FORMATO 0306

FONDOS CREADOS POR EL GOBIERNO CON LA FINALIDAD DE RESPALDAR

LOS CRÉDITOS OTORGADOS POR LAS EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANCIERO

INSTRUCCIONES DE LOS DISEÑOS DE REGISTROS

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

INSTRUCCIONES GENERALES

Nomenclatura del archivo

Los archivos correspondientes a cada anexo del formato tienen una nomenclatura estándar que obedece a la
siguiente estructura:
NNAAMMDD.FFF
Donde: NN Identificador del anexo, especificado como segundo campo de los Datos de Cabecera en
las Instrucciones del Diseño de Registro correspondiente.
AAMMDD Últimos 6 dígitos de la fecha a la que corresponde los datos, especificada como cuarto
campo de los Datos de Cabecera en las Instrucciones del Diseño de Registro
correspondiente.
FFF Últimos 3 dígitos del identificador del formato, especificado como primer campo de los
Datos de Cabecera en las Instrucciones del Diseño de Registro correspondiente.
Ejemplo: Para el formato 0306, anexo 01 de fecha 14.09.2020 el nombre del archivo debe ser: 01200914.306
Características de los datos
Los datos a consignar en los archivos de cada anexo del formato deben ajustarse a las características de sus
respectivos diseños de registro. Las indicaciones y consideraciones específicas de cada dato se encuentran en las
instrucciones de cada anexo.
Especificaciones sobre el valor a asignar a campos numéricos
Los campos numéricos tienen algunas consideraciones particulares que los diferencian de los campos no numéricos,
las cuales se deben cumplir rigurosamente para evitar una mala interpretación de los valores consignados en estos
campos.
1. El valor numérico debe ser ajustado a la derecha y se debe completar el tamaño del campo con espacios en
blanco o ceros a la izquierda de la cifra.
2. Si el valor fuera negativo se debe registrar colocando el signo inmediatamente antes de la cifra en un byte
independiente y dentro de la longitud especificada para el campo. Se debe evitar que existan espacios en blanco
entre el signo y la cifra, o que al signo le antecedan ceros no significativos.
3. Si un campo está definido con dígitos decimales, su valor numérico se debe registrar con una precisión de
redondeo igual al número de dígitos decimales establecido -salvo que en las instrucciones específicas se indique
lo contrario- considerando el punto decimal implícito1.
4. Si un campo numérico se refiere a montos de dinero estos deben ser expresados en las unidades y moneda
exigidos para el anexo y con los decimales especificados para dicho campo.
5. La longitud de los decimales está contenida en el tamaño del campo. Por ejemplo para el campo “Monto de la
Cobertura” del formato 0306 anexo 01, definido como Número (10,2) la longitud del campo es de diez (10)
posiciones dentro de las cuales están contenidos ocho (8) dígitos para la parte entera y dos (2) dígitos para la
parte decimal.
Ejemplo: Suponiendo un campo de longitud total de 10 posiciones con 2 dígitos decimales, definido como Número
(10,2).

1
El punto decimal implícito se refiere a que el valor numérico se escribe sin punto decimal, es decir, el punto decimal no ocupa lugar en el campo
pero se sabe dónde se debe ubicar de acuerdo con su definición en el diseño de registro.

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Instrucciones del Diseño de Registro

Anexo I: Reporte del Programa Reactiva Perú (Anexo 01)

Versión 1

El anexo se ha definido con periodicidad semanal para ser reportado todos los lunes. En cada envío se deberá remitir
la totalidad de los registros consolidados hasta el último sábado que precede al lunes del periodo de reporte, y no
únicamente aquellos que correspondan a nuevas operaciones realizadas durante la semana.
El orden de presentación es: primero un registro de cabecera y luego los registros de detalle que corresponden a cada
fila del anexo.

DATOS DE LA CABECERA
1 Código Identificador del Formato.
Consignar el código: “0306”
2 Código Identificador del Anexo.
Consignar el código: “01”
3 Código SBS de la Empresa Vigilada.
El código de la empresa informante asignado por la SBS.
4 Fecha de Reporte.
Fecha correspondiente a los datos que se están reportando. Se deberá informar en el formato siguiente:
Formato: AAAAMMDD
Donde, Año (AAAA) : Cuatro dígitos que indicarán el año. Ejemplo: 2020
Mes (MM) : Dos dígitos que indicarán el número del mes 09
Día (DD) : Dos dígitos que indicarán el día del mes 14
5 Código de Expresión de Montos.
Consignar el código "012" : Unidades con dos decimales.
6 Dato de Control.
Para uso exclusivo de la SBS. Reportar el valor 0.

7 Delimitadores de fin de registro.

DATOS DEL DETALLE

1 Código de Fila
Es el número que identifica a cada registro en el archivo. El código de fila abarca 7 posiciones numéricas. Por
ejemplo: La fila 1 se ingresará como 0000001.
2 Fecha de Subasta (C10)
Consignar la fecha de subasta. El dato abarca 8 posiciones en formato yyyymmdd.
3 N° de Subasta u Operación directa (C20)
Consignar el número de la adjudicación concretada con la operación BCRP - (N° Subasta/ N° Código IFI/ N° Tasa
Asignada). El dato abarca 20 caracteres alfanuméricos.
4 N° Certificado (C30)
Consignar el código del certificado para ambos esquemas (Especial o Regular). El dato abarca 20 caracteres
alfanuméricos.
5 Código de Cobertura (C40)
Consignar el código de cobertura (información obtenida en los certificados). El dato abarca 20 caracteres
alfanuméricos.
6 N° de Acto de Aporte (C50)
Consignar el número de acto de aporte. Información obtenida bajo el Régimen Especial que está en el Anexo N°2
del Acto Constitutivo. El dato abarca 20 caracteres alfanuméricos.
7 Tipo de Documento (C60)
Corresponde al tipo de documento del deudor y abarca 2 caracteres numéricos. Consignar el código de tipo de
documento según la siguiente tabla:

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Código Descripción
01 DNI
02 Carnet de Extranjería
05 Pasaporte
06 RUC
07 Carnet de Identidad emitido por el Ministerio de Relaciones Exteriores
08 Carnet de Permiso Temporal de Permanencia

8 Número Documento (C70)

Consignar el número de documento de identidad del deudor. El dato abarca 15 caracteres alfanuméricos.
9 Código del Deudor asignado por SBS (C80)
Consignar el Código del Deudor asignado por SBS. En el caso de deudores nuevos en el sistema financiero,
podrá dejarse en blanco inicialmente, pero luego deberá actualizarse cuando le sea asignado un código SBS. El
dato abarca 10 posiciones numéricas.
10 Razón Social (C90)
Consignar la denominación o razón social en caso se trate de persona jurídica. Para persona natural, consignar el
apellido paterno, materno y nombre. El dato abarca 120 caracteres alfanuméricos.
11 Código CIIU (C100)
Corresponde al código del Sector económico del deudor, según Clasificación Internacional Industrial Uniforme,
Tercera Revisión, a nivel de Clase. El dato abarca 4 caracteres numéricos.
12 N° Préstamo (C110)
Consignar el número del préstamo según información interna de cada empresa del sistema financiero. El dato
abarca 20 caracteres alfanuméricos.
13 Monto Préstamo (C120)
Consignar el monto del crédito correspondiente en soles con dos decimales. El dato abarca 10 posiciones
numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 8 primeras corresponden a la parte entera.
14 Cobertura (C130)
Consignar el porcentaje de la cobertura como un número entero de 2 posiciones expresado en tanto por ciento, sin
decimales y sin %. El dato abarca 2 posiciones numéricas.
Por ejemplo: El 20% de cobertura sería reportado como 20.
15 Monto de la Cobertura (C140)
Consignar el monto de la cobertura correspondiente en soles con dos decimales. El dato abarca 10 posiciones
numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 8 primeras corresponden a la parte entera.
16 Saldo insoluto del préstamo (C150)
Consignar el monto correspondiente al saldo insoluto del préstamo en soles con dos decimales. El dato abarca 10
posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 8 primeras corresponden a la parte entera.
17 TEA (C160)
Consignar la tasa TEA como un número con 2 decimales expresado en tanto por ciento. El dato abarca 5
posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras corresponden a la parte entera. El
dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si la tasa a reportar es 15.54% en el archivo se consignará 1 5 5 4

18 Plazo del préstamo (C170)

Reportar el plazo del préstamo expresado en meses. Deberá consignarse el plazo original del cronograma del
crédito, independientemente de que se prepague la deuda. No puede exceder el plazo máximo establecido en la
norma, incluyendo el periodo de gracia. El dato abarca 2 posiciones numéricas.
19 Periodo de Gracia (C180)
Reportar el período de gracia expresado en meses. El dato abarca 2 posiciones numéricas.

20 Fecha Inicio de Crédito (C190)

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Consignar la fecha de inicio del crédito. El dato abarca 8 posiciones en formato yyyymmdd.

21 Fecha Fin de Crédito (C200)

Consignar la fecha final del cronograma original del crédito, independientemente de que se prepague la deuda. El
dato abarca 8 posiciones en formato yyyymmdd.
22 Tipo de Crédito SBS (C210)
Corresponde al tipo de crédito registrado al desembolso, según criterios establecidos en el Reglamento para la
Evaluación y Clasificación del Deudor y Exigencia de Provisiones (Resolución SBS N° 11356-2008). El dato
abarca 2 caracteres numéricos. Consignar el código de tipo de crédito SBS según la siguiente tabla:

Código Descripción
06 Créditos Corporativos
07 Créditos a Grandes Empresas
08 Créditos a Medianas Empresas
09 Créditos a Pequeñas Empresas
10 Créditos a Microempresas

23 Fecha de última Clasificación SBS (C220)

Consignar la fecha de última clasificación SBS según criterios establecidos en el Reglamento para la Evaluación y
Clasificación del Deudor y Exigencia de Provisiones (Resolución SBS N° 11356-2008), la cual se actualiza
mensualmente. El dato abarca 8 posiciones en formato yyyymmdd.

24 Clasificación Crediticia Normal (%) (C230)

Consignar el porcentaje de clasificación crediticia Normal como un número con 2 decimales expresado en tanto
por ciento. El dato abarca 5 posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras
corresponden a la parte entera. El dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si el dato a reportar es 75.58% en el archivo se consignará 7 5 5 8

25 Clasificación Crediticia CPP (%) (C240)

Consignar el porcentaje de clasificación crediticia CPP como un número con 2 decimales expresado en tanto por
ciento. El dato abarca 5 posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras
corresponden a la parte entera. El dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si el dato a reportar es 75.58% en el archivo se consignará 7 5 5 8

26 Clasificación Deficiente (%) (C250)

Consignar el porcentaje de clasificación crediticia Deficiente como un número con 2 decimales expresado en tanto
por ciento. El dato abarca 5 posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras
corresponden a la parte entera. El dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si el dato a reportar es 75.58% en el archivo se consignará 7 5 5 8

27 Clasificación Dudoso (%) (C260)

Consignar el porcentaje de clasificación crediticia Dudoso como un número con 2 decimales expresado en tanto
por ciento. El dato abarca 5 posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras
corresponden a la parte entera. El dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si el dato a reportar es 75.58% en el archivo se consignará 7 5 5 8

28 Clasificación Pérdida (%) (C270)

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Consignar el porcentaje de clasificación crediticia Pérdida como un número con 2 decimales expresado en tanto
por ciento. El dato abarca 5 posiciones numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 3 primeras
corresponden a la parte entera. El dato será ajustado a la derecha con relleno de ceros o blancos a la izquierda.
Ejemplo:
1 2 3 4 5
Si el dato a reportar es 75.58% en el archivo se consignará 7 5 5 8

29 Monto de Venta Promedio Mensual del 2019 (C280)

Consignar el monto correspondiente a un (1) mes de ventas promedio mensual del año 2019, de acuerdo con los
registros de la SUNAT. El monto viene expresado en soles con dos decimales. El dato abarca 15 posiciones
numéricas de las cuales las 2 últimas son decimales y las 13 primeras corresponden a la parte entera.

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GUÍA DE VALIDACIONES DEL ANEXO 01

1 Datos requeridos
En caso se reportara alguno de los siguientes campos como vacío o con espacios en blanco, el sistema mostrará
el siguiente mensaje de error correspondiente:

Campo Error de validación de dato requerido

Fecha de subasta Error 000001: El dato es requerido.
N° de Subasta u Operación directa Error 000001: El dato es requerido.
N° Certificado Error 000001: El dato es requerido.
Código de Cobertura Error 000001: El dato es requerido.
N° de Acto de Aporte Error 000001: El dato es requerido.
Tipo de Documento Error 000001: El dato es requerido.
Número Documento Error 000001: El dato es requerido.
Razón Social Error 000001: El dato es requerido.
Código CIIU Error 000101: Debe ingresar el código CIIU
N° Préstamo Error 000001: El dato es requerido.
Monto Préstamo Error 000122: Debe ingresar el monto del préstamo
Cobertura Error 000131: Debe ingresar el porcentaje de cobertura
Monto de la Cobertura Error 000142: Debe ingresar el monto de la cobertura
Saldo insoluto del préstamo Error 000152: Debe ingresar el saldo insoluto del préstamo
TEA Error 000161: Debe ingresar la TEA
Plazo del préstamo Error 000172: Debe ingresar el plazo del préstamo
Periodo de Gracia Error 000181: Debe ingresar el período de gracia
Fecha Inicio de Crédito Error 000190: Debe ingresar la fecha de inicio del crédito
Fecha Fin de Crédito Error 000201: Debe ingresar la fecha de fin de crédito
Tipo de Crédito SBS Error 000210: Debe ingresar el tipo de crédito

2 Tipo de Documento (C60)

En caso se reportara un valor no válido en el campo “tipo de documento”, el sistema mostrará el siguiente mensaje
de error:

 Error 000060: Tipo de documento no es válido

3 Código del Deudor asignado por SBS (C80)
En caso se reportara un valor no válido en el campo “código del deudor asignado por SBS”, el sistema mostrará el
siguiente mensaje de error:

 Error 000080: El código del deudor asignado por SBS no es válido

4 Código CIIU (C100)
En caso se reportara un valor no válido en el campo “código CIIU”, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error:

 Error 000100: El código CIIU no es válido

5 Monto Préstamo (C120)

Si se reportara un valor de monto de préstamo menor o igual a cero, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error:

 Error 000120: El monto del préstamo debe ser mayor a cero

Si se reportara un valor de monto de préstamo mayor a 10’000,000, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error:

 Error 000121: El monto del préstamo no debe superar al monto máximo de crédito del programa (10
MM)

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6 Cobertura (C130)
Si se reportara un valor no válido en el campo cobertura, el sistema mostrará el siguiente mensaje de error:

 Error 000130: El porcentaje de cobertura no es válido (debe ser 80, 90, 95 o 98)

7 Monto de la Cobertura (C140)

Si se reportara un valor de monto de la cobertura menor o igual a cero, el sistema mostrará el siguiente mensaje
de error.

 Error 000140: El monto de la cobertura debe ser mayor a cero

Si se reportara un valor de monto de la cobertura mayor a 10’000,000, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error:

 Error 000141: El monto de la cobertura no debe superar el monto máximo de crédito del programa (10
MM)

8 Saldo insoluto del préstamo (C150)

Si se reportara un valor de saldo insoluto del préstamo menor a cero, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error.

 Error 000150: El saldo insoluto del préstamo debe ser mayor o igual a cero

Si se reportara un valor de saldo insoluto del préstamo mayor a 10’000,000, el sistema mostrará el siguiente
mensaje de error:

 Error 000151: El saldo insoluto del préstamo no debe superar el monto máximo de crédito del programa
(10 MM)

9 TEA (C160)
Si se reportara un valor de la TEA menor a 0.1, el sistema mostrará el siguiente mensaje de error:

 Error 000160: La TEA no puede ser menor a 0.1 por ciento

10 Plazo del préstamo (C170)

Si se reportara un plazo de préstamo menor a 1, el sistema mostrará el siguiente mensaje de error:

 Error 000170: El plazo del préstamo debe ser mayor o igual a 1

Si se reportara un plazo de préstamo mayor a 36, el sistema mostrará el siguiente mensaje de error:

 Error 000171: El plazo del préstamo debe ser menor o igual a 36

11 Período de Gracia (C180)

Si se reportara un período de gracia menor o igual a cero, el sistema mostrará el siguiente mensaje de error.

 Error 000180: El período de gracia debe ser mayor a cero

12 Fecha Inicio de Crédito (C190)

Si se reportara una fecha de inicio de crédito mayor o igual al lunes del período de reporte, el sistema mostrará el
siguiente mensaje de error.

 Error 000191: La fecha de inicio del crédito debe ser menor a la fecha de reporte

13 Fecha Fin de Crédito (C200)

Si se reportara una fecha de fin de crédito menor o igual a la fecha de inicio de crédito, el sistema mostrará el
siguiente mensaje de error.

 Error 000200: La fecha de fin de crédito debe ser mayor a la fecha de inicio de crédito

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14 Tipo de Crédito SBS (C210)

Si se reportara un valor no válido en el campo “tipo de crédito SBS”, el sistema mostrará el siguiente mensaje de
error.

 Error 000211: El tipo de crédito no es válido

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