Sociedades

Administradoras de
Fondos Mutuos
INTEGRANTES:
Ariana Cayetano
Delia Coaquira Huanca
Sarahi Chiroque
Jimena Bustamante
DEFINICIÓN

La SAFM (Sociedades Administradoras de

Fondos Mutuos) son anónimas y están
autorizadas por la SMV (Superintendencia
del Mercado de Valores) para administrar el
patrimonio de los fondos mutuos por cuenta
y riesgo de los participantes.

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¿ Como funciona un Fondo Mutuo?
El inversionista (partícipe) invierte en un fondo mutuo comprando
suscribiendo) un cierto número de cuotas del fondo. Estas poseen un
valor (Valor Cuota) que cambia constantemente producto de la variación
del precio de los activos en que invierte la SAFM el dinero del fondo

La variación del Valor Cuota refleja la rentabilidad del fondo

Cuota Valor cuota

Es el nombre que recibe cada
una de las partes en las que
el patrimonio de un fondo
mutuo es dividido.
Resulta de dividir el valor total
S/ del patrimonio de un fondo
mutuo entre el número de cuotas
que poseen los partícipes. Se
calcula diariamente.
LOS PARTICIPES
Son personas naturales o jurídicas (empresas, asociaciones, etc.) que cuentan con
recursos disponibles para invertir con la expectativa de obtener un rendimiento por su
dinero.

El potencial inversionista revisa a. La SAFM entrega al partícipe el

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información sobre los fondos mutuos y
decide visitar una SAFM o un agente
colocador contratado por la SAFM
Se informa sobre:
a. Tipos de fondos mutuos
b. El perfil de riesgo y política de
inversión
c. Comisiones
Prospecto Simplificado y el Reglamento
de Participación.
b. El partícipe firma el contrato de
administración y deposita su aporte en la cuenta
bancaria abierta a nombre del fondo mutuo.
c. La SAFM hace entrega del certificado de
participación.
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TIPOS DE FONDOS
MUTUOS
▪ Existen diversos tipos de fondos mutuos para elegir de acuerdo a los instrumentos en
que invierten, a la rentabilidad esperada y al riesgo que se esté dispuesto a asumir.

Tipos de Fondos
Mutuos

Fondo Mutuo de Fondo Mutuo de renta Fondos Mutuos de

instrumento de deuda Mixta Renta Variable

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 Fondos Mutuos
Fondos Mutuos Fondos Mutuos
de instrumentos
de renta mixta de renta variable
de deuda:

La mayor parte de su Su patrimonio está

La mayor parte de su
patrimonio está compuesto por
patrimonio está invertido
compuesto por bonos, instrumentos de deuda y
en instrumentos de renta
instrumentos de renta variable.
variable (acciones). Son
de corto plazo y Son de mayor riesgo que
los de más alto riesgo ya
depósitos. Tienen un los fondos mutuos de
que los precios de las
bajo riesgo, pero una instrumentos de deuda,
acciones presentan una
rentabilidad lo
mayor volatilidad, pero
esperada menor. No cual es compensado con
pueden ser más rentables.
presentan fuertes la expectativa de mayor
fluctuaciones en los rentabilidad.
precios
 DOCUMENTOS
QUE DEBE
CONOCER UN
INVERSIONISTA
ANTES DE INVERTIR
EN FONDOS MUTUOS

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 DOCUMENTOS QUE
UN INVERSIONISTA
DEBE CONOCER

Reglamento de Contrato de
Simplificado
Participación Administración

El Contrato de Administración
El Prospecto Simplificado El Reglamento de Participación
incorpora, entre otros,
contiene la información contiene información relevante
información sobre los derechos
básica que el sobre la operatividad de los
y obligaciones de los partícipes
inversionista fondos mutuos que el
y de las SAFM, las comisiones
necesariamente debe inversionista debe conocer
y gastos, los mecanismos de
conocer antes de invertir antes de invertir.
envío de información y estados
en un fondo mutuo.
de cuenta hacia los partícipes.

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 NORMAS DE
CONDUCTA DE
UNA SAFM
El Reglamento de Fondos Mutuos de
Inversión en Valores y sus Sociedades
Administradoras establece, en detalle,
normas de conducta que las SAFM
deben cumplir

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 • Otorgar un trato igualitario a los participes, actuando
imparcialmente, brindandoles a estos las mismas
EQUIDAD condiciones y oportunidades, evitando cualquier acto,
conducta y practica u omisión que pueda resultar
beneficioso o perjudicial para otros participes

• Disponer de recursos idóneos y necesarios, así como

COMPETENCIA procedimientos y sistemas adecuados para desarrollar
eficientemente sus actividades vinculadas al fondo mutuo

• Actuar con rigurosidad profesional y moderación en la

OBJETIVIDAD Y obtención, procesamiento y aplicación de la formación
PRUDENCIA relacionada a las decisiones de inversión y valuación de los
activos de fondo mutuo, a fin de cautelar los intereses de este
y los de sus participes
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HONESTIDAD • Desempeñar sus actividades con honestidad, cuidado y diligencia
CUIDADO Y en beneficio del fondo mutuo y sus participes, evitando actos que
DILIGENCIA puedan deteriorar la confianza de los participantes del mercado

PROPIEDAD DE • Privilegiar en todo momento los intereses de los fondos mutuos

que administren y de sus participes sobre sus propios intereses,
INTERESES los de sus vinculados, su personal o terceros

• Cumplir con las normas que regulan el ejercicio de sus

OBSERVANCIA actividades, así como sus propios procedimientos internos
establecidos en los manuales correspondientes

RESERVA DE • Mantener absoluta reserva de la información privilegiada a la que

LA tuviese acceso, y de aquella relativa a los participes. Asimismo,
INFORMACION abstenerse en beneficio propio o de terceros
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SISTEMA DE CONTROL INTERNO

Las SAFM deberán contar dentro de su organización con

funcionarios responsables de la supervisión y evaluación de sus
funciones, procedimientos y controles internos. A este trabajador
se le denomina Funcionario de Control Interno

El funcionario del control interno tiene el

deber de:

Verificar el
cumplimiento de las
normas internas de la
conducta
Supervisar las
consultas, reclamos
y en general el
servicio brindado al
participe por la
SAFM
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INFORMACIÓN QUE DEBE DIFUNDIR UNA SAFM

INFORMACIÓN DIFUNDIDA EN LA
PUBLICIDAD DE FONDOS MUTUOS

La publicidad de fondos mutuos que realiza una

SAFM se define como “toda forma de comunicación
difundida a través de cualquier medio o soporte, y
objetivamente apta, dirigida a promover, directa o
indirectamente, la colocación de cuotas de un fondo
mutuo en el ejercicio de su actividad comercial"

En el desarrollo de sus actividades, la SAFM podrá

dirigir a sus clientes, actuales o potenciales, publicidad a
través de diversos medios o soportes
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INFORMACIÓN DIFUNDIDA EN EL PORTAL WEB

El contenido que una SAFM divulgue a través de sus páginas web se considera como parte de su
actividad de promoción y debe incluir, entre otra información de relevancia, la siguiente

Reglamento de
Nombre de la Información participación y de
SAFM y de los actualizada de los modelo de
fontos mutuos que fondos bajo su contrato de
administra administración administración
vigentes

Cumplimiento de la política
Comisiones vigentes a cargo
de inversiones de cada
de los participes
fondo mutuo administrativo

14
“

15
.

16
89,526,124
Whoa! That’s a big number, aren’t you proud?

17
Our process is easy

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18
Let’s review some concepts

Yellow Blue Red

Is the color of gold, butter and ripe Is the colour of the clear sky and the Is the color of blood, and because of
lemons. In the spectrum of visible deep sea. It is located between violet this it has historically been
light, yellow is found between green and green on the optical spectrum. associated with sacrifice, danger and
and orange. courage.

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19
Use diagrams to explain your ideas

Lorem Ipsum

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20
Tablet project
Show and explain your
web, app or software Place your screenshot here

projects using these gadget

templates.

21
Desktop project
Show and explain your
Place your screenshot here
web, app or software
projects using these
gadget templates.

22
SlidesCarnival icons are editable shapes.

This means that you can:

▪ Resize them without losing quality.
▪ Change fill color and opacity.
▪ Change line color, width and style.

Isn’t that nice? :)

Examples:

Find more icons at

slidescarnival.com/extra-free-resources-icons-and-m
aps

23
Diagrams and infographics

24
 You can also use any emoji as an icon!

😉
And of course it resizes without losing quality.
How? Follow Google instructions
https://twitter.com/googledocs/status/730087240156643328

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