FORMULACIÓN DE PROYECTOS

INTRODUCCIÓN
Las inversiones de capital determinan el rumbo de la empresa, pero existe el
riesgo de que no sean las apropiadas o las necesarias para la empresa.
Por ejemplo, un representante de ventas puede informar que los clientes
solicitan un producto o servicio que la compañía no produce o presta en ese
momento. Ante ello, el gerente de ventas analiza, con el grupo de
investigación de marketing, el tamaño del mercado para el producto
mencionado. Si existe un mercado significativo se pedirá a los departamentos
de finanzas y de ingeniería que estimen los costos de producción, venta y
administración del producto o servicio que el mercado reclama. Si resulta que
puede ser producido y vendido con una utilidad conveniente, se emprenderá
el proyecto.
 INTRODUCCIÓN

El crecimiento de una empresa, e incluso su capacidad para seguir en el

mercado y sobrevivir en un entorno que cada vez es más competido, depende
del flujo constante de ideas para el desarrollo de proyectos de inversión que
tengan la finalidad de lanzar nuevos productos, mejorar los ya existentes y
optimizar las técnicas de producción a un menor costo.
Cuando el proyecto de inversión consiste en el desarrollo de nuevos
productos, se inicia con la búsqueda de ideas.
La dirección de marketing debe definir el alcance del producto (o servicio) y
del mercado, y especificar cuánto esfuerzo dedicará a desarrollar productos
que presenten adelantos importantes, así como a mejorar los productos
existentes o de los competidores.
 INTRODUCCIÓN

Las ideas de nuevos productos provienen de muchas fuentes:

clientes, científicos, competidores, empleados, directivos,
reclamaciones, demandas, etc., pero las necesidades y
deseos de los clientes son el punto de partida ideal para
buscar nuevas ideas.

Muchas de las mejores ideas se obtienen cuando se pide a

los clientes que describan los problemas que les causan los
productos actuales
DEFINICIONES DE PROYECTO

• Es una propuesta de acción técnico económica para resolver una

necesidad utilizando un conjunto de recursos disponibles, los
cuales pueden ser, recursos humanos, materiales y tecnológicos
entre otros.

• Es un documento por escrito formado por una serie de estudios

que permiten al emprendedor que tiene la idea y a las
instituciones que lo apoyan saber si la idea es viable, se puede
realizar y dará ganancias
► DEFINICIÓN PROYECTO:
► * Conjunto de datos, cálculos y dibujos articulados en
forma metodológica, que dan los parámetros de cómo ha
de ser y cuánto ha de costar una obra o tarea. Esta
información se somete a evaluación para fundamentar una
decisión de aceptación o rechazo.

► * Series de planteamientos encaminados a la producción de

un bien o la prestación de un servicio que cubra una
necesidad humana

► DEFINICIÓN DE INVERSIÓN:
► •Aportación de recursos para obtener un beneficio futuro
 DEFINICIÓN DE PROYECTO DE INVERSIÓN

Un proyecto de inversión se puede describir como un plan

que, si se le asigna determinado monto de capital y se le
proporcionan insumos de varios tipos, podrá producir un bien
o servicio, útil al ser humano o a la sociedad en general
 IMPORTANCIA Y OBJETIVO DE LOS PROYECTOS

► La importancia de los proyectos de inversión estriba

principalmente en el hecho de que en nuestra sociedad de
consumo día a día se tienen productos y servicios que nos
proporcionan bienestar y satisfacciones, por tanto siempre existe
una necesidad humana de un bien o servicio en el cual invertir ya
que esta es la única forma de producir el bien o servicio.
► Es claro que las inversiones no se hacen solo porque alguien desea
algo, o porque quiere producir un artículo, o porque cree que le
dejara dinero, es necesario entonces efectuar una inversión
inteligente, y esta requiere una base que la justifique, dicha base
es un proyecto de inversión bien estructurado y evaluado que
indique el camino a seguir. Esto deriva en la necesidad de elaborar
proyectos cuyo objetivo principal sea cubrir una necesidad en la
sociedad.
CICLO DE VIDA DEL PROYECTO
Ciclo de vida del proyecto
► Se muestran las cuatro fases del ciclo de vida del proyecto y la
cantidad relativa de esfuerzo y tiempo dedicados a cada fase.
► Según el proyecto se desplaza a través de su ciclo de vida, diferentes
organizaciones, personas y recursos desempeñan papeles dominantes.
1. primera fase del ciclo de vida del proyecto incluye la identificación
de una necesidad, un problema, o una oportunidad, y puede dar como
resultado que el cliente solicite propuestas a personas, a un equipo
de proyectos u organizaciones (contratistas) para resolver el
problema identificado.
Por lo general la necesidad y los requisitos los redacta el cliente por
escrito en un documento denominado una solicitud de propuesta (SDP).
A través de la SDP el cliente les pide a personas individuales o
contratistas que presenten propuestas sobre cómo solucionarían el
problema, junto con el costo correspondiente y el programa.
► Con frecuencia las necesidades se definen de un modo informal
durante una reunión, o una discusión entre un grupo de personas.
2. La segunda fase del ciclo de vida del proyecto es el
desarrollo de una solución propuesta a la necesidad o al
problema.
Esta fase da como resultado la presentación de una
propuesta al cliente por parte de una o más personas u
organizaciones (contratistas), quienes desearían que el
cliente les pagará por poner en práctica posteriormente la
solución propuesta.
En esta fase el esfuerzo del contratista es predominante. Los
contratistas interesados en contestar a la SDP quizá dediquen
varias semanas a desarrollar enfoques para solucionar el
problema, estimar los tipos y cantidades de recursos que
serían necesarios, y estimar el tiempo que haría falta para
diseñar y poner en práctica la solución propuesta
3. La tercera fase del ciclo de vida del proyecto es la puesta en
práctica de la solución propuesta.

Esta fase se inicia después de que el cliente decida cuál de las

soluciones propuestas satisface mejor la necesidad y se llegue a
un acuerdo entre el cliente y la persona o el contratista que
presentó la propuesta.

Esta fase, conocida como desarrollar el proyecto, incluye hacer

la planeación detallada del proyecto y después poner en
práctica ese plan para lograr el objetivo del proyecto.

Durante esta etapa se utilizarán diferentes tipos de recursos

4. La fase final del ciclo de vida del proyecto es terminarlo.
Cuando un proyecto está terminado se necesita realizar ciertas
actividades de cierre, por ejemplo, confirmar que todas las
entregas se han hecho al cliente y han sido aceptadas por él,
que se han cobrado todos los pagos y que se han pagado todas
las facturas.
Durante esta fase, una tarea importante es evaluar el
desempeño del proyecto con el fin de aprender qué se pudiera
mejorar si se llevará a cabo un proyecto similar en el futuro.
Esta fase debe incluir, obtener retroalimentación del cliente
para determinar su nivel de satisfacción y si el proyecto
cumplió con sus expectativas.

También se debe obtener retroalimentación del equipo del

proyecto en la forma de recomendaciones, para mejorar el
desempeño de proyectos en el futuro.
 TIPOLOGÍA DE PROYECTOS

DEPENDIENTES: son aquellas que para ser realizadas requieren otra inversión.
Un caso particular de proyectos dependientes es el relacionado con proyectos cuyo
grado de dependencia se da más por razones económicas que físicas, es decir, cuando
realizar dos inversiones juntas ocasiona un efecto sinérgico en la rentabilidad, en el
sentido de que el resultado combinado es mayor que la suma de los resultados
individuales.

INDEPENDIENTES: son las que se pueden realizar sin depender ni afectar o ser afectadas
por otros proyectos. Dos proyectos independientes pueden conducir a la decisión de
hacer ambos, ninguno o solo uno de ellos. Por ejemplo, la decisión de comprar o
alquilar oficinas es independiente de la decisión que se tome respecto del sistema
informático.

MUTUAMENTE EXCLUYENTES: corresponden a proyectos opcionales, donde aceptar uno

impide que se haga el otro o lo hace innecesario. Por ejemplo, elegir una tecnología que
usa petróleo en vez de carbón hace innecesario invertir en un sistema para evacuar
cenizas y residuos del carbón.
 IMPACTO DE LA FORMULACIÓN Y ELABORACIÓN
PROYECTOS

El impacto que se genera al realizar un proyecto de inversión puede ser muy

diverso pero específicamente su impacto se ve manifestado principalmente en
las áreas como son:

Impacto económico

•       Incremento en la eficiencia y reducción en los costos administrativos del

sistema.
       
• Incremento en la competitividad que permitirá un mejor posicionamiento.

•Reducción del manejo de transacciones.

Impacto cultural
•   Instauración en la conciencia universitaria de la importancia del acceso a los
servicios en forma electrónica.
•   Alfabetización tecnológica para amplios sectores de la población.

Impacto social
• Reducción sustantiva en los costos Incremento de la seguridad en la
información. 
•  Mejoramiento de la calidad de vida.
•   Reducción de las necesidades.
• Mayor disponibilidad de tiempo para dedicar a actividades personales y
laborales.
•Ampliación del número de personas que tienen acceso y hace uso de la
tecnología que se pretende.
•     Aporte de una ventaja competitiva.

Impacto ambiental

• Favorecimiento de actividades productivas al ambiente.

• Reducción de los requerimientos de transporte.

• Reducción en el uso del papel producto de la generalización de formatos

transaccionales electrónicos, lo que redundará en importantes economías
en la importación, uso y desecho de este material.

• Creación de nuevos esquemas de desarrollo sostenible.

 FASES DE LA FORMULACIÓN DE PROYECTOS

Primera fase

Incluye la identificación de una necesidad, problema u

oportunidad y puede dar como resultado propuestas del cliente,
solicitando de personas, de un equipo de proyectos, o de
organizaciones que solucionen la necesidad o el problema
identificados.

Segunda fase

Es el desarrollo de una solución propuesta a la densidad o

problema. Dando como resultado la presentación de una
propuesta al cliente por parte de una o más personas u
organizaciones.
Tercera fase

Es la puesta en práctica de la solución propuesta. Esta fase,

que se conoce como desarrollar el proyecto, da como resultado
el logro del objetivo del proyecto, dejando satisfecho al cliente
en el sentido de que, el alcance completo del trabajo se
terminó con calidad, dentro del presupuesto y a tiempo.

Fase final

Es la presentación terminada del proyecto

 LIMITANTES PARA EL DESARROLLO DE PROYECTOS DE
INVERSIÓN

Existen tres clases de limitantes en los proyectos

1. Aquellas que se pueden prever

2. Aquellas que surgen a medio proyecto

3. Proyectos que parten de malos planes o carecen de apoyo

Ejemplos de limitantes que se puede tener en el proceso:

a) Infraestructura insuficiente

b) Tecnología

c) Ecología

d) Ambientación social

e) Económico

f) Políticas de desarrollo

g) Materia prima
CREATIVIDAD E INNOVACIÓN

Es un proceso de pensamiento estratégico que se utiliza para

descubrir nuevas ideas o nuevas asociaciones entre ideas existentes
y que se alimentan de la reflexión constante e inconstante.

La creatividad consiste en pensar cosas nuevas, la innovación es

hacer cosas nuevas.

La innovación es el proceso total que adopta, la creatividad y el

diseño al igual que la implementación y la mercadotecnia de ideas.

El objetivo de la innovación es el cambio con efecto positivo: buscar

la mejora continua en todo proceso. La innovación trata de
incrementar la productividad con calidad, esto tiene origen y efecto
fundamental del incremento de la riqueza de una economía.
 1.
2.
PREPARACIÓ
GENERACIÓN
N

FASES DEL
PROCESO 3.
6. ELABORACIÓN CREATIVO INCUBACIÓN

5. 4.
EVALUACIÓN ILUMINACIÓN
FASES DE LA CREATIVIDAD

1. PREPARACIÓN: Reunión de material e información sobre el

trabajo o problema que se tiene entre manos y en periodo de
reflexión consciente

2. GENERACIÓN: Es la inmersión en el objetivo creativo, “la

masticación” de aquello sobre lo que queremos crear. Es el
largo y complejo trabajo de manipular, experimentar, generar
ideas y buscar alternativas sobre el tema que nos ocupa de
forma consciente que se puede reafirmar con la ayuda de
técnicas de creatividad

3. INCUBACIÓN: Es cuando se deja que el inconsciente digiera

el objetivo mientras descansamos (escuchar música, ir al cine,
quedar con amigos, etc.) de preferencia distractores
estimulantes de la imaginación y las emociones
4. ILUMINACIÓN: Es el momento de la inspiración cuando aparece
la idea luminosa

5. EVALUACIÓN: La fase decisiva en la que valoramos y

verificamos si esa inspiración es valiosa o no. Se comenta la idea y
se realiza con ella todo tipo de pruebas de validación,
comentarios y juicios, artículos de personas que conocen de la
materia.

En caso de que la idea no sea válida se considerará como una fase

intermedia de incubación con reintegración al proceso

6. ELABORACIÓN: Es la fase de desarrollo, comunicación y

aplicación práctica de la idea.

Es importante aclarar que no siempre tienen porque darse estos

pasos y en este orden.
 TÉCNICAS PARA LA CREACIÓN DE NUEVAS IDEAS
El emprendedor debe apoyarse en prácticas de creatividad para elegir el mejor
plan de negocios

Lluvia de ideas

Sinéctica

PRÁCTICAS Seis sombreros para pensar

DE LA
CREATIVIDA
D Mapas mentales

Causa-efecto

Otras
LLUVIA DE IDEAS: Fue desarrollada por Osborn en 1993. Las
reglas básicas para la lluvia de ideas:

1. No se permite ninguna crítica mientras se generan las

alternativas. La fortaleza individual se emplea en generar
ideas, no en defenderlas.
2. Se apoyan las ideas más salvajes y divergentes. Es más
sencillo apretar las opciones que soltarlas
3. El total de ideas toma como procedencia sobre la calidad.
Especificar la calidad origina juicio y evaluación
4. Los participantes deben basarse sobre las ideas de los demás
o modificarlas. Las ideas irrelevantes se agregan o se
modifican antes de volverse buenas ideas.

El objetivo de la lluvia de ideas es utilizarlas en un ambiente de

grupo para que las personas puedan estimular las ideas de cada
uno.
SINÉCTICA (Hacer lo extraño familiar y lo familiar extraño)

El proceso de la Sinéctica consiste en el uso de analogías y metáforas, este se aplica de

la siguiente forma:

Primero se toma la definición, de un problema (hacer lo extraño familiar)

Luego, tratar de transformar esa definición para que esté fuera de enfoque
distorsionada, o cambiada en alguna forma (Hacer lo familiar extraño).

Utilizar la Sinéctica (analogías o metáforas) para crear esta distorsión.

Postergar la definición original del problema mientras examina la analogía o metáfora.

EJEMPLO:
Suponga que ha definido un problema como un mal clima laboral en sus colaboradores.
Puede formar una analogía o metáfora al realizar preguntas como las siguientes acerca
del problema:
¿Qué me recuerda?
¿Cómo me hace sentir?
¿A que no es similar?

Al analizar la metáfora o analogía puedes identificar atributos del problema que no eran
evidentes antes
LOS SEIS SOMBREROS PARA PENSAR:

Sombrero blanco tiene que ver con los datos y la información

• Que información tenemos
• Que información falta
• Que información nos gustaría que hubiera
• Como la obtendremos

Sombrero rojo, se relaciona con los sentimientos, la intuición, los presentimientos, las
emociones
• …esta es la impresión que tengo del proyecto
• …tengo una corazonada: no va a funcionar
• …no me gustan la forma como se están haciendo las cosas
• ….mi intuición me dice que los precios van a caer pronto

La intuición se basa en años de experiencia y conocimiento, sin embargo, a veces puede

estar equivocada.
Sombrero negro, es el sombrero de la cautela evita que cometamos errores, se hagan
tonterías y realizar actos ilegales y también es para juicio crítico
• Las reglamentaciones no nos permiten hacer eso
• No existe suficiente producción para aceptar el pedido
• La última vez que se incrementaron los precios las ventas cayeron
• Él no tiene experiencia en cuestión de importaciones

Este sombrero es valioso pero usarlo demasiado puede agregar problemas

Sombrero amarillo, es el optimismo para una visión lógica y positiva de los hechos.
Busca la factibilidad y una manera de participar. Busca beneficios, pero estos deben
tener una base lógica

Sombrero verde, es el pensamiento creativo para las ideas nuevas, sirve para las
funciones aplicables, para plantear posibilidades e hipótesis
• …aquí necesitamos algunas ideas nuevas
• ... Hay alternativas adicionales?
• …podría hacerse de manera diferente
• ….Podría existir otra explicación

Sombrero azul, es para el control de los procesos, considera que se está usando el
pensamiento. Exige resúmenes, conclusiones y decisiones
*…hemos empleado demasiado tiempo sin llegar a acuerdos
* …debemos ver prioridades
MAPAS METALES.

Los mapas mentales estimulan el pensamiento y las acciones de naturaleza creativa;

dan cabida a una visión general de los problemas; identifican con facilidad la mejor
alternativa de solución para quienes deben tomar decisiones.

Según Tony Buzan el mapa mental “es una expresión del pensamiento irradiante y,
por tanto, una expresión natural de la mente humana. Es una poderosa técnica gráfica
que ofrece una llave maestra para acceder al potencial del cerebro. Se puede aplicar
en todos los aspectos de la vida de modo que una mejoría en el aprendizaje y una
mayor claridad de pensamiento pueden reforzar el trabajo del hombre”.

PASOS PARA LA ELABORACIÓN DE UN MAPA MENTAL

1. Preparar los materiales que necesitas

El mapa mental tiene cuatro características esenciales:
a) El asunto motivo de atención cristaliza en una imagen central
b) Los principales temas del asunto irradian de la imagen central de forma
ramificada.
c) Las ramas comprenden una imagen o una palabra clave impresa sobre una línea
asociada. Los puntos de menor importancia también están representados como
ramas adheridas a las ramas de nivel superior.
d) Las ramas forman una estructura nodal conectada
2. Prepara el ambiente adecuado
3. Lee primero todo el material para conocer la totalidad de la información
4. Selecciona los colores que utilizarás y subraya las ideas más importantes
5. Jerarquiza lo más importante y comienza a diseñar el mapa mental guiándote por
los siguientes pasos:
a) El punto de inicio del mapa mental debe ser fácilmente reconocible
b) Los vínculos que van a existir entre los conceptos se van a reconocer debido a su
proximidad y relación entre ellos. Las ideas más importantes van más cerca del
centro
c) Conectar las líneas con otras líneas partiendo del centro para evidenciar las
relaciones entre los diversos puntos
d) Los puntos secundarios se representan como divisiones de las ramas principales
 ¿QUÉ ES UN PRODUCTO?

“Es cualquier cosa que se puede ofrecer a un mercado para satisfacer un

deseo o una necesidad.” (Kotler, 2001, p 394)

Clasificación de los productos

Los productos se pueden clasificar por medio de diversos criterios:

Destino de uso
• Consumo final. Son los que consume finalmente la población, como es
el caso de alimentos, ropa, muebles, aparatos electrónicos, etcétera.
• Intermedio. Es la materia prima que, junto con otros productos, sirve
para fabricar los productos finales.
• De capital. Es principalmente la maquinaria o equipo que se utiliza
para fabricar otras máquinas.
Efecto
• Innovadores. Por lo general, son aquellos productos que se
introducen por primera vez en el mercado para satisfacer
necesidades.
• Iguales. En este caso se introduce en el mercado un producto
similar a otro u otros que ya tienen cierta permanencia en él.
• Similares, sustitutos y sucedáneos. Los sustitutos son aquellos
productos que son diferentes pero satisfacen en forma parecida
una necesidad; por ejemplo, la miel es un sustituto de azúcar.

Por su parte, los sucedáneos, debido a que tienen propiedades

parecidas a las que ostentan los productos principales, pueden
sustituirlos; tal es el caso de la mantequilla, que puede ser
sustituida por margarina.
Densidad económica
La densidad económica indica la relación precio/peso o
volumen/distancia.

En la medida que el precio es mayor que el peso, los productos

se pueden desplazar a mayor distancia.

Por ejemplo, ciertas piedras preciosas, como los diamantes,

cuyo peso es mínimo y su precio alto; en contraste se pueden
mencionar las pacas de heno o algodón, cuyo volumen es grande
pero su valor es reducido, por lo que la distancia que se puede
desplazar es menor que la que pueden recorrer las piedras
preciosas.
Normatividad sanitaria, técnica y comercial

Las múltiples instituciones que conforman la estructura legal de

los diferentes países determinan, mediante las reglamentaciones
que emiten, los requisitos que deben satisfacer los productos
que se lanzan al mercado, sobre todo cuando se trata de
productos para consumo humano, como es el caso de los
alimentos o medicamentos.

En cuanto a los aspectos técnicos, la normatividad se refiere al

proceso productivo.
Frecuencia de uso

• Uso frecuente. La utilización del producto es cotidiana, como

el caso de los alimentos.
Por ejemplo, en México las tortillas se consumen masivamente
porque son parte de la dieta nacional.

• Uso poco frecuente. En este caso su consumo es espaciado

durante un periodo determinado, un ejemplo es el consumo de
ropa de los consumidores de ingresos bajos.

• Uso esporádico. Son aquellos productos que se adquieren una

sola vez en un periodo de varios años, como es el caso de los
automóviles o sus refacciones.
Durabilidad
• Bienes no duraderos. Son productos tangibles que
normalmente se consumen en el primer uso o en unos cuantos;
por ejemplo, la cerveza y el jabón se consumen con rapidez y se
compran a menudo.

• Bienes duraderos. Son bienes tangibles que normalmente

sobreviven a muchos usos, por ejemplo los refrigeradores,
máquinas, herramientas y ropa.

• Servicios. Son productos intangibles, inseparables, variables y

perecederos; por ejemplo los servicios de salud, cortes de
cabello y reparaciones en general.
En la estrategia de producto implica tomar decisiones
coordinadas con respecto a las combinaciones de productos,
marcas, empaque y etiquetado.

Las combinaciones de producto son una mezcla de productos,

mientras que el manejo de las marcas es un aspecto importante
de la estrategia del producto.

Los mejores nombres de marcas sugieren cualidades del

producto, son fáciles de pronunciar, reconocer y recordar, es
decir, son distintivos.

Los empaques bien diseñados pueden crear valor promocional

para los productores y además actúan como comerciales de
cinco segundos.
Planteamiento del problema.

Explicar la problemática o necesidad que se pretende abordar.  

En este apartado se describe el problema o necesidad haciendo
un análisis; es decir, describiendo cada una de las partes que lo
integran y sus relaciones.

Justificación del proyecto.

se deben señalar las razones o motivos por las cuales se
pretende realizar el proyecto; es decir, dar a conocer los
beneficios esperados respondiendo el por qué y el para qué.

Es donde argumentas y expones las razones por las cuales se

realiza el proyecto.
• Estas razones debes resaltar la importancia y pertinencia del
trabajo. La pertinencia se relaciona con lo oportuno que es la
investigación en el contexto en el que surge.
• Máximo debe ser una página escrita respondiendo las
siguientes interrogantes:

¿Qué se va hacer?
¿Por qué se va hacer?
¿Para qué se va hacer?
¿Cómo se va a hacer?

Ya que en esta parte del trabajo de investigación, se expresa el

porqué del estudio o la razón de su realización. Se debe tener
ciertos elementos de importancia para identificar en ella, como 
lo son: a quién beneficia el proyecto una vez culminado, cómo
se vería beneficiado y en qué tiempo se harán tangentes esos
beneficios.
• En resumen al plantear una justificación de un
proyecto investigativo se debe dejar bien en claro, en que se
basa su importancia, que beneficios genera y cuáles son sus
aportes. Con el fin demás adelante observar y analizar si la
investigación satisface estos criterios.

• Para finalizar y dar cabida a la tentativa de llevarlo a la

práctica, resulta muy  buena idea plantear los beneficios en
función de plazos de cumplimiento, destacar beneficios a
corto plazo, beneficios a mediano plazo y por últimos los
beneficios a largo plazo.