Tri-State Corporation

Supuestos iniciales:
Sueldo actual: US$ 34,000 Portafolio Inicial: US$ 14,500 Escenario 1 Tasa de inversin anual: 4% Aumento de salario esperado : 5% por ao Rendimiento de portafolio esperado: 10% Aos por trabajar: 30

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Escenario 1 Bajo este escenario se obtena un portafolio final luego de 30 aos de US$ 627,930. Como Tom estaba buscando un portafolio final de US$1,000,000 , se utiliz la herramienta Buscar Objetivo para hallar una nueva tasa de inversin que le permita cumplir con su meta. Este calcul arroj que lo que Tom debera invertir en su portafolio debera ser 8% de su sueldo anual .

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Escenario 2 Tasa de inversin anual: 8% Aumento de salario esperado: Distribucin uniforme continua entre 0 %y 10% Rendimiento de portafolio esperado: Distribucin normal con media de 10% y desviacin estndar de 5% Aos por trabajar: 30

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500 400 300 200 100 0

Promedi o Des Ves t Ni vel de C. Mues tra Ra i z^2 Mues tra

95%

Va l or Es pera do e Interva l o de Confi a nza 1,000,311.23 Li m. Inferi or >> 195,168.01 Li m. Superi or >> 1.960 10,000 Va l or M xi mo >> 100.00 Va l or Mni mo >> Ni vel de Ri es go Es pera do 1,000,000 5,403 Ni vel de Ri es go 4,597

996,486.01 1,004,136.46 1,972,163.08 482,337.15

Ni vel Es pera do Va l ores por deba jo >> Va l ores por enci ma >>

54.03%

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Escenario 3 Tasa de inversin anual: 8% Aumento de salario esperado: Distribucin uniforme continua entre 0 %y 10% Rendimiento de portafolio esperado: Distribucin normal con media de 10% y desviacin estndar de 5% Aos por trabajar: 35

Tri-State Corporation
500 400 300 200 100 0

Promedi o Des Ves t Ni vel de C. Mues tra Ra i z^2 Mues tra

95%

Va l or Es pera do e Interva l o de Confi a nza 1,691,678.73 Li m. Inferi or >> 357,875.11 Li m. Superi or >> 1.960 10,000 Va l or M xi mo >> 100.00 Va l or Mni mo >> Ni vel de Ri es go Es pera do 1,000,000 76 Ni vel de Ri es go 9,924

1,684,664.51 1,698,692.95 3,534,637.25 682,447.49

Ni vel Es pera do Va l ores por deba jo >> Va l ores por enci ma >>

0.76%

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Conclusiones

Esta simulacin podra servir para que Tom pueda ir asumiendo distintos supuestos de tasa de inversin y aos trabajados ya que estas son las variables que el puede manejar. Este cuadro tambin le podra servir a otros compaeros para que puedan proyectar su jubilacin bajo distintos escenarios.