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GRUPO: 102007_86
TUTOR:
JOHAN ENRIQUE CABALLERO
INTRODUCCION
En el desarrollo del trabajo se realizan ejercicios del area de matematicas financiera con
conceptos y formulas de interes simple, interes compuesto, tasas de interes, entre otros.
En la realizacion de este taller se hace necesario aplicar otros conceptos matematicos
como las operaciones basicas de la matematica y calculo de porcentaje, muy utilizado
en los sitemas financieros y en donde es de vital importancia la aplicacin de formulas
para calcular en los distintos tipos de ahorro variable como valor de prestamos
bancarios, valores futuros a pagar por conceptos de prestamos, las distintas tasas de
interes existentes, el calculo del periodo o tiempo que pueden durar los creditos, el valor
de las cuotas a cancelar y otras.
En el desarrollo de este trabajo se encuentra informacion necesaria, muy util para
adqurir conocimientos y destrezas en el manejo de la matematica financiera.
$ 600.000.000
1,30%
12
No
aplica
Periodo
Muerto
Total
Periodos
No aplica
36
No aplica
18
No aplica
36
18
Actividades a desarrollar:
Teniendo en cuenta la Tabla de oferta crediticia, el estado de resultados al 31 de
diciembre del ao 2015 y la informacin proporcionada de la empresa XYZ., cada
estudiante de manera individual debe desarrollar lo siguiente:
1. Tabla de amortizacin, por cada modalidad de crdito ofrecida por la entidad crediticia
(4), en la cual debe indicar los Intereses que se generaran para la empresa al optar por
cada modalidad de crdito para financiar su inversin, para lo cual debe apoyarse
utilizando el simulador de tabla de amortizacin disponible en el entorno de aprendizaje
practico.
Caso 2
Cuenta
Ingresos Operacionales (Ventas)
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Operacionales
Utilidad Operacional
Gastos Financieros (Sumatoria de los interese del primer
ao de cada tabla de amortizacin)
Utilidad antes de Impuesto
Impuestos (34% sobre la utilidad antes de impuestos)
Utilidad Neta
Cifra ao 2015
$ 6.750.000.000
$ 3.037.500.000
$ 3.712.500.000
$ 556.874.000
$ 3.155.626.000
61.612.593,21
$ 3.094.013.406,79
$ 1.051.964.558,31
$ 2.042.048.848,48
Caso 3
Cuenta
Ingresos Operacionales (Ventas)
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Operacionales
Utilidad Operacional
Gastos Financieros (Sumatoria de los interese del primer
ao de cada tabla de amortizacin)
Utilidad antes de Impuesto
Impuestos (34% sobre la utilidad antes de impuestos)
Utilidad Neta
Cifra ao 2015
$ 6.750.000.000
$ 3.037.500.000
$ 3.712.500.000
$ 556.874.000
$ 3.155.626.000
$ 92.160.000
$ 3.063.466.000
$ 1.041.578.440
$ 2.021.887.560
Caso 4
Cuenta
Ingresos Operacionales (Ventas)
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Operacionales
Utilidad Operacional
Gastos Financieros (Sumatoria de los interese del primer
ao de cada tabla de amortizacin)
Utilidad antes de Impuesto
Impuestos (34% sobre la utilidad antes de impuestos)
Utilidad Neta
Cifra ao 2015
$ 6.750.000.000
$ 3.037.500.000
$ 3.712.500.000
$ 556.874.000
$ 3.155.626.000
$ 88.943.722,87
$ 3.066.682.277,13
$ 1.042.671.974,22
$ 2.024.010.302,91
3. Registre los datos obtenidos en las cuatro (4) Tablas de amortizacin y los cuatro (4)
estado de resultados en la siguiente tabla de resumen de amortizaciones:
tasa de inters efectiva mensual ofrecida por la entidad crediticia sea del 1,15 % a un
plazo de 24 meses? Esta nueva opcin de crdito ofrecida por la entidad crediticia,
representara para la compaa una mejor opcin o no, respecto de la oferta de crdito
ofrecida de manera inicial? Argumente su respuesta.
E. Diligencie los datos obtenidos en cada uno de los flujos de fondos en la Tabla
resumen de escenarios para la estimacin de indicadores.
Tabla de resumen de Escenarios para la estimacin de indicadores
Volumen de
Precio
ventas en
unitario
unidades
Caso 1
Caso 2
1.173.000
1.173.000
6.725
6.725
Costo
unitario
2.467
2.467
VAN
$ 21.420.235.669,31
$ 18.648.242.906,12
TIR
823%
818%
RB/
C
3
3
Tasa de
descuento
10%
11,5%
Caso 3
1.173.000
6.725
2.467
$ 18.389.759.862,14
Caso 4
1.173.000
6.725
2.467
$ 18.687.000.320,5
814%
2.375
%
12%
13%