Plan de Negocios Perfil Costero

Dirección: Cdla.
Universitaria, Calle Luis Villacreces y José Molina

Mail: ladegosa@outlook.com
PORTOVIEJO-MANABI-ECUADOR
PLAN DE NEGOCIOS
PERFIL COSTERO CANTÒN JARAMIJÒ
2016
“Un negocio es una idea para

Hacer mejor la vida de las
Personas”
CFN
Dirección: Cdla. Universitaria, Calle Luis Villacreces y José Molina
INDICE DEL PLAN DE NEGOCIO
1. Resumen Ejecutivo
2. Presentación del proyecto
2.1. Origen y evolución del proyecto
2.2. El equipo promotor
2.3. La idea
3. Estudio de Mercado
3.1. Situación y evolución del mercado
3.2. Clientela
3.3. Competencia
3.4. Canales de distribución
4. Estrategia Comercial
4.1 Estrategia de producto
4.2 Localización del negocio
4.3 Estrategia de precios
4.4 Estrategia de comunicación
4.5 Estrategia de ventas y distribución
5. Análisis Econòmico y Financiero
5.1 Análisis financiero
5.1.1 Provisión de ingresos y gastos
5.2 Análisis económico
5.3 Viabilidad económica y financiera
1 . RESUMEN EJECUTIVO
En vista de la degradación progresiva del paisaje urbano, provocado por el

crecimiento habitacional que impide la relación del mar con sus habitantes en
un entorno natural y a partir de los acontecimientos del 16 de abril del presente
año, en reuniones del GAD Municipal del Cantón Jaramijò se toma la decisión
de contratar los estudios y diseño para la recuperación del perfil costero del
Cantón Jaramijò.
Después de revisar los informes técnicos de estudio de suelos, estructurales,

hidrosanitarios, eléctricos-telefónicos y arquitectónicos, se da el aval para la
ejecución del proyecto, el mismo que se ejecutará en dos fases. El proyecto
tiene un costo total de $ 5’290.183,06 dólares americanos
Para la ejecución de la primera fase se contará con recursos económicos sobre

los $2’200.000,00 dólares americanos con la modalidad del 80% financiado por
el BEDE y el 20% por el GAD Municipal de Cantón
La segunda etapa se financiará con recursos del GAD, programados en el POA
2017, considerando buscar recursos en el sector privado para desarrollar
Alianzas estratégicas de crecimiento socioeconómico y fomento turístico.
Se describe la propuesta del proyecto a través de zonas, tales como:
Zona Pasiva:
Con áreas de contemplación al mar,
Espejos de agua,
Zonas verdes
Áreas de estar.
En la Zona Cultural, se ubicará:

La plaza central,
Templete de banderas.
En la Zona Comercial, se encuentra:

Área de patio de comidas con locales para venta de alimentos
Locales comerciales para venta de productos artesanales.
La Zona Activa, contempla canchas de uso múltiple

Cancha sintética
Área de juegos infantiles
Ciclo vías
Áreas verdes
Área de mirador y uso múltiple
Zona de Reubicación Administrativa con:

Área de plaza
Reten Naval
U.P.C.
Sindicato de Choferes
Los beneficiario directo del proyecto serán los ciudadanos y ciudadanas que
visiten el Perfil costero y aquellos/as ciudadanos/ que implementen un negocio
ya sea en el área de alimentos o comercio de artesanías, además de los turistas
que contaran con un espacio natural, versátil que in haciendo buen uso y
costumbres de los espacios públicos, fomenten las relaciones de Buen Vivir.
Uno de los objetivos específicos del proyecto es:

Proveer de infraestructura eco sustentable acorde a los requerimientos de los
habitantes, en donde puedan realizar de manera más organizada las actividades
de entrenamiento social y cultural, descanso, actividad física y especialmente
actividades de comercio.
Y es en base a esta última actividad que el proyecto, realiza un análisis de

Viabilidad Económica y Financiera, sustentada con los ingresos de Activo
Circulante a través de un crédito del BEDE y aportes del GAD Municipal.
Además se prevé que el departamento de comercialización o directamente el

GAD Municipal, analice la previsión de Ingresos en base al Alquiler de las
unidades físicas y en efectivo.
El proyecto cuenta con 36 locales destinados a la preparación y venta de

alimentos, cada local tendrá un valor de fabricación de $7.959,48 dólares
americanos. Además 24 locales destinados a la comercialización de artesanías
con un costo de fabricación de $5.357,55 dólares americanos.
El costo final de dichos locales, tendrá variaciones basados en los gastos

operativos.
2. PRESENTACIÒN DEL PROYECTO
La ejecución del proyecto está diseñado en dos fases, con los respectivos
estudios y memoria técnica estructural, hidrosanitaria, arquitectónica y las
instalaciones eléctrica, voz y datos que son documentos adjuntos en el proyecto.
2.1. ORIGEN Y EVOLUCIÒN DEL PROYECTO
Los acontecimientos ocurridos el día 16 de abril del 2016, en donde el Cantón

Jaramijò, de la Provincia de Manabí, se vio afectada por el terremoto de magnitud
7,8 en la escala de Richter, dan origen a la contratación de los Estudios y diseños
para la recuperación del perfil costero del Cantón Jaramijò.
Y a partir de un análisis situacional, es que las autoridades del GAD Municipal

de Jaramijò, toman la decisión de intervenir con mejoras en el entorno de perfil
costero, sustentados sobre estudios técnicos Estructurales, Hidrosanitarios,
Eléctrico-telefónico y el Diseño Arquitectónico, que en su estructura contempla
varias áreas entre ellas, el área de restaurantes, y el área de locales para
comercializar productos artesanales y que sustentarán económicamente parte
de los costos del proyecto.
Se contempla la evolución del proyecto en dos etapas.
2.2 EL EQUIPO PROMOTOR
El equipo humano que llevará a cabo el proyecto, es un equipo con amplia

experiencia en el sector de manejo administrativo y social, con competencias en
el área social, administrativa, marketing y el manejo de las Tics. Perfiles
multidisciplinarios que se complementan, posibilitando dar las mejores
soluciones a los y las potenciales clientes.
De tal manera que se contará con:

Ingenieros/as civiles
Ingenieros/as Hidrosanitarios
Ingenieros/as Eléctricos
Ingenieros/as Comerciales
Ingenieros/as Administrativos
Licenciados/as en área Sociales
2.3. LA IDEA
La idea de recuperar el Perfil Costero del Cantón Jaramijò surge a partir de los
acontecimientos ocurridos el día 16 de abril del 2016, en donde el Cantón
Jaramijò, de la Provincia de Manabí, se vio afectada por el terremoto de magnitud
7,8 en la escala de Richter.
El GAD Municipal, no duda en la intervención, que está sustentada en un factor

subjetivo que se considera crucial para el desarrollo del presente proyecto y que
son sus habitantes; ya que en la memoria colectiva todos y todas, contribuyen al
desarrollo econòmico a través de la comercialización de los productos que ofrece
el Perfil Costero y del turismo local, nacional y extranjero.
Sin duda, los estímulos sociales tiene un peso mayor que las limitantes que se
puedan encontrar en la ejecución del proyecto, agravada por un creciente
deterioro, pero que no impide fortalecer la idea de ofrecer a la comunidad, un
espacio de sano esparcimiento social que invite a la tertulia y que conlleve a
aumentar la autoestima de sus habitantes que en la actualidad se ve afectada
por lo ocurrido y por las constantes réplicas que aún se presentan.
3. ESTUDIO DE MERCADO
3.1 Situación y evolución del mercado

El comercio formal del Cantón Jaramijò está sustentado con los productos que
ofrece el mar, por lo que es imperativo, reactivar la economía del Cantón y el
turismo es un mercado cautivo poco explotado.
No existen actividades organizadas que bajo dicho concepto permitan la
concentración de potenciales clientes y por ende el progreso del Cantón, a través
de la integración arquitectónica entre muchos elementos naturales y el entorno.
Se considera entonces que el proyecto, permitirá recuperar la imagen urbana,
relacionándose el sujeto con el mar y la cultura, conservar valores marítimos,
reactivar con otros productos la economía, y porque no decirlo crear nuevas
fuentes de empleo.
3.1.1 Tamaño
Jaramijò tiene una población de 18.000 habitantes (aproximadamente) y se
prevé que debido a la implementación de negocios en el proyecto, más de 80
familias sean beneficiadas.
3.1.2 Ubicación Geográfica
El Cantón Jaramijò, se localiza hacia el sector oeste de la provincia de Manabí.

Su ubicación geográfica se sitúa de la siguiente manera: 9’895.000 longitud este
y 540 A 545 latitud norte, referidas a meridiano de Greenwich y al paralelo cero
o línea ecuatorial, respectivamente.
Geográficamente la Cabecera cantonal de Jaramijò está ubicada a 0º 55’ 31” de

Latitud Sur, y 80º 29’ 16” longitud occidental
Limita al norte con el Océano Pacífico, al Sur con Montecristi, al Este con
Portoviejo y al Oeste con Manta.
3.1.3. Ritmo de crecimiento
Jaramijó, conocido como “Caleta de Pescadores” es un cantón joven que se

proyecta al futuro; tiene su propia historia Prehispánica y de la época
Republicana.
Hazañas, cultura, tradiciones, folklore e industrias, hacen de Jaramijó un lugar
grande en riqueza y con un gran potencial para su desarrollo turístico.
El crecimiento poblacional de estos últimos años, ha permitido que tenga una
excelente producción pesquera, artesanal e industrial que en unión a su
influencia turística posee una base económica sólida que le permite vivir de sus
propios recursos, por lo tanto en forma clara y determinante reúne las
condiciones socio-económicas básicas para su crecimiento sostenido.
El Cantón Jaramijó ha escrito páginas de gloria en la historia de la República del
Ecuador. Sus habitantes tienen un acervo cultural de gran trascendencia para la
vida de la provincia de Manabí y la Patria.
3.2 CLIENTELA
Jaramijò se caracteriza por ser un pueblo muy tradicional con costumbres que
aún se conservan en sus pobladores, festejan las fiestas de cantonización el 28
de abril ya que en 1998, Jaramijò se constituyó como Cantón de Manabí. Cada
año celebran la fiesta patronal que las disfrutan con diferentes manifestaciones
culturales.
Las fiestas religiosas tradicionales como las de San Pedro y San Pablo, que
inician el 14 de agosto con la procesión marítima y el festiva de la chicha a partir
del 16 al 24, recibiendo turistas nacionales y extranjeros, lo que conlleva a
dinamizar la economía del Cantón.
3.3 LA COMPETENCIA
Existen:
2 restaurantes de categoría.
Alrededor de 7 locales de fuentes de soda.
3 asaderos de pollo,
Heladerías,
Puestos de comida rápida,
Una pista de baile,
Bares
Karaoke.
Bazares
3.4 CANALES DE DISTRIBUCIÒN
Una vez que se inauguren las actividades en el Perfil Costero en concordancia

con planes específicos, y difundidos a través de redes sociales, será la carta de
presentación y los asistentes se convertirán en los potenciales distribuidores o
suscritores de todas las bondades que el nuevo proyecto presente,
recomendando el producto a los clientes finales, fortaleciéndose así la oferta y la
demanda del proyecto.
4. ESTRATEGIA COMERCIAL
4.1 LOCALIZACIÒN DEL PROYECTO
El proyecto se implementará en el actual malecón del Cantón, ubicado en la ruta

del Spondylus, en la vía de ingreso principal del Cantón, calle Isidro Ayora, en
un área de 47.153,33m2, implantado sobre 45.997,62m2
4.2 ESTRATEGIA DE PRODUCTO
En el centro del proyecto y basándose en la fuerza del sol que se impone ante
todo, se propone una plaza central como elemento ordenador y desde donde es
fácil el acceso a las Zonas, Pasivas, Activas y Comerciales.
Aprovechando la sinuosidad provocada por el mar, se crea un circuito alrededor
del proyecto que invita a las caminatas y trotes
El parque automotor tendrá un área específica para no interrumpir las actividades

placenteras en el lugar.
Dotación de agua, instalaciones eléctricas, área de saneamiento.

El diseño de las estructuras modulares tienen un material común en nuestro
medio como es la caña guadua, las cubiertas están diseñadas a dos aguas, el
diseño interior queda a las necesidades que surjan, sin descuidar la estética
general.
Una de las características importantes a incluir en el proyecto son los pisos de

adoquines inclusivos para personas con capacidades especiales, los mismos
que se podrán implementar en el circuito del recorrido del malecón en la parte
frontal de la playa, mostrando así un proyecto inclusivo en todos sus aspectos
desde los diferente ingresos a través de rampas.
(Debes exponer las características comerciales de tu producto o servicio, calidad

diseño, amplitud de las líneas de productos, servicios complementarios, marcas)
4.3 ESTRATEGIA DE PRECIOS
En el patio de comidas se encuentran ubicados 36 locales destinados a la venta

de alimentos y cada uno tiene un costo de fabricación de $8.360,66.
También existen 24 locales comerciales a un costo de fabricación de $5.615,44

y que serán alquilados a quienes estén interesados, con costos accesibles
(Explica que precios tendrá cada uno de la línea de productos o servicio, su
posición referente los precios de la competencia, lo que están dispuesto a pagar
los clientes y los descuentos y promociones previstas)
4.4 ESTRATEGIA DE COMUNICACIÓN
Dentro de las acciones específicas del plan de comunicación, se considera la

intervención directa del Departamento de Relaciones Públicas del Municipio del
Cantón Jaramijó, desde la fase inicial de lanzamiento.
Las instituciones locales y Veedurías Ciudadanas, permitirán el fortalecimiento
de la comunicación.
La tecnología, también estará inmensa en la difusión del proyecto mediante la
página WEB del GAD Municipal del Cantón Jaramijó y otras redes sociales.
4.5 ESTRATEGIA DE VENTAS Y DISTRIBUCIÒN
Tomando en consideración la estructura social imperante en la zona, las

disposiciones legales y administrativas vigentes y la necesidad de mantener el
carácter integral amigable con un entorno que nos provee de recursos naturales
y a la vez la necesidad de incrementar la productividad y el aprovechamiento
sostenido de los recursos utilizados en las actividades
Se proponen las siguientes estrategias:

Arriendos por debajo de la competencia
Promociones
Descuentos
Disponibilidad de Servicios Complementarios
Implementación de Valores Agregados
Publicidad
Capacitaciones
Plan de seguros
5 ANÁLISIS ECONÒMICO Y FINANCIERO
5.1 ANÁLISIS FINANCIERO
5.1.1 PROVISIÓN DE INGRESOS Y GASTOS
El departamento de comercialización o directamente el GAD Municipal,

analizará la previsión de Ingresos en base al Alquiler de las unidades físicas y
en efectivo.
El proyecto cuenta con 36 locales destinados a la preparación y venta de

alimentos, cada local tendrá un valor de fabricación de $8.360,66 dólares
americanos. Además 24 locales destinados a la comercialización de artesanías
con un costo de fabricación de $5.615,44 dólares americanos.
Cada unidad mencionada se convierte en Unidad de alquiler, prevista

razonablemente de manera que, cubran los gastos necesarios para su obtención
y proporcione un margen de beneficio.
Para determinar los Gastos, se debe tener en cuenta cada uno de los costes a
los que se incurre, hasta poner cada unidad operativa en manos del arrendatario.
A continuación se menciona los datos de la operación de préstamos, que si bien

es cierto son un activo corriente, este genera un interés que debe ser cubierto
en un tiempo determinado.
DATOS DE OPERACIÒN DE PRÈSTAMO
CANTIDAD A SOLICITAR:
PERÍODO DE DEVOLUCIÓN (años)
TIPO DE INTERÈS (%)
COSTES DE LA OPERACIÒN (%)
Las proyecciones de Ingresos y de los Costos y Gastos de

operación, facilitan la elaboración del Flujo de Caja (Cash Flow)
que se debe diseñar horizontalmente considerando para
períodos, los meses.
5.2 ANÀLISIS ECONÒMICO
Partiendo de la premisa de que todo proyecto de inversión demanda de una

estructura sostenible, es la evolución de los resultados (ingresos y gastos) y de
la rentabilidad de los capitales utilizados, que permiten el análisis econòmico.
Este análisis se realiza a través de la cuenta de Pérdidas y Ganancias que debe
ser depurada o comparada con resultados de otros períodos, mínimo 3 años,
pero que en este caso estará dado por meses.
En el análisis económico, son necesarias las preguntas:
 ¿Qué rentables han sido los capitales invertidos?

 La productividad de la empresa ¿ha alcanzado el grado de eficiencia?
 En el análisis de resultados ¿se consideraron minuciosamente sus
distintos componentes tanto en la vertiente de ingresos como de gastos?
La estructura económica del presente proyecto, está determinada por los Activos
con los que cuenta la empresa y que son de dos tipos:
 Activo Fijo o no Corriente
 Activo Circulante o corriente: El presupuesto total del proyecto es de

$5’290.183,06 de los cuales $2’200.000,00 dólares americanos canalizados a
través de un préstamo al BEDE en la modalidad de 80% y el 20% con aportes
del GAD del Cantón Jaramijó y la diferencia se gestionará con recursos del GAD,
programados en el POA 2017.
A continuación, se mencionará los elementos adicionales de activo fijo o no

corriente con que cuenta el proyecto para la puesta en marcha, dando una breve
descripción, indicando además el valor por metro cuadrado, el tipo de IVA al que
está grabado y el número de años de amortización
N. elemento Descripción del Cantidad Importe %IVA Años

de Amortización
Bien de Inversión
1 Terrenos y bienes naturales

2 Edificios y construcciones
3 Instalaciones
4 Mobiliario
5 Herramientas
6 Elementos de transporte
7 Equipos informáticos
8 Primas de seguro
9 Préstamo
TOTAL DE ACTIVOS FIJO
Para evitar posibles problemas de insolvencia, antes de iniciar cualquier negocio

es conveniente contar con una cantidad inicial de dinero (Activo Circulante de
mayor liquidez) con el cual poder ir afrontando los principales pagos de los
primeros meses de actividad.
ESTRUCTURA FINANCIERA
TIPO DE RECURSOS % SOBRE EL TOTAL DEL PASIVO
Fondos Propios 20,00%

Fondos Ajenos 80,00%
TOTAL 100,00%
5.3 VIABILIDAD ECONÒMICA Y FINANCIERA
La “Tasa Interna de Rentabilidad” (TIR), nos permitirá él cálculo de la viabilidad

o rentabilidad porcentual obtenida por el capital invertido en el proyecto.
En virtud del coste de crédito que es de 80%, se parte que el proyecto es viable.
Se puede considerar el PUNTO DE EQUILIBRIO, en donde no se obtienen

ganancias, pero se recupera la inversión.
Coste Fijo
Punto de Equilibrio =----------------------------
Precio – Coste Variable
El punto en que los Ingresos de la empresa son iguales a los gastos y costos se
llama Punto de equilibrio, en este punto no hay utilidad ni pérdida.

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“Un negocio es una idea para

INDICE DEL PLAN DE NEGOCIO

En vista de la degradación progresiva del paisaje urbano, provocado por el

Después de revisar los informes técnicos de estudio de suelos, estructurales,

Para la ejecución de la primera fase se contará con recursos económicos sobre

Se describe la propuesta del proyecto a través de zonas, tales como:

En la Zona Cultural, se ubicará:

En la Zona Comercial, se encuentra:

La Zona Activa, contempla canchas de uso múltiple

Zona de Reubicación Administrativa con:

Uno de los objetivos específicos del proyecto es:

Y es en base a esta última actividad que el proyecto, realiza un análisis de

Además se prevé que el departamento de comercialización o directamente el

El proyecto cuenta con 36 locales destinados a la preparación y venta de

El costo final de dichos locales, tendrá variaciones basados en los gastos

2. PRESENTACIÒN DEL PROYECTO

2.1. ORIGEN Y EVOLUCIÒN DEL PROYECTO

Los acontecimientos ocurridos el día 16 de abril del 2016, en donde el Cantón

Y a partir de un análisis situacional, es que las autoridades del GAD Municipal

Se contempla la evolución del proyecto en dos etapas.

2.2 EL EQUIPO PROMOTOR

El equipo humano que llevará a cabo el proyecto, es un equipo con amplia

De tal manera que se contará con:

El GAD Municipal, no duda en la intervención, que está sustentada en un factor

3.1 Situación y evolución del mercado

3.1.2 Ubicación Geográfica

El Cantón Jaramijò, se localiza hacia el sector oeste de la provincia de Manabí.

Geográficamente la Cabecera cantonal de Jaramijò está ubicada a 0º 55’ 31” de

3.1.3. Ritmo de crecimiento

Jaramijó, conocido como “Caleta de Pescadores” es un cantón joven que se

3.4 CANALES DE DISTRIBUCIÒN

Una vez que se inauguren las actividades en el Perfil Costero en concordancia

El proyecto se implementará en el actual malecón del Cantón, ubicado en la ruta

4.2 ESTRATEGIA DE PRODUCTO

El parque automotor tendrá un área específica para no interrumpir las actividades

Dotación de agua, instalaciones eléctricas, área de saneamiento.

Una de las características importantes a incluir en el proyecto son los pisos de

(Debes exponer las características comerciales de tu producto o servicio, calidad

4.3 ESTRATEGIA DE PRECIOS

En el patio de comidas se encuentran ubicados 36 locales destinados a la venta

También existen 24 locales comerciales a un costo de fabricación de $5.615,44

4.4 ESTRATEGIA DE COMUNICACIÓN

Dentro de las acciones específicas del plan de comunicación, se considera la

4.5 ESTRATEGIA DE VENTAS Y DISTRIBUCIÒN

Tomando en consideración la estructura social imperante en la zona, las

Se proponen las siguientes estrategias:

5 ANÁLISIS ECONÒMICO Y FINANCIERO

5.1 ANÁLISIS FINANCIERO

5.1.1 PROVISIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

El departamento de comercialización o directamente el GAD Municipal,

El proyecto cuenta con 36 locales destinados a la preparación y venta de

Cada unidad mencionada se convierte en Unidad de alquiler, prevista

A continuación se menciona los datos de la operación de préstamos, que si bien

DATOS DE OPERACIÒN DE PRÈSTAMO

Las proyecciones de Ingresos y de los Costos y Gastos de

5.2 ANÀLISIS ECONÒMICO

Partiendo de la premisa de que todo proyecto de inversión demanda de una

En el análisis económico, son necesarias las preguntas:

 ¿Qué rentables han sido los capitales invertidos?