ARTICULO 6. Conformación de la Comisión Nacional.

Esta comisión para

llevar a cabo sus actividades deberá estar conformada por:
El Ministro de Economía y Finanzas o a quien asigne, el cual actuará como
presidente. El Ministro de Relaciones Exteriores. El Ministro de la Presidencia. El
Superintendente de bancos de Panamá (presidente del Consejo de Coordinación
Financiera). El Procurador General de la Nación en representación del Ministerio
Público. El Director de la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del
Delito de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo. El presidente de
la Comisión de Economía y Finanzas de la Asamblea Nacional.
En las reuniones de esta comisión se podrá invitar, si lo considera el presidente, a
otras instituciones del sector público, asociaciones o gremios legalmente
constituidos que representen a los sujetos obligados financieros y no financieros,
así como aquellos sujetos a supervisión.
ARTICULO 7. Quórum y decisiones de la Comisión. Esta comisión podrá
reunirse cuantas veces sea precisa su convocatoria, según lo estime el presidente,
con una frecuencia mínima de 4 veces al año. Para constituir quórum y adoptar
decisiones se requiere la presencia de por lo menos 4 de sus miembros con
derecho a voto.
ARTICULO 8. Funciones de la Comisión. Entre las funciones de esta comisión
se pueden mencionar las siguientes:
- Aprobar las estrategias nacionales de riesgos, tomando las medidas
necesarias para mitigarlos, gestionando eficazmente los recursos
disponibles y adoptando las decisiones de aplicación a los sujetos
obligados financieros y no financieros.
- Dar seguimiento al Plan Nacional de Evaluación de Riesgos.
- Establecer las políticas para la prevención de estos delitos.
- Asegurar la coordinación para la representación de Panamá en foros
internacionales relacionados con las políticas del país en esta materia.
- Presentar informes al Consejo de Gabinete sobre las medidas y acciones
que se ejecutan basadas en la evaluación de riesgos.
- Variar las sumas de dinero en efectivo y cuasi efectivo sobre las cuales se
establece la obligación de declarar.
- Presentar un resumen anual al órgano Ejecutivo de las sanciones y
gestiones realizadas, tanto nacional e internacionalmente, en esta materia.
- Preparar un informe anual listando los Estados o Países que presenten un
alto riesgo a la República.
ARTICULO 9. Unidad de Análisis Financiero. Es un centro nacional para la
recopilación y análisis de información financiera, relacionada con estos delitos;
también realiza la comunicación de los resultados de los análisis a las
autoridades encargadas.
ARTICULO 10. Independencia Operacional de la Unidad. Esta unidad
contará con los recursos financieros, humanos y técnicos que garanticen su
independencia operacional en el desarrollo de sus funciones y el manejo de la
información.
Artículo 15. Conformación de la Junta Directiva. Esta comisión para llevar a
cabo sus actividades deberá estar conformada por 5 miembros: El Viceministro
del Ministerio de Economía y Finanzas, El Viceministro del Ministerio de
Comercio e Industrias, Un miembro designado por el Consejo de Coordinación
Financiero, El gerente de la Zona Libre de Colón y Un representante de los
gremios del sector privado.
Artículo 16. Período y Requisitos. Un miembro del sector privado designado
por el presidente de la república ejercerá el cargo por 5 años y requiere cumplir
con los requisitos siguientes: Ser ciudadano panameño, Poseer título
universitario y experiencia mínima de 10 años, No tener condena por la
autoridad competente por delito doloso, No desempeñar cargo público, No
haber sido inhabilitado para el ejercicio de la Administración Pública, No haber
sido declarado judicialmente en quiebra ni en concurso de acreedores y No ser
director, dignatario, gerente de alguno de los sujetos, ni accionista.
Artículo 17. Atribuciones de la Junta Directiva. Son atribuciones de la
Intendencia de Supervisión y Regulación de sujetos no Financieros las
siguientes: interpretar el alcance de las disposiciones legales en materia de
prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la
proliferación de armas, Reunirse, una vez al mes, Conocer los recursos de
apelación interpuestos por los sujetos y por los profesionales que realizan
actividades sujetas a supervisión, Velar que cumplan con las normas
establecidas, Establecer reglas, Aprobar las directrices generales, las metas y
objetivos, Aprobar la estructura orgánica y Resolver las apelaciones.
Artículo 18. Quórum y Decisiones de la Junta Directiva. Para constituir
quórum en las reuniones de la Junta Directiva de la Intendencia de Supervisión
y Regulación de Sujetos no Financieros se requiere la presencia de por lo
menos tres directores. Las decisiones de la Junta Directiva serán adoptadas
con el voto afirmativo de tres directores, salvo aquellos casos especialmente
establecidos en esta Ley.
Artículo 19. Organismos de Supervisión. Son organismos de supervisión de
conformidad con esta Ley: La Superintendencia de Bancos de Panamá, La
Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá, La Superintendencia
del Mercado de Valores, La Intendencia de Supervisión y Regulación de
Sujetos no Financieros, El Instituto Panameño Autónomo Cooperativo.
Artículo 20. Atribuciones de los Organismos de Supervisión. Supervisar
que los sujetos y actividades realizadas por profesionales cuenten con políticas
de control interno para las personas naturales o jurídicas, Elaborar Manual
para la Supervisión del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo
y Proliferación de Armas, Adoptar un enfoque de supervisión basado en
riesgos, Tener acceso a la información, Imponer sanciones por los
incumplimientos, Notificar a la Unidad de Análisis financiero para la Prevención
del Delito de Blanqueo de Capitales, Emitir normas de orientación y
retroalimentación, Dictar las directrices para la aplicación de los sujetos,
Mantener actualizadas las estadísticas sobre asuntos relevantes, Aplicar las
medidas y sanciones necesarias para que los sujetos cumplan y Suscribir
acuerdos de cooperación con entidades del Estado y homólogas extranjeras
que faciliten la función de supervisión.
Artículo 21. Guía y Retroalimentación. Los organismos de supervisión
emitirán guías y directrices que coadyuven en la gestión integral de los riesgos
a los cuales están expuestos los sujetos a supervisión en la administración
integral de los riesgos.
Artículo 22. Sujetos Obligados Financieros.
- Supervisados por la Superintendencia de Bancos de Panamá para la
prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la
proliferación de armas: Empresas de factoring, arrendamiento, financiera,
fiduciaria.
- La Superintendencia de Bancos podrá solicitar la identidad de los
depositantes para el debido cumplimiento de las normas de blanqueo de
capital, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas.
- Supervisados por la Superintendencia del Mercado de Valores: casa de
valores, administradores de inversión, fondo de pensiones y de cesantía.
- Compañía de seguro y reaseguro, corredores de seguro ya sea jurídico o
natural, ajustadores de seguro, agente de seguro, ejecutivo de cuentas.
- Cooperativa de ahorro y crédito, cooperativa de servicios múltiples o que
desarrollen la actividad de ahorro y crédito u otra organización cooperativa
que realice la actividad de intermediación financiera.