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DEL PERÚ
TRABAJO GRUPAL “SECRETO BANCARIO”
ARTICULOS 140 – 143 DE LA LEY 26702
INTEGRANTES:
IQUITOS – PERU
¿QUÉ ES EL SECRETO BANCARIO?
ART. 140 – 143 DE LA LEY 26702
SUJETO ACTIVO:
Constituida por el cliente, quienes hacen usos de los servicios
financieros que prestan las entidades financieras
SUJETO PASIVO:
Constituido por las entidades financieras, que se dedican a las
operaciones bancarias y esto obliga a todo su personal.
OPERACIONES Y NEGOCIOS CUBIERTOS POR EL SECRETO
BANCARIO
Articulo N°140
“ALCANCE DE LA PROHIBICIÓN”
CONCORDANCIA
Articulo N° 141
“FALTA GRAVE DE QUIENES VIOLEN EL SECRETO BANCARIO”
CONCORDANCIA:
CONST. Art. 2 (10).
LEY GRAL. Arts. 140, 142, 143, 360, 361, 372.
L.O.B.C.R. Art. 41.
C.P. Art. 165.
D.S. 03-97-TR. Arts. 24, 25, 26.
CONSECUENCIAS:
AMBITO CIVIL:
“Aquel que por dolo o culpa causa un daño a otro esta obligado a indemnizarlo”. TIENE
CONSECUENCIAS ECONOMICAS.
AMBITO PENAL:
SERA REPRIMIDO CON PENA PRIVATIVA DE LA LIBERTAD NO MENOR DE 2 AÑOS.
AMBITO ADMINISTRATIVO:
La infracción puede acarrear su despido y responsabilidades civiles y penales. TIENE
CONSECUENCIAS LABORALES.
EXCEPCIONES A LA OBLIGACION LEGAL
Artículo N°142
“INFORMACIÓN NO COMPRENDIDA DENTRO DEL SECRETO BANCARIO”
Cuando sea proporcionada por la Superintendencia al Banco Central y a las empresas del
sistema financiero para:
I. Usos estadísticos.
II. La formulación de la política monetaria y su seguimiento.
Cuando se suministre a bancos e instituciones financieras del exterior con los que se
mantenga corresponsalía o que estén interesados en establecer una relación de esa
naturaleza.
Cuando la soliciten las sociedades de auditoría a que se refiere el numeral 1 del artículo
134º o firmas especializadas en la clasificación de riesgo.
Cuando lo requieran personas interesadas en la
adquisición de no menos del treinta por ciento (30%) del
capital accionario de la empresa.
CONCORDANCIA:
CONST. Art. 84.
LEY GRAL. Arts. 41, 57, 117, 134 (1), 136, 140, 143, 180, 359.
L.O.B.C.R. Arts. 24 (a), 97.
Artículo N° 143
“LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO”
1. Los jueces y tribunales en el ejercicio regular de sus funciones y con específica
referencia a un proceso determinado, en el que sea parte el cliente de la empresa a
quien se contrae la solicitud.
incompatible
CONST. Arts. 2 (5, con el interés público.
10), 97.
LEY GRAL. Arts. 140, 349 (3), 376 (1, 3), 378.
C.P. Arts. 20 (8), 296
L.O.M.P. Art. 6.
L.O.P.J. Arts. 1, 4.
REGL. CONGR. Arts. 34, 35 (b).
D.S. N° 043-2003-PCM Arts. 17(2), 18.
MUCHAS GRACIAS…..