Ficha 1 Administración de Laboratorio de Integración V: Plan

Negocios Financiero

Laboratorio
Integración dePlan
V:
Financiero .
Ficha de seguimiento N°X: (nombre de la ficha)

Indicador de logro N° 1
Identificación

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Ficha 1 Administración de Laboratorio de Integración V: Plan
Negocios Financiero

Contenido
1. Objetivo: 3
2. Pasos: 3
3. Instrumentos / Herramientas: 4
4. Desarrollo 4

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Ficha 1 Administración de Laboratorio de Integración V: Plan

Ficha de seguimiento 1: Identificación

Negocios Financiero

En esta ficha encontrarás los pasos para construir/trabajar esta

parte de tu proyecto. Tienes un formato o plantilla para completar
los datos y resultados de la actividad de esta ficha. Tu profesor/a
revisará lo avanzado, y te brindará una retroalimentación.

1. Objetivo:

Identifica las proyecciones del sector y el estatus de la empresa para definir el

objetivo del plan financiero.

2. Pasos:

Paso 1: Identificación de las proyecciones del sector

Todas las empresas independientemente del volumen de su
facturación pertenecen a un sector, por tal motivo, el estudiante de
acuerdo con la empresa que escoja debe averiguar:

▪ El sector de pertenencia de la empresa seleccionada.

▪ Identificar a los líderes del mercado y cuántas empresas se

desarrollan en este sector en los últimos cinco (05) años.

▪ Histórico y evolución de crecimiento de las empresas en este

sector de los últimos 5 años. (participación del PBI).

▪ Proyecciones de entidades expertas sobre el futuro de crecimiento

económico y financiero del sector.

Paso 2: Identificación del estatus de la empresa

Evaluación económica y financiera, se debe realizar un diagnóstico de
la empresa. Utilizar los estados financieros de los dos (02) últimos
años, para aplicar las siguientes herramientas:

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Negocios Financiero

▪ Análisis vertical y horizontal

▪ Ratios de Liquidez, Solvencia, Gestión y Apalancamiento.

Paso 3: Definición del objetivo

Análisis de los resultados anteriores en el paso 1 y paso 2, se puede

definir el objetivo de la empresa en un mediano y largo plazo. Por
ejemplo, expansión del negocio (apertura de sucursales), renovación
de equipos y maquinarias.

3. Instrumentos / Herramientas:

▪ Estados financieros de los 02 últimos años de la empresa seleccionada.

▪ Informes del PBI del sector de la empresa de los últimos cinco (05) años.

▪ Proyecciones y/o noticias del sector por 02 instituciones reconocidas para

el siguiente año.

▪ Comparación de crecimiento entre diversos sectores de los últimos cinco

(05) años.

▪ Información de las políticas de créditos para las empresas del sector

seleccionado. (Sistema Financiero Peruano).

▪ Aplicación de los indicadores o ratios.

4. Desarrollo

▪ Si los estudiantes no disponen de información de alguna empresa, pueden

recurrir a la Superintendencia de Mercado de Valores y descargar la

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Negocios Financiero

información de los estados financieros de las empresas que cotizan en la

bolsa de valores de Lima.

▪ Investigar en la página del BCRP los movimientos del sector en que se

desenvuelve la empresa y averiguar la información histórica y comentarios

sobre las proyecciones. Buscar referencias sobre el riesgo país que
intervengan en el sector.

▪ Investigar las proyecciones estimadas del sector y de diversos sectores en

instituciones como CEPLAN (Centro Nacional de Planeamiento

Estratégico), BCRP (Banco Central de Reserva del Perú), IPE (Instituto
Peruano de Economía) y SUNAT. Lo que permitirá obtener la información
sobre las expectativas del crecimiento del sector para los próximos años.
Además de encontrar información para realizar el comparativo entre
sectores y conocer el nivel de crecimiento que se tiene proyectado en el
mercado local.

▪ En los estados financieros, de preferencias en el Balance General y Estado

de Resultados se debe aplicar el análisis vertical, horizontal y los diversos

ratios, que permitan junto a la coyuntura (información cualitativa) que se
desarrolla la empresa un diagnóstico y su proyección del sector.

▪ Luego de este punto, podemos definir un objetivo a mediano/largo plazo,

de acuerdo con las oportunidades que se presentan según la información

del sector y la estabilidad económica-financiera de la empresa.

▪ Realizar un sondeo de los diversos productos financieros que se ofrecen

en el sistema financiero peruano que se ajusten al objetivo de la empresa.