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Delitos Bancarios

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REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA “JOSÉ ÁNGEL LAMAS” P.F.G.: ESTUDIOS JURÍDICOS U.C.

: Delitos Económicos en el Ámbito de la Empresa

DELITOS BANCARIOS

Realizado por: Aleyda L. Barazarte. 7182516 Nelson Carvajal R. 8358466 Rafael Parra M. 5117671 Victor M. Marmole L. 16036019 Docente Facilitadora: Abg. Francisca Salazar.

Santa Cruz, Julio de 2010

son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas. grandes. Así pues. en detrimento de los clientes del los mismos. Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca publica. naturales o jurídicas. 2 . De las Sanciones Penales.DELITOS BANCARIOS Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que. son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras. por su naturaleza. además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas. que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo. mediana. transnacionales e instituciones del Estado. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango. publicado en la Gaceta Oficial. tales como empresas pequeñas. pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal. para producir sus propios capitales a través de la inversión. específicamente en el Capítulo II de su Título VII. facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico.

operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito. Para satisfacer los extremos previstos en esta norma.En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras. consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras. los siguientes aspectos: 3 .. para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control. así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente. ejusdem) como mínimo. con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela. como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación. respondiendo a las necesidades sociales.. el Art. inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional. Así pues. supervisión. casas de cambio. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN) ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control. regulación y control de los bancos. 217. otras instituciones financieras. la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendrá como funciones: La inspección. económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas. entidades de ahorro y préstamo. 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. que es la norma penal. vigilancia. su actuación deberá comprender (según lo consagra el Art.

mediante inspecciones in situ o extra situ. filiales y afiliadas en el exterior. entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional. • Obtener la información necesaria. como se dijo al principio. • • • Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional. incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales. estados financieros auditados y otros informes. o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada. cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. instituciones financieras y demás empresas sujetas a la Ley. entidades de ahorro y préstamo. tanto nacionales como internacionales. fuere el caso. las sanciones para los delitos tipificados en la misma. Entre las conductas sancionadas por la ley. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. de bancos o instituciones financieras venezolanos. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan.• Asegurar que los bancos. sucursales. si regulares. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el Capitulo II del Título VII. • Asegurar que los bancos. oficinas. si fuere el caso. grupo financiero. están: 4 . si fuere el caso. a los fines de verificar que las agencias. • • Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas.

falsifiquen o información financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. solicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. • Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de 5 . entreguen o suscriban. documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos. • • • La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora.• Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. la utilización de datos falsos para cometer un La persona. administradores que aprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. acto ilícito o para ocultarlos. certifiquen. recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. simulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. directores. • Los peritos avaluadores que suscriban. quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho (8) a diez (10) años • Los miembros de la junta administradora. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. y en general. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • • • Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripción Los auditores externos que suscriban. estados financieros. suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera o acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. balances. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. adulteren. El forjamiento de documentos. presenten. liquidez o solidez económica de las personas sometidas al control de SUDEBAN.

entidad de ahorro y préstamo. En todo caso. mientras no sean desvirtuadas en el debate judicial. mensajes de correo electrónico o cualquier otro documento o efecto personal remitido por un banco. 429). • • Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter pena de ocho (08) a diez (10) años. entidades de ahorro y préstamo. Además de lo expuesto. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. institución financiera o casa de cambio. cartas. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. se apodere o altere documentos. en perjuicio del banco. institución financiera o casa de cambio. • Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capaces de causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condiciones económicas del país. magnéticos o electrónicos. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. o de un cliente o usuario. instituciones 6 . serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. con ánimo de lucro. en conjunto. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para el desempeño de cargos en bancos. A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisión de Delitos Bancarios. como indicio (Art.prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respecto acarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio de sus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. a un cliente o usuario de dicho ente. confidencial contenida en medios escritos. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida.

contados a partir de la fecha del cumplimiento de la condena correspondiente. en el curso de un procedimiento instruido por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falso testimonio. por un lapso de diez años. Y aquellos que.financieras y casas de cambio. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para los delitos contra la Administración de Justicia. 7 .

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