ORGANOS DE REGULACIÓN Y

DE CONTROL DEL SISTEMA

FINANCIERO NACIONAL
• RAMOS CHINCHAY TANIA
• ZAPATA RODRIGUEZ PATRICK
• MECHATO FERNANDEZ JOYCE
¿Qué son los órganos reguladores del
sistema financiero?

Los organismos o instituciones supervisan el

cumplimiento de las leyes redactadas por los
parlamentos, así como de las normas emitidas por los
propios reguladores del sistema financiero.
ORGANOS DE REGULACIÓN Y DE CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO
NACIONAL

SBS
01 SUPERINTENDENCIA DE BANCA
SEGUROS Y AFP

BCRP
02 BANCO CENTRAL DE RESERVA
DEL PERÚ

SMV
03 SUPERINTENDENCIA DEL
MERCADO DE VALORES
01 SBS
SUPERINTENDENCIA DE BANCA SEGUROS Y
AFP
Se encarga de proteger los intereses del público
a través de la cautela de la estabilidad y
solvencia de las empresas que forman parte de
los sistemas financiero, de seguros y privado de
fondos de pensiones, así como prevenir y
detectar el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.
¿Qué regula y supervisa la SBS?

• Empresas del Sistema Financiero

• Empresas del Sistema de Seguros
• Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones
• Prevención del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo.
 Objetivo

Su objetivo primordial es preservar los intereses de

los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al
SPP. La SBS es una institución de derecho público cuya
autonomía funcional está reconocida por la
Constitución Política del Perú. Sus objetivos, funciones
y atribuciones están establecidos en la Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Orgánica de la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP, Ley N° 26702.
02 BCRP
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ
Es una entidad autónoma cuya finalidad es
preservar la estabilidad monetaria,
mediante el control de la inflación.
 Marco legal

El Banco Central de Reserva del Perú se rige por la Constitución Política de 1993, su
Estatuto y La Ley Orgánica del BCRP (Ley N.º 26123) desde 1993.
Cabe resaltar que las normas que rigen al Banco Central impiden el financiamiento al
sector público, la otorgación de préstamos selectivos, entre otros. Todo esto se
realiza con el fin de estimular el ahorro, hacer atractivas las inversiones y
garantizar un crecimiento sostenido de la economía.
La ley Orgánica del BCRP (N.º 26123) contiene diversas disposiciones sobre
aspectos generales; dirección y administración; atribuciones; obligaciones y
prohibiciones; presupuesto y resultado; y relaciones con organismos autónomos.
 OBJETIVO

Impulsar el desarrollo social y económico,

la competitividad y la sostenibilidad de
Perú, ofreciendo a sus clientes un
Conglomerado Financiero público, innovador
y seguro, así como un portafolio de
excelencia en todos sus servicios.
 PRINCIPALES FUNCIONES

Administración de reservas internacionales:

01 Busca respaldar la confianza del Nuevo Sol, de
tal modo que se evite grandes fluctuaciones
del tipo de cambio

Emisión de billetes y monedas: Tiene la

02 facultad de proveer una oferta de dinero
que responda correctamente a la demanda

Difusión sobre finanzas nacionales:

03 Realiza periódicamente informes sobre las
finanzas nacionales que son: Reporte de
Inflación y Nota Informativa del Programa
Monetario.
 Alcances financieros
El Banco Central informa periódicamente sobre las finanzas nacionales a través de los siguientes
informes:

 Reporte de Inflación.

 Nota Informativa del Programa Monetario.

 Reporte de Estabilidad Financiera.

 Nota Semanal.

 Resumen Informativo de la Nota Semanal.

 Memorias.

 Revista Estudios Económicos y Documentos de Trabajo.

 Revista Moneda.

 Otros informes y documentos emitidos por el Instituto Emisor.

03 SMV
SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE
VALORES
Es un organismo que tiene por finalidad velar por
la protección del inversionista, la eficiencia y
transparencia de los mercados bajo su
supervisión, la correcta formación de precios y
la difusión de toda la información necesaria.
 FUNCIONES

• Dictar las normas legales que regulen materias del

mercado de valores, mercado de productos y
sistema de fondos colectivos; la actividad de
financiamiento participativo; aquellas necesarias
para el cumplimiento de las funciones otorgadas a
la SMV por la Ley N.º 30424, Ley que regula la
responsabilidad administrativa de las personas
jurídicas; así como las disposiciones sobre otras
materias cuya regulación haya sido otorgada a la
SMV
 FUNCIONES

• Supervisar el cumplimiento de la legislación del

mercado de valores, mercado de productos y
sistemas de fondos colectivos por parte de las
personas naturales y jurídicas que participan en
dichos mercados; así como el cumplimiento de la
legislación que rige la actividad de financiamiento
participativo financiero. Las personas naturales o
jurídicas sujetas a la supervisión de la
Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
(SBS) lo están también a la SMV en los aspectos que
signifiquen una participación en el mercado de
valores bajo la supervisión de esta última
 FUNCIONES

• Supervisar el cumplimiento de las normas

internacionales de auditoría por parte de las
sociedades auditoras habilitadas por un Colegio de
Contadores Públicos del Perú y contratadas por las
personas naturales o jurídicas sometidas a la
supervisión de la SMV, para lo cual puede impartir
disposiciones de carácter general concordantes con
las referidas normas internacionales de auditoría y
requerirles cualquier información o documentación
para verificar tal cumplimiento
 FUNCIONES

• Promover y estudiar el mercado de valores, el

mercado de productos, el sistema de fondos
colectivos y la actividad de financiamiento
participativo financiero.
• Emitir un informe técnico, a pedido del Ministerio
Público, sobre la implementación y funcionamiento
del modelo de prevención al que hace referencia la
Ley N.º 30424, Ley que regula la responsabilidad
administrativa de las personas jurídicas, así
como su reglamento.
 Marco Legal
La Superintendencia del Mercado de Valores se establecen en:
 El Texto Único Concordado de la Ley Orgánica, aprobado por el Decreto
Ley Nº 26126.
 El Decreto Legislativo Nº 861,Ley del Mercado de Valores.
 El Decreto legislativo Nº 862, Ley de Fondos de Inversión y sus
Sociedades Administradoras.
 La Ley Nº 26887, Ley General de Sociedades.
 La Ley Nº 26361, Ley Sobre Bolsa de Productos.
 La Ley Nº 29782, Ley de Fortalecimiento de la Supervisión del Mercado
de Valores.
 Las Leyes sobre el Sistema de Fondos Colectivos.
 ¿Cómo se divide el mercado de valores?
 Mercado primario:  Mercado secundario:
Los emisores captan Los inversionistas realizan
u obtienen recursos operaciones de
económicos a través compra/venta con los valores
de la emisión de sus mobiliarios previamente
valores mobiliarios. emitidos (vendidos) en el
Por tanto, la mercado primario, con el
principal función del objetivo de obtener un
mercado primario es retorno por su inversión. Por
la de obtener tanto, la principal función
financiamiento. del mercado secundario es la
de obtener liquidez.