Promueve Habeas Data Por TC No Solicitada

Poder Judicial de la Nación
Cédula de Notificación *2300006287291

9* ,
23000062872919
Zona
FC Juzgado 6
Fecha de emisión de la Cédula:10/febrero/2023
Sr/a:DR. MIGUEL ANGEL GILLIGAN

Tipo de domicilio Electrónico
Domicilio:20136458583
Carácter: Sin Asignación

Observaciones Especiales: Sin Asignación
Copias: N
23000062872919
Tribunal:JUZGADO CIVIL Y COMERCIAL FEDERAL 6 - sito en LIBERTAD 731 PISO 5°
Hago saber a Ud- que en el Expte Nro. 21063 / 2022 caratulado:

CARRASCO, JUAN IGNACIO c/ BANCO BBVA ARGENTINA SA Y OTROS s/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.)
en trámite ante este Tribunal, se ha dictado la siguiente resolución:
Queda Ud. legalmente notificado

Fdo.: MARIA FERNANDA DE GOUVEA , PROSECRETARIA ADMINISTRATIVA
*23000062872919* ,
23000062872919
r, .,
o REPUBLICA ARGENTINA * MERCOSUR
PECU6TRO ,1ACfOflAL 0E U& PEROOUA~
&MUl3TéRtO OEl ltlTERJOR Y Tf(AflSJ'ORTE
Apeldo / Surname
CARRASCO
Horrá'e I Name
JUAN IGNACIO
Sexo I Sex Naoonáiad I IJat,onality
-e
M ARGENTINA B
Fecha• / Date of btrth
24 FEB/ FES 1969
Fecha de 8ml8fÓrl / Date ol 1ssue J
21 OtC/ OEC 2012 :~·"" · ·~H"ilfl(,,1,.~'=', ;;,GN~, ;-~¡;
de vencmen10 I Date of e,co,ry
2f?DIC/ DEC 2027
f)(J(-.,1.,nento / Document - .:,,-' .. ·.r '
Trlmte N' / Of ldent
00155928889
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PULGAR
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IDARG20527118<6<<<<<<<<<<<<<<<
690,243M2712217ARG<<<<<<<<<<<O
CARRASCO<<JUAN<IGNACIO<<<<<<<<
.... A~
Constancia de CUIL/CUIT
Emitida el: 25/12/2022 a las 15:19 hs
Fecha de alta: 24/07/1998
Titular
CARRASCO JUAN IGNACIO
Documento
DU 20527118
CUIL/CUIT
20-20527118-0
Recordá que solo podés tener un único CUIL/CUIT.

Esta constancia no tiene vencimiento y es
GRATUITA.
‟La presente no requiere autenticación con sello y
firma de un agente de ANSES.” - Art. 1 - Res. DE
76/2009.
Signature Not Verified

Digitally signed by JUAN
IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:15 ART
IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:15 ART
IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:15 ART
>>OCA
>>OCA*
CARTADOCUMENTO
CARTA DOCUMENTO OCA CARTAüOCUMENTO
r.J"J,
Carrasco, Juan Ignacio -? • ·

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0
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Mastercard Cono Sur S.R.L. Paraguay 3338, Piso 8, D1 ptol Cr C · . _

Maipú 1300, Piso 9 C l 425BRR - Ciudad Au\ónoma 'dé Bue11.os Airél L.
CI006ACT- Ciudad Autónoma de Buenos Aires ()C.\. • ,
¡I:) ·, .
º s.?· ¡'
,~.f.
Ciudad Autónoma de Buenos Aires, 28 de octubre de 2022
Antonella Krapirca Bale, DNI 41.400.11 4, en mi carácter de apoderada de Mastercard Cono Sur S.R.L. confonne surge de la escritura
Nº 142, pasada ante el Escribano a cargo del Registro 1.729 de la •Ciudad Autónoma de Buenos Aires al folio 582, me dirijo a Usted en
respuesta a la carta documento recibida por mi mandante el 25 de octubre de 2022, en la que desconoce ser titular de una tarjeta de crédito
emitida por el Banco BBV A Argentina S.A., solicitando la inhabilitación de una tarjeta que se encuentra bajo su nombre, que nunca
solicitó.
En tal sentido, le infonno a Usted que Mastercard Cono Sur S.R.L., no es emisora de tarjetas de crédito en la República Argentina,
ni tiene a su cargo el procesamiento de los datos de estas tarjetas. Por tal motivo, mi mandante no mantiene registro de las titularidades,
ni de las transacciones, ni créditos, montos de deudas, pagos y/o rechazos de operaciones con tarjetas de crédito, resúmenes de cuenta,
declaraciones juradas, la investigación, cancelación y/o reintegro de consumos desconocidos, pedidos de anulaciones y desconocimiento
de consumos, límites de crédito ni operaciones o consumos que realizan los tenedores de las tarjetas de crédito de la marca Mastercard,
lo que hace que no sea posible cumplir con lo solicitado.
Quedo a dispos ición de Usted por cualquier aclaración o consulta sobre el particular.
Atentamente,
Antonella Krapirca Bale
Apoderada
DNI41.400 .114
N • Do cumento
LOS TRES EJEMPLARES DEBERÁN SER FIRMADOS EN ORIGINAL.
F.7043 2 R.N.P.S. P. No 2 F.V.: 09/ 21 C.P.O.: 314941 F.I. : 01/10/ 2022

~IRMA DEL R[C[PTOR NUMERO DEL LEGAJO/DOC UM EN TO .
VERAZ PERSONAL PLATINUM
Cliente VENTAS VERAZ Código Informe X00 0074BZ8501 0000PC Fecha de emisión 15/12/2022
Identificación
Usted consultó por:
Nombre CARRASCO,JUAN IGNACIO
Género MASCULINO
DNI-CUIL 20527118
Fecha Nacimiento 24/02/1969
Edad 53
Fecha 15/12/2022
La Información de la Base de Validación Veraz es:
DNI 20527118
CUIT-CUIL 20205271180
Validación de Documento VALIDADO EJEMPLAR A
Nombre CARRASCO,JUAN IGNACIO
Clase 1969
Fecha Nacimiento 24/02/1969
Edad 53
Domicilio PARAGUAY 3338 8 C
Provincia C.FEDERAL
Código Postal 1425
CPA C1425BRR
Fuente: Base Veraz
Observaciones Últimos 5 años
SIN INFORMACIÓN.
Base Exclusiva Veraz Credit Bureau Ultimos 5 A?os

Fuente: Veraz Credit Bureau
Préstamos en cuotas
SIN INFORMACIÓN.
Otros Créditos
SIN INFORMACIÓN.
Tarjetas de Crédito
MASTERCARD - BANCO FRANCES S.A.(EX C.A.) - GG0012
Saldo Límite
Cliente Pago Fecha
Activo Vinculación Finan
desde mínimo Total Máximo Cuotas Compra Crédito Ult
ciado
Compra
08/2022 NO TITULAR $ 4.170 $ 64.343 $ 64.343 $ 126.666 $0 $ 220.000 $ 220.000 08/2022
Evolución de Cumplimiento
2022 2021
2020 2019 2018
D N O S A J J M A M F E D N O S A J J M A M F E
- - - - 1
VISA - BBVA BANCO FRANCES SA - GG0017
Saldo Límite
Cliente Pago Fina Fecha
Activo Vinculación
desde mínimo Total Máximo Cuotas ncia Compra Crédito Ult
do Compra
07/2022 SI TITULAR $ 1.440 $ 178.019 $ 209.854 - $ 0 $ 200.000 $ 200.000 08/2022
2022 2021
2020 2019 2018
- - 1 1 1 0
AMERICAN EXPRESS - BANCO SANTANDER RIO SA - GI0072
Saldo Límite
Cliente Pago
Activo Vinculación Financ Fecha
desde mínimo Total Máximo Cuotas Compra Crédito
iado Ult Compra
11/2004 SI TITULAR $ 6.450 $ 84.143 $ 136.924 $ 86.925 $0 $ 6,37M $ 6,37M 11/2022
2022 2021
2020 2019 2018
D N OJ J MS A A M F E D N O S A J J M A M F E
- - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
MASTERCARD - BANCO PATAGONIA S.A. - GO0034
Saldo Límite
Cliente Pago
Activo Vinculación Finan Fecha
desde mínimo Total Máximo Cuotas Compra Crédito
ciado Ult Compra
10/2018 SI TITULAR $ 790 $ 7.106 $ 21.132 - $0 $ 2,41M $ 1,92M 10/2022
2022 2021
2020 2019 2018
D N O J J S M A
A M F E D N O S A J J M A M F E
- 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0
VISA - BANCO SANTANDER RIO SA - GO0072
Saldo Límite
Cliente Pago Fina
Activo Vinculación Fecha
desde mínimo Total Máximo Cuotas nciad Compra Crédito
Ult Compra
o
01/1999 SI TITULAR $ 3.510 $ 68.471 $ 187.986 $ 40.296 $ 0 $ 2,29M $ 2,29M 11/2022
2022 2021
2020 2019 2018
- - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
AMERICAN EXPRESS - AMERICAN EXPRESS ARGENTINA S A - GO0295
Saldo Límite
Cliente Pago Fecha
Activo Vinculación Financi
desde mínimo Total Máximo Cuotas Compra Crédito Ult
ado
Compra
07/2013 SI TITULAR $ 7.662 $ 273.433 $ 273.433 $ 81.860 $0 $ 1,13M $ 1,13M
2022 2021
2020 2019 2018
- 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Descubiertos en Cuenta Corriente

BBVA BANCO FRANCES SA - GG0017
Saldo
Máxi
Cliente Interés Máxi
Activo Moneda Vinculación Al Prom Exce mo
desde Mensual Autorizado mo
cierre edio so Histó
Mes
rico
08/2022 NO PESOS ARG. TITULAR $0 $0 $0 - - $0 $0
2022 2021
2020 2019 2018
- - - - C
Resumen
Compromiso Mes Acuerdo Total Deuda Total Deuda Vencida
$ 19.852 $ 12,41M $ 611.172 $0
Situaciones (cuadro de Evolución)
-: Sin Información 0 : No utilizado 1 : Normal
C : Operación Cerrada
NOTA: Los importes corresponden a la última situación informada en el cuatrimestre. Esta información es exclusiva de Equifax Argentina SA y confeccionada en función de
los datos aportados directamente por nuestros clientes.
Utilizaci?n de Cr?dito Renovable (Descubiertos en Cta. Cte.)

SIN INFORMACIÓN.
Utilizaci?n de Cr?dito NO Renovable (Pr?stamos)

SIN INFORMACIÓN.
Cheques Rechazados últimos 2 años

Fuente: Banco Central (BCRA)
Cheques Rechazados al: 13/12/2022
Resumen de Cheques Rechazados
SIN INFORMACIÓN.
Deudores Sistema Financiero

Evolución Últimos 2 años
2022 2021
Entidad Últ. Monto Informado Días de Atraso Obs
D N OS A J J M A M F E D N OS A J J M A MF E
AMERICAN EXPRESS $ 122.000 N/A - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 -
BANCO PATAGONIA SA $ 14.000 N/A - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 -
BANCO SANTANDER RIO S.A. $ 258.000 N/A - - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 -
BBVA BANCO FRANCES S.A. $ 418.000 N/A - - 2 1 1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Situaciones Clasificaciones según Comunicación BCRA "A" 5998
-: Sin Información 1: En Situación Normal 2: Con Seguimiento Especial
Observaciones Días de Atraso
N/A: No Aplicable
Obras Sociales
Fuente: Superintendencia de Servicios de Salud
Inicio Obra Ult. Período
Código Denominación Tipo Beneficiario
Social declarado
406 O.S.PERS. DEL ORGANISMO DE CONTROL EXTERNO RELACION DE DEPENDENCIA 04/2011 09/2018
Datos Actualizados al 03/01/2019
Certificación de Registraciones
Fuente: Anses
SIN INFORMACIÓN.
Información Laboral
Empleador
Relación Informada Última Actualización Fuente
Nombre CUIT / CUIL
UNIVERSIDAD DE BUENOS AIRES 30546666561 10/2016 06/2022 ANSES
Datos Actualizados al 06/2022
Inscripciones AFIP
Fuente: AFIP
Vigencia de Constancia SIN INFORMACION
Actividad Principal 691001 Fecha Inicio 01/03/1999
Descripción de la Actividad Principal Servicios jur?dicos
Mes de Cierre Ejercicio Comercial SIN INFORMACION
Domicilio Fiscal SIN INFORMACION
Empleador NO INSCRIPTO
Agencia SIN INFORMACION
Cantidad de Empleados SIN INFORMACION
Impuesto a las Ganancias INSCRIPTO Impuesto al Valor Agregado INSCRIPTO
Informaci?n Contractual con Aseguradoras de Riesgo de Trabajo

Fuente: Superintendencia de Riesgos de Trabajo - Historial de Contratos
SIN INFORMACIÓN.
Fuente: Superintendencia de Riesgos de Trabajo - ART y Autosegurados

SIN INFORMACIÓN.
Mis Aportes AFIP

Fuente: AFIP
SIN INFORMACIÓN.
Referencias Comerciales
SIN INFORMACIÓN.
Consultas Últimos 6 Meses

SECTOR FINANCIERO
Fecha Entidad
10/2022 HSBC BANK ARGENTINA SA
08/2022 BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES SAU
El concepto "Consultas" hace referencia a los diferentes pedidos de informes que hemos recibido por parte de clientes y por el titular del dato durante los últimos 6 meses,
consignando la fecha, la persona física/jurídica y discriminando por sector Financiero, No Financiero y Otros. Fuente: Base Exclusiva Veraz
Consultas
Fuente Veraz: Esta información es exclusiva de Veraz y confeccionada en función de los datos aportados directamente por nuestros clientes.
Datos según Base de Relaciones

Fuente: Base Veraz
Nombre Documento Tipo Desde Hasta Fuente
MOLINUEVO,VANESSA VERONICA 23418537 RELACIONADO
FIN DEL INFORME 01/01 REFERENCIA:0020997900#WWRDDJJXRHSDB
Este informe que solicitara en su calidad de cliente, es confidencial y solo deberá usarse para la evaluación y celebración de negocios. Prohibida su reproducción,
divulgación y entrega a terceros (Deber de confidencialidad y uso permitido - Ley 25.326). No contiene juicios de valor sobre las personas ni sobre su solvencia. Las
decisiones a las que arribe el usuario son de su exclusiva responsabilidad.
Si Ud. tiene documentación con relación a su informe crediticio, puede enviarla en forma gratuita a:
Equifax Argentina S.A.

Apartado Especial 533 - Cta. 13389 -(1000) - Correo Central
Le hacemos saber que el precio máximo para la venta del presente informe es $930 IVA incluido, si Ud. abonó un precio superior al mencionado solicitamos que se
comunique con nuestro Call Center Nro.: (011) 5352-4800.
La informaci?n publicada en el bloque Deudores del Banco Central de la Rep?blica Argentina (BCRA) sigue el criterio de clasificaci?n de esa entidad y no se correlaciona
con la informaci?n y los criterios de clasificaci?n que los clientes aportan a las bases de datos procesadas por Equifax Argentina S.A.
B _
3051973911506001872505773938723202212259
FACTURA _
Código 06 N° 0018 - 00377969
EQUIFAX ARGENTINA S.A.
Av. Leandro N. Alem 815 - Piso 11 ORIGINAL FECHA 15 12 2022
C.P.: C1001AAD - Capital Federal C.U.I.T.: 30-51973911-5
Tel: (011) 4348-4300 Ingresos Brutos: Conv. Multilateral
IVA: RESPONSABLE INSCRIPTO Inicio de Actividades: 01/11/1989
Vencimiento: 29/12/2022
CARRASCO, JUAN IGNACIO CLIENTE: BZ8501
_ Contacto:
Consumidor Final CAPITAL FEDERAL
Detalle del Servicio Cantidad Precio Unitario Total

PERSONAL PLATINUM 1 930,0060 930,01
Facturacion Ecommerce - RISC PERSONAL Y BUREAU
Subtotal Items 930,01
TOTAL 930,01
C.A.E.: 72505773938723 Vto. C.A.E.: 25/12/2022

_ Teléfono Gratuito C.A.B.A área de defensa y protección al consumidor: 147
_ De acuerdo al Anexo I de la R.G. (AFIP) N° 18, Equifax Argentina S.A. es Agente de Retención del Impuesto al Valor Agregado. Por lo tanto y según el art. 5 inc. a) de la mencionada Resolución,
_ estamos excluidos de sufrir retenciones y/o percepciones de dicho impuesto.
CARRASCO, JUAN IGNACIO Importe: 930,01 CARRASCO, JUAN IGNACIO

Cliente: BZ8501 Vencimiento: 29/12/2022 Cliente: BZ8501
Emisión: 15/12/2022 _ Emisión: 15/12/2022
Documento: B - 0018 - 00377969 Documento: B - 0018 - 00377969
Importe: 930,01
Vencimiento: 29/12/2022
_
BBVA Banco Frances Codigo Servicios 0215 BBVA Banco Frances Codigo Servicios 0215
15/12/22, 15:10 about:blank
Consulta de información para el CUIT-CUIL-CDI 20205271180 -

Central de Deudores del Sistema Financiero
En el siguiente cuadro, el monto de deuda se encuentra expresado en miles de pesos.
Denominación del Días de

Entidad2 Periodo3 Situación4 Monto5 Observaciones7
deudor1 atraso6
BANCO
CARRASCO JUAN
SANTANDER 10/22 1 258 N/A -
IGNACIO
ARGENTINA S.A.
AMERICAN
CARRASCO JUAN
EXPRESS 10/22 1 122 N/A -
IGNACIO
ARGENTINA S.A.
CARRASCO JUAN BANCO
10/22 1 14 N/A -
IGNACIO PATAGONIA S.A.
CARRASCO JUAN BANCO BBVA
10/22 2 418 N/A -
IGNACIO ARGENTINA S.A.
Los derechos de rectificación, actualización, supresión y confidencialidad deben ejercerse
ante la entidad cedente que sea parte en la relación jurídica a que se refiere el dato
impugnado.
A solicitud de cada cliente, dentro de los 10 días corridos del pedido, la entidad deberá
comunicarle la última clasificación que le ha asignado, junto con los fundamentos que la
justifican según la evaluación realizada por la entidad, el importe total de deudas con el
sistema financiero y las clasificaciones asignadas que surjan de la última información
disponible en la “Central de Deudores del Sistema Financiero”. Los clientes deberán ser
notificados de que tienen la posibilidad de requerir esos datos, en el momento de
presentarse las solicitudes de crédito, mediante una fórmula independiente de ellas.
Para más información sobre las entidades que operan en el país, consultar aquí.
1 Denominación del deudor
Nombre o razón social de la persona humana o jurídica que figura en el padrón de la Administración
Federal de Ingresos Públicos (AFIP) o bien la que fuera registrada por la entidad informante.
about:blank 1/7
15/12/22, 15:10 about:blank
2 Entidad
Denominación de la entidad informante.
3 Período
En formato MM/AA, indica el último período informado.
4 Situación
Indica la clasificación del deudor informada por la entidad. Para más información, acceder al Texto
ordenado de las normas sobre Clasificación de deudores.
Situación 1: En situación normal | Cartera comercial, ver sección 6 punto 6.5.1.; Situación normal |
Cartera para consumo o vivienda, ver sección 7, punto 7.2.1.
Situación 2: Con seguimiento especial | Con seguimiento especial | Cartera comercial, ver sección 6,
punto 6.5.2.; Riesgo bajo | Cartera para consumo o vivienda ver sección 7, punto 7.2.2.
Situación 3: Con problemas | Cartera comercial, ver sección 6, punto 6.5.3.; Riesgo medio |Cartera para
consumo o vivienda ver sección 7, punto 7.2.3.
Situación 4: Con alto riesgo de insolvencia | Cartera comercial, ver sección 6, punto 6.5.4.; Riesgo alto
|Cartera para consumo o vivienda, ver sección 7, punto 7.2.4.
Situación 5: Irrecuperable | Cartera comercial, ver sección 6, punto 6.5.5.; Irrecuperable |Cartera para
consumo o vivienda, ver sección 7, punto 7.2.5.
Situación 6: Irrecuperable por disposición técnica | Cartera comercial, ver sección 6, punto 6.5.6.;
Irrecuperable por disposición técnica |Cartera para consumo o vivienda, ver sección 7, punto 7.2.6.
5 Monto
Información en miles de pesos.
6 Días atraso y 7 Observaciones
Según lo determinado en el punto 8. del apartado B del Texto ordenado del "Régimen Informativo Contable
Mensual - Deudores del Sistema Financiero”. Si el deudor perteneciente a la cartera para consumo o
vivienda en situación distinta a la normal, se encuentra clasificado por refinanciaciones, recategorización
obligatoria, situación jurídica -concordatos judiciales o extrajudiciales, concurso preventivo, gestión judicial
o quiebra- o irrecuperable por disposición técnica, se informarán los días de atraso. La leyenda (N/A) indica
"No Aplicable".
about:blank 2/7
15/12/22, 15:10 about:blank
Las financiaciones comprenden la asistencia crediticia, títulos privados, garantías otorgadas,

responsabilidades eventuales y otros conceptos según lo descripto en los puntos 2 y 3 del apartado B del
Texto ordenado del "Régimen Informativo Contable Mensual - Deudores del Sistema Financiero”. Se aclara
que los deudores con préstamos hipotecarios pueden tener asignado además de esos préstamos, las
garantías otorgadas por los bancos minoristas.
Deudores en situación irregular de ex entidades financieras
No existen registros informados con clave de identificación fiscal por entes residuales de
entidades financieras públicas privatizadas o en proceso de privatización o disolución,
entidades financieras cuya autorización para funcionar haya sido revocada por el Banco
Central y se encuentren en estado de liquidación judicial o quiebra, o fideicomisos en los que
SEDESA sea beneficiario.
Historia 24 meses
+
AMERICAN EXPRESS ARGENTINA S.A.
Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

10/2022 1 122 -
09/2022 1 199 -
08/2022 1 204 -
07/2022 1 54 -
06/2022 1 22 -
05/2022 1 29 -
04/2022 1 42 -
03/2022 1 35 -
02/2022 1 50 -
01/2022 1 68 -
12/2021 1 59 -
11/2021 1 25 -
10/2021 1 31 -
09/2021 1 45 -
08/2021 1 36 -
07/2021 1 24 -
06/2021 1 13 -
05/2021 1 32 -
04/2021 1 17 -
about:blank 3/7
15/12/22, 15:10 about:blank

03/2021 1 16 -
02/2021 1 8 -
01/2021 1 23 -
12/2020 1 17 -
11/2020 1 37 -
+
BANCO BBVA ARGENTINA S.A.

10/2022 2 418 -
09/2022 1 420 -
08/2022 1 410 -
07/2022 - 0 -
06/2022 - 0 -
05/2022 - 0 -
04/2022 - 0 -
03/2022 - 0 -
02/2022 - 0 -
01/2022 - 0 -
12/2021 - 0 -
11/2021 - 0 -
10/2021 - 0 -
09/2021 - 0 -
08/2021 - 0 -
07/2021 - 0 -
06/2021 - 0 -
05/2021 - 0 -
04/2021 - 0 -
03/2021 - 0 -
02/2021 - 0 -
01/2021 - 0 -
12/2020 - 0 -
11/2020 - 0 -
+
BANCO PATAGONIA S.A.
about:blank 4/7
15/12/22, 15:10 about:blank

10/2022 1 14 -
09/2022 1 13 -
08/2022 1 6 -
07/2022 1 12 -
06/2022 1 5 -
05/2022 1 10 -
04/2022 1 10 -
03/2022 1 5 -
02/2022 1 5 -
01/2022 1 11 -
12/2021 1 7 -
11/2021 1 9 -
10/2021 1 13 -
09/2021 1 4 -
08/2021 1 4 -
07/2021 1 7 -
06/2021 1 4 -
05/2021 1 12 -
04/2021 1 24 -
03/2021 1 6 -
02/2021 1 3 -
01/2021 1 3 -
12/2020 1 3 -
11/2020 1 3 -
+
BANCO SANTANDER ARGENTINA S.A.

10/2022 1 258 -
09/2022 1 428 -
08/2022 1 325 -
07/2022 1 261 -
06/2022 1 168 -
05/2022 1 302 -
04/2022 1 278 -
about:blank 5/7
15/12/22, 15:10 about:blank

03/2022 1 223 -
02/2022 1 293 -
01/2022 1 422 -
12/2021 1 310 -
11/2021 1 288 -
10/2021 1 246 -
09/2021 1 142 -
08/2021 1 128 -
07/2021 1 153 -
06/2021 1 139 -
05/2021 1 126 -
04/2021 1 107 -
03/2021 1 125 -
02/2021 1 107 -
01/2021 1 195 -
12/2020 1 122 -
11/2020 1 115 -
+
TARJETA NARANJA S.A.

10/2022 1 176 -
09/2022 1 26 -
08/2022 - 0 -
07/2022 - 0 -
06/2022 - 0 -
05/2022 - 0 -
04/2022 - 0 -
03/2022 - 0 -
02/2022 - 0 -
01/2022 - 0 -
12/2021 - 0 -
11/2021 - 0 -
10/2021 - 0 -
09/2021 - 0 -
about:blank 6/7
15/12/22, 15:10 about:blank

08/2021 - 0 -
07/2021 - 0 -
06/2021 - 0 -
05/2021 - 0 -
04/2021 - 0 -
03/2021 - 0 -
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01/2021 - 0 -
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11/2020 - 0 -
Central de cheques rechazados

No existen registros de cheques rechazados para esta consulta
Estas consultas se realizan sobre la Central de cheques rechazados, conformada por datos recibidos de los
bancos, que se publican sin alteraciones de acuerdo con los plazos dispuestos en el artículo 26, inciso 4 de
la Ley 25.326 de Protección de los Datos Personales y con el criterio establecido en la Comunicación B 7074
y B 8103. Su difusión no implica conformidad por parte de este Banco Central.

IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:15 ART
about:blank 7/7
PROMUEVE DENUNCIA PENAL Y SOLICITA SER TENIDO
COMO QUERELLANTE.
Señor/a Fiscal:
JUAN IGNACIO CARRASCO, DNI N° 20.527.118,

abogado inscripto en el Colegio de Abogados del Departamento
Judicial de Mercedes (T° V F° 203) por derecho propio, con
domicilio real y físico en la calle Paraguay N° 3338 Piso 8°
Depto. “C” de la ciudad de Buenos Aires, constituyendo
domicilio en 20205271180@notificaciones.scba.gov.ar,
(teléfono de contacto 11-4939-0321) a V.S. me presento y
digo:
I.- OBJETO:
Que vengo a formular denuncia penal y a solicitar

constituirme en querellante, conforme los términos del artículo
285 y 381 del Código de Procedimientos Penal, por resultar
víctima del delito de estafa y sustitución de identidad, en los
términos del art. 172 del Código Penal, conforme a los
fundamentos de hecho y derecho que abajo se exponen.
II.- HECHOS.
El día 21 de octubre de 2022 recibo un llamado

telefónico a la línea correspondiente a mi estudio jurídico (11-
4372-1953) ubicado en la calle Rodríguez Peña 694 Piso 4° “A”
de CABA, de una persona que dice ser empleado del sector
cobranzas del Banco Francés S.A., por la que me reclama una
supuesta deuda impaga que mantendría con esa entidad
bancaria por gastos de tarjetas de crédito VISA y
MASTERCARD, emitidas por ese Banco.
Ante mi sorpresa porque no soy cliente del Banco ni

jamás solicité una tarjeta de crédito a esa entidad, le pedí que
me informe cuando habían sido emitidas esas tarjetas,
indicándome que fueron habilitadas el 2 de agosto de 2022.
La deuda que me informan es de $ 132.900 para la

tarjeta MASTERCARD y de $ 206.000.- para la tarjeta VISA.
Inmediatamente verifiqué en la Central de Deudores

del Banco Central de la República Argentina que aparecía
informado como cliente por el BBVA (DOCUMENTO N° 1),
cuando en ninguna circunstancia solicité apertura de cuentas
o emisión de tarjetas a mi nombre en esa institución.
Por lo tanto, con ello pude verificar que alguien

usando mi identidad ha solicitado, en principio, las tarjetas de
crédito al BBVA para realizar la estafa y defraudación sobre mi
patrimonio, desconociendo por el momento si con el uso de mis
datos personales se realizaron otras maniobras defraudatorias
o delitos.
Al propio tiempo como socio de VISA, de una tarjeta

emitida por el Banco Santander Rio S.A., ingresé a las 15:52
horas a la página de VISA HOME y pude constatar que aparece
también la tarjeta VISA emitida a mi nombre por el BBVA
(DOCUMENTO N° 2). Del resumen que baje de dicha
homepage, puede advertirse con claridad que soy victima de un
delito (DOCUMENTO N° 3).
En efecto, en ese resumen se consigna un domicilio

que no se corresponde con mi domicilio real, ubicado en la calle
Padre Rebagliati N° 1751 de la localidad de Benavidez,
provincia de Buenos Aires, que según puede advertirse en
Google map, se trata de un galpón y no, de una vivienda.
(DOCUMENTO N° 4).
La tarjeta tal como da cuenta el resumen fue emitida

por la Sucursal 193 del BBVA, ubicada en la Av. De Los Lagos
6660 de Nordelta Loc. 11 y 12, provincia de Buenos Aires
(DOCUMENTO N° 5).
De la lectura del resumen surgen los comercios

donde se habrían realizados compras con esa tarjeta: ADIDAS
S.A. Y CRISTOBAL COLON S.R.L.
En lo que respecta a la tarjeta MASTERCAD según

he podido constatar en la página de Mastercard Argentina,
también ha sido emitida fraudulentamente en la Sucursal 193
del BBVA. (DOCUMENTO N° 6).
La única TARJETA de la que soy titular es la GOLD

N° 5443122105671057 emitida por el BANCO PATAGONIA con
la cuál pude registrarme en la página de consultas de
MASTERCARD para constatar si había otra similar a mi
nombre, nunca solicitada por mí, y con la que se está
realizando FRAUDE.
Niego ser cliente titular de la MASTETECARD

PLATINIUM N°: XXXX XXXX XXXX 7783 y por ende adeudar
suma alguna por ningún concepto tal como me reclamara la
oficina de cobranzas del BANCO FRANCÉS S.A.
telefónicamente el día 21 de octubre de 2022.
Para prevenir el agravamiento de los ilícitos que se

están produciendo a partir del uso de ambas tarjetas de crédito
VISA y MASTERCARD, sin ser el suscripto su titular, es que
me comuniqué telefónicamente el sábado 22 de octubre del
corriente con el centro de atención de denuncias de ambas
compañías, para hacerles saber la existencia de esas
maniobras delictuales en mi perjuicio patrimonial y para
solicitar la inhabilitación y baja de las mismas.
VISA tomó la denuncia bajo el RECLAMO N°

141892689, y la comunicación con esa empresa se desarrolló
aproximadamente entre las 9:15 horas y las 9:40 horas del día
22 de octubre de 2022.
A los fines de la investigación penal solicité por

CARTA DOCUMENTO N° 204010437 (DOCUMENTO N° 7) que
se guarde y conserve la grabación de la comunicación telefónica
correspondiente a ese reclamo.
Por su parte, MASTERCARD, a través de su Centro

de Denuncias Telefónicas no tomó la denuncia que intenté
realizar, aduciendo esa empresa que como yo no conocía los 16
números de la tarjeta que pretendía denunciar no la tomaban
y que tenía que dirigirme a la entidad que la había emitido.
A pesar de la negativa de MASTERCARD a recibir la

denuncia de estafa y prevenir sobre los daños que la acción
desplegada por quien se apropió de mis datos personales puede
ocasionarme a mí y a terceros, remití el email que adjunto
(DOCUMENTO N° 8) denunciando los hechos relatados,
recibiendo la respuesta automática que acompaño
(DOCUMENTO N° 9). También cursé la Carta Documento
fechada el 24 de octubre de 2022 que incorporo como prueba
documental (DOCUEMENTO N° 10).
Por último, adjunto la CD de fecha 22 de octubre de

2022 remitida al BANCO FRANCÉS S.A. (BBVA) para que en
forma inmediata inhabilite el uso y de la baja de las tarjetas
VISA Y MASTERCARD emitidas por la Sucursal 193 de esa
entidad (DOCUMENTO N° 11).
III.-
Claramente estamos frente a una estafa de la que

estoy siendo víctima, ya que alguien sustituyendo mi identidad,
ha sacado tarjetas de crédito a mi nombre, en la Sucursal
Nordelta del BBVA, pudiendo materializarse la estafa en otras
maniobras aun no detectadas, actuando con la complicidad de
otras personas que han facilitado la consumación del delito
denunciado.
En este sentido, es oportuno traer a colación que el

18 de septiembre de 2022 en oportunidad que el suscripto
realizara en la página de AFIP la Declaración Jurada de IVA, y
completara el libro digital de venta y el de compras, en este
último aparecieron facturas emitidas a mi nombre de
operaciones que no había realizado.
Frente a tal situación rechacé y no computé esas

facturas por no haber realizado operaciones comerciales con
ninguna de las personas jurídicas ni con las empresas o
comerciales que las emitieron. Como me llamó la atención esa
situación hice captura de pantalla de la AFIP (DOCUMENTO N°
12).
Ese documento muestra claramente las compras

realizadas con la TARJETA VISA PLATINIUM los días 23 y 25
de agosto de 2022 en ADIDAS S.A. y CRISTOBAL COLON S.R.L.
que se ven reflejadas en resumen de cuenta que se acompaña
como Documento N° 4.
También aparece una factura emitida NEWSAN

MALL S.A.U. el día 25/8/2022, empresa con la que no realicé
ninguna operación comercial, y que no aparece en el resumen
de cuenta acompañado, pero que quizás se una operación
realizada en un pago y esté en el resumen anterior que no tengo
al cual no he podido acceder.
IV.- PRUEBA:
Documental: Acompaño la siguiente prueba instrumental:
1.- Informe de Central de Deudores del Banco

Central de la República Argentina (DOCUMENTO N° 1).
2.- Impresión de la consulta a la página de VISA
HOME (DOCUMENTO N° 2).
3.- Impresión del resumen de la Tarjeta Visa

(DOCUMENTO N° 3).
4.- Impresión de la página Google map donde se

localiza el domicilio inserto en la tarjeta (DOCUMENTO N° 4).
5.- Impresión del lugar de localización de la Sucursal

193 del BBVA informada por la página de internet
(DOCUMENTO Ni 5).
6.- Impresión del resumen de la página de

MASTERCARD (DOCUMENTO N° 6).
7.- CARTA DOCUMENTO no 204010437 dirigida a

PRISMAS MEDIOS DE PAGOS S.A. (DOCUMENTO Ni 7).
8.- Impresión del email remitido a MASTERCARD

(DOCUMENTO N° 8).
9.- Impresión de la respuesta automática que

recibiera de MASTECARD en mi casilla de correo
(DOCUMENTO N° 9).
10.- Carta Documento del 24 de octubre de 2022

dirigida a MASTERCARD (DOCUMENTO N° 10).
11.- CD de fecha 22 de octubre de 2022 remitida al

BANCO FRANCÉS S.A. (BBVA) (DOCUMENTO N° 11).
12.- Captura de pantalla de la AFIP del Libro

Compras IVA (DOCUMENTO N° 12).
Orden de Secuestro y Requerimiento: Solicito en los

términos del artículo 226 del CPP que se ordene secuestrar de
la sucursal Banco Francés N° 193 de Nordelta, sita en Av. De
Los Lagos 6660 de Nordelta Loc. 11 y 12, provincia de Buenos
Aires, los originales de las solicitudes de tarjetas de crédito
VISA y MASTERCARD emitidas a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20527118) adjuntando toda la
documentación y legajo de apertura.
Asimismo, solicito que se ordene requerir, en la

misma oportunidad de practicar la diligencia arriba
peticionada, al Gerente y/o Contador y/o responsable de la
Sucursal 193 del Banco Francés que:
a). - informe si además de la emisión de las tarjetas se han

abierto cuentas a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (DNI
N° 20527118), adjuntando toda la documentación y legajo de
apertura.
b). - remita las filmaciones de las grabaciones de las cámaras

de seguridad de la Sucursal correspondientes a los meses de
julio de 2022 hasta la fecha.
c). - que informe los datos personales de los empleados del

Banco que intervinieron en la aprobación de la solicitud de
aperturas de cuentas y en la emisión de tarjetas de crédito VISA
y MASTERCARD, y/o el otorgamiento de préstamos o cualquier
otro producto a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (DNI
20527118).
Informativa: Se libre oficio a:
1).- PRISMAS MEDIOS DE PAGOS S.A. para que remita la

grabación telefónica del RECLAMO N° 141892689,
correspondiente a la comunicación que JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20.527.118) tuvo con esa empresa
aproximadamente entre las 9:15 horas y las 9:40 horas del 22
de octubre de 2022.
2).- MASTERCARD para que remita la grabación telefónica del

correspondiente a la comunicación que JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20.527.118) tuvo con esa empresa
aproximadamente entre las 14:25 horas y las 14:35 horas del
22 de octubre de 2022.
3).- Al COLEGIO PÚBLICO DE ABOGADOS DE CAPITAL

FEDERAL para que informe cuál es el domicilio real
denunciado por el suscripto, en su condición de matriculado al
T° 55 F° 64 ante esa entidad.
4).- Al COLEGIO DE ABOGADOS DEL DEPARTAMENTO

JUDICIAL DE MERCEDES para que informe cuál es el
domicilio real denunciado por el suscripto, en su condición de
matriculado al T° V F° 203 ante esa entidad.
5).- Al BANCO SANTANDER RIO S.A. para que informe:
a). - si el suscripto es cliente de esa entidad y si se le ha emitido

tarjeta de crédito VISA.
b). - cuál es el domicilio real denunciado para la apertura de

cuentas y productos contratados en esa entidad bancaria.
6).- Al BANCO PATAGONIA S.A.
a). - si el suscripto es cliente de esa entidad y si se le ha emitido

una tarjeta de crédito MASTERCARD GOLD.
b). - cuál es el domicilio real denunciado para la apertura de

cuentas y productos contratados en esa entidad bancaria.
Pericial: Se designe perito calígrafo de oficio a los fines de

constatar si las firmas insertas en las solicitudes de tarjetas de
créditos que acompañe el BBVA en otros documentos en poder
del Banco se corresponden con la firma del suscripto.
Testimonial: Se cite a prestar declaración testimonial al

Gerente de la Sucursal 193 del Banco Francés S.A. (BBVA) y a
los empleados que intervinieron en la aprobación y
otorgamiento de las tarjetas de crédito referidas en esta
denuncia.
V. MEDIDA CAUTELAR
Debido a la gravedad de los hechos denunciados, y

frente a la posibilidad de que se continúe consumando el delito
con el consiguiente perjuicio patrimonial y moral que ello me
ocasiona, solicito que se dicte una medida cautelar por la que
se ordene:
1).- al BBVA a:
- inhabilitar el uso de las tarjetas emitidas por ese

banco a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (DNI
20527118) y no autorizar ningún tipo de operación
bancaria.
– abstenerse de intentar cobrar suma alguna por

supuestas deudas que se registren a nombre de JUAN
IGNACIO CARRASCO (DNI 20527118) en el BANCO FRANCÉS
(BBVA) S.A. por cualquier concepto (tarjetas de crédito, de
débito, préstamos personales, saldos deudores en cuenta
corriente, etc.).
2).- a VISA DE ARGENTINA S.A. y a MASTECARD S.A. a que

suspendan la autorización para el uso de la tarjeta VISA
PLATINIUM N° XXXXXXXXX9637 y de la tarjeta
MASTERCARD PLATINIUM N°XXXXXXXX7783,
respectivamente, emitidas a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI N° 20527118) por el BBVA, sucursal N° 193.
La medida cautelar solicitada se funda en el artículo

1710 del Código Civil y Comercial de la Nación en cuanto
prescribe el deber de prevención de un daño, al señalar que:
Toda persona tiene el deber, en cuanto de ella
dependa, de:
a) evitar causar un daño no justificado;
b) adoptar, de buena fe y conforme a las circunstancias, las
medidas razonables para evitar que se produzca un daño, o
disminuir su magnitud; si tales medidas evitan o disminuyen la
magnitud de un daño del cual un tercero sería responsable, tiene
derecho a que éste le reembolse el valor de los gastos en que
incurrió, conforme a las reglas del enriquecimiento sin causa;
c) no agravar el daño, si ya se produjo.
No caben dudas que en el hecho denunciado estoy

sufriendo un daño como consecuencia de la usurpación de mi
identidad y que otras personas (terceros) también se pueden
ver perjudicadas por las estafas reiteradas originadas en quien
actúa bajo una falsa identidad.
Se encuentran presente en el caso los requisitos para

el otorgamiento de la medida conforme abajo se desarrollan.
1.- Verosimilitud del Derecho: De los hechos

narrados y de la prueba instrumental acompañada se
desprende que “fumus bonis iuris” es inequívoco, ya que para
que una medida precautoria como la solicitada en autos
prospere, es necesario la acreditación “prima facie” del hecho
ilegal. Está demostrado que se usaron mis datos personales
para emitir tarjetas de crédito, y quizás otros productos
bancarios/comerciales sin el deber de prevención y diligencia
necesarios que el BANCO FRANCÉS (BBVA) S.A., como
profesional responsable de la actividad bancaria, debía verificar
y constar para evitar se produzca el delito denunciado.
2.- Peligro en la demora: Este requisito también

resulta cumplido en la presente causa, ya que si se tolera que
se continúe usando esas tarjetas y/o si el Banco no tuviera
limitación para perseguir el cobro de deudas generadas como
consecuencia de del delito denunciado, puedo resultar víctima
de nuevas estafas que se realicen con las tarjetas de créditos
denunciadas y/o con otros productos bancarios.
Claro está que esa situación, de no otorgarse la

medida cautelar, no haría más que agravar el daño patrimonial
y moral que me infringe los hechos denunciados.
3.- Contracautela: Ofrezco, en caso de que V.S. lo

entienda necesario, la caución juratoria como contracautela.
VI. DERECHO
Fundo la denuncia en lo establecido en el artículo

172 y concordantes del Código Penal de la Nación, en la Ley Nº
25.346, en el artículo 1710 del Código Civil y Comercial de la
Nación, en los artículos 285, 381 y concordantes del Código de
Procedimiento Penal de la provincia de Buenos Aires.
VII. PETITORIO:
1).- Tenga por presentada la denuncia formulada.
2).- Se me admita como querellante por resultar víctima del

delito previsto en el artículo 172 del CPN y concordantes.
3).- Tenga por constituido el domicilio.
4).- Agregue la documental acompañada.
5).- Tenga por ofrecida la prueba y ordene su producción.
6).- Ordene la medida cautelar solicitada.
Proveer de conformidad, que SERÁ JUSTICIA.

AMPLIA DENUNCIA. SOLICITA MEDIDA CAUTELAR.
Señor Juez de Garantía:S:-
JUAN IGNACIO CARRAS CO, DNI Nº 20.527. 118,

abogado inscripto en el Colegio de Abogad os del
Departa mento Judicial de Mercede s (Tº V Fº 203) por
derecho propio, con domicili o real en la calle Paragua y Nº
3338 Piso 8º Depto "C" de la ciudad de Buenos Aires,
constitu yendo domicilio electrón ico en
2020527 1180@n otificaci ones.scb a.gov.ar , en la Causa PP
14-10-0 02837-2 2/00) , a V.S. me presento y digo:
1.- OBJETO:
Que vengo a ampliar la denunci a penal radica el

25/10/2 022, por el delito de Estafa, que tramita ante la
Unidad Funcion al de Rincón de Milberg- Tigre, del
Departa mento Judicial de San Isidro (Nº de Proceso 14-10-
002837- 22/00), con la interven ción del Juzgado de Garantí a
Nº 5 de Tigre, por haber detectad o en la Central de res
del Banco Central de la Repúblic a Argen lf- oi • -
registra como cliente de TARJET A NA

nunca he operado con esa empresa co
11.- HECHO S.
El día 3 de noviemb re de 2022 in~ ~ la página .

de la Central de Deudore s del BCRA para interiori zarme si ~l
Banco BBVA S.A. como consecu encia de la denu · que
nc1a
efectúe oportunamente, había informado tal extremo y
solicitado que se elimine ese registro (DOCUMENTO N° 1).
Para mi sorpresa veo que no solo que continúa el

registro como “cliente” del BBVA sino que aparece un nuevo
registro correspondiente a TARJETA NARANJA S.A.
Frente a este nuevo hecho, donde nuevamente se

ha usado mi identidad para sacar tarjetas de créditos a mi
nombre, me presenté en la Sucursal San Martín, provincia
de Buenos Aires, sita en la calle Bonifacini N°1935 de esa
localidad, y denuncié el delito que se estaba consumando y
desconocí cualquier deuda que pudiera haberse generado
por el uso de esa tarjeta (DOCUMENTO N° 2). En la sucursal
me solicitaron copia de mi DNI para tomar la denuncia y me
informaron que se registraba una deuda de
aproximadamente de $ 170.000.
Asimismo, remití la CD N° 181869945 a la casa

matriz de TARJETA NARANJA S.A., la que en copia
acompaño (DOCUMENTO N° 3), a los mismos fines y efectos.
Como podrá apreciar V.S. alguien usando mi

identidad continúa realizando maniobras delictivas,
desconociendo por el momento si con el uso de mis datos
personales se realizaron otras maniobras defraudatorias o
delitos.
III.- PRUEBA:
Documental: Acompaño la siguiente prueba instrumental:

1.- Informe de Central de Deudores del Banco
Central de la República Argentina (DOCUMENTO N° 1).
2.- NOTA presentada el 3 de noviembre de 2022

en la Sucursal San Martín de TARJETA NARANJA S.A.
(DOCUMENTO N° 2).
3.- CARTA DOCUMENTO N° 181869945 dirigida

a TARJETA NARANJA S.A. (DOCUMENTO N° 3).
Informativa: Se libre oficio:
1).- TARJETA NARANJA S.A. para que:
a).- remita todos los antecedentes de emisión de la tarjeta de

crédito que se emitiera a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20.527.118);
b).- detalle las operaciones realizadas con esa tarjeta

indicando los comercios donde se realización las
operaciones;
c).- se indique en qué Sucursal se emitió la tarjeta o si fue

emita de manera virtual.
d).- se indique cómo se constató la identidad de JUAN

IGNACIO CARRASCO (DNI N° 20527118).
2).- Al BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA:
Para a que a través de la Comunicación “D”

circularice a las entidades autorizadas del sistema financiero
argentino que informen las tarjetas de créditos, aperturas de
cuentas corrientes, préstamos otorgados a nombre de JUAN
IGNACIO CARRASCO (DNI 20.527118), a partir del año
2022, precisando las fechas en las que se habilitaron dichas
tarjetas, aperturas de cuentas, otorgamiento de préstamos,
y para que remitan los antecedentes al Tribunal
interviniente.
3).- A TELEFÓNICA DE ARGENTINA S.A. para que:
- informe si se han otorgado líneas de telefonía celular

a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (20.527.118), a
partir del año 2022. En su caso acompañe los antecedentes
del otorgamiento y los remita al Tribunal.
4).- A PERSONAL S.A. para que:

a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (20.527.118), a
5).- A CLARO S.A. para que:

a nombre de JUAN IGNACIO CARRASCO (20.527.118) , a
IV. MEDIDA CAUTELAR
Debido a la gravedad de los hechos denunciados,

y frente a la posibilidad de que se continúe consumando el
delito con el consiguiente perjuicio patrimonial y moral que
ello me ocasiona, solicito que se dicte una medida cautelar
por la que se ordenen las medidas solicitadas en la denuncia
y en esta ampliación, a saber:
a).- Al Banco Central de la República Argentina

(B.C.R.A.):
- que se le ordene anotar en la CENTRAL DE

DEUDORES DEL BCRA que los registros correspondientes a
BANCO BBVA ARGENTINA S.A. y TARJETA NARANJA S.A.
se encuentran impugnados con denuncia penal en trámite
por el delito de estafa.
b).- al BANCO BBVA ARGENTINA S.A.
- se le ordene inhabilitar el uso de las tarjetas

emitidas por ese banco a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20527118) y no autorizar ningún tipo
de operación bancaria.
– se le ordene abstenerse de cobrar suma alguna

por supuestas deudas que se registren a nombre de JUAN
IGNACIO CARRASCO (DNI 20527118) en el BANCO BBVA
ARGENTINA S.A. por cualquier concepto (tarjetas de crédito,
de débito, préstamos personales, saldos deudores en cuenta
corriente, etc.).
c).- a VISA DE ARGENTINA S.A. y a MASTECARD S.A. a

que suspendan la autorización para el uso de la tarjeta VISA
PLATINIUM N° XXXXXXXXX9637 y de la tarjeta
MASTERCARD PLATINIUM N°XXXXXXXX7783,
respectivamente, emitidas a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI N° 20527118) por el BANCO BBVA
ARGENTINA S.A., sucursal N° 193.
d).- A TARJETA NARANJA S.A.:
- se le ordene inhabilitar el uso de las tarjetas

emitidas por esa empresa a nombre de JUAN IGNACIO
CARRASCO (DNI 20527118) y no autorizar ningún tipo
de operación bancaria y/o finnaciera.
– se le ordene abstenerse de cobrar suma alguna

por supuestas deudas que se registren a nombre de JUAN
IGNACIO CARRASCO (DNI 20527118) en TARJETA
NARANJA S.A. por cualquier concepto (tarjetas de crédito, de
débito, préstamos personales, saldos deudores en cuenta
corriente, etc.).
La medida cautelar solicitada se funda en el

artículo 1710 del Código Civil y Comercial de la Nación en
cuanto prescribe el deber de prevención de un daño, al
señalar que:
Toda persona tiene el deber, en cuanto de ella
dependa, de:
a) evitar causar un daño no justificado;
b) adoptar, de buena fe y conforme a las circunstancias, las
medidas razonables para evitar que se produzca un daño, o
disminuir su magnitud; si tales medidas evitan o disminuyen
la magnitud de un daño del cual un tercero sería responsable,
tiene derecho a que éste le reembolse el valor de los gastos en
que incurrió, conforme a las reglas del enriquecimiento sin
causa;
c) no agravar el daño, si ya se produjo.
No caben dudas que en el hecho denunciado estoy

sufriendo un daño como consecuencia de la usurpación de
mi identidad y que otras personas (terceros) también se
pueden ver perjudicadas por las estafas reiteradas
originadas en quien actúa bajo una falsa identidad.
Se encuentran presente en el caso los requisitos

para el otorgamiento de la medida conforme abajo se
desarrollan.
1.- Verosimilitud del Derecho: De los hechos

narrados y de la prueba instrumental acompañada se
desprende que “fumus bonis iuris” es inequívoco, ya que
para que una medida precautoria como la solicitada en autos
prospere, es necesario la acreditación “prima facie” del hecho
ilegal. Está demostrado que se usaron mis datos personales
para emitir tarjetas de créditos, y quizás otros productos
bancarios sin el deber de prevención y diligencia necesarios
que el BANCO FRANCÉS S.A., como profesional de la
actividad bancaria, debía verificar y constar para que no se
produzca el delito denunciado.
2.- Peligro en la demora: Este requisito también

resulta cumplido en la presente causa, y se tolera que se
continue usando esas tarjetas y/o si el Banco no tuviera
limitación para perseguir el cobro de deudas generadas como
consecuencia de del delito denunciado, puedo resultar
víctima de nuevas estafas que se realicen con las tarjetas de
créditos denunciadas y/o con otros productos bancarios.
Claro está que esa situación, de no otorgarse la

medida cautelar no haría más que agravar el daño
patrimonial y moral que me infringe los hechos denunciados.
3.- Contracautela: Ofrezco, en caso de que V.S. lo

entienda necesario, la caución juratoria como contracautela.
V. DERECHO
Fundo la denuncia en lo establecido en el artículo

172 y concordantes del Código Penal de la Nación, en la Ley
Nº 25.346, en el artículo 1710 del Código Civil y Comercial
de la Nación, en los artículos 285, 381 y concordantes del
Código de Procedimiento Penal de la provincia de Buenos
Aires.
VI. PETITORIO:
1).- Tenga por ampliada la denuncia por resultar víctima del

delito previsto en el artículo 172 del CPN y concordantes.
2).- Agregue la documental acompañada.
3).- Tenga por ofrecida la prueba y ordene su producción.
4).- Ordene la medida cautelar solicitada.
QUE SERÁ JUSTICIA. -

3111 /22, 11 :56 Resultado situación crediticia CUIT/CUIL
~ y ud• en linea (../V•rlos/Ayud•_en_llnea.asp) Buscar

(../Varios/buscador-lntemo-temporarlo.asp) f (https://www.facebook.com/
(https;//www.llnkedln.com/company/bcra) W (https://twltter.com/ banco
'~ BANCO CENTRAL

~ D E L A REPOBLICA ARGENTINA
(.Jdefaultasp)
El BCRA y vos I Consultá (Sltuacion_Crediticia .asp) 1 Resultado situación crediticia CUIT/CUIL
Consulta de información para el CUIT-CUIL-CDI 20205271180 - CARRASCO JUAN

IGNACIO
Central de Deudores del Sistema Financiero

En el siguiente cuadro, el monto de deuda se encuentra expresado en miles de pesos.
Días
Denominación del deudor1 Entidad 2
1 Periodo
3
Situación 4 Monto 5 Observaciones 7
1 de
6
1 J atraso 1
CARRASCO JUAN IGNACIO BANCO SANTANDER ARGENTINA S.A. 1 09/22 1 428 I N/ A
CARRASCO JUAN IGNACIO BANCO BBVA ARGENTINA S.A. ; 09/22 1 420 N/A 1.
CARRASCO JUAN IGNAOO
1 -
AMERICAN EXPRESS ARGENTINA S.A. 1 09/22 1 199 N/A .
CARRASCO JUAN IGNACIO TARJETA NARANJA S.A. 09/22 1 26 .

-
l BANCO PATAG;NIA S.A. 09/22 1
1
13
1 N/A
N/A 1.
Este deudor permanece en Situación 1 • Normal o no ha sido Incluido en la Central de Deudores en períodos Intermedios, desde: 06/1999 (Sección 4. Apartado
2. del Texto ordenado de Centrales de Información (.. /Pdfs/Texord/t-cenlnf.pdf) - llamadas • y • •)
33127384
,
L• - -....,
OWIIM~?:u,, . o- - ' CÓDIGO DE CUENTE
REMITENTE ti" A R. (Troquel TU) 1DESTINATARIO
JUAN IGNACIO CARRASCO

DOMICILIO¡;--- - - DOMICILIO La Tablada 451

Paraguay
CÓDIGO POSTAL Nº 3338 Piso
- 8º
LOCALIDAD-C - ~ _ - - rCÓDIGO
VINCIA 1~'"'"" POSTAL
n,n o n , - - -~Lioc~AL,;;
IO
, ;;:;
AD ' ------;l-¡;¡
pRiüioivi
v1NÑcc:iAA1- - -
1425 C.A.B.A. C.F 1 5000_ ' ', ' .

FECHA ' ARMA DEL DESTINATARIO
1
IHORA
ACLAAAClON FIRMA DESTINATARIO SEUD
SELLO
OFICIIIA
ORIGEN lh~~MA"'"
™~PI.EAOOFAOOOCOUE~E~NTRffi!E~~~y~~DEDEU~~~uco, - - ,f
······· -· ·········--···········--·······-··--········--· -·········-······································•·••··········-· . .
CORREO
A~t.l#rtNO
OBLE~ SUPERIOR
DE ETIQUETA T&T
M!ililtt1111MM#lii1
REMITENTE
1DESTINATARIO
JUAN IGNACIO CARRASCO

r DOMICILIO
DOMICILIO
Paraguay N° 3338 Piso 8 C 0
La Tablada 451
f
CÓDIGO POSTAL
1425
/ LOCALIDAD
C.A. . .
BA PROVINCIA
1 C.F. CÓDIGO POSTAL
5000
I
LOCALIDAD .
Cordoba
PROVINCIA
Córdoba
'1 Buenos Aires, 3 de noviembre de 2022.

Intimo a TARJETA NARANJA S.A. en los términos del artículo art. 16 i~c. 3º la ley 25.~26, ?~
e para que en el plazo de cinco (5) de recepcionada la presente, remueva la mclus1on del suscnpto
en la Base de Datos Central de Deudores de Riesgo Crediticio del Sistema Financiero, por el
,. 1 que se informa que soy cliente de esa entidad, por tarjetas de crédito que habrían sido emitidas
por ese compañía a mi nombre en forma fraudulenta.
Niego ser cliente de vuestra entidad y por ende adeudar suma alguna por ningún concepto, por
lo que los intimo a que en forma inmediata i!}habiliten para su uso cualquier producto que se
encontrare a mi nombre (TARJETAS DE CREDITO, CUENTAS BANCARIAS, ETC) y a que
l'!t, en el plazo de ley suprima dicho dato falso e inexacto de la Base de Datos de Deudo~s
• -i fj del Sistema Financiero del Banco Central de la República Argentina y de ORGANIZACION
r VERAZ S.A.noytengo.
moroso que de toda otra empresa que haya sido mal informada de la situación de deudor
En su caso le solicito me exhiba, en el término del 14 de la ley 25326, la documentación que

r origina la emisión de la tarjeta y mi inclusión en la Base de Datos Central de Deudores de
Riesgo Crediticio del Sistema Financiero Sistema. Asimismo, solicito en idénticos términos que
('
L me informe el nombre de todas las empresas dedicadas a brindar informes comerciales a quienes
se les suministró esa información inexacta y falsa.
r
j 1
Le hago saber asimismo que el 25/I 0/2022 he radicado denuncia penal por el delito de Estafa
que tra_mita ante la Unidad Funcional de Rincón de Milberg-Tigre, del Departamento Judicial de
Sru, l"dro (N' de Proceso 14-1 0-002837-22100), con t, ;nten,eoción del fozg,<lo de Garantía
J
Nº 5 de T;g,e, donde se ;nve,1;g, la ,,,ponsab;t;d,d pen,1 de los invofocrado, en la apertura de
cuentas y/u otorgamiento de tarjetas de crédito u otros productos similares mediante uso de
documentación apócrifa con mis datos personales.
r
r
º'ª"ºna el comportam;eoto oswn;do poc TARJETA NARANJA_..li~ED
NOTIFICADO. o
¡_. ;nthnac;ón q"' se""" e, bojo ,pe,c;b;m;ento de ,ccion,u po, los"""º' y perj";,; , q"e me
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JUANJf~CARRAsco /\\}~ ,;\
DNI 20.527.LJR Vf. l. )
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IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:15 ART
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11
J,!!1,i- // w ,u,, ,h, , ,, ~. ,....,_
Poder Judicial de la Nación
JUZGADO CIVIL Y COMERCIAL FEDERAL 6
21063/2022
CARRASCO, JUAN IGNACIO c/ BANCO BBVA ARGENTINA SA

Y OTROS s/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.)
Buenos Aires, de febrero de 2023.- RSR

Previo a todo trámite, de la competencia del Juzgado a mi cargo
(cfr. diversidad de objetos), córrase vista al Sr. Fiscal Federal,
sirviendo la presente de atenta nota de envío.
#37397927#356111606#20230206113104633
PROMUEVE ACCIÓN DE HABEAS DATA. INTRODUCE CUESTIÓN FEDERAL
Señor Juez:
JUAN IGNACIO CARRASCO, DNI 20.527.118, CUIT Nº 20205271180,

abogado, inscripto al Tomo 55 Folio 64 del C.P.A.C.F., domiciliado en la calle Paraguay N°
3338 Piso 8° Depto “C” de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, por derecho propio,
copatrocinado por el Dr. Emilio Javier SUELDO, abogado, inscripto al Tomo 104 Folio 550
del C.P.A.C.F., CUIT N° 20280628949, constituyendo domicilio electrónico 20205271180,
subsidiariamente domicilio en la calle Rodríguez Peña N° 694 Piso 4 “A”, me presento ante VS
y muy respetuosamente digo:
I.- OBJETO:
Que de conformidad con lo establecido en el art. 43 de la Constitución

Nacional, Ley 25.326, su decreto reglamentario Nro. 1558/01 y cc, vengo a promover acción de
habeas data contra:
a) BANCO BBVA ARGENTINA S.A., CUIT 30-50000319-3, con domicilio en

Reconquista 199 de la Capital Federal (en adelante Banco BBVA).
b) MASTERCARD CONO SUR SRL, CUIT 30-70987215-6, domicilio en Olga

Cossettini, 2do. Piso, Capital Federal (en adelante Mastercard).
c) PRISMA MEDIOS DE PAGO SA, CUIT 30-59891004-5, con domicilio en

Lavardén 247 de Capital Federal (En adelante Prisma).
Solicitando se ordene:
1.- La supresión de los registros del VERAZ (perteneciente a Equifax Argentina SA), del
Banco Central de la República Argentina (BCRA) y de cualquier otra base de información
financiera mis datos personales (nombre, apellido, DNI 20527118, CUIT 20205271180, domicilio,
fecha de nacimiento, edad; clase, provincia, edad y todos los datos allí obrantes), conf. Ley 25.326, Dto.
1558/01) consignados falsamente como ligados a las demandadas en carácter de deudora del sistema
financiero.
1
2.- Ordene a las accionadas que arbitren los medios para informarle al registro VERAZ
(perteneciente a Equifax Argentina SA) y/o BCRA y/o cualquier otra base de datos crediticia,
que la supuesta deuda con esas entidades resulta falsas e inexistentes (conf. Ley 25.326 y su
reglamentación).
3.- Ordene a las accionadas a informar y extender copia de toda la información y

documental en que fundamenta las deudas cuestionadas y desconocidas, incluyendo la
individualización de las organizaciones públicas y/o privadas a las que les hubiese informado la
deuda cuestionada.
4.- Mientras dure el proceso, se ordene comunicar a VERAZ (perteneciente a Equifax

Argentina SA) y a BCRA sobre el bloqueo de la información y/o consignar que la
información cuestionada está sometida a un proceso judicial.
5.- Se comunique la condena a la Dirección Nacional de Protección de Datos

Personales (conf. art, 43, inciso 4 de la Ley 25.326).
Todo ello de acuerdo con los fundamentos de hecho y derecho que a

continuación se exponen.
II.- HECHOS
II.1 Los antecedentes
El día 21 de octubre de 2022 recibo un llamado telefónico a la línea

correspondiente a mi estudio jurídico (11-4-372-1953) ubicado en la calle Rodríguez Peña 694
Piso 4° “A” de CABA, de una persona que dijo ser empleado del sector cobranzas del BANCO
BBVA ARGENTINA S.A., por la que reclama una supuesta deuda impaga que mantendría con
esa entidad bancaria por gastos de tarjetas de crédito VISA y MASTERCARD, emitidas por
esa institución bancaria a mi nombre.
Ante mi sorpresa, porque no soy cliente del Banco ni jamás gestioné una tarjeta
de crédito a esa entidad, solicité que se informe cuando habían sido emitidas esas tarjetas,
indicándome que fueron habilitadas el 2 de agosto de 2022.
2
En esa oportunidad la deuda que me informan ascendía a $ 132.900 para la
tarjeta MASTERCARD y a $ 206.000.- para la tarjeta VISA.
Inmediatamente verifiqué en la Central de Deudores del Banco Central de la
República Argentina que aparecía informado como cliente por el BBVA, cuando en ninguna
circunstancia solicité apertura de cuentas o emisión de tarjetas a mi nombre.
Por lo tanto, con ello pude constatar que alguien usando mi identidad ha
solicitado, principio, las tarjetas de crédito al BBVA para realizar la estafa y defraudación sobre
mi patrimonio.
Al propio tiempo como socio de VISA, de una tarjeta emitida por el Banco
Santander Rio S.A., ingresé a la página de VISA HOME y pude constatar que aparecía también
la tarjeta VISA emitida a mi nombre por el BBVA. Del resumen que bajé de dicha home Page
puede advertirse con claridad que estamos en presencia de un delito.
En efecto, en ese resumen se consigna un domicilio que no se corresponde con
mi domicilio real, ubicado en la calle Padre Rebagliati N° 1751 de la localidad de Benavidez,
provincia de Buenos Aires, que según muestra Google map se trata de un galpón.
(https://www.google.com/maps/place/Padre+Rebagliatti+1751,+Benavidez,+Provincia+de+Buenos+Aires/@-
34.3941624,-58.6634048,17z/data=!3m1!4b1!4m5!3m4!1s0x95bca139143bb58d:0xdc5ff6aa99425575!8m2!3d-
34.3941624!4d-58.6612161)
La tarjeta tal como da cuenta el resumen fue emitido por la Sucursal 193 del
BBVA, ubicada en la Av. De Los Lagos 6660 de Nordelta Loc. 11 y 12, provincia de Buenos
Aires.
En lo que respecta a la tarjeta MASTERCAD según he podido constatar en la
página de Mastercard Argentina, también ha sido emitida fraudulentamente en la Sucursal 193
del BBVA ARGENTINA S.A..
La única TARJETA de la que soy titular es la GOLD N° 5443122105671057
emitida por el BANCO PATAGONIA con la cuál pude registrarme en la página de consultas
de MASTERCARD para constatar si había otra tarjeta a mi nombre, nunca solicitada por mí, y
con la que se está realizando FRAUDE.
Niego ser cliente titular de la MASTERCARD PLATINIUM N°: XXXX
XXXX XXXX 7783 y por ende adeudar suma alguna por ningún concepto tal como me
reclamara la oficina de cobranzas del BBVA ARGENTINA S.A. telefónicamente el día 21 de
octubre de 2022.
3
Para prevenir el agravamiento de los ilícitos que se están produciendo a partir
del uso de ambas tarjetas de crédito VISA y MASTERCARD emitidas con mis datos
personales, sin ser el suscripto su titular, es que me comuniqué telefónicamente el sábado 22 de
octubre del corriente con el centro de atención de denuncias de ambas compañías, para
denunciar las maniobras delictuales y para solicitar la inhabilitación y baja de esas tarjetas
respectivamente.
VISA tomó la denuncia bajo el RECLAMO N° 141892689, y la comunicación
con esa empresa se desarrolló aproximadamente entre las 9:15 horas y las 9:40 horas del 22 de
de octubre de 2022. A los fines de la investigación penal solicité por CD N° 204010437
(incorporada como prueba documental) que se guarde y conserve la grabación de la
comunicación telefónica correspondiente a ese reclamo.
Por su parte, MASTERCARD, a través de su Centro de Denuncias Telefónicas
no tomó la denuncia que intenté realizar, aduciendo esa empresa que como yo no conocía los
16 números de la tarjeta que pretendía denunciar no la tomaban y que tenía que dirigirme a la
entidad que la había emitido.
A pesar de la negativa de MASTERCARD a recibir la denuncia de estafa y
prevenir sobre los daños que la acción desplegada por quien se apropió de mis datos personales
puede ocasionarme a mí y a terceros, remití el email denunciando los hechos relatados,
recibiendo la respuesta automática que acompaño. También cursé la Carta Documento fecha el
24 de octubre de 2022 que incorporo como prueba documental.
Así las cosas el 22 de octubre de 2022 remití la CD N° 20410366 AR al
BANCO FRANCÉS S.A. (BBVA) para que en forma inmediata inhabilite el uso de las tarjetas
VISA Y MASTERCARD emitidas por la Sucursal 193 de esa entidad.
Frente a los hechos antes desarrollados formulé el 25 de octubre de 2022 la
denuncia penal por el delito de Estafa, que tramita ante la Unidad Funcional de Rincón de
Milberg-Tigre, del Departamento Judicial de San Isidro (N° de Proceso 14-10-002837-22/00),
con la intervención del Juzgado de Garantía N° 5 de Tigre, luego ampliada el 14 de noviembre
de 2022. Se acompañan constancias de la denuncia penal efectuada como prueba documental.
4
II.2.- Información crediticia falsa.
Siendo que desde entonces distintas entidades que me han estado acosando, hostigando
e intimando por supuestas deudas que nunca contraje, más allá de la denuncia penal realizada,
el día 15/12/22 contraté un informe VERAZ (provisto por Equifax Argentina SA) identificado
con el número X00 0074BZ85010000PC, observando información crediticia falsa, que se
acompaña como prueba documental.
En el mencionado resumen surge la información cuestionada en cuanto a que sería

cliente del BANCO BBVA ARGENTINA S.A. y que tengo una supuesta tarjeta de crédito a
mi nombre, emitida por el BANCO BBVA ARGENTINA S.A. y MASTERCARD desde el
mes 8/2022, con montos desconocidos, y otra tarjeta emitida por la misma entidad con VISA
(PRISMA GESTIÓN DE PAGOS S.A.) desde el 8/2022.
En relación con éste, de la Central de Deudores del Banco Central de la República

Argentina (BCRA) que se acompaña como prueba surge que mis datos personales se
encuentran ligados a una ilegítima deuda que informa el BANCO BBVA ARGENTINA S.A.
de $ 418.00,00 en relación con las tarjetas emitidas, colocándome en la Situación 2 cuando
nunca en mi historia financiera he estado incluido bajo esa categoría, cuando no corresponde
esa inclusión por no ser el titular, ni cliente y por desconocer los servicios financieros y la
deuda informada.
El día 16/12/2022 el BBVA me intimó telefónicamente, a través de un estudio
de cobranzas a abonar una supuesta deuda por el uso de dichas tarjetas.
II.3.- Intimaciones.
Como reseñé en el punto II.1 (Antecedentes), procedí a intimar a las accionadas
de la siguiente manera.
a) Al BANCO BBVA ARGENTINA S.A.:
Por CD N° 204010366-AR del 22/10/22:
“Buenos Aires, 21 de octubre de 2022.-
Intimo al BANCO FRANCES S.A. (BBVA) , en los términos del artículo art. 16 inc. 3° de la ley
25.326, para que en el plazo de cinco (5) de recepcionada la presente, remueva la inclusión del
5
suscripto en la Base de Datos Central de Deudores de Riesgo Crediticio del Sistema Financiero,
con una calificación 4 (Alto Riesgo), por una supuesta deuda que mantendría con esa entidad
bancaria, por el uso de tarjetas de créditos VISA y MASTERCARD, que habrían sido emitidas por
ese Banco a mi nombre en forma fraudulenta.
Niego ser cliente de vuestra entidad y por ende adeudar suma alguna por ningún concepto tal como
se me reclamara telefónicamente el día 21 de octubre de 2022, por lo que los intimo a que en forma
inmediata inhabiliten para su uso cualquier producto que se encontrare a mi nombre (TARJETAS
DE CRÉDITO, CUENTAS BANCARIAS, ETC) y a que en el plazo de ley suprima dicho dato falso e
inexacto de la Base de Datos de Deudores del Sistema Financiero del Banco Central de la
República Argentina y de ORGANIZACIÓN VERAZ S.A. y de toda otra empresa que haya sido mal
informada de la situación de deudor moroso que no tengo.
En su caso le solicito me exhiba, en el término del 14 de la ley 25326, la documentación que
origina la supuesta deuda que se me reclama a la Base de Datos Central de Deudores de Riesgo
Crediticio del Sistema Financiero Sistema. Asimismo, solicito en idénticos términos que me informe
el nombre de todas las empresas dedicadas a brindar informes comerciales a quienes se le
suministró esa información inexacta y falsa. La intimación que se cursa es bajo apercibimiento de
accionar por los daños y perjuicios que me ocasiona el comportamiento asumido por el BANCO
FRANCES S.A. QUEDA UD. NOTIFICADO. JUAN IGNACIO CARRASCO.
DNI 20.527.118”.
Y reiteré en los mismos términos el 17 de noviembre de 2022 por CD N°

202391052-AR:
“Buenos Aires, 16 de noviembre de 2022.-
Por la presente reitero la intimación que le cursa por CD N° 204010366 del 22 de octubre de 2022
que fuera recibida por esa institución bancaria el 25 de octubre del corriente. En consecuencia,
intimo al BANCO BBVA ARGENTINA S.A., en los términos del artículo art. 16 inc. 3° de la ley
25.326, para que en el plazo de cinco (5) de recepcionada la presente, remueva la inclusión del
suscripto en la Base de Datos Central de Deudores de Riesgo Crediticio del Sistema Financiero,
por no resultar cliente de ese banco ni haber tramitado y/o solicitado ningún producto. En
particular niego una supuesta deuda que mantendría con esa entidad bancaria, por el uso de
tarjetas de créditos VISA y MASTERCARD, que habrían sido emitidas por ese Banco a mi nombre
en forma fraudulenta. Niego ser cliente de vuestra entidad y por ende adeudar suma alguna por
ningún concepto tal como se me reclamara telefónicamente el día 21 de octubre de 2022, por lo que
los intimo a que en forma inmediata inhabiliten para su uso cualquier producto que se encontrare a
6
mi nombre (TARJETAS DE CRÉDITO, CUENTAS BANCARIAS, ETC) y a que en el plazo de ley
suprima dicho dato falso e inexacto de la Base de Datos de Deudores
del Sistema Financiero del Banco Central de la República Argentina y de ORGANIZACIÓN
VERAZ S.A. y de toda otra empresa que haya sido mal informada de la situación de deudor moroso
que no tengo. En su caso le solicito me exhiba, en el término del 14 de la ley 25326, la
documentación que origina la supuesta deuda que se me reclama a la
Base de Datos Central de Deudores de Riesgo Crediticio del Sistema Financiero Sistema.
Asimismo, solicito en idénticos términos que me informe el nombre de todas las empresas
dedicadas a brindar informes comerciales a quienes se le suministró esa información inexacta y
falsa. La intimación que se cursa es bajo apercibimiento de accionar por los daños y perjuicios que
me ocasiona el comportamiento asumido por el BANCO BBVA ARGENTINA S.A. QUEDA UD.
NOTIFICADO. JUAN IGNACIO CARRASCO. DNI 20.527.118.”
A pesar de las intimaciones cursadas debidamente notificadas el 25/10/22 y el

18/11/2022, respectivamente, BANCO BBVA ARGENTINA S.A. nada contestó ni remitió en
cuanto a la información y documentación requerida. Por el contrario, el 16/12/2022 se me
reclamó telefónicamente el pago de la supuesta deuda y se me incluyó en la categoría 2 de la
Central de Deudores del BCRA.
b) PRISMA MEDIOS DE PAGO SA.
El día 22/10/22 envié a la requerida la CD-204010437 -AR:

Intimo a que en forma inmediata se inhabilite el uso de la tarjeta de crédito VISA TARJETA
N°: XXXX XXXX XXXX 9637 que fuera emitida por la Sucursal 193 del BANCO FRANCÉS
S.A. (BBVA) a nombre de una persona que estaría utilizando mi identidad, en una clara
maniobra delictual de estafa de la cual estoy siendo víctima.
Niego ser cliente titular de esa tarjeta de crédito y por ende adeudar suma alguna por ningún
concepto tal como se me reclamara la oficina de cobranzas del BANCO FRANCÉS S.A.
telefónicamente el día 21 de octubre de 2022, por lo que los intimo PRISMAS MEDIOS DE
PAGO S.A. a que en forma inmediata inhabiliten dicha tarjeta para su uso, y rechazo y
desconozco desde ya cualquier tipo de consumo que se me pretenda imputar.
7
A todo evento en el día de la fecha efectué el reclamo telefónico a VISA denunciando ser el
titular de dicha tarjeta, desconociendo cualquier consumo y solicité la inmediata baja de la
tarjeta. Se me asignó el siguiente número de RECLAMO 141892689.
A los fines de la investigación penal solicito se guarde y conserve la grabación de la
comunicación telefónica correspondiente a ese reclamo que tuviera lugar aproximadamente
entre las 9:15 horas y las 9:40 horas del día 22 de octubre de 2022.
La intimación que se cursa es bajo apercibimiento de accionar por los daños y perjuicios que
la situación me genera. QUEDA UD. NOTIFICADO. JUAN IGNACIO CARRASCO.
DNI 20.527.118”
A la fecha PRISMA nada contestó ni remitió en cuanto a la documentación e

información requerida. Sí habría dado de baja dicha tarjeta y tomado la denuncia efectuada por
el suscripto al centro de denuncias.
c) MASTERCARD CONO SUR SRL

Por CD N°199786398-AR del 24/10/22 se la intimó así:
“Intimo a que en forma inmediata se inhabilite el uso de la tarjeta de crédito MASTETECARD
PLATINIUM N°: XXXX XXXX XXXX 7783 que fuera emitida por la Sucursal 193 del
BANCO FRANCÉS S.A. (BBVA) a nombre de una persona que estaría utilizando mi identidad,
en una clara maniobra delictual de estafa de la cual estoy siendo víctima. Desconozco el
número completo de tarjeta justamente porque no me pertenece y la página de consultas de
MASTECARD solo me indica los cuatro últimos números y al propio tiempo no me permite
acceder al resumen de cuenta con todos los datos de identificación de esta.
La única TARJETA de la que soy titular es la GOLD N° 5443122105671057 emitida por el
BANCO PATAGONIA con la cuál pude registrarme en la página de consultas de
MASTERCARD para constatar si había otra tarjeta a mi nombre, nunca solicitada por mí, y
con la que se está realizando FRAUDE.
Niego ser cliente titular de la MASTETECARD PLATINIUM N°: XXXX XXXX XXXX 7783 y
por ende adeudar suma alguna por ningún concepto tal como se me reclamara la oficina de
cobranzas del BANCO FRANCÉS S.A. telefónicamente el día 21 de octubre de 2022, por lo
8
que los intimo a que en forma inmediata inhabiliten dicha tarjeta para su uso, y rechazo y
desconozco desde ya cualquier tipo de consumo que se me pretenda imputar.
A todo evento en el día de la fecha efectué el reclamo telefónico a MASTERCARD
denunciando no ser el titular de dicha tarjeta, desconociendo cualquier consumo y solicité la
inmediata baja de la tarjeta. La actitud desaprensiva de MASTERCARD para no tomar la
denuncia, dar la baja o inhabilitar la tarjeta por desconocer el suscripto los 16 números de
una tarjeta que no solicité ni de la que soy titular, agrava su responsabilidad frente a las
maniobras delictuales que se están produciendo, con el uso de mis datos personales, La actitud
asumida por MASTERCARD no hace más que agravar los daños y perjuicios en clara
oposición a lo que prescribe el artículo 1710 del Código Civil y Comercial de la Nación.
A los fines de la investigación penal solicito se guarde y conserve la grabación de la
comunicación telefónica correspondiente a ese reclamo que tuviera lugar aproximadamente
entre las 14:25 horas y las 14:35 horas del día 22 de octubre de 2022.
La intimación que se cursa es bajo apercibimiento de accionar por los daños y perjuicios que
la situación me genera. QUEDA UD. NOTIFICADO. JUAN IGNACIO CARRASCO.
DNI 20.527.118.”
La requerida contestó en los términos de la CD OCA CDW0004935 (9) del 28

de octubre de 2022, pero no remitió documentación alguna en los términos intimados.
Es manifiesto el incumplimiento de todos los requeridos en los términos de la Ley

25.326 en cuanto a la supresión de la información crediticia errónea y la entrega de la documentación
por la cual fueron intimadas.
Se reitera: las requeridas nunca remitieron la documentación que diera origen a la
deuda cuestionada ni me informaron de manera completa, suficiente ni detallada la misma, por ningún
medio. Tampoco suprimieron los datos falsos ni rectificaron la información errónea, obligándome a
promover la presente acción.
III.- PROCEDENCIA DE LA ACCIÓN. FUNDAMENTOS.
A partir de los hechos relatados y de la documental aportada, no quedan dudas

sobre la admisibilidad y procedencia de la acción de habeas data, con el objeto acceder a la
9
información personal de la que soy titular y que obra en poder de la accionada, la cual no ha
cumplido con su obligación de informar y remitir de forma completa y detallada, la
información requerida.
Esta acción tiene también el objetivo de proteger mis datos personales ante la
falsedad e inexactitud consignados en sus registros, la que a su vez le comunicó a VERAZ (De
Equifax Argentina SA) de una deuda y categoría como deudora que no me corresponde.
El derecho a la protección de los datos personales se encuentra previsto en el

artículo 43, tercer párrafo de la Constitución Nacional: “…Toda persona podrá interponer esta
acción para tomar conocimiento de los datos a ella referidos y de su finalidad, que consten en
registros o bancos de datos públicos, o los privados destinados a proveer informes, y en caso
de falsedad o discriminación, para exigir la supresión, rectificación, confidencialidad o
actualización de aquéllos. No podrá afectarse el secreto de las fuentes de información
periodística…”.
“Esta acción” referida por la norma, no es otra que la acción de amparo

prevista en el primer párrafo, de acuerdo a lo establecido en el art. 37 de la Ley 25.326 y a la
doctrina legal de CSJN en “MARTINEZ, Matilde Susana c/ Organización Veraz SA”
(sentencia del 5/4/2005 - Fallos: 328:797), donde se estableció que el habeas data es un proceso
constitucional especial regido por ley.
La Ley 25326 tiene por objeto proveer a la protección integral de los datos
personales asentados en archivos, registros, bancos de datos, u otros medios técnicos de
tratamiento de datos, sean éstos públicos, o privados destinados a dar informes, para garantizar
el derecho al honor y a la intimidad de las personas, así como también el acceso a la
información que sobre las mismas se registre, de conformidad a lo establecido en el artículo
43, párrafo tercero de la Constitución Nacional (art. 11).
1
Art. 1º, Decreto 1558/01: A los efectos de esta reglamentación, quedan comprendidos en el concepto de archivos,
registros, bases o bancos de datos privados destinados a dar informes, aquellos que exceden el uso exclusivamente
personal y los que tienen como finalidad la cesión o transferencia de datos personales, independientemente de que la
circulación del informe o la información producida sea a título oneroso o gratuito.
10
No caben dudas que mi nombre, apellido, CUIT , domicilio, edad, etc. son datos
personales en los términos del art. 2 de la citada ley. Los mismos se encuentran registrados y
asociados falazmente al carácter de deudor en los registros 2 VERAZ y BCRA, sin fundamento
fáctico ni jurídico, todo ello por exclusiva responsabilidad de la demandada que los proveyó sin
causa lícita.
Siendo mi nombre, apellido y CUIT mis datos personales, es evidente que soy
el titular de estos (art. 2, ley 25.326).
Asimismo, ya que se me endilga una condición crediticia falsa, soy evidente

afectada y ostento manifiesta legitimación activa, tanto para tomar conocimiento de los datos
personales almacenados en archivos, registros o bancos de la requerida, destinados a
proporcionar informes, como de su finalidad. Ante la evidente falsedad, inexactitud e ilícito
tratamiento, me encuentro en condiciones de exigir su rectificación y supresión (el art. 34, ley
25.326).
Ello así, toda vez que no he contratado ningún producto/servicio con las
accionadas en el período por esta informado. En consecuencia, al no poseer servicios
financieros ni deuda alguna con dichas entidades, éstas ha incurrido en una conducta ilícita
susceptible de ser reprochada a través de la presente acción, debiendo ser condenada a rectificar
y/o suprimir la información crediticia por no ser cierta, adecuada, pertinente, veraz ni
actualizada . (arts. 33, 4.4 4, 4.5 5) y a responder por los daños y perjuicios ocasionados.
2 Art. 2, ley 25326: Se designa archivo, registro, base o banco de datos, indistintamente, al conjunto organizado de datos
personales que sean objeto de tratamiento o procesamiento, electrónico o no, cualquiera que fuere la modalidad de su
formación, almacenamiento, organización o acceso.
3ARTICULO 3° — (Archivos de datos – Licitud). La formación de archivos de datos será lícita cuando se encuentren
debidamente inscriptos, observando en su operación los principios que establece la presente ley y las reglamentaciones
que se dicten en su consecuencia.
4Art. 4.4. Los datos deben ser exactos y actualizarse en el caso de que ello fuere necesario.
5Art. 4.5. Los datos total o parcialmente inexactos, o que sean incompletos, deben ser suprimidos y sustituidos, o en su
caso completados, por el responsable del archivo o base de datos cuando se tenga conocimiento de la inexactitud o
11
Tal como se ha detallado en el apartado anterior, procedí a ejercer mi derecho
de acceso a la información de mis datos personales (art. 13 y 14 de la Ley 25.326). Sin
embargo, las accionadas nada contestaron. No solo no me confirieron la documentación e
información requerida de forma completa, veraz y detallada, sino que incluso continúo
registrado en la base de datos del VERAZ (de Equifax Argentina SA) y BCRA.
En razón de ello, siendo que las accionadas continúan con sus conductas ilícitas
y antijurídicas, es que vengo a ejercer mi derecho a peticionar judicialmente que se ordene el
acceso, rectificación y supresión de dicha información, por falaz e inexacta (arts. 34 y 35 Ley
25.326).
Ahora bien, según el artículo 14 de la Ley 25.326, en mi calidad de titular de los

datos tengo derecho a solicitar y obtener información de mis datos personales incluidos en los
bancos de datos públicos, o privados destinados a proveer informes. El responsable y/o usuario
debe proporcionar la información solicitada dentro de los diez días corridos de haber sido
intimado fehacientemente. 6
Vencido el plazo sin que se satisfaga el pedido, o si evacuado el informe, éste se

estimara insuficiente, quedará expedita la acción de protección de los datos personales o de
hábeas data prevista en esta ley.
carácter incompleto de la información de que se trate, sin perjuicio de los derechos del titular establecidos en el artículo 16
de la presente ley.
6
Conf. el art. 14 del decreto reglamentario Nro. 1558/01, nos se exigen fórmulas específicas para su petición. El derecho
de acceso permite: a) conocer si el titular de los datos se encuentra o no en el archivo, registro, base o banco de datos; b)
conocer todos los datos relativos a su persona que constan en el archivo; c) solicitar información sobre las fuentes y los
medios a través de los cuales se obtuvieron sus datos; d) solicitar las finalidades para las que se recabaron; e) conocer el
destino previsto para los datos personales; f) saber si el archivo está registrado conforme a las exigencias de la Ley Nº
25.326. Vencido el plazo para contestar fijado en el artículo 14, inciso 2 de la Ley Nº 25.326, el interesado podrá ejercer la
acción de protección de los datos personales y denunciar el hecho ante la DIRECCION NACIONAL DE PROTECCION
DE DATOS PERSONALES a los fines del control pertinente de este organismo.
12
El artículo 15 de la Ley 25.236 es claro en cuanto al contenido de la
información, la cual debe ser suministrada en forma clara, exenta de codificaciones y en su caso
acompañada de una explicación, en lenguaje accesible al conocimiento medio de la población,
de los términos que se utilicen.
La información debe ser amplia y versar sobre la totalidad del registro

perteneciente al titular, aun cuando el requerimiento sólo comprenda un aspecto de los datos
personales.
Asimismo, la información, a opción del titular, podrá suministrarse por escrito,

por medios electrónicos, telefónicos, de imagen, u otro idóneo a tal fin.7
Nada de esto fue cumplimentado por las accionadas.
Como consecuencia de ello, el artículo 16 de la misma ley me faculta a ejercer

el derecho a la rectificación, actualización y/o supresión:
“1. Toda persona tiene derecho a que sean rectificados, actualizados y, cuando
corresponda, suprimidos o sometidos a confidencialidad los datos personales de los que sea
titular, que estén incluidos en un banco de datos.
2. El responsable o usuario del banco de datos, debe proceder a la

rectificación, supresión o actualización de los datos personales del afectado, realizando las
operaciones necesarias a tal fin en el plazo máximo de cinco días hábiles de recibido el
reclamo del titular de los datos o advertido el error o falsedad.
3. El incumplimiento de esta obligación dentro del término acordado en el

inciso precedente, habilitará al interesado a promover sin más la acción de protección de los
datos personales o de hábeas data prevista en la presente ley.
7
ARTICULO 15, Decreto 1558/01: “El responsable o usuario del archivo, registro, base o banco de datos deberá
contestar la solicitud que se le dirija, con independencia de que figuren o no datos personales del afectado, debiendo para
ello valerse de cualquiera de los medios autorizados en el artículo 15, inciso 3, de la Ley Nº 25.326, a opción del titular de
los datos, o las preferencias que el interesado hubiere expresamente manifestado al interponer el derecho de acceso.
13
4. En el supuesto de cesión, o transferencia de datos, el responsable o usuario
del banco de datos debe notificar la rectificación o supresión al cesionario dentro del quinto
día hábil de efectuado el tratamiento del dato.
5. La supresión no procede cuando pudiese causar perjuicios a derechos o

intereses legítimos de terceros, o cuando existiera una obligación legal de conservar los datos.
6. Durante el proceso de verificación y rectificación del error o falsedad de la

información que se trate, el responsable o usuario del banco de datos deberá o bien bloquear
el archivo, o consignar al proveer información relativa al mismo la circunstancia de que se
encuentra sometida a revisión”.
Dicha norma se encuentra reglamentada por el art. 16 del Decreto 1558/01 que
establece: “En las disposiciones de los artículos 16 a 22 y 38 a 43 de la Ley Nº 25.326 en que
se menciona a algunos de los derechos de rectificación, actualización, supresión y
confidencialidad, se entiende que tales normas se refieren a todos ellos.
En el caso de los archivos o bases de datos públicas conformadas por cesión de

información suministrada por entidades financieras, administradoras de fondos de
jubilaciones y pensiones y entidades aseguradoras, de conformidad con el artículo 5º, inciso 2,
de la Ley Nº 25.326, los derechos de rectificación, actualización, supresión y confidencialidad
deben ejercerse ante la entidad cedente que sea parte en la relación jurídica a que se refiere el
dato impugnado. Si procediera el reclamo, la entidad respectiva debe solicitar al BANCO
CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA, a la SUPERINTENDENCIA DE
ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE JUBILACIONES Y PENSIONES o a la
SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DE LA NACION, según el caso, que sean practicadas
las modificaciones necesarias en sus bases de datos. Toda modificación debe ser comunicada a
través de los mismos medios empleados para la divulgación de la información…” (el resaltado
es mío).
La accionada fue intimada a suministrarme la información y documental que

dio origen a la deuda cuestionada y a rectificar y/o suprimir la falsa condición de deudora pero
nada hizo dentro de los plazos establecidos en el artículo citado.
14
Es preciso señalar que estando frente a la prestación de servicios de información
crediticia, sólo pueden tratarse datos personales de carácter patrimonial relativos a la solvencia
económica y al crédito, obtenidos de fuentes accesibles al público o procedentes de
informaciones facilitadas por el interesado o con su consentimiento (art. 26.1, ley 25.326).
Se reitera que nunca he contratado servicio ni producto alguno con el accionado,

por lo que no existe el previo consentimiento de mi parte, por lo que se encuentra expedita la
vía procesal para proteger mis datos personales, denominada habeas data (art. 16.3, 34 y 35 de
la ley 25.326).
La acción es procedente en los términos del art. 33.1.b) de la ley 25.326, por no
haberme entregado información y documental requerida y por presumirse la falsedad,
inexactitud, desactualización de la información de que se trata, o el tratamiento de datos cuyo
registro se encuentra prohibido en la presente ley, para exigir su rectificación, supresión,
confidencialidad o actualización.
Asimismo, el presente cumple con las exigencias del art. 38 de la Ley 25.326,
toda vez que se ha individualizado con absoluta precisión el nombre y domicilio del registro y
el nombre del responsable y usuario de los mismos. Asimismo, se expusieron las razones por
las cuales la información registrada por el accionado y transmitido VERAZ es falsa e inexacta,
se lo ha intimado a rectificar y suprimir pero nada ha hecho (arts. 38 puntos 1 y 2).
IV.- SOLICITA MEDIDAS: ASIENTO QUE INFORMACIÓN

CUESTIONADA SE ENCUENTRA SOMETIDA A PROCESO JUDICIAL Y/O
BLOQUEO POR SER MANIFIESTO EL CARÁCTER FALSO O INEXACTO DE LA
INFRMACIÓN.
1.- Que de conformidad con lo establecido en el inciso 4 del artículo 38 de la

Ley 25.326, y siendo manifiesto el carácter falso e inexacto de la información cuestionada,
solicito muy respetuosamente a VS. ordene el bloqueo provisional del registro de Organización
Veraz y BCRA (art. 38.4, Ley 25.326).
15
2.- Subsidiariamente, para el caso que no acceda a lo peticionado en el punto
IV.1, solicito muy respetuosamente a VS. disponga comunicar a VERAZ y BCRA que,
mientras dure el procedimiento, asienten que la información cuestionada está sometida a un
proceso judicial.8 (Conf. lo resuelto en “VECCHIARELLI, CLAUDIO ALEJANDRO C/
BANCO ITAU SA Y OTRO S/ HABEAS DATA (Exp. 1165/19), Juzgado Nacional de
Primera Instancia en lo Civil y Comercial Nº 5, sentencia interlocutoria del 18/9/2019).
V.- RESERVA DE AMPLIACION DE PRUEBA
Hago reserva de ampliar el ofrecimiento de los medios de prueba en cabeza de

esta parte actora una vez que el demandado conteste el informe del art. 39 de la citada ley.
En este punto, solicito muy respetuosa y expresamente a V.S. que dicha

contestación se le haga saber a estar parte mediante la notificación personal o por cedula
conforme los términos del art. 135 inc. 1° del CPCCN.
VI.- COMPETENCIA FEDERAL
Siendo que se pretende que la entidad demandada rectifique mis datos

personales, por cuanto, con motivo de dicha información la organización Veraz de Equifax
Argentina SA) me incluyó como deudora, atendiendo a la doctrina de CSJN en autos "Svatzky,
Betina Laura c/ Datos Visuales SA s/hábeas data", del 3/5/05, corresponde que intervenga
el fuero en lo civil y comercial federal por imperio de lo dispuesto por el art. 36 inc. b) de ley
25326. Ello, toda vez que los archivos de datos se encuentran interconectados en redes
interjurisdiccionales, nacionales o internacionales (Conf. Cámara Nacional de Apelaciones en
lo Comercial, Sala E, sentencia del 27/12/2017, 19934/17 “RIZZO JORGE OMAR C/
BANCO SANTANDER RIO SA S/ AMPARO”, con especial referencia también a CSJN,
fallo citado y CNCom, Sala B, "Azurmendi, Silvio c/ F.F. Renova s/ Amparo", del 21/12/06).
8
“Art. 38.5, Ley 25.326 “A los efectos de requerir información al archivo, registro o banco de datos involucrado, el
criterio judicial de apreciación de las circunstancias requeridas en los puntos 1 y 2 debe ser amplio.
16
En idéntico sentido, “Tratándose de una acción de hábeas data deducida
contra una entidad bancaria o una empresa de riesgo crediticio resulta competente el
fuero Civil y Comercial Federal (esta Sala, 18.5.11, "Riquelme, Alberto David c/ Italcred
SA s/ amparo"). En efecto, es que, tal como se valorara en ese precedente y sucede en el
caso, los archivos de datos que se pretenden modificar o eliminar se encuentran
interconectados en redes interjurisdiccionales, por lo que cabe concluir que, de
conformidad con lo dispuesto por el artículo 36 inciso b de la Ley 25326, corresponde a
ese fuero intervenir en la presente” (Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala
D, Expte. 25147/13, “FINAMORE SERGIO DAMIAN EMILIANO C/ BANCO ITAU
ARGENTINA SA S/ AMPARO”, sentencia del 17/2/2014. Mismo criterio fue adoptado por la
Sala A de la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, autos “JAIME, CESAR C/
MERCOSUR ONLINE S/ AMPARO”, sentencia del 10/4/2008).
Este criterio ha sido recientemente consolidado por la CSJN ante un conflicto

negativo de competencia. En efecto, por sentencia del 22/8/19 en “VECCHIARELLI,
CLAUDIO ALEJANDRO C/ BANCO ITAU SA Y OTRO S/ HABEAS DATA (Exp.
1165/19)9, el Máximo Tribunal adhirió a los fundamentos del Sr. Procuradora ante la CSJN
Víctor Abramovich, ratificando el criterio, dado que las bases de datos crediticia tienen se
hayan interconectados en redes interjurisdiccionales, alcance nacional e internacional,
pudiéndose acceder incluso desde internet.
La Sala III de la Excma. Cámara Civil y Comercial Federal ha ratificado

la competencia federal, toda vez que la información crediticia cuestionada se encuentra en
bases con alcance interjurisdiccional, pudiéndose acceder desde internet “sentencia del
4/2/2021, Causa n° 7.283/2020/CA1 “FERNANDEZ MIÑO, MYRIAM JEANELA C/
9
En idéntico sentido: CSJN, 24/9/19; “VECCHIARELLI, CLAUDIO ALEJANDRO C/ BANCO DE SERVICIOS
FINANCIEROS SA Y OTRO S/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.)” CCF 001349/2019; CSJN, 2278/19;
“VECCHIARELLI, CLAUDIO ALEJANDRO C/ CENCOSUD SA Y OTRO S/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.)”
1351/2019; CSJN, 22/8/19; “ CSJN, 22/8/19; “VECCHIARELLI, CLAUDIO ALEJANDRO C/ CREDITO DIRECTO
SA S/SUMARISIMO” (Expte. 1350/19); CSJN, 22/8/19; “VECCHIARELLI, CLAUDIO ALEJANDRO C/
GARBARINO SAICEI Y OTRO S/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.) CCF 1384/19; CSJN, “VECCHIARELLI,
CLAUDIO ALEJANDRO C/ TARSHOP SA Y OTROS S/HABEAS DATA (ART. 43 C.N.)” Exte. 1346/19.
17
PROMOTORA FIDUCIARIA SA S/ HABEAS DATA (ART. 43 C.N.). Juzgado 8,
Secretaría 15”.
No quedan dudas que la competencia es federal, por lo que se solicita muy

respetuosamente a VS. asuma competencia.
VII.- JURISPRUDENCIA DE PROTECCIÓN DE DATOS

PERSONALES
Es abundante la jurisprudencia que garantiza la protección de los datos

personales con los alcances de la pretensión de autos.
La protección legal que establece el habeas data tiene fin posibilitar al

interesado y/o afectado tenga la posibilidad de controlar la veracidad de la información que lo
involucra. En consecuencia, al detectar la información incorrecta y dado que la mera
presunción de inexactitud de la información hace a la procedencia de la acción, debería
admitirse mi pretensión, condenado a la accionada en los términos peticionados (Cámara
Nacional de Apelaciones en lo Civil y Comercial Federal, Sala II, votos de los Dres.
Santiago Bernardo Kiernan y Ricardo Víctor Guarioni, autos “PALLADINO DIEGO
MARTÍN C/ ESTADO NACIONAL – MINISTERIO DEL INTERIOR – REGISTRO
NACIONAL DE LAS PERSONAS”, sentencia del 18/2/2011, con especial referencia al
voto del Dr. Carlos FAYT, en fallos 322:2139).
Procede hacer lugar a la acción de habeas data cuando, un banco transmite

información errónea al BCRA. En consecuencia, acreditada la falsedad del dato, no
corresponde mantenerlo en la base de datos de la central de deudores, extremo que predica
sobre la procedencia de la acción entablada (Cámara Nacional de Apelaciones en lo
Comercial, Sala A, GALARZA, JUAN BAUTISTA c/ BBVA BANCO FRANCES SA s/
AMPARO; sentencia 29956/08, del 22/3/2011).
También se ha dicho “Corresponde hace lugar a la acción de amparo deducida

por el titular de una tarjeta de crédito contra una entidad bancaria, a fin de que se de la baja
de cierta información sobre su situación patrimonial incluida en las Bases de Datos del Banco
18
Central y de la Organización Veraz, suministrada por la entidad accionada – administradora
de la cuenta del accionante de acuerdo a lo previsto en el proceso liquidatorio del Banco que,
a su vez, había sido continuador de la entidad bancaria de la que aquél era cliente—sin base
cierta, pues, se incluyeron en el resumen de su tarjeta ciertos conceptos desconocidos por este,
que no pagó y que pese a sus reclamos siguieron apareciendo en los sucesivos resúmenes,
acrecidos por los intereses, y que constituían el saldo deudor informado; ello así, si bien al
momento de iniciarse las actuaciones no regía aún la Ley 25.326 de habeas data, el reclamo
fue subsumido en las normas constitucionales inherentes a la tutela de los datos personales
(CN:43-parr. 3) instrumentándose por la vía del amparo, lo que no puede merecer reparos,
toda vez que es hoy la vía consagrada expresamente por laCN: 43- parr.1; sin que el
accionado pueda alegar que no es una entidad destinada a proveer informes a terceros, y a
que ello no es óbice para ser alcanzada por la Ley 25.326:2 y 33-1 b),o por la protección
genérica del amparo, en tanto se halla en juego la garantía contemplada por la CN: 42
inherente al derecho de los consumidores a
una “información adecuada y veraz”; sin que tampoco obste a que puedan ser
canalizados por esta vía los hechos que suscitaron la controversia— conflicto entre dos
derechos privados que no corresponde dilucidar, sin mayor debate, a través de esta
instancia sumarísima al decir del Sr. fiscal de cámara—, pues
más allá del estrecho marco cognoscitivo que es propio del amparo, en la medida en que se
hallan comprometidos derechos de raigambre constitucional, el criterio de apreciación ha de
ser amplio y flexible a finde dar oportuno y eficaz resguardo a tales derechos, sin ceder a
reparos formalistas, que podrian conducir a una virtual frustración del acceso a la justicia”.
(Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala C,
HALABI, ERNESTO c/ CITIBANK NA s/ AMPARO. (ED 20.5.02, F51452).
SENTENCIA del 26 DE MARZO DE 2002.
También “Resulta procedente la condena orientada a la incorporación de toda

la documentación e información que obre en los archivos de la empresa demandada relativa a
la cuenta del actor. Ello así, pues si bien la demandada respondió el pedido del actor, sin
embargo se ha limitado a informar que el accionante tenía una deuda con ella en razón de
la falta de cancelación total de los resúmenes generados, por lo cual estaba obligada a
informarlo al Banco Central. 2. Así las cosas, la entidad no ha cumplido con su deber de
19
informar de acuerdo a los artículos 14 y 15 de la Ley 25326, puesto que no ha cumplido
su obligación consistente en proporcionar los datos concretos en el término de 10 días y en
forma clara, exenta de codificaciones y acompañada de una información susceptible de
ser accesible al conocimiento medio de la población (artículo 15, inciso 1º). Asimismo,
dicha información debe ser amplia y versar sobre la totalidad del registro perteneciente al
actor (Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial Sala B, Expte. 23962/12, “DIAZ
MARCELO LIONEL C/ TARSHOP SA Y OTROS S/ AMPARO, dictamen fiscal Dictamen
Fiscal: 142408).
Sobre la calidad de datos y la obligación de rectificar y suprimir: “Siendo que

la Ley 25326 establece específicamente (Artículos 4) el principio de "calidad de datos", que
exige que el responsable del archivo se comprometa activamente para que la información
almacenada sea adecuada y pertinente, esté al día, sea exacta, verdadera y, en lo posible,
completa de acuerdo a la finalidad de su registración, estos aspectos adquieren suma
importancia toda vez que se trata de archivos relativos a la solvencia y al riesgo crediticio.
Debe hacerse hincapié en la responsabilidad que asumen las entidades crediticias y
acreedores que proporcionan la información a los bancos de datos que prestan servicios de
información comercial, en denunciar datos exactos y veraces (la inclusión de datos falsos a
sabiendas es ahora un delito penal, art 117 bis Código Penal) y, por otro lado, su
obligación de informar la extinción de las deudas de manera inmediata, ya que si se valen
de los beneficios de este sistema mayor será su deber de actuar con prudencia, buena fe
y diligencia debida (art 902 cc)”. (Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala E,
Expte. 21474/12, “POSSENTI PAULA GABRIELA C/ HSBC BANK ARGENTINA
S.A. S/AMPARO”.
La información errónea y falsa se encuentra en la órbita de su incumbencia y

debió ser suministrada con los alcances de la Ley 25.326 y su reglamentación antes citados:
“Resulta procedente la acción de habeas data incoada contra una entidad bancaria a fin
de que se supriman de sus registros los datos que consignen la información sobre el estado
patrimonial del actor. Ello así, toda vez que el banco demandado no logró acreditar que,
en su momento, hubiera brindado al BCRA la información necesaria para esclarecer la
situación financiera del actor, ni puso a disposición de éste los elementos documentales
20
que respaldaran la operación por la cual se lo informara como deudor. No obsta a tal
decisión, el hecho de que el banco haya dejado de informar al actor como deudor a partir de
la intimación extrajudicial, pues el registro de que se trata se encuentra en la órbita de
incumbencia de la propia demandada, la que tiene sobre él la disponibilidad para el
archivo, registro o cesión de los datos allí acumulados, extremo que hace necesario mantener
la decisión judicial que ordena la supresión de algunos de ellos, a fin de preservar la eficacia
plena de la decisión contenida en la sentencia.(Cámara Nacional de Apelaciones en lo
Comercial, Sala C, sentencia del 24/4/09, “ROCHE, SIRO DAMIAN C/ EQUITY
TRUST COMPANY ARGENTINA SA S/amparo”).
La calidad de datos se relaciona con el alto grado de especialidad de la

accionada, la que debió haber actuado con prudencia: “Siendo que, en el caso, tanto el Banco
Central como la Unidad de Información Financiera fueron informados por parte del banco
demandado de ciertas operaciones atribuidas al actor que, en realidad, fueron
concretadas mediante una maniobra delictiva perpetrada por terceros, cuya
responsabilidad penal está siendo investigada en cierta causa penal; en este marco, destacase
que al analizar la responsabilidad del banco, este es un comerciante de alto grado de
especialización, con obvia superioridad técnica sobre la actora. Ello lo obliga a obrar con
prudencia y conocimiento de su actividad profesional (artículos 512, 902, y 909 Cciv.; esta
CNCom., esta Sala A, 15.06.04, "Jinkus, Juan c/ Citibank NA"; íd., Sala B, 01.11.00, "Del
Giovannino, Luis G. c/ Banco del Buen Ayre", LL y ED, diarios del 12.12.00; cfr.
Benélbaz, Héctor A., "Responsabilidad de los bancos comerciales..."). Así las cosas,
debe repararse, en cuanto a su responsabilidad en el tratamiento de los datos, que el artículo
4 de la Ley 25326 consagra el principio de "calidad de datos", el cual exige que el
responsable del archivo se comprometa activamente para que la información almacenada
sea adecuada y pertinente, esté al día, sea exacta, verdadera y, en lo posible, completa, de
acuerdo a la finalidad de su registración. Va de suyo entonces que la accionada, en tanto se
encuentra obligada a proveer información al BCRA respecto de sus clientes, resulta
responsable por la calidad de los datos que provee en los términos de la norma legal
antes citada. En suma, y no obstante las gestiones llevadas a cabo por la accionada a
partir del momento en que fueron detectadas las operaciones de compra de moneda
extranjera con datos de sus clientes, lo cierto es que al no haberse acreditado la supresión de
21
la información en cuestión de la base de datos del BCRA, la admisibilidad de la pretensión
como acción de rectificación no se evidencia pasible de reproche (Cámara Nacional de
Apelaciones en lo Comercial, Sala A, sentencia del 24/6/2013, “SAUCO ZENON ALBERTO
C/ HSBC BANK ARGENTINA SA S/ AMPARO”, exte. 9848/11”.
Ante las intimaciones practicadas, los accionados debieron tener una actividad
activa en conceder la información, verificar el error o falsedad y rectificar y/o suprimir la
misma, pero no lo hicieron. “El art. 16 - 2º de la Ley 25326 de "Protección de Datos"
establece que "el responsable o usuario del banco de datos, debe proceder a la rectificación,
supresión o actualización de los datos personales del afectado, realizando las operaciones
necesarias a tal fin en el plazo máximo de cinco días hábiles de recibido el reclamo del
titular de los datos o advertido el error o falsedad". Es decir, la ley impone una carga
activa respecto al control de la veracidad de la información brindada y de su actualización”
(Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala B, extpe. 7111/07; LABORDE,
ROBERTO HECTOR C/ BANCO RIO DE LA PLATA SA S/ ORDINARIO, sentencia
del 20/11/09”.
En una importante decisión judicial, se dijo “Cuando, como en el caso, la

actora fue informada indebidamente como deudora en base de datos, tanto privadas como
públicas, resulta evidente que la acción no se encuentra agotada, criterio que comparte este
Tribunal, pues la pretensión de la accionante no se subsume sólo en "dejar de ser
informada" como deudora morosa, sino también, en que sea suprimida la información
histórica proporcionada erróneamente por la demandada. En efecto, apúntese que ante la
difusión por parte del banco de la información errónea por causa de su propio accionar,
cabe acceder al planteo de que se haga extensiva la supresión de la información crediticia
histórica -no sólo la actual- para su toma de razón por las empresas privadas de informes
comerciales (vrg., Organización Veraz SA, Nosis SA Fidelitas SA), como así también
respecto a la central de deudores del BCRA…”
“…Procede modificar la sentencia apelada en el sentido de que el Banco

accionado, dentro de un plazo establecido, deberá efectuar las comunicaciones pertinentes a
efectos de suprimir de las bases de datos tanto del Banco Central como de las entidades
22
privadas, la información crediticia histórica y/o actual erróneamente elaborada
respecto de la accionante, como así también deberá cumplirse con el anoticiamiento
debido a la Dirección Nacional de Protección de Datos Personales, manda omitida en la
sentencia de grado. Es que visto lo que establece el artículo 43, inciso 4º, de la Ley 25326
sobre el particular, cabe suplir la omisión incurrida en el pronunciamiento de grado y en
concordancia con ello, ordenar su comunicación al referido organismo de control (Cámara
Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala A, Expte. 21044/12; “ROSTOCK PATRICIA
SILVANA C/ BANCO ITAU ARGENTINA SA S/ AMPARO; 13/02/14; Cámara Comercial:
A; Ley 25326: 43 inciso 4).
En torno a la carga de la prueba, se encuentra consolidado que la accionada es

la que debe probar la veracidad de la información extremo que, adelanto, no podrá : “Se
sostiene válidamente la sentencia que concluye en la ilegitimidad del entrecruzamiento de
datos, ya que este proceder debe ser justificado por aquel que aprovecha económicamente de
una actividad como la recolección, almacenamiento y venta de datos ajenos, sobre quien al
menos debiera pesar la carga de dar cuenta concreta y acabadamente de la finalidad y
particular forma del registro” (CSJN, Lascano Quintana, Guillermo Víctor c/ Veraz S.A.
SENTENCIA del 6 DE MARZO DE 2001, votos de la mayoría integrada por los Dres.
Petracchi, Boggiano, Bossert.Mayoría: Moliné O’Connor, Belluscio, López).
Caso contrario, me encontraría en la obligación de probar un hecho negativo, lo

que resulta inadmisible: “En lo concerniente a la carga probatoria y a la demostración de los
aspectos fácticos del conflicto, en torno a lo cual gira el primer agravio de la recurrente, no es
posible omitir que la postura asumida por esa parte implicaría requerir a la actora la
acreditación de un hecho negativo -esto es, la inexistencia de deuda alguna-; y desde esta
perspectiva cobra particular relieve la conocida doctrina de la carga dinámica de la prueba,
que este Tribunal ha estimado en numerosas ocasiones (confr. causas 11.793/94 del 15.12.98;
8302/92 del 21.12.99; 2246/93 del 15.2.00 y 8986/92 del 28.12.00, entre otras). La
información que suministró la accionada con relación a la deuda pendiente que tendría su
adversaria es escasamente circunstanciada y no ha sido abonada por elementos que
contribuyan a formar convicción acerca de su real existencia y origen, como lo sería -para
mencionar el ejemplo más sencillo- el resumen de cuenta que los bancos remiten a los titulares
23
de tarjetas de crédito, detallando los conceptos que lo integran, el monto total adeudado y la
fecha límite para abonarlo (Conf. Cámara Nacional de Apelaciones en lo Civil y Comercial
Federal., Sala 2., expediente 6041/13, “Bornstein Mirta Mariana c/ Banco Bansud S.A. s/
hábeas data (art. 43 C.N.)”, sentencia del 14/2/2007.
VIII.- PRUEBA
Ofrezco la siguiente prueba:
1. Documental
a.-Copia de DNI y constancia de CUIL del suscripto.
b.- CD Correo Argentino N° 204010366-AR. y CD Correo Argentino N° 202391052-

AR. (BANCO BBVA ARGENTINA S.A); CD Correo Argentino N° 204010437-AR.
(PRISMA GESTIÓN DE PAGOS S.A.); CD Correo Argentino N° 199786398-AR.
(MASTERCARD) y constancias de recepción. CD OCA CDW0004935 (9) remitida por
MASTERCARD.
c.- Reporte Veraz Comercial Nro. Veraz X00 0074BZ8501 0000PC del 15/12/2022 y
Factura VERAZ (Equifax Argentina SA).
d.- Informe BCRA del 15/12/2022 extraído de la página de la Central de Deudores del
BCRA.
e.- Constancias de la denuncia penal y su ampliación en trámite ante la Unidad

Funcional de Rincón de Milberg-Tigre, del Departamento Judicial de San Isidro con la
intervención del Juzgado de Garantías Nº 5 de Tigre (causa IIPP 14-10-002837-22/00).
2.- Informativa
a) Para el hipotético caso en que las demandadas desconozcan la autenticidad de las

cartas documentos acompañadas como documental, solicito se libre oficio al Correo Argentino
24
SA. a fin de que informe sobre la autenticidad de estas, como así también fecha, nombre y
apellido del receptor.
b) Se libre oficio a la Unidad Funcional de Rincón de Milberg-Tigre, del Departamento

Judicial de San Isidro y/o Juzgado de Garantías Nº 5 de Tigre, para que remita copia de IIPP
14-10-002837-22/00, ad effectum videndi et probando.
3.- Pericial caligráfica, química, scompométrica en subsidio:
Para el caso que la demandada presente documental hipotéticamente suscripta por esta parte
que respalde la supuesta contratación de producto/servicio y/o asunción de deuda, hago expresa
reserva de desconocer como propia la firma y la autenticidad de la documentación y de solicitar la
designación de perito calígrafo y/o químico y/o scopométrico, para que se expidan sobre la
autenticidad de la firma y los documentos desconocidos.
IX.- NORMAS DEL PROCESO
De acuerdo con lo establecido en el art 37 de la Ley 25.326, solicito muy

respetuosamente a VS. ordene que el proceso tramite bajo el régimen de la Ley 16.986 y,
supletoriamente, del art. 498 del CPCCN.
X.- EXENCIÓN DE TASA DE JUSTICIA. ACOMPAÑA BONO LEY
El presente proceso se encuentra exento de pago de la tasa de justicia, por estar

incurso en el supuesto previsto en el art. 13 inc. b) de la Ley 23.898.
XI.- CASO FEDERAL
Ante el hipotético e improbable caso de rechazarse mis pretensiones, hago

reserva federal de ocurrir a la Corte Suprema de Justicia de la Nación por la vía del art. 14 de la
ley 48, por encontrarse en juego la interpretación y alcance de derechos y normas de carácter
federal.
25
XII.-AUTORIZA
Quedan facultados para diligenciar y retirar cédulas, oficios, exhortos,

mandamientos, notificarse de la contestación de demanda, impugnar pericias, efectuar
desgloses y cualquier otro acto necesario para impulsar el proceso a Emilio Javier Sueldo,
Marcelo Ricardo Roitbarg, Abel María Salustiano González, indistintamente.
XIII.- PETITORIO
Por lo expuesto de V.S. solicito:
1) Se me tenga por presentado, por parte y por constituido el domicilio procesal

electrónico y por conferidas las autorizaciones.
2) Por promovida la acción de habeas data y por asumida la competencia federal.
3) Se confiera al presente el trámite por la vía del amparo y, subsidiariamente, el del

proceso sumarísimo (art. 498 CPCCN).
4) Se corra traslado de ley al accionado.
5) Se provean las medidas solicitadas en el apartado IV y se tenga presente la reserva

efectuada en el apartado V.
6) Se condene a la accionada en todos los términos peticionados, con expresa

imposición de costas.
Proveer de Conformidad
SERA JUSTICIA
Signature Not Verified 26

IGNACIO CARRASCO
Date: 2022.12.27 08:58:16 ART

Promueve Habeas Data Por TC No Solicitada

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Poder Judicial de la Nación

Cédula de Notificación *2300006287291

Sr/a:DR. MIGUEL ANGEL GILLIGAN

Carácter: Sin Asignación

Hago saber a Ud- que en el Expte Nro. 21063 / 2022 caratulado:

Queda Ud. legalmente notificado

Sexo I Sex Naoonáiad I IJat,onality

Recordá que solo podés tener un único CUIL/CUIT.

Signature Not Verified

Carrasco, Juan Ignacio -? • ·

Mastercard Cono Sur S.R.L. Paraguay 3338, Piso 8, D1 ptol Cr C · . _

Ciudad Autónoma de Buenos Aires, 28 de octubre de 2022

Antonella Krapirca Bale

LOS TRES EJEMPLARES DEBERÁN SER FIRMADOS EN ORIGINAL.

F.7043 2 R.N.P.S. P. No 2 F.V.: 09/ 21 C.P.O.: 314941 F.I. : 01/10/ 2022

Base Exclusiva Veraz Credit Bureau Ultimos 5 A?os

Descubiertos en Cuenta Corriente

Utilizaci?n de Cr?dito Renovable (Descubiertos en Cta. Cte.)

Utilizaci?n de Cr?dito NO Renovable (Pr?stamos)

Cheques Rechazados últimos 2 años

Deudores Sistema Financiero

Informaci?n Contractual con Aseguradoras de Riesgo de Trabajo

Fuente: Superintendencia de Riesgos de Trabajo - ART y Autosegurados

Mis Aportes AFIP

Consultas Últimos 6 Meses

Datos según Base de Relaciones

FIN DEL INFORME 01/01 REFERENCIA:0020997900#WWRDDJJXRHSDB

Equifax Argentina S.A.

Detalle del Servicio Cantidad Precio Unitario Total

Subtotal Items 930,01

C.A.E.: 72505773938723 Vto. C.A.E.: 25/12/2022

CARRASCO, JUAN IGNACIO Importe: 930,01 CARRASCO, JUAN IGNACIO

Consulta de información para el CUIT-CUIL-CDI 20205271180 -

Denominación del Días de

1 Denominación del deudor

6 Días atraso y 7 Observaciones

Las financiaciones comprenden la asistencia crediticia, títulos privados, garantías otorgadas,

Deudores en situación irregular de ex entidades financieras

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Período Situación Monto Proceso Judicial/Revisión

Central de cheques rechazados

Signature Not Verified

JUAN IGNACIO CARRASCO, DNI N° 20.527.118,

Que vengo a formular denuncia penal y a solicitar

El día 21 de octubre de 2022 recibo un llamado

Ante mi sorpresa porque no soy cliente del Banco ni

La deuda que me informan es de $ 132.900 para la

Inmediatamente verifiqué en la Central de Deudores

Por lo tanto, con ello pude verificar que alguien

Al propio tiempo como socio de VISA, de una tarjeta

En efecto, en ese resumen se consigna un domicilio

La tarjeta tal como da cuenta el resumen fue emitida

De la lectura del resumen surgen los comercios

En lo que respecta a la tarjeta MASTERCAD según

La única TARJETA de la que soy titular es la GOLD

Niego ser cliente titular de la MASTETECARD

Para prevenir el agravamiento de los ilícitos que se