UNIVERSIDAD FEMENINA DEL SAGRADO

CORAZÓN

Contrato de Fondos
de Inversión
ESTUDIANTES

ALVAREZ, TABATHA
CARMONA, VALERIA
FLORES, JAJISHA
RIOS, ARIEL
RIVERA, LICIA
SUÁREZ, CRISTELL
 Definición de fondos de
inversión.

Definición de contrato de
Fondos de inversión

CARACTERÍSTICAS
Contenidos
Clasificación

Agentes del contrato

Comparativo (diferencias
/similitudes) entre un contrato en
Perú y en un país de habla inglesa.
DEFINICIÓN DE FONDOS DE
INVERSIÓN
 Definición
Permite que personas naturales o jurídicas junten un
patrimonio, el cual será administrado e invertido por las
Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión (SAFI).

Este tipo de fondo es de capital cerrado, con un plazo

definido y cuyo número de cuotas de participación colocadas
entre el público es fijo.

Los fondos de inversión son los productos más

usados para canalizar el ahorro entre
particulares y empresas. No todos lo fondos son
iguales y existen muchas formas para clasificarlos
DEFINICIÓN DE CONTRATO DE
INVERSIÓN
¿Qué es un CONTRATO DE INVERSIÓN?

Es un documento necesario para la

inversión de dinero en el Mercado de
Proyectos
Valores, la cual se puede hacer a
través de una Casa de Bolsa, El
contrato también denominado Capital monetario o
Contrato de Intermediación Bursátil en bienes
indica las principales obligaciones y
derechos que tiene tanto la Casa de
Bolsa como el inversionista. Inversionistas
Reglas
FUENTE: Diccionario Jurídico y Social
| Enciclopedia Online

Retorno porcentual
 ELEMENTOS IMPORTANTES
DEFINIR DE MANERA
DETALLADA BIENES Y VALOR
PORCENTUAL

DECLARACIONES FIRMAS Y ANEXOS

Datos Datos CLÁUSULAS

personales institucionales

Reglas de participación de los inversionistas.

Restricciones o prohibiciones al desarollador.
Posibilidad de reinversión de las ganancias.
Costo total del proyecto.
Orden de jerarquía.
Objeto de contrato.
Derechos que tendrán los inversionistas.
Causales de rescisión o terminación del
contrato.
Obligación del desarrollador del proyecto.
CARACTERÍSTICAS
 ES UN PATRIMONIO INTEGRADO

Aportes de Personas jurídicas

personas naturales

Partícipes o
aportantes

Inversión en Ley Única de

valores y bienes Fondos
 EL FONDO ES ADMINISTRADO

Por cuenta y
riesgo de los Sin perjuicio de las
Es la
partícipes actividades
administración
complementarias.
de recursos de
terceros

Por una sociedad

Autorizar la
anónima especial
Comisión
 EL FONDO DEBERÁ CONTAR
CIERTA CANTIDAD DE PARTÍCIPES

Deberá mantener un
patrimonio no menor al
A lo menos 50 equivalente a 10.000
partícipes unidades de fomento

La administradora
Un no regirá ese
lleva un Registro
inversionista número mínimo de Partícipes.
institucional de partícipes
 DENTRO DE UN MISMO FONDO PUEDEN
EXISTIR DISTINTOS SUBFONDOS O
COMPARTIMENTOS

Tendrá su propio Comisiones a Activos en los

régimen de aplicar que invertir, etc.
funcionamiento

ADEMÁS DE ESTO:
Cada subfondo
podrá emitir un tipo de forma que... Tendrá un valor
distinto de liquidativo distinto al
participaciones resto.
 Por la naturaleza de
los activos
fONDOS DE INVERSIÓN DE
CARÁCTER FINANCIERO
FONDOS DE INVERSIÓN EN
ACTIVOS NO FINANCIEROS

Clasificación Por el tipo de gestión

de los
GESTIÓN ACTIVA
GESTIÓN PASIVA
MULTIGESTIÓN
fondos de ALTERNATIVA

inversión Según la gestión de

los beneficios
FONDOS DE INVERSIÓN DE
REPARTO
FONDOS DE INVERSIÓN DE
CAPITALIZACIÓN
 Por la naturaleza de los
activos
FONDOS DE INVERSIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN EN
CARÁCTER FINANCIERO ACTIVOS NO FINANCIEROS

Fondos de inversión mobiliaria

Fondos de inversión
Fondos de inversión en activos
inmobiliaria
del mercado monetario
Fondos de inversión en
Fondos de inversión mobiliaria
materias primas
sobre fondos
Fondos en activos financieros no
cotizados
Por el tipo de gestión
GESTIÓN GESTIÓN
MULTIGESTIÓN ALTERNATIVA
ACTIVA PASIVA
Fondo de
Objetivo Gestor fondos hedge funds

Invertir sin las

Intentar Se limita a Se invierte limitaciones
superar al replicar el entre gestores que tienen el
índice de índice de de todo el resto de los
referencia referencia mundo fondos
 Según la gestión de los
beneficios

FONDOS DE FONDOS DE
INVERSIÓN DE INVERSIÓN DE
REPARTO CAPTALIZACIÓN

Inversión colectiva Fondos de acumulación

Se distribuyen los Se reinvierten los
dividendos cada cierto rendimientos que
tiempo entre los partícipes obtienen acumulados al
del fondo de inversión. patrimonio del fondo.
 Agentes de contrato
El agente es un intermediario independiente que, salvo pacto en contra, no
asumirá el riesgo y ventura de las operaciones que realice, y que debe organizar
su actividad profesional y el tiempo empleado en la misma conforme a sus
propios criterios.
Ocuparse de la promoción y venta que se
le ha encomendado.
Informar al empresario de todo lo
necesario para la buena gestión
comercial y, sobre todo, de la solvencia
de los futuros compradores.
Seguir las instrucciones del empresario
siempre que no afecten a su
independencia.
Atender las quejas y reclamaciones de sus
compradores en nombre del empresario. Remuneraciones del agente
Llevar contabilidad independiente por
cada uno de sus empresarios.
El agente puede cobrar sus
servicios profesionales
Obligaciones del agente mediante una cantidad fija
pactada, una comisión o las
dos cosas combinadas.
El agente no tiene derecho a
cobrar los gastos de su
actividad, salvo pacto en
contrario.
Comisión.
 Diferencias /Similitudes contratos

FONDOS DE INVERSIÓN EN PERÚ FONDOS DE INVERSIÓN EN USA

1. Date of appoiment.
1. Escoger el fondo de inversión 2. Account.
2. Clausulas: Objeto, Constancia, titulo de valor que se 3. Confidentiality.
obtiene, Destino de los recursos del Inversionista, 4. Authority.
Copropiedad del Fondo, Derechos que confiere la
5. Non-exlusivity.
participación en el Fondo de Inversión, Inversión de
6. Fees.
los Recursos del Fondo, Responsabilidad de BN
7. Standard of care.
Fondos por la inversión de los recursos del Fondo, 11. Relationship disclosure.
8. Indeminity.
Conflictos de Interés, Custodia, Reembolsos, 12. Representations,
9. Reporting.
Cálculo del valor de las participaciones, : Límites waranties and convenants.
10. Joint Accounts.
máximos de concentración en un inversionista, 13. assignment and
Comisiones, Estados de cuenta, : Información amendment.
disponible, : Notificaciones, Personas autorizadas, 14. Termination.
Vencimientos, etc. 15. Electronic comunication.
3. Firmas del inversionista, del Gerente General de los 16. Etc.
fondos y del ejecutivo. 17. Signatures.
 Diferencia/Similitudes Fondos de
inversión
Fondos de Inversión en Peru Fondos de inversión en USA

Existen variadas opciones disponibles, entre Estados Unidos ofrece muchas

los tipos de fondos de inversión en el oportunidades de inversión, tales como
mercado peruano, como son los: bienes raíces
Fondos de renta fija fondos mutuos
Fondos de renta variable certificados de depósito
Fondos de renta mixta bonos
Fondos de inversión inmobiliaria o la bolsa de valores de Estados Unidos
mobiliaria fondos indexados
Fondos de derechos sobre acreencias. Forex
compra de antigüedades
entre otros.
 REFERENCIAS:
Appelbaum, A. (2022, 5 octubre). Inversiones en USA: Tus primeras inversiones como inmigrante.
Camino Financial. Recuperado 5 de octubre de 2022, de
https://www.caminofinancial.com/es/inversiones-en-usa/#Como%20invertir%20tu%20dinero
¿Qué es un fondo de inversión? (2022). BBVA. https://www.bbva.mx/educacion-
financiera/ahorro/que-es-un-fondo-de-inversion.html
Gonzáles, A. (2020). CONTRATO DE INVERSIÓN. milformatos.com.
https://milformatos.com/contratos/inversion/#%c2%bfqu%c3%a9+es+un+contrato+de+inversi%c3
%b3n%3f
Puppio, V. (2016). Contratos de Inversión. diccionario.leyderecho.org.
https://diccionario.leyderecho.org/contratos-de-
inversion/#Que_es_Que_Significa_y_Como_se_Define_Contratos_De_Inversion
Sinibaldi, F. (2022, 13 enero). ¿En qué invertir en Perú en 2022? Rankia. Recuperado 5 de octubre de
2022, de https://www.rankia.pe/blog/analisis-igbvl/4092874-que-invertir-peru
Gracias por
su atención