CUESTIONARIO CONFIDENCIAL

ANF
ANÁLISIS DE
NECESIDADES
FINANCIERAS
 1
DATOS
Titular
Edo. Civil
Empresa
Fecha de N.

Cargo/Ocupación
GENERALES Estado de Residencia
Fumador Si No Celular
E-mail
CONFIDENCIAL
Cónyuge Fecha de N.
Empresa Cargo/Ocupación
Fumador Si No Celular
E-mail

Hijo
Fecha de Nacimiento
Hijo
Fecha de Nacimiento
Hijo
Fecha de Nacimiento

SEGUROS ACTUALES Y
PREVENCIÓN FINANCIERA
(GMM Y VIDA)

Tipo de Seguro Inicio Prima Anual S.A. Aseguradora

$ $

Tipo de Seguro Inicio Prima Anual S.A. Aseguradora

$ $

Tipo de Seguro Inicio Prima Anual S.A. Aseguradora

$ $

¿Cuáles de estos programas SI están bajo tu control?

Esa S.A. ¿Te cubre en caso de fallecimiento o incapacidad?

 ¿HAS PENSADO QUE Sólo 4 de cada

¿ PUEDES TENER FUGAS

QUE ALTERARÍAN TU
¿ 100 personas
puede solventar
su retiro en
México
4%

PATRIMONIO?

¿Quiénes somos?
Seguros Monterrey New York MI
Life tiene más de 80 años en PATRIMONIO
México y desde el añp 2000 se

FU
unió con New York Life que fue

GA
fundada en 1845. Se reconocen

G
AS
FU
por su solidez financiera: sus
reservas superan las de los dos
bancos más grandes en México.
Tienen más de 100 mil millones
de pesos en reservas.

Proteger lo que Ahorro para alcanzar tus

$ - PROTECCIÓN

¿EN QUÉ ETAPA

$$ - ACUMULACIÓN

sueños y metas Conservar tu nivel de

$$$ - RETIRO

más amas, como a

vida al momento de tu
DE TU VIDA tu familia, tu
personales como
estudios, viajes, retiro te dará la
salud, tu
ECONÓMICA patrimonio y tu
propiedades, tranquilidad que
incrementar tu
siempre has buscado
ESTÁS? futuro patrimonio, etc

¿Cómo LO QUE TENEMOS.

trabajamos?
4 5 Bienes personales,
negocios,
prestaciones,
seguros de vida,
programas de
gobierno.

3 Independencia
Financiera
OBSTÁCULOS Y
FUGAS.

1 2 Iniciar el
Plan
Revisar y
Actualizar
Impuestos, inflación,
malas inversiones,
incapacidad, gastos,
falta de disciplina,
etc.
Priorizar
NECESIDADES DE
Metas EFECTIVO AL FALLECER.
Establecer Fondos inmediatos de
dinero, para liquidar
Metas Planear tu vida es la clave para obtener la tranquilidad y la
deudas, de emergencias,
para hipotecas/rentas,
felicidad que tanto buscas. para el cuidado de
hijos/hogar, para la
Seguros Monterrey New York Life tiene para ti un plan
educación y la herencia.
diseñado para cada momento y etapa de tu vida.
 2 Numera del 1 al 6 lo que sea más importante para ti en
este momento, donde 1 es lo más importante y 7 lo
menos importante
PRIORIDADES

Proteger a mi familia de manera vitalicia en caso de que yo falte.

Formar un capital para realizar un proyecto personal y proteger a mi familia.

Garantizar la educación universitaria de mis hijos

Contar con un respaldo económico en caso de algún accidente o enfermedad.

Ahorrar una cantidad que me ayude en el momento de mi retiro.

Protección de mi empresa/negocio en caso de faltar.

ACTIVOS PASIVOS 3
SITUACIÓN
FINANCIERA

ACTUAL

Ahorros Deudas o créditos

Fondos de inversión ¿Cuándo planeas liquidarlas?

Acciones ¿En qué gastas? ¿Cuánto?

Pensiones

Otros ¿Tienes testamento?

SI NO

4
META MONTO TIEMPO

METAS, OBJETIVOS
Y PREOCUPACIONES
(mediano y largo plazo)
 5
INFORMACION
ADICIONAL

1. ¿Crees que sea importante ahorrar constantemente un porcentaje de tus ingresos?, ¿Cuál?

2. Tu familia mantendría su nivel de vida actual con tus ahorros y bienes?

Si No
3. ¿Cuánto tiempo subsistiría tu familia con el nivel de ahorros que tienes en su nivel de
vida actual?

4. Si tus hijos o esposo (a) sufrieran algún accidente o se presentara alguna enfermedad
importante, ¿Qué tendrías que hacer para pagar los gastos?

5. ¿Esto afectaría tu patrimonio?

Si No
6. ¿Qué te impediría ahorrar?

7. ¿Sería importante dejar recursos a tu familia en caso de llegar a faltar?

8. Si yo te presentara un plan que cubriera tus expectativas, ¿Qué cantidad estarías

dispuesto a asignar anualmente?

AHORROS
¿Cuentas con un ¿Cuántos años llevas trabajando? ¿A qué edad te gustaría retirarte?
mecanismo constante y
a
sistemático para
ahorrar?
¿En promedio, cuál ha sido tu sueldo? ¿Seguirías trabajando?

SI NO b $ SI NO
Entonces, has producido durante este tiempo ¿Has pensando a qué te dedicarías?
¿Cuánto llevas ahorrado?
axb $
$ Están satisfecho con tus ahorros de acuerdo al ¿Tienes AFORE?
tiempo trabajado
¿Dónde lo estás SI NO
acumulando? SI NO
¿Manejas tarjeta de crédito bancario?
¿Qué pasaría con estas metas si te incapacitas o
llegaras a faltar?
SI NO
¿Qué rendimiento te da?
¿Tienes alguna forma de reemplazar tus ingresos en ¿Qué banco?
esta situación?
%
 6
EVALUACION
DE LA ASESORIA

1.- ¿En tu opinión qué podrías decir sobre nuestra reunión el día de hoy?

2.- ¿Qué efecto ha tenido en ti la información que te he aportado y qué tema consideras
primordial?

3.- Después de esta asesoría, ¿Cuál sería tu principal motivación para tomar un seguro?,
¿Por qué?

7
¿A quién conoces que sabe cómo ganar dinero pero no invertirlo?, ¿Quién de tus amigos
gana más de $30,000.00 al mes y está entre los 25 y 45 años?, ¿A quién de sus familiares o
amigos crees que le interesaría conocer este tipo de asesoría?, ¿Conoces a alguien que se
acabe de casar o comprometer?, ¿Conoces a alguien que acabe de ser promovido?

REFERIDOS Compañeros de Trabajo Teléfono Observaciones

Familiares Teléfono Observaciones

Excompañeros de Estudio Teléfono Observaciones

Mi compromiso es realizar de una manera muy profesional con base en la información que me acabas de
proporcionar, una propuesta que te ayude a lograr tu meta ________________________, me lleva dos días prepararla
y 40 minutos explicártela dependiendo de tus dudas.

Próxima cita
Torre New York Life
Paseo de la Reforma 342, Col. Juárez, México D.F., C.P. 06600.
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