REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA “JOSÉ ÁNGEL LAMAS” P.F.G.: ESTUDIOS JURÍDICOS U.C.

: Delitos Económicos en el Ámbito de la Empresa

DELITOS BANCARIOS

Realizado por: Aleyda L. Barazarte. 7182516 Nelson Carvajal R. 8358466 Rafael Parra M. 5117671 Victor M. Marmole L. 16036019 Docente Facilitadora: Abg. Francisca Salazar.

Santa Cruz, Julio de 2010

específicamente en el Capítulo II de su Título VII. además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. transnacionales e instituciones del Estado. tales como empresas pequeñas. grandes. en detrimento de los clientes del los mismos. Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. mediana. 2 . para producir sus propios capitales a través de la inversión. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca publica. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas. publicado en la Gaceta Oficial.DELITOS BANCARIOS Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que. son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas. naturales o jurídicas. que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo. por su naturaleza. Así pues. De las Sanciones Penales. facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico. son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras. pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal.

como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación. otras instituciones financieras. para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. ejusdem) como mínimo.En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras. Así pues. vigilancia. económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas. casas de cambio. regulación y control de los bancos. mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control. bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras. supervisión.. inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional. consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. 217. con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela. que es la norma penal. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN) ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control. 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. entidades de ahorro y préstamo.. el Art. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito. su actuación deberá comprender (según lo consagra el Art. los siguientes aspectos: 3 . la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendrá como funciones: La inspección. así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente. respondiendo a las necesidades sociales.

• Asegurar que los bancos. oficinas. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. de bancos o instituciones financieras venezolanos. sucursales. si fuere el caso.• Asegurar que los bancos. estados financieros auditados y otros informes. instituciones financieras y demás empresas sujetas a la Ley. mediante inspecciones in situ o extra situ. como se dijo al principio. cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. • Obtener la información necesaria. • • • Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional. Entre las conductas sancionadas por la ley. si regulares. fuere el caso. están: 4 . tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas. entidades de ahorro y préstamo. entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional. filiales y afiliadas en el exterior. grupo financiero. incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales. las sanciones para los delitos tipificados en la misma. tanto nacionales como internacionales. • • Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. a los fines de verificar que las agencias. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el Capitulo II del Título VII. si fuere el caso.

presenten. recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. estados financieros. directores. • Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de 5 . • • • Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripción Los auditores externos que suscriban. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. adulteren. administradores que aprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución.• Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. liquidez o solidez económica de las personas sometidas al control de SUDEBAN. • Los peritos avaluadores que suscriban. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera o acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. certifiquen. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos. acto ilícito o para ocultarlos. quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho (8) a diez (10) años • Los miembros de la junta administradora. El forjamiento de documentos. simulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. falsifiquen o información financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. • • • La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. solicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. balances. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. y en general. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia. la utilización de datos falsos para cometer un La persona. entreguen o suscriban.

A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisión de Delitos Bancarios. en conjunto. se apodere o altere documentos. mientras no sean desvirtuadas en el debate judicial. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. cartas. • Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capaces de causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condiciones económicas del país. serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. En todo caso. • • Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter pena de ocho (08) a diez (10) años. la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio de sus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. en perjuicio del banco. 429). será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. entidades de ahorro y préstamo. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para el desempeño de cargos en bancos. institución financiera o casa de cambio. mensajes de correo electrónico o cualquier otro documento o efecto personal remitido por un banco. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. a un cliente o usuario de dicho ente. magnéticos o electrónicos. con ánimo de lucro. o de un cliente o usuario. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar.prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respecto acarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. Además de lo expuesto. como indicio (Art. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. institución financiera o casa de cambio. entidad de ahorro y préstamo. confidencial contenida en medios escritos. instituciones 6 .

7 . contados a partir de la fecha del cumplimiento de la condena correspondiente. Y aquellos que. en el curso de un procedimiento instruido por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falso testimonio. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para los delitos contra la Administración de Justicia. por un lapso de diez años.financieras y casas de cambio.

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