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Mini Plan de
Negocio MiniPlan de Negocio versión 4.0 - 2020
Producto gratuito basado en un diseño original de A.D. Esteve que puedes usar y copiar libremente

2019
 ÍNDICE
DATOS RESULTADOS

1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)

2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow - Tesorería Cash Flow previsional

3- Gastos operativos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales

4- Ventas Previsión de ventas y costes venta

Importante

Los resultados de este libro no son ni pueden ser considerados un Plan de Negocio completo

Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación financiera de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis general
que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para poder ser incluido
en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse un Plan de Negocio
definitivo, detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio hasta sus últimas consecuencias.

¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:

¿Cómo hacer un Plan de Negocio completo y profesional?

 PASO 1: ¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Inversiones 65,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65,000.00

Inversiones en ACTIVOS inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total AM

Reforma y decoración locales 30,000 30,000 5
Mobiliario 0
Maquinaria 0
Equipos informáticos 0
Vehículos 0
Programas informáticos 0
Patentes y marcas 0
Fianzas y depósitos 0
0
0
Total inversiones 30,000 0 0 0 0 0 30,000

Gastos y provisiones INICIO inicial Este gráfico no está disponible en su

Stock inicial 20,000 23.08% versión de Excel.
Gastos y provisiones iniciales 15,000
46.15%
Si edita esta forma o guarda el libro en un
Gastos legales constitución (PF) 15,000 formato de archivo diferente, el gráfico no
Otros g. establecimiento (PF) se podrá utilizar.
Gastos lanzamiento (PF)
30.77%
Fondo reserva imprevistos
Total gastos y provisiones 35,000

Inversión Total Prevista 65,000 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
 PASO 2: ¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO NECESARIO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Inversiones (total) 0 65,000 0 0 0 0 0 0 65,000
Financiación (total) 65,000 0 0 0 0 0 65,000
Cobertura OK

Financiación inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total

Aportaciones de los SOCIOS 60,000 60,000
PRÉSTAMOS 5,000 0 0 5,000
Años 10
Tipo de interés 3.00%
Datos financiación

Financiación Total Prevista 65,000 0 0 0 0 0 65,000

% Cobertura inversiones 100.00%

% Recursos Propios 92.31%

% Préstamos 7.69%

Inversión vs Financiación Este gráfico no está disponible en su

70,000 versión de Excel.

60,000 Si edita esta forma o guarda el libro en un

formato de archivo diferente, el gráfico no
50,000
se podrá utilizar.
40,000

30,000

20,000

10,000

0
i ni ci a l 2020 2021 2022 2023 2024 Tota l

INVERSION FINANCIACION
 PASO 3: ¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
2020 2021 2022 2023 2024
Gastos anuales 68,080.00 81,120.00 104,160.00 127,200.00 150,240.00

Gastos Operativos Mensual Variac. 2020 2021 2022 2023 2024

Alquileres 1,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00
Renting vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mantenimiento y limpieza 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Publicidad y promoción 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Telefonía 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Electricidad, gas y agua 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Material de oficina 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Asesorías 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Seguros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Viajes, dietas y alojamientos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tributos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos establecimiento (iniciales) 10,000.00
Total gastos 22,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00

Gastos de personal % 2020 2021 2022 2023 2024

Número empleados 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0
Sueldo bruto mensual (medio) 1,600.00 1,600.00 1,600.00 1,600.00 1,600.00
% Variación anual
Nómina bruta 38,400.00 57,600.00 76,800.00 96,000.00 115,200.00
% coste empresa 20.0% 7,680.00 11,520.00 15,360.00 19,200.00 23,040.00
Gastos de personal 46,080.00 69,120.00 92,160.00 115,200.00 138,240.00

Empleos y sueldos previstos Gastos de personal

7 1,800 160,000

6 1,600 140,000
1,400
5 120,000
1,200
4 100,000
1,000
3 800 80,000
600 60,000
2
400
1
40,000
200
2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 20,000
0 0
2020 2021 2022 2023 2024 0
Núme ro empl ea dos Suel do bruto mens ual (medi o) 2020 2021 2022 2023 2024
Coste empres a Nómi na bruta
,
 PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2020 2021 2022 2023 2024
Ventas (total) 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270
Coste de las ventas 20.00% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

Previsión de VENTAS 2020 2021 2022 2023 2024

Productos / Servicios Precio % M.B. % Var. Previsión de ventas en unidades
100.00 80.0% 5.0% 10,000 10,500 11,025 11,576 12,155
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total nº ventas 10,000 10,500 11,025 11,576 12,155
Variación anual PRECIO 1.0% 2.0% 3.0% 5.0%
Total ventas 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270
Margen Bruto 800,000 848,400 908,636 982,690 1,083,416
80.00% 80.00% 80.00% 80.00% 80.00%

Coste de las Ventas 200,000.00 212,100.00 227,159.10 245,672.57 270,854.00

20.00% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

80.0% 80.0% 80.0%

% Margen bruto
80.0% Rendimiento
1,400,000

1,200,000

80.0% 1,000,000

800,000

600,000

400,000

200,000

0
2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024
Total ventas Coste de las Ventas Margen Bruto
 PÉRDIDAS Y GANANCIAS previstas
Presupuesto 2020 2021 2022 2023 2024

Total VENTAS 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270

Coste de Ventas 200,000 212,100 227,159 245,673 270,854

MARGEN Bruto 800,000 848,400 908,636 982,690 1,083,416

Gastos de Personal 46,080 69,120 92,160 115,200 138,240

Gastos Corrientes 22,000 12,000 12,000 12,000 12,000
Resultado Operativo - EBITDA 731,920 767,280 804,476 855,490 933,176

Amortizaciones - Depreciaciones 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000

B.A.I.I. - EBIT 725,920 761,280 798,476 849,490 927,176

Gastos financieros (intereses) 150 137 123 110 95

Resultado Bruto - BAI 725,770 761,143 798,353 849,381 927,081

Impuesto sociedades 25.0% 181,443 190,286 199,588 212,345 231,770

RESULTADO Neto 544,328 570,857 598,765 637,036 695,311
% S/Ventas 54.43% 53.83% 52.72% 51.86% 51.34%

% Variación resultado neto vs anterior Resultado neto

700,000

9.15% 600,000

500,000
6.39% 400,000

4.87% 4.89% 300,000

200,000

100,000

2021 2022 2023 2024 0

2020 2021 2022 2023 2024
 CASH FLOW estimado
Plazo medio de COBRO 60 dias < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 90 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 10.0% < % de los beneficios que se destina a dividendos

Cash Flow 2020 2021 2022 2023 2024

Saldo al inicio 15,000

Aportaciones socios + 0 0 0 0 0
Préstamos ingresados + 0 0 0 0 0
Amortizaciones + 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
Proveedores (crédito) + 49,315 2,984 3,713 4,565 6,209
Resultados 544,328 570,857 598,765 637,036 695,311

Inversiones - 0 0 0 0 0
Préstamos amortizados - 436 449 463 477 491
Clientes (crédito) - 164,384 9,945 12,377 15,217 20,697
Dividendos - 54,433 57,086 59,876 63,704 69,531

Saldo neto de cada ejercicio 395,390 512,361 535,761 568,204 616,801

Saldo acumulado al final 395,390 907,751 1,443,512 2,011,716 2,628,517

Cashflow anual Cashflow acumulado (miles)

800,000 800,000
2,62
700,000 700,000
600,000
600,000 2,011,716
500,000
500,000
400,000 1,443,512
400,000
300,000
300,000 907,751
200,000
200,000
100,000 395,390
100,000
0
2020 2021 2022 2023 2024 0
Cobros Pagos Sa ldo anual 2020 2021 2022 2023 2
, , cobros pa gos Sa l do a cum
 BALANCES previsionales
Balances 2020 2021 2022 2023 2024

ACTIVO NO CORRIENTE 24,000 18,000 12,000 6,000 0

Inmovilizado 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000
Amortizaciones 6,000 12,000 18,000 24,000 30,000
ACTIVO CORRIENTE 579,774 1,102,080 1,650,218 2,233,639 2,871,136
Existencias 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
Realizable 164,384 174,329 186,706 201,923 222,620
Disponible 395,390 907,751 1,443,512 2,011,716 2,628,517

TOTAL ACTIVO 603,774 1,120,080 1,662,218 2,239,639 2,871,136

PATRIMONIO NETO 549,895 1,063,666 1,602,555 2,175,887 2,801,666

Capital 60,000 60,000 60,000 60,000 60,000
Reservas 489,895 1,003,666 1,542,555 2,115,887 2,741,666
Pérdidas 0 0 0 0 0
PASIVO NO CORRIENTE 4,564 4,115 3,652 3,175 2,684
Deudas entidades de crédito 4,564 4,115 3,652 3,175 2,684

PASIVO CORRIENTE 49,315 52,299 56,012 60,577 66,786

Proveedores 49,315 52,299 56,012 60,577 66,786
Cashflow (-) 0 0 0 0 0

TOTAL Pat. NETO y PASIVO 603,774 1,120,080 1,662,218 2,239,639 2,871,136

 sandbox

2020 2021 2022 2023 2024

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