REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA “JOSÉ ÁNGEL LAMAS” P.F.G.: ESTUDIOS JURÍDICOS U.C.

: Delitos Económicos en el Ámbito de la Empresa

DELITOS BANCARIOS

Realizado por: Aleyda L. Barazarte. 7182516 Nelson Carvajal R. 8358466 Rafael Parra M. 5117671 Victor M. Marmole L. 16036019 Docente Facilitadora: Abg. Francisca Salazar.

Santa Cruz, Julio de 2010

pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal.DELITOS BANCARIOS Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas. son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas. publicado en la Gaceta Oficial. son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras. De las Sanciones Penales. naturales o jurídicas. transnacionales e instituciones del Estado. 2 . que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo. específicamente en el Capítulo II de su Título VII. además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca publica. para producir sus propios capitales a través de la inversión. Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. tales como empresas pequeñas. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango. en detrimento de los clientes del los mismos. mediana. por su naturaleza. Así pues. facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico. grandes.

así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente. como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN) ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control. 217. 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. vigilancia. Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. su actuación deberá comprender (según lo consagra el Art. la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendrá como funciones: La inspección. consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. entidades de ahorro y préstamo...En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras. con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela. inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional. ejusdem) como mínimo. mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control. el Art. casas de cambio. regulación y control de los bancos. que es la norma penal. para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. supervisión. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito. respondiendo a las necesidades sociales. económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas. otras instituciones financieras. Así pues. bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras. los siguientes aspectos: 3 .

oficinas. las sanciones para los delitos tipificados en la misma. si fuere el caso.• Asegurar que los bancos. entidades de ahorro y préstamo. como se dijo al principio. grupo financiero. filiales y afiliadas en el exterior. • • Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. • Asegurar que los bancos. incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales. si regulares. a los fines de verificar que las agencias. si fuere el caso. estados financieros auditados y otros informes. instituciones financieras y demás empresas sujetas a la Ley. Entre las conductas sancionadas por la ley. cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. fuere el caso. entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional. sucursales. tanto nacionales como internacionales. o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el Capitulo II del Título VII. mediante inspecciones in situ o extra situ. tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas. están: 4 . de bancos o instituciones financieras venezolanos. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. • Obtener la información necesaria. • • • Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional.

suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia. administradores que aprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. balances.• Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. directores. certifiquen. liquidez o solidez económica de las personas sometidas al control de SUDEBAN. acto ilícito o para ocultarlos. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • Los peritos avaluadores que suscriban. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho (8) a diez (10) años • Los miembros de la junta administradora. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. solicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. • Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de 5 . estados financieros. • • • Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripción Los auditores externos que suscriban. simulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. El forjamiento de documentos. entreguen o suscriban. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera o acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. • • • La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. adulteren. falsifiquen o información financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. presenten. certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. y en general. la utilización de datos falsos para cometer un La persona. documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos.

magnéticos o electrónicos. En todo caso. entidad de ahorro y préstamo. institución financiera o casa de cambio. en conjunto. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. en perjuicio del banco. • • Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter pena de ocho (08) a diez (10) años. • Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capaces de causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condiciones económicas del país. mensajes de correo electrónico o cualquier otro documento o efecto personal remitido por un banco. o de un cliente o usuario. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para el desempeño de cargos en bancos. con ánimo de lucro. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. entidades de ahorro y préstamo. la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio de sus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. 429). institución financiera o casa de cambio. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. a un cliente o usuario de dicho ente. instituciones 6 . se apodere o altere documentos. mientras no sean desvirtuadas en el debate judicial.prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respecto acarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. Además de lo expuesto. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. cartas. serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. confidencial contenida en medios escritos. A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisión de Delitos Bancarios. como indicio (Art.

contados a partir de la fecha del cumplimiento de la condena correspondiente. 7 . Y aquellos que. en el curso de un procedimiento instruido por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falso testimonio. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para los delitos contra la Administración de Justicia. por un lapso de diez años.financieras y casas de cambio.

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