El lavado de activos es un delito que

La financiación de terrorismo consiste en

consiste de cualquier operación tendiente
realizar operaciones a través de los cuales
a ocultar o disfrazar la naturaleza u
se destinen bienes o capitales de origen
origen de fondos procedentes de
lícito o ilícito a la financiación de
determinadas actividades delictivas, con
actividades terroristas.
el fin de darle apariencia de legalidad
(Bareño S, M. 2010.)

UIAF ENTIDADES DE CONTROL SARLAFT

VIGILANCIA

NORMAS DE PREVENCION MANUALES SARLAFT

PROGRAMAS DE
REVISION

AUMENTO DEL DELITO Y

CORRUPCION COSTOS SOCIALES .
Aumento del costo
Pobre control de las leyes , gubernamental para gastos de
sanciones leves . control legal y social .
Sobornos a funcionarios
gubernamentales , abogados,
empleados de instituciones
financieras y no financieras
para continuación de sus
actividades
DEBILITAMIENTO SECTOR PRIVADO
LEGITIMO
PERDIDA DE INGRESOS POR IMPUESTOS
Los delincuentes utilizan compañías
Evasión fiscal , lo cual genera un
pantalla o negocios que aparentar
gran impacto macroeconómico
ser legítimos
Mayor esfuerzo del estado en
Imposibilidad de los negocios
recaudación del impuesto
legítimos de competitividad con las
compañías pantallas debido a que
subsidia bienes y servicios muy
debajo del indicie del mercado

DEBILITAMIENTO INSTITUCIONES
FINANCIERAS RIESGO A LA REPUTACION DEL PAIS

Desafíos adicionales para Los paraísos de lvado de dinero y

administrar adecuadamente sus
activos, deudas y operaciones.
Costos de investigación, multas.
Perdida de negocios rentables
Problemas de liquidez
Reducción valor acciones
Perdida de préstamos , ETC:
financiamiento del terrorismos es un
factor que podría generar
crecimientos económico del país.
Acceso reducido a los mercados
mundiales

PERDIDA DE CONTROL Y ERRORES INESTABILIDAD ECONOMICA

EN DESICIONES RELACIONADAS CON
LAS POLITICAS ECONOMICAS.
Errores en medición de
estadísticas macroeconómicas
resultantes del lavado del dinero
Volatilidad de tasas de cambio,
debido a la trasferencias de
fondos internacionales no
anticipados
Afectación de monedas y tasas
de interés debido a la reinversión
de estos fondos .
Inversión del dinero en actividades
no provenientes o beneficiosas
económicamente al país.
Realizan inversiones al sector
industrial, hotelero, comercial con
el fin de ocultar el origen de sus
fondos , que al estas no beneficiar
a los lavadores de dinero , son
abandonadas lo cual provoca un
colapso a los sectores y un daño
inmenso a la economía .