LEYFEDERALPARALAPREVENCINE

IDENTIFICACINDEOPERACIONESCONRECURSOS
DEPROCEDENCIAILICITA
Mejorconocidacomo:

LEYANTILAVADODEDINERO

Expositor: Miguel Garca Maldonado

Introduccin

Derivado del compromiso adoptado por Mxico en el mbito internacional y

como miembro del Grupo de Accin Financiera sobre el Blanqueo de
Capitales, las autoridades en Mxico, por medio de la SHCP, han establecido
estndares aplicables a las instituciones financieras y no financieras para la
prevencin y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Dada la importancia, el pasado 17 de octubre fue publicada en el DOF la Ley

Federal para la Prevencin e identificacin de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilcita, que establece nuevas obligaciones para
actividades econmicas consideradas como vulnerables.

Cul es el objetivo de la nueva ley?

Proteger el sistema financiero y la economa nacional, estableciendo

medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones
que involucren recursos de procedencia ilcita, a travs de una
coordinacin interinstitucional entre la SHCP y la Procuradura General de
la Repblica, para recabar elementos tiles para investigar y perseguir
estos delitos relacionados con las estructuras financieras de las
organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su
financiamiento.

La nueva ley trata de establecer un rgimen similar al que rige actualmente

a las instituciones financieras del pas.
Art. 1 de la LFPIORPI.

CAPITULOS
I. DISPOSICIONES PRELIMINARES
II. DE LAS AUTORIDADES
III. DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
SECCIN PRIMERA
DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS.
SECCIN SEGUNDA
DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES.
SECCIN TERCERA
PLAZOS Y FORMAS PARA LA PRESENTACIN DE AVISOS.
SECCIN CUARTA
AVISOS POR ENTIDADES COLEGIADAS.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.

DEL USO DE EFECTIVO Y METALES.

DE LAS VISITAS DE VERIFICACIN.
DE LA RESERVA Y MANEJO DE INFORMACIN.
DE LAS SANCIONES ADMINISTRATIVAS.
DE LOS DELITOS

Art. 17 de la LFPIORPI.

Art. 17 de la LFPIORPI.

ACTIVIDADES VULNERABLES
Son actividades vulnerables:
1. La transmisin o constitucin de derechos reales sobre inmuebles, salvo las
garantas que se constituyan a favor de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.
2. El otorgamiento de poderes irrevocables para actos de administracin o de
dominio.
3. La constitucin de personas morales, el aumento o disminucin de capital
social; fusin o escisin, as como la compraventa de acciones y partes
sociales de tales personas.
4. La constitucin o modificacin de fideicomisos sobre inmuebles, salvo los que
sean para garantizar crditos a favor de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.
5. El otorgamiento de contratos de mutuo o crdito, con o sin garanta, en los
que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo
publico de vivienda.

Qu obligaciones tienen las personas

fsicas y morales que realizan estas actividades?

Identificar y conocer a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades vulnerables.
Proteger y evitar la destruccin u ocultamiento de la informacin que sirva de soporte a la
actividad vulnerable.

Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones.

Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificaciones.
Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la ley. El
reglamento de la Ley, en su artculo 5, determina que la fecha del acto es la del otorgamiento del
instrumento.

Abstenerse de realizar cualquier acto u operacin tipificada como actividad vulnerable,

cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionar informacin o documentacin
relacionada.

Art.17 de la LFPIORPI y Art. 5 del Reglamento de la LFPIORPI

A quin va dirigida la nueva Ley?

Con el fin de presentar una reforma integral que asegure la proteccin e
integridad de la economa formal, esta nueva ley propone vigilar, adems de las
entidades financieras, a las personas fsicas y morales/jurdicas que realicen
las siguientes:

Tratndose de Entidades Financieras

Todos sus actos
En todos sus Crditos.
Cada una se regir por su propia Ley

Art.13 de la LFPIORPI y Art. 11 de su Reglamento.

Tratndose de Notarios Pblicos y Corredores

Art.17 Fraccin XII de la LFPIORPI y Art. 7 de su Reglamento.

Tratndose de Notarios Pblicos

Actividades
vulnerables

Tratndose
de los
Notarios
Pblicos

Identificacin
(art.17) Fracc. XII

Aviso (art.17)

a)

La transmisin o constitucin de
derechos reales sobre inmuebles, salvo
las garantas que se constituyan en favor
de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.

16 mil SMV
$1036.160.00

b)

El otorgamiento de poderes para actos

de administracin o dominio otorgados
con carcter irrevocable.

Las operaciones previstas

en este inciso siempre
sern objeto de aviso.

c)

La constitucin de personas morales;

aumento o disminucin de capital
social; fusin o escisin, as como la
compraventa de acciones y partes
sociales de tales personas.

d)

La constitucin o modificacin de
fideicomisos traslativos de dominio o de
garanta sobre inmuebles, salvo los que
se constituyan para garantizar algn
crdito a favor de instituciones del
sistema financiero u organismos
pblicos de vivienda.

e)

El otorgamiento de contratos de mutuo

o crdito, con o sin garanta, en los que
el acreedor no forme parte del sistema
financiero o no sea un organismo
pblico de vivienda.

8025 SMV
$519,699.00

8025 SMV
$519,699.00

8025 SMV
$519,699.00

Uso de efectivo y
metales (art.33)

Los Fedatarios Pblicos, en

los instrumentos en los que
hagan constar cualquiera de
los actos u operaciones a que
se refiere el artculo 32,
debern identificar la forma
en la que se paguen las
obligaciones que de ellos
deriven
cuando
las
operaciones tengan un valor
igual
o
superior
al
equivalente a ocho mil
veinticinco veces el salario
mnimo vigente en el Distrito
Federal.

Tratndose de Corredores Pblicos

Actividades
vulnerables

Identificacin
(art.17)

Aviso (art.17)

Uso de efectivo y
metales (art.33)

a) La realizacin de avalos sobre bienes

con valor igual o superior al equivalente a
8025 SMV DF $519,699.00

Tratndose
de
Corredores
Pblicos.

b) La constitucin de personas morales

mercantiles; aumento o disminucin de
capital social; fusin o escisin, as como
la compraventa de acciones y partes
sociales de personas morales mercantiles;
c) La constitucin, modificacin o cesin
de derechos de fideicomiso, en los que de
acuerdo con la legislacin aplicable
puedan actuar;
d) El otorgamiento de contratos de mutuo
mercantil o crditos mercantiles en los
que
de
acuerdo
con la legislacin aplicable puedan actuar
y en los que el acreedor no forme parte del
sistema financiero.

Sern objeto de
aviso ante la SHCP
los
actos
u
operaciones
anteriores
en
trminos de los
incisos
de
este
apartado.

El articulo 7 del reglamento seala que en operaciones de pagos mensuales, la suma para tomar
como parmetro de aviso es la suma del pago de seis meses de acuerdo al artculo 17 de la Ley.

Actividades vulnerables referentes a inmuebles realizadas por sociedades o

personas morales:
A. INMUEBLES:

AVISO VECES SMV Y

PERODO

1. COMPRA VENTA

16000

1,036.160.00

SMDDF

2. ADJUDICACIN POR HERENCIA O LEGADO

16000

1,036.160.00

SMDDF

3. DONACIONES

1,036.160.00

SMDDF

1,036.160.00

SMDDF

1,036.160.00

SMDDF

6. APORTACIN A FIDEICOMISO

16000
16000
16000
16000

1,036.160.00

SMDDF

7. TRANSMISIN EN EJECUCIN DE FIDEICOMISO

16000

1,036.160.00

SMDDF

8. CONSTITUCIN DE HIPOTECA

1,036.160.00

SMDDF

9. CONSTITUCIN DE SERVIDUMBRES

16000
16000

1,036.160.00

SMDDF

10. CONSTITUCIN DE USO O HABITACIN

16000

1,036.160.00

SMDDF

1. CONSTITUCIN SOCIEDADES (CIVILES O MERCANTILES)

8025

519,699.00

SMDDF

2. AUMENTO DE CAPITAL

8025

519,699.00

SMDDF

3. REDUCCIN DE CAPITAL

8025

519,699.00

SMDDF

4. ESCISIN DE SOCIEDAD

8025

519,699.00

SMDDF

5. FUSIN DE SOCIEDAD

8025

519,699.00

SMDDF

6. COMPRAVENTA DE ACCIONES O PARTES SOCIALES Y RATIFICACIONES DE

FIRMA QUE LAS CONTENGAN

8025

519,699.00

4. DACIONES EN PAGO
5. TRANSMISIONES EN PAGO

B. CORPORATIVO

C. OTRAS
1. PODERES IRREVOCABLES PARA ADMINISTRACIN Y/O DOMINIO

SIEMPRE

2. CRDITOS O MUTUOS

SIEMPRE

SMDDF

PRECISIONES:
NO SE CONSIDERA OPERACIN VULNERABLE CUANDO EL MUTUO,
CRDITO Y CONSTITUCIN DE GARANTIAS SE REALICE CON
INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO U ORGANISMOS PBLICOS
DE VIVIENDA.
PRESENTAR AVISO EN ACTOS TRASLATIVOS DE DOMINIO, CON O SIN
RESERVA DE USUFRUCTO.
MONTOS PARA PRESENTAR AVISOS:
64.76 X 16,000.00 =$1,036,160.00
64.76 X 8,025.00 =$ 519,699.00

OBLIGACIONES VIGENTES PARA LOS NOTARIOS:

1.
2.

Identificar a los clientes y usuarios.

Verificar su identidad con documentos oficiales; se recomienda obtener copias de las
identificaciones, agregarlas al apndice del instrumento y conservarlas en soporte
electrnico. Aunque las leyes notariales permiten la identificacin personal, se
recomienda no hacer uso de ella.

Se recomienda por razones de previsin, contar y conservar en soporte electrnico, con las
actas de nacimiento, claves nicas de registro de poblacin (CURP), cdulas de identificacin
fiscal, direcciones de correos electrnicos y telfonos de los comparecientes.
3.

En los casos en que se establezca una relacin de negocios, solicitar al cliente o usuario
informacin sobre su actividad u ocupacin, conforme la haya declarado en los avisos de
inscripcin y actualizacin de actividades, en el Registro Federal de Contribuyentes.

4.

Solicitar al cliente o usuario informacin acerca de si tiene conocimiento de la existencia

del dueo beneficiario y que exhiba documentos oficiales que identifiquen a este ltimo o
que en su caso declare que no cuenta con ella.
Art.17 de la LFPIORPI y Art. 7 de su Reglamento.

OBLIGACIONES VIGENTES PARA LOS NOTARIOS:

5. Conservar (custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u
ocultamiento) la informacin y documentacin, de manera fsica o electrnica,
que sirva de soporte a la actividad vulnerable, as como la que identifique a sus
clientes o usuarios, por un plazo de cinco aos contados a partir de la fecha en
que se realiz la actividad vulnerable.
6. Brindar facilidades para las visitas de verificacin relacionadas con el
cumplimiento de las obligaciones mencionadas.
7. Abstenerse de llevar a cabo el acto u operacin, cuando los clientes o usuarios
se nieguen a proporcionar la informacin o documentacin necesaria.
8. En los instrumentos en que se hagan constar actos u operaciones relativos al
art. 32, identificar la forma en la que se paguen las obligaciones derivadas de
los mismos, aunque es de aclararse que no todos los supuestos de dicha
disposicin constituyen actividades vulnerables.

PRESENTACIN DE AVISOS Y USO DE EFECTIVO:

Se deber notificar al SAT si se presentaron los avisos por medio electrnico por
formato de la UIF.
Es importante tomar en cuenta que la obligacin de presentar avisos, entrar en
vigor hasta que se expida el Reglamento de la Ley.
La restriccin al uso de efectivo (monedas o billetes) ya sea en moneda nacional,
divisas o metales preciosos, entrar en vigor a los sesenta das posteriores a la
entrada en vigor del Reglamento.(17 octubre)
Al identificar la forma de pago se debe consignar: monto, fecha, forma, moneda en
caso que se inferior a 8025 o el valor haya sido pagado con anterioridad, parcial o
totalmente. La decoracin debe coincidir con el texto de instrumento, deber
aclararse con la autoridad si la solidaridad del Notario lo responsabiliza de lo
pasado ya que la recepcin de parte del precio detona la causacin, recargos y
multas.
Art.45 del Reglamento de la LFPIORPI.

CERTIFICACIONES NOTARIALES :
Slo a manera de sugerencia y para facilitar nuestro ejercicio profesional,
incluimos los siguientes modelos de certificaciones:
a. Relacin de negocios . Que el (los) compareciente (s) declara (n)
que el contenido del presente instrumento no implica el establecimiento de
una relacin de negocios por tratarse de un acto ocasional y no como
resultado de una relacin formal y cotidiana con el suscrito notario
b. Identificacin.- Se recomienda seguir usando la certificacin habitual y
conservar copia de la o las identificaciones exhibidas por los comparecientes.
c. Advertencia.- Que el acto consignado en este instrumento constituye una
actividad vulnerable que es objeto de aviso ante la SHCP, Que el acto
consignado en este instrumento constituye una actividad vulnerable, pero no
es objeto de aviso ante la SHCP.
Que el acto consignado en este instrumento constituye una actividad
vulnerable, pero no es objeto de aviso ante la SHCP.

d. Dueo beneficiario
Que hice del conocimiento de los comparecientes el contenido de la fraccin III del artculo tercero de la
ley de la materia respecto al concepto de beneficiario controlador y los de presuncin de su existencia,
y al respecto me manifest: (APLICAR CUALQUIERA DE LAS SIGUIENTES OPCIONES).
Cuando hay identidad entre el otorgante y el dueo beneficiario: .. Que declara(n) el (los)
compareciente(s) que en el presente instrumento acta(n) en su nombre y por cuenta propia por ser
quien(es) se beneficia(n) de los actos que se contienen y quien(es) ejerce(n) los derechos de uso, goce,
disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y por tanto no existe dueo
beneficiario.
Cuando existe dueo beneficiario y se tiene su identificacin: . Que declara(n) el (los)
compareciente(s) que en el presente instrumento existe dueo beneficiario que es el (la) seor (a)
.. por ser quien obtiene el beneficio de los actos que se contienen, por ejercer los derechos de
uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y me exhibe (n) la
identificacin del dueo beneficiario, cuya copia agrego al apndice con la letra (o con el nmero
.).
Cuando existe dueo beneficiario y no se tiene su identificacin: . Que declara(n) el (los)
compareciente(s) que en el presente instrumento existe dueo beneficiario que es el (la) seor (a)
.. por ser quien obtiene el beneficio de los actos que se contienen, por ejercer los derechos de
uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y que no cuenta(n) con la
identificacin del (de la) mismo(a).

e. Identificacin de medios de pago.

Las sugerencias a que se refiere este inciso pueden incluirse en las clusulas o
como certificaciones.
Pago en el momento de otorgar el instrumento .. Que declaran los
comparecientes que el importe mencionado se paga mediante (sealar con detalle
la identificacin del medio de pago)
Pago parcial en el momento de otorgar el instrumento .Que declaran los
comparecientes que el importe mencionado se paga mediante (sealar con detalle
la identificacin del medio de pago) y el resto ha sido pagado con anterioridad al
otorgamiento de este instrumento mediante (sealar con detalle la identificacin
del medio de pago an cuando se haya hecho con anterioridad).
Pago total hecho antes de otorgar el instrumento . . . . . . Que declaran los
comparecientes que el importe mencionado se pago totalmente antes de la firma
de este instrumento, mediante (sealar con detalle la identificacin del medio de
pago).

Tratndose de Los Particulares en General

COLEGIOS Y RGANOS CONCENTRADORES

DE INFORMACIN:
Los profesionales colegiados podrn dar aviso a travs de su colegio, quien
deber ampliar su objeto con esta obligacin, requisitar firma Electrnica ante
el SAT e informarn por su representacin en termino mximo del
requerimiento de diez das, prorrogable por 5 das mas a consideracin de la
autoridad.
Al no presentarse en trmino, los actos se tendrn por consentidos.
Todos; personas fsicas, morales o entidades debern usar firma electrnica
(FIEL).
Tambin las susceptibles de actividad vulnerables podrn dar aviso por
anticipado por medios y formatos autorizados por la UIF.
Art.12 Reglamento de la Ley

Tratndose de Los Particulares en General

Actividades vulnerables

Identificacin
(art.17)

Aviso (art.17)

Juegos con apuesta, concursos y sorteos

325 salarios mnimos

$21,047

$41,770

La emisin o comercializacin, habitual y

profesional:
Tarjetas de servicio
Tarjetas de crdito

805 salarios mnimos

1,285 salarios
mnimos

N/A

645 Salarios
mnimos

645 salarios mnimos

N/A

La emisin o comercializacin habitual o

profesional de cheques de viajero.

N/A

645 salarios mnimos

N/A

Ofrecimiento habitual o profesional de

operaciones de mutuo o de garanta o de
otorgamiento de prestamos o crditos con o sin
garanta.

N/A

1,605 salarios
mnimos

N/A

Prestacin habitual o profesional de servicios de

Construccin o desarrollo de bienes inmuebles o
de intermediacin en la transmisin de la
propiedad o constitucin de derechos sobre
dichos bienes, en donde se involucren
operaciones de compra-venta.

N/A

8,025 salarios
mnimos

La emisin o comercializacin, habitual y

profesional:
Tarjetas prepagadas
Todas aquellas que constituyan instrumentos de
almacenamiento de valor monetario (vendr en
el reglamento).

Uso de efectivo y
metales (art.33)
3,210 salarios mnimos

Compra-venta: 8025 SM
Uso o goce: 3,210 SM

Tratndose de Los Particulares en General

Actividades vulnerables

Identificacin
(art.17)

Aviso (art.17)

Uso de efectivo y
metales (art.33)

La comercializacin o intermediacin habitual o

profesional de metales preciosos, piedras
preciosas, joyas o relojes, en las que se
involucren operaciones de compra-venta.

805 salarios mnimos

$50,175

1,605 salarios
mnimos
$100,039

3,210 salarios mnimos

$200,079(2)

La subasta o comercializacin habitual o

profesional de obras de arte, en las que se
involucren operaciones de compra-venta.

2,410 salarios
mnimos
$150,215

4,815 salarios
$300,118

3,210 salarios mnimos

$200,079(2)

La comercializacin o distribucin habitual

profesional de vehculos nuevos o usados
areos, martimos o terrestres.

3,210 salarios
mnimos
$200,079

6,420 salarios
mnimos
$400,158

Compra-venta:3,210 SM
Uso o goce:3,210 SM (3)

Prestacin habitual o profesional de servicios de

blindaje de vehculos terrestres, nuevos o
usados, as como bienes inmuebles.

2,410 salarios
mnimos
$150,215

4,815 salarios
mnimos
$300,118

Compra-venta:: 3,210 SM
Uso o goce: 3,210 SM(4)

Servicios de traslado o custodia de dinero o

valores, con excepcin (Banco de Mxico e
instituciones dedicadas al deposito de valores).

N/A

3,210 salarios
mnimos
$200,079

N/A

La recepcin de donativos, por parte de

asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

1,605 salarios
mnimos
$100,039

3,210 salarios
mnimos
$200,079

N/A

Constitucin de derechos personales de uso o

goce de bienes inmuebles.

1,605 salarios
mnimos
$100,039

3,210 salarios
mnimos
$200,079
(ver DCG 17.XV)

8,025 salarios mnimos

$500,198

PROHIBICION DE USO DE EFECTIVO

DERECHOSREALES
INMOBILIARIOS

8025

V.S.M

$519,699.00

MUEBLES,VEHICULOS

3210

V.S.M

$207,869.60

RELOJES,JOYAS,GEMASY
METALES

3210

V.S.M

$207,869.60

JUEGOS,APUESTAS

3210

V.S.M

$207,869.60

BLINDAJE

3210

V.S.M.

$207,869.60

ACCIONES,PARTES
SOCIALES

3210

V.S.M

$207,869.60

NOTARIOS CORREDOR

8025

V.S.M

$519,699.00

IDENTIFICARPAGOS

Art. II Transitorio de la Ley FPIORPI, Art. V Transitorio del Reglamento de la Ley

FPIORPI, el uso de efectivo en su restriccin entra en vigor el 31 octubre.

Sanciones
Uno de los aspectos a destacar sobre las disposiciones de esta nueva ley, corresponde a
la incorporacin de un marco normativo de sanciones administrativas y sobre los tipos de
delitos. En ese contexto ser importante no dejar de evaluar el costo beneficio sobre el
impacto de su implementacin respecto al impacto de las sanciones econmicas que se
deriven de su incumplimiento.
Se impondr una sancin de 200 y hasta 2,000 das de S.M.G vigente en el D.F ., en el
caso de:
No implementar una poltica de identificacin y conocimiento del cliente.
No guardar y proteger la informacin soporte de la actividad vulnerable.
No respetar los plazos y formas de presentacin de los avisos.

Sanciones
Se impondr una sancin de 10,000 y hasta 65,000 das de S.M.G vigente en el D.F.
en el caso de:
La omisin de la presentacin de avisos.
La participacin en actos u operaciones prohibidos en trminos de uso de efectivo.

En el caso de los fedatarios pblicos sern sujetos una multa de 2,000 hasta 10,000
S.M.G. vigente en el D.F. en caso de no cumplir con sus obligaciones respectivas en
materia de prevencin de lavado de dinero.

SANCIONES ADMINISTRATIVAS
MULTA

DE 200

V.S.M

$12,952.00

FRACC.I,II,IIIyIV
Incumplimiento de:Requerimientos,
obligaciones,tiempoyforma

HASTA
2000

V.S.M.

$129,520.00

DE2000

V.S.M.

$129,520.00

HASTA
10000

V.S.M.

$647,600.00

DE10000

V.S.M.

$647,600.00

HASTA
65000

V.S.M.

$4,209,400.00

FRACC.V
IncumplimientodeFedatarios:
Describirformasdepago

FRACC.VIyVII
Omisin presentacinavisosdemanera
generaldetodoslosactosvulnerables
obligados;serpartedeactosvulnerablesde
usodeefectivoymetales

Calendario de Fechas Relevantes

Entrada en Vigor de la nueva

Ley (17 de octubre de 2012)

Emisin del
reglamento

JULIO 2013

A los nueve meses

siguientes al da de
su publicacin en el
Diario Oficial de la
Federacin (17 de
julio de 2013)

Presentacin de nuevos
avisos de actividades
vulnerables
AGOSTO 2013

Dentro de los 30
das siguientes a
la entrada en vigor
de la Ley.

A la entrada en vigor
del reglamento de esta
Ley.

(17 de agosto de 2013)

Entrada en vigor de las

disposiciones relativas a la
obligacin
de
presentar
reportes, as como la restriccin
del uso de efectivo

OCTUBRE 2013

A los 60 das siguientes la

entrada en vigor del reglamento
de esta Ley (17 de octubre de
2013)

Impacto
En trminos de impactos a considerar, cabe mencionar que si bien la adopcin
de esta nueva ley y su respectivo reglamento facilitar el desarrollo de mejores
prcticas, por otro lado implicar una inversin por parte de las actividades
vulnerables en cuanto a costos de cumplimiento y/o de ajustes, con el fin de
contribuir y evitar el ingreso de recursos de procedencia ilcita a estos sectores
econmicos.
En este sentido debemos considerar los siguientes aspectos: Si bien, la nueva
Ley plantea los lineamientos generales para la regulacin de las actividades
vulnerables mencionadas, se estima que la columna vertebral operativa se
encontrar en el reglamento por venir, el cual consideramos precisar muchos
interrogantes de la ley pero en sentido muy estricto.

Legales
Registro ante la
SHCP.
Modificacin de
documentos
jurdicos.
Nombramiento de
las estructuras
internas ante la
CNBV: comit DE
Control y
Comunicacin y
Oficial de
cumplimiento.

Operativos
Diseo de
polticas y
procedimientos
de PLD.
Nuevo Mapeo de
riesgo de PLD
para incluir
nuevas
actividades
vulnerables.
Elaboracin de
manuales
operativos de
PLD.

Recursos
humanos

Tecnolgicos

Del negocio

Elaboracin
de programas
de
capacitacin
generales y
especficos a
cada funcin
dentro de la
entidad.

Implementacin
de un nuevo
sistema
automatizado de
alertas con
definicin de
umbrales y
parmetros para
la detencin de
operaciones
sospechosas para
incluir las nuevas
actividades
vulnerables.

Elaboracin
de
una campaa de
sensibilizacin a
cerca
de
los
cambios
que
implicara la nueva
Ley(tanto para el
personal
como
para los clientes).

Diseo de
procedimient
os para la
difusin de
informacin
relevante al
tema de PLD.

Valoracin
de
procesos para la
gestin de clientes
con los cuales se
termina
una
relacin comercial
como resultado de
la nueva Ley.

REGLAS DE CARCTER GENERAL

Art.2 Fraccin III.-Organismo Pblico de vivienda (INFONAVIT-FOVISSSTE).

Art.3 Fraccin XIV.-La relacin de negocios debe ser formal y cotidiana, los
Notarios no tenemos esa relacin.
Art.4 y anexo 1.-Requisitos a enviar al SAT, para alta y registro como
Notaria.
En relacin 12 y 13 Ley.
Art-5.-El SAT a su vez nos dar un acuse electrnico de altas y registros
para enviar los avisos.
Art.6.-Notificaciones de UIF y SAT son por medios electrnicos
Art.7.-Formas y plazos para agregar informacin antes el SAT (6 das)
Art.8.-Formas y plazos para baja informacin ante el SAT (6 das)

Art.9.-El SAT nos puede requerir que acreditemos el ALTA

Art.10.-El representante de las organizaciones colegiadas o Sociedades,
deber inscribirse como tal ante la Unidad de Inteligencia Financiera y el
SAT con su FIEL y deber expresamente aceptar o rechazar.
Art.11.-Describe documento que contenga poltica de identificacin de
clientes se enviaran SAT antes de 90 das.
Art.12.-Anexos 4, 5, 6, 8 requisitos de identificacin de clientes o
usuarios-electrnico o fsico.
Art.13.-Obligacin de identificar al compareciente de acuerdo al anexo 3
Art.19.- Dar seguimiento y acumular actos individuales de clientes en 6
meses, excepto poder y mutuo.
Art.23.-Prohibicin de actuar sin identificar

Art.24.-Presentar avisos UIF-SAT con RFC y FIEL

Art.25.-Si no existen operaciones vulnerables en un mes, de todos
modos presentar avisos.
Art.27.-En indicios de delito avisar dentro 24 horas.
Art.31.-Capacitar empleados en confidencialidad de informacin
prohibidos, comentarios, clientes de avisos, de requerimiento o de
rdenes de presentacin.
Art.33.-Documentacin solicitada en copia simple como regla general.
nico transitorio. Entra en vigor 1 de septiembre de 2013.

LFPIORPArt.3.
Actividadesvulnerables(art.14alart.17)
Avisos(17,15FraccinII)
Beneficiosdeoperacinconrecursosdeprocedenciailcita(Art.400CPF)
Entidadcolegiada27(personamoralcolegiada)
EntidadFinanciera(todas)
FedatariosPblicosNotarios
Corredores
Autoridadesensufuncin
LFPIORPI.
Metales preciosos: oro, plata, platino
Piedras Preciosas: aguamarina, diamante,
esmeralda, rub, topacio, turquesa, zafiro.
Procuradura PGR
Relacin de negocios- formal y cotidiana
Secretaria SHCP
Unidad
UAF- de PGR.

Reglamento de LFPIORPI .-Art.2

Cliente y Usuario
Firma electrnica (FIEL)
Regla de carcter general (SHCP)
SAT
UIF-SHCP
REGLAS DE OPERACIN Art.2
Asociaciones y sociedades sin fines
de lucro
Joyas (agrega perlas)
Organismo Pblico de vivienda
Vehculos Areos
Vehculos Martimos
Vehculos Terrestres

REGLAS DE OPERACIN Art.3

Actividad Vulnerable
Aviso
Beneficio
Beneficio controlador
Cliente
Delitos de operaciones con recursos de
procedencia ilcita Art.400 bis C.P.F.
Dueo beneficiario
Entidad Colegiada
Fiel
Grupo empresarial
Ley
Portal de internet
Proveedor de recursos
Relacin de negocios

Reglamento
Riesgo
SAT
Secretaria SHCP
UIF
Resolucin de expedicin de formatos
para Alta y registro
Formato electrnico
Reglas
Representante de (Personas Morales).

LOS FORMATOS PARA DECLARACIONES

PBLICADOS EN EL DIARIO OFICIAL DEL 30 DE
AGOSTO DE 2013.
ESTARN EN EL PORTAL DE DECLARANOT DEL
SAT PARA SER LLENADOS.
CUANDO?
CADA DA 17 DE CADA MES, COMO MAXIMO,
TENGAMOS O NO EVENTOS DE ACTIVIDADES
VULNERABLES!!!!