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Plan de Negocio Fácil
DATOS DEL NEGOCIO
Denominación abreviada Mi NEGOCIO Primer ejercicio > 2021 Primer mes > Enero
Datos empresa o emprendedor

PREMISAS
Pon las premisas generales:
% Impuestos s/beneficios > 25.00% Cobro de los clientes > 30 días
Prever la devolución del I.V.A. > NO % impagados/insolvencias > < Pon %
% I.V.A. a REPERCUTIR (ventas) > 21.00%
% I.V.A. a SOPORTAR (compras) > 21.00%

NOTAS
Inversiones en ACTIVO MATERIAL Tipo de activo importe mes Haz tus cálculos
Decoración y reformas Otras instalaciones 20,000 Enero pon tus notas

Mobiliario Mobiliario y equipos oficina 0 Enero

Maquinaria y utillaje Maquinaria, utillaje y herramientas 0 Enero
Vehículo/s Vehículos y elementos de transporte 0 Enero
Equipos Equipos informáticos 0 Enero
Compra locales Terrenos, construcciones y edificaciones 0 Enero

Equipamiento vario

Inversiones en ACTIVO INTANGIBLE Tipo de activo importe mes Haz tus cálculos
Programas y web Aplicaciones informáticas 0 Enero pon tus notas

0 Otros activos amortizables 0 Enero

0 Otros activos amortizables 0 Enero
0 Otros activos amortizables 0 Enero
Derechos de traspaso Derechos de traspaso 0 Enero

Depósitos o fianzas 1,600 Enero

Gastos de nuevo ESTABLECIMIENTO importe Haz tus cálculos

Gastos legales 2,000 pon tus notas

Estudios y-o proyectos 600

Asesorías y otros 1,500
Promoción inicio 0
0 0
0 0
0 0

Provisión de fondos (puesta en marcha) 0 Haz tus cálculos

pon tus notas
Stock inicial de material para la venta 0

TOTAL fondos necesarios 25,700

1 NECESIDAD DE FONDOS Total 25,700 16.7%

Inversión en activos 21,600 Provisión de fondos 0 ▲ Este es el % de

Gastos establecimiento 4,100 Stock inicial 0 financiación prevista

2 FINANCIACIÓN Total 30,000 116.7%

1- Fondos Propios: capital social y subvenciones a fondo perdido Total 30,000 100.0%

Capital social total 10,000 Enero Total subvenciones 20,000 Enero

2- Financiación Ajena: Préstamos de Entidades Financieras Total 0 0.0%

1- Préstamos a corto plazo (máximo 2 años)

Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCESIÓN

2- Préstamos a largo plazo (más de 2 años)

Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCESIÓN CARENCIA
Préstamos de los socios 0 10 0.0% ANUAL Enero 24 MESES
Préstamos bancos (automát) 0 10 4.0% cada MES Enero

3- Pólizas de crédito
Denominación Importe Coste Anual Interés CONCESIÓN

Haz tus cálculos

pon tus notas
 Coste de ventas 103,800 46.4% Haz tus cálculos
% Margen BRUTO 80.00%
Gastos en % SV 10.00%
Otros gastos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Concepto 1 0
Concepto 2 0
Concepto 3 0

Haz tus cálculos

Marketing y ventas 24,000 10.7%
Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Publicidad y prom. 24,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Relaciones Púb. 0
Varios ventas 0
Variables en %

Gastos Generales 91,700 41.0% Haz tus cálculos

Gastos I+D 0
Alquiler local 9,600 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Mant. y limpieza 2,400 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200
Material de oficina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Teléfonos y datos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes y dietas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Asesorías 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros y tributos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos varios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Haz tus cálculos

Otros gastos 4,100 1.8%
Establecimiento 4,100 4,100
Financieros 0
Financieros % SV

GASTOS OPERATIVOS 223,600

 Salarios Número de personas cada mes con ese salario Costes y retenc.
Directivos Tarea Salario B/mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 % Coste % Ret.
Emprendedor Administración 3,000 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 20.00% 0.00%

Resto personal Tarea Salario B/mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

% Coste % Ret.
Viene de la hoja ant. Administración 2,000 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 35.00% 15.00%

Bonus y primas 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 % Coste % Ret.

% Comisiones sobre ventas COMISIÓN % Coste % Ret.

Coste Total PERSONAL 75,600

TOTAL GASTOS hasta ahora 223,600 Haz tus cálculos

pon tus notas
 FONDOS NECESARIOS PARA PONER EN MARCHA EL NEGOCIO: 25,700

A LOCALES Y EQUIPAMIENTO Total 21,600

1 Local especifIca > de ALQUILER Pon COSTE MENSUAL = 800

2 Decoración y reformas
3 Mobiliario
4 Maquinaria y utillaje
5 Vehículo/s
6 Equipos
7 Programas y web
8 Otros inmateriales
¿Pagarás TRASPASO? NO
¿Abonarás fianza o aval? SI IMPORTE = 1,600
¿Deberás hacer reformas? SI IMPORTE = 20,000
¿Necesitarás mobiliario?
¿Necesitarás maquinaria?
¿Necesitarás vehículos?
¿Necesitarás equipos?
¿Necesitarás aplicaciones?

B GASTOS PUESTA EN MARCHA Total 4,100

1 Gastos legales Permisos, sociedad, etc. IMPORTE = 2,000

2 Estudios y-o proyectos
3 Asesorías y otros
4 Stock inicial productos
5 Promoción inicio
6 Fondos reserva inicio
7 Otros
¿Necesitarás proyecto? SI IMPORTE = 600
¿Necesitarás asesoría? SI IMPORTE = 1,500
¿Necesitarás stock inicial? NO
¿Harás campaña inicio?
¿Dispondrás de reserva?
 BLOC DE NOTAS y cálculos Volver ▲ información

FONDOS NECESARIOS PARA PONER EN MARCHA EL NEGOCIO 25,700

ORIGEN de los FONDOS
FONDOS APORTADOS POR LOS SOCIOS 30,000 116.7%
Fondos propios
PRÉSTAMOS - 0.0% Préstamos bancos Aquí debes poner los
A FONDOS APORTADOS POR LOS SOCIOS Total 30,000 crees que neces
Ponlo en las celdas con fo
Haz clic en información pa
1 Capital social Aportado por los socios IMPORTE = 10,000

2 Subvenciones IMPORTE = 20,000

3 Préstamos de los socios con este interés anual > TOTAL = - Antes de comenzar, quita
Socio o concepto > IMPORTE = ejemplo
Socio o concepto > IMPORTE =

Socio o concepto > IMPORTE = 100.00% FONDOS PROPIOS

Los fondos de los socios cubren el 116.7%

No es necesaria ninguna financiación de los bancos
10,000

B PRÉSTAMOS ENTIDADES FINANCIERAS (Bancos) No hay necesidad -

20,000
El interés anual estimado de los préstamos será del > 4.0% Capital social
Subvenciones
Préstamos de los socios
 CASHFLOW Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

COBROS 30,000 36,367 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754
ventas 30 días 0 36,367 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754
Otros ingresos 30,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PAGOS 36,429 13,267 20,379 26,868 20,056 20,056 31,733 20,056 20,056 31,733 20,056 20,056
Pagos al personal en el MES 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700
Compras (prod) 60 días 0 0 7,273 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951
Otros proveed. 30 días 0 6,299 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137 6,137
Alquiler local en el MES 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968
Teléfonos y datos en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Asesorías 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Costes salariales MENSUAL 0 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300
Retenc. salariales TRIMESTRAL 0 0 0 900 0 0 900 0 0 900 0 0
Liquidación I.V.A. TRIMESTRAL 0 0 0 5,912 0 0 10,777 0 0 10,777 0 0
Otros prefijados 30,761 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Saldo mensual -6,429 23,101 14,375 7,886 14,698 14,698 3,021 14,698 14,698 3,021 14,698 14,698
Saldo acumulado -6,429 16,672 31,047 38,933 53,631 68,328 71,349 86,047 100,745 103,766 118,464 133,162

GESTIÓN PÓLIZAS Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Crédito disponible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disposiciones
Importe dispuesto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Amortización importes (dev)
SALDO CON PÓLIZAS -6,429 16,672 31,047 38,933 53,631 68,328 71,349 86,047 100,745 103,766 118,464 133,162

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 1- Gastos Total gastos anuales 219,500 2- Ventas 3- Personal
A PRODUCTO O SERVICIO (Coste de ventas) Total 103,800 D PREVISIÓN VENTAS 2021 PERSONAL 2021
1 Margen producto s/ventas especifica > 80.0% Consumo 69,200 % Beneficio deseable 25.0%
2 Coste en % sobre ventas 10.0% Costes de venta 34,600 Total coste 75,600
Aquí debes pon
VENTAS Propuesta PREVISIÓN
gastos
B GASTOS GENERALES Total mensual 3,000 Total 261,556 346,000 Mes Num. Pers. Ponlo en las c
1 Publicidad y prom. mensual 2,000 Enero 30,148 30,056 Enero 1
Haz clic en info
2 Alquiler local mensual Proviene de la hoja anterior > 800 Febrero 21,037 28,722 Febrero 1
3 Mant. y limpieza mensual 200 Marzo 21,037 28,722 Marzo 1
4 Material de oficina mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Abril 21,037 28,722 Abril 1 Antes de comen
5 Teléfonos y datos mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Mayo 21,037 28,722 Mayo 1 e
6 Transportes mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Junio 21,037 28,722 Junio 1
7 Viajes y dietas mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Julio 21,037 28,722 Julio 1
8 Asesorías mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Agosto 21,037 28,722 Agosto 1
9 Suministros mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Septiembre 21,037 28,722 Septiembre 1
10 Seguros y tributos anual Pon IMPORTE estimado ANUAL = Octubre 21,037 28,722 Octubre 1
11 Gastos varios mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Noviembre 21,037 28,722 Noviembre 1
12 Otros gastos mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = Diciembre 21,037 28,722 Diciembre 1
13 mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL = RESULTADO (miles)
346,000
14 mensual Pon IMPORTE estimado MENSUAL =

C PERSONAL Total 75,600 Total ventas 346,000 221,500

1 Empleados Salario MES (bruto medio) 2,000 Precio medio de venta 150.00
124,500
Impuestos y retenciones Coste empresa (% medio) 35.0% Retenciones (% medio) 15.00%
2 Emprendedor/admin. Número 1 Salario MES (bruto) 3,000
Impuestos y retenciones Coste empresa (%) 20.0% Retención (%)
Ingresos Gastos Resultado
 BLOC DE NOTAS y cálculos Volver ▲ información

Resultados CAMBIOS AÑOS POSTERIORES en %

Ingresos 2021 2022 2023 2024 2025 2022 2023 2024 2025 Indica la evolu
Venta Neta 346,000 363,300 381,465 400,538 420,565 Venta Neta 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% siguient
Pon % en las celd
Gastos 2021 2022 2023 2024 2025 2022 2023 2024 2025
Haz clic en inform
Publicidad y prom. 24,000 25,200 26,460 27,783 29,172 Publicidad y prom. 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% Observa a la izq
Alquiler local 9,600 9,600 9,600 9,600 9,600 Alquiler local
Mant. y limpieza 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 Mant. y limpieza
Material de oficina 0 0 0 0 0 Material de oficina
Antes de comenza
Teléfonos y datos 0 0 0 0 0 Teléfonos y datos
eje
Transportes 0 0 0 0 0 Transportes
Viajes y dietas 0 0 0 0 0 Viajes y dietas
Asesorías 0 0 0 0 0 Asesorías
Suministros 0 0 0 0 0 Suministros
Seguros y tributos 0 0 0 0 0 Seguros y tributos
Gastos varios 0 0 0 0 0 Gastos varios
Personal 75,600 75,600 75,600 75,600 75,600 Personal

Resultados 2021 2022 2023 2024 2025 Ingresos Gastos Resultados

450000
Ingresos netos 346,000 363,300 381,465 400,538 420,565
400000
Gastos Operativos 219,500 221,790 228,500 235,544 242,942
350000
Amortizaciones 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 300000
Gastos Financieros 0 0 0 0 0 250000

Resultado 124,500 139,510 150,966 162,994 175,623 200000

150000
margen s/ventas 35.98% 38.40% 39.58% 40.69% 41.76%
100000
50000
0
2021 2022 2023 2024 2025
 Ingresos 2021 2022 2023 2024 2025 2022 2023 2024 2025
Venta Neta 346,000 363,300 381,465 400,538 420,565 5.0% 5.00% 5.00% 5.00%
Otros ingresos 0 0 0 0 0
Gastos 2021 2022 2023 2024 2025 2022 2023 2024 2025
Otros costes de ventas 0 0 0 0 0
Publicidad y prom. 24,000 25,200 26,460 27,783 29,172 5.0% 5.0% 5.0% 5.0%
Relaciones Púb. 0 0 0 0 0
Varios ventas 0 0 0 0 0
Gastos I+D 0 0 0 0 0
Alquiler local 9,600 9,600 9,600 9,600 9,600 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Mant. y limpieza 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Material de oficina 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Teléfonos y datos 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Transportes 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Viajes y dietas 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Asesorías 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Suministros 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Seguros y tributos 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Gastos varios 0 0 0 0 0 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Establecimiento 4,100 0 0 0 0 -100.0%
Financieros (no %) 0 0 0 0 0
Personal 2021 2022 2023 2024 2025 2022 2023 2024 2025
Pers. prod/servicio 0 0 0 0 0
Marketing y ventas 0 0 0 0 0
Admin. y dirección 75,600 75,600 75,600 75,600 75,600 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

Resultados 2021 2022 2023 2024 2025

Ingresos netos 346,000 363,300 381,465 400,538 420,565
Gastos Operativos 219,500 221,790 228,500 235,544 242,942
Amortizaciones 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Gastos Financieros 0 0 0 0 0
Resultado 124,500 139,510 150,966 162,994 175,623
margen s/ventas 35.98% 38.40% 39.58% 40.69% 41.76%
INGRESOS DESEABLES % Beneficio deseable 25%
Estimación de Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Venta Neta 261,556 30,148 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037 21,037
###

INGRESOS PREVISTOS Precio medio de venta 150.00

Ventas Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Número/Uds. 2,307 200 191 191 191 191 191 191 191 191 191 191 191
Venta Neta 346,000 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722
###

Otros ingresos 0

Total ingresos 346,000 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722

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CUENTA DE RESULTADOS PREVISIONAL 2021 % Beneficio bruto 35.98%

ingresos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Total ingresos 346,000 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722
gastos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Coste de ventas 103,800 9,017 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617
margen bruto 242,200 21,039 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106
Costes marketing 24,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Gastos generales 91,700 11,400 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300
ebitda 126,500 7,639 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806
Amortizaciones 2,000 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167
Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
total gastos 221,500 22,583 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083 18,083
beneficio-bai 124,500 7,472 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639
Mi NEGOCIO

Previsiones Ejercicio 2021

Previsión de Pérdidas y Ganancias
Presupuesto de Tesorería
Punto de Equilibrio

Plan de Negocio Superfácil - GRATIS

 Mi NEGOCIO Pérdidas y Ganancias (previstas) Plan de Negocio Superfácil - GRATIS Ejercicio 2021
INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Venta neta total 346,000 100.0% 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722

Total Ingresos 346,000 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722

GASTOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Consumo 69,200 20.0% 6,011 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744

Costes de venta 34,600 10.0% 3,006 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872

Personal 75,600 21.8% 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300
Marketing y ventas 24,000 6.9% 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Generales y adm 12,000 3.5% 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
Alquiler local 9,600 2.8% 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Mant. y limpieza 2,400 0.7% 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200
Material de oficina 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Teléfonos y datos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes y dietas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Asesorías 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros y tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos varios 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos establecimiento 4,100 1.2% 4,100 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Insolvencias 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total gastos 219,500 63.4% 22,417 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917

Amortizaciones 2,000 0.6% 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167

Res. Explotación 124,500 36.0% 7,472 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639

Res. Financiero 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos Financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Res. antes de impuestos 124,500 36.0% 7,472 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639
impuesto s/beneficio -31,125 -25.0% -1,868 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660

RESULTADO NETO 93,375 27.0% 5,604 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979
5,604 13,583 21,563 29,542 37,521 45,500 53,479 61,458 69,438 77,417 85,396 93,375
 Ingresos Gastos Resultado Neto (acumulado)
93,375
30,500 Financieros Amort. y otros Generales Marketing Personal Coste ventas
85,396
25,000 77,417
30,000
69,438
20,000
61,458
29,500 15,000 53,479
45,500
10,000 37,521
29,000 , ,
5,000 29,542
21,563
28,500
0 13,583
1 2 5,604
3 4
28,000 5 6 7 8
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Rendimientos acumulados Ingresos Gastos Resultado Neto Resultados Explotación BAI Neto
350,000
12,000
300,000
10,000
250,000
8,000
200,000

150,000 6,000

100,000 4,000
50,000 ,
2,000
,
0
E n e ro 0
Fe bre ro
Ma rzo
A bril Enero
Ma yo Febrero
Jun io Marzo
Ju li o Abril
A gosto Mayo
S e ptie m bre Junio
Octubre Julio
Novie m bre Agosto
Plan de Negocio Superfácil - GRATIS Di cie mbre Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
 Mi NEGOCIO Beneficios y Pérdidas previstas (P&L) Plan de Negocio Superfácil - GRATIS
Ejercicio 2021
INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Venta neta total 346,000 100.0% 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722

Total Ingresos 346,000 30,056 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722 28,722

COSTE de las VENTAS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Consumo 69,200 20.0% 6,011 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744 5,744
Costes de venta 34,600 10.0% 3,006 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872 2,872
0
Total Coste Ventas 103,800 30.0% 9,017 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617 8,617

MARGEN BRUTO 242,200 70.0% 21,039 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106 20,106

COSTES MARKETING Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Total Coste Marketing 24,000 6.9% 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000

Costes ADMINISTRAC. Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Personal admón y direcc. 75,600 21.8% 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300
Otros gastos administrac. 12,000 3.5% 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000
Gastos establecimiento 4,100 1.2% 4,100 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insolvencias 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total Costes Admin. 91,700 26.5% 11,400 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300 7,300

E.B.I.T.D.A. 126,500 36.6% 7,639 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806 10,806

Amortizaciones 2,000 0.6% 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167
Financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

BENEFICIO BRUTO 124,500 36.0% 7,472 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639 10,639

Impuestos -31,125 -25.0% -1,868 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660 -2,660

BENEFICIO NETO 93,375 27.0% 5,604 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979 7,979
 Mi NEGOCIO Previsión de Tesorería (Cash Flow) Plan de Negocio Superfácil - GRATIS
Ejercicio 2021
CASH FLOW Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Saldo acumulado inicio del mes -6,429 16,672 31,047 38,933 53,631 68,328 71,349 86,047 100,745 103,766 118,464

TOTAL COBROS 413,906 % 30,000 36,367 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754
Cobros por ventas 383,906 92.8% 0 36,367 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754
Ventas 383,906 100.0% 0 36,367 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754 34,754
Otros ingresos 30,000 7.2% 30,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios 10,000 2.4% 10,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subvenciones 20,000 4.8% 20,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.V.A. y otros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL PAGOS 280,745 67.8% 36,429 13,267 20,379 26,868 20,056 20,056 31,733 20,056 20,056 31,733 20,056 20,056
Pagos operativos 224,780 80.1% 10,629 13,267 20,379 20,056 20,056 20,056 20,056 20,056 20,056 20,056 20,056 20,056
Salarios e incentivos 56,400 20.1% 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700 4,700
Compras 69,830 24.9% 0 0 7,273 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951 6,951
Variables prod/servicio 38,391 13.7% 0 3,637 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475 3,475
Publicidad y prom. 26,620 9.5% 0 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420 2,420
Alquiler local 11,616 4.1% 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968 968
Mant. y limpieza 2,662 0.9% 0 242 242 242 242 242 242 242 242 242 242 242
Material de oficina 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes y dietas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Asesorías 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros y tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos varios 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liq. costes salariales 14,300 5.1% 0 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300
Gastos establecimiento 4,961 1.8% 4,961 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos 55,965 19.9% 25,800 0 0 6,812 0 0 11,677 0 0 11,677 0 0
Amort. préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compra activos 25,800 9.2% 25,800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liquidación I.V.A. 27,465 9.8% 0 0 0 5,912 0 0 10,777 0 0 10,777 0 0
Retenciones salariales 2,700 1.0% 0 0 0 900 0 0 900 0 0 900 0 0

Saldo neto mensual -6,429 23,101 14,375 7,886 14,698 14,698 3,021 14,698 14,698 3,021 14,698 14,698

Saldo acumulado a final de mes -6,429 16,672 31,047 38,933 53,631 68,328 71,349 86,047 100,745 103,766 118,464 133,162
 Tesorería Mensual Cobros Pagos Saldo Neto
Saldo Tesorería en miles
40,000
35,000
133,162
30,000
118,464
25,000
20,000 100,745 103,766
15,000 86,047
10,000 71,349
68,328
5,000
53,631
0
, ,
-5,000
38,933
31,047
-10,000
16,672
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio -6,429
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Plan de Negocio Superfácil - GRATIS Diciembre
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Saldo con pólizas Saldo acumulado
 Mi NEGOCIO Análisis del Punto de Equilibrio Plan de Negocio Superfácil - GRATIS
Ejercicio 2021

Ventas mínimas anuales en unidades 1,205 Plan de Negocio Superfácil - GRATIS

Precio medio previsto 150.00

Ingresos y gastos
400,000

Facturación necesaria para alcanzar el Punto de Equilibrio 180,764

% s/Total ventas previstas 52.24%
350,000
Total días para alcanzar el Punto de Equilibrio anual 188

300,000

250,000

200,000
180,764

150,000

100,000

50,000

0
482 723 964 1,205 1,446 1,687 1,928 2,169 2,410
Unidades

Costes Fijos Costes Totales Ingresos

Mi NEGOCIO

Previsiones 5 años
Previsión de Pérdidas y Ganancias
Presupuesto de Tesorería
Balances

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 Mi NEGOCIO Pérdidas y ganancias previstas - 5 años Plan de Negocio Superfácil - GRATIS

RESULTADOS PREVISTOS 2021 2022 % 2023 % 2024 % 2025 %

Total Ingresos 346,000 363,300 5.0% 381,465 5.0% 400,538 5.0% 420,565 5.0%
Venta neta total 346,000 363,300 5.0% 381,465 5.0% 400,538 5.0% 420,565 5.0%

Coste de las ventas 103,800 108,990 5.0% 114,440 5.0% 120,161 5.0% 126,170 5.0%
Consumo 69,200 72,660 5.0% 76,293 5.0% 80,108 5.0% 84,113 5.0%
Otros costes de venta 34,600 36,330 5.0% 38,147 5.0% 40,054 5.0% 42,057 5.0%

Margen Bruto 242,200 254,310 5.0% 267,026 5.0% 280,377 5.0% 294,396 5.0%
70.00% 70.00% 70.00% 70.00% 70.00%

Gastos operativos 115,700 112,800 -2.5% 114,060 1.1% 115,383 1.2% 116,772 1.2%
Personal 75,600 75,600 0.0% 75,600 0.0% 75,600 0.0% 75,600 0.0%
Marketing y ventas 24,000 25,200 5.0% 26,460 5.0% 27,783 5.0% 29,172 5.0%
Generales y de administración 12,000 12,000 0.0% 12,000 0.0% 12,000 0.0% 12,000 0.0%
Gastos establecimiento 4,100 0 -100.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Insolvencias 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

E.B.I.T.D.A. 126,500 141,510 11.9% 152,966 8.1% 164,994 7.9% 177,623 7.7%
36.56% 38.95% 40.10% 41.19% 42.23%

Amortizaciones 2,000 2,000 0.0% 2,000 0.0% 2,000 0.0% 2,000 0.0%
Resultado EXPLOTACIÓN 124,500 139,510 12.1% 150,966 8.2% 162,994 8.0% 175,623 7.7%
35.98% 38.40% 39.58% 40.69% 41.76%

Resultado financiero 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

Resultado del EJERCICIO 2021 2022 % 2023 % 2024 % 2025 %

Result. antes de impuestos 124,500 139,510 12.1% 150,966 8.2% 162,994 8.0% 175,623 7.7%
35.98% 38.40% 39.58% 40.69% 41.76%

Impuestos sobre beneficios -31,125 -34,878 12.1% -37,741 8.2% -40,748 8.0% -43,906 7.7%

RESULTADO del EJERCICIO 93,375 104,633 12.1% 113,224 8.2% 122,245 8.0% 131,718 7.7%
26.99% 28.80% 29.68% 30.52% 31.32%
 Ingresos (miles) Resultados Margen Bruto E.B.I.T.D.A. Explotación Neto
420,565
400,538 300,000
381,465
363,300
346,000 250,000

200,000

150,000

100,000
,
,
50,000

0
2021
2022
2023
2024
2021 2022 2023 2024 2025 2025

Resultado Neto Crecimiento

14.0%

12.0%
93,375
10.0%

104,633 8.0%

6.0%
113,224
, ,
4.0%

122,245
2.0%

0.0%
131,718
2022 2023 2024 2025
Ingresos Margen Bruto EBITDA Neto
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BALANCES previsionales 2021 2022 % 2023 % 2024 % 2025 %

Activo No Corriente 19,600 17,600 -10.2% 15,600 -11.4% 13,600 -12.8% 11,600 -14.7%
Inmovilizado INTANGIBLE 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Inmovilizado MATERIAL 18,000 16,000 -11.1% 14,000 -12.5% 12,000 -14.3% 10,000 -16.7%
Inversiones FINANCIERAS 1,600 1,600 0.0% 1,600 0.0% 1,600 0.0% 1,600 0.0%

Activo Corriente 167,915 282,680 68.3% 402,485 42.4% 531,540 32.1% 670,309 26.1%
Existencias 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Realizable 34,754 36,492 5.0% 38,316 5.0% 40,232 5.0% 42,244 5.0%
Disponible 133,162 246,188 84.9% 364,169 47.9% 491,308 34.9% 628,065 27.8%

TOTAL ACTIVO 187,515 300,280 60.1% 418,085 39.2% 545,140 30.4% 681,909 25.1%

PATRIMONIO NETO 123,375 228,008 84.8% 341,232 49.7% 463,477 35.8% 595,195 28.4%
FONDOS PROPIOS 103,375 208,008 101.2% 321,232 54.4% 443,477 38.1% 575,195 29.7%
Capital 10,000 10,000 0.0% 10,000 0.0% 10,000 0.0% 10,000 0.0%
Resultados 93,375 198,008 112.1% 311,232 57.2% 433,477 39.3% 565,195 30.4%
SUBVENCIONES 20,000 20,000 0.0% 20,000 0.0% 20,000 0.0% 20,000 0.0%

PASIVO NO CORRIENTE 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

Préstamos largo plazo 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

PASIVO CORRIENTE 64,140 72,272 12.7% 76,853 6.3% 81,663 6.3% 86,714 6.2%
Provisiones 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Deudas Entidades Crédito 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Proveedores 20,039 21,029 4.9% 22,068 4.9% 23,159 4.9% 24,305 4.9%
Otras cuentas a pagar 44,102 51,243 16.2% 54,785 6.9% 58,504 6.8% 62,409 6.7%

TOTAL P. NETO Y PASIVO 187,515 300,280 60.1% 418,085 39.2% 545,140 30.4% 681,909 25.1%
FONDO DE MANIOBRA 103,775 210,408 102.8% 325,632 54.8% 449,877 38.2% 583,595 29.7%
 Activo AC NC Pasivo PC NC PN

700,000 700,000
600,000 600,000
500,000 500,000
400,000 400,000
300,000 300,000
200,000 200,000
, ,
100,000 100,000
0 0
2021 2021
2022 2022
2023 2023
2024 2024
2025 2025
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CASH FLOW previsional 2021 2022 % 2023 % 2024 % 2025 %

Saldo acumulado al inicio 133,162 246,188 84.9% 364,169 47.9% 491,308 34.9%

Ventas 383,906 403,101 5.0% 423,256 5.0% 444,419 5.0% 466,640 5.0%
Ventas - descuento efectos 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Impagados 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Total cobros por ventas 383,906 437,855 14.1% 459,748 5.0% 482,735 5.0% 506,872 5.0%

Otros ingresos 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

Socios 10,000
Préstamos 0
Ingresos financieros 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Subvenciones 20,000
I.V.A. y otros 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Total otros ingresos 30,000 0 -100.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

TOTAL COBROS 413,906 437,855 5.8% 459,748 5.0% 482,735 5.0% 506,872 5.0%

Salarios e incentivos 56,400 51,603 -8.5% 51,603 0.0% 51,603 0.0% 51,603 0.0%
Comisiones 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Compras 69,830 87,224 24.9% 91,585 5.0% 96,164 5.0% 100,972 5.0%
Otros costes 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Variables prod/servicio 38,391 43,786 14.1% 45,975 5.0% 48,274 5.0% 50,687 5.0%
Publicidad y prom. 26,620 30,371 14.1% 31,890 5.0% 33,484 5.0% 35,158 5.0%
Relaciones Púb. 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Gastos de Ventas 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Variables de Ventas 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Gastos I+D 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Alquiler local 11,616 11,616 0.0% 11,616 0.0% 11,616 0.0% 11,616 0.0%
 Mant. y limpieza 2,662 2,904 9.1% 2,904 0.0% 2,904 0.0% 2,904 0.0%
Material de oficina 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Teléfonos y datos 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Transportes 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Viajes y dietas 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Asesorías 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Suministros 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Seguros y tributos 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Gastos varios 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Liq. costes salariales 14,300 14,950 4.5% 14,891 -0.4% 14,891 0.0% 14,891 0.0%
Gastos establecimiento 4,961 0 -100.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Total pagos operativos 224,780 242,453 7.9% 250,463 3.3% 258,935 3.4% 267,831 3.4%

Amort. préstamos 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

Gastos financieros 0 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Compra activos 25,800 0 -100.0% 0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
Liquidación I.V.A. 27,465 43,521 58.5% 47,321 8.7% 49,813 5.3% 52,430 5.3%
Impuesto sociedades 31,125 0.0% 34,878 12.1% 37,741 8.2% 40,748 8.0%
Retenciones salariales 2,700 7,730 186.3% 9,106 17.8% 9,106 0.0% 9,106 0.0%
Total otros pagos 55,965 82,376 47.2% 91,305 10.8% 96,661 5.9% 102,284 5.8%

TOTAL PAGOS 280,745 324,829 15.7% 341,767 5.2% 355,596 4.0% 370,116 4.1%

Saldo neto ejercicio 133,162 113,027 -15.1% 117,981 4.4% 127,140 7.8% 136,757 7.6%
Saldo acumulado al final 133,162 246,188 84.9% 364,169 47.9% 491,308 34.9% 628,065 27.8%
Sdo. con pólizas disp. 133,162 246,188 84.9% 364,169 47.9% 491,308 34.9% 628,065 27.8%
 Tesorería 5 años Tesorería
700,000
133,162
2021
600,000

113,027 500,000
2022

400,000

117,981 300,000
2023

200,000
,
2024 127,140
,
100,000

0
136,757
2025 2021
2022
2023
2024
2025

Saldo Pagos Cobros Cobros Pagos Saldo Sdo. Acum

ESTA HOJA ES SÓLO UN FILTRO DE COMPROBACIÓN (no hace nada más)- NO TOCAR