PROCURADURA DE LA DEFENSA

DEL CONTRIBUYENTE
Ley Federal para la Prevencin e
Identificacin de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilcita.
Reglamento y Reglas de Carcter
General.
Publicados en el DOF el 17-10-2012, 16-08-2013 y 23-
08-2013, respectivamente
Consideraciones Generales
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Proteger el sistema financiero y la economa nacional.
Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos
u operaciones con recursos de procedencia ilcita.
Establecer mecanismos de coordinacin interinstitucional.
Recabar elementos para investigar y perseguir los delitos de
operaciones con recursos de procedencia ilcita.
Investigar las estructuras financieras de las organizaciones
delictivas.
Evitar el uso de los recursos para el financiamiento de estas
organizaciones.


Objetivos de la Ley
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Entidades financieras: Instituciones de Crdito, Sociedades Financieras de Objeto Limitado (SOFOLES),
Sociedades Financieras de Objeto Mltiple (SOFOMES), Casas de Cambio, Almacenes Generales de
Depsito, Arrendadoras Financieras, Empresas de Factoraje Financiero, Transmisores de Dinero, Centros
Cambiarios, Casas de Bolsa, Instituciones de Seguros, Sociedades Mutualistas de Seguros, Instituciones de
Fianzas, Administradoras de Fondos para el Retiro, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo,
Sociedades de Inversin, Sociedades Financieras Populares, Uniones de Crdito.

Personas que realizan Actividades Vulnerables (Gatekeepers**): Las personas fsicas o morales que por
su ocupacin, profesin, actividad, giro u objeto social sean susceptibles de realizar actividades vulnerables.

Fedatarios pblicos: Los notarios o corredores pblicos, as como los servidores pblicos a quienes las
Leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en el ejercicio de esas atribuciones, que intervengan en la
realizacin de Actividades Vulnerables.

**Es el trmino genrico con el cual a nivel internacional se designan a las empresas vinculadas con la prctica de juegos con apuestas y sorteos,
prstamos de dinero, emisin de cheques de viajero, venta de joyas, venta de inmuebles, venta de vehculos, subastas de obras de arte, donativos,
traslado de valores, etc.
Fuente: Organizacin de los Estados Americanos, Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD), Mxico. Evaluacin del
Progreso de Control de Drogas 2005-2006, p. 36.





Sujetos de la LEY y Autoridades
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Entidades Colegiadas: Persona moral conformada por quienes realicen tareas similares
relacionadas con Actividades Vulnerables, que tienen por objeto social presentar por
mandato de sus integrantes los avisos que establece la nueva legislacin.

Clientes o usuarios: Persona fsica o moral que celebre operaciones con quienes
realizan Actividades Vulnerables.

Autoridades:
SHCP.- Autoridad competente para aplicar la Ley y verificar su cumplimiento cuando
se trate de las personas que realizan Actividades Vulnerables. Sus funciones las
realizar a travs de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Autoridades Supervisoras de entidades financieras (ver lmina 6).
PGR.- Unidad Especializada en Anlisis Financiero.- Su titular tiene el carcter de
agente del Ministerio Pblico de la Federacin. Es el rgano tcnico especializado en
anlisis financiero y contable relacionado con operaciones con recursos de
procedencia ilcita (servicios periciales especializados).

Sujetos de la LEY y Autoridades
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En general, la Ley retoma las disposiciones comunes establecidas en las
leyes que les son aplicables a las entidades financieras.

Por tanto, las entidades financieras continuarn cumpliendo sus
obligaciones conforme a lo previsto en la ley que las rige.

Los actos, operaciones o servicios que realizan las Entidades Financieras
de conformidad con las ley que en cada caso las regulan, se consideran
Actividades Vulnerables, que se rigen por esta Ley.


Entidades Financieras
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Supervisin, verificacin y vigilancia de las obligaciones
de las entidades financieras

Se llevar a cabo, segn corresponda, por:

La Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
La Comisin Nacional de Seguros y Fianzas.
La Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.
El Servicio de Administracin Tributaria.

Los referidos rganos desconcentrados emitirn los criterios y las polticas
generales para supervisar a la Entidades Financieras respecto del cumplimiento
de sus obligaciones. La SHCP coadyuvar con ellos para procurar homologar
tales criterios y polticas.


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Entidades colegiadas
Las personas que realicen actividades vulnerables pueden presentar
sus avisos a travs de la Entidad Colegiada, que se conforma por
quienes realizan tareas similares relacionadas con Actividades
Vulnerables y debern:
Mantener actualizado el padrn de sus integrantes.
Garantizar la custodia, proteccin y resguardo de la
informacin y documentacin que le proporcionen sus
integrantes.
Celebrar convenio con el SAT y la UIF para poder presentar
avisos.
El representante de la Entidad Colegiada ser el responsable del
cumplimiento de las obligaciones de la Ley, incluida la de dar
respuesta a los requerimientos de informacin.
No es responsable de la veracidad de la informacin que le
proporcionan sus integrantes.
En auxilio de sus obligaciones, podr contar con un rgano
concentrador.
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ACTIVIDAD VULNERABLE
JUEGOS CON APUESTA, CONCURSOS O SORTEOS
COMERCIALIZACIN, DE TARJETAS DE SERVICIOS O DE CRDITO
COMERCIALIZACIN VALES O CUPONES, MONEDEROS ELECTRNICOS O
CERTIFICADOS CANJEABLES POR BIENES O SERVICIOS (22 REGLAMENTO)
COMERCIALIZACIN, DE TARJETAS PREPAGADAS

COMERCIALIZACIN DE CHEQUES DE VIAJERO
OPERACIONES DE MUTUO O DE GARANTA O DE OTORGAMIENTO DE PRSTAMOS O
CRDITOS
CONSTRUCCIN DE BIENES INMUEBLES O DE INTERMEDIACIN EN LA TRANSMISIN
DE LA PROPIEDAD
ADQUISICIN DE RELOJES, JOYAS, METALES Y PIEDRAS PRECIOSOS
SUBASTA O COMERCIALIZACIN DE OBRAS DE ARTE
COMERCIALIZACIN DE VEHCULOS, AREOS, MARTIMOS O TERRESTRES
BLINDAJE DE VEHCULOS TERRESTRES E INMUEBLES
TRASLADO O CUSTODIA DE DINERO O VALORES (aquellas personas que presten el
servicio al amparo de la Ley Federal de Seguridad Privada)
SERVICIOS PROFESIONALES, SIN QUE MEDIE RELACIN LABORAL CON EL CLIENTE,
ENTRE OTROS POR: COMPRA VENTA DE INMUEBLES, ADMINISTRACIN Y MANEJO DE
RECURSOS O VALORES, MANEJO DE CUENTAS BANCARIAS, APORTACIN DE CAPITAL
DE SOCIEDADES MERCANTILES.
MONTO PARA IDENTIFICARLA COMO
VULNERABLE
$21,047 mil (325 SMDF)
$52,131 mil (805 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)

$41,770 mil (645 SMDF)
Desde $0 en adelante

Desde $0 en adelante

Desde $1 en adelante
$52,131 mil (805 SMDF)
$91,311 mil (1410 SMDF)
$207,879 mil (3210 SMDF)
$156,071 mil (2410 SMDF)
Desde $0 en adelante

Desde $0 en adelante
MONTO PARA DAR AVISO
$41,770 mil (645 SMDF)
$83,216 mil (1285 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)

$41,770 mil (645 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)
$103,939 mil (1605 SMDF)

$519,699 mil (8025 SMDF)
Operacin en efectivo $103,939 mil
(1605 SMDF)
$311,819 mil (4815 SMDF)
$415,759 mil (6420 SMDF)
$311,819 mil (4815 SMDF)
$207,879 mil (3210 SMDF) O CUANDO NO
SE CONOZCA EL VALOR
CUANDO EL PRESTADOR LLEVE A CABO, EN
NOMBRE Y REPRESENTACIN DE UN CLIENTE,
CUALQUIERA DE LAS OPERACIONES
SEALADAS
ACTIVIDADES VULNERABLES
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ACTIVIDAD VULNERABLE
SERVICIOS DE NOTARIOS POR TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES SOBRE INMUEBLES
SERVICIOS DE NOTARIOS POR OTORGAMIENTO DE PODERES PARA ACTOS DE ADMINISTRACIN O DOMINIO
DE CARCTER IRREVOCABLE, Y POR OTORGAMIENTO DE CONTRATOS DE MUTUO O CRDITO,
SERVICIOS DE NOTARIOS POR CONSTITUCIN DE PERSONAS MORALES, COMPRAVENTA DE ACCIONES
SOCIALES DE DICHAS PERSONAS, CONSTITUCIN DE FIDEICOMISOS TRASLATIVOS DE DOMINIO O DE
GARANTA SOBRE INMUEBLES
SERVICIOS DE CORREDORES PBLICOS POR AVALOS SOBRE BIENES
SERVICIOS DE CORREDORES PBLICOS POR: CONSTITUCIN DE PERSONAS MORALES, COMPRAVENTA DE
ACCIONES Y PARTES SOCIALES DE DICHAS PERSONAS, LA CONSTITUCIN, MODIFICACIN O CESIN DE
DERECHOS DE FIDEICOMISO Y OTORGAMIENTO DE CONTRATOS DE MUTUO MERCANTIL O CRDITOS
MERCANTILES
RECEPCIN DE DONATIVOS, HECHOS A ASOCIACIONES Y SOCIEDADES SIN FINES DE LUCRO

SERVICIOS DE COMERCIO EXTERIOR BRINDADOS POR AGENTE O APODERADO ADUANAL SOBRE:
VEHCULOS TERRESTRES, AREOS Y MARTIMOS,
MQUINAS PARA JUEGOS DE APUESTA Y SORTEOS
EQUIPOS Y MATERIALES PARA LA ELABORACIN DE TARJETAS DE PAGO
MATERIALES PARA BLINDAJE DE VEHCULOS
SERVICIOS DE COMERCIO EXTERIOR BRINDADOS POR AGENTE O APODERADO ADUANAL SOBRE
JOYAS, RELOJES, PIEDRAS Y METALES PRECIOSOS
OBRAS DE ARTE
CONSTITUCIN DE DERECHOS PERSONALES DE USO O GOCE DE BIENES INMUEBLES

MONTO DE IDENTIFICACIN MONTO DE AVISO

Desde $0 en adelante

$1 milln 36 mil (16 000 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS.
Desde $0 en adelante


$519,699 mil (8,025 SMDF)
Desde $0 en adelante $519,699 mil (8,025 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS

$103,939 mil (1605 SMDF)

$207,879 mil (3210 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS
$31,408 mil
(485 SMDF)
SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS
$311,819 mil
(4815 SMDF)

VALOR MENSUAL SUPERIOR A $103,939.8
(1605 SMDF)
$207,879.6 (3210 SMDF)
No consideran las contribuciones y sus accesorios.
Servicios de comercio exterior para promover el despacho de mercancas: se debe
considerar el valor en aduana de las mercancas.
Monto o valor de las operaciones
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ACTIVIDAD RESTRINGIDA MONTO

TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES
SOBRE INMUEBLES
$519,699 mil (8,025 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES SOBRE
VEHICULOS TERRESTRES, AEREOS Y MARTIMOS.
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES SOBRE
RELOJES, JOYAS, METALES Y PIEDRAS PRECIOSAS, Y OBRAS DE
ARTE
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
TRANSMISIN DE BOLETOS PARA JUEGOS CON APUESTA,
CONCURSOS O SORTEOS, Y EL RESPECTIVO PAGO DE
PREMIOS.
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
PRESTACIN DE SERVICIOS DE BLINDAJE DE AUTOS E
INMUEBLES
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES
SOBRE PARTES SOCIALES O ACCIONES
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
ARRENDAMIENTOS MENSUALES DE INMUEBLES, VEHICULOS Y
VEHICULOS BLINDADOS
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla la obligacin
Restriccin de operaciones en efectivo
Queda prohibido pagar o aceptar el pago en efectivo, cuando se trate de las siguientes
operaciones (siempre que sean iguales o superiores a los siguientes montos):
Fedatarios pblicos
Cuando hagan constar cualquiera de las operaciones restringidas para el uso de
efectivo, debern identificar y especificar, en su caso, la forma en la que se paguen
las obligaciones.
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Obligaciones de las Entidades Financieras

Establecer medidas y procedimientos para:
Prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones relativos a
operaciones con recursos de procedencia ilcita
Identificar a sus clientes.

Presentar y entregar a la SHCP los reportes sobre actos, operaciones y
servicios que realicen con sus clientes y lleven a cabo miembros del consejo
administrativo, apoderados, directivos y empleados; tratndose de
Actividades vulnerables.

Conservar, por lo menos diez aos, la informacin y documentacin relativas
a la identificacin de sus clientes o quienes lo hayan sido, as como la de
aquellos actos, operaciones y servicios reportados.

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Estar inscrito en el RFC.
Contar con Firma Electrnica Avanzada.
Registrarse y darse de alta como personas que realizan
Actividades Vulnerables.
Identificacin de clientes.
Integrar y conservar un expediente nico de identificacin.
Solicitar informacin acerca del dueo beneficiario
1
.
Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u
ocultamiento de la informacin y documentacin que sirva
de soporte a la Actividad Vulnerable, los avisos
presentados, as como la que identifique a sus clientes.
Brindar facilidades para visitas de verificacin, conforme a
la Ley Federal de Procedimiento Administrativo.
Presentar los avisos que establece esta Ley.
Obligaciones de las personas realicen Actividades Vulnerables
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1. Art. 3 RCG: Es la persona(s) que por medio de otra o de cualquier acto:
Ejerce los derechos de uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin de un bien o servicio; o
Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carcter de cliente, lleve a cabo actos u operaciones con quien
realice actividades vulnerables.
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Expediente nico de identificacin:

Se integra en trminos del artculo 12 de las Reglas de Carcter General (RCG)
aplicables.
Grupos empresariales: podr tenerse y conservarse un expediente por cliente
dentro del grupo empresarial, aun cuando los distintos miembros no realicen
actividades similares.
Es necesario tener el consentimiento del Cliente y que la informacin se mantenga
a disposicin de los otros miembros del Grupo.
Clientes de bajo riesgo: su expediente es integrado a travs de medidas
simplificadas.
Actividades vulnerables realizadas a travs de medios electrnicos: se
debern crear mecanismos de identificacin especiales y desarrollar procedimientos
para prevenir el uso indebido de la tecnologa.

El expediente se debe integrar previo a la realizacin de la operacin.

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Obligaciones de las personas realicen Actividades Vulnerables
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Las personas que realizan actividades vulnerables debern presentar
avisos cuando una operacin de actividad vulnerable, sea igual o rebase
el monto establecido en Ley para presentar aviso.

La obligacin de presentar avisos inicia el 31 de octubre, sin embargo,
debern contener informacin correspondiente a las operaciones
realizadas desde el 1 de septiembre de 2013.

Se presenta a ms tardar el da 17 del mes inmediato siguiente a aqul en
que se lleve a cabo la operacin de actividad vulnerable.

Existe la posibilidad de modificar la informacin proporcionada, a travs
de un Aviso modificatorio, en un periodo de 30 das siguientes a las
presentacin del aviso que se pretende modificar.

Los formatos para presentar los referidos avisos son los publicados en el
DOF el 30 de agosto de 2013.
Cundo?
Presentacin de avisos
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DEL CONTRIBUYENTE
Por regla general, la fecha que debe considerarse como la realizacin de las
actividades vulnerables, es aqulla en la que las operaciones se celebren.

Casos especiales:

o Servicios de notarios y corredores: la fecha en la que se haya otorgado
el instrumento pblico.
o Servicios de comercio exterior para promover el despacho de
mercancas: la fecha que establezca la Ley Aduanera.
o Constitucin de derechos personales de uso o goce de bienes
inmuebles: la fecha de recepcin de los recursos.
o Operaciones de mutuo o de garanta o de otorgamiento de prstamos o
crditos: cuando se lleve a cabo el contrato, instrumento o ttulo de
crdito correspondiente.

Cundo?
Presentacin de avisos
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Se presentan a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, por
conducto del SAT.

Una vez que las personas que realizan actividades vulnerables se
registraron ante el SAT, ste les otorgar el acceso a los medios
electrnicos a travs de los cuales se enviarn los Avisos correspondientes
que se firman con FIEL.

Personas morales y Entidades colegiadas debern utilizar la FIEL asociada
a su RFC, no a la de su representante.

En caso de no haberse celebrado operaciones objeto de Aviso durante el
mes que corresponda, se tiene la obligacin de presentar informe en el que
se sealen los datos de identificacin y la manifestacin de que no se
realizaron operaciones objeto de Aviso.

Cmo?
Presentacin de avisos
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DEL CONTRIBUYENTE
Medios de Cumplimiento Alternativo

o Se puede tener por cumplida la obligacin de las personas que
realizan actividades vulnerables de presentar avisos, cuando a travs
del cumplimiento de otra obligacin se proporcione la misma
informacin, siempre que:

Se remita por medios electrnicos.
Se entregue en los mismos plazos.
Comprenda los mismos periodos de informacin.
Cumpla con las caractersticas de integridad, disponibilidad,
audibilidad y confidencialidad.
La Unidad de Inteligencia Financiera pueda tener acceso va
remota y directa a la informacin.

Los medios de cumplimiento alternativo se darn a conocer por la UIF.

Presentacin de avisos
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PROCURADURA DE LA DEFENSA
DEL CONTRIBUYENTE
A los notarios y corredores pblicos se les tendr por cumplida la
obligacin de presentar Avisos a travs del informe o declaracin que
presenten en trminos de las disposiciones fiscales federales.
Previamente debern informar al SAT de la modalidad en la que van a
cumplir con esa obligacin.
Servicios de comercio exterior para promover el despacho de
mercancas: con la presentacin a travs del sistema electrnico en el cual
se transmita el pedimento al SAT, se tendr por cumplida su obligacin de
presentar avisos.


Presentacin de Avisos
Medios de Cumplimiento Alternativo
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PROCURADURA DE LA DEFENSA
DEL CONTRIBUYENTE Tanto la UIF como el SAT podrn requerir, en todo momento, la informacin
que conserven las personas que realicen actividades vulnerables.

Plazo para contestar: 10 das hbiles (prorrogables a peticin del
interesado) a partir del da en que se reciba el requerimiento.
Una vez proporcionada la informacin:
Procedimiento de requerimiento de informacin
SAT emite oficio
circunstanciando
hechos y omisiones
Concede 5 das
hbiles para
desvirtuar
observaciones
No presenta
documentacin que
desvirte
observaciones.- Se
tendrn por ciertas.
Desvirta
observaciones.
Concluye revisin.
Se impone sancin. 19
PROCURADURA DE LA DEFENSA
DEL CONTRIBUYENTE Requerimientos especiales
A quienes realicen las siguientes actividades vulnerables:
Juegos con apuesta, concursos o sorteos;
Comercializacin de tarjetas de servicios o de crdito;
Comercializacin con vales o cupones, monederos electrnicos o
certificados canjeables por bienes o servicios (22 reglamento);
Comercializacin de tarjetas prepagadas;
Comercializacin de cheques de viajero.

La UIF o el SAT podrn requerir la informacin sobre el destino o uso que
se otorgue a las tarjetas, vales, cupones, monederos, cheques de viajero,
etc. referidos.
Se deben incluir los datos sobre las localidades y fechas en que stos se
hubieran utilizado, fondeado, recargado o presentado para cobro.
Las personas que realicen actividades vulnerables debern convenir por
escrito con el cliente, la obligacin de proporcionar esa informacin cuando
les sea requerida.
Plazo para cumplir requerimiento: 2 meses (prorrogables a peticin del
interesado) a partir de la notificacin del requerimiento.

Requerimiento de informacin
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PROCURADURA DE LA DEFENSA
DEL CONTRIBUYENTE
Sanciones administrativas y delitos
CONDUCTA
Incumplir requerimientos de SHCP
Incumplir obligaciones de personas que realizan actividades vulnerables
Incumplir con presentar en tiempo los avisos
Presentar avisos sin cumplir requisitos
Incumplir obligaciones tratndose de operaciones con efectivo (fedatarios pblicos)
Omitir presentar avisos
Participar en actos u operaciones prohibidos con efectivo
SANCIN

200 a 2 mil das de salario mnimo
(12,952 mil a 129,520 mil pesos)
2 mil a 10 mil das de salario mnimo
(129,520 mil a 647,600 mil pesos)

10 mil a 65 mil das de salario mnimo
(647,600 mil a 4.2 millones pesos)
*Adems hay sanciones de revocacin de autorizaciones o cancelaciones de habilitaciones o patentes,
para Notarios, Corredores Pblicos y Agentes Aduanales.

La SHCP impondr sanciones administrativas por el incumplimiento de las
obligaciones relacionadas con los trminos y requisitos de la presentacin de
Avisos e informacin:




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PROCURADURA DE LA DEFENSA
DEL CONTRIBUYENTE
Sanciones administrativas y delitos
Las violaciones cometidas por las Entidades Financieras a las
obligaciones derivadas de la Ley, sern sancionadas por los respectivos
rganos desconcentrados de la SHCP y la imposicin de dichas
sanciones se har de conformidad en las respectivas leyes especiales
que regulan a tales Entidades.

Se sancionar con prisin el uso indebido de la informacin reportada
(alteracin, divulgacin, falsificacin, uso para fines distintos, etc.).
CONDUCTA SANCIN
Proporcionar dolosamente informacin a las personas que realizan actividades
vulnerables

2 a 8 aos de prisin y multa (500 a 2000 SMG)
Modificar o alterar datos o informacin de avisos
Al servidor pblico que de uso indebido a la informacin
4 a 10 aos de prisin y multa (500 a 2000 SMG)
Al que divulgue informacin sobre investigaciones de lavado de dinero
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