DELITOS BANCARIOS

Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, soncometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras institucionesfinancieras, en detrimento de los clientes del los mismos.Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas,naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o lasimulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantilesen forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor yFuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras, publicado en la Gaceta Oficial, específicamente en el Capítulo II de suTítulo VII, De las Sanciones Penales. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capitalen forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas, para producir sus propios capitales a través de la inversión.En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto dela banca privada como de la banca publica, pues sirven de soporte indispensable a loscapitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentesoperaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistemaeconómico, tales como empresas pequeñas, mediana, grandes; transnacionales einstituciones del Estado En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras, así comolas operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma másenérgica del sistema jurídico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea laSuperintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los sujetossometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia delsistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela, respondiendo a lasnecesidades sociales, económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas,consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN)ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control, bajoesquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmenteestablecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y detransparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana deVenezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras..Así pues, el Art., 213 de la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financierasestablece que tendrá como funciones: La inspección, supervisión,

regulación y control de los bancos. directores.Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. las sanciones para los delitos tipificadosen la misma. institucionesfinancieras y demás empresas sujetas a la Ley. si fuere el caso. entidades de ahorro y préstamo e institucionesfinancieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar susactividades a escala nacional e internacional. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el CapituloII del Título VII.•La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. 217. administradores queaprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. ejusdem) como mínimo. balances.•La persona. sifuere el caso. presenten. la utilización de datos falsos para cometer unacto ilícito o para ocultarlos. otras institucionesfinancieras.•Asegurar que los bancos. estados financieros auditados y otros informes. de bancos o instituciones financieras venezolanos.quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho(8) a diez (10) años•Los miembros de la junta administradora. cumplen con lasregulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan.•Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. como se dijo al principio. o información comparable que permita el análisis de la situación delgrupo financiero en forma consolidada.•Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas delgrupo financiero. incluyendo losdatos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales.acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. tengan sistemas y procedimientosadecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes deactividades ilícitas. los siguientesaspectos: •Asegurar que los bancos. están: •Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. estados financieros.•Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional. sucursales.•Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. casas de cambio. entreguen osuscriban. su actuación deberácomprender (según lo consagra el Art. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho . con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera osolicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. mediante inspecciones in situ o extra situ. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. entidades de ahorro y préstamo.•Obtener la información necesaria. tanto nacionales como internacionales. Entre las conductas sancionadas por la ley. documentos o recaudos decualquier clase que resulten ser falsos. si fuere el caso. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. oficinas. filiales y afiliadas en elexterior. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisorasy operadoras de tarjetas de crédito. entidades de ahorro y préstamo. y en general.•Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspeccionesregulares.vigilancia.•El forjamiento de documentos. alos fines de verificar que las agencias.

En todo caso. certifiquen. la Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio desus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. contados a partir de la fechadel cumplimiento de la condena correspondiente. adulteren. como indicio (Art.•Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenteninformación financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. en el curso de un procedimiento instruido por laSuperintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falsotestimonio. entidad de ahorro y préstamo. entidades de ahorro y préstamo.•Los peritos avaluadores que suscriban.•Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar.•Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter confidencial contenida en medios escritos.•Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para losdelitos contra la Administración de Justicia. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. falsifiquen osuministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia.en perjuicio del banco. en conjunto. recibirán una pena deocho (08) a diez (10) años.Además de lo expuesto.•Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulacionesdel fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respectoacarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años.•Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. será penado con prisión de ocho (08) adiez (10) años. se apodereo altere documentos. 429).•Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capacesde causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condicioneseconómicas del país. cartas.•Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripciónsimulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. serán penadoscon prisión de ocho (08) a diez (10) años. por un lapso de diez años. mensajes de correo electrónico o cualquier otrodocumento o efecto personal remitido por un banco. mientras no seandesvirtuadas en el debate judicial. institución financiera o casa decambio. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. magnéticos o electrónicos.A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisiónde Delitos Bancarios. con ánimode lucro. institución financiera o casa decambio.•Los auditores externos que suscriban.(08) a diez (10) años. liquidez o solidezeconómica de las personas sometidas al control de SUDEBAN. o de un cliente o usuario. instituciones financieras y casas de cambio. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. . será penado con prisión de ocho (08) a diez (10)años. certifiquen o suministren dictamenmediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes.Y aquellos que. a un cliente o usuario de dicho ente. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para eldesempeño de cargos en bancos.

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