Mayodomía

Financiera

TODAY
Mayodomía ¿Qué es?
Financiera

“Proceso de
realizar algo
que se quiere
dentro de un
tiempo
específico”.
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Planificación financiera
MÓDULO 2
Mayodomía
Planificación
Financiera
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“NO LLEGA ANTES EL QUE VA MÁS RÁPIDO,

SINO EL QUE SABE DONDE VA.” - SENECA
 ¿TENGO MIS FINANZAS BAJO CONTROL?
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“El manejo y planificación de sus

finanzas personales es esencial y
puede significar la diferencia
entre vivir tranquilo o tener
preocupaciones que podrían
evitarse.”
 Nuestro plan financiero será
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nuestra guía y mapa de ruta

que definirá el camino de
nuestro dinero: OBJETIVO
 La planificación financiera personal es
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un PROCESO CONTINUO donde…

Financiera

1. Defino objetivos financieros

2. Analizo a profundidad mi situación
financiera
3.Creo metas financieras y planes
4. Logro objetivos en el plazo
establecido
 Proceso de Planificación Financiera
Mayodomía
Planificación
Financiera
1. Definir sus 2. Analizar su 3. Establecer
objetivos metas
situación
financieros y financieras
determinar su financiera claras y plan de
prioridad actual acción

4. Realizar un
estimado de 5. Definir 6. Establecer
proyección de plazo presupuesto
ingresos

7. Ejecutar y
monitorear
1. Definir sus objetivos financieros a detalle y
determinar su prioridad
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 Haga una lista de los Por ejemplo:

objetivos que 1. Cancelar los 5,000 dólares que
guiarán sus acciones mantengo en deudas pendientes.
en el futuro 2. Comprar una casa propia hasta por
 Establezca la un monto de 50,000 dólares;
prioridad con la que 3. Tener un plan de retiro para a mis 55
años de $30K.
deben ser
4. Comprar un auto nuevo por un costo
alcanzados. de 35,000 dólares;
 Los objetivos deben 5. Pagar por la educación universitaria
ser cuantificables y de mis hijos en el año 2024
específicos.
1. Definir sus objetivos financieros a detalle y
determinar su prioridad
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MI PLAN FINANCIERO
OBJETIVO PRIORIDAD PLAZO
Crear mi plan de 2 12 meses
contingencia de
salud
Irme de 3 6 meses
vacaciones con
mi familia
Pagar deuda de 1 12 meses
$3000
 2. Analizar su situación financiera actual
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Como buen administrador Por ejemplo:

debo saber: ESTADO DE RESULTADO PERSONAL MENSUAL
 Cuánto ingreso, cuánto
gasto, cuánto me queda. INGRESOS: ____________
 Monitorear
constantemente mis GASTOS: ______________
finanzas.
 Revisar inversiones CAPITAL: ______________
necesarias para blindar mi
vida y la de mi familia Conclusión de mis finanzas:
(seguros, ahorros, fuentes Necesito hacer mejoras,
de otros ingresos) incrementar, disminuir, etc.
 RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN ECONÓMICA POR MES
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MES:_____ INGRESO: $700 DIEZMO Y OFRENDAS: $80 GASTO: $767 SALDO: $-67

DÍA CASA SERVICIOS COMIDA TRANSPORTE EDUACIÓN SALUD VESTIDO DIVERSIÓN OTROS

1 2 3
2 2 5 3
3 2 3
4 2 25 18
5 2 3
6 2 40 3
7 2 18
8 2 3
9 2 3
15 50 30 100 2 60 3
25 15 2 3
31 50 30 100 2 3
Total 100 75 200 62 25 5 100 90
 2. Analizar su situación financiera actual
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Financiera DETALLE GASTO
MI ANÁLISIS DIEZMOS 70
OFRENDAS DEL MES 10
ALQUILER CASA 100
LUZ 30
INTERNET Y CABLE 30
AGUA Y ASEO 15
SUPER QUINCENA 1 100
SUPER QUINCENA 2 100
TRANSPORTE 62
CITA CLINICA POR RESFRIADO 25
MEDIAS 5
CINE 40
GASTOS FIJOS CUMPLIDOS
PLAYA 60
CAFÉ 60
GASTOS QUE SE PUEDEN SALIR DE OTRO FONDO
REGALO 15
GASTOS INNECESARIOS QUE SE PUEDEN REGULAR O RE PRIORIRAR COMIDAS FUERA 45
FIJOS QUE SE PUEDEN MEJORAR TOTAL 767
3. Establecer metas financieras claras y plan
de acción
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Establezca metas financieras Definir los planes de acción

puntuales.
Por ejemplo:
 Reducir en un 20% sus
gastos mensuales
 Incrementar sus ingresos
mensuales por 500 dólares.
necesarios para alcanzarlos.
Por ejemplo:
 Salir menos a comer fuera
de casa.
 Controlar gastos hormigas
(Snacks, café, etc)
3. Establecer metas financieras claras y plan
de acción
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METAS FINANCIERAS PLAN DE ACCION

Reducir en un 20% sus Solo puedo comprar 1

gastos mensuales café en Starbucks por
semana.
Cocinar 4 de 5 días a la
semana
Hacer compras en base
a presupuesto
Incrementar mis ingresos Pequeño negocio de
a $200 mensuales dulces cada sábado
Dar clases de piano

Trabajos adiciones de
reparaciones
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Mayodomía ¿Cómo activo un plan de acción?
Financiera
Mayodomía
Estrategias para salir de las deudas
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 4. Realizar un estimado de proyección de
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Financiera ingresos
Es importante realizar un
análisis de sus ingresos a
futuro y tomar en
consideración proyecciones
de aumento en su salario.
Recuerde que así como
existe la posibilidad de que
se generen ingresos, también
existe la posibilidad de
eventos inesperados con
impacto negativo en los
ingreso.

PROYECCION
Ene Mar Jun Ago Oct Dic 2025 2026 Total
INGRESOS 100 100 100 100 100 100 1200 1200 3600
AHORROS 100 100 100 100 100 100 1200 1200 1200
 Es un sana práctica tener ahorrado y disponible la liquidez necesaria para
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solventar
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al menos un año de sus gastos fijos mensuales (un fondo de
emergencia), en caso de que se pierda de manera abrupta e inesperada su
principal fuente de ingreso.

AHORROS
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No olvidar!
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5. Definir plazo
 Los mismos se deben segmentar a
corto (de uno a dos años), mediano
(de dos a cinco años) y largo plazo
(de cinco años en adelante).

 Es importante que los objetivos de

corto plazo, por ejemplo, comprar un
nuevo automóvil, no impidan el logro
de los objetivos a mediano y largo
plazo como, por ejemplo, adquirir
una residencia o bien sus planes de
retiro.
6. Establecer presupuesto
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Un presupuesto
financiero es la
cantidad de dinero
que se necesita para
poder cumplir con los
gastos generales de
nuestra vida cotidiana.
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7. Ejecutar y monitorear
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Una vez haya creado su presupuesto, es

importante tener la disciplina de cumplir
con el mismo, darle el debido
seguimiento periódico y monitorear su
avance, para poder hacer las
correcciones necesarias en caso de que
ocurra algún desvío de sus objetivos.

Tome el control de sus finanzas y nutra

constantemente su inteligencia
financiera y la de su familia.
 INVIERTE, EMPRENDE
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Mayordomía
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 Dios es el más excelente planificador
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 PROYECTO
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Planificación
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