ESTUDIO FINANCIERO

DE
SERVICIO
 ACTIVO TANGIBLE

CONCEPTOS TOTAL

MAQUINARIA Y EQUIPO DE EXPLOTACION 25,700.00

MUEBLES Y ENSERES 3,000.00

TOTAL 28,700.00
 MAQUINARIA Y EQUIPO DE
EXPLOTACIÓN
COSTO CANTIDAD
CONCEPTOS TOTAL
UNITARIO

COMPUTADORA 1
1,400.00

1,400.00

SECADORA 2
3,000.00 6,000.00

2
LAVADORA 2,800.00 5,600.00
MAQUINA DE LAVADO
2
 MUEBLES Y ENSERES

COSTO CANTIDAD
CONCEPTOS TOTAL
UNITARIO

MUEBLES COLGADORES 1,500.00 2 3,000.00

TOTAL 1,500.00   3,000.00

 CAPITAL DE TRABAJO
IMPORTE
CONCEPTOS
TOTAL
MANO DE OBRA -ACONDICIONAMENTO
LOCAL 1,026.40
SERVICIOS 995.00
GARANTIA ALQUILER DE LOCAL 1,200.00
ALQUILER DE LOCAL 1,200.00
ACONDICIONAMIENTO DE LOCAL 2,150.00

COMPRA DE SUMINISTROS 1,586.00

COMPRA DE INSUMOS 2,858.00
CONSTITUCION DE LA EMPRESA 1,000.00
   
TOTAL 12,015.40
 INSUMOS
CONCEPTOS PRECIO TOTAL
UNIDAD CANT.
INSUMOS UNIT. MENSUAL
ESCOBILLAS   2 4 8
SHAMPO PARA
LITRO 8 200 1,600.00
LAVAR ROPA
GUANTES   2.5 20 50
QUITAMANCHAS LITRO 10 50 500
BOLSAS CIENTO 5 10 50

ENJUAGUE LITRO 6 50 300

SUAVIZANTE LITRO 6 50 300

GANCHOS DE
  0.1 500 50
ROPA
 TOTAL 2,858.00
 IMPREVISTOS

FODO PARA CAJA CHICA 1284.60

ACTIVOS TANGIBLE

TOTAL 1284.60
 COSTO DE INVERSIÓN
CONCEPTO TOTAL %
ACTIVO TANGIBLE 28,700.00 68%
CAPITAL DE TRABAJO 12,015.40 29%
IMPREVISTO 1,284.60 3%
TOTAL 42,000.00 100%

COSTO DE INVERSION DEL

PROYECTO

3% ACTIVO TANGIBLE
CAPITAL DE TRABAJO
29% IMPREVISTO

68%
PRESUPUESTO DE INGRESOS

PROYECTADA A 5 AÑOS
 SERVICIOS
INGRESO INGRESO
SERVICIOS LAVANDERIA P/UNIT CANT SERV
MENSUAL ANUAL

CAMISA AGUA 8.00 80 640.00 7,680.00

TERNOS SECO 18.00 60 1,080.00 12,960.00

AGUA 8.00 40 320.00 3,840.00

PANTALONES

SECO 10.00 50 500.00 6,000.00

AGUA 30.00 10 300.00 3,600.00

VESTIDOS
PRENDAS DE
VESTIR SECO 35.00 6 210.00 2,520.00

 
  6.00 10 60.00 720.00

AGUA 15.00 40 600.00 7,200.00

SACOS

SECO 20.00 50 1,000.00 12,000.00

TRAJES
SECO 25.00 50 1,250.00 15,000.00
LAVADO X
KILO AGUA 3.50 700 2,450.00 29,400.00
 SERVICIOS
1 PL 10.00 25 250.00 3,000.00

SABANAS
2PL 12.00 20 240.00 2,880.00

KING 15.00 15 225.00 2,700.00

715.00 8,580.00

1 PL 16.00 4 64.00 768.00

ROPA DE
FRAZADAS
CAMA
2PL 18.00 10 180.00 2,160.00

KING 20.00 4 80.00 960.00

324.00 3,888.00

1 PL 30.00 5 150.00 1,800.00

EDREDONES
2PL 35.00 25 875.00 10,500.00

KING 40.00 4 160.00 1,920.00

 SERVICIOS
PANTALON   14.00 7 98.00 1,176.00

CASACAS   25.00 12 300.00 3,600.00

TEÑIDOS POLOS   12.00 3 36.00 432.00

434.00 5,208.00
 SERVICIOS
SERVICIOS INGRESO MENSUAL INGRESO ANUAL

PRENDAS DE VESTIR 8,410.00 100,920.00

ROPA DE CAMA 2,224.00 26,688.00

TEÑIDOS 434.00 5,208.00

INGRESO TOTAL 11,068.00 132,816.00

PROYECCION DE INGRESOS A 5 AÑOS CON 3% DE CRECIMIENTO

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

SERVICIOS 132,816 136,800 140,904 145,132 149,486

PRESUPUESTO DE COMPRA
(INSUMOS)
PROYECTADA A 5 AÑOS
 INSUMOS
TOTAL
CONCEPTOS INSUMOS UNIDAD PRECIO UNIT. CANT. TOTAL ANUAL
MENSUAL

ESCOBILLAS   2.00 4 8.00 8.00

SHAMPO PARA LAVAR ROPA LITRO 8.00 200 1,600.00 19,200.00

GUANTES   2.50 20 50.00 50.00

QUITAMANCHAS LITRO 10.00 50 500.00 6,000.00

BOLSAS CIENTO 5.00 10 50.00 600.00

ENJUAGUE LITRO 6.00 50 300.00 3,600.00

SUAVIZANTE LITRO 6.00 50 300.00 3,600.00

GANCHOS DE ROPA   0.10 500 50.00 600.00

     
 TOTAL 2,858.00 33,658.00
PRESUPUESTO DE COMPRA (INSUMOS)
PROYECCION DE COMPRAS DE INSUMOS A 5 AÑOS CON 3 % DE CRECIMIENTO

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

OTROS GASTOS DE
VENTAS INSUMOS 33,658.00 34,667.74 35,707.77 36,779.01 37,882.38
DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN

Tasa Valor Inicial AÑO AÑO AÑO AÑO AÑO

ITEMS
Anual del Activo 1 2 3 4 5

COMPUTADORA 25% 1,400.00 350.00 350.00 350.00 350.00

SECADORA 10% 3,000.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00

LAVADORA 10% 2,800.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00

MAQUINA DE
10% 4,000.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
LAVADO AL SECO

MUEBLES
10% 1,500.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
COLGADORES

TOTAL ANUAL 12,700.00 1,480.00 1,480.00 1,480.00 1,480.00 1,480.00

GASTOS DE VENTA
 PLANILLA DE SUELDOS- REMYPE

Aportes
del
Sueldo empleador Total Pagos
Sueldo Sueldo
Nro Cargos Cantidad Gratificación CTS neto en Essalud por Personal
mensual bruto
S/.. Administrativo

9%

1 LAVANDERO 1 930.00 11,160.00 1,013.70 620.00 11,342.90 1,004.40 13,798.10

2 PLANCHADOR 1 930.00 11,160.00 1,013.70 620.00 11,342.90 1,004.40 13,798.10

Total Personal
de Ventas
2 1,860.00 22,320.00 2,027.40 1,240.00 22,685.80 2,008.80 27,596.20 1
 OTROS GASTOS DE VENTA
Valor Gasto
Items Cantidad Gasto Mensual S/
unitario S/ Anual S/.

TELEFONOS 30.00 30.00 360.00

POS 200.00

ALQUILER 500.00 500.00 6,000.00

SERVICIO DE LUZ EDELNOR 400.00 400.00 4,800.00

SERVICIO AGUA SEDAPAL 500.00 500.00 6,000.00

MOVISTAR celular 65.00 65.00 780.00

MOVILIDAD 15.00 390.00 4,680.00

BANNERS 35.00 35.00

VOLANTES 1000 45.00

TOTAL OTROS GASTOS DE VENTAS 22,900.00 2

 OTROS GASTOS DE VENTA
TOTAL
CONCEPTOS INSUMOS UNIDAD PRECIO UNIT. CANT. TOTAL ANUAL
MENSUAL

ESCOBILLAS   2.00 4 8.00 8.00

SHAMPO PARA LAVAR ROPA LITRO 8.00 200 1,600.00 19,200.00

GUANTES   2.50 20 50.00 50.00

QUITAMANCHAS LITRO 10.00 50 500.00 6,000.00

BOLSAS CIENTO 5.00 10 50.00 600.00

ENJUAGUE LITRO 6.00 50 300.00 3,600.00

SUAVIZANTE LITRO 6.00 50 300.00 3,600.00

2
GANCHOS DE ROPA   0.10 500 50.00 600.00
     
 TOTAL 2,858.00 33,658.00
 PROYECCIÓN DE GASTOS DE VENTA A 5 AÑOS.
CON 3% DE CRECIMIENTO EN OTROS GASTOS DE VENTA
Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5
Gastos de Ventas (Pagos al
27,596.20 27,596.20 27,596.20 27,596.20 27,596.20
Personal de Ventas)

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

OTROS GASTOS DE VENTAS 22,900.00 23,587.00 24,294.61 25,023.45 25,774.15

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

OTROS GASTOS DE VENTAS
33,658.00 34,667.74 35,707.77 36,779.01 37,882.38
INSUMOS

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

Gastos de Administración
(Planilla Administrativa + otros 84,154.20 85,850.94 87,598.58 89,398.65 91,252.73
gastos)
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
PLANILLA DE SUELDOS- REMYPE

Aportes del
empleador
Total Pagos
Sueldo Gratificaci Sueldo neto Essalud
Nro Cargos Cant Sueldo bruto CTS Personal
mensual ón en S/..
Administr

9%

GERENTE
1 1 1,100.00 13,200.00 1,199.00 733.33 13,416.33 1,188.00 16,320.33
GENERAL

2 CAJERO 1 930.00 11,160.00 1,013.70 620.00 11,342.90 1,004.40 13,798.10

Total Área de
Administración
2,030.00 24,360.00 2,212.70 1,353.33 24,759.23 2,192.40 30,118.43 1
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Valor Gasto
Nro Items Cantidad
unitario S/ Anual S/.

 
Archivadores 1 4.50 4.50

 
Papel Bond 1 10.00 10.00

 
Sello 1 13.00 13.00

 
Engrapador 1 25.00 25.00

 
Perforador 1 15.00 15.00

 
Tijera 3 15.00 45.00
  Lapiceros (Caja x 100) 1 13.00 13.00
Total de otros gastos de
 
administración
   
125.50
2
OTROS GASTOS SERVICIO DE TERCERO

CONCEPTO MENSUAL ANUAL

ASESOR CONTABLE 150.00 1,800.00

TOTAL 150.00 1,800.00

3
PROYECCIÓN DE GASTOS DE ADMINISTRACION A 5 AÑOS.
CON 3% DE CRECIMIENTO EN OTROS GASTOS
Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5
Gastos de Administración
(Planilla Administrativa +
30,118.43 30,118.43 30,118.43 30,118.43 30,118.43
otros gastos)
           
           
Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5
ASESORIA CONTABLE
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
           

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

OTROS GASTOS DE
ADMINISTRACION 125.50 129.27 133.14 137.14 141.25

Items Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 año 5

Gastos de Administración
(Planilla Administrativa + otros
32,043.93 32,047.70 32,051.58 32,055.57 32,059.68
gastos)
PRESUPUESTO DE CAJA PROYECTADA A 5
AÑOSFLUJO DE CAJA OPERATIVO 0 1 2 3 4 5
INGRESOS            

INGRESOS POR VENTAS   132,816 136,800 140,904 145,132 149,486

TOTAL INGRESOS   132,816 136,800 140,904 145,132 149,486

EGRESOS            

GASTOS DE ADMINISTRACIÒN   32,044 32,048 32,052 32,056 32,060

GASTOS DE VENTAS   84,154 85,851 87,599 89,399 91,253

DEPRECIACIÒN   1,480 1,480 1,480 1,130 1,000

TOTAL EGRESOS   117,678 119,379 121,130 122,584 124,312

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
(UAI)   15,138 17,422 19,774 22,547 25,173

IMPUESTO A LA RENTA   1,992 2,052 2,114 2,177 2,242

UTILIDAD NETA   13,146 15,370 17,661 20,370 22,931

MAS DEPRECIACIÒN DE ACTIVOS
TANGIBLES   1,480 1,480 1,480 1,130 1,000

TOTAL FLUJO OPERATIVO   14,626 16,850 19,141 21,500 23,931

 EVALUACIÓN FINANCIERA
Flujo de Caja de Capital Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Flujo de Caja Operativo (42,000.00) - - - - -

Flujo de Caja Económico 14,626 16,850 19,141 21,500 23,931

  (42,000.00) 14,626 16,850 19,141 21,500 23,931

COK 5%

VAN 52,489
TIR 36%
ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS A 5
AÑOS
Cuenta Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS OPERACIONALES

INGRESOS POR VENTAS 132,816 136,800 140,904 145,132 149,486

COSTO DE VENTAS

UTILIDAD BRUTA 132,816 136,800 140,904 145,132 149,486

GASTOS OPERATIVOS

GASTOS DE ADMINISTRACIÒN 32,044 32,048 32,052 32,056 32,060

GASTOS DE VENTAS 84,154 85,851 87,599 89,399 91,253

DEPRECIACIÒN 1,480 1,480 1,480 1,130 1,000

UTILIDAD OPERATIVA 15,138 17,422 19,774 22,547 25,173

RESULTADOS ANTES DE
15,138 17,422 19,774 22,547 25,173
PARTICIPACIONES E IR
IMPUESTO A LA RENTA 1,992 2,052 2,114 2,177 2,242
UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL
13,146 15,370 17,661 20,370 22,931
EJERCICIO