PAPIR-2007

ELABORACIN DE PRODUCTOS DE MADERA

CARPINTERA UNIN Y TRABAJO

DISEO DE PROYECTO PRODUCTIVO PARA EL DESARROLLO DE UN TALLER DE CARPINTERA

ARMANDO DE LA CRUZ MARTIN GONGORA

REPRESENTANTE DE GRUPO

OXKUTZCAB, YUCATAN MEXICO ENERO 2007

Psp: Lic. Fredy A. Mndez Reyes CONTENIDO INTRODUCCIN

1. Identificacin 1.1. Diagnstico Interno 1.2. Diagnstico Externo. 1.3. Anlisis FODA. 1.4. Plan o Acciones Estratgicas. 1.5. Definicin Del Proyecto A Formular. 2. Diseo. 2.1. Diseo Organizativo 2.1.1.Objeto Social o Razn de Ser. Propuesta De Valor. 2.1.2.Seleccin, Adecuacin o Conformacin de la Figura Jurdica. 2.1.3.Principios Bsicos de Operacin de la Organizacin. 2.2. Diseo De La Estrategia Comercial 2.2.1.Diagnstico Del Mercado. 2.2.1.1. Productos o Servicios Existentes. 2.2.1.2. Comportamiento Del Comprador o Consumidor. 2.2.1.3. Anlisis De La Competencia. 2.2.1.4. Precios. 2.2.1.5. Canales De Comercializacin. 2.2.2.Tipo De Demanda Que Atender el Proyecto. 2.2.3.Estrategia Comercial. 2.2.3.1. Productos o servicios existentes 2.2.3.2. Plaza. 2.2.3.3. Precio. 2.2.3.4. Promocin. 2.3. Diseo Tcnico- Administrativo 2.3.1.Localizacin. 2.3.1.1. Factores Condicionantes De La Localizacin 2.3.1.2. Requerimientos Del Proyecto.

2.3.1.3. Aptitud De La Regin Para El Desarrollo Del Proyecto ( Croquis Regional). 2.3.1.4. Descripcin Del Sitio (Croquis De Localizacin Especfica). 2.3.2.Tamao. 2.3.2.1. Principales Factores Condicionantes Del Tamao. 2.3.2.2. Capacidad De Produccin. 2.3.2.3. Programa de produccin mensual y anual 2.3.3.Ingeniera. 2.3.3.1. Seleccin De La Tecnologa. 2.3.3.2. Descripcin Del Proceso De Produccin. 2.3.3.3. Parmetros Tcnicos. 2.3.3.4. Necesidades De Maquinaria y Equipo. 2.3.3.5. Necesidades De Insumos, Mano De Obra Y Servicios Auxiliares. 2.3.3.6. Obra Civil e Infraestructura Requerida. 2.3.4.Diseo Administrativo. 2.3.4.1. Importancia De La Mano De Obra Familiar. 2.3.4.2. Nivel De Divisin Del Trabajo y Salarios Requeridos. 2.3.4.3. Organigrama De La Empresa. 3. Evaluacin Del Diseo 3.1. Presupuesto De Inversiones. 3.2. Programa De Inversiones. 3.3. Fuentes De Financiamiento. 3.4. Proyeccin De Ingresos Y Egresos. 3.5. Impacto Neto Del Proyecto. 3.6. Anlisis De Riesgo. 3.7. Anlisis De Sostenibilidad. 4. Dictamen Anexos

INTRODUCCIN Mxico es un pas donde la produccin en general se fundamenta en un alto contenido de mano de obra, misma que tiene una reconocida destreza y rapidez para aprender a ejecutar las tareas. El sector del mueble en el mbito mundial es por naturaleza una industria que ocupa un alto porcentaje de trabajo manual. Los pases ms industrializados han conseguido sustituir el trabajo humano por mquinas sumamente sofisticadas obligado por el alto costo del mismo. En Mxico por el contrario debido a que el nivel de los salarios es an bajo, es en principio ms rentable para las empresas no equiparse con tecnologa y dar empleo a ms gente. Lamentablemente el mercado actual exige volmenes de produccin y estndares de calidad en este tipo de productos que la mano del hombre no puede conseguir sola. La produccin es bsicamente artesanal, por lo que se requiere de manera importante fomentar la adquisicin de nuevas herramientas que le permitan a los grupos de trabajo

poder aumentar sus niveles de produccin y sus estndares de calidad, para as poder formar parte de la oferta de productos que se requieren en la regin del Estado de Yucatn. El presente proyecto, demuestra la viabilidad de apoyar econmicamente a un grupo de productores del municipio de Oxkutzcab, interesados en consolidar un taller de carpintera, que les permita a sus integrantes mejorar su situacin econmica actual. Asimismo, el proyecto va a potenciar la actividad productiva de este grupo social en su comunidad, el de sus familias. aprovechando las vocaciones de su entorno, para su pleno desarrollo personal y

1. IDENTIFICACION Nombre del grupo: Nmero de integrantes: Representante: Direccin: Ubicacin del Taller: Tipo de Proyecto: Municipio: Localidad: Estado: TALLER DE CARPINTERA UNIN Y TRABAJO 11 ARMANDO DE LA CRUZ MARTIN GONGORA CALLE 47 X 54 Y 56 No. 94 CALLE 55 No. 126-IMICROEMPRESARIAL OXKUTZCAB OXKUTZCAB YUCATAN

Es un grupo familiar de 11 personas denominado TALLER UNIN Y TRABAJO, que se constituyen como grupo de trabajo para solicitar el apoyo de los programas de Alianza para el Campo, a fin de desarrollar un proyecto productivo para la fabricacin de libreros de madera. Sus principales objetivos son tener acceso a los beneficios de los subprogramas Prodesca y Papir para emprender un taller de carpintera y fomentar la generacin del autoempleo en la comunidad, mediante la fabricacin de productos de madera de alta calidad utilizando procesos productivos eficientes y tecnologa de punta, para satisfacer los requerimientos de los clientes con precios accesibles. Esto muestra que son personas emprendedoras que tienen la visin de crear una famiempresa accediendo a los programas de apoyo que otorgan los organismos del sector gubernamental.

1.1

DIAGNOSTICO INTERNO

DESARROLLO ECONOMICO Los integrantes del grupo tienen una experiencia de 10 aos en el ramo de la carpintera, trabajando como empleados en otros talleres o realizando reparaciones de estos artculos a personas de la poblacin y de las comisaras cercanas, por lo que ya tienen un prestigio ganado en la zona. Ahora tienen la actitud emprendedora de desarrollar su propio taller de carpintera para la produccin y comercializacin de sus productos, pero carecen de los recursos econmicos necesarios para la construccin del taller, adquisicin de equipo y materias primas, por lo que solicitan el apoyo del gobierno del estado y se conformaron como grupo para cumplir con los lineamientos del programa de Alianza para el Campo y para tener una estructura organizativa que les permita controlar sus actividades, tomar decisiones de manera conjunta y acceder a los apoyos del gobierno. Lo anterior, muestra que tienen experiencia en el desarrollo de actividades econmicas, aunque su grado de empresariabilidad es limitada. Estn organizados como grupo de trabajo, sesionan de manera mensual donde todos los integrantes tienen los mismos derechos y obligaciones.

Mediante un proceso democrtico en sesin de trabajo determinaron su estructura organizativa y funciones. La estructura organizacional quedo formada por el Presidente Sr. Armando de la Cruz Martin Gongora, como Secretaria la Sra. Mara Guadalupe Espinosa Couoh y el tesorero el Sr. Humberto Martn Gongora. El presidente tendr como deberes representar al grupo ante las autoridades de gobierno, particulares y civiles, coordinar las actividades del grupo, gestin de apoyos; la Secretaria deber dar seguimiento a los acuerdos tomados en las reuniones y apoyar al presidente en la direccin del grupo; el Tesorero tendr a su cargo los movimientos econmicos del grupo particularmente el control de los ingresos y egresos. La vigencia de los poderes es indefinida y se realizarn sesiones mensuales donde se informar a los socios de las actividades efectuadas. Es una famiempresa que iniciar y sus integrantes no tienen experiencia crediticia ya que nunca ha recibido apoyo econmico para desarrollar un proyecto productivo, pero estn dispuestos a aportar sus conocimientos en la tcnica de produccin, su talento y creatividad para desarrollar su propio taller y as ofrecer productos de calidad a un precio justo de tal manera que generen riqueza para cada uno de sus asociados. Cuentan con local que es propiedad de la esposa del representante del grupo y un lote de herramientas manuales. Los ingresos que obtienen de las actividades econmicas que realizan son variables, ya que no son ingresos fijos, debido a que son trabajos del campo y servicios de reparacin de muebles, considerando un ingreso promedio diario de 1.5 salarios mnimos. DESARROLLO FISICO

El grupo familiar dispone de un local donde tienen edificado su hogar que alberga a los miembros de esta familia; son dos generaciones que viven en el mismo hogar; los derechos correspondientes estn asignados a nombre del representante. Se dispondr de 400 metros cuadrados para la construccin del taller y el frente quedar sobre la calle 55; este se encuentra localizado en la calle 55 No. 126-I poniente del centro de la poblacin. El grupo tiene la visin de trabajar en armona con la naturaleza mediante una explotacin racional y sostenible de los productos primarios; la compra de la materia prima la realizarn en establecimientos del giro debidamente establecidos. DESARROLLO HUMANO Son un grupo familiar de 11 emprendedores formado por personas al

adultas, que saben leer y escribir, hablan espaol y maya, con un nivel de escolaridad medio, pero que ya tienen la visin de armonizar sus actividades productivas con los recursos naturales de su entorno y de lograr su desarrollo humano en conjunto para mejorar su conocimiento y aprendizaje y en base a ello lograr crear una organizacin empresarial que se apoye y mantenga para desarrollar una empresa productiva innovadora. Se considera que practican una produccin poco tecnificada ya que solo tienen conocimientos bsicos para realizar su actividad tanto en el rea de produccin como de comercializacin. Estn dispuestos a capacitarse en la tecnologa de produccin y manejo de equipo y de realizar las gestiones para tener asesora profesional y de mejorar el proceso de

administracin microempresa.

mercadotecnia

para

lograr

el

desarrollo

de

la

Los socios del grupo se relacionan a continuacin:

RELACION DE BENEFICIARIOS DIRECTOS EN EL PROYECTO FECHA DE PATERNO CAPACIDAD NACIMIENTO GENERO No. MATERNO CURP DIFERENTE DIA MES H/M NOMBRE (S) SI O NO AO MARTIN GNGORA 1 MAGA700503HYNRNR03 03-05-70 H NO ARMANDO DE LA CRUZ ESPINOSA COUOH 2 EICG741211MYNSHD06 11-12-74 M NO MARIA GUADALUPE MARTIN 3 GNGORA MAGH551108HYNRNM06 08-11-55 H NO HUMBERTO FERNANDEZ GNGORA 4 FEGC480528HYNRNR04 28-05-48 H NO CARLOS RENAN MARTIN 5 GNGORA MAGR570404MYNRNS09 04-04-57 M NO ROSA MARIA GOMEZ MARTIN 6 GOMJ850726HYNMRR07 26-07-85 H NO JORGE ALBERTO MARTIN GNGORA 7 MAGP641012MYNRNL08 12-10-64 M NO MARIA DEL PILAR GOMEZ CONTRERAS 8 GOCJ620106HYNMNR00 06-01-62 H NO JORGE GASPAR 9 MARTIN MAGV680406HYNRNC05 06-04-68 H NO GNGORA VICENTE

10

10

11

MANUEL GOMEZ CONTRERAS JUANITA DEL SOCORRO GNGORA PACHECO MARIA GUADALUPE

GOCJ730614MYNMNN01

14-06-73

NO

GOPG380508MYNNCD07

08-05-38

NO

DESARROLLO SOCIAL Actualmente los integrantes de este grupo social no forman parte de otra asociacin u organizacin productiva. Existen buenas relaciones entre los emprendedores ya que toman sus decisiones de manera democrtica en las reuniones que realizan y han demostrado unidad y participacin en este perodo de realizacin del proyecto. En el estado existen asociaciones de la industria de la madera del sector privado que a lo largo del ao realizan una serie de reuniones para tratar diversos aspectos del entorno relacionados con la actividad, son el enlace con las autoridades de la SEDEINCO y son el conducto para definir las polticas y apoyos otorgados al sector maderero. El grupo cuenta con el apoyo de las autoridades ejidales y municipales para obtener la documentacin necesaria para el trmite y gestin de la solicitud. 1.2 DIAGNOSTICO EXTERNO

Resea Histrica

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En la poca prehispnica, la poblacin de Oxkutzcab lugar de ramn, tabaco y miel, fue fundada por el grupo maya Xi despus que ste abandon la ciudad-estado de Man. Form parte del cacicazgo de Man de Tutul Xi. Durante la colonia, bajo el rgimen de encomienda, estuvo a cargo de los encomenderos Hernando Muoz Zapata en 1577; Juana y Francisca de la Parra, Mara de Sols Castillo y Cano y Mara Nieves Bermejo y Sols, con 346 indios, en 1735. Perteneci al partido de Sierra Alta a partir de 1825.

EJE FSICO
Oxkutzcab es municipio de la regin sur. Se le localiza entre los paralelos 20 21 y 19 58 latitud norte y los meridianos 89 22 y 89 46 de longitud oeste. Su altura promedio sobre el nivel del mar es de 33 metros.

Colinda al norte con Ticul-Santa Elena, Akil, al oeste con el estado de Campeche.

al sur con Tekax, al este con

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Extensin El municipio de Oxkutzcab ocupa una superficie de 512.23 Km2. Orografa La mayor parte del territorio municipal es plano. Est surcado por una serrana en direccin este-oeste por la parte norte, cerca de la cabecera municipal. Hidrografa En el territorio municipal no existen corrientes superficiales de Agua. Sin embargo en el subsuelo se forman depsitos comunmente conocidos como Cenotes. En algunos casos los techos de estos se desploman y forman las Aguadas. Clima El clima en toda la regin es clido-subhmedo, presenta una

temperatura media anual de 26.3C con lluvias en los meses de mayo y junio. Cuando se interrumpen se presenta la sequa de medio verano. Tiene una precipitacin pluvial media anual de 84.2 milmetros. La humedad relativa en el mes de marzo es del 66% y en el mes de diciembre es del 89%. Los vientos dominantes proceden del sureste. Principales Ecosistemas Flora La flora que existente en el municipio se clasifica como selva mediana subcaducifolia con vegetacin secundaria. Algunas especies son la amapola, bojom, cedro, ceiba y balch entre otros. Fauna

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La fauna est representada por: mono araa, conejo, mapache, venado, iguanas, serpientes, tortugas, chachalaca, chivicoyo, pavo de monte, tzutzuy pich.

Caractersticas y Uso del Suelo El origen geolgico del territorio corresponde al rea tectnica ms reciente de fines de la era terciaria. Los suelos permeables, altos en materiales consolidados y sub-explotados al norte y no sub-explotados al centro y al sur del tipo rendzina al norte y litosol al oeste.

EJE HUMANO Distintas dependencias de gobierno, del sector privado y social estn generando el ambiente necesario para inducir un cambio en la forma de producir y comercializar los productos del sector maderero. Uno de los puntos principales es la introduccin de equipos y herramientas que aumenten el volumen de produccin, por ello mediante los programas de fomento de la Secretara de Economa, Secretara del Trabajo, SAGARPA complementados con recursos del Gobierno del Estado estn realizando campaas de capacitacin y de asesora para desarrollar aprendizajes en los productores y productoras que permitan mejorar los procesos de produccin y comercializacin. Los emprendedores de este proyecto estn dispuestos a capacitarse y tener la asesora que les permita aprender la tecnologa de produccin y ha desarrollar un concepto de comercializacin mejorado para la venta al pblico de sus productos. Evolucin Demogrfica 14

De acuerdo al XII Censo General de Poblacin y Vivienda 2000 efectuado por el INEGI, la poblacin total del municipio es de 25,483 habitantes, de los cuales 12,254 son hombres y 13,229 son mujeres. La poblacin total del municipio representa el 1.54 por ciento, con relacin a la poblacin total del estado. Religin Al ao 2000, de acuerdo al citado Censo efectuado por el INEGI, la poblacin de 5 aos y ms, que es catlica asciende a 16,689 habitantes, mientras que los no catlicos en el mismo rango de edades suman 5,357 habitantes.

EJE SOCIAL
La participacin social de los productores cada da toma ms

importancia en los niveles de gobierno y del sector privado ya que participan en las reuniones de trabajo donde se toman decisiones sobre la actividad y hacen valer su puntos de vista en defensa de sus representados y procurando el desarrollo de su actividad. En el municipio prevalece un ambiente poltico y social estable que da confianza a las inversiones, la mayor parte de la poblacin practica la religin catlica romana y no existen conflictos de esta ndole. Educacin No. de Escuelas 19 26 8 Nivel Educativo Prescolar Primaria Secundaria 15

Bachillerato

Salud Segn el Anuario Estadstico del Estado de Yucatn, editado por el INEGI, al ao 2000 se cuenta con 2 unidades mdicas del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) de primer nivel y una unidad de segundo nivel, tambin existe 1 unidad de primer nivel que pertenece al ISSSTE, as como 4 unidades de primer nivel de otras instituciones. Abasto En el municipio el abasto es representado por el mercado municipal y diferentes tianguis que de manera eventual se establecen las calles, ofrenciendo desde productos bsicos hasta algunas artesanas. Vivienda De acuerdo al XII Censo General de Poblacin y Vivienda efectuado por el INEGI, el municipio cuenta al ao 2000 con 5,084 viviendas. Servicios Pblicos Las coberturas de los servicios pblicos, de acuerdo al XII Censo General de Poblacin y Vivienda 2000 efectuado por el INEGI, son las siguientes: Servicio Energa Elctrica Agua Entubada Drenaje Cobertura (%) 90.76 88.71 53.42

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Medios de Comunicacin Segn el Anuario Estadstico del Estado de Yucatn, editado por el INEGI, al ao 2000 se cuenta con dos agencias postales. Vas de Comunicacin La red carretera, de acuerdo al Anuario Estadstico del Estado de Yucatn, editado por el INEGI, al ao 2000 tiene una longitud de 365.3 kms.

EJE ECONMICO
Poblacin Econmicamente Activa por Sector De acuerdo con cifras al ao 2000 presentadas por el INEGI, la poblacin econmicamente activa del municipio asciende a 8,139 personas, de las cuales 8,119 se encuentran ocupadas y se presenta de la siguiente manera: Sector Porcentaje Primario 39.50 (Agricultura, ganadera, caza y pesca) Secundario (Minera, petrleo, industria manufacturera, construccin y 16.27 electricidad) Terciario 43.26 (Comercio, turismo y servicios) Otros 0.97 Es claro que el sector que ms empleo genera es el terciario y son principalmente actividades en el rea comercial y de servicios. Los habitantes de Oxkutzcab adquieren sus muebles, la mayora de las veces, a travs de comerciantes establecidos en la cabecera municipal y 17

a vendedores forneos. La poblacin es visitada por vendedores forneos que ofrecen muebles de madera y metal, as como otros artculos domsticos, cada fin de semana y/o da de quincena acuden a la poblacin a promover sus productos utilizando un camin con un sistema de sonido que va pasando por las calles ofreciendo sus productos. Existen factores adversos como son la competencia de importantes cadenas comerciales que se ubican en la ciudad de Mrida que ofrecen productos del ramo con facilidades de pago, sin embargo a estas promociones solo tienen acceso personas con historial de crdito o alguna tarjeta bancaria. Tambin las cadenas Electra y Daz y Sols estn establecidas en la ciudad de Oxkutzcab, ofrecen planes de crdito con mensualidades bajas, pero requiere de cumplir con las formalidades crediticias. Diversas dependencias de gobierno estatal y federal consideran la actividad de la industria maderera como prioritaria y estn otorgando apoyos econmicos, de capacitacin y asesora para aumentar la productividad y competitividad de la actividad para lograr su despegue en el estado e incrementar el nmero de unidades econmicas con tecnologa y desarrollar una importante industria que comercialice a nivel nacional e internacional. 1.3 ANALISIS FODA La matriz FODA se determin en coordinacin con los integrantes del grupo y los elementos considerados fueron: FORTALEZAS 18

1. Terreno disponible para el taller 2. Experiencia en la actividad 3. Actitud emprendedora de los integrantes del grupo DEBILIDADES 1. Falta de recursos econmicos requeridos para implementar el proyecto 2. Limitada cultura empresarial 3. Grupo de reciente formacin OPORTUNIDADES 1. Acceso a apoyos gubernamentales 2. Entrar a nuevos mercados. 3. Alianzas estratgicas AMENAZAS 1. Competencia de grandes cadenas comerciales 2. Competencia de vendedores ambulantes 3. Proveedores lejanos 1.3.1 MATRIZ FODA
D1 AMENAZAS A1 A2 A3 OPORTUNIDADES O1 O2 O3 E1 E1 E1 E1 E1 E1 E2 E2 E1 E1 E1 E2 DEBILIDADES D2 E2 E2 D3 E2 E2 F1 E1 E1 FORTALEZAS F2 F3

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ESTRATEGIAS GENERADAS E1 (Estrategia 1). Gestionar los recursos econmicos necesarios para la construccin de infraestructura fsica y equipamiento del taller. E2 (Estrategia 2). Aumentar el nivel empresarial del grupo para una buena administracin de la microempresa y comercializacin adecuada de sus productos. 1.4 PLAN O ACCIONES ESTRATEGICAS Las acciones estratgicas que se implementarn estarn en funcin de subsanar las debilidades del grupo como lo es la falta de recursos econmicos y su limitado nivel empresarial aprovechando las oportunidades de financiamiento y desarrollo de capacidades que ofrecen las dependencias de gobierno para enfrentar con xito las amenazas que presenta el entorno. Para ello el grupo gestionar los recursos econmicos para infraestructura y equipamiento del taller; la capacitacin y asesora tcnica necesaria para aumentar la productividad y competitividad de la microempresa e implementar las lneas estratgicas de comercializacin que posicionen los productos y el nombre de la empresa en el medio local. 1.5 DEFINICION DEL PROYECTO A FORMULAR De acuerdo a lo anteriormente expuesto, los emprendedores tienen la disposicin y la actitud de emprender conjuntamente el desarrollo de un

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proyecto productivo para consolidar un taller de carpintera

para la

produccin tecnificada de productos de madera y su comercializacin. Con una actitud emprendedora que complementada con las

instalaciones adecuadas, equipo industrial, capital de trabajo, asesora y capacitacin en las buenas prcticas de produccin y comercializacin, del uso de herramientas de administracin y de mercadotecnia, podrn realizar con xito este proyecto productivo denominado Desarrollo de un Taller de Carpintera.

2. DISEO
2.1. DISEO ORGANIZATIVO MISION. Somos un grupo familiar que con creatividad y eficiencia aplicamos la produccin tecnificada para la produccin de productos de madera para dar a la comunidad un producto de calidad a un precio justo y permita a los integrantes del grupo obtener un ingreso digno. VISION. Crear en un plazo de dos aos una empresa posicionada en la localidad en la produccin de productos de madera. 2.1.1 OBJETO SOCIAL, RAZON DE SER, PROPUESTA DE VALOR. Procurar el desarrollo humano de los integrantes para que mejoren sus conocimientos y habilidades, trabajen en equipo, con disciplina, responsabilidad y honestidad; que en base a estos principios consoliden la organizacin para potencializar su actividad y que les permita generar un ingreso digno para sus familias y aportar un producto de valor a la sociedad en general.

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2.1.2 SELECCION, ADECUACION O CONFORMACION DE LA FIGURA JURIDICA. Los integrantes del grupo han decidido en un corto plazo organizarse en una Sociedad Cooperativa de Produccin, misma que les permitir un mejor funcionamiento, control operativo y administrativo. Caractersticas de la Sociedad Cooperativa: 1.Nmero de Participantes: Mnimo 5 personas fsicas de clase trabajadora que aportan a la sociedad su trabajo personal cuando se trate de Cooperativas de Produccin, o se aprovisionen de ella si se trata de Cooperativas de Consumo. 2.- Objeto Social: Satisfaccin de necesidades individuales y colectivas a travs de la realizacin de actividades econmicas de produccin, distribucin y consumo de bienes y servicios (cualquier actividad econmica lcita). 3.- Tipo de Formalizacin: Constituirse ante notario, juez de distrito o de primera instancia, presidente o delegado municipal. Registrarse en el Registro Pblico de Comercio quien informar a las Instancias Correspondientes. 4.- Capital Social Mnimo Requerido: No Determinado 5.- Situacin Fiscal: Exenta del Pago del Impuesto Sobre la Renta (ISR) 6.- Marco Jurdico: Ley General de Sociedades Cooperativas: 3 de agosto de 1994. 7.Ingresos: Los rendimientos se distribuyen de acuerdo al tiempo trabajado o al volumen de aprovisionamiento segn sea cooperativa de 22

produccin o de servicios. Rgimen

de responsabilidad limitada o

suplementada. No contrata asalariados, salvo en obras por tiempo determinado o para sustituir temporalmente un socio. Libertad de asociacin y retiro voluntario de los socios. Se reconoce un voto por socio, independientemente de sus aportaciones. 2.1.3 PRINCIPIOS BSICOS DE OPERACIN DE LA ORGANIZACIN Esta unidad de produccin basa su organizacin y operacin en el trabajo solidario y el reparto equitativo de las tareas a desarrollar, buscando la produccin de artculos y su comercializacin para obtener los recursos econmicos que les permitan realizar una actividad rentable. Sus principios fundamentales son los siguientes: 1.-Trabajar con disciplina, orden y honestidad. 2.-Igualdad y justicia para todas las personas de la organizacin. 3.-El desarrollo de humano de sus integrantes, familiares y la comunidad. 4.-Compromiso de la organizacin de conservar el medio ambiente. 5.-Lograr el mejor producto y dar el mejor servicio a los clientes.

2.2 DISEO DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL. 2.2.1 DIAGNOSTICO DEL MERCADO Para tener una idea clara acerca del tipo de mercado que ocupan los productos de madera, es importante definir la unidad de produccin, que en este caso es una carpintera rural. De manera general, una carpintera es un espacio fsico en el que mediante la utilizacin de herramientas especializadas, se transforma la madera en muebles,

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puertas, libreros clientes.

y otros artculos conforme a las necesidades de los

2.2.1.1 PRODUCTOS O SERVICIOS EXISTENTES. Por su importancia dentro del giro se ha escogido la fabricacin de libreros como el producto a elaborar para el cual se detallan sus caractersticas: tienen una estructura formada por largueros y travesaos de madera slida que estn a lo ancho y largo del cuerpo y se intercala con cuadros de madera o de triplay. Los productos se entregan con acabado natural o pintado y con una cubierta de brillo de polister o resina de barniz. Se utilizar madera de primera, tabla limpia sin nudos y de pocas variaciones en las vetas. La madera deber cubrir las caractersticas de calidad requeridas para el tipo de pieza a fabricar. No deber tener humedad, no estar daada, rota, pandeada o comba, ni presentar grietas u hoyos. Actualmente, el grupo solo realiza servicios de reparacin, sin embargo tienen el potencial de fabricar varios productos de acuerdo a las caractersticas de los consumidores locales y de ah su visin de desarrollar el taller. Es un producto considerado como superior en virtud de que la cantidad consumida aumenta junto con el nivel de ingreso del consumidor y estar disponible todo el ao.

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La presentacin ser por pieza y ser exhibida en el propio taller o se acudir a la propia casa de los consumidores mediante el transporte en triciclos.

2.2.1.2 COMPORTAMIENTO DEL COMPRADOR O CONSUMIDOR El producto es usado para resguardar los libros y otros documentos de las personas que habitan que en una casa; se considera que en cada casa existe cuando menos un librero. El tener un artculo de esta clase permite al cliente cubrir su expectativa de conservar en un lugar especfico y en orden sus libros de valor. Los clientes sern las personas del municipio y de acuerdo al Censo de Poblacin y Vivienda del ao 2000, Oxkutzcab tiene una poblacin total de 25,483 habitantes; el tipo de consumidor es final, el producto va dirigido a los padres de familia o a las parejas recin casadas, aunque no se descarta el trabajar como maquilador para las tiendas comercializadoras de muebles. Estos productos son ms demandados en pocas de mayor derrama econmica como fin de ao; sin embargo la gente de las localidades del interior del estado tienen la costumbre de adquirir sus productos a crdito en plazos de 6 a 12 meses. Los emprendedores de este proyecto tendrn en su mercado ms prximo en las comisaras cercanas al municipio de Oxkutzcab, que como dijimos anteriormente compran sus productos a los vendedores forneos que acuden a las poblaciones. El productor es del tipo de tomador de precios por el pequeo volumen de produccin por lo que su estrategia de precios ser de seguimiento 25

de acuerdo a los precios que se fijen en el mercado. El producto se le considera como de necesidad bsica.

2.2.1.3 ANALISIS DE LA COMPETENCIA El Censo de Econmico del INEGI del ao 2004 reporta en al rea de la industria de la madera, 427 unidades econmicas, respectivamente para todo el estado; y para la poblacin de Oxkutzcab es de 20 unidades econmicas en las actividad antes sealada. Ests unidades econmicas se encuentran en la cabecera municipal; cabe sealar que en esta localidad se encuentran el taller que nos ocupa. En las comisaras no se cuenta con este tipo de taller.
SUBSECTOR, RAMA Y SUBRAMA DE ACTIVIDAD YUCATAN (31)
SUBSECTOR 321 INDUSTRIA DE LA MADERA RAMA 3211 ASERRADO Y CONSERVACION DE LA MADERA SUBRAMA 32111 ASERRADO Y CONSERVACION DE LA MADERA RAMA 3219 FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA SUBRAMA 32191 FABRICACION DE PRODUCTOS DE MADERA PARA LA CONSTRUCCION SUBRAMA 32192 FABRICACION DE PRODUCTOS PARA EMBALAJE Y ENVASES DE MADERA SUBRAMA 32199 FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA

UNIDADES ECONOMICAS

PERSONAL OCUPADO TOTAL

427

1197 33 33 1164 567 24 573

Otro sector considerado competencia son las cadenas comerciales que se ubican en la ciudad de Mrida que ofrecen productos del ramo con

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facilidades de pago; sin embargo, a estas promociones solo tienen acceso personas con historial de crdito o alguna tarjeta bancaria.

Tambin las cadenas Electra, Daz y Sols ya se encuentran en la ciudad de Oxkutzcab, que ofrecen planes de crdito con mensualidades bajas, pero requiere de cumplir con las formalidades crediticias. Esta es una ventaja para los emprendedores del proyecto ya que los pobladores del interior del estado carecen de estos requisitos. 2.2.1.4 PRECIOS El precio de un librero de 5 entrepaos con acabado de calidad, tiene un precio en el mercado que vara entre los $900 y los $2,000 por pieza, de acuerdo a la complejidad del producto. 2.2.1.5 CANALES DE COMERCIALIZACION Los canales de comercializacin son los establecimientos que venden productos de lnea blanca en la ciudad de Mrida y Oxkutzcab; tambin estn los vendedores que en camiones desplazan estos productos. En la cabecera municipal se encuentran 6 establecimientos que comercializan estos tipos de productos. 2.2.2 TIPO DE DEMANDA QUE APOYARA EL PROYECTO

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El grupo atender la demanda de las personas del municipio y de acuerdo al Censo de Poblacin y Vivienda del ao 2000, Oxkutzcab tiene una poblacin total de 25,483 habitantes. La estrategia de precios ser similar a la de otros productores; tomar el precio del mercado. Tambin se parte del objetivo de desarrollar una demanda para sus productos diferenciados por lo que planean una promocin agresiva demostrando a los clientes la calidad, precio y facilidades de pago. 2.2.3 ESTRATEGIA COMERCIAL 2.2.3.1 PRODUCTO El producto estar disponible todo el ao; la calidad estar garantizada ya que ser poltica de la famiempresa cumplir con los parmetros de calidad siguientes: materias primas de primera, acabado sin fallos, entrega a tiempo y servicio de postventa para reparaciones los 3 primeros meses despus de la compra. 2.2.3.2 PLAZA El proyecto tiene como una de sus metas establecer un punto de venta en el mismo taller que permita exhibir los productos y establecer una estrategia de venta a domicilio; llegar hasta la misma casa de los clientes sobre todo los fines de semana o en los das donde se den derramas especiales de dinero en la poblacin. El canal de comercializacin es el tradicional que ya esta establecido pero se buscar ms funcionalidad y comodidad para los clientes.

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2.2.3.3 PRECIO La estrategia de fijacin de precios ser la de seguimiento de precios; esto es, de acuerdo al precio que se fije en el mercado. El precio del producto es estable durante todo el ao. El precio de un librero es variable de acuerdo a la complejidad del trabajo, pero para efectos del presente proyecto el precio por librero elaborado, ser de $1,600. 2.2.3.4 PROMOCION La estrategia de promocin se realizar mediante una campaa publicitaria a base de carteles, volantes y de manera personalizada a cada cliente que visite el taller, o en las ventas que se realizan a domicilio. Se desarrollar la imagen de la empresa que abarcar nombre, slogan, colores distintivos, logotipo y vestuario del personal que atiende al pblico para posicionar a la empresa en el mercado. 2.3 DISEO TECNICO ADMINISTRATIVO. 2.3.1 Localizacin. 2.3.1.1 Factores condicionantes de la localizacin La ubicacin del proyecto ya esta dada; el factor determinante es el lugar de residencia de los emprendedores que es la cabecera del municipio de Oxkutzcab, que se encuentra a 85 kilmetros de la ciudad de Mrida. El sitio del proyecto se ubicar en un local de 96 metros cuadrados, que ser habilitado y que se cabecera del municipio. localiza en la calle 55 de la

29

2.3.1.2 Requerimientos del proyecto Para mejorar la productividad de la actividad se necesita contar con el equipo requerido para los trabajos de alineacin, tallado y cepillado de la materia prima; de tener las instalaciones adecuadas que permitan un flujo de adecuado de personas, materiales y para poder trabajar aun en condiciones de lluvia sin riesgo de prdida de materiales y tiempo. La instalacin de la carpintera realizar. Estas instalaciones pueden variar dependiendo de los montos de inversin. Requiere de servicios bsicos o Luz o Agua o Drenaje o fosa sptica o Sanitario Distribucin sugerida: requiere de instalaciones bsicas que

correspondan a las necesidades de la produccin que se pretenda

30

4 mts.

Bao

Sierra de banco

Taladro de banco

6 mts

Banco de trabajo
rea de Herramientas

rea de Pintura y acabados Acceso

Area de muebles terminados

El proyecto de Carpintera debe garantizar a sus clientes la obtencin de productos de calidad, por lo que es importante contar con el equipo mnimo Indispensable para cumplir con los procesos tcnicos establecidos. Esta no pretende ser una lista completa de todas las herramientas existentes en el mercado, slo se trata de una gua de las ms comunes y tiles. Martillo de orejas: Tipo de martillo con un extremo con forma de doble oreja. Sirve para colocar o quitar clavos. Por la parte opuesta a la mocheta, o sea por medio de las "orejas", se puede introducir la cabeza del clavo y haciendo palanca se podr arrancar con cierta facilidad. 31

Destornillador: Es un Instrumento con mango y parte metlica alargada terminada en forma de pala o cruciforme. Introduccin y extraccin de tornillos. Caja de ingletes: Ms que una herramienta es un accesorio que funciona en combinacin con la sierra de costilla. Se trata de un canal de metal o madera en forma de "U" con marcas de corte a 45 y 90 grados. Se usa para uniones y encuentros de maderas en marcos de cuadros, uniones de zcalos, etc.

Cepillo de mano: Se trata de una cuchilla de acero muy afilada, dispuesta en un ngulo de 45 y sostenida a un cuerpo de metal o madera. La hoja de corte puede regularse en altura para variar la profundidad del cepillado. Sirve generalmente para emparejar cantos y tambin como alisador de superficies. Se la usa siempre en el sentido de las vetas. Escofina: Es una lima de dientes gruesos para uso especfico en carpintera. Desgasta y talla la madera de manera muy burda. De acuerdo al tamao y disposicin de los dientes, puede moldear o desgarrar. Luego de su uso se hace necesario emparejar y alisar con papel de lija.

32

Formones: Es una herramienta de corte muy bsica que trabaja en conjuncin con el martillo. Se trata de una hoja de acero cuyo ancho vara de acuerdo al uso y corte que se quiera realizar, y est insertada en un mango resistente, debido a que debe ser golpeada. De ser posible, usar con martillo de madera. Las medidas ms comunes varan de " a 1" pulgada. Prensas: Las prensas son casi imprescindibles en trabajos de encolado y sujecin. Las hay en forma de "C" con tornillo de ajuste o de tubo para tramos largos. Existen otras llamadas rpidas o automticas, que tienen la caracterstica de fijarse y soltarse con un solo movimiento. En carpintera es casi imposible encolar y no necesitar una prensa. Serrucho de costilla: De varios tamaos y medidas, tiene la

particularidad que su lomo est reforzado por una solapa del mismo material para evitar que la hoja se doble. Se lo usa para cortes de precisin, por eso es el serrucho indicado para usarse en la caja de ingletes.

Lijadora de banda: Trabaja con una cinta sinfn de abrasivo, accionada por dos rodillos que le otorgan velocidad. Se usa en

33

maderas burdas o muy desparejas. Por su capacidad de desgaste hay que cuidarse de no lijar ms de lo necesario. Orbital: Se la utiliza para acabados finos. Puede tener diversas formas, son muy manuables y funciona lijando con movimientos giratorios o de vibracin.

Ranuradora: Tambin llamada contorneadora, fresadora de superficie o fresadora de contornos. Se trata de un motor con el eje hacia habajo, con dos manijas de sostn a cada lado y una base metlica que lo mantiene a 90 (perpendicular) de la superficie. Sirve para ranurar, encajar, fresar cantos y perfiles dndoles diversas formas, o dibujar sobre la superficie. Posee gran variedad de fresas que la convierte en una herramienta de mltiples usos. Sierra de banco: Se trata de una mesa por la que asoma una hoja de corte circular, con guas paralelas o transversales. Es la herramienta elctrica por excelencia, ms usada en carpintera. Las hay desde muy simples y econmicas, hasta enormes y sofisticadas para uso profesional. Sierra caladora:

34

Es una herramienta de corte muy manuable y verstil para calados o dibujos cerrados o curvos. Consta de una hoja de sierra vertical que tiene un movimiento de vaivn y algunos modelos con velocidad variable. Se la utiliza con una gran variedad de hojas intercambiables, de acuerdo al uso que se le dar. Se la llama tambin sierra de sable.

Sierra circular: Se trata de un motor dispuesto horizontalmente, en cuyo eje se encuentra la hoja de corte, protegida por el cuerpo de la herramienta. Se la utiliza generalmente para cortes burdos o no muy precisos, dependiendo de la hoja que se utilice debido a la gran variedad que existe. Las maderas a cortar con esta herramienta, se deben colocar invertidas, es decir, con el mejor lado hacia abajo. 2.3.1.3 Aptitud de la regin para el desarrollo del proyecto (croquis regional) Esta actividad se realizar dentro de una nave tipo industrial, bajo condiciones controladas, por lo que los factores externos no deben de afectar la realizacin de la actividad. Cabe sealar que la pennsula es una zona propensa a los ciclones por lo que la infraestructura fsica deber construirse considerando este factor. A continuacin se muestra el croquis regional del lugar. Plano Regional

35

OXKUTZCAB

2.3.1.4 Descripcin del sitio (croquis de localizacin especfica) La unidad econmica est localizada a la entrada de la poblacin por la carretera Mrida-Oxkutzcab y se encuentra ubicado en la calle 55 No.126-I-, la cual est pavimentada y en buen estado.

36

2.3.2 Tamao 2.3.2.1 Principales factores condicionantes del tamao El tamao del proyecto esta definido por su capacidad de produccin, su capital del trabajo disponible y el volumen de ventas propuesto por el grupo de trabajo. 2.3.2.2 Capacidad de produccin y comercializacin

37

La capacidad de produccin del taller ser de 300 libreros al ao, los cuales sern exhibidos y comercializados, ya sea en el punto de venta o desplazados hasta el domicilio del cliente. 2.3.2.3 Programa de produccin y comercializacin mensual y anual La produccin de piezas ser de 22 mensuales durante los primeros 9 meses del ao incrementndose a 34 piezas los ltimos 3 meses de ao, en virtud de que como se seal en el apartado de comportamiento del consumidor, existe una mayor demanda a fin de ao por la derrama econmica que se da en esta poca. En el cuadro siguiente se muestra el programa de produccin y comercializacin de piezas.
Mes Produccin de libreros (pz) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total

22

22

22

22

22

22

22

22

22

34

34

34

300

2.3.3 Ingeniera 2.3.3.1 Seleccin de la tecnologa El uso de maquinaria y equipo sustituyen diversas actividades de tipo manual por procesos automatizados, como sucede con el corte,

38

espigado y lijado de la madera, lo cual incrementa notablemente los volmenes de produccin. 2.3.3.2 Descripcin del proceso de produccin y

comercializacin. A continuacin detallaremos el proceso de produccin que se debe seguir para la elaboracin de un trabajo en la Carpintera. Seleccin del mueble a realizar. Seleccin de las maderas de acuerdo con las necesidades de diseo del mueble a elaborar. La madera comienza su proceso secuencial de transformacin, con la utilizacin de la tecnologa que permite realizar los ms finos acabados a los muebles. Medicin y trazado de lneas de corte de las partes integrantes de la pieza. Corte de la madera de acuerdo a los trazos realizados. Acabado de las madera de acuerdo con las piezas del librero (lijado, perforado, decantado, rasurado, espillado, etc.) Cuando el librero esta listo para el montaje se procede a colocar los implementos necesarios. Cuando la madera llega a su etapa final se procede al tinturado, sellado, y lacado en sus diferentes colores. Por ultimo, el librero es preparado para el destino final, ya sea almacenar o entrega del mismo con el cuidado necesario. DIAGRAMA
Tiemp o 3
veces Total -horas

39

horas 1 hora 30 min 30 min 10 min 30 min. 15 min 1 horas 15 min 2 horas 15 min Total 1 2 3 3 4 4 4 1 1 1 1 1 1.5 .5 2 1 4 .25 2 .25 16.50 horas

Distribucin interna de la microempresa

40

2.3.3.3 Parmetros tcnicos Los parmetros tcnicos para la elaboracin de un librero son: la cantidad de madera de primera que se utilizar, as como insumos, acabado sin fallos, entrega a tiempo y servicio de postventa. En la tabla siguiente se muestra la cantidad de materias primas.
Producto Triplay (hoja) Librero 1 Barniz (litro) 0.5
Pegamento

(litro) 0.5

Lija (pz) 2

Tinte (l) 0.5

Molduras (pies) 4

El costo de la mano de obra es de $ 250 por pieza acabada, que incluye la parte de la carpintera como pintado. Para el ao 1 el consumo de energa elctrica se considera de $ 1,000 por bimestre y 1 viaje mensual a la ciudad de Mrida con un costo de $ 400 para la proveedura de materia prima y comercializacin.

2.3.3.4 Necesidades de maquinaria y equipo 41

El proyecto requerir de lo siguiente: Concepto Cantidad Precio Costo unitario Total en En pesos pesos 60 300 7,714 7,714 12,910 25,820 10,727 5,507 2,291 20,675 1,554 1,635 4,480 9,805 6,853 1,854 239 265 317 342 356 50 439 60 3,709 3,696 819 138 104 10,727 5,507 2,291 20,675 3,108 3,270 8,960 9,805 6,853 3,708 478 530 634 684 712 250 1,756 300 3,709 3,696 819 6,900 1,040

Martillo de orejas Sierra Cinta 14 Sierra de mesa de piso 10 Canteadora 8 Taladro de piso 5/8 x 15 Sierra Caladora Cepillo de piso 15 Lijadora Orbital de hoja Esmeriladora Angular de 4 Rebajadora 2 1/2 hp Torno copiador 12 Trompo de piso Rotomartillo de Sargento Solera S-2 Sargento Solera S-3 Sargento Solera S-4 Sargento Solera S-5 Sargento Solera S-6 Escuadra Cepillo para carpintero Flexmetro Compresor c/tanque 3 hp de 60 lts Pistola gravedad Vaso de plstico Mod. 384 Pistola gravedad Vaso de Aluminio Mod. 302 Cerraduras Cajas/Bisagras

5 1 2 1 1 1 1 2 2 2 1 1 2 2 2 2 2 2 5 4 5 1 1 1 50 10

2.3.3.5 Necesidades de insumos, mano de obra y servicios auxiliares 42

Los criterios utilizados para estas necesidades estn en base a la tecnologa usada y a la meta de produccin propuesta al ao: Materia Prima, Insumos y servicios
Concepto Triplay de 19 mm Insumos Indirectos Emboquillado, Molduras Energa Elctrica Fletes Mant. De equipo Servicios Contables Totales: Unidad utilizada 1 hoja 2 lotes 4 pies 100 kw viaje Lote Asesora Costo por unidad 350 150 31 0.20 400 1,200 300 Subtotal Total Por librero 350 300 124 20 16 4 12 826 Costo total anual 105,000 90,000 37,200 6,000 4,800 1,200 3,600 247,800

350 300 124 20 400 1,200 300

Mano de obra

Costo Mano de Obra = CMO Pago/Unidad = PU Unidades producidas = Up Frmula = CMO = PU X Up Costo Mano de Obra = x Pago/Unidad = $250 Unidades producidas = 300 CMO =300X 250 CMO = $ 75,000

En resumen: Para una produccin de 300 libreros se necesitan:

43

Concepto Insumos Mano de obra Servicios auxiliares Total

Costo pesos

en 232,200 75,000 42,600 349,800

2.3.3.6 Obra civil e infraestructura requerida COSTO UNITARIO $ 128,826

CONCEPTO CONSTRUCCIN DE NAVE PARA TALLER DE CARPINTERA, DE 8.20X 12.20 MTS, CON PISO Y CON INSTALACIN ELCTRICA. TOTAL:

CANTIDAD 1

TOTAL $ 128,826 $ 128,826

2.3.4 Diseo administrativo 2.3.4.1 Importancia de la mano de obra familiar El proyecto contempla solo el uso de la mano de obra familiar en virtud del nmero de socios; se capacitar a las personas para realizar las tareas que se requieren tanto en el manejo del equipo, como en la atencin a los clientes y estrategias de venta y compra de insumos. 2.3.4.2 Nivel de divisin del trabajo y salarios requeridos La organizacin esta dispuesta a trabajar en equipo para sumar fuerzas y lograr las metas del proyecto. Los puestos los ocuparn los integrantes de la organizacin, sern honorficos y cada miembro realizara su tarea asignada.

44

Puesto Administrador

Vendedores

Funciones Planeacin, coordinacin actividades. Adquisicin recursos e insumos produccin muebles Atencin y venta pblico Atencin y venta pblico auxiliar produccin en

Perfil Lder, negociador, de facilitador, analtico, toma de decisiones. de de al al Organizador , motivador y conocimientos en ventas la habilidad manual

Ayudante

El grupo tomo el acuerdo de que la renumeracin por las actividades realizadas en el taller sern a destajo; as considera el pago de $ 250 por librero terminado. 2.3.4.3 Organigrama de la empresa

ADMINISTRADOR

VENDEDORES

AYUDANTES

3. EVALUACION DEL DISEO 3.1 PRESUPUESTO DE INVERSIONES

45

CONCEPTO 1 ($) 259 072 128 826 2 ($)

AOS 3 ($)

4 ($)

5 ($)

INVERSION FIJA CONST. DE NAVE INDUSTRIAL

Martillo de orejas Sierra Cinta 14 Sierra de mesa de piso 10 Canteadora 8 Taladro de piso 5/8 x 15 Sierra Caladora Cepillo de piso 15 Lijadora Orbital de hoja Esmeriladora Angular de 4 Rebajadora 2 1/2 hp Torno copiador 12 Trompo de piso Rotomartillo de Sargento Solera S-2 Sargento Solera S-3 Sargento Solera S-4 Sargento Solera S-5 Sargento Solera S-6 Escuadra Cepillo para carpintero Flexmetro Compresor c/tanque 3 hp de 60 lts Pistola gravedad Vaso de plstico Mod. 384 Pistola gravedad Vaso de Aluminio Mod. 302 Cerraduras Cajas/Bisagras
INVERSION DIFERIDA

300 7,714 25,820 10,727 5,507 2,291 20,675 3,108 3,270 8,960 9,805 6,853 3,708 478 530 634 684 712 250 1,756 300 3,709 3,696 819 6,900 1,040
22 000

46

PUESTA EN MARCHA DEL PROYECTO CONST. DE FIG. JURDICA CAPITAL DE TRABAJO TOTAL

16 000 6 000 13 200 13 200 294 272 13 200 13 200 13 200 13 200 13 200 13 200 13 200

3.2

PROGRAMA DE INVERSIONES

CONCEPTO 1.-INVERSIN FIJA Construccin de Nave Industrial Maquinaria Equipo y accesorios 2.-INVERSIONES DIFERIDAS
Puesta en marcha Constitucin de figura jurdica

10 11

1 2

3.-CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo

3.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO

100%

30%

70%

47

CONCEPTO IMPORTE PRODUCTORES PRODESCA MUNICIPIO PAPIR

Inversin fija 259,072 Terreno Construccin de Nave Industrial 128,826 Instalaciones 0 Maquinaria 116962 Equipo y accesorios 13,284 0 Inversin diferida 22,000 Puesta en marcha 16,000 Constitucin de figura jurdica 6,000

77,722 0 38,648 0 35,089 3,985 0 6,000 6,000

0 0 0 0 0 0 0 16,000 16,000 0

0 181,350 0 0 0 90,178 0 0 0 81,873 0 9,299 0 0 0 0

Capital de trabajo Telas, Hilos y otros materiales TOTAL

13,200 13,200 0 294,272

13,200 13,200 0 96,921

0 0 0 16,000

0 0 0 0 181,350

3.4 PROYECCION DE INGRESOS Y EGRESOS

CONCEPTO Ingresos Costos fijos Utilidad bruta Costos variables Utilidad antes gtos. finan. Intereses Utilidad de operacin Reparto utilidades a trab. Impuestos del ejercicio Depreciaciones y amort. UTILIDAD NETA Punto de equilibrio Costos fijos Costos variables Ingresos Punto de equilibrio Porcentaje de ventas

AO 1 480,000 9,600 470,400 345,000 125,400 0 125,400 12,540 0 11,298 101,562

AO 2 AO 3 AO 4 480,000 480,000 480,000 9,600 9,600 9,600 470,400 470,400 470,400 345,000 345,000 345,000 125,400 125,400 125,400 0 0 0 125,400 125,400 125,400 12,540 12,540 12,540 0 0 0 11,298 11,298 11,298 101,562 101,562 101,562

AO 5 480,000 9,600 470,400 345,000 125,400 0 125,400 12,540 0 11,298 101,562

1 9,600 345,000 480,000 34,133 7.1

2 9,600 345,000 480,000 34,133 7.1

3 9,600 345,000 480,000 34,133 7.1

4 9,600 345,000 480,000 34,133 7.1

5 9,600 345,000 480,000 34,133

7.1

3.5 IMPACTO NETO DEL PROYECTO

Rubro 1 a.-Utilidad neta con el proyecto

Ao 0

Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 101,562 101,562 101,562 101,562 101,562

48

2 3 4 5 6 7 8

b.-Utilidad neta sin el proyecto c.-saldo(a-b) d.-otros beneficios e.-inversiones f.-valores residuales g.-incremento del cap. De trabajo h.-recup. Cap. De trabajo i.-Flujo de efectivo(3+4-5+6-7+8)

0 0 294,272 0 0 0 294,272

0 0 0 101,562 101,562 101,562 101,562 101,562 0 0 0 0 0 0 0 56491 13200 0 0 0 0 13200 88,362 101,562 101,562 101,562 171,252

Evaluacin financiera De acuerdo a los flujos de efectivo la evaluacin econmica del proyecto con una TMRA de 14% nos arroja un resultado del Valor Presente Neto igual a $91,460 y la TIR de 22.20 %. Con este resultado tenemos que VPN es mayor que cero y la TIR en mayor que la TMRA propuesta. Por lo que se considera que es conveniente invertir en este proyecto productivo. La rentabilidad del proyecto mediante la relacin B/C es la siguiente para cada uno de los aos del proyecto. RELACIN BENEFICIO/COSTO
INGRESOS FAC. ACT. I.ACTUAL.(B) EGRESOS ACT. EGRES. (C) 294,272 480,000 0.90090 432,432 365,898 329,638 480,000 0.81162 389,579 365,898 296,971 480,000 0.73119 350,972 365,898 267,542 480,000 0.65873 316,191 365,898 241,028 480,000 0.59345 284,857 365,898 217,143 1,774,031 1,352,322 BEN/ COST = 1.31 AOS 0 1 2 3 4 5 B/C 1.31 1.31 1.31 1.31 1.31

T.I.R. DEL PROYECTO

49

AO

FLUJO NETO 0 -294,272 1 2 3 4 5 112,860 112,860 112,860 112,860 112,860

TASA DESCUENTO 4% 1.0000000 0.9598214 0.9212572 0.8842424 0.8487148 0.8146146 205,546

FLUJO NETO ACTUALIZ. -294,272 108,325 103,973 99,796 95,786 91,937

TASA DESC. 14% 1.0000000 0.8757637 0.7669621 0.6716776 0.5882309 0.5151513 VALOR AC. N. 2

FLUJO NETO ACTUALIZ. -294,272 98,839 86,559 75,806 66,388 58,140 91,460

VALOR AC. N. 1 TASA INTERNA DE RENDIMIENTO=

22.20%

3.5

ANALISIS DE RIESGO

Se considera los factores financieros como de riesgo medio. El riesgo del factor financiero se reduce mediante los apoyos que el grupo adquiere por los programas de Alianza para el Campo. Si se requiere en un momento dado, es factible un crdito de Opciones Productivas de la SEDESOL para complementar la aportacin de los productores. El proyecto es integral ya que abarca desde la produccin hasta la comercializacin y presenta una rentabilidad adecuada como se reporta en el prrafo anterior.

TIPOS DE RIESGOS A

CALIFICACION M B NA

ESTRATEGIA PARA MINIMIZAR EL IMPACTO

50

Organizativos De estrategia comercial Tcnicos Abasto de insumos Abasto de materia prima Financieros Climticos

X X X X X X X si es necesario tienen la posibilidad de un crdito de la Sedesol.

3.7 ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD De acuerdo a su potencial riesgo de impactar el ambiente este proyecto es considerado como de impacto negativo moderado. La actividad es consumidora de recursos naturales pero su adquisicin se realizar en establecimientos del sector formal, no maneja productos qumicos que contaminen el ambiente pero si genera un nivel de ruido que puede afectar el ambiente, esto se contrarresta mediante la construccin de la nave que tendr paredes altas que minimizan su impacto.
TIPO DE IMPACTO Negativo Nulo moderado

RECURSO O CONDICION DEL AMBIENTE Suelo Corrientes o cuerpos de agua Vegetacin o fauna Aire Paisaje Nivel de ruido Seguridad y convivencia Positivo

Negativo significativo

X X X X X X X

51

4. DICTAMEN El grupo de productores que desarrollaran este proyecto tienen la meta de superar su situacin actual mediante la realizacin de un proyecto productivo redituable. Son un grupo unido que desea trabajar en equipo para unir fuerzas y alcanzar los objetivos planteados. La situacin de pobreza de su regin y su cercana geogrfica a grandes centros tursticos esta propiciando la emigracin de la poblacin hacia esos lugares, factor que genera desunin familiar, prdida de valores y ms pobreza en el zona rural. Es por ello que este proyecto representa una gran oportunidad para este grupo y sus familiares por la generacin de ingresos que puede generar y que sin duda impactar en su comunidad. Aunado a esto el proyecto tiene una posibilidad de xito alta en virtud de los siguientes factores: Tcnica. El producto es sustentable y rentable con la tecnologa de produccin tecnificada. Rentabilidad. La evaluacin econmica del proyecto es buena tiene un VPN mayor que cero y la TIR mayor que la TMRA de referencia de 14%. Social. El establecimiento de este proyecto impactar positivamente en el grupo familiar y en la comunidad, ya que dar fuentes de empleo, propiciar el desarrollo de capacidades de los socios y generar riqueza en la comunidad. Tambin favorecer que ms personas tengan confianza en sus potencialidades y los animar a emprender ms proyectos productivos. 52

Todas estas aseveraciones muestran la conveniencia de apoyar la puesta en marcha de este proyecto productivo para el Desarrollo de un Taller de Carpintera en la localidad y municipio de Oxkutzcab, Yucatn.

ANEXOS

53

DETERMINACIN DEL CAPITAL DE TRABAJO CONCEPTO MES MES MES MES MES MES MES MES MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 25 25 25 25 25 25 25 25 MES 10 25 MES 11 25 MES 12 25

A.Produccin(piezas) 25

54

B.-Ingresos($) C.-Costos de operacin($) Gtos. de venta Mantenimiento de equipo Mano de obra Materias primas Energa Elctrica Servicios Contables Fletes y Acarreos D.-Flujo de efectivo($) Saldo acumulado CAPITAL DE TRABAJO

40,0 00 26,8 00 400 100 6,25 0 19,3 50

40,0 00 32,3 00 400 100 6,25 0 19,3 50 5,50 0 300 400 7,70 0 20,9 00

40,0 00 26,8 00 400 100 6,25 0 19,3 50

40,0 00 32,3 00 400 100 6,25 0 19,3 50 5,50 0 300 400 7,70 0 41,7 99

40,0 00 26,8 00 400 100 6,25 0 19,3 50

40,0 00 32,3 00 400 100 6,25 0 19,3 50 5,50 0 300 400 7,70 0 62,6 99

40,0 00 26,8 00 400 100 6,25 0 19,3 50

40,0 00 32,3 00 400 100 6,25 0 19,3 50 5,50 0 300 400 7,70 0 83,5 99

40,0 00 26,8 00 400 100 6,25 0 19,3 50

40,00 0 32,30 0 400 100

40,00 0 26,80 0 400 100

40,00 0 32,30 0 400 100

6,250 6,250 6,250 19,35 19,35 19,35 0 0 0 5,500 5,500 300 400 7,700 125,3 98

300 400 13,2 00 13,2 00 13,2 00

300 400 13,2 00 34,0 99

300 400 13,2 00 54,9 99

300 400 13,2 00 75,8 99

300 400 13,2 00 96,7 99

300 400

300 400 13,20 7,700 0 104,4 117,6 99 99

55

PRESUPUESTO DE OBRA

56

PLANO

57

COTIZACIN

58

DOCUMENTACIN

59