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SIGLAS ................................................................................................................................................................................ 11
GLOSARIO ......................................................................................................................................................................... 15
11
Manejo de dineros de origen ilícito en cuentas de campañas políticas
no registradas o de funcionarios de la campaña política ................................................................................ 52
Suplantación de campañas políticas para estafa ............................................................................................. 54
Malversación de recursos de la campaña política para fines ilícitos ............................................................ 56
Reemplazo de aportes lícitos por aportes ilícitos (Suplantación) .................................................................. 58
Devoluciones de dinero desde la campaña política con el fin
de dar apariencia de legalidad a dineros de origen criminal .......................................................................... 59
Financiación de campañas políticas con dineros de origen criminal desde el extranjero ......................... 61
Desvío de recursos públicos a través de contribuciones o donaciones
a una Entidad sin Ánimo de Lucro (ESAL) para LA ......................................................................................... 62
Apropiación de partidas presupuestales públicas por parte de grupos armados ....................................... 65
ANEXOS ............................................................................................................................................................................... 85
ANEXO 1 ................................................................................................................................................................ 86
Estructura del poder público en Colombia .......................................................................................... 86
ANEXO 2 .............................................................................................................................................................. 110
Personas que gozan de reconocimiento público ............................................................................. 110
ANEXO 3 .............................................................................................................................................................. 110
Otras referencias de páginas web colombianas para
aplicación de la normatividad local relacionada con PEPs ............................................................ 110
ANEXO 4 .............................................................................................................................................................. 111
Referencias para la gestión y administración del riesgo ................................................................ 111
12
SIGLAS
P ara su conocimiento, compresión y
aplicación, a continuación se presentan las
ESAL: Entidad Sin Ánimo de Lucro.
14
IAIS: Sigla en inglés de la Asociación OFAC: Sigla en inglés de Office of Foreign
Interamericana de Supervisores de Seguros Assets Control (Oficina de Control de
(International Association of Supervisors). Activos Extranjeros adscrita al
Departamento del Tesoro de los EUA).
ICAR: Sigla en inglés de Centro
Internacional de Recuperación de Activos ONT: Organización Narco Terrorista.
(International Centre for Asset Recovery).
ONU: Organización de las Naciones Unidas.
ICE: Sigla en inglés de la Oficina del
Cumplimiento de la Ley de Inmigración y PEP: Persona Expuesta Políticamente o
Aduanas (Immigration and Customs Públicamente.
Enforcement) de los Estados Unidos.
PMRP: Persona que Maneja Recursos
IOSCO: Sigla en inglés de la Organización Públicos.
Internacional de Comisiones de Valores.
(International Organization of Securities PRP: Persona de Reconocimiento Público.
Commissions).
RIOI: Reporte Interno de Operación Inusual.
IPC: Índice de Percepción de la Corrupción.
ROS: Reporte de Operaciones Sospechosas.
ISO: Sigla en inglés de la Organización de
Estandarización Internacional. (International SAGRLAFT: Sistema de Autocontrol y
Organization for Standardization). Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo.
ITD: Índice de Transparencia Departamental.
SARLAFT: Sistema de Administración del
ITM: Índice de Transparencia Municipal. Riesgo de Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo.
ITN: Índice de Transparencia Nacional.
SIGEP: Sistema de Información y Gestión
LA/FT: Lavado de Activos y Financiación del Empleo Público.
del Terrorismo.
SIPLA: Sistema Integral de Prevención del
OEA: Organización de Estados Americanos. Lavado de Activos.
15
SIPLAFT: Sistema Integral de Prevención
del Lavado de Activos y Financiación del
Terrorismo.
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GLOSARIO
Para su conocimiento, compresión y
aplicación, a continuación se presentan los
ubicación el banco debe contar con uno o más
empleados de tiempo completo y mantener
términos, más usados en la regulación local e registros de sus operaciones bancarias; y
internacional sobre administración del riesgo de
lavado de activos, financiación del (iv) que se encuentre sujeto a inspección
terrorismo y corrupción. por parte de la autoridad encargada de
otorgar la licencia en la jurisdicción de
Administración Pública: Está integrada registro del banco.
por los organismos que conforman la Rama
Ejecutiva del Poder Público y por todos los Canal de Distribución: Estructura propia o
demás organismos y entidades de externa a través de la cual se promocionan
naturaleza pública que de manera y venden los productos o servicios de una
permanente tienen a su cargo el ejercicio compañía.
de las actividades y funciones
administrativas o la prestación de servicios Cliente: Es toda persona natural o jurídica con
públicos del Estado colombiano de acuerdo la cual la compañía establece y mantiene una
con el artículo 39 de la Ley 489 de 1998. relación contractual o legal para el suministro
de cualquier producto propio de su actividad.
Análisis de Riesgo: Uso sistemático de la
información disponible para determinar Clientes de Alto Riesgo: Son aquellas
cuan frecuentemente pueden ocurrir personas naturales o jurídicas, nacionales
eventos específicos y la magnitud de sus o extranjeras, que mantienen una relación
consecuencias. contractual con la compañía y tienen una
actividad económica adicional riesgosa o
Bancos Pantalla: Aquellos que no tienen se encuentran en una jurisdicción
presencia física en el país donde son catalogada como tal.
constituidos y autorizados, y que no están
afiliados a ningún grupo de servicios Consecuencia: El producto de un evento
financieros sujeto a una efectiva supervisión expresado cualitativa o cuantitativamente,
consolidada. Por presencia física nos referimos sea este una pérdida, perjuicio, desventaja
a una sede que: (i) corresponda al banco; (ii) se o ganancia. Podría haber un rango de
encuentre ubicada en una dirección fija en un productos posibles asociados a un evento.
país en el cual el banco está autorizado para
realizar negocios; (iii) en esa Contrapartes: Son las personas naturales
o jurídicas con las cuales una entidad
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pública o privada tiene vínculos de negocios, una persona y las competencias requeridas
contractuales o jurídicos de cualquier orden. para llevarlas a cabo, conforme con el art.
19 de la Ley 909 de 2004.
Control de Riesgos: La parte de
administración de riesgos que involucra la Ética: Es el conjunto de principios, valores,
implementación de políticas, estándares, costumbres y normas de conducta,
procedimientos y cambios físicos para adquiridos, asimilados y practicados de un
eliminar o minimizar los riesgos adversos. modo estrictamente racional o consciente.
Corresponde al ejercicio libre y consciente
Corrupción: Definido por transparencia de la razón para justificar nuestros actos
internacional como el “mal uso del poder”. desde el punto de vista del bien y el mal. La
ética es universal y objetiva.
Debida Diligencia: “Equivale a ejecutar algo
con suficiente cuidado”1. Es el término que Evaluación de Riesgos: El proceso
obliga a las compañías a tomar las medidas utilizado para determinar las prioridades de
necesarias al momento de establecer una administración de riesgos comparando el
relación contractual o de negocios basado en el nivel de riesgo respecto de estándares
comportamiento que tendría un buen padre de predeterminados, niveles de riesgo
familia o un buen hombre de negocios. objetivos u otro criterio.
19
dinero para cometer actos que causen administración de riesgos.
pánico o miedo en la comunidad.
Interesados: Personas y organizaciones
Financiamiento de Riesgos: Los métodos que pueden afectar, ser afectados por, o
aplicados para fondear el tratamiento de percibir ellos mismos ser afectados, por
riesgos y sus consecuencias financieras. una decisión o actividad.
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Listas Vinculantes: Es la relación de por su número, por las cantidades, o por sus
personas naturales o jurídicas que realizan características particulares sale de los
organismos públicos o privados, locales o parámetros de normalidad establecidos para
internacionales sobre vínculos con determinado rango de mercado y que no
actividades delictivas que son vinculantes tiene una explicación lógica y se encuentra
para Colombia como la Lista de Terroristas respalda en documentos o información falsa.
del Consejo de Seguridad de la
Organización de las Naciones Unidas, es Organización: Una compañía, firma,
decir, que son de obligatoria aplicación. asociación, u otra compañía legal o parte
de ella, sea o no incorporada, pública o
Monitoreo: Comprobar, supervisar, observar privada, que tiene sus propias funciones y
críticamente, o registrar el progreso de una administración.
actividad, acción o sistema en forma
sistemática para identificar cambios. Paraíso Fiscal: Hace referencia en un
sentido usual, a aquellos territorios o estados
Operación Inusual: Es aquella cuya cuantía que se caracterizan por la escasa o nula
o características no guarda relación con la tributación a que someten a determinadas
actividad económica del cliente, o que por su personas o compañías. Además los Entes
número, por las cantidades, o por sus Reguladores no solicitan la información
características particulares salen de los necesaria para la Prevención de Lavado de
parámetros de normalidad establecidos para Activos y Financiación del Terrorismo.
determinado rango de mercado, pero tienen
una explicación lógica y se encuentra Pérdida: Cualquier consecuencia negativa,
debidamente soportada en documentos o financiera o de otro tipo.
información. La confrontación de las
operaciones detectadas como inusuales, con Proceso de Administración de Riesgos:
la información acerca de los clientes y los Aplicación sistemática de políticas,
mercados, debe permitir con un buen criterio procedimientos y prácticas de
identificar si una operación es o no administración a las tareas de establecer el
sospechosa. contexto, identificar, analizar, evaluar,
tratar, monitorear y comunicar riesgos.
Operación Sospechosa: Es aquella cuya
cuantía o características no guarda relación Producto: Son las operaciones legalmente
con la actividad económica del cliente, o que autorizadas que pueden adelantar las
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compañías vigiladas mediante la directa o indirectamente, por una acción o
celebración de un contrato. experiencia de un relacionado o asociado.
El relacionado o asociado incluye personas
Reducción de Riesgos: Una aplicación naturales o jurídicas que tienen posibilidad
selectiva de técnicas apropiadas y de ejercer influencia sobre la compañía.
principios de administración para reducir
las probabilidades de una ocurrencia, sus Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo
consecuencias, o ambas. propio de la actividad, sin tener en cuenta
el efecto de los controles.
Responsables PLAFT: Empleados de las
entidades públicas o privadas que tienen Riesgo LA/FT: Es la posibilidad de pérdida
como función colaborar con la identificación o daño que puede sufrir una compañía
de riesgos de lavado de activos y vigilada por su propensión a ser utilizada
financiación del terrorismo en cada una de directamente o a través de sus operaciones
las áreas de la compañía. como instrumento para el lavado de activos
y/o canalización de recursos hacia la
Retención de Riesgos: Comportamiento realización de actividades terroristas, o
intencional o involuntario con el fin de cuando se pretenda el ocultamiento de
retener la responsabilidad por las pérdidas, activos provenientes de dichas actividades.
o la carga financiera de las pérdidas dentro
de la organización. Riesgo Legal: Es la posibilidad de pérdida
en que incurre una compañía al ser
Riesgo: La posibilidad de que suceda algo sancionada, multada u obligada a indemnizar
que tendrá un impacto sobre los objetivos. daños como resultado del incumplimiento de
Se lo mide en términos de consecuencias y normas o regulaciones y obligaciones
probabilidades. contractuales. El riesgo legal surge también
como consecuencia de fallas en los contratos
Riesgos Asociados: Son los riesgos a y transacciones, derivadas de actuaciones
través de los cuales se materializa el riesgo malintencionadas, negligencia o actos
de LA/FT, tales como el reputacional, el involuntarios que afectan la formalización o
legal, el operativo y el contagio. ejecución de contratos o transacciones.
22
inadecuaciones, en el recurso humano, los Servicios: Son todas aquellas
procesos, la tecnología, la infraestructura o interacciones de las compañías con
por la ocurrencia de acontecimientos personas diferentes a sus clientes.
externos. Esta definición incluye el riesgo
legal y reputacional, asociados a tales Sujeto Obligado: Persona natural o jurídica
factores. que debe cumplir con la regulación prudencial
en materia de prevención y control del lavado
Riesgo Reputacional: Es la posibilidad de de activos y la financiación del terrorismo.
pérdida en que incurre una compañía por
desprestigio, mala imagen, publicidad Sujeto de Reporte: Persona natural o
negativa, cierta o no, respecto de la jurídica que debe realizar reportes de
institución y sus prácticas de negocios, que operaciones sospechosas y de
cause pérdida de clientes, disminución de transacciones en efectivo a la Unidad de
ingresos o procesos judiciales. Información y Análisis Financiero (UIAF).
23
objetivo principal el de prevenir y detectar
posibles operaciones de lavado de activos y
financiación del terrorismo en los diferentes
sectores de la economía de los que recibe
Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROS).
24
CONTEXTUALIZACIÓN:
ASPECTOS GENERALES
Y ENTENDIMIENTO
Introducción al ámbito de las personas que sin tener
tradición política o estar vinculados con el
El escenario de los riesgos de lavado de poder público, hacen parte de la vida pública.
activos y financiación del terrorismo cambia Para los sujetos obligados, sean estos del
vertiginosamente, tanto en el sector financiero sector financiero o del sector real, la
como en otros sectores (sector real, sector vinculación con PEPs de cualquiera de las
marítimo, entre otros). Las compañías categorías, puede generarles, la exposición
diariamente se exponen al riesgo, de vincular a otros tipos de riesgos asociados, como el
como clientes, empleados, proveedores, legal, el reputacional y el de contagio. Por
accionistas o miembros de Junta Directiva a eso la administración de este riesgo debe
personas, naturales o jurídicas, que pueden
considerar la situación actual del país y del
estar asociados o vinculados al lavado de
mundo respecto de fenómenos como la
activos y la financiación del terrorismo, la
corrupción y la financiación del terrorismo
categoría de Personas Expuestas
Políticamente Públicamente (en adelante PEP que aparecen ligados al lavado de activos.
o PEPs, según sea singular o plural) requiere
de un análisis y tratamiento particular. Esta En ese sentido, la decisión de aceptar
situación no es, per se, ilegal sino que por el vincularse con un PEP significa exponerse
contrario, le exige a la entidad la a un mayor escrutinio del supervisor
implementación de medidas de debida correspondiente, dependiendo del sujeto
diligencia mejorada al sostener relaciones obligado y de sus otros grupos de interés.
comerciales con este tipo de personas, a las Por tanto, es allí donde radica la necesidad
que debe evaluar no solo al momento de la de que los sujetos obligados identifiquen a
vinculación sino durante toda la relación los PEPs dentro de sus bases de datos y
contractual. generen procedimientos para monitorear
sus operaciones.
Para el efecto, es de vital importancia
determinar el alcance de la denominación de El sector financiero ha sido pionero en el
PEPs tanto internacional como local, ya que de desarrollo e implementación de las directrices y
su definición, depende el análisis de riesgo y regulación sobre la administración del riesgo de
las políticas de vinculación de este tipo de lavado de activos y financiación del terrorismo
contrapartes. En varias jurisdicciones el criterio y en especial, sobre los lineamientos y
se circunscribe al ambiente político procedimientos de debida diligencia
exclusivamente y, en otras, lo hacen extensivo simplificada, tradicional o mejorada,
26
de conformidad con el nivel de riesgo de la Referencias internacionales
contraparte. y locales sobre PEPs
Esta cartilla surge como un esfuerzo del sector La cartilla sobre PEPs compila estándares
financiero, con la especial colaboración de la internacionales y normas locales, que se
Unidad de Información y Análisis Financiero relacionan a continuación:
(UIAF), la Superintendencia Financiera de
Colombia (SFC) y la Secretaría de Referencias internacionales
Transparencia, para fomentar las prácticas de
autorregulación y gestión del riesgo de lavado a. GAFI 40 Recomendaciones de 2012.
de activos y financiación del terrorismo, de cara Especialmente, recomendaciones 10, 12
a uno de los principales desafíos que vive el y 22.
país en la lucha contra estos flagelos, y de esta
forma continuar desarrollando mejores b. Convención de las Naciones Unidas
prácticas y un entendimiento común sobre la contra la Corrupción, también conocida
definición y alcance de PEPs. como la Convención de Mérida.
27
Referencias locales j. Circular Externa 008 de 2011 de la
Superintendencia Vigilancia y
a. Ley 190 de 1995 que creó el Sistema Seguridad Privada.
Único de Información de Personal.
k. Circular Externa 1536 de 2013 de la
b. Decreto 1945 de 1995 que reglamento Superintendencia de Notariado y Registro.
el Sistema Único de Información de
Personal. l. Resolución 260 de 2013 de Coljuegos.
c. Ley 443 de 1998 que redefinió el Sistema m. Resolución 3677 de 2013 del Ministerio
Único de Información de Personal. de las Tecnologías de la Información y
las Telecomunicaciones.
d. Ley 489 de 1998 que creó el Sistema
General de Información Administrativa del n. Circulares Externas 006 de 2014 y 2015
Sector Público. de la Superintendencia de Economía
Solidaria.
e. Ley 909 de 2004 que redefinió el Sistema
General de Información Administrativa del o. Acuerdo 097 del 2014 del Consejo
Sector Público. Nacional de Juegos de Suerte y Azar.
f. Decreto 1145 de 2004 que reglamentó p. Circular Básica Jurídica (Circular Externa
la Ley 909 de 2004. 100-000005 de 2015), Capítulo X de la
Superintendencia de Sociedades.
g. Circular Básica Jurídica (Circular Externa
029 de 2014), Capítulo IV del Título IV de q. Circular Externa No.000002 de 2013 de
la Parte I. de la Superintendencia Coldeportes.
Financiera de Colombia.
28
REGULACIÓN
INTERNACIONAL Y
LOCAL SOBRE PEPs
Regulación internacional
D e conformidad con este instrumento, que fue ratificado por Colombia mediante la Ley 970 de
2005, Ley Aprobatoria de la Convención de Mérida, la definición de PEP se divide en tres
denominaciones, a saber: “funcionario público”, “funcionario público extranjero” y “funcionario de
una organización internacional pública” (ver gráfico 1).
• (i) Toda persona que ocupe un cargo legislativo, ejecutivo, administrativo o judicial
de un Estado Parte, ya sea designado o elegido, permanente o temporal, remune-
rado u honorario, sea cual sea la antigüedad de esa persona en el cargo.
• (ii) Toda persona que desempeñe una función pública, incluso para un organismo
público o una empresa pública, o que presente un servicio público, según se
defina en el derecho interno del Estado Parte y se aplique en la esfera pertinente
a) Funcionario Público del ordenamiento jurídico de ese estado Parte.
• (iii) Toda otra persona definida como “funcionario público” en el derecho interno
del Estado Parte. No obstante, a los efectos de alguna medida específicas
incluidas en el capítulo II de la presente Convención, podrá entenderse como
“funcionario público” toda persona que desempeñe una función pública o preste
un servicio público según se defina en el derecho interno del Estado Parte y se
aplique en la esfera pertinente del ordenamiento jurídico de ese Estado Parte.
c) Funcionario de una
• Se entenderá un empleado público internacional o toda persona que tal
Organización
organización haya autorizado a actuar a su nombre
Internacional Pública
30
Comité de Basilea (Basel Committee on El Comité resalta una relación entre los PEPs
Banking Supervision) y los riesgos legales y reputacionales para
las entidades financieras por administrar
En el documento sobre la Debida Diligencia recursos relacionados con corrupción.
con la Clientela de los Bancos, al referirse
a los PEPs, establece acerca de las Grupo Wolfsberg (The Wolfsberg Group)
personas del medio político que:
Este grupo en una primera aproximación sobre
““Las relaciones de negocios con personas que los PEPs manifiesta que las definiciones
ocupan cargos públicos importantes y con hechas por los reguladores son bastantes
personas o sociedades claramente relacionadas
con ellas pueden exponer al banco a riesgos de
genéricas, por lo tanto, propone la siguiente:
reputación o legales considerables. Dichas
“personas físicas que han desem-peñado
personas del medio político (PEP, por sus siglas
en inglés) son personalidades que cumplen o han
cargos públicos, como por ejemplo funcionarios
cumplido funciones públicas destacadas, del gobierno, altos directivos de empresas
incluyendo jefes de estado o de gobierno, líderes públicas, políticos militantes importantes de
políticos de larga trayectoria, altos cargos del partidos políticos, etc. y sus familias y asociados
gobierno, del poder judicial o de las fuerzas cercanos”4.
armadas, importantes ejecutivos de empresas del
Estado y miembros influyentes de los partidos El Grupo Wolfsberg amplía el concepto
políticos. Siempre existe la posibilidad, sobre todo involucrando a los altos ejecutivos y a los
en los países en que la corrupción es
generalizada, de que dichas personas abusen de
familiares y asociados cercanos, lo cual
su poder para su propio enriquecimiento ilícito a dificulta su identificación, para lo cual establece
través del soborno, malversación de fondos, etc. siete criterios y tres indicadores, junto con la
necesidad de reforzar los controles para este
(…)
tipo de clientes, por ejemplo, recomienda una
Los bancos deben recabar suficiente información autorización de nivel superior para su
de un cliente nuevo y verificar la información de vinculación en la entidad financiera.
dominio público para determinar si el cliente es o
no una persona del medio político. Los bancos Dentro de las reglas de interpretación sobre
deben investigar el origen de los fondos antes de
la anterior definición, se establecen los
aceptar a una PEP. La decisión de abrir una
cuenta para una PEP se tomará al más alto nivel
siguientes criterios:
de dirección del banco”3.
31
Gráfico No. 2. Reglas de interpretación de PEP Grupo Wolfsberg
• Incluir dentro del concepto de familiar al cónyugue, los hijos, los padres,
3 los hermanos, otros parientes de sangre y los prientes políticos.
• Incluir dentro del concepto de asociados cercanos a los asesores, consultores personales
4 y a las personas que se benefician significativamente del hecho de ser cercanos al PEP.
32
Gráfico No. 3. Indicadores Grupo Wolfsberg
1 2 3
Las personas políticamente
Las personas que residen o tiene
expuestas, en referencias a las
fondos provenientes de paises
Las personas involucradas en personas que mantienen o han
identificados por fuentes
negocios o sectores susceptibles mantenido posiciones de confianza
autorizadas como poseedores de
pública, tales como funcionarios de
estándares de prevención de de ser utilizados para el blanqueo
empresas públicas, políticos, altos
balnqueo de capitales inadecuados de capitales.
cargos de partidos políticos, etc,
o que suponen un alto riesgo de
así como sus familiares y personas
crimenes y corrupción.
cercanas.
33
Ley Patriota (Patriot Act) Red de Aplicación de la Ley sobre
Crímenes Financieros (Financial Crimes
Los Estados Unidos luego de los ataques Enforcement Network -FinCEN-)
terroristas del 11 de septiembre de 2001,
emitieron este instrumento jurídico para El FinCEN7 no usa el término PEP, pero en sus
luchar contra el lavado de activos y la regulaciones si usa el de “senior foreign
financiación del terrorismo. Dicha Ley, tiene political figure”, que no deben ser confundidos.
efectos extraterritoriales en América Latina, Sin embargo, el Manual de Examinación del
a través de la regulación de la sección 312 Consejo Federal de Instituciones Financieras
que se refiere al escrutinio mejorado sobre de la Ley de Secreto Bancario8 sí usa la
las cuentas de banca corresponsal y banca denominación PEP y establece que:
privada de las entidades e individuos
extranjeros, la cual en su contenido define “El término “persona expuesta políticamente”
incluye generalmente una figura actual o ex alto
a los PEPs como: político extranjero, sus familiares más cercanos, y
sus allegados. Más específicamente una “figura
“Un funcionario actual o anterior en la rama
política extranjera de alto nivel” es un alto
ejecutiva, legislativa, administrativa, militar o
funcionario de la rama ejecutiva, legislativa,
judicial de un gobierno extranjero, sea elegido o
administrativa, militar o judicial de un gobierno
no; un funcionario jerárquico de un partido político
extranjero (ya sea electo o no), un alto funcionario
extranjero importante o de una compañía
de un partido político extranjero, o un alto ejecutivo
comercial de propiedad gubernamental. El término
de una compañía propiedad del gobierno
incluye a la compañía o negocio formado por o
extranjero Además, una figura política extranjera
para beneficio de una figura política extranjera de alto nivel incluye cualquier corporación,
senior y a los familiares inmediatos de la figura empresa u otra entidad que se ha formado por, o
política y a aquellas personas amplia y en beneficio de, una figura política importante. La
públicamente conocidas por ser asociados “familia inmediata” de una figura política importante
cercanos de la figura política6”. por lo general incluye a los padres de la figura,
hermanos, cónyuge, hijos y suegros. Un “socio
La Ley Patriota enmarca el alcance del cercano” de una figura política importante es una
PEP en los funcionarios extranjeros de las persona que es amplia y públicamente conocida
para mantener una relación extraordinariamente
ramas del poder público, del ámbito militar
estrecha con la figura política extranjera de alto
o figuras políticas y a las personas jurídicas nivel, e incluye una persona que está en
con las que éstos se relacionan. condiciones de realizar transacciones financieras
nacionales
7 https://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/pages_manual/
OLM_087.htm
6 https://www.fincen.gov/news_room/testimony/pdf/20100204.pdf 8 Directiva 849 del 5 de junio de 2015 de la Unión Europea.
34
e internacionales sustanciales en nombre de una función prominente en una organización
la figura política extranjera de alto nivel”. internacional. En los casos de una relación
comercial de mayor riesgo con dichas personas,
40 Nuevas Recomendaciones debe exigirse a las instituciones financieras que
apliquen las medidas a las que se hace
del GAFI de 2012 referencia en los párrafos (b), (c) y (d).
En el desarrollo de las recomendaciones Los requisitos para todos los tipos de PEP
que orientan las labores de prevención y deben aplicarse también a los miembros de la
control de la banca a nivel mundial, se familia o asociados cercanos de dichas PEP9”.
entiende como PEP, al cliente o
beneficiario final, según la Recomendación En las definiciones que traen las
12 y su respectiva nota interpretativa: recomendaciones, PEP tiene el siguiente
concepto:
“Debe exigirse a las instituciones financieras, con
respecto a las personas expuestas políticamente “...los individuos que cumplen o a quienes se les
(PEP) extranjeras (ya sea un cliente o beneficiario han confiado funciones públicas prominentes en
final), además de ejecutar medidas normales de otro país, como por ejemplo los Jefes de Estado
debida diligencia del cliente, que: o de Gobierno, políticos de alto nivel,
funcionarios gubernamentales o judiciales de
(a) cuenten con sistemas apropiados de alto nivel o militares de alto rango, ejecutivos de
gestión de riesgo para determinar si el cliente alto nivel de corporaciones estatales,
o el beneficiario final es una persona funcionarios de partidos políticos importantes.
expuesta políticamente;
Las PEP domésticas son individuos que cumplen o
(b) obtengan la aprobación de la alta gerencia a quienes se les han confiado funciones públicas
para establecer (o continuar, en el caso de prominentes internamente, como por ejemplo los
los clientes existentes) dichas relaciones Jefes de Estado o de Gobierno, políticos de alto
comerciales; nivel, funcionarios gubernamentales o judiciales de
alto nivel o militares de alto rango, ejecutivos de
(c) tomen medidas razonables para establecer alto nivel de corporaciones estatales, funcionarios
la fuente de riqueza y la fuente de los fondos; y de partidos políticos importantes.
(d) lleven a cabo un monitoreo continuo Las personas que cumplen o a quienes se les
intensificado de la relación comercial. han confiado funciones prominentes por una
organización internacional se refiere a
Debe exigirse a las instituciones financieras que quienes son miembros de alta gerencia, es
tomen medidas razonables para determinar si un decir, directores, subdirectores y miembros
cliente o beneficiario final es una PEP local o una de la Junta o funciones equivalentes.
persona que tiene o a quien se le ha confiado
9 GAFI. 40 Recomendaciones, 2012.
35
La definición de PEP no pretende cubrir a
individuos en un rango medio o más subalterno
en las categorías anteriores10”.
10 Ibídem.
36
Tabla No. 1. Legislación comparada sobre PEPs
Referencia normativa Definición Forma de
País
principal (Criterios Principales) determinación
Funcionarios públicos extranjeros,
familiares cercanos, funcionarios
Resolución 52 de 2012 públicos determinados,
Argentina emitida por la Unidad de representantes de partidos Cargos
Información Financiera políticos, organizaciones sindicales
(UIAF) y empresariales, obras sociales y
órganos internacionales.
Instrução Normativa No
26/2008, da Secretaria
Brasil de Previdência Función pública relevante. Cargos
omplementar (SPC)
La Circular N° 49 de la
Chile UAF, del 3 de diciembre Funciones públicas destacadas. Cargos mínimos
de 2012
11
Circular SEPRELAD
No.262 de 2011
Paraguay Secretaría de Prevención Cumplan funciones destacadas. Cargos
de Lavado de Dinero
o Bienes
12
Resolución SBS Ejercicio de la función pública
No. 2660 de 2015 de la destacadas, funciones
Superintendencia de Banca, prominentes en una organización
Perú Seguros y AFP, Proyecto de internacional, colaborador directo Cargos mínimos
Circular sobre Personas de la máxima autoridad de la
Expuestas Políticamente. institución.
13
Circular SB -014 de
República 2010 emitida por la Desempeño de la función pública
Dominicana Superintendencia de y familiares cercanos. Definición
Bancos.
Uruguay Ley 18.494 de 2009 Desempeño de la función pública. Cargos y nombres
Ley Orgánica contra la Figura política de alto nivel de
Delincuencia Organizada confianza o afines – o sus familiares
Venezuela y Financiamiento al más cercanos o su círculo de Cargos mínimos
Terrorismo colaboradores inmediatos
Elaborado con base en la información suministrada por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)
y actualizado por el grupo de trabajo de redacción cartilla PEPs, Asobancaria 2015.
11 Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero y Bienes del Paraguay, es la Unidad de Inteligencia Financiera de ese país.
12 Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú.
13 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana.
37
Regulación local Dicha definición se mantiene en la actual
Circular Básica Jurídica (Circular Externa 029
Circular Básica Jurídica expedida por la de 2014), que en su Capítulo IV, del Título IV
Superintendencia Financiera de Colombia de la Parte I, establece las instrucciones
relativas al Sistema de Administración del
La Superintendencia Financiera de Colombia Riesgo de Lavado de Activos y Financiación
emitió la Circular Externa 034 de 2004 que del Terrorismo (SARLAFT) e incluye tanto a
estableció los lineamientos y requerimientos nacionales como extranjeros, así:
regulatorios en materia del Sistema Integral
para la Prevención del Lavado de Activos “4.2.2.2.1.7. Personas públicamente expuestas
(SIPLA), que se constituyó en el eje central
El SARLAFT debe prever procedimientos
de la prevención y del control del lavado de más exigentes de vinculación de clientes y de
activos en Colombia. A partir de la monitoreo de operaciones de personas
modificación de esta, se definió por primera nacionales o extranjeras que por su perfil o
vez en Colombia a los PEPs como “… por las funciones que desempeñan pueden
personas que por razón de su cargo manejan exponer en mayor grado a la entidad al riesgo
de LA/FT, tales como: personas que por
recursos públicos, detentan algún grado de razón de su cargo manejan recursos públicos,
poder público o gozan de reconocimiento detentan algún grado de poder público o
público”. gozan de reconocimiento público”14.
38
del terrorismo. Dentro de este amplio toda persona que ejerza una función pública para
un Estado, sus subdivisiones políticas o
marco normativo, las normas que incluyen
autoridades locales, o en una jurisdicción
definiciones o alusiones hacia los PEPs se extranjera, sea dentro de un organismo público, o
encuentran relacionadas en el aparte de de una empresa del Estado o una entidad cuyo
fundamentos de esta cartilla. poder de decisión se encuentre sometido a la
voluntad del Estado, sus subdivisiones políticas o
La definición propuesta en la mayoría de autoridades locales, o en una jurisdicción
extranjera. También se entenderá que ostenta la
estas normas, coincide con la señalada por
referida calidad cualquier funcionario o agente de
la Superintendencia Financiera de una organización pública internacional.”
Colombia, incluyendo las tres categorías
mencionadas anteriormente. Tiempo de permanencia
39
como públicamente expuesta y se deberán que deriva en una periodicidad mayor a la
aplicar procedimientos más estrictos para su mencionada anteriormente, en consideración a
vinculación y posterior monitoreo de
la relación que existe entre lavado de activos,
operaciones.
financiación del terrorismo y corrupción.
(…)Así las cosas resulta posible concluir que
con la información que la entidad vigilada El Estatuto Anticorrupción incluye una serie
obtenga, como mínimo de manera anual en de inhabilidades, incompatibilidades y
cumplimiento del deber de actualización que le
compete, según lo establecen las normas sobre
restricciones con el fin de reducir el riesgo
el mecanismo de conocimiento del cliente, dicha de prácticas tales como la puerta giratoria.
entidad debe contar con los elementos de juicio Dichas inhabilidades, incompatibilidades y
para establecer los eventos en los cuales una restricciones hacen referencia a un período
determinada persona ha dejado de tener el perfil de dos (2) años contados a partir de la
o de ejercer las funciones que en su momento
permitieron calificarla como “Públicamente
dejación del cargo, con respecto del
Expuesta15”. organismo, entidad o corporación en la cual
prestó sus servicios, o siguientes al retiro
Considerando lo anterior, se sugiere que el del ejercicio del cargo público.
tiempo de permanencia se deriva del lapso en
el que continúe teniendo el perfil y cargo o siga Se considera importante resaltar, que en
ejerciendo las funciones en virtud de las cuales otros países, como por ejemplo Panamá el
fue considerada la persona como PEP; por lo tiempo de permanencia del PEP es de dos
cual, si como consecuencia de las actividades años y República Dominicana no tiene
de actualización de información que despliegue norma expresa, pero por práctica general
el sujeto obligado, se logra evidenciar que han ha adoptado el término de 10 años.
cesado o desaparecido dichas características,
es posible prescindir de la calificación Otra opción, es no establecer límites
mencionada. temporales, sino más bien, de acuerdo con el
nivel de riesgo del sujeto obligado determinar,
No obstante lo anterior, cabe mencionar si debe permanecer con tal calidad si ya no
que existen otras normas locales, como el ocupa el cargo público o definir la permanencia
Estatuto Anticorrupción, Ley 1474 de 2011, de la condición de PEP a través de la decisión
de cuyo análisis se extraen elementos que de un órgano colegiado, sea este un comité o
sirven para determinar otra interpretación grupo de trabajo.
40
Aspectos relevantes:
41
Teniendo en cuenta que, conforme a la
regulación local, los PEPs exponen a un mayor
riesgo de lavado de activos y financiación
del terrorismo a las entidades, los sujetos
obligados deben aplicar procedimientos
más estrictos para su vinculación y posterior
monitoreo de operaciones.
42
CATEGORÍAS
DE PEPs EN
COLOMBIA
C omo se mencionó, en Colombia en la
mayoría de normas sobre prevención, control
El criterio de clasificación es legal para los
dos primeros casos de las categorías
y administración del riesgo de lavado de colombianas, es decir, las personas que
activos y financiación del terrorismo, a por razón de su cargo manejan recursos
excepción de la regulación de Coljuegos y de
la Superintendencia de Sociedades, se públicos y las personas que detentan algún
identifican tres categorías de PEPs, en línea grado de poder público.
con lo establecido por el GAFI, a saber:
No hay criterio legal para la tercera
a. Personas que por razón de su cargo categoría, es decir, que para el caso de las
manejan recursos públicos, sean clientes personas que gozan de reconocimiento
o beneficiarios reales y pertenezcan al público, la lista contendrá a las personas
nivel directivo, asesor o ejecutivo de la que son reconocidos por los demás en una
entidad pública correspondiente o sean zona geográfica específica que puede ser
contratistas de entidades públicas. municipal, departamental o estatal, pero
que además de ser conocida debe exponer
b. Personas que detentan algún grado de a mayor riesgo al sujeto obligado, por
poder público, sean clientes o tanto, no todos los “famosos” deben ser
beneficiarios reales y pertenezcan al catalogados como PEPs.
nivel directivo, asesor o ejecutivo de la
entidad pública correspondiente de la Por definición, las personas que detentan
algún grado de poder público son personas
rama ejecutiva, legislativa o judicial del
de reconocimiento público, situación que
Estado.
no siempre ocurre con las personas que
c. Personas que gozan de reconocimiento manejan recursos públicos.
público sean clientes o beneficiarios En consideración con las tres (3) categorías
reales, debido a su destreza especial o que son comunes en la mayoría de las
habilidad en ámbitos como las artes, la referencias normativas mencionadas en el
farándula, el deporte, las ciencias, entre aparte anterior, en el Anexo No. 1 se
otros, que obtienen notoriedad entre el mencionan algunas consideraciones sobre la
público, de acuerdo con un escenario estructura del poder público, que permite tener
geográfico respectivo. una aproximación más clara de los criterios
sobre personas que detentan algún grado de
poder público y personas que por razón de su
cargo manejan recursos públicos.
44
De igual forma, en el Anexo No. 2, se
mencionarán algunas consideraciones sobre
las personas que gozan de reconocimiento
público.
45
TIPOLOGÍAS Y SEÑALES
DE ALERTA DE LA UNIDAD
DE INFORMACIÓN Y
ANÁLISIS FINANCIERO
(UIAF) DE COLOMBIA
RELACIONADAS CON PEPs
E n el documento de compilación de tipolo-
gías de lavado de activos y financiación del
Simplificación de controles de debida
diligencia bajo la figura de una
terrorismo de 2004 - 2013 de la Unidad de Persona Expuesta Públicamente PEP
Información y Análisis Financiero (UIAF), el
cual puede ser actualizado por parte de esta
Unidad16, se encuentran las siguientes a. Descripción: Esta tipología se refiere a
tipologías relacionadas con los PEPs o el las dos formas posibles en que podría
manejo de los recursos públicos. aparecer la Persona Expuesta
Públicamente a solicitar los servicios de
Estas tipologías están basadas en estudios una compañía de inversión en bolsa. La
estratégicos y análisis sectoriales realizados primera de ellas como referencia de otra
por la UIAF en cumplimiento de la función persona, que aprovecha el
establecida en la Ley 526 de 1999 (cfr. numeral reconocimiento del PEP para simplificar
2° del art. 6° de la Ley 526 de 1999); no los procedimientos de conocimiento del
mencionan ni se relacionan con una persona cliente y debida diligencia. En el
natural o jurídica específica, no hacen mención segundo caso el PEP realiza
a situaciones particulares y concretas, por transacciones por fuera de su perfil
cuanto precisamente son de tal generalidad y habitual y trata de utilizar su condición y
de tal abstracción que su único fin es el de popularidad para evadir los controles o
orientar e informar a los actores del mercado y justificar sus operaciones inusuales.
de la economía cómo a través de determinada
actividad o en sector pueden lavarse activos. b. Señales de Alerta17:
47
• PEP que repentinamente incrementa solicita que su dinero sea invertido en un
el monto, frecuencia y volumen de sus portafolio que incluye valores a corto y
operaciones, Incremento injustificado mediano plazo. Posteriormente, en virtud
en las cuentas del PEP. de su fuero, las características de su
• PEP que en algunos casos intimidan cargo y argumentando también razones
verbalmente al funcionario que quiere de seguridad, solicita simplificar en el
anteponer los controles, manifestándole mayor grado posible los requisitos de
que él no recibir el cliente puede conocimiento de cliente, aportando
ocasionar problemas más graves para información básica no soportada
la compañía que el de recibirlo sin la documentalmente para justificar el origen
realización de los controles. de los fondos de la operación. Pasado un
tiempo, en la oficina de la firma
c. Ejemplo: Una persona reconocida por comisionista se presenta una persona
desempeñar varios cargos de elección con dinero con el fin de realizar una
popular (al momento de la transacción transacción recomendado por la persona
ocupa uno de ellos), se acerca a un expuesta públicamente con las mismas
comisionista de bolsa donde nunca ha características de simplificación de
realizado transacciones con una fuerte procedimientos de conocimiento del
suma de dinero para invertirlo. El cliente cliente.
Títulos Acciones
48
Apropiación de dinero del Estado relación con funcionarios públicos y
por parte de una persona expuesta con personas influyentes en la zona.
políticamente - PEP para financiar • Ausencia, alteración o simulación de
organizaciones terroristas documentos que soportan el origen de
las transacciones financieras
a. Descripción: Esta tipología consiste en la relacionadas con una entidad estatal.
utilización por parte de una Organización • Personas oriundas de la zona de
Criminal de un PEP (bajo su consentimiento o donde reciben la mayoría de los
mediante el uso de un mecanismo de depósitos y tienen poca permanencia
presión), quien aprovechando su condición de en el departamento donde
personaje público se gana la confianza de las argumentaba desarrollar su actividad.
personas que manejan los recursos de un • Retiros de dinero con cargo a cuentas
respectivo municipio, teniendo por intermedio públicas que se realizan en lugares y
de ellos acceso a cuentas que posteriormente horas diferentes o con patrones de
son utilizadas para canalizar recursos (origen comportamiento que no son acordes a
ilícito o los del mismo presupuesto municipal) este tipo de clientes.
que posteriormente son desembolsados
directamente o a través de terceros con c. Ejemplo: Una persona que vive en un
destino a la Organización Criminal. municipio ubicado en una zona alejada y
con alta influencia de organizaciones al
margendelaley,haciendousodesucalidad
b. Señales de Alerta: de PEP presta servicio de consultorías a
funcionarios públicos y entes estatales, y
• Depósitos realizados por servidores en contraprestación a sus servicios recibe
públicos de otra región diferente a la pagos a través de transferencias ACH y
ciudad de apertura de la cuenta. depósitos en cheque, provenientes de
• Retiros en efectivo por altos montos una zona diferente del lugar donde
transportados a zonas con presencia desarrolla su actividad. Este dinero es
de grupos al margen de la ley, (dinero retirado en efectivo con el argumento que
que es distribuido en la zona su destinación es para apoyar a
mediante transportes suministrado por municipios aledaños en proyectos de
estos grupos). interés social y el pago de comisiones a
• Continúa presencia de la persona en funcionarios públicos.
actos públicos mostrando estrecha
49
Una vez recopilado el dinero, se contrata el servicio de transporte de valores hasta ciertos
puntos de una región, donde posteriormente es entregado a personas naturales
relacionadas con grupos al margen de la ley.
Organización 1 Cheque
Retiro en efectivo
apoyo municipios
aledaños
Cuenta
Transferencia ACH Oficial Retiro en Transportadora
efectivo de valores
Zona diferente a la de
residencia de la PEP
Asesorías
Retiro en efectivo
Entidad Estatal 1 PEP pago de comisiones a
funcionarios públicos
Entidad Estatal 2
Organización
Entidad Estatal 3 criminal
50
Ingreso (desviación) de dineros • Cuentas que son receptores de dineros
público a una campaña política de las CBEE y simultáneamente son
remitentes de recursos a cuentas de
a. Descripción: Consiste en la utilización de campañas y candidatos políticos.
recursos públicos para promover • Coincidencia en las firmas autorizadas
campañas, actos políticos o cualquier de las cuentas que son receptores de
actividad que busca principalmente captar dineros de las CBEE y remitentes de
votantes, violando las disposiciones legales recursos a cuentas de campañas y
que prohíben esta práctica. Esta desviación candidatos políticos.
de recursos públicos puede hacerse de
manera directa o indirecta, de modo directo c. Ejemplo 1 (indirecta): Un candidato se
se giran recursos de las Cuentas Bancarias alía con un mandatario local para
de Entidades del Estado (CBEE) para financiar la campaña electoral de este
favorecer campañas y/o candidatos; en el candidato con recursos de la
modo indirecto los gastos de una campaña administración local, determinan que los
son pagados con recursos de las CBEE – gastos de alquiler de tarimas para actos
alquiler de tarimas, bienes de consumo políticos y transporte de pasajeros para la
masivo, alquiler de buses, etc. movilización de electores será costeada
con recursos públicos locales. La
b. Señales de Alerta: administración local realiza un pago a
favor de la cuenta registrada por la
• Cheques de cuentas bancarias de campaña simulando contratar la
entidades del Estado (CBEE), girados prestación de un servicio, que en la
a favor de campañas o candidatos práctica resulta siendo inexistente, quien
políticos. se relaciona como prestador del servicio
• Retiros en efectivos de las CBEE por es el candidato, que finalmente termina
terceros vinculados a campañas siendo favorecido con la corrupción local.
políticas.
• Pago a proveedores inusuales con los
recursos de las CBEE –empresas de
alquiler de equipo de amplificación de
sonido, comidas o buffet, camisetas,
elevados gastos de papelería e
impresión, etc-.
51
Gráfico No. 8. Ingreso (desviación) de dineros público a una campaña política
Alianza
(4) Transporte de
copartdidarios
Copartidario 1 Copartidario 2
Alianza
(7) Cobran
cheques
(6) Personal de
(5) Acto político del candidato la campaña (2) Cuentas
bancarias de
la entidad pública
(5) Endosos
Copartidario 1 Copartidario 2
52
Manejo de dineros de origen ilícito en b. Señales de Alerta:
las cuentas de una campaña política
• Ingreso o retiro de grandes volúmenes de
a. Descripción: El ingreso de dineros de efectivo de las cuentas de la campaña.
origen ilícito (narcotráfico, extorsión, • Inconsistencia en los registros de
secuestro, corrupción, etc.) a una aportantes o donantes cuyos números
campaña política puede producirse con telefónicos y direcciones se repiten o
o sin el consentimiento del candidato no son verificables.
y/o el gerente y demás órganos • Perfil de los aportantes que no coincide
directivos de la campaña. En la medida con su capacidad económica como por
en que los recursos aportados a las ejemplo amas de casas o personas de
campañas se presumen lícitos, esta baja escolaridad aportando importantes
destinación es una forma indirecta de sumas de dinero).
ocultar su origen. Esta situación puede • Aparición de aportantes en listas
producirse de diferentes formas: internacionales de criminales
(INTERPOL, Lista Clinton, etc.) o noticias
• Fraccionar los recursos simulando de prensa que relacionen a donantes o
donaciones de múltiples ciudadanos aportantes de una campaña o candidato
(las cuales pueden ser tanto desde el con Organizaciones Narco Terroristas.
interior, como desde el exterior del
país) por los canales financieros c. Ejemplo: Una Organización Narco
tradicionales. Terrorista (ONT), decide intervenir en el
• Realizar donaciones anónimas en apoyo económico a una campaña, pacta
efectivo de gran valor a favor de con un candidato un modelo de financiación
candidatos y/o campañas. ilegal y buscan el modo de dar apariencia
• Utilización, con o sin el libre con- de legalidad a dineros de origen criminal.
sentimiento, de empresas o negocios
legalmente establecidos para el apoyo La ONT por medio de una de sus
logístico y manejo de recursos de empresas fachada gira tres cheques a
Organizaciones Narco Terroristas en favor de una de las campañas los cuales
una zona de su influencia, con destino los consignan en sus cuentas, desde
a una campaña. (Extorsionar a una estas cuentas hacen pagos en efectivo a
firma para dar aportes a una campaña los líderes comunitarios y a quienes
política específica). efectúan el proceso de compra de votos.
53
Otra parte de los recursos dados por la “insumos de campaña” (camisetas,
ONT que aún permanece en las cuentas mercados, papelería, etc.).
de la campaña se emplea para comprar
Pacto
(7) Pago
Relación
(3A) Cheque 1
(3C) Cheque 3
54
este dinero “sucio” apoyar el proselitismo • Movimientos cuantiosos y/o inusuales de
de un candidato. En esencia los réditos efectivo en cuentas de candidatos o de
en esta tipología para una ONT tienen personas vinculadas con la campaña.
principalmente un componente político • Coincidencia con donaciones a otras
adicional al tradicional interés económico campañas
de aprovechar la acción proselitista para
lavar dinero. c. Ejemplo: Una ONT acuerda con un
candidato aportar recursos para la compra
b. Señales de Alerta: de votos en una zona específica del país,
estos dineros se consignan en efectivo en
• Detectar, con ocasión de labores de la cuenta bancaria personal de alguien de
conocimiento del cliente, personas que “confianza” de la campaña en una sucursal
manejan en sus cuentas personales bancaria diferente a la ciudad de origen de
dineros de campañas políticas. la cuenta y de la actividad proselitista.
• Pago a proveedores de “insumos de Durante el tiempo de desarrollo de la
campaña” con débito a cuentas de campaña la cuenta de la “persona de
personas naturales vinculadas con confianza” aumenta el volumen de sus
campañas políticas y/o ONT. transacciones especialmente débitos y/o en
• Cambios abruptos en el perfil de las efectivo, haciendo recurrentes pagos a
transacciones (en especial durante el proveedores de “insumos de campaña” y a
tiempo de campaña) de personas pocos días de las elecciones, se hacen
naturales o jurídicas que por su retiros masivos de efectivo. Posteriormente
naturaleza parezcan propios de una esta cuenta queda en estado de
campaña. “inactividad”.
• Cheque girado a un partido o movimiento
político que luego es consignado en otra
cuenta (persona natural o jurídica).
• Traslado de recursos de la cuenta de
una persona natural a una o varias
campañas o candidatos.
• Fuertes movimientos de dineros con
destino a una campaña política o a
personas vinculadas a ella días antes
de efectuarse los comicios.
55
Gráfico No. 11. Manejo de dineros de origen ilícito en cuentas de campañas
políticas no registradas o de funcionarios de la campaña política
Acuerdo
Insumos de campaña
(4) Cuenta persona de
confianza del candidato
(6) compra de
camisetas papelería
consignaciones transferencia
en efectivo de fondos
56
irregularidades), presentándose al final • Ingresos a la cuenta de aportantes en
del proceso una concentración de los zonas geográficas sin relación con el
recursos en los beneficiarios finales. centro de operaciones políticas.
57
Gráfico No. 12.
Suplantación de campañas políticas para estafa
Acuerdo
(5) Beneficiarios
(2) Ingresos por donaciones finales del dinero
ficticias o supuesto crédito
Infiltración
(2) Campaña política (1) Miembro ONT (6) Donación 1 (9) Organización
política del país B
(5) Giro 1
(3) Recursos de la
campaña (7) Giro 2 (8) Donación 2
son donados
59
Reemplazo de aportes lícitos por si fuera del aporte original.
aportes ilícitos (Suplantación)
b. Señales de Alerta:
a. Descripción: La suplantación de recursos
consiste en remplazar un aporte que una • Altos montos de efectivo que ingresan
persona libre de sospecha hace a una a las cuentas de la campaña.
campaña política por otro de idéntica • Ingresos en cheque de un mismo
cuantía pero de ilícita procedencia, de tal “benefactor” múltiples veces a la
modo que contablemente aparezca el campaña.
primero en lugar del segundo. • Cheques girados a favor de la
campaña, endosados irregularmente
Con esto se logra inyectar dinero ilícito a a cuentas de terceros con un perfil
una campaña y al mismo tiempo ocultar el diferente al de una campaña.
verdadero origen de sus ingresos. Con este • Inconsistencia entre el “donante” y la
propósito se desvían los recursos girados cuenta del cheque que ingresa.
por empresas o personas legales hacia sus • Giros al exterior de partidos políticos en
cuentas para poder registrar ingresos de montos importantes a zonas de influencia
una fuente licita y simultáneamente de frentes internacionales de las ONT.
remplaza los aportes lícitos que iban
orientados a la campaña, por su dinero c. Ejemplo: El señor T. un reconocido
sucio que es consignado en efectivo en la industrial de una zona sobre quien no
campaña, simulando ser, por los montos y recae ninguna sospecha, gira un cheque
otras características, el aporte de origen a favor de la campaña Z, este cheque es
licito. Quien originalmente realizó el aporte endosado y consignado en la cuenta de
a la campaña puede no estar al tanto de la un testaferro, quien lo registro en los
situación, él realiza aportes de buena fe, ingresos como una “venta de servicios” y
que finalmente terminan cobrándose por quien procedió a hacer una consignación
terceros. en efectivo a favor de la campaña por un
monto idéntico al girado por el Sr. T.
El ingreso de los recursos a la campaña El ingreso a la campaña de efectivo por
se realiza finalmente con un aporte en parte del testaferro queda registrado en la
efectivo a las cuentas de la campaña y campaña Z, como donación del señor T. y
con el apoyo de una persona al interior de en las cuentas del testaferro el aporte legal
la campaña, el ingreso se relaciona como es gemeleado como “ventas al Sr. T”.
60
Gráfico No. 14 .Reemplazo de aportes
lícitos por aportes ilícitos (Suplantación)
(1) Reconocido industrial
Señor T
(4) Endoso
cheque
cuenta
Cheque a testaferro
(8) Campaña registra como
campaña Z
donación del señor T
Acuerdo
(1B) Organización
(1A) Campaña con de narcotraficantes
déficit presupuestal
y cuentas por pagar
62
Financiación de campañas periodo de tiempo relativamente corto,
políticas con dineros de origen cobrados en efectivo por miembros de
criminal desde el extranjero la campaña.
• Acumulación de múltiples giros
a. Descripción: Como resultado de activi- internacionales, a favor de las cuentas
dades criminales a nivel internacional, de la campaña, partido político o
las redes delictivas transnacionales candidato, que después son cobrados
acumulan dineros en el exterior para de modo masivo.
destinarlos a una campaña o candidato
aliado en el desarrollo criminal. c. Ejemplo: Una Organización Narco
Terrorista (ONT), pacta con un candidato
Los fondos se envían por un giro un modelo de financiación ilegal que le
bancario entre las dos puntas de la red, permita a ambos avanzar en sus objetivos
en el sistema financiero se registra la electorales y de dar legalidad a dineros
operación como una “donación” entre de origen criminal. La ONT fracciona
fundaciones o partidos afines. desde el exterior una serie de giros que le
permitan repatriar las ganancias de su
En el país, el partido o candidato actividad delictiva, las cuentas de la
establece una cuenta bancaria, cuyo campaña son usadas como centro de
principal objetivo es la de receptor de acopio de los giros que por sus montos y
recursos, que serán cobrados en periodicidad no generan mayores
moneda local e implementados en la sospechas. La campaña retira el dinero
financiación de la campaña. (manteniendo una comisión por la
operación), generando el pago a la ONT
b. Señales de Alerta: al simular la prestación de un servicio o
venta de un bien.
• Registro de giros internacionales de un
monto elevado a favor de una campaña,
remitidos por parte de una persona
natural, o remitido por una reconocida red
criminal internacional (relacionada en las
listas criminales internacionales).
• Registro de múltiples giros
internacionales (fraccionados) en un
63
Gráfico No. 16. Financiación de campañas políticas
con dineros de origen criminal desde el extranjero
País A País B
Pacto
(3) Giro 1
(7B) Comisión
(7A) Pago a la ONT por la operación Fracción 2
(4) Giro 2
(2) Miembro Y
ONT
(5) Giro 3
Fracción 3
64
cuando el pastor/representante legal y los pertinentes para adjudicar un contrato de
beneficiarios de las obras de la ESAL, obra pública a una empresa en la cual tiene
realizan consignaciones en la cuenta un interés particular. Posteriormente, la
bancaria de un familiar (esposo/a, hijo/a, empresa en mención gira un cheque a una
sobrino/a, etc.) del funcionario público entidad religiosa no católica en la cual el
que adjudicó el contrato de obra civil. pastor es familiar del funcionario de alto
perfil de la entidad pública, por una suma
b. Señales de Alerta: considerable bajo la figura de contribución o
donación. Para dar apariencia de legalidad
• Contratos de obra pública que son a la transacción, registra la contribución o
adjudicados a empresas sin experiencia donación en la declaración de renta, y
y reconocimiento en el sector, recién obtiene, además, una reducción en los
constituidas y sin respaldo financiero. impuestos que debe pagar. Por su parte, la
• Empresas que contratan con el Estado entidad religiosa tiene como objeto social
y realizan contribuciones o donaciones brindar ayuda a una comunidad (como
a entidades sin ánimo de lucro. pueden ser becas estudiantiles,
• Personas naturales o jurídicas que manutención de orfanatos o ancianatos,
realizan giros de cheques a nombre ayudas a la población pobre y/o
de una misma entidad religiosa no desplazada, albergues, comedores
católica de sumas importantes. comunitarios, entre otros), para lo cual
• Incremento injustificado en las cuentas recibe contribuciones, diezmos, donaciones
de una entidad religiosa no católica y/o y limosnas dadas por diferentes personas
pastor y/o representante legal. naturales y jurídicas, algunas de ellas, de
• Las mismas personas realizan buena fe. Para el cumplimiento aparente de
múltiples consignaciones a una su objeto social, la entidad religiosa destina
misma cuenta sin relación aparente una parte de sus recursos para brindar
con el titular de la cuenta. ayudas a la comunidad, como pantalla para
• Personas que realizan consignaciones no despertar sospecha ante las autoridades
a una misma cuenta, que comparten el pertinentes.
mismo número telefónico, dirección,
barrio, entre otros. Sin embargo, tanto el pastor como
integrantes de la comunidad beneficiada
c. Ejemplo: Un funcionario de un alto perfil de realizan consignaciones en efectivo de
una entidad pública, realiza las gestiones montos inferiores a los establecidos para
65
declarar el origen de los recursos a una pública, de esta manera finalmente se
cuenta, cuyo titular se relaciona con un realiza el desvío de recursos públicos
familiar (esposo/a, hijo/a, sobrino/a, etc) utilizando una entidad religiosa no católica.
del funcionario de alto perfil de la entidad
Funcionarios
Esposa Cómplice
Cómplice
Contrato obra Entidad
Comunidad beneficiada
civil Pública Cómplice
de fachada
Adjudicado
Mujer Beneficiado 1 Beneficiado 3
Titular Consigna
Beneficiado 2 Beneficiado 4
Empresa A Gerente Pastor y/o
Representante Legal Consigna
Gira
Cuenta
bancaria
Utiliza
Contribución
ESAL Ayuda
Donaciones, diezmos
contribuciones CONVENCIONES
Vínculo
Reducción de Feligrés n
impuestos Empresa legal Relaciones
Feligrés 1 Feligrés 2
66
Apropiación de partidas presupuestales que desempeñan algún tipo de actividad
públicas por parte de grupos armados económica en la zona y exigen
contribuciones forzosas que incrementan
a. Descripción: En algunas zonas del sus fuentes de financiamiento.
territorio nacional, los grupos terroristas
ejercen fuertes presiones en los niveles b. Señales de Alerta:
económicos y políticos. Es evidenciable
la capacidad que tienen estos actores • Candidatos sin antecedentes ni
para apropiarse por medio de sus trayectoria política, que alcanzan altos
colaboradores, de las diversas partidas cargos públicos en territorio clasificado
presupuestales y rentas que destina el como alta zona de riesgo, por un
Gobierno Nacional a los entes margen de votación sumamente alto.
territoriales y demás entidades que • Decisiones tomadas por personas que
manejan la prestación de servicios encabezan entidades adscritas al
públicos y sociales a la comunidad. gobierno central o local, que difieren a
las políticas de desarrollo nacional
Por medio del control y manipulación de orientadas desde el gobierno central.
puestos políticos y cargos de elección • Malversación de fondos provenientes
popular como alcaldías y gobernaciones, o de las partidas presupuestales.
la elección de sus seguidores en sindicatos, • Destinación de grandes recursos de
asociaciones estudiantiles, juntas de acción capital a obras de primera necesidad
comunal y algunas ONG de todo tipo, las como alcantarillado, suministro de
organizaciones terroristas logran agua potable, expansión de la red
apoderarse de una parte de los recursos eléctrica, etc., que son iniciadas pero
que estas entidades logran captar nunca terminadas., o que superan
(financiamiento), además de la influencia varias veces su costo presupuestal.
política de estas organizaciones que les
ayuda a controlar en parte el espacio c. Ejemplo 1: Una Organización Narco-
geográfico donde se encuentran. Terrorista (ONT) identifica una zona
geográfica de interés para el desarrollo
Una vez alcanzados estos niveles de de sus actividades delictivas y centraliza
penetración en el aparato estatal, las sus esfuerzos con el objeto de
organizaciones terroristas amplían su minimizar la presencia del Estado.
campo de acción a todas las empresas
67
Posteriormente identifica cómo puede financiarlos. Al tener cierto grado de
suplir sus necesidades de financiamiento, control de la zona, atemorizan a sus
influencia económica, política y social, y habitantes para que elijan en puestos
con base en esta información establece políticos públicos a sus simpatizantes
como objetivos una serie de empresas buscando una parte de la colaboración de
que ayudarán a suplir estas necesidades las instituciones estatales, y por medio de
primarias e inmediatas. Alcanzado este estas desviar los recursos que son
nivel, proceden a tratar de controlar cada enviados por el gobierno central para el
uno de los aspectos económicos del territorio, y apropiárselos aumentando sus
territorio, extorsionando los propietarios fuentes de financiamiento.
de negocios y las actividades que puedan
Infraestructura Salud
Desvío de recursos
Transferencias Gobierno
Central
Vivienda Transporte
Presupuesto
Comunicaciones Gasolina y
Miembro combustibles
Operativo
Saneamiento Alojamiento
básico
68
d. Ejemplo 2: Un funcionario público, su construcción, “pide” un soborno a su
representante de una entidad territorial, nombre con el objeto de que la licitación
que pertenece a una organización sea otorgada a la entidad sobornante. De
narcoterrorista, en desarrollo de sus esta forma los fondos que son entregados
labores abre un proceso de licitación por la compañía licitante son encausados,
pública, con el objetivo de adelantar por medio del funcionario público, a la
proyectos de infraestructura en su organización narcoterrorista a la que
municipio. Sin embargo, además de las pertenece. Los fondos son destinados
condiciones generales que están para la financiación de la Organización.
consignadas en los pliegos de
condiciones que exige el proyecto para
Gráfico No. 19. Apropiación de partidas presupuestales públicas
por parte de grupos armados
Arreglo previo
Gobierno
Central
Oferentes del proceso
Partida
presupuestal
69
ALGUNAS DE LAS
PRÁCTICAS MÁS
RECURRENTES EN LA
ADMINISTRACIÓN DEL
RIESGO EN RELACIÓN
CON LOS PEPs
D e conformidad con las experiencias
compartidas por parte de los
públicos que los sujetos obligados deben
usar para aplicar los controles reforzados a
establecimientos bancarios al interior de la los PEPs (Ver Tabla No. 1).
mesa de trabajo del Comité de Oficiales de
Cumplimiento de la Asobancaria, se han En Colombia no existe un listado de cargos o
identificado las siguientes prácticas en personas que por parte de algún ente
materia de gestión de los riesgos de lavado
de activos y financiación del terrorismo regulador se establezca como obligatorio.
relacionados con los PEPs que sirven como Han existido iniciativas diversas sobre este
guía a los sujetos obligados, quienes deberán punto, sin embargo, dada la complejidad de
analizar su aplicación de acuerdo con las la administración de un listado como este y
características propias de cada entidad. de las responsabilidades que esto supone,
no se ha logrado obtener dicho instrumento.
Identificación y elementos de juicio
para la determinación de PEPs Entre tanto, mientras se tiene una “lista
oficial” de PEPs se pueden identificar de la
Teniendo en cuenta la definición de PEP,
forma siguiente:
identificar este tipo de vinculados puede
generar un doble desafío a los sujetos a. El procedimiento de debida diligencia en
obligados, por una parte exigir poco y la vinculación mediante la solicitud del
enfrentar las multas y el daño a la reputación registro de información en los formatos
por contar con las contrapartes equivocadas, de vinculación respectivos, en los que
o por otra parte, exigir mucho y abrumar a la se establecen campos con preguntas
institución con los costos y las relacionadas con las categorías de
consecuencias de hacer debida diligencia PEPs en Colombia.
respecto de los individuos equivocados.
Algunas de esas preguntas son:
Sobre la manera de identificar a los PEPs se
dice que todo sería más fácil si existiera una i. ¿Usted maneja recursos públicos?
lista nacional o internacional, herramienta que En caso afirmativo, ¿cuáles?
tiene tanto simpatizantes como detractores. No ii. ¿Usted hace parte de las ramas del
obstante lo anterior, casos como el de Ecuador poder público? En caso afirmativo,
y Chile, muestran cómo sus reguladores ¿cuál?
expidieron una lista de cargos iii. ¿Usted ostenta algún cargo público?
En caso afirmativo, ¿cuál?
71
iv. ¿La sociedad o los medios lo i. Dirigir derechos de petición con destino a
reconocen como persona pública? la Registraduría Nacional del Estado Civil
v. ¿Ocupa algún cargo cuyas para identificar las personas elegidas por
decisiones impacten la sociedad o votación popular y a la Contraloría
política? En caso afirmativo, ¿cuál? General de la República para identificar
las personas que manejan recursos
b. La vigilancia permanente de las públicos y al Departamento Administrativo
transacciones de los clientes de de la Función Pública para determinar la
acuerdo con su perfil transaccional. calidad de servidor público.
c. El uso de listas como la Lista de Estados Por lo anterior, se puede decir que el PEP
Frágiles del Banco Mundial, el Índice de constituye un riesgo multidimensional o
Percepción de Corrupción de asimétrico, por lo que los sujetos obligados
Transparencia Internacional y el Índice de requieren de varias herramientas de
Lavado de Activos del Instituto de identificación.
Gobierno de Basilea y de informes como
las Evaluaciones Mutuas de GAFI. La identificación de PEPs incluye a los
clientes y a los beneficiarios finales; sin
d. Conocimiento comercial. embargo, se sugiere tener en cuenta, los
siguientes aspectos:
e. Proveedores de bases de datos o
contar con listas de PEPs internas o a. Establecer las áreas o funcionarios
suministradas por terceros. responsables de la identificación de los
PEP. En su mayoría, las entidades han
f. Listas de las declaraciones de renta, designado a las áreas comerciales como
activos e ingresos de los funcionarios responsables de dicha identificación.
públicos, en los países en los que esta
información es pública. b. Si los productos y servicios ofrecidos
por el sujeto obligado están dirigidos a
g. Información pública en medios de PEPs o no.
comunicación en el que opera el sujeto
obligado y del que es oriundo el PEP. c. Las orientaciones del regulador o de las
autoridades respectivas, tales como las
h. Buscadores de internet. Unidades de Información Financiera
72
–UIF- (en Colombia, la Unidad de relaciones comerciales con diferentes
Información y Análisis Financiero). productos o servicios.
73
b. Ninguno de los cargos definidos ix. Asesor inmediato, agente, empleado de
comprenderá funcionarios de niveles alto nivel, representante o cualquier
intermedios o inferiores, por lo que tendrá persona que pueda establecerse que
en cuenta lo regulado en el Decreto 2849 ejerce influencia o poder sobre la figura
de 2006 del Departamento Administrativo pública o sus bienes.
de la Función Pública sobre el sistema de x. Director Administrativo,
nomenclatura y clasificación del empleo Director Financiero.
público respecto de los que tengan la
designación de directivos y asesores. Clasificación, patrón, tratamiento
y procedimiento de los PEPs
c. Se sugiere considerar como PEPs a los
deportistas que han participado en Para efectos de clasificar e identificar los
campeonatos, torneos, mundiales o patrones de conducta respecto a los PEP
copas nacionales e internacionales, así identificados, se relacionan a continuación
como cantantes en especial aquellos que algunas medidas, que los sujetos obligados
han ganado premios o reconocimientos, pueden adoptar de acuerdo con sus
artistas de renombre internacional características:
galardonados y figuras del modelaje.
a. Clasificar a sus clientes PEPs de acuerdo
d. Se sugiere considerar como PEPs a las con las categorías de los estándares
siguientes Figuras Públicas internacionales y las normas locales que
Relacionadas: los regulan, según criterios establecidos
por cada entidad como la naturaleza, el
i. Padre/madre. nivel y el cargo que ocupan.
ii. Esposo/Esposa (Unión libre o no)
o Ex Esposo/a (Unión libre o no) b. Establecer un patrón de comportamiento
iii. Hermanos. transaccional de los clientes PEPs.
iv. Hijos.
v. Nuera/yerno. c. Establecer procedimientos y controles
vi. Suegra/suegro. diferenciales para los clientes PEPs.
vii. Madrastra/padrastro/hijastro/
hermanastro.
viii. Cuñados.
74
Aplicación de la debida diligencia veraz, comprobable y que respete los
mejorada en la vinculación de los PEPs derechos fundamentales de los PEPs.
75
como parte del proceso de vinculación c. La clase de individuo o entidad que el
de un cliente PEP. cliente es.
76
de la Junta Directiva o el máximo órgano entre otras.
de administración de la sociedad.
j. Documentar y verificar las fuentes de
b. Adoptar una política respecto a los fondos y riqueza de los PEPs.
PEPs, la cual sea comunicada al interior
de la entidad. k. Aplicar un procedimiento de aprobación
de PEPs, como un comité para la
c. Definir y adoptar los filtros para identificar aceptación y aprobación o una instancia
los PEPs, así como la asignación de la superior.
responsabilidad sobre su identificación.
l. Contar con un grupo selecto de
d. Capacitar a sus empleados sobre la gerentes para administrar las cuentas y
materia. productos de los PEPs.
77
como la minería de datos, softwares w. Dirigir informes a la Alta Gerencia y a la
especializados, muestreo del total de Junta Directiva sobre el comportamiento
clientes, enfatizando en las señales de transaccional y el perfil de riesgo de los
alerta generadas por clientes PEPs, PEPs.
revisión de la evolución transaccional de
PEPs con el fin de identificar x. Evaluar la creación de un órgano
inusualidad en las operaciones, análisis colegiado interno (comité o grupo
general de clientes para la identificación primario) que tenga:
de nuevos PEPs, a quienes se les lleva
a cabo procesos de validación con • Funciones: (i) establecer un registro
instancias superiores. de todas los PEPs del sujeto obligado;
(ii) revisar los PEPs periódicamente;
r. Reportar periódicamente las cuentas, (iii) proveer dictámenes, anualmente,
productos y transacciones de los PEPs sobre la continuación o rescisión de la
a la Junta Directiva o el máximo órgano relación con los PEPs; (iv) dirimir
de administración de la sociedad. cualquier diferencia entre las áreas
comerciales, la administración y las
s. Chequear antes y durante la relación áreas de cumplimiento respecto a la
comercial a los PEPs en las listas de vinculación o mantenimiento de la
restricción y demás bases de datos relación con un PEP; y (v) establecer
públicas. correctivos y tomar decisiones sobre
las medidas necesarias.
t. Establecer y actualizar mensualmente la
lista de PEPs. • Conformación:sesugierelaparticipación
de la alta dirección como por ejemplo
u. Definir y ejecutar un proceso de del Director Presidente (CEO), del
actualización de información con una titular o jefe del área de Cumplimiento
periodicidad menor a la de las demás del área de actividad, del área
contrapartes. encargada de conservación de
registros, otros participantes
v. Llevar a cabo visitas a las contrapartes ocasionales dependiendo del asunto,
con la condición de PEP y a las oficinas tal como el jefe del área de actividad.
o sucursales que los vincularon.
• Organización: sobre su funcionamiento
78
se sugieren (i) reuniones con periodicidad c. Cuando un cliente ha sido aceptado y
recurrente, uno a tres meses, o cada vez luego se encuentra que el beneficiario
que un integrante permanente solicite final es un PEP, o el cliente se convierte
una reunión; (ii) decisiones unánimes o en PEP, las instituciones financieras
con mayoría calificada; (ii) quórum tanto deben obtener aprobación de directores
deliberatorio como decisorio calificado; y o funcionarios de alto rango para
(iii) el nombramiento de un Secretario que continuar la relación comercial.
sea responsable por elaborar y conservar
las memorias de las reuniones. d. Las instituciones financieras deben
establecer medidas razonables para
Medidas de control que debe determinar la fuente de ingresos y de
implementar un sujeto obligado dinero de los clientes y beneficiarios
relacionado con los PEPs finales identificados como PEPs.
79
de estas relaciones implican para los sujetos a. Aplicar debida diligencia aumentada a
obligados, se han reconocido, las siguientes todas las PEPs, tanto extranjeras
prácticas que se sugiere sean consideradas como nacionales.
en el procedimiento para detectar y reportar
una operación sospechosa vinculada con b. Requerir una declaración de la
transacciones de un PEP: titularidad real.
80
SUGERENCIAS POR
PARTE DEL SECTOR
Y PRINCIPALES
PREOCUPACIONES
E l cumplimiento de la regulación sobre
PEPs, según el estándar, se divide en tres
una de las variables que contribuyan para
que un cliente sea considerado o no de alto
riesgo. También, que se tenga un monitoreo
categorías: Extranjeros, Nacionales y de
Organizaciones Internacionales. De ésta constante a todos los PEPs, sin importar
categorización, el PEP que se considera su riesgo, sólo para identificar si su perfil
como de alto riesgo es el extranjero. Los cambia y por tanto, evaluar si se modifica la
PEPs nacionales y de organizaciones
internacionales pueden ser considerados de evaluación de riesgo de ese cliente.
alto riesgo, según el perfil que cada sujeto
obligado le otorgue al cliente. No obstante, Por otra parte la identificación de familiares
se recomienda un monitoreo más extensivo de clientes PEPs sin criterios auxiliares de
por su caracterización como PEP. definición hace prácticamente imposible
establecer hasta que nivel de relación se
Ahora, considerando los índices regionales debe aplicar la debida diligencia mejorada,
de corrupción, existe una tendencia a adicional a esto se encuentra el hecho que
considerar a los PEPs nacionales también no se observan clasificaciones de clientes
PEPs frente a funcionarios del sujeto
como de alto riesgo. Esto excede de forma obligado que deberían aprobar su vinculación
positiva el estándar, puesto que es una o permanencia, dado que no es lo mismo
medida que se ajusta a los riesgos desde el punto de vista de riesgo vincular a
nacionales. un funcionario público de nivel municipal
(Concejal) que a un ex funcionario del nivel
Adicional a las categorías antes ejecutivo (Ex Presidente de la República), lo
mencionadas, se debe también monitorear cual debería implicar que los funcionarios de
a los familiares, socios y allegados del la entidad quienes deben aprobar en uno u
PEP. Según el estándar, este monitoreo otro caso sean de distinto nivel jerárquico.
también dependerá del riesgo asignado a
Para el efecto, el Banco Mundial
cada contraparte en función a su relación
recomienda22:
con el PEP y otras variables que puede
definir cada entidad. a. Definir la cantidad de información de la
que se dispone.
Lo más importante en este tema, es que b. Conocer la capacidad del regulador
dentro de las políticas internas de cada para supervisar el cumplimiento de la
sujeto obligado se implemente un enfoque ley, de sensibilizar y unificar los
basado en riesgo, y que los PEPs sean conceptos para su mejor comprensión.
22THEODORE, S. (2010). Politically Exposed Persons: A Guide
on Preventive Measures for the Banking Sector. World Bank.
82
c. Determinar la capacidad de los sujetos las denominadas APNFDs que cuentan con
obligados en relación con sus recursos normas específicas sobre PEPs.
y experiencia en la identificación de
este tipo de clientes y la mitigación de
los riesgos inherentes.
83
CARGOS PÚBLICOS QUE
PUEDEN CONSIDERARSE
COMO PEPs
de cargos y perfiles de PEP, teniendo en empresas oficiales de servicios públicos
cuenta las categorías mencionadas a lo largo domiciliarios, de los institutos científicos y
de la cartilla, la cual servirá como guía a los tecnológicos, de sociedades públicas y
sujetos obligados para la adecuada las sociedades de economía mixta, de las
administración del riesgo de lavado de demás entidades administrativas
activos y financiación del terrorismo respecto nacionales con personería jurídica que
a este tipo de contrapartes. cree, organice o autorice la ley para que
formen parte de la Rama Ejecutiva del
Se advierte que la misma no es taxativa, sino Poder Público, de las sociedades públicas
meramente enunciativa, y constituye un y las sociedades de economía mixta en
esfuerzo de gremio, en atención del principio las que el Estado posea el noventa por
de autorregulación, para estandarizar y servir ciento (90%) o más de su capital social,
como apoyo para la gestión del riesgo. se someten al régimen previsto para las
empresas industriales y comerciales del
La lista es la siguiente: Estado, los directores de entidades como
el Banco de la República, los entes
a. Los tesoreros de recursos públicos. universitarios autónomos, las
corporaciones autónomas regionales y la
b. Los ordenadores del gasto de recursos Comisión Nacional de Televisión.
públicos.
e. Senadores.
c. Los funcionarios de entidades públicas
de la rama ejecutiva, la rama legislativa f. Representantes a la Cámara de
y la rama judicial que pertenezcan al Representantes.
nivel directivo, asesor y ejecutivo.
g. Los políticos elegidos o no.
d. El presidente, el vicepresidente,
los ministros, los superintendentes, h. Directivos y candidatos de los partidos y
los directores de departamentos movimientos políticos de acuerdo con la
administrativos, de establecimientos Ley 1475 de 2011.
públicos, de empresas industriales y
comerciales del Estado, de las unidades i. Magistrados de la Corte Constitucional, la
administrativas especiales, de las Corte Suprema de Justicia, el Consejo de
empresas sociales del Estado y las Estado, el Consejo Superior de
85
la Judicatura y el Consejo Nacional
Electoral.
j. Magistrados de tribunales.
m. Fiscales especializados,
seccionales y locales.
u. Directivos de compañías
designadas como grandes contribuyentes.
v. Científicos, cantantes,
actores, deportistas, etc. ANEXO No. 1.
86
ANEXOS
Estructura del poder público Corrupción y las personas que administren
en Colombia23 los recursos de que trata el artículo 338 de
la Constitución Política”. La anterior
1. Constitución Política de Colombia definición debe interpretarse con lo
regulado en la Ley 909 de 2004 que
El artículo 123 de la Carta Política establece clasifica al empleado público en:
quiénes son considerados servidores públicos.
“Son servidores públicos los miembros de las a. Empleos públicos de carrera;
corporaciones públicas, los empleados y b. Empleos públicos de libre
trabajadores del Estado y de sus entidades nombramiento y remoción;
descentralizadas territorialmente y por c. Empleos de período fijo;
servicios. Los servidores públicos están al d. Empleos temporales.
servicio del Estado y de la comunidad;
ejercerán sus funciones en la forma prevista Y con el Decreto 770 de 2005 que define el
por la Constitución, la ley y el reglamento. La empleo público como “el conjunto de
ley determinará el régimen aplicable a los funciones, tareas y responsabilidades que se
particulares que temporalmente desempeñen asignan a una persona y las competencias
funciones públicas y regulará su ejercicio”. requeridas para llevarlas a cabo, con el
propósito de satisfacer el cumplimiento de los
2. Definición de servidor público planes de desarrollo y los fines del Estado.”
Para el Código Penal de Colombia (Ley 599 De acuerdo con la definición de servidor
de 2000), tienen tal calidad, “los miembros de público, debe tenerse en cuenta que en el
las corporaciones públicas, los empleados y sector público hay varios niveles jerárquicos,
trabajadores del Estado y de sus entidades pero para el caso de los PEPs serán
descentralizadas territorialmente y por considerados como tales, los de los niveles
servicios, los miembros de la fuerza pública, directivo, asesor y ejecutivo, lo cual no significa
los particulares que ejerzan funciones que los demás niveles como profesional,
públicas en forma permanente o transitoria, técnico, operativo y administrativo dejen de ser
los funcionarios y trabajadores del Banco de servidores públicos.
la República, los integrantes de la Comisión
Nacional Ciudadana para la Lucha contra la
23 Ley 909 de 2004 por la cual se expiden normas que regulan el
88
Gráfico No. 1.
Organización del Estado Colombiano
Título V C.P. : De la
Organización del
Estado
C.P. Estado
Ramas del
Órganos de Organización Órganos
poder
control electoral autónomos
público
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Gráfico No. 2.
Estructura del Estado Colombiano
Presidente de la
República
Ministros de Directores
Departamentos
Despacho
Administrativos
Gobernaciones Alcaldías
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
89
Gráfico No. 3.
Organización Territorial
ORGANIZACIÓN TERRITORIAL
REGIONES
DEPARTAMENTOS
ÁREAS ASOCIACIONES
PROVINCIAS
METROPOLITANAS DE MUNICIPIOS
TERRIRORIOS
DISTRITOS MUNICIPIOS
INDÍGENAS
COMUNAS CORREGIMIENTOS
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Gráfico No. 4.
Organización Territorial
Asambleas Contraloría Gobernación
Departamentales Departamental
Secretarías de
Despacho
Entidades Entidades
adscritas vinculadas
Unidades Empresas
Administrativas Establecimientos Industriales y Sociedades de
Especiales públicos Comerciales del Economía mixta
Estado
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
90
Gráfico No. 5.
Organización Territorial
Concejo
Alcaldía
Municipal
Contraloría
Municipal Secretarías de
Despacho
Unidades Empresas
Establecimientos Industriales y Sociedades de
Administrativas
públicos Comerciales del Economía mixta
Especiales
Estado
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
92
5. Ramas del poder público Además de los órganos que integran cada una
de las mismas, existen organismos
De acuerdo con la Constitución Política, se denominados autónomos e independientes,
definen en Colombia las siguientes Ramas para el cumplimiento de las demás funciones
del Poder Público: del Estado, cada una de los cuales tiene una
misión, visión y objetivos que les define su
a. Rama Legislativa. razón de ser, cuya interacción interinstitucional
b. Rama Ejecutiva. permite el logro de los objetivos de la Nación y
c. Rama Judicial. del Gobierno tanto nacional como territorial.
Gráfico No. 6.
Ramas de Poder Público
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado
93
5.1. Rama Ejecutiva
La Rama Ejecutiva del Poder Público en el orden nacional, está integrada por los siguientes
organismos y entidades:
Gráfico No. 7.
Título VII C.P. Rama Ejecutiva
Rama Ejecutiva
Sector Sector
Central descentralizado
Vicepresidencia Empresas
Presidencia de la de la Establecimientos industriales y
República República públicos comerciales
Sociedades de Agencias
economía mixta Nacionales
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
94
Gráfico No. 8.
Rama Ejecutiva de Orden Nacional
Ministerios
Departamentos
Administrativos
Entidades
adscritas
Unidades
Establecimientos Agencias del Naturaleza especial:
Superintendencias administrativas
Públicos Estado FOGAFIN
especiales
Ministerios
Departamentos
Administrativos
Entidades
vinculadas
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Gráfico No. 9.
Sectores del Estado Colombiano
1. Sector Presidencia de la República 13. Sector Ambiente y Desarrollo Sostenible
2. Sector Interior 14. Sector Vivienda, Ciudad y Territorio
3. Sector Realciones Exteriores 15. Sector TICS
4. Sector Hacienda y Crédito Público 16. Sector de Transporte
5. Sector Justicia y Derecho 17. Sector de Cultura
6. Sector de la Defensa Nacional 18. Sector de Planeación
7. Sector Agricultura y Desarrollo Rural 19. Sector Inteligencia Estratégica
8. Sector Salud y Protección Social 20. Sector Función Pública
9. Sector del Trabajo 21. Sector Estadística
10. Sector Minas y Energía 22. Sector Deporte
11. Sector de Comercio, Industria y Turismo 23. Sector Ciencia y Tecnología
12. Sector Educación Nacional 24. Sector Inclusión Social y Recociliación
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
95
A continuación se presentan las entidades centralizadas y descentralizadas de cada uno de los
sectores del Estado Colombiano como las Superintendencias, las Unidades Administrativas
Especiales y entidades de régimen especial como el Banco de la República, los entes
universitarios autónomos, las corporaciones autónomas regionales, la Comisión Nacional de
Televisión y los demás organismos y entidades con régimen especial otorgado por la Constitu-
ción Política se sujetan a las disposiciones que para ellos establezcan las respectivas leyes:
SECTOR PRESIDENCIA DE
LA REPÚBLICA
SECTOR SECTOR
CENTRAL DESCENTRALIZADO
DEPARTAMENTO
ADMINISTRATIVO DE LA ENTIDADES ENTIDADES
PRESIDENCIA DE LA ADSCRITAS VINCULADAS
REPÚBLICA
Agencia Presidencial de
Cooperación Internacional de
Colombia - APC
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
96
Gráfico No. 11.
Sector Interior
SECTOR INTERIOR
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
MINISTERIO DE ENTIDADES
RELACIONES EXTERIORES ADSCRITAS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
97
Gráfico No. 13.
Sector Hacienda y Crédito Público
SECTOR HACIENDA Y
CRÉDITO PÚBLICO
SECTOR SECTOR
CENTRALIZADO DESCENTRALIZADO
MINISTERIO DE UNIDADES
ENTIDADES ENTIDADES DESCENTRALIZADAS
HACIENDA Y CRÉDITO ADMINISTRATIVAS
ADSCRITAS VINCULADAS INDIRECTAS
PÚBLICO ESPECIALES SIN
PERSONERÍA
JURÍDICA
UNIDAD DE ENTIDADES
PROYECCIÓN FONDO CUENTA SUPERINTENDENCIA UNIDADES FINANCIERAS DE SOCIEDADES DE EMPRESA INDUSTRIAL
NATURALEZA SOCIEDADES DE
NORMATIVA Y con Personería con personería jurídica ADMINISTRATIVAS NATURALEZA ECONOMÍA MIXTA Y COMERCIAL DEL
ESPECIAL ECONOMÍA MIXTA
ESTUDIOS DE Jurídica ESPECIALES ÚNICA ESTADO
REGULACIÓN
FINANCIERA -URF
Dirección de Fondo de Financiera de Administradora Central de Fiduciaria la
AGENCIA DEL Fondo Superintendencia Impuestos y Garantías de Desarrollo del
INSPECTOR GENERAL Adaptación Financiera de
Inversiones S.A. Previsora S.A.
Aduanas Institucionales Territorial S.A. Monopolio CISA
DE TRIBUTOS Y Colombia Nacionales - DIAN Financieras FINDETER Rentístico de los
RENTAS - ITRC
FOGAFIN Juegos de Suerte Positiva Compañía
y Azar -
Sociedades de de Seguro S.A.
Superintendencia Contaduria FInanciera de COLJUEGOS Activos
de Economía General de la Desorrollo
Especiales S.A.S.-
Solidaria Nación Fondo de Nacional S.A.
Garantías de SAE
Entidades
Cooperativas La Previsora S.A.
Unidad Financieras y Compañía de
Administrativa Ahorro y Crédito Seguros S.A.
Especial de FOGACOOP
Información y
Análisis Financiero
UIAF
Unidad
Administrativa
de Gestión
Pensional y
Contribuciones
Parafiscales de la
Protección Social
UGPP
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
MINISTERIO DE JUSTICIA
ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
Y DEL DERECHO
UNIDADES SUPERINTENDENCIAS
ESTABLECIMIENTO
ADMINISTRATIVAS CON PERSONERÍA
PÚBLICO ESPECIALES JURÍDICA
98
Gráfico No. 15.
Sector Defensa Nacional
SECTOR DEFENSA
NACIONAL
Club Militar
Defensa Civil
Colombiana
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
BANAGRO S.A.
FINAGRO
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
99
Gráfico No. 17.
Sector Salud y Protección Social
SECTOR SALUD Y
PROTECCIÓN SOCIAL
MINISTERIO DE SALUD Y
PROTECCIÓN SOCIAL
ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
MEDICAMENTOS
Y INSTITUTO NACIONAL
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
Especial de COLPENSIONES
Organizaciones Solidarias
Unidad Administrativa
Especial del Servicio
Público de Empleo
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
100
Gráfico No. 19.
Sector Minas y Energía
SECTOR DE MINAS
Y ENERGÍA
ENTIDADES ENTIDADES
ADSCRITAS VINCULADAS
Superintendencia de Garantías
de Sociedades Banco de Comercio
Exterior S.A.
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
101
Gráfico No. 21.
Sector Educación Nacional
SECTOR DE EDUCACIÓN
NACIONAL
MINISTERIO DE EDUCACIÓN
ENTIDADES ENTIDADES ORGANISMOS
NACIONAL
ADSCRITAS VINCULADAS AUTONOMOS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
102
Gráfico No. 23.
Sector Vivienda, Ciudad y Territorio
MINISTERIO UNIDADES
ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
DE VIVIENDA, ADMINISTRATIVAS
CIUDAD Y TERRITORIO ESPECIALES SIN P.J.
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
ENTIDADES ENTIDADES
MINISTERIO DE UNIDADES ADSCRITAS VINCULADAS
TECNOLOGÍAS DE LA ADMINISTRATIVAS
INFORMACIÓN Y ESPECIALES
LAS COMUNICACIONES sin P.J.
UNIDADES EMPRESAS SOCIEDAD FILIAL
Comisión de Regulación ADMINISTRATIVAS INDUSTRIALES DE EMPRESA
ESPECIALES Y COMERCIALES INDUSTRIAL
de Comunicaciones - CRC
con P.J. DEL ESTADO Y COMERCIAL
DEL ESTADO
AGENCIA NACIONAL
ESTATAL ESPECIAL Fondo de Tecnología de Agencia Nacional Sociedad Radio Servicios Postales
la información y las Televisión de
con P.J. del Espectro - ANE Nacionales S.A.
comunicaciones Colombia - RTCV
Autoridad nacional de
televisión -ANTV
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
103
Gráfico No. 25.
Sector Transporte
SECTOR TRANSPORTE
ENTIDADES
MINISTERIO DE SUPERINTENDENCIAS
TRANSPORTE
Unidades Agencia Establecimientos
administrativas Estatal Públicos
Superintendencia
de Puertos y Transporte
Agencia Nacional Instituto Nacional
de Infraestructura de vias - INVIAS
Comisión de
Unidad Administrativa Unidad de planeación
Agencia Nacional Regulación de
Especial de de Infraestructura de
de Seguridad Vial Infraestructura y
Aeronáutica Civil Transporte
Trasnporte
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
SECTOR
SECTOR CENTRAL DESCENTRALIZADO
Biblioteca Museo
Nacional Nacional Instituto Colombiano Archivo General Instituto Caro
de Antropología e Historia de la Nación y Cuervo
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
104
Gráfico No. 27.
Sector Planeación
SECTOR PLANEACIÓN
DEPARTAMENTO NACIONAL
DE PLANEACIÓN
ENTIDADES ENTIDADES
Agencia Nacional de
Superintendencia de Fondo Nacional de
Contratación Pública Fondo Nacional de
Servicios Públicos Proyectos de Desarrollo
- Colombia Compra Regalias en Liquidación
Domiciliarios FONADE
Eficiente
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
ENTIDADES ADSCRITAS
SECTOR CENTRAL
DEPARTAMENTO
ADMINISTRATIVO DE LA
ESTABLECIMIENTOS
FUNCIÓN PÚBLICA PÚBLICOS
DIRECCIÓN NACIONAL
DE INTELIGENCIA Escuela Superior
De La Administración
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
Pública -ESAP-
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
105
Gráfico No. 30.
Sector Estadística
ESTADISTICA
ENTIDADES ADSCRITAS
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO
NACIONAL DE ESTADISTICAS
ESTABLECIMIENTOS
PÚBLICOS
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO
ENTIDADES ADSCRITAS
PARA LA PROSPERIDAD
SOCIAL - DPS
106
Gráfico No. 32. Gráfico No. 33.
Sector Deporte Sector Ciencia, Tecnología e Innovación
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO DEL
DEPORTE, LA RECREACIÓN, LA ACTIVIDAD SECTOR DE CIENCIA,
FÍSICA Y EL APROVECHAMIENTO DEL TECNOLOGÍA E INNNOVACIÓN
TIEMPO LIBRE - COLDEPORTES
INSTITUTO COLOMBIANO
DEL DEPORTE, LA RECREACIÓN, Departamento Administrativo
LA ACTIVIDAD FÍSICA Y EL De Ciencia, Tecnología E Innovación
APROVECHAMIENTO DEL TIEMPO - Colciencias-
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP. Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. El Banco de la República.
b. Los entes universitarios autónomos.
c. Las corporaciones autónomas regionales.
d. La Comisión Nacional de Televisión.
e. Los demás organismos y entidades con régimen especial otorgado por la Constitución
Política se sujetan a las disposiciones que para ellos establezcan las respectivas leyes.
ÓRGANOS
AUTÓNOMOS
Corporaciones
Autoridad Nacional
Autónomas
de Televisión Comisión Nacional Banco de la Entes autónomos
Regionales y
de Desarrollo - ANTV del Servicio Civil República universitarios
Sostenible
Tomado de la presentación técnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
a. http://wp.presidencia.gov.co/Paginas/presidencia.aspx
b. http://www.cancilleria.gov.co
c. https://www.gobiernoenlinea.gov.co/web/guest/
d. https://www.minagricultura.gov.co/Paginas/inicio.aspx
e. http://www.minambiente.gov.co/index.php
108
f. http://www.mincit.gov.co
g. http://www.mincultura.gov.co/Paginas/default.aspx
h. http://www.mindefensa.gov.co/irj/portal/Mindefensa
i. http://www.mineducacion.gov.co/1621/w3-channel.html
j. http://www.minhacienda.gov.co/HomeMinhacienda
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l. http://www.minjusticia.gov.co
m. http://www.minminas.gov.co/mme/
n. http://www.minsalud.gov.co/Paginas/default.aspx
o. http://www.mintic.gov.co
p. http://www.mintrabajo.gov.co
q. https://www.mintransporte.gov.co
r. http://www.minvivienda.gov.co
s. http://www.vicepresidencia.gov.co/Paginas/Vicepresidencia-Colombia.aspx
CONGRESO
SENADO DE LA CAMARA DE
REPÚBLICA REPRESENTANTES
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. http://www.camara.gov.co/portal2011/
b. http://www.canalcongreso.gov.co
c. http://moe.org.co
109
d. http://moe.org.co/investigaciones/datos-y-mapas-electorales/mapas-de-riesgo-electoral
e. http://www.portalterritorial.gov.co/directorio.shtml
f. http://www.portalterritorial.gov.co/dir_alcaldesgobernadores.shtml
g. http://www.senado.gov.co
Tribunales INSTITUTO
Tribunales NACIONAL DE
Superiores del Administrativos MEDICINA LEGAL
Distrito Judicial Y CIENCAS FORENSES
Juzgados de Juzgados
Circuito Administrativos
Juzgados
Municipales
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. http://www.consejodeestado.gov.co
b. http://www.cortesuprema.gov.co
c. http://www.corteconstitucional.gov.co
d. http://www.fiscalia.gov.co/colombia/
e. http://www.ramajudicial.gov.co/csj/csj.jsp
110
5.4. Integrantes de la Organización Electoral
ORGANIZACIÓN
ELECTORAL
CONSEJO NACIONAL
ELECTORAL
REGISTRADORA
NACIONAL DEL
ESTADO CIVIL
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
CONTRALORÍA GENERAL
MINISTERIO PÚBLICO
DE LA REPÚBLICA
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
111
5.5.1. Referencias de páginas web la comunidad debido a su destreza especial
o habilidad en ámbitos como las artes, la
a. http://www.auditoria.gov.co farándula, el deporte, las ciencias, entre otros
b. http://www.contaduria.gov.co/wps/portal/ que obtienen notoriedad entre el público.
internetes/home/internet/home/!ut/p/
b1/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfG j z O Las personas de reconocimiento público
INzPyDTEPdQoONTA1MDB deben entenderse dentro del ámbito territorial
wNTA0tTYL8jAwCTIAKIkEKcABHA0L6_ en donde se desenvuelven. Existen personas
Tzyc1P1C3IjygHTUGxv/dl reconocidas públicamente a nivel
4 / d 5 / L2dBISEvZ0FBIS9nQSEh/ internacional, nacional o local.
c. http://www.contraloriagen.gov.co
d. http://www.contraloriagen.gov.co/web/ ANEXO 3
guest/certificado-antecedentes-fiscales
e. http://www.contraloriagen.gov.co/web/ Otras referencias de páginas web
guest/boletin-de-responsables-fiscales colombianas para aplicación de la
f. http://www.cne.gov.co/CNE/ normatividad local relacionada con PEPs
g. http://www.cnsc.gov.co
h. http://portal.dafp.gov.co/portal/page/ 1. Entidades Territoriales
portal/home
i. http://www.defensoria.gov.co http://www.portalterritorial.gov.co/dir_
j. http://www.procuraduria.gov.co entidades.shtml
k. http://www.procuraduria.gov.co/portal/
antecedentes.html 2. Contratación Pública
l. http://www.procuraduria.gov.co/portal/
Siri.page http://www.contratos.gov.co/consultas/
m. http://www.registraduria.gov.co inicioConsulta.do
n. http://www.sigep.gov.co http://www.colombiacompra.gov.co
http://www.urnadecristal.gov.co
ANEXO 2 http://www.transparenciacolombia.org.co
http://www.sigep.gov.co
Personas que gozan de
reconocimiento público 3. Fuerzas Armadas
112
faces/index.jsp?id=1
http://www.policia.gov.co/portal/page/
portal/HOME/home_html5
http://www.despachospublicos.com
ANEXO 4
113
Bogotá D.C.
2016