Una persona abre una cuenta bancaria el 20 de enero con S/.

5,000 y percibe una tasa nominal mensual del 0.5% con

febrero retira S/. 1,800, el 29 de mayo retira S/. 200 y el 10 de junio deposita S/. 800. ¿Qué monto acumuló desde la fec
10 de junio, fecha en que canceló la cuenta?

Deposito TNMensual Cap Diaria

1/20/2023 5,000.00 0.50%
TND TED
0.02% 0.02%
DIAS CUANTA ABONO RETIRO SALDO
26 2/15/2023 5,021.71 - 1,800.00 3,221.71

103 5/29/2023 3,277.49 - 200.00 3,077.49

12 6/10/2023 3,083.65 800.00 - 3,883.65

¿Qué monto debe dejarse en letras con vencimiento dentro de 90 días, si después de descontarlas se requiere dispone
45,000, sabiendo que el banco cobra una tasa efectiva mensual del 2.3%.?

supuesto 1 mes es = 30 días

n 90 días = 3 meses 3
Pb 45,000.00
d mensual 2.30% P = S x ( (1-d)^n )
S ? 48,253.50

¿De cuánto podré disponer hoy, si me han descontado un paquete de 2 letras cuyos importes son S/. 16,000 y S/. 25,50
y 15 días respectivamente? La tasa efectiva quincenal que cobra la entidad financiera es del 1.28%.

VENCIMIENTO
Letra 1 16,000.00 25
Letra 2 25,500.00 15
TED
Tasa de descuento Quincenal 1.28% 0.0848%

P1 15,664.12
P2 25,177.45
Cobraré hoy 40,841.57
Si he descontado una letra con valor nominal de S/. 1,500, la cual vence dentro de 12 días y la tasa efectiva mensual qu
es el importe neto que me deben abonar?

S 1,500.00
Vencimiento 12 días TED
Tasa de descuento 3.50% 0.1147%
Lo que cobro 1,479.48

Una letra con valor nominal de S/. 10,000 ha sido descontada en un banco faltando 25 días para su vencimiento, a una
Si la letra puede ser cancelada 5 días antes de su vencimiento, ¿cuál será el monto a pagar en esta fecha?

S 10,000.00 El vencimiento se adelanta 5 días antes

Falta para el Vencimiento 25 días 20
Tasa de descuento bimestral 2.50%
TED
PAGO LIQUIDO a 20 días 9,675.60 0.1648%

Haciendo uso de una línea de descuento, el Banco Interamericano descontó a una empresa 2 letras cuyos valores nom
12,000 y sus vencimientos son dentro de 20 y 30 días respectivamente. ¿Cuál es el valor presente de ambas letras con
trimestral del 7.5%?

VENCIMIENTO
LETRA 1 5,000.00 20 días
LETRA 2 12,000.00 30 días
Tasa de descuento trimestral 7.50% TED
0.0804%
Pago Letra 1 4,920.22
Pago Letra 2 11,713.95
En total VP es 16,634.17

Una deuda de S/. 15,000 con opción a renovarse automáticamente cada 30 días, debe cancelarse el 20 de octubre. ¿Q
diciembre si el contrato de crédito establece que por la primera renovación se carga una tasa efectiva mensual del 3.8%
efectiva mensual del 4.9%; y por la tercera, una tasa efectiva mensual del 8.9%?

TEM NUEVA DEUDA

 Deuda 15,000.00
9/20/2023
Renovación 1 10/20/2023 3.80% 15,570.00
Renovación 2 11/19/2023 4.90% 16,332.93
DÍAS De pagarse el 12/12/2023 17,436.21 RESPUESTA
7 Renovación 3 12/19/2023 8.90% 17,786.56

El 13 de octubre se efectuó un depósito en un banco percibiendo una tasa efectiva mensual del 8.8% la cual varió el 25
el 19 de diciembre. El día de hoy, 28 de diciembre, el saldo de la cuenta es de S/. 12,500. ¿Qué importe se depositó ori

DÍAS TEM TED Depósito RETIRO

10/13/2023 8.80% 0.2815% 10,447.85 0.00

43 11/25/2023 6.20% 0.2007% 0.00

24 12/19/2023 3.50% 0.1147% 0.00

9 12/28/2023 0.00

El 8 de agosto el Banco Continental descontó a Exportaciones Tradicionales S.A. (EXTASA), un pagaré con valor nomin
vencimiento el 7 de septiembre. Si la tasa efectiva anual durante ese período fue del 15%, ¿qué importe abonó el Banc
corriente de Extasa el 8 de agosto?

Pagaré valor 9,000.00

Fecha de descuento 8/8/2023 Días

Fecha de Vencimiento 9/7/2023 30
TEA 15%
TED 0.0388%
Pago por el Banco 8,895.75
nal mensual del 0.5% con capitalización diaria. El 15 de
monto acumuló desde la fecha de su depósito inicial hasta el

ntarlas se requiere disponer de un importe neto de S/.

s son S/. 16,000 y S/. 25,500 las cuales vencen dentro de 25

1.28%.
 la tasa efectiva mensual que cobra el banco es 3.5%, ¿cuál

para su vencimiento, a una tasa efectiva bimestral del 2.5%.

en esta fecha?

adelanta 5 días antes

2 letras cuyos valores nominales fueron de S/. 5,000 y S/.

esente de ambas letras considerando una tasa efectiva

elarse el 20 de octubre. ¿Qué monto debe pagarse el 12 de

a efectiva mensual del 3.8%, por la segunda una tasa
 TED
0.2846%

del 8.8% la cual varió el 25 de noviembre al 6.2% y al 3.5%

Qué importe se depositó originalmente?

SALDO
10,447.85

11,790.39

12,371.66

12,500.00 12,500.00

, un pagaré con valor nominal de US$ 9,000 y con

qué importe abonó el Banco Continental en la cuenta
2

C 48 58.473
tasa 6.8 0.068 48.000
tiempo 36 3 10.47 MILLONES DE INTERES

C= 48
TASA 6.15 0.0615 50.952
TIEMPO 12 1

48000000
10.8828

C 48 47999989.1
TASA 13.5 0.135 61.8348
TIEMMP 24 2

C 48
TASA 27.5 0.275 78.03
TIEMPO 24 2
40.0692

50.952
EJERCICIO NÚMERO 01

Mf (MONTO FINAL)
C(INVERSIÓN) 38 29% 11.02
TASA 6.50% 100 0.065%
TIEMPO 1AÑO

ejercicio 2

MF C X ( 1 MAS

MF 48 X ( 1 MAS

48 X 1.068 )3 58.47

RPTA 58.47-48 10.47 DE INTERESES

EJERCICIO 3

MF=
C 48 27.50% 13.2 MF=CX(1+TASA)TIEMPO
TASA 6.15% 100 0.0615 MF=14.87
TIEMPO 1
14.01
13.2
PRIMER INTERES 0.81

MF=
C 48 72.50% 34.8 MF=CX(1+TASA)TIEMPO
TASA 13.50% 100 0.1350
TIEMPO 1
4.70
13.2
SEGUNDO INTERES 8.50
 MF=C X (1+TASA)
MF= (= (1+TASA)

TASA ) ELEVADO EL AÑO

SON 36 MESES OSEA ELEVAS A 3 AÑOS
0.068 ) 3

E INTERESES

MF=CX(1+TASA)TIEMPO

MF=CX(1+TASA)TIEMPO MF=