Delitos Bancarios

REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA “JOSÉ ÁNGEL LAMAS” P.F.G.: ESTUDIOS JURÍDICOS U.C.

: Delitos Económicos en el Ámbito de la Empresa

DELITOS BANCARIOS

Realizado por: Aleyda L. Barazarte. 7182516 Nelson Carvajal R. 8358466 Rafael Parra M. 5117671 Victor M. Marmole L. 16036019 Docente Facilitadora: Abg. Francisca Salazar.

Santa Cruz, Julio de 2010

son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas. además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras.DELITOS BANCARIOS Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que. transnacionales e instituciones del Estado. por su naturaleza. que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo. facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico. 2 . naturales o jurídicas. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca publica. grandes. De las Sanciones Penales. mediana. específicamente en el Capítulo II de su Título VII. tales como empresas pequeñas. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango. Así pues. publicado en la Gaceta Oficial. en detrimento de los clientes del los mismos. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas. pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal. son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras. para producir sus propios capitales a través de la inversión.

Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. respondiendo a las necesidades sociales. la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendrá como funciones: La inspección. casas de cambio. los siguientes aspectos: 3 . así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito. ejusdem) como mínimo. su actuación deberá comprender (según lo consagra el Art. supervisión. vigilancia. Así pues.. consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras. como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación.En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras. inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional. el Art. entidades de ahorro y préstamo. económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas.. que es la norma penal. regulación y control de los bancos. 217. con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN) ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control. otras instituciones financieras. 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control.

tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas. • • • Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional. • Obtener la información necesaria. de bancos o instituciones financieras venezolanos. estados financieros auditados y otros informes. tanto nacionales como internacionales. entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional. oficinas. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. entidades de ahorro y préstamo. las sanciones para los delitos tipificados en la misma. o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada. si regulares. grupo financiero. Entre las conductas sancionadas por la ley. • Asegurar que los bancos. si fuere el caso. si fuere el caso. incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales. fuere el caso. sucursales. mediante inspecciones in situ o extra situ. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. están: 4 . filiales y afiliadas en el exterior. • • Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. a los fines de verificar que las agencias.• Asegurar que los bancos. cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. instituciones financieras y demás empresas sujetas a la Ley. como se dijo al principio. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el Capitulo II del Título VII.

El forjamiento de documentos. quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho (8) a diez (10) años • Los miembros de la junta administradora. falsifiquen o información financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. la utilización de datos falsos para cometer un La persona. liquidez o solidez económica de las personas sometidas al control de SUDEBAN. • • • Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripción Los auditores externos que suscriban. presenten. recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. y en general.• Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. • • • La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. directores. • Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de 5 . solicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. administradores que aprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. adulteren. certifiquen. certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera o acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos. balances. entreguen o suscriban. acto ilícito o para ocultarlos. estados financieros. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. simulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. • Los peritos avaluadores que suscriban.

las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. con ánimo de lucro. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. instituciones 6 . En todo caso. mensajes de correo electrónico o cualquier otro documento o efecto personal remitido por un banco. la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio de sus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. institución financiera o casa de cambio.prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respecto acarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. entidades de ahorro y préstamo. se apodere o altere documentos. en conjunto. • • Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter pena de ocho (08) a diez (10) años. o de un cliente o usuario. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para el desempeño de cargos en bancos. magnéticos o electrónicos. en perjuicio del banco. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. mientras no sean desvirtuadas en el debate judicial. confidencial contenida en medios escritos. como indicio (Art. 429). serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. a un cliente o usuario de dicho ente. • Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capaces de causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condiciones económicas del país. entidad de ahorro y préstamo. Además de lo expuesto. institución financiera o casa de cambio. A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisión de Delitos Bancarios. cartas. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años.

contados a partir de la fecha del cumplimiento de la condena correspondiente. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para los delitos contra la Administración de Justicia. en el curso de un procedimiento instruido por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falso testimonio. por un lapso de diez años. Y aquellos que.financieras y casas de cambio. 7 .

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