Ejercicio 1

Dentro de 1 año, Mario quiere comprar un activo fijo que hoy tiene un valor de 35,000 soles y tiene a disposición:
- Un depósito a plazo a 180 días en euros con una TEA EUR de 5%
- Un depósito a plazo a 90 días en euros con una TEA EUR de 1%
En caso su dinero sea retirado antes de la fecha de compra, puede depositarlo a una TNA cap. 92d de 10.5% para aumentar aú
Con una inflación de 3.05%, hallar lo siguiente:
a. cuánto debería depositar hoy, con la mejor opción de inversión, para lograr la meta?

EURPEN bid offer

hoy 4.2080 4.0090
30d 4.2680 4.0690
90d 4.2930 4.0940
180d 4.3030 4.1040
360d 4.3250 4.1260

Paso 1: ¿Qué me pide el ejercicio?

Paso 2: Dibujamos la linea de tiempo y ubicamos los datos

Paso 3: ¿Qué fórmulas puedo utilizar? ¿Por qué?

Paso 4: ¿Cuál sería el planteamiento?

Paso 5: Desarrollamos
Paso 6: Respondemos
tiene a disposición:

92d de 10.5% para aumentar aún más la cantidad final.

Ejercicio 2

Juanita desea ahorrar 5,066 soles en 1 año y acaba de abrir una cuenta con las siguientes tasas:
- TN79d cap. 21d de 2.80% durante 4 meses
- TNT real cap. diaria de 0.87% durante 1 trimestre
- TEM real 0.82% para el resto del tiempo
Con una inflación de 3.05%, hallar los montos que Juanita debe depositar en el mes 4 y mes 10, e indicar la TEA y TEM promed
Depósitos:
Mes 4 - 2X
Mes 10 - X + 600

Paso 1: ¿Qué me pide el ejercicio?

Paso 2: Dibujamos la linea de tiempo y ubicamos los datos

Paso 3: ¿Qué fórmulas puedo utilizar? ¿Por qué?

Paso 4: ¿Cuál sería el planteamiento?

Paso 5: Desarrollamos

Paso 6: Respondemos
ndicar la TEA y TEM promedio.
Ejercicio 3

Tengo planeado inscribirme al MBA de EADA en Barcelona, España dentro de 4 años. Actualmente la maestría cuesta EUR 32,5
usted tiene las siguientes alternativas de ahorro para los 4 años que se ha propuesto ahorrar (considere años de 360 días y un
inflación de 3.05%):
A. Cuenta en euros
- TN203d cap. 77d de 1.03% durante 400 días
- TN90d cap. 7d 0.64% durante 11 meses
- TNA cap. mensual 2.05% durante 1 año y 2 meses
- TN155d cap. 100d 0.88% para el resto del tiempo
B. Cuenta en dólares
- TEA USD 1.25%
Durante los 4 años, usted realiza 4 depósitos para llegar a la meta:
a. Hallar la alternativa de ahorro más conveniente (considerar que el Euro es la moneda fuerte)

EURUSD bid offer Depósitos realizados durante los 4 años

hoy 1.1646 1.1746 M8 M12 M26
180d 1.1766 1.1866 X + 200 3X/2 X/4
360d+ 1.1886 1.1986

Paso 1: ¿Qué me pide el ejercicio?

Paso 2: Dibujamos la linea de tiempo y ubicamos los datos

Paso 3: ¿Qué fórmulas puedo utilizar? ¿Por qué?

Paso 4: ¿Cuál sería el planteamiento?

Paso 5: Desarrollamos
Paso 6: Respondemos
ente la maestría cuesta EUR 32,500 y
considere años de 360 días y una

te los 4 años
M40
2X - 800