REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA “JOSÉ ÁNGEL LAMAS” P.F.G.: ESTUDIOS JURÍDICOS U.C.

: Delitos Económicos en el Ámbito de la Empresa

DELITOS BANCARIOS

Realizado por: Aleyda L. Barazarte. 7182516 Nelson Carvajal R. 8358466 Rafael Parra M. 5117671 Victor M. Marmole L. 16036019 Docente Facilitadora: Abg. Francisca Salazar.

Santa Cruz, Julio de 2010

En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca publica. Donde Ocurren los Delitos Bancarios Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas. para producir sus propios capitales a través de la inversión. específicamente en el Capítulo II de su Título VII. publicado en la Gaceta Oficial. tales como empresas pequeñas. transnacionales e instituciones del Estado. Así pues. Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. De las Sanciones Penales. por su naturaleza. son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas. además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango.DELITOS BANCARIOS Definición Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que. mediana. pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal. grandes. son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras. en detrimento de los clientes del los mismos. 2 . que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo. naturales o jurídicas.

así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente. como órgano idóneo para ejercer la supervisión y regulación. consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación. inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional. otras instituciones financieras. respondiendo a las necesidades sociales. regulación y control de los bancos. su actuación deberá comprender (según lo consagra el Art.. los siguientes aspectos: 3 .En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras. que es la norma penal. 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito. Para satisfacer los extremos previstos en esta norma. el Art. mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control. El Órgano Supervisor del Sistema Bancario La Superintendencia de Bancos y Otras Institnciones Financieras (SUDEBAN) ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control. vigilancia. 217. la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendrá como funciones: La inspección. Así pues. económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas. con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela. para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. ejusdem) como mínimo. bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Finacieras. supervisión.. casas de cambio. entidades de ahorro y préstamo.

Entre las conductas sancionadas por la ley. tanto nacionales como internacionales. tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas. como se dijo al principio. están: 4 . entidades de ahorro y préstamo. instituciones financieras y demás empresas sujetas a la Ley. propietarias finales de las acciones o de las compañías que las detentan. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria. • • Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo. sucursales. a los fines de verificar que las agencias. las sanciones para los delitos tipificados en la misma. Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prevé en el Capitulo II del Título VII.• Asegurar que los bancos. mediante inspecciones in situ o extra situ. • • • Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional. si regulares. de bancos o instituciones financieras venezolanos. grupo financiero. si fuere el caso. o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada. filiales y afiliadas en el exterior. entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional. • Obtener la información necesaria. • Asegurar que los bancos. incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales. cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. fuere el caso. si fuere el caso. oficinas. estados financieros auditados y otros informes.

El forjamiento de documentos. presenten. certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realización o de mercado de los bienes. y en general. administradores que aprueben créditos conociendo la falsedad de la información causando daño patrimonial a la institución. con la finalidad de realizar un operación bancaria financiera o acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) años. • Los peritos avaluadores que suscriban. • • • Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten Quienes realicen la capitalización de dichos entes mediante suscripción Los auditores externos que suscriban. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. la utilización de datos falsos para cometer un La persona. simulada de capital serán sancionados con pena de nueve (09) a once (11) años. será penado con prisión de nueve (09) a once (11) años. falsifiquen o información financiera falsa recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. estados financieros.• Prestar el servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente. serán castigado con pena de ocho (08) a diez (10) años. acto ilícito o para ocultarlos. liquidez o solidez económica de las personas sometidas al control de SUDEBAN. suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia. entreguen o suscriban. adulteren. • • • La apropiación o distracción de recursos por parte de la junta administradora. adulterados o forjados será castigado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. • Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando daño patrimonial a terceros serán castigados con pena de 5 . balances. directores. solicite un crédito o cualquier otra transacción bancaria. documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos. quienes sin estar autorizados capten capitales serán sancionados con prisión de ocho (8) a diez (10) años • Los miembros de la junta administradora. recibirán una pena de ocho (08) a diez (10) años. certifiquen.

En todo caso. las pruebas testimoniales podrán ser apreciadas. serán penados con prisión de nueve (09) a once (11) años. Además de lo expuesto. en perjuicio del banco. la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que los elementos recabados por SUDEBAN en el ejercicio de sus funciones tendrán fuerza probatoria ante la ley adjetiva. entidades de ahorro y préstamo. instituciones 6 . A las personas condenadas por sentencia definitivamente firme por la comisión de Delitos Bancarios. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. • • Quienes oculten información en la declaración institucional serán castigado con Cualesquiera funcionario que revele información o datos reservados de carácter pena de ocho (08) a diez (10) años. con ánimo de lucro. magnéticos o electrónicos. • Quien a través de la manipulación informática o mecanismo similar. o de un cliente o usuario. confidencial contenida en medios escritos. a un cliente o usuario de dicho ente. institución financiera o casa de cambio. mensajes de correo electrónico o cualquier otro documento o efecto personal remitido por un banco. se les aplica una pena accesoria de inhabilitación para el desempeño de cargos en bancos. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años.prisión de nueve a once años y quienes suministre información falsa a respecto acarrearan una pena de prisión de tres (03) a ocho (08) años. mientras no sean desvirtuadas en el debate judicial. efectúe una transferencia o encomienda electrónica de bienes no consentida. en conjunto. • Quienes difundan noticias falsas o empleen otros medios fraudulentos capaces de causar distorsiones al sistema bancario nacional que afecten las condiciones económicas del país. será penado con prisión de ocho (08) a diez (10) años. como indicio (Art. 429). cartas. entidad de ahorro y préstamo. se apodere o altere documentos. serán penados con prisión de ocho (08) a diez (10) años. institución financiera o casa de cambio.

Y aquellos que.financieras y casas de cambio. serán castigados conforme a lo previsto en el Código Penal para los delitos contra la Administración de Justicia. en el curso de un procedimiento instruido por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras incurran en falso testimonio. 7 . por un lapso de diez años. contados a partir de la fecha del cumplimiento de la condena correspondiente.

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