Ejercicio 1

Cuál es el capital de una inversión de $. 220,000, que rinde a una tasa del 9.5% mensual, a 15 meses.

C Capital ?
i tasa 9.5%
t Tiempo 15
I Interés ?
VF Valor Futuro 220,000.00

I Fórmula = C*i*t
I = $ 23,351.96

C Fórmula = VF $ 196,648.04
(1+i*t)
C Directo VF-I $ 196,648.04
Dominik Castro
Ejercicio 2
Calcular en cuántos días, un capital de $ 7.000 dólares, a una tasa del 5% mensual,
se hará un valor futuro de $ 7,525.
DATOS
C Capital 7,000.00
i tasa 5%
t Tiempo ?
I Interés ?
VF Valor Futuro 7,525.00

I Fórmula = CF - CI I=
I $ 525.00

I Fórmula =C*i*t
t I
C *i
t $ 540.00

Comprobación
C 7,000.00
i 5%
t 540.00
I 525.00
VF 7,525.00
Ejercicio 3
Doña Cleopatra deposita $ 9,500 en una institución financiera que le aplica la tasa del 7,5% capitalizable
cuatrimestralmente, determine el valor acumulado de la inversión al finalizar el octavo cuatrimestre del
depósito.

Datos
CI Capital Inicial 9,500.00
i tasa 2.50%
n Número de periodos 8
CF Capital Final ?
I Interés ?

CF Fórmula = CI *( 1 + i)^n
11,574.83
CF

I Fórmula = CF - CI
I 2,074.83
Ejercicio 4
Qué tasa de interés producirá 25,000, con una inversión inicial de 8,200, a 4 años, capitalizables
semestralmente.

CI Capital Inicial 8,200.00 Fórmula en excel

CF Capital Final 25,000.00 25,000.00
i Tasa de interés ?
n Periodos 8

i Fórmula i=((cf/ci)^(1/n))-1)

i 14.95%

I 16,800.00
Ejercicio 5
Mi Papá va a comprar un vehículo, el costo es de $ 42,000 dólares, si la cuota inicial es de $ 15.000, plazo 3
años, a una tasa de interés del 11% mensual, elabore la tabla de amortización por el método francés y
determine cuál es la cuota mensual de pago.

Datos
Costo Vehículo 42,000.00
Cuota Inicial 15,000.00
Principal o Préstamo 27,000.00
Plazo 36.00 Meses 3 años 36 meses
i 0.92% Mensual

Cuota Fija $ 883.95 Cuota flat o plana

Nro. Cuota Fija Interés Capital Saldo en Libros

0 $ 0.00 $ - $ - $ 27,000.00
1 $ 883.95 $ 247.50 $ 636.45 $ 26,363.55
2 $ 883.95 $ 241.67 $ 642.28 $ 25,721.28
3 $ 883.95 $ 235.78 $ 648.17 $ 25,073.11
4 $ 883.95 $ 229.84 $ 654.11 $ 24,419.00
5 $ 883.95 $ 223.84 $ 660.10 $ 23,758.90
6 $ 883.95 $ 217.79 $ 666.16 $ 23,092.74
7 $ 883.95 $ 211.68 $ 672.26 $ 22,420.48
8 $ 883.95 $ 205.52 $ 678.42 $ 21,742.05
9 $ 883.95 $ 199.30 $ 684.64 $ 21,057.41
10 $ 883.95 $ 193.03 $ 690.92 $ 20,366.49
11 $ 883.95 $ 186.69 $ 697.25 $ 19,669.24
12 $ 883.95 $ 180.30 $ 703.64 $ 18,965.59
13 $ 883.95 $ 173.85 $ 710.09 $ 18,255.50
14 $ 883.95 $ 167.34 $ 716.60 $ 17,538.90
15 $ 883.95 $ 160.77 $ 723.17 $ 16,815.73
16 $ 883.95 $ 154.14 $ 729.80 $ 16,085.92
17 $ 883.95 $ 147.45 $ 736.49 $ 15,349.43
18 $ 883.95 $ 140.70 $ 743.24 $ 14,606.19
19 $ 883.95 $ 133.89 $ 750.06 $ 13,856.14
20 $ 883.95 $ 127.01 $ 756.93 $ 13,099.20
21 $ 883.95 $ 120.08 $ 763.87 $ 12,335.34
22 $ 883.95 $ 113.07 $ 770.87 $ 11,564.46
23 $ 883.95 $ 106.01 $ 777.94 $ 10,786.53
24 $ 883.95 $ 98.88 $ 785.07 $ 10,001.46
25 $ 883.95 $ 91.68 $ 792.27 $ 9,209.19
26 $ 883.95 $ 84.42 $ 799.53 $ 8,409.66
27 $ 883.95 $ 77.09 $ 806.86 $ 7,602.81
28 $ 883.95 $ 69.69 $ 814.25 $ 6,788.55
29 $ 883.95 $ 62.23 $ 821.72 $ 5,966.84
 30 $ 883.95 $ 54.70 $ 829.25 $ 5,137.59
31 $ 883.95 $ 47.09 $ 836.85 $ 4,300.74
32 $ 883.95 $ 39.42 $ 844.52 $ 3,456.22
33 $ 883.95 $ 31.68 $ 852.26 $ 2,603.95
34 $ 883.95 $ 23.87 $ 860.08 $ 1,743.88
35 $ 883.95 $ 15.99 $ 867.96 $ 875.92
36 $ 883.95 $ 8.03 $ 875.92 $ -
SUMA $ 31,822.03 $ 4,822.03 $ 27,000.00
Valor final del vehículo: $ 31,822.03

Fórmula = P / (((1+i)^n - 1) / ((i * (1+i)^n))

883.95
Ejercicio 6
Del ejercicio del vehículo cuál es el interés total que pagará mi Papá.?.

4,822.03
Ejercicio 7
Se desea rentar un departamento con pago mensual de $650, se conviene pagar anticipadamente, si se aplica un
interés del 8% capitalizable mensualmente, ¿Cuál es el valor por 2 años?

DATOS
SoF
AoP
R
i
n

Fórmulas

SoF
AoP

Datos

R 650.00
n 24 meses 2años
i 0.67%

A ?

14,371.85 Valor Presente 15,600.00 Pago nominalmente

14,371.85 Real
Fórmula Excel 14,371.85 1,228.15 Ahorro
VA 14,371.85 Comprobado
mente, si se aplica un
Ejercicio 8
Se deposita al final de cada trimestre, durante 10 años la
cantidad de $ 1,000 dólares, con una tasa de interés del
9,25% con capitalización trimestralmente, ¿cuál será el
monto de la inversión al final del plazo?

SoF
AoP
R
i
n

Fórmulas

SoF =R*((1+i)^n-1)/i Anualidad a Valor Futuro

AoP Anualidad a Valor Presente

Datos
R 1000
n 40 Trimestralme 10 años
i 2% Trimestral
S ?

64,667.86 Valor Futuro

Fórmula Excel 64,667.86 VP
VF $64,667.86 Comprobado
Ejercicio
Calcule el VAN y TIR con los siguientes datos: Inversión inicial 21.000, tasa de descuento 18.50%; Ingresos: F1
47.500; F2 42.800; F3 40.000; F4 55.000; F5 52.000; Egresos: F1 43.000; F2 45.000; F3 38.000; F4 48.000; F5
51.000, y determine si el proyecto es aceptable.?

TIR
Inversión Inicial: 21000
Tasa de descuento 18.50% DETALLE 0
INGRESOS GASTOS FLUJO EFECTIVO FC -21,000.00
F1 47,500.00 43,000.00 4,500.00 VP
F2 42,800.00 45,000.00 -2,200.00 TOTAL FLUJOS
F3 40,000.00 38,000.00 2,000.00 VAN
F4 55,000.00 48,000.00 7,000.00 VAN EXCEL $-13,589.38
F5 52,000.00 51,000.00 1,000.00
TOTAL FLUJOS 237,300.00 225,000.00 12,300.00

UTILIDAD NOMINAL 8,700.00

TIR -15%

TIR < TD Aceptable

DETALLE 0
FC -21,000.00
VP
TOTAL FLUJOS
VAN
VAN EXCEL $0.00

El proyecto es no aconsejable
 18.50%; Ingresos: F1
8.000; F4 48.000; F5

1 2 3 4 5
4,500.00 -2,200.00 2,000.00 7,000.00 1,000.00
3,797.47 -1,566.70 1,201.92 3,549.97 427.96
7,410.62
-13,589.38

1 2 3 4 5
4,500.00 -2,200.00 2,000.00 7,000.00 1,000.00
5,281.94 -3,030.99 3,234.25 13,286.86 2,227.95
21,000.00
0.00

o aconsejable
Ejercicio
Calcule el VAN y TIR con los siguientes datos: Inversión inicial 50.000, tasa de descuento 12%; los tres primeros años de
gracia en lo referente al ingreso, F4 70.000; F5 80.000; Egresos: F1 10.000; F2 15.000; F3 20.000; F4 48.000; F5 51.000,
y determine si el proyecto es aceptable.?

TIR ?
VAN ?
Inversión Inicial: 50,000.00
Tasa de descuento 12% DETALLE 0
INGRESOS GASTOS FLUJO EFECTIVO FC -50,000.00
F1 - 10,000.00 -10,000.00 VP
F2 - 15,000.00 -15,000.00 TOTAL FLUJOS
F3 - 20,000.00 -20,000.00 VAN
F4 70,000.00 48,000.00 22,000.00 VAN EXCEL $-54,685.31
F5 80,000.00 51,000.00 29,000.00
TOTAL FLUJOS 150,000.00 144,000.00 6,000.00

UTILIDAD NOMINAL 44,000.00

TIR -17%

TIR < TD Aceptable

DETALLE 0
FC -50,000.00
VP
TOTAL FLUJOS
VAN
VAN EXCEL $-0.00

El proyecto es no aconsejable
os tres primeros años de
0; F4 48.000; F5 51.000,

1 2 3 4 5
-10,000.00 -15,000.00 -20,000.00 22,000.00 29,000.00
-8,928.57 -11,957.91 -14,235.60 13,981.40 16,455.38
-4,685.31
-54,685.31

1 2 3 4 5
-10,000.00 -15,000.00 -20,000.00 22,000.00 29,000.00
-12,011.82 -21,642.58 -34,662.24 45,799.22 72,517.41
50,000.00
-0.00

o aconsejable