MiniPlan de Negocio versión 3.

0 - 2018
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2018
 ÍNDICE

DATOS RESULTADOS

1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)

2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow- Tesorería Cash Flow previsional

3- Gastos operativos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales

4- Ventas Previsión de ventas y costes venta

Importante

Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis
general que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para
poder ser incluido en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse
un Plan de Negocio definitivo, detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio
hasta sus últimas consecuencias. Por tanto, ten en cuenta que
Los resultados de este libro no son ni pueden ser considerados como un Plan de Negocio.

¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:

¿Cómo hacer un Plan de Negocio completo y profesional?

 PASO 1: ¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
inicial ### 2019 2020 2021 2022 2023 Total
INVERSIONES 102,300.00 4,200.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 142,800.00

Inversiones en ACTIVOS inicial 2019 2020 2021 2022 2023 Total AM

Terreno 80,000.00 80,000.00 10
Mobiliario 3,000.00 500.00 300.00 300.00 1,500.00 100.00 5,700.00 5
Maquinaria y equipos 2,000.00 1,000.00 1,000.00 4,000.00 2,000.00 1,000.00 11,000.00 5
Equipos informáticos 1,300.00 200.00 200.00 500.00 500.00 400.00 3,100.00 3
Vehículos 12,000.00 1,500.00 1,500.00 2,000.00 10,000.00 2,000.00 29,000.00 5
0.00
Herramientas 1,000.00 1,000.00 1,000.00 2,000.00 3,000.00 3,000.00 11,000.00
0.00
0.00
0.00
Total inversiones 99,300.00 4,200.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 139,800.00

Gastos y provisiones INICIO inicial

Stock inicial ACTIVOS
STOCK
Fondos previos necesarios 3,000.00
OTROS
Gastos legales constitución (PF) 3,000.00
Otros g. establecimiento (PF)
Gastos lanzamiento (PF)
Fondo reserva imprevistos
Total gastos y provisiones 3,000.00

INVERSIÓN TOTAL PREVISTA 142,800.00 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
 PASO 2: ¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO?
inicial ### 2019 2020 2021 2022 2023 Total
INVERSIONES PREVISTAS 0 102,300.00 0.00%
4,200.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 142,800.00
FINANCIACIÓN PREVISTA 102,300.00 4,200.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 142,800.00
cobertura OK OK OK OK OK OK

FINANCIACIÓN inicial 2019 2020 2021 2022 2023 Total

Aportaciones de los SOCIOS 80,000.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 116,300.00
PRÉSTAMOS 22,300.00 4,200.00 26,500.00
Años 8 5
Tipo de interés 8% 10%

FINANCIACIÓN TOTAL 102,300.00 4,200.00 4,000.00 8,800.00 17,000.00 6,500.00 142,800.00

% Cobertura inversiones 100.00%

% Recursos Propios 81.44%

% Préstamos 18.56%

Recursos Propios
160,000
Prestamos
140,000 No cubierta
120,000
100,000
80,000
60,000
40,000
20,000
0
inicial 2019 2020 2021 2022 2023 Total
 PASO 3: ¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
2019 2020 2021 2022 2023
TOTAL GASTOS ANUALES 48,508.80 60,149.09 64,331.62 79,807.52 87,573.46

GASTOS CORRIENTES Mensual Variac. 2019 2020 2021 2022 2023

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mantenimiento y limpieza 500.00 5.0% 6,000.00 6,300.00 6,615.00 6,945.75 7,293.04
Publicidad y promoción 50.00 2.0% 600.00 612.00 624.24 636.72 649.46
Telefonía 50.00 3.0% 600.00 618.00 636.54 655.64 675.31
Electricidad, gas y agua 150.00 10.0% 1,800.00 1,980.00 2,178.00 2,395.80 2,635.38
Material de oficina 80.00 3.0% 960.00 988.80 1,018.46 1,049.02 1,080.49
Combustible 250.00 10.0% 3,000.00 3,300.00 3,630.00 3,993.00 4,392.30
Seguros 120.00 1,440.00 1,440.00 1,440.00 1,440.00 1,440.00
Alimentacion 800.00 5.0% 9,600.00 10,080.00 10,584.00 11,113.20 11,668.86
Tributos 30.00 5.0% 360.00 378.00 396.90 416.75 437.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos establecimiento (iniciales) 3,000.00 < Hoja1
Total gastos 24,360.00 25,696.80 27,123.14 28,645.87 30,272.41

GASTOS de PERSONAL % 2019 2020 2021 2022 2023

Número empleados 3.00 3 4 4 5 5
Sueldo bruto mensual (medio) 430.00 460.10 496.91 546.60 612.19
% Variación anual 7.0% 8.0% 10.0% 12.0%
Nómina bruta 15,480.00 22,084.80 23,851.58 32,795.93 36,731.44
% coste empresa 56.0% 8,668.80 12,367.49 13,356.89 18,365.72 20,569.61
Gastos de personal 24,148.80 34,452.29 37,208.47 51,161.65 57,301.05

100,000
% VARIACIÓN GASTOS 90,000
GASTOS de
PERSONAL
30%
80,000 GASTOS
CORRIENTES
25% 70,000

20% 60,000
50,000
15% 40,000
10% 30,000
20,000
5%
10,000
0% 0
2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023
 PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2019 2020 2021 2022 2023
TOTAL VENTAS 8,400,000 9,578,520 10,923,164 12,457,465 14,208,304
Coste de las ventas 38.21% 38.26% 38.30% 38.34% 38.38%

Previsión de VENTAS 2019 2020 2021 2022 2023

Productos / Servicios P.V. % M.B. % Var. Previsión de ventas en unidades
instalacion 15.00 50.0% 10.0% 144,000 158,400 174,240 191,664 210,830
mantenimiento 70.00 65.0% 8.0% 84,000 90,720 97,978 105,816 114,281
consultoria 100.00 80.0% 10.0% 3,600 3,960 4,356 4,792 5,271
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total nº ventas 231,600 253,080 276,574 302,271 330,382

Variación anual P.V. 5.0% 5.0% 5.0% 5.0%

TOTAL VENTAS 8,400,000 9,578,520 10,923,164 12,457,465 14,208,304

MARGEN BRUTO 5,190,000 5,914,188 6,739,870 7,681,336 8,754,900

61.79% 61.74% 61.70% 61.66% 61.62%

COSTE de VENTAS 3,210,000 3,664,332 4,183,294 4,776,128 5,453,405

38.21% 38.26% 38.30% 38.34% 38.38%

16,000,000
% VARIACIÓN VENTAS
TOTAL VENTAS
14.1% 14,000,000
COSTE de VENTAS
14.1% 12,000,000
MARGEN BRUTO
14.1%
10,000,000
14.0%
14.0% 8,000,000
14.0% 6,000,000
14.0%
14.0% 4,000,000
14.0% 2,000,000
14.0%
0
2019 2020 2021 2022 2023
2019 2020 2021 2022 2023
 GANANCIAS previstas
PRESUPUESTO 2019 2020 2021 2022 2023

Total VENTAS 8,400,000 9,578,520 10,923,164 12,457,465 14,208,304

Coste de Ventas 3,210,000 3,664,332 4,183,294 4,776,128 5,453,405
MARGEN Bruto 5,190,000 5,914,188 6,739,870 7,681,336 8,754,900
Gastos de Personal 24,149 34,452 37,208 51,162 57,301
Gastos Corrientes 24,360 25,697 27,123 28,646 30,272
Resultado Operativo - EBITDA 5,141,491 5,854,039 6,675,538 7,601,529 8,667,326
Amortizaciones - Depreciaciones 12,500 13,127 14,553 17,420 18,173
B.A.I.I. - EBIT 5,128,991 5,840,912 6,660,985 7,584,109 8,649,153
Gastos financieros (intereses) 1,784 2,036 1,786 1,515 1,221
Resultado Bruto - BAI 5,127,207 5,838,876 6,659,199 7,582,594 8,647,932

Impuesto sociedades 25.0% 1,281,802 1,459,719 1,664,800 1,895,648 2,161,983

RESULTADO Neto 3,845,405 4,379,157 4,994,399 5,686,945 6,485,949
% S/Ventas 45.78% 45.72% 45.72% 45.65% 45.65%

% VARIACIÓN RESULTADOS 7,000,000

16.0%
6,000,000
14.0%
5,000,000
12.0%
10.0% 4,000,000
8.0% 3,000,000
6.0%
2,000,000
4.0%
2.0% 1,000,000

0.0% 0
2019 2020 2021 2022 2019 2020 2021 2022 2023
 CASH FLOW previsional
Plazo medio de COBRO 60 dias < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 90 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 1.0% < % de los beneficios que se destina a dividendos

CASH FLOW 2019 2020 2021 2022 2023

Saldo al inicio 3,000

Aportaciones socios + 0 4,000 8,800 17,000 6,500

Préstamos ingresados + 4,200 0 0 0 0
Amortizaciones + 12,500 13,127 14,553 17,420 18,173
Proveedores (crédito) + 791,507 112,027 127,963 146,178 167,000
Resultados 3,845,405 4,379,157 4,994,399 5,686,945 6,485,949

Inversiones - 4,200 4,000 8,800 17,000 6,500

Préstamos amortizados - 2,097 2,952 3,202 3,473 3,768
Clientes (crédito) - 1,380,822 193,729 221,037 252,214 287,809
Dividendos - 38,454 43,792 49,944 56,869 64,859

Saldo neto de cada ejercicio 3,231,040 4,263,838 4,862,732 5,537,987 6,314,686

Saldo acumulado al final 3,231,040 7,494,877 12,357,610 17,895,597 24,210,282

% VARIACIÓN CASHFLOW 30,000,000

35.0%
25,000,000
30.0%

25.0% 20,000,000

20.0% 15,000,000
15.0%
10,000,000
10.0%

5.0% 5,000,000

0.0% 0
2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023
 BALANCES previsionales
BALANCE PREVISIONAL 2019 2020 2021 2022 2023

ACTIVO NO CORRIENTE 91,000 81,873 76,120 75,700 64,027

Inmovilizado 103,500 107,500 116,300 133,300 139,800
Amortizaciones 12,500 25,627 40,180 57,600 75,773
ACTIVO CORRIENTE 4,611,862 9,069,429 14,153,198 19,943,399 26,545,894
Existencias 0 0 0 0 0
Realizable 1,380,822 1,574,551 1,795,589 2,047,802 2,335,612
Disponible 3,231,040 7,494,877 12,357,610 17,895,597 24,210,282

TOTAL ACTIVO 4,702,862 9,151,302 14,229,318 20,019,099 26,609,920

PATRIMONIO NETO 3,886,951 8,226,317 13,179,572 18,826,648 25,254,238

Capital 80,000 84,000 92,800 109,800 116,300
Reservas 3,806,951 8,142,317 13,086,772 18,716,848 25,137,938
Pérdidas 0 0 0 0 0
PASIVO NO CORRIENTE 24,403 21,451 18,249 14,776 11,008
Deudas entidades de crédito 24,403 21,451 18,249 14,776 11,008
PASIVO CORRIENTE 791,507 903,534 1,031,497 1,177,675 1,344,675
Proveedores 791,507 903,534 1,031,497 1,177,675 1,344,675
Cashflow (-) 0 0 0 0 0

TOTAL Pat. NETO y PASIVO 4,702,862 9,151,302 14,229,318 20,019,099 26,609,920

 CALCULOS VARIOS

2019 2020 2021 2022 2023

calculos varios
TOTAL VENTAS 8,400,000.00 9,578,520.00 10,923,164.28 12,457,464.90 14,208,304.27
Cobro en dias 60 60 dias

crédito clientes 1,380,821.92 1,574,551.23 1,795,588.65 2,047,802.45 2,335,611.66

Coste de las ventas 3,210,000.00 3,664,332.00 4,183,294.25 4,776,128.41 5,453,404.62

pago proveedores 90 90 dias

crédito de proveedores 791,506.85 903,533.92 1,031,497.21 1,177,675.50 1,344,675.11