Grupo de Trabajo LA ESPERANZA

PROYECTO: Para el Establecimiento de una Tienda de Abasto, Jonacatepec, Morelos.

Organizacin: Grupo de Trabajo LA ESPARANZA

Elaboro: Jos Sal Crdova Daz

Prestador de Servicios Profesionales Inca-Rural Y de la Red de Prestadores de Servicios de Financiera Rural Mxico, D.F., a 15 de Abril del 2008

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1. Justificacin y Resumen del proyecto productivo.
a. Titulo del proyecto? (debe ser claro y conciso, mximo 15 palabras).
Para el Establecimiento de una Tienda de Abasto, Jonacatepec, Morelos..

b. Por qu realizar este proyecto productivo y, porque no otro?

La creacin de esta microempresa con fines de venta de productos alimenticios, tiene como origen, la necesidad sentida de las mujeres por incorporase al sistema de produccin y a travs del cual se podrn apropiar de un autoempleo que les permitir generar sus propios ingresos necesarios para el sustento de sus familias, contribuyendo con aportacin econmica al hogar en el caso de las que tienen una pareja y adems les ayudara para mejorar las condiciones de vida en la familia y consecuentemente un mejor desarrollo rural comunitario. Es importante resaltar que las socias del grupo han venido sorteando, como la mayora de las mujeres, un conjunto de retos, para subsanar las necesidades apremiantes de sus familias, que como en muchas localidades del pas, padecen diferentes grados de marginacin y pobreza, como consecuencia de aplicacin de las polticas neoliberal. Fuera de esto existen pocas oportunidades de empleo en sus comunidades. Cuando la produccin agrcola se afecta negativamente por la erosin de los suelos, inundaciones, sequas, plagas o la cada de precios de los productos comercializados, en combinacin con el aumento de la poblacin y la falta de alternativas laborales, algunos miembros de tales comunidades se ven obligados a migrar en busca de trabajo en otro lugar para que sus familias puedan sobrevivir. Lo anterior se define como el deterioro de los valores fundamentales de la familia, al encontrarse con el fenmeno de la migracin, en forma temporal o permanente de los centros comunitarios y principalmente del hombre, quien en busca del sustento para su familia emigra a otros estados de la repblica o a los Estados Unidos de Norteamrica, y en numerosas ocasiones, provoca la desintegracin de la familia en forma definitiva.

d. Cunto costar el proyecto productivo?

Costo Total del Proyecto 201,605.08

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2. Objetivos y metas
a. Para que o que fines persigue el proyecto productivo?
El grupo tiene como objetivo principal mejorar el nivel de vida de las familias de las integrantes a travs de prestar un servicio a la comunidad a travs de abastecer la demanda de productos bsicos de uso diario de los habitantes de la localidad, buscando a futuro establecer proyectos productivos alternos y con esto mejorar el nivel de vida de los beneficiarios. Con los ingresos de cada una de las socias a travs de su trabajo en esta sociedad apoyar la economa familiar ya que las mayora de las familias de esta regin dependen de los ingresos de la produccin agrcola, pecuaria y forestal. Respecto a las metas del proyecto, son las siguientes: a. Establecer mnimo en este proyecto 2 fuentes de empleo directo b. Abaratar el costo al consumidor de la canasta bsica

3. Anlisis de Mercado
a. Caractersticas del mercado en que se ofrecer el producto o servicio que describe el proyecto productivo: oferta y demanda, competencia, productos y/o servicios sustitutos o complementarios.
Los productos que ofrecern a la venta son productos bsicos diversificando lo ms posible los productos a los compradores los cuales se adquirirn en la ciudad de Cuernavaca y/o Tepoztln, en el estado de Morelos; con el precio de compra como se muestra a continuacin a los cuales se les agregara un 45% para la venta por el costo de fletes. Los productos son los siguientes: PRODUCTO SALCHICHA VIENA SALCHICHA PAVO CHORIZO JAMON DE PIERNA JAMON DE PAVO QUESO DE PUERCO TOCINO AHUMADO QUESO CREMA QUESO PANELA PRODUCTO QUESO P/NACHOS QUESO BOTANERO QUESO MANCHEGO QSO CREMA CREMA MARGARINA YOGUR FRESA YOGUR MANGO YOGUR DURAZNO PRODUCTO LACTOBACILOS GELATINA SABORES FLAN OTROS POSTRES SERVILLETA SERV INTERDOBLADAS TOALLA EN ROLLO P/MANOS HOJA P/MIXIOTE

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PRODUCTO PAPEL HIGINICO AZCAR MASCABADO CIRUELA PASA CEREZA ROJA COCO RALLADO RANOLA NUTRIMIEL MAIZENA LUNETA NUEZ MITAD PASITA CREMOR TRTARO MIGUELITOS CHILE PIQUIN EN POLVO MINICHICLE MANGO GOMITA GLOBO PAYASO NO3 GLOBO PAYASO NO5 GLOBO PAYASO NO6 GLOBO PAYASO NO7 GLOBO PAYASO NO9 GLOBO PAYASO NO12 GLOBO PAYASO NO14 PRODUCTO VASOS REYMA VASOS REYMA VASOS REYMA VASOS REYMA VASOS REYMA CUCHARA VANSA RAFFIA SARDINA YAVAROS ATN DOLORES FRIJOLES BAYOS KNORR SUIZA SAL DE CEBOLLA AJO EN POLVO SAL CON CHILE PIMIENTA SABROSEADOR MAYONESA 24/105 GRS MERMELADA FRESA 12/250 GRS MERMELADA DURAZNO 12/250 GRS CREMAS 24/480 GRS CATSUP PRODUCTO SALSA SALSA CHIPOTLE JALAPEO SERRANOS RAJS VERDES CHOCOLATE DURAZNO LATA SOPA NCHOCOLATE LECHE LECHE NESCAFE CLSICO LECHE LECHE ACEITE ALUMINIO COLORANTE GELATINA SABORES HARINA DE TRIGO HARINA DE ARROZ MAIZENA

rea de mercado El grupo abastecer adems de la gente que habita en la localidad a la gente que transita por la misma o acude a arreglar asuntos personales o de trabajo, tales como maestros de escuela primaria, Secundaria y preparatoria, empleados de otras instituciones gubernamentales, personas que se dedican a diferentes oficios y a la gente que habita en las localidades aledaas, las cuales vendran a adquirir sus productos ya que en la actualidad lo hacen en otras localidades pero con un costo considerablemente elevado en comparacin con el costo normal Demanda de productos Como ya se ha mencionado, este es un lugar en el cual transita mucha gente que requiere la mayora de las veces de algn alimento o algn producto. El precio de los productos ser establecido en base al precio de comprar ms aproximadamente el 45% del costo, y de esta manera los precios estarn en condiciones de competir con los vendedores locales, ya que la mayora de ellos aumentan el 60% o mas a sus productos. que se encuentra en la localidad ya que en ella los productos se venden a mas del doble de su costo real.

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Como son productos que se consumen diario por estar dentro de las necesidades bsicas del ser humano nos concretaremos a la propia comunidad y comunidades cercanas adems de personas que transitan o visitan la localidad.

b. Anlisis FODA del producto o servicio (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).

Fortalezas 1.- Organizacin y cohesin del grupo 2.-Tienen experiencia de manera individual en la actividad comercial. 5.- infraestructura disponible Oportunidades 1.- Se cumplen con los requisitos para acceder a apoyos gubernamentales. 2.- Mercado amplio para la venta de productos bsicos 3.- Oportunidad para la creacin de autoempleos. Debilidades 1.- Falta de capacitacin. 2.- desanimo a mediano plazo Amenazas 1.- Competencia por costos. 2.- Existencia de establecimientos comerciales alternos 3.- Cambio de preferencias del consumidor Plan o acciones estratgicas La organizacin del grupo en el manejo del negocio y la inversin existente son la garanta para que el proyecto cumpla con los objetivos. La autorizacin del presente proyecto financiar la tienda en mencin adems que se prestar un servicio que para el consumidor es de gran importancia ya que esta dentro de sus necesidades diarias y no tiene que trasladarse a la cabecera municipal a adquirir los productos si no que lo har en la misma comunidad.

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c. Descripcin y anlisis de los servicios, productos y subproductos (normatividad comercial: presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface) que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto.
Normatividad Comercial Tipo miscelnea. Secretara de Hacienda y Crdito Pblico Dentro del mes siguiente a: - Su constitucin, las sociedades (personas morales). - Haber realizado situaciones jurdicas que de hecho den lugar a presentacin de declaraciones peridicas (apertura), las personas fsicas con actividades empresariales y las personas morales residentes en el extranjero deben solicitar su inscripcin en el Registro Federal de Contribuyentes de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (forma HRFC-1, en original y cinco copias), donde reciben una clave que les identifica en lo subsecuente ante la autoridad fiscal. Tambin la SHCP mantiene el Padrn de Proveedores de la Administracin Pblica Federal, al que deben registrarse las empresas o personas que deseen efectuar transacciones comerciales con las diferentes dependencias de la administracin pblica. Secretara de Salud Las actividades relacionadas con la salud humana requieren obtener, en un plazo no mayor de 30 das, de la Secretara de Salud o de los gobiernos estatales, una autorizacin que podr tener la forma de: Licencia Sanitaria, Permiso Sanitario, Registro Sanitario, Tarjetas de Control Sanitario. Esta licencia tiene por lo general una vigencia de dos aos y debe revalidarse 30 das antes de su vencimiento. Instituto Mexicano del Seguro Social El patrn (la empresa o persona fsica con actividades empresariales) y los trabajadores deben inscribirse en el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), dentro de un plazo no mayor de cinco das de iniciadas las actividades. Al patrn se le clasificar de acuerdo con el Reglamento de Clasificacin de Empresas y denominacin del Grado de Riesgo del Seguro del Trabajo, base para fijar las cuotas que deber cubrir. Institucin Bancaria En el banco seleccionado se abre la cuenta de cheques y se recurre a solicitar financiamiento, se paga todo tipo de impuestos (al igual que servicios tales como electricidad, telfonos y gas entre otros) y se presentan declaraciones, aun cuando no originen pago.

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De igual manera, el patrn y los trabajadores deben inscribirse ante el Sistema de Ahorro para el Retiro (subcuentas IMSS e Infonavit, forma SAR-01-1, SAR-01-2, SAR-04-1 o sus equivalentes en medios magnticos). En el banco, ms adelante se depositarn en forma bimestral las aportaciones correspondientes. Sistema de Informacin Empresarial Mexicano De acuerdo con la Ley de Cmaras Empresariales y sus Confederaciones, todas las tiendas, comercios, fbricas, talleres o negocios deben registrarse en el Sistema Empresarial Mexicano (SIEM) con lo cual tendrn la oportunidad de aumentar sus ventas, acceder a informacin de proveedores y clientes potenciales, obtener informacin sobre los programas de apoyo a empresas y conocer sobre las licitaciones y programas de compras del gobierno. Coparmex En forma opcional, el patrn puede inscribirse en la Confederacin Patronal de la Repblica Mexicana (Coparmex). Sindicato Aun cuando no existe obligacin legal de afiliar a los trabajadores ante algn sindicato, los trabajadores pueden constituirse en sindicato cuando se conjunten ms de veinte trabajadores en activo. En la prctica los diferentes sindicatos, reconocidos por las autoridades del trabajo en el mbito federal o local, buscan forzar la contratacin colectiva de los trabajadores y su respectiva afiliacin, por lo que es conveniente entablar plticas con alguna central obrera antes de constituirse, y as no tener que negociar bajo presin. Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica Al iniciar operaciones y posteriormente cada ao, se debe dar aviso de manifestacin estadstica ante la Direccin General de Estadstica, dependiente del Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI). Secretara de Economa Esta secretara (SE) debe verificar y autorizar todos los instrumentos de medidas y pesas que se usen como base u objeto de alguna transaccin comercial. Reglamenta y registra las Normas Oficiales Mexicanas (NOM) que son obligatorias para ciertos productos (instrumentos de medicin y prueba, ropa y calzado, salud, contaminantes, entre otros). Tambin existen normas opcionales, cuya adopcin permite la autorizacin para el uso del sello oficial de garanta, siempre y cuando se cumplan con las especificaciones de un sistema de control de calidad. Asimismo puede emitir, a peticin y segn previa comprobacin, un certificado oficial de calidad. La Secretara (SE) estipula y controla los registros de las marcas, nombres comerciales, patentes y otras formas de propiedad industrial.

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Cuando la empresa tiene accionistas o socios extranjeros se deber inscribir en el Registro Nacional de Inversin Extranjera que se lleva en la SE. Por ltimo, se recomienda visitar el sitio web de esta secretara www.siem.gob.mx porque en ella se localizan muy diversos programas de apoyo para las empresas que radican en el pas. Secretara del Medio Ambiente, Recursos Naturales y Pesca Las empresas que emitan a la atmsfera olores, gases, o partculas slidas o lquidas deben solicitar una licencia de funcionamiento expedida por esta secretara (SEMARNAP). Estas emisiones debern sujetarse a los parmetros mximos permitidos por la ley. Para el caso de la comercializacin de mascotas y especies de flora silvestre, se requiere permiso para este fin. Secretara del Trabajo y Previsin Social Todos los negocios deben cumplir con el Reglamento Federal de Seguridad, Higiene y Medio Ambiente de Trabajo y Normas Relativas. Otras autorizaciones Como las relativas a la Comisin Federal de Competencia, Comisin Federal de Electricidad, Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial, entre otras. Presentacin No se Requiere ya que son solo el servicio de compra venta, y todos los productos ya vienen empacados y envasados de origen.

d. Estrategia de comercializacin:
i. Plaza y/o mercado (centro de venta) y estructura de precios.
La cremera se ubicara en el sector centro del municipio de Jonacatepec, en el Estado de Morelos; especficamente en la Calle Calle Villagran 26, Barrio de Veracruz. Y los precios al pblico que se manejarn son los siguientes:

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PRODUCTO SALCHICHA VIENA SALCHICHA PAVO CHORIZO JAMON DE PIERNA JAMON DE PAVO QUESO DE PUERCO TOCINO AHUMADO QUESO CREMA QUESO PANELA QUESO P/NACHOS QUESO BOTANERO QUESO MANCHEGO QSO CREMA CREMA MARGARINA YOGUR FRESA YOGUR MANGO YOGUR DURAZNO LACTOBACILOS GELATINA SABORES FLAN OTROS POSTRES Servilleta Serv Interdobladas Toalla en Rollo p/manos Hoja p/mixiote Papel higinico Azucar mascabado Ciruela pasa Cereza roja Coco rallado Ranola Nutrimiel Maizena Luneta Nuez mitad Pasita Cremor Trtaro Miguelitos Chile piquin en polvo Minichicle Mango gomita Globo Payaso No3 Globo Payaso No5 Globo Payaso No6 Globo Payaso No7 Globo Payaso No9 Globo Payaso No12 Globo Payaso No14 Vasos Reyma FUD FRANKFURT FUD KIR KIR FUD FUD PHILADELPHIA MONARCA BC CHALCO CAPERUCITA ESMERALDA ALPURA BECEL Bakers & Chefs Bakers & Chefs Bakers & Chefs YAKULT DANY DANETTE DANETTE MARCA CANTIDAD 1 1 1 1 1 1 1 0.25 1 1 1 1 1 1 0.25 0.15 0.15 0.15 0.08 0.125 0.125 0.125 12 uni 12 uni 6 uni 100 uni 12 uni 50 uni 100 uni 4 galon 10 kgs 26 uni 25 sobres 10 kgs 20 sobres 10 uni 25 kgs 10 kgs 25 kgs 25 caja 25 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 10 bolsas 25 paquetes UNID MED kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs kgs Lts Kgs kgs kgs kgs Lts Lts Lts Lts PRECIO 32.12 30.19 83.15 49.44 45.98 29.43 97.78 25.85 85.50 26.96 106.65 102.94 68.00 34.25 16.01 3.74 3.74 3.74 4.56 3.54 4.36 4.36 26.58 26.58 53.17 3.19 26.58 6.38 3.19 79.75 31.90 12.27 12.76 31.90 15.95 31.90 12.76 31.90 12.76 12.76 12.76 31.90 31.90 31.90 31.90 31.90 31.90 31.90 12.76

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ii. Polticas de venta, distribucin y de promocin de los productos y subproductos o servicios.
Para el primer ao de arranque se pretende utilizar tcnicas de promocin directas a la tienda. Para dar a conocer la gama de los servicios y productos y hacer la primer compra. En especial: a) Muestras (de nuestros proveedores) ventas agrupadas (en temporadas de baja demanda y c) reducciones de precios. En el transcurso del ao se tiene considerado campaas de las propias marcas mas vendidas. Promociones departamentales por ejemplo Semana de la Naturaleza. Eventos acostumbrados. 1. Venta de aniversario. 2. Venta decembrina. 3. Das especiales: Da de la madre, da del padre, da del nio, etc. 4. Venta de liquidacin de mercanca.

iii. Canales de comercializacin: distribucin y venta.

Sistema de distribucin del esquema de la Unidad de Comercializacin. Productos y Mercancas. Nuestro principal proveedor, sern las Centrales de Abasto y Grandes Mayoristas de Cuernavaca, que cubran los requisitos de mercado en cuanto a calidad y tiempo de entrega. La venta ser directa en la unidad de comercio menudista. Responsables de cada paso de la cadena de distribucin. Mayorista: Mayoristas y bodegueros de Cuernavaca, Morelos. Detallista: Grupo LA ESPERANZA.

iv. Integracin a la cadena productiva.

El Proyecto pretende integrar la cadena de manera vertical, ya que se pretende integrar el sistema de abasto, en el futuro hacia la especializacin productiva.

e. Cartas de intencin de compra-venta de los productos y subproductos o servicios que describe el proyecto (Anexo).
No son necesarias ya que es para venta al consumidor final.

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f. Cotizaciones de lo que piensa adquirir con los recursos del programa (Anexo).

4. Ingeniera del Proyecto

a. Localizacin: Descripcin de la ubicacin fsica donde se desarrollara el proyecto (croquis detallado), colindancias, no gua roji, ni mapas bajados de Internet.

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N
Ubicacin de la Tienda Grupo LA ESPERANZA Jonactepec, Mor.

b. Produccin o servicio actual regional (uso agropecuario del suelo en la regin, productos y/o servicios existentes).
El local con el que cuentan las socias, no ha tenido ningn uso especfico, por lo que sera de reciente instalacin.

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c. Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto: Recursos naturales aprovechables, clima, topografa, edafolgicos, servicios, rutas de acceso y requeridas de acuerdo al giro del proyecto (Agrcola, Pecuario, Agroindustrial, Ecoturismo Rural, Pesquero, Acucola, Forestal, Comercial y Artesanal, etc.).
Realmente no existen limitantes naturales para el ofrecimiento de servicio, salvo las vas carreteras, aunque estas estn en buenas condiciones los 365 das del ao, en especial la carretera estatal pavimentada que corre de Jonocatepec a Cuernavaca.

d. Situacin financiera actual: si no han sido beneficiados (as) por otro o el mismo programa y crediticia (bancos).
Las socias no ha sido beneficiadas con ningn programa de la SRA, ni de ninguna otra institucin Federal o estatal. El Pequeo capital que ha ido acumulando se lo deben a la iniciativa propia de las compaeras y consiste en: Un local comercial de 25m2 ($ 45,000.00)

e. Perspectivas sin el proyecto. Situacin actual del grupo antes de recibir el apoyo
El grupo inicio su proceso de conformacin hace 1 aos, aunque se conocen desde mucho tiempo atrs por sus lazos de familiaridad y vecindad. Hace seis meses se interesaron por el trabajo de la coordinadora de AMMOR en la zona e iniciaron un proceso para formalizar su situacin con esta organizacin, a la que se le solicito el apoyo para fortalecer sus ingresos, mediante la incubacin de un proyecto productivo de tienda miscelnea. Esto como consecuencia de la contraccin de la actividad productiva agropecuaria en la zona, y ante los bajos altos niveles de pobreza que padecen; por lo que decidieron fortalecer el proceso organizativo empresarial que decidieron emprender.

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N om b re Martha Elena Martha J ulia Mara Mara Esther Maura Leonor Victoria Agustina Silvia Ap e llid o pa t e rn o Vzquez Hernndez Snchez Quiroz Snchez Rosas Alvarado Hernndez Aguirre Ap e llid o m a t e rn o Ruiz Vzquez Villalba Ruiz Snchez Saavedra Baeza Muoz Gonzlez Fe ch ad e na cim ie n to 23 02 1964 12 04 1983 17 11 1959 01 07 1951 15 01 1958 28 12 1961 23 05 1956 28 08 1949 24 03 1982 Ea d a d 44 25 48 57 50 46 52 49 26

f. Descripcin tcnica del proyecto.

i. Componentes del proyecto (infraestructura, terrenos, mano de obra, materiales, equipos y otros).
Obras civiles 1 Local Comercial Maquinaria y Equipo 4 Estantes 1. Refrigerador de Mostrador 1. Rebanadora para Jamon y Quesos 1. Bascula Electrnica 1. Refrigerador de Dos Puertas Instalaciones 1 Elctricas Imagen de Negocio

ii. Variedades, razas, tipo de comercio o servicio, de acuerdo al giro del proyecto.
El sistema comercial se agrupa como tienda o miscelnea.

iii. Proceso productivo y/o servicios: volumen, rendimientos, calendarizacin de las actividades y mantenimiento de acuerdo al giro; cronograma de inversiones; tecnologas a emplear.
El proceso productivo que se recomienda para el comercio a detalle es el siguiente: 1. Anlisis. Etapa en la que se valora la inclusin de nuevos productos y retirar del mostrador los que han tenido problemas para salir, con el fin de no hacer mas pedidos de estos.

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2. Planeacin. En esta etapa se valoran las compras en base al anlisis de cada productos y los proveedores, comparativamente con los ingresos, con el fin de programar las compras. 3. Pedido. Acto de Expedir la orden de compras a los proveedores. 4. Transporte. Traslado de las mercancas de los mayoristas al local comercial. 5. Recibir. Se reciben las mercancas y se compara las unidades registradas en las notas del proveedor con el contenido de los contenedores. 6. Revisin. Se hace una revisin general de las condicione de la mercanca para detectar posibles defectos y caducidades. 7. Etiquetado. Se etiquetan con el precio de venta los productos. 8. Distribucin. Se ubican en el lugar que corresponda de acuerdo a su naturaleza 9. Venta. Se rebanan y/o pesan y se empacan para su entrega al consumidor. Calendario de Actividades
M e s Cu a lq u ie ra SEM AN A1 SEM AN A2 SEM AN A3 SEM AN A4 SEM AN A5 12 3 4 5 6 7 891 01 11 21 31 41 51 61 71 81 92 02 12 22 32 42 52 62 72 82 93 0

Act ivid a d Anlisis. Planeacin. Pedido. Transporte Recibir. Revisin. Envasar. Etiquetado. Distribucin. Venta.

Cronograma de Inversiones
Descipcin Fijas Terreno Obras Civiles Maquinaria y Equipo Mobilario y Equipo Instalaciones Diferidos Imagen Corporativa Permisos y Contratos Asesoras y Consultorias Inauguracin Capital de Trabajo Total Por Unidad 97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605 Del Proyecto Ao 4 Ao 7 -

Ao 0 97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605

Ao 10 -

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iv. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto.
Nombre de Tarea Actividades Preoperativas Cotizacin de Equipo Maquinaria Cotizacin de Materia Mercancias Selecin de Proveedores Compra Equipo Acondicionamiento del Local Trmites de Instalacin y Apertura Entrevista a Personal Contratacin de Personal Adistramiento y Capacitacin de Personal Adquisicin de Materia Mercancias Prueba de instalaciones Aranque de Operaciones Actividades Operativas Limpieza de local Revisin de equipo Apertura de Caja Apertura de Bodega Semana Uno Semana Dos Semana Tres L M M J V S D L M M J V S D L M M J V S D

v. Programas de uso y/o abasto de materias primas e insumos para la produccin.

Act ivid a d Compra bolsas Uso Bolsas Compra Papel Uso Papel de de de de M e s Cu a lq u ie ra SEM AN A1 SEM AN A2 SEM AN A3 SEM AN A4 SEM AN A5 12 3 4 5 6 7 891 01 11 21 31 41 51 61 71 81 92 02 12 22 32 42 52 62 72 82 93 0

vi. Programas de ejecucin:, administrativos (nivel de divisin del trabajo y salarios requeridos, organigrama de la empresa).
A. reas funcionales de la empresa. Mercadotecnia: Disear y ejecutar tcnicas y herramientas, que propicien un nivel ptimo de ventas, y la satisfaccin del cliente, desarrollando los conceptos del negocio y fortaleciendo la personalidad de la misma, y contar con la informacin externa necesaria para la toma de decisiones oportuna.

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Produccin: Establecer y desarrollar mediante tcnicas de mejoramiento contino de calidad, las base para el desarrollo de procesos, procedimientos y tecnologas de los productos y servicios de la empresa. Contabilidad y Finanzas. Contar con informacin estratgica y tctica de la salud de la empresa en el mbito financiero y fiscal, con el fin de mantener los controles internos y decidir sobre las medidas financieras ms ptimas. Organizacin: Integrar las funciones, perfiles y polticas e instrumentos de seleccin, reclutamiento, capacitacin control y desarrollo de los recursos humanos de la empresa. Organigrama Direccin General

Organizacin

Mercadotecnia y Produccin

Contabilidad y Recursos Humanos

En estos momentos se va a trabajar con un salario de $ 65.00 diarios por socia dependiente, los dems puestos sern honorarios.

vii. Programa de capacitacin y asistencia tcnica.

Nombre de Tarea Adistramiento y Capacitacin de Personal Semana Uno Semana Dos Semana Tres L M M J V S D L M M J V S D L M M J V S D

viii. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y como acciones para solventarlos (factores climticos, edafolgicos, financieros, econmicos, etc.).
Para este proyecto no existen riesgos de importancia, ya que es de servicios, y el aspecto financiero esta plenamente apalancado por las propias socias,

ix. Impacto ambiental (agua, suelo, flora, fauna y aire) y acciones para mitigar el impacto (reforestacin, conservacin de aguas y suelo, preservacin de la biodiversidad, etc.).
Todos lo impactos del proceso productivos son positivos, y para el caso de desechos slidos, se ha considerado la separacin de basura.

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x. Impacto social y econmico (lengua, crecimiento econmico, empleo, salud, desarrollo regional, educacin, religin, alimentacin, participacin social, etc.).
Las productoras, que por sus condiciones sociales (alta marginacin y pobreza) y ambientales y fisiogrficas, no cuentan con tierras adecuadas y recursos financieros para constituirse en sujetos del modelo actual de desarrollo de la agricultura comercial, y por lo tanto se ven excluidos de las polticas de desarrollo agropecuario, restringiendo su alternativas de vida a la emigracin a las grandes ciudades y los Estados Unidos, con los efectos nocivos que esto significa para sus practicas culturales, y el rompimiento, en muchos de los casos de sus vnculos familiares y sociales, la importacin de alcoholismo, drogadiccin, usos y costumbres violentas y extraas, que poco a poco van aculturizndose, y constituyendo graves lastres para sus frgiles estructuras sociopolticas tradicionales. Este proyecto se puede constituir en una va a su desarrollo pleno. Los integrantes de las organizaciones participantes en el proyecto, jvenes, maduras y de la tercera edad, del sexo femenino Indirectamente se crearan 15 empleos por la actividad, y 5 directamente, Con el proyecto, diversificando la actividad productiva, incrementando con ello el ingreso de las socias que participen, y se proveer de los bienes fundamentales de alimento con el ingreso que perciban las familias campesinas. Lo que adicionalmente se incrementara con las utilidades generadas por el proyecto; y por el crecimiento de la empresa.

g. Cumplimiento de Normas Fitosanitarias y Zoosanitarias, Tcnicas, Ambientales u otras, de acuerdo al giro.

No aplica por el tipo de actividad.

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5. Anlisis Financiero
a. Presupuestos y programas de inversin.
Descipcin Fijas Terreno Obras Civiles Maquinaria y Equipo Mobilario y Equipo Instalaciones Diferidos Imagen Corporativa Permisos y Contratos Asesoras y Consultorias Inauguracin Capital de Trabajo Total Por Unidad 97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605 Grupo LA ESPERANZA Resumen de Inversiones Del Proyecto Ao 0 Ao 4 Ao 7 97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605 Ao 10 Total Inver. 97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605 Depreciaciones No Aos Monto 25 25 10 5 10 1,800 5,130 120 7,050

i. Presupuesto de inversin: diferenciar aportacin del programa y socios.

Grupo LA ESPERANZA
Fuentes de Financiamiento

Descipcin Fijas Terreno Obras Civiles Maquinaria y Equipo Mobilario y Equipo Instalaciones Diferidos Imagen Corporativa Permisos y Contratos Asesoras y Consultorias Inauguracin Capital de Trabajo Total

Total

SOCIAS

PROMUSAG

97,500 45,000 51,300 1,200 23,000 5,000 18,000 81,105 201,605

45,000 45,000 -

52,500

51,300 1,200 23,000 5,000 18,000

45,000 81,105 156,605

ii. Presupuesto de reinversin.

Grupo LA ESPERANZA Presupuesto Anual de Reinversin RUBROS DE REINVERSION TOTAL CAPITAL DE TRABAJO (FR) 81,105.08 UTILIDAD DE LA EMPRESA 72,203.84 153,308.92 TOTAL

iii. Presupuesto de costos totales de produccin.

Concepto Materia Prima Energa Electrica Fijos Gastos de Venta Total Grupo LA ESPERANZA Costos de producccin Ao 1 Ao 2 Ao 3 66,470.2 66,470.2 66,470.2 6,000.0 6,000.0 6,000.0 23,725.0 96,195.2 23,725.0 96,195.2 23,725.0 96,195.2 Ao 4 66,470.2 6,000.0 23,725.0 96,195.2 Ao 5 66,470.2 6,000.0 23,725.0 96,195.2

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Grupo de Trabajo LA ESPERANZA

b. Proyeccin financiera a cinco aos:
i. Estado de resultados.
Grupo LA ESPERANZA Proyeccin de Ingresos y Egresos Concepto Ao 1 Ao 2 Ao 3 INGRESOS 175,464 175,464 175,464 Venta de productos 175,464 175,464 175,464 Otros Ingresos EGRESOS 96,210 96,210 96,210 Materia Prima 66,470 66,470 66,470 Insumos 15 15 15 Mano de Obra Otros Gastos 6,000 6,000 6,000 Otros Fijos Gastos de Venta 23,725 23,725 23,725 Gastos de Administracin Otros Gastos Utilidad de la Operacin con el Proyecto79,254 79,254 79,254 Gastos Financieros Depreciaciones 7,050 7,050 7,050 Utilidad Gravable 72,204 72,204 72,204 UTILIDAD DEL PROYECTO 72,204 72,204 72,204 AMORTIZACIONES UTILIDAD DE LA EMPRESA 72,204 72,204 72,204 UTILIDAD POR SOCIO 41 7,220 4,247 Ao 4 175,464 175,464 96,210 66,470 15 6,000 23,725 79,254 7,050 72,204 72,204 72,204 3,008 Ao 5 175,464 175,464 96,210 66,470 15 6,000 23,725 79,254 7,050 72,204 72,204 72,204 5,157

ii. Flujo de efectivo.

Concepto Total INGRESOS Venta de productos Otros Ingresos EGRESOS Materia Prima Insumos Mano de Obra Otros Gastos Gtos de Venta y Admn Flujo de efectivo mensual Flujo de fectivo acumulado Determinacin del capital de trabajo mes 1 14,622.0 14,622.0 14,622.0 8,017.5 5,539.2 1.3 500.0 1,977.1 6,604.5 6,604.5 mes 2 14,622.0 14,622.0 14,622.0 13,517.5 5,539.2 1.3 6,000.0 1,977.1 14,622.0 21,226.5 Grupo LA ESPERANZA Flujo de Efectivo y Determinacin de Capital de Trabajo mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 14,622.0 8,017.5 5,539.2 1.3 500.0 1,977.1 14,622.0 35,848.5 81,105.1 8,017.5 5,539.2 1.3 500.0 1,977.1 14,622.0 50,470.5 8,017.5 5,539.2 1.3 500.0 1,977.1 14,622.0 65,092.5 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 79,714.5 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 94,336.5 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 108,958.5 mes 9 14,622.0 14,622.0 14,622.0 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 123,580.5 mes 10 14,622.0 14,622.0 14,622.0 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 138,202.5 mes 11 14,622.0 14,622.0 14,622.0 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 152,824.5 mes 12 Total 14,622.0 175,464.0 14,622.0 175,464.0 14,622.0 175,464.0 6,040.4 5,539.2 1.3 500.0 14,622.0 167,446.5 87,870.6 66,470.2 15.0 11,500.0 9,885.4 175,464.0

iii. Balance general.

Concepto Caja y Bancos Cuentas por cobrar Inventario de Materias Primas Otros Activos TOTAL DE ACTIVO CIRCULANTE Terreno Edificios Mobiliario, Maq y Equipo Otros Activos TOTAL DE ACTIVOS FIJOS Menos Depreciacin Acumulada TOTAL DE ACTIVO FIJO NETO Gastos de Organizacin Gastos Preoperativos Otros Activos TOTAL DE ACTIVO DIFERIDO MENOS AMORT. ACUMULADA TOTAL DE ACTIVO DIFERIDO NETO ACTIVO TOTAL Proveedores Crdito Fideocomiso Impuestos y Derechos por pagar Otros acredores y/o deudores TOTAL PASIVO CIRCULANTE PASIVO FIJO Crdito Fideicomiso Crdito Bancario Otros Capital de Reisgo TOTAL PASIVO FIJO PASIVO TOTAL Capital Social Capital pagado Reserva legal Resultado Acumulado ejercios Resultado del Ejercicio TOTAL DE CAPITAL CONTABLE psaivo + capital Ao 1 72,204 81,105 153,309 45,000 51,300 1,200 97,500 97,500 18,000 5,000 23,000 23,000 273,809 315,963 381,117 Ao 2 144,408 81,105 225,513 45,000 51,300 1,200 97,500 7,050 90,450 Ao 3 Grupo LA ESPERANZA Balance General Actual y Proformas Ao 4 Ao 5 Ao 6 ACTIVO CIRCULANTE 216,612 288,815 361,019 433,223 81,105 297,717 45,000 51,300 1,200 97,500 14,100 83,400 81,105 81,105 81,105 514,328 45,000 51,300 1,200 97,500 35,250 62,250 Ao 7 505,427 81,105 586,532 45,000 51,300 1,200 97,500 42,300 55,200 Ao 8 577,631 81,105 658,736 45,000 51,300 1,200 97,500 49,350 48,150 Ao 9 649,835 81,105 730,940 45,000 51,300 1,200 97,500 56,400 41,100 Ao 10 722,038 81,105 803,143 45,000 51,300 1,200 97,500 63,450 34,050

369,920 442,124 ACTIVO FIJO 45,000 45,000 51,300 51,300 1,200 1,200 97,500 97,500 21,150 28,200 76,350 69,300 ACTIVO DIFERIDO -

576,578

641,732

706,886

772,040

837,193

446,270 511,424 PASIVO CIRCULANTE

156,605

156,605 156,605 45,000

171,555

164,505

CAPITAL CONTABLE 157,455 150,405

143,355

136,305

129,255

122,205

115,155

72,204 117,204 273,809

72,204 72,204 315,963 315,963

144,408 72,204 381,117 381,117

216,612 72,204 446,270 446,270

288,815 72,204 511,424 511,424

361,019 72,204 576,578 576,578

433,223 72,204 641,732 641,732

505,427 72,204 706,886 706,886

577,631 72,204 772,040 772,040

649,835 72,204 837,193 837,193

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iv. Programa de ventas (ingresos).
Grupo LA ESPERANZA b. Proyeccin financiera i. Programa de Ventas volumen anual 1 2 3 1,260 1,260 1,260 3,312 3,312 3,312 Ingreso Anual (pesos) 1 2 3 52,920 52,920 52,920 122,544 122,544 122,544 175,464 175,464 175,464

Producto Cremera Abarrotes Producto Cremera Abarrotes Total anual

Grados Calidad Precio ($/Unidad) 42.00 37.00 -

Unidad= Articulos 4 5 1,260 1,260 3,312 3,312 Ao base: 2006 4 5 52,920 52,920 122,544 122,544 175,464 175,464

Subtotal a 5 Aos 6,300 16,560 Subtotal a 5 Aos 264,600 612,720 877,320

v. Costos: fijos, variables, fijos totales, variables totales.

Esta en el Apartado de Presupuesto de Costos

vi. Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas.

Punto de equilibrio Ingresos Costos Punto de equilibrio (%) Punto de equilibrio ($) Grupo LA ESPERANZA Punto de Equilibrio ao 1 ao 2 ao 3 175,464 175,464 175,464 96,210 96,210 96,210 55 55 55 96,210 96,210 96,210 ao 4 175,464 96,210 55 96,210 ao 5 175,464 96,210 55 96,210

c. Anlisis de los estados financieros:

i. Periodo de recuperacin del capital.
3 Aos

ii. Reinversin de capital.

Capital de Trabajo y Activos Fijos

iii. Reparto de utilidad (Anual).

Para el Ao 1 y 2 UTILIDAD DE LA EMPRESA UTILIDAD POR SOCIO 72,204 41 72,204 7,220

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d. Anlisis de rentabilidad.
i. TREMA (Tasa de Rentabilidad Mnima Aceptada).
Grupo LA ESPERANZA TREMA (marzo 2007 - marzo 2008) Operadores Factor Indice Inflacionario 4.25 + Prima de Riesgo 4.25 TREMA 8.50
Fuente: Banco de Mxico 29 Abril 2008

ii. VAN (Valor Actual Neto).

iii. VAN= UTILIDADES TASA DE INTERES $314,466.55 72,203.8 10% Grupo LA ESPERANZA $160,289.74 72,203.8 72,203.8 35% 72,203.8 72,203.8 72,203.8

iii. TIR (Tasa Interna de Retorno).

Grupo LA ESPERANZA ii. Tasa Interna de Retorno inversion total utilidad ao 1 utilidad ao 2 utilidad ao 3 utilidad ao 4 utilidad ao 5 utilidad ao 6 201,605.08 72,203.8 72,203.8 72,203.8 72,203.8 72,203.8 72,203.8 TIR PROYECTO= 23% TIR SOCIAL (10 AOS)= 34%

iv. Relacin Beneficio / Costo.

Relacin utilidad/costo utilidad costo U/C Grupo LA ESPERANZA i. Relacin utilidad /costo ao 1 ao 2 ao 3 72,203.84 72,203.84 72,203.84 96,210.16 96,210.16 96,210.16 0.75 0.75 0.75 ao 4 72,203.84 96,210.16 0.75 ao 5 72,203.84 96,210.16 0.75 ao 6 72,203.84 96,210.16 0.75

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6. Carta de factibilidad del proyecto (tcnico).

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7. Conclusiones y recomendaciones.
En Atencin a los estudios realizados, el proyecto es altamente factible, sin embargo para asegurar su xito se recomienda lo siguiente: Que en la instalacin se de asistencia tcnica en los tramites comerciales para su establecimiento, especialmente en lo relativo con hacienda. En el proceso, productivo, la etapa de mayor riesgo, es el rebanado de embutidos, por lo que se deben prever las medidas precautorias necesarias, y el adiestramiento en el manejo de este equipo. Por otra parte y con respecto a la comercializacin, es fundamental dar un curso de atencin al cliente, ya que ser un proceso fundamental para el xito del proyecto

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8. Revisin bibliografa acerca del giro del proyecto a desarrollar (cultivo, ganado, servicio, etc.)
1. On Food and Cooking", Harold McGee, trid Ed. 2003, Chapter 2. "Milk and milk processing", BANKS W. and DALGLEISH D. G. (1990), in Robinson R K, Dairy Mircobiology, Volume 1, The Microbiology of Milk, second edition, London, Elsevier Science Publishers Ltd, 135. 3. "Fatty Acids in Foods and Their Health Implications", Ching Kuang Chow; 2000; CRC Press; ISBN 0-8247-6782-9 4. "Handbook of Dairy Foods and Nutrition", MILLER G D, JARVIS J K and MCBEAN L D (2000), second edition, Boca Raton, London, New York, Washington DC, CRC Press. Torres Prez, Ana Mercedes. Miscelneas: Nostalgia, remembranza y recuperacin de valores, Tesis profesional, Universidad de las Amricas Puebla, 6 de diciembre de 2002. Mller, Siegfried G. y Mario A. Ardono. Procesamiento de carnes y embutidos, OEA, 1998.

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9. Anexos del Proyecto Productivo.
Memoria del Clculo
Grupo LA ESPERANZA Inversiones Del Proyecto Ao 0 Ao 4 Ao 7 97,500 45,000 45,000 51,300 14,000 16,300 7,000 2,000 12,000 1,200 1,200 23,000 5,000 5,000 18,000 5,400 12,600 81,105 81,105 201,605 -

Descipcin Fijas Terreno Obras Civiles Local Comercial Maquinaria y Equipo Estantes Refrigerador de Mostrador Rebanadora para Jamon y Quesos Bascula Electrnica Refrigerador de Dos Puertas Equipo de Transporte Mobilario y Equipo

Costo Unitario

Cantidad

Total 97,500 45,000 45,000 51,300 14,000 16,300 7,000 2,000 12,000 1200 1,200 23000 5000 5,000 18000 5,400 12,600 81,105 81,105 201,605

No de Sistemas

Actual

Ao 10 -

Total Inver. 97,500 45,000 45,000 51,300 14,000 16,300 7,000 2,000 12,000 1,200 1,200 23,000 5,000 5,000 18,000 5,400 12,600 81,105 81,105 201,605

Depreciaciones No Aos Monto 25 25 10 1800 5,130

Amortizaciones % Monto

Total 5,250

45,000 3,500 16,300 7,000 2,000 12,000

1 4 1 1 1 1

5,130

1 1 1 1 1

10 5

Instalaciones Elctricas Diferidos Imagen Corporativa Pinta y Adecuacin de Imagen del Local Permisos y Contratos Contratos de personal Altas en el IMSS Alta en Hacienda Asesoras y Consultorias Elaboracin del Proyecto. Asistencia Tcnica Inauguracin

10

120

120

1,200

5,000

5,400.00 12,600.00

1 8 1 1 1 1

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

1 Capital de Trabajo 81,105 Total 1

5250

Costos Concepto Variables Materia Prima Compra de Productos Bolsas de plastico Otros materiales o insumos Papel Celofan Mano de Obra Sueldos y Salarios Servicios Energa Elctrica y Telfono Agua Energa Electrica gas Otros Directos Fijos Otros Fijos Gastos de Venta Dependiente Mostrador Otros Publcidad Gastos de Administracin Gastos Finacieros Crditos Movimientos Bancarios Ordenes de Pago Estudios Financieros Varios e Imprevistos Total 96,210.16 96,210.16 96,210.16 96,210.16 96,210.16 Unidad Cantidad Precio Unitario Total Ao 0 Ao 4 Ao 7 Ao 10

Unidades Kgs Kgs

4,572.00 1.00 0.50

33.75 30.00 30.00

66,470.16 66,440.16 30.00 15.00 15.00

66,470.16 66,440.16 30.00 15.00 15.00

66,470.16 66,440.16 30.00 15.00 15.00 6,000.00 6,000.00 -

66,470.16 66,440.16 30.00 15.00 15.00 6,000.00 6,000.00 -

66,470.16 66,440.16 30.00 15.00 15.00 6,000.00 6,000.00 -

6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 -

mensual

12.00

500.00

Diario

365.00

65.00

23,725.00 23,725.00 -

23,725.00 23,725.00 -

23,725.00 23,725.00 -

23,725.00 23,725.00 -

23,725.00 23,725.00 -

26