DERECHO PENAL ECONOMICO

SEGUNDA EVALUACIÓN CORRESPONDIENTE A LA UNIDAD N°III

01. Explique usted sobre el delito de Pánico Financiero en el Perú.

El pánico financiero, también conocido como crisis financiera, es una situación en la que
los inversores y el público en general pierden la confianza en los mercados financieros y
comienzan a vender sus activos de forma masiva, lo que provoca una caída abrupta de los
precios de las acciones, bonos y otros activos financieros.
02. Explique sobre la Intermediación Financiera.
Intermediación financiera es el proceso mediante el cual una institución financiera actúa
como intermediario entre los demandantes y los oferentes de recursos financieros. Su
principal función es canalizar el flujo de dinero desde los ahorradores hacia los
prestatarios, permitiendo la eficiente asignación de los recursos financieros en la
economía.
Los intermediarios financieros pueden ser bancos, cooperativas de crédito, sociedades
de inversión, compañías de seguros, entre otros. Estas instituciones reciben depósitos y
ahorros de los clientes y los utilizan para otorgar créditos y préstamos a otras personas,
empresas o proyectos.
03. Explique sobre el tipo objetivo y subjetivo del injusto penal en el delito de fabricación y
falsificación de moneda.
En el delito de fabricación y falsificación de moneda, se distingue entre el tipo objetivo y
el tipo subjetivo del injusto penal.
El tipo objetivo se refiere a los elementos objetivos que deben estar presentes en la
conducta delictiva para que pueda ser considerada como fabricación y falsificación de
moneda. Esto incluye la producción, alteración o reproducción de monedas o billetes de
curso legal, así como la colocación en circulación de dichas falsificaciones. Además, se
requiere que estas acciones se realicen de manera clandestina y con la intención de
poner en peligro la economía nacional o engañar a terceros.
Por otro lado, el tipo subjetivo se refiere a los elementos subjetivos que deben estar
presentes en la mentalidad del autor del delito. Esto implica que el sujeto debe actuar
con dolo, es decir, con pleno conocimiento y voluntad de realizar la fabricación o
falsificación de moneda. Además, se requiere que el sujeto tenga el propósito de poner
en circulación las monedas o billetes falsos.

04. Explique sobre la importancia de La Oficina Central de Lucha Contra la Falsificación de

Numerario (OCN).

La Oficina Central de Lucha Contra la Falsificación de Numerario es una institución

encargada de prevenir, detectar y erradicar el fraude relacionado con el papel moneda.
Su importancia radica en varios aspectos:
Protección de la economía: La falsificación de billetes y monedas puede tener un
impacto significativo en la economía de un país. La circulación de dinero falso puede
 dañar la confianza de los ciudadanos en la moneda nacional, lo que puede llevar a una
disminución del uso de efectivo y afectar el sistema financiero en general. La Oficina
Central de Lucha Contra la Falsificación de Numerario trabaja para evitar estas
situaciones y proteger la economía del país.
Prevención del delito: La falsificación de dinero es un delito penal que puede tener
graves consecuencias para los infractores. La Oficina Central de Lucha Contra la
Falsificación de Numerario se encarga de investigar y perseguir a los individuos o grupos
que se dedican a esta práctica delictiva, contribuyendo así a reducir los casos de
falsificación y mantener la seguridad en el sistema monetario.
Mantenimiento de la confianza pública: La existencia de una entidad especializada en el
combate a la falsificación de dinero demuestra el compromiso del estado en mantener
una moneda segura y confiable. La Oficina Central brinda a los ciudadanos la
tranquilidad de saber que su dinero es auténtico y respaldado por las autoridades
competentes. Esto ayuda a mantener la confianza en el sistema financiero y en la
moneda nacional.
Colaboración internacional: La falsificación de dinero es una actividad que traspasa
fronteras y afecta a varios países. La Oficina Central de Lucha Contra la Falsificación de
Numerario trabaja en estrecha colaboración con instituciones similares de otros estados
para intercambiar información, coordinar esfuerzos y combatir de manera conjunta este
delito. Esta colaboración internacional es fundamental para prevenir la circulación de
dinero falso a nivel global.

05. Explique sobre la importancia y los beneficios

1. Rentabilidad: Los beneficios financieros permiten medir la rentabilidad de una empresa a

través de indicadores como el margen de beneficio, el retorno sobre la inversión y el
rendimiento de los activos. Estos indicadores son fundamentales para evaluar la eficiencia
de las operaciones y la capacidad de generar ganancias.
2. Liquidez: Los beneficios financieros también ayudan a evaluar la liquidez de una empresa,
es decir, su capacidad para cumplir con sus obligaciones de pago a corto plazo. Ratios
como el ratio de liquidez y el ratio de tesorería indican si una empresa cuenta con suficiente
efectivo y activos líquidos para hacer frente a sus deudas.
3. Solvencia: Los beneficios financieros también son útiles para evaluar la solvencia de una
empresa, es decir, su capacidad para cumplir con sus obligaciones de pago a largo plazo.
Ratios como el ratio de endeudamiento y el ratio de cobertura de intereses indican si una
empresa tiene suficientes activos y flujo de efectivo para hacer frente a sus deudas a largo
plazo.
4. Eficiencia: Los beneficios financieros también brindan información sobre la eficiencia de
una empresa en el uso de sus recursos. Indicadores como el ratio de rotación de activos y el
ratio de rotación de inventario ayudan a evaluar la eficiencia en la gestión de los activos y
la optimización de los inventarios.