BRIGADA INVESTIGADORA

DE LAVADO DE ACTIVOS
METROPOLITANA

EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA
INVESTIGACIÓN PATRIMONIAL

JEFATURA
JEFATURA NACIONAL
NACIONAL DE DELITOS
DE DELITOS ECONÓMICOS
ECONÓMICOS
 Definición Lavado de Activos

Es un proceso complejo mediante el cual dichos

activos, de procedencia ilícita, se introducen en la
economía de un país intentando darles apariencia
de legalidad.

La investigación tiene el carácter de “secreta”

Legislación Anti-Lavado chilena
 Delitos Base del Lavado de Activos
 Ley 20.000 - Tráfico Ilícito de Drogas.

 Ley 18.314 - Conductas Terroristas.

 Ley 17.798 - Control de Armas.

 Ley 18.045 - Mercado de Valores.

 Ley General de Bancos.

 Delitos Base del Lavado de Activos

También se considera la Malversación de

Caudales Públicos, Cohecho, Trata de Personas,
Secuestro, entre otros.

-------- PROYECTO DE LEY EN EL CONGRESO--------------------

 CONTRABANDO
 PIRATERIA
 ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUDACIONES
 FABRICACION Y CIRCULACION DE BILLETES FALSOS
 ASOCIACION ILÍCITA
 LA DISTRIBUCION Y COMERCIALIZACION DE PORNOGRAFIA INFANTIL
 Características del Delito de L.A.
 Delito semiautónomo.

 Su penalidad tiene un rango de 5 años y 1

día a 15 años de presidio.

 Se consideran técnicas especiales de

investigación para su persecución.
(Interceptación de las comunicaciones, Informante, Cooperación y
Asistencia Internacional, entre otras.)
 Obligaciones de la Ley 19.913

Designar Oficial de
Cumplimiento

Sujetos obligados Reportar las

a informar operaciones
(Art. 3º y 5º) sospechosas ROS

Reportar operaciones
en efectivo superiores
a 450 UF
 Declaraciones de Porte en Efectivo

Servicio Nacional Enviar a la UAF las

de Aduanas declaraciones en
efectivo superiores a
(Art. 4°)
US$10.000
¿QUÉ ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA?
 OPERACIÓN SOSPECHOSA

Definición legal (Art 3º Ley Nº19.913) :

Todo acto, operación o transacción que, de
acuerdo con los usos y costumbres de la
actividad de que se trate, resulte inusual o
carente de justificación económica o jurídica
aparente, sea que se realice en forma aislada
o reiterada.
 ¿Cómo detectar una operación
sospechosa?
Sistemas Computacionales Específicos

1. Alertas del Sistema (Red Flag).

Información de Inteligencia Comercial

1. Personal de Seguridad de la Empresa

2. Personal de atención de público (Front
Desk).
¿Cómo se configura el Lavado de Activos?
Tipologías o Maniobras del
Lavado de Activos
 Preocupación Financiera del Delincuente

a) Deshacerse del efectivo producto del Tráfico.

b) Ocultar el origen ilícito de sus ganancias.
c) Justificar sus ganancias para evitar la acción
de la Ley.
d) Por otro lado, la neutralización de una
organización criminal, implica obligadamente
la destrucción de su poder financiero.
 ¿Qué es una Investigación Patrimonial?

Análisis sistemático de toda información

existente en diferentes fuentes y bases de
datos (públicas o privadas), orientada a
identificar e individualizar bienes y derechos
que integran un patrimonio, atribuyendo la
titularidad a una persona física o jurídica.

(Definición extraída del Diario Oficial de la

Comunidad Europea de fecha 15 /05 /2002).

ESTE DATO ES MUY ANTIGUO, DE PREFERENCIA REEMPLAZARLO POR OTRO

DE NO MAS DE TRES AÑOS DE EXITENCIA
 Características de la
Investigación Patrimonial

• Investigación retrospectiva.
• Investigación cualitativa (relación) y cuantitativa.
• Investigación con base documental.
• Permite orientar y dar sustento a la investigación
del delito principal (también del Lavado de
Activos).
• Permite planificar la investigación de Lavado de
Activos.
 Objetivos Principales de la Investigación
Patrimonial y/o Financiera….

 Permitir a la justicia quitar el beneficio de

actividades criminales a sus autores.
Incautación de Activos

 Destruir la logística existente para la

realización de actividades criminales y la
legitimación de sus productos.
Desbaratar la Organización Criminal
 Beneficios de la Investigación Patrimonial

Evidencia el real Organigrama de la Organización

Criminal (Empresa Criminal)

• Puede revelar los nexos financieros entre miembros.

(Pirámide).
• Seguimiento a los flujos financieros.
• El grueso de las ganancias se va normalmente a los
líderes.
 Beneficios de la Investigación Patrimonial

Permite identificar la Logística de la Organización

Criminal
• Seguimiento financiero en relación a la compra de activos.
• Movimientos internacionales de fondos.
• Identificación de técnicas de ocultamiento de los bienes
ganancias de la organización.
• Identificación de profesionales que intervienen en el
proceso.
Maniobras de Lavado de Activos
 Investigación Patrimonial propia del L.A.

1. Fijar el Objeto de la Investigación:

¿Sobre Quién?
Personas Naturales
•Aspecto familiar
•Aspecto relacional
Personas Jurídicas

¿Sobre Qué?
Bienes identificados y dudosos
 La Investigación Patrimonial

2. Fijar el Período de Investigación:

Considerar el Delito Base o Antecedentes Penales.

DELITO
BIENES
PREVIOS

Antecedentes penales
anteriores.
 La Investigación Patrimonial

3. Recopilar Antecedentes e Información:

 Fuentes de información (abiertas y cerradas):

 Identificación de las fuentes de información relevantes.

 Recopilación de los antecedentes.
INFORMACION
 Selección de los antecedentes . BANCARIA

 Documentación Incautada (si fuere posible)

Inv. Patrimonial Inv. Patrimonial

Preliminar Final
 La Investigación Patrimonial

4.- Análisis

Considerar la actividad financiera global de un individuo

sospechoso.

Considerar las actividades financieras de la familia

directa del sospechoso.

Considerar los movimientos bancarios y el estilo de vida

del sospechoso.
 La Investigación Patrimonial

Análisis Documental:

Este punto es el de mayor importancia pues permitirá al

investigador desechar el material innecesario.

Los objetivos más importantes son:

• Trabajar minuciosamente en los detalles.
• Establecer las personas sospechosas (naturales o jurídicas)
• Delinear los procesos de transformación del dinero.
lavado y las redes de complicidad.
• Descubrir el origen sospechoso de financiamiento.
 Puntos de Contacto

RED DE RECUPERACION DE ACTIVOS DEL GRUPO

OPERATIVO DEL GAFISUD.
(Paises de Sudamérica y Centroamérica, excepto Venezuela).

PLATAFORMA DE INTERCAMBIO DE INFOMACION

(Segura y Secreta) – ESTRATEGIA NACIONAL.

Puntos de contacto (puntos focales) en Chile

a) Fiscalía Nacional (Ulddeco).

b) PDI (Jefe Brilac Metropolitana).
 Etapas

PRIMERA ETAPA
 Patrimonio de los imputados y/o
“blancos”.
 Determinar los ingresos legales o

declarados.
 Establecer los pasivos.

 Determinar “preliminarmente”

desajustes en la justificación de los

bienes.
 Identificar cuentas bancarias.
 Etapas

SEGUNDA ETAPA
• Levantamiento del Secreto Bancario.
• Antecedentes de la UAF (Solicitados por el MM.PP.).

“Análisis Especial de los Movimientos”

- Establecer relación con la 1° Etapa

 Etapas

TERCERA ETAPA
• Identificar bienes que son objeto del delito.
• Identificar dueños o propietarios reales de los
bienes identificados.
• Señalar maniobras de “ocultamiento” si
existieren.
• Solicitar incautación.
• Demostrar técnicamente el “origen” del bien.
 Conclusiones del Informe Policial

• Demostrar el desequilibrio entre ganancias oficiales

(legales) y la realidad de los hechos.

• Determinar el modo de vida del sospechoso.

• Relacionar los movimientos financieros con el delito

(desvío de fondos de una empresa, fraudes,
corrupción, tráfico de drogas, etc.)

• Establecer maniobras de Lavado de Dinero

(Tipologías)
 Finalmente…

GRACIAS POR SU ATENCIÓN…

MANUEL FUENTES BENITO

Subcomisario
BRILAC Metropolitana
mfuentesb@investigaciones.cl
02-672 65 19
02-544 50 88