MODELO DE DENUNCIA Y/O QUERELLA POR LOS DELITOS DE FRAUDE, MAQUINADO, ABUSO DE CONFIANZA, DEFRAUDACIN FISCAL, VIOLACIONES A LO DISPUESTO

POR LA LEY REGLAMENTARIA DEL SERVICIO PBLICO DE BANCA Y CRDITO C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL P R E S E N T E.__________ , mexicana, mayor de edad, sealando como domicilio para or notificaciones la casa ubicada en la calle__ de____________ de____________ , y en esta ciudad en la calle________, ante Usted, con el debido respeto comparezco para manifestar: Que por medio del presente escrito y en mi carcter de Interventora Judicial de la________________ , con fundamento en lo dispuesto por el artculo__ ltimo prrafo y__ del Cdigo Federal de Procedimientos Penales y prrafo segundo del artculo__de la Ley Orgnica de la Procuradura General de la Repblica, vengo a presentar formal denuncia de hechos que pueden constituir los delitos DE ABUSO DE CONFIANZA, FRAUDE, FRAUDE MAQUINADO, ASI COMO LOS DELITOS FEDERALES DE DEFRAUDACION FISCAL Y LOS PREVISTOS EN EL ARTICULO DE LA LEY REGLAMENTARIA DEL SERVICIO PUBLICO DE BANCA Y CREDITO, Y LOS DEMAS QUE RESULTEN, de los cuales pueden resultar responsables entre otros los seores __________________, con el objeto que una vez investigados los hechos que se denuncian si estos encuadran en las conductas tpicas a que se ha hecho referencia o en alguna otra, tanto del fuero comn como del fuero federal, se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables. Fundo mi querella en los siguientes hechos y consideraciones legales: HECHOS: 1.- Con fecha__del mes de______de__ , ante la f del Notario Pblico nmero__para el Distrito ______________ , comparecieron las mencionadas personas con excepcin del ltimo de los nombrados a efecto de constituir una Asociacin denominada________, y exhibieron un permiso de la Secretara de Relaciones Exteriores de fecha__de__ de__ , en el cual aparece que habiendo sido solicitado dicho permiso mediante un escrito en el cual se lee en los incisos C), D)y E) conceptos que de alguna manera se relacionan con el ahorro y prstamo de fondos, la Secretara mencionada de una manera terminante agreg en el permiso la prohibicin para que la sociedad realizara " ...actos de intermediacin habitual en los mercados mediante los cuales obtenga recursos del pblico destinados a su colocacin lucrativa, ya sea por cuenta propia o ajena" . En la misma escritura constitutiva mencionada se lee que que para ser miembro de la asociacin de acuerdo con la clusula novena deber el aspirante ser aceptado por la junta ordinaria y la Asamblea General. Resulta que no obstante la prohibicin expresa de la Secretara de Relaciones Exteriores al otorgar el permiso correspondiente, as como tambin del artculo__de la Ley reglamentaria del Servicio de Banca y Crdito, publicada en el Diario Oficial de la Federacin publicada el ___ de ___ , los fundadores de la mencionada asociacin civil han estado realizando

sistemtica y habitualmente actos de intermediacin financiera, haciendo de esto su principal objetivo, y sin estar autorizada la persona moral mencionada por el artculo__de la mencionada ley, puesto que no tiene el carcter de Sociedad Nacional de Crdito.Como prueba de lo anterior y de la forma con que se simula la realizacin de actividades no lucrativas, siendo que en realidad dichas personas realizan una sistemtica prestacin del servicio de Banca y Crdito, se puede poner la estadstica de la mencionada institucin que aparece en la memoria de la mencionada entidad cuya copia se anexa y en la cual se hace referencia a la existencia de socios, de los cuales ninguno de ellos o pocos de ellos fueron aprobados por una asamblea general, lo que revela la simulacin manifiesta en procedimiento usual para operar:admitir a cualquier persona mediante una simple solicitud y recibir una cantidad como depsito con la promesa de prestarle el doble de dicha cantidad, cobrndole un inters superior al de la tasa bancaria, computando dicho inters sobre la base del doble de la cantidad efectivamente prestada, dando as una tasa de inters usuraria pero encubierta con la que fcilmente los deudores han venido incrementando sus saldos negativos hasta el grado de ser impagables las deudas, lo que ha originado embargos y adjudicaciones de diferentes bienes en favor de los inventores de la ___________ Todo lo anterior lo he descubierto con base a mi experiencia personal. Soy persona de escasa instruccin, sobre todo en materia contable, por lo cual necesit ayuda para redactar la presente denuncia, fu invitada a pertenecer a la _______ nombre comercial con el que opera la mencionada Asociacin Civil, habiendo depsitado varias cantidades que se detallan en una libreta de ahorros que por extraa coincidencia se asemeja mucho a las que usan los bancos. A lo largo del tiempo y encontrndome en muy difcil situacin econmica, y aprovechndose de esto me prestaron varias cantidades, por las cuales me cobraban aparentemente un inters del__mensual y del__ moratorio, pero como me obligaban a depsitar la mitad del prstamo, entonces realmente ese inters se elevaba al doble, pues por ejemplo si me prestaban $______ de pesos me entregaban nicamente $______, disque reteniendo el otro____ para fomentar el hbito del "ahorro", pero s en cambio me cobraban intereses por la totalidad de los $______ Por mi inexperiencia de momento no se not dicha maquinacin, pero al transcurrir el tiempo mi cuenta nunca se abata ni disminua mi pasivo, mi cuenta fue hacindose cada vez mas grande, as como la de varios miembros de mi familia, dndome cuenta de que lleg hasta extremos muy elevados. Esto ltimo tambin le sucedi a la C. ______, quien hizo un esfuerzo y pag su ltimo crdito y una vez pagado acudi a las oficinas de la llamada______ a que le fuera entregado el ahorro que por la cantidad de $______ ( ____________________________ ), resultaba a su favor, a lo cual se negaron los responsables de dicha________ y en especial quien hoy funge como Gerente, seor________ , argumentando que algunos familiares mos deban a la________y que por este motivo haba dispuesto de dicha cantidad para abonarlo a los adeudos de mis familiares por lo cual acompaada del Notario Pblico Nmero________________, se constituy en las oficinas de la mencionada para efecto de requerir de pago y entrega del mencionado depsito habindose negado a hacerlo dicha persona, poniendo ahora como pretexto que se iba a reunir el Consejo de Administracin. Con el acta Notarial la C.________ , demando en la Va Ejecutiva Civil a la mencionada persona moral y en dicho juicio el C. Juez de ____ Instancia de________________ me design Interventora con cargo a la caja, cargo desde el cual pude percatarme de las

mltiples irregularidades que existen en la mencionada entidad, ya que antes, cabe aclarar que los directivos de la caja me haban propuesto para un supuesto cargo directivo dentro de la caja, llamado __________________ , pero nunca se me dio nombramiento por escrito ni se me hicieron saber mis atribuciones legales, habiendo investigado que dicho cargo no existe previsto en ningn estatuto o reglamento legal ni en la escritura constitutiva de la mencionada _____________ por lo cual nunca se me inform a ciencia cierta qu tipo de movimientos realizaban los directivos de dicha caja. Despus de consultar algunos contadores pblicos los cuales han tenido a la vista los supuestos informes de la __ , stos han llegado a la conclusin de que existen serias irregularidades en el manejo administrativo de la misma, lo que determina que siempre aparezcan prdidas en los estados contables, y se nota serio descontrol administrativo que aparece patente en el informe de auditora correspondiente al ao de__ , firmado por el Contador Pblico____________, en el cual, entre otras cosas, hace referencia a los altos intereses que se cobran, a la ausencia de documentacin justificativa de gastos y otras irregularidades e inclusive, y no obstante que existen ingresos, stos nunca son manifestados a la ____________________ , por lo cual existe una evasin fiscal que puede ser hasta trascendente en materia penal, con mayor razn si se nota una partida que aparece en nmero__ del mencionado reporte de auditora en el cual se da cuenta de una transferencia de $______ (_________________________ ) ______________ , y as mismo en el balance general al__de____ de__ se habla bajo el rubro se__________________ de $______ ( ________________________), lo que constituye una disposicin indebida y desautorizada, aparentemente, pues dicha federacin no especifica quin y tal parece que en realidad la mencionada federacin ES UN GRUPO DE PERSONAS QUE HA HECHO DE LA BUENA FE DEL PUBLICO UN LUCRO, APROVECHANDO EL FANATISMO QUE GENERA LA ORGANIZACION FASISTA DE LA________ LA QUE INCLUSIVE OBLIGA A LOS MIEMBROS A ADOPTAR RITUALES Y HASTA CANTAR UN HIMNO EN LAS SESIONES, MISMO QUE APARECE EN LA MEMORIA QUE SE ANEXA. Como las cantidades anteriormente sealadas son muy importantes, solicito se investigue y en el caso de haberse cometido algn delito se proceda contra quien o quienes resulten responsables, toda vez que aprovechndose de mi ignorancia en cuestiones contables, y legales, y en mi necesidad econmica me prestaron cantidades que fueron inflando mediante los INTERESES USURARIOS, LLENANDO LA CAJA Y SU CONTABILIDAD DE PAGARES POR SUMAS ESTRATOSFERICAS Y SUSTRAYENDO EL EFECTIVO PARA TRANSFERIRLO A UNA LLAMADA ______. POR LO ANTES EXPUESTO. A USTED, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL, ATENTAMENTE SOLICITO; PRIMERO.- Se tenga por presentada esta denuncia y/o querella y se ordene su ratificacin. SEGUNDO.- Se tengan por exhibidas las documentales que se anexan y se certifique copia a fin de que obre en autos y me sean devueltas las originales. TERCERO.- Se me reciban las testimoniales a cargo de las personas que oportunamente presentar a ese rgano investigador para que depongan sobre los hechos.

CUARTO.- Se constituya el personal de esa dependencia a fin de que de fe del establecimiento denminado__________________ , Y DE LOS LIBROS DE ACTAS Y DE CONTABILIDAD DE DICHA IRREGULAR FORMA DE OPERAR, SACANDO COMPULSA CERTIFICADA DE LOS MISMOS. QUINTO.- Se obtenga copia o respaldo de los datos contables que se encuentren registrados en el sistema de cmputo del mencionado establecimiento, mediante la grabacin de los " diskettes" necesarios, los que solicito sean agregados a los autos. SEXTO.- Se libre oficio con los insertos necesarios a la Administracin Fiscal Regional con residencia en Ciudad ________ , as como tambin a la Direccin General de Ingresos del Gobierno del Estado de______ para efecto de que si lo consideran procedente se sirvan hacer la visita legal de verificacin fiscal y la auditoria correspondiente a las actividades generadoras de ingresos de la mencionada asociacin. SEPTIMO.- En su oportunidad se hagan del conocimiento los hechos que se denuncian de la Comisin Nacional Bancaria a efecto de proceder conforme lo dispone el artculo__ de la Ley Reglamentaria del Servicio Pblico de Banca y Crdito que textualmente dice: "Sern sancionados con prisin de 2 a 10 aos y multa hasta por la cantidad equivalente a 5000 veces el salario mnimo general diario del________ , a quienes practiquen habitualmente__ operaciones__de__________ en contravencin a lo dispuesto por el artculo de esta Ley". LO ANTERIOR CONFORME LO DISPONE EL PARRAFO SEGUNDO DEL ARTICULO SEPTIMO DE LA LEY ORGANICA DE LA PROCURADURIA GENERAL DE LA REPUBLICA. OCTAVO.- Se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables. PROTESTO LO NECESARIO. FIRMA FECHA