Cód.

IT-GC-V-01
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INSTRUCTIVO: SISTEMA VENTA ONLINE VIDA Versión: 04
GESTIÓN COMERCIAL
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Tabla de contenido
OBJETIVO........................................................................................................................................................................... 2
ALCANCE ........................................................................................................................................................................... 2
DEFINICIONES.................................................................................................................................................................... 2
DESARROLLO ..................................................................................................................................................................... 2
1. Ingresando al Sistema ........................................................................................................................................... 2
2. Selección de Productor (Solo para Analistas de Producción) ............................................................................... 5
3. Alta de Solicitud .................................................................................................................................................... 5
4. Carga de Participantes .......................................................................................................................................... 6
5. Registro de Declaración Jurada de Salud .............................................................................................................. 7
6. Carga de Beneficiarios ......................................................................................................................................... 11
7. Confirmación telefónica, firma, adjunto y consulta de documentación respaldatoria. ..................................... 12
8. Ingreso de Datos de Pago ................................................................................................................................... 16
9. Ingreso de Domicilios de Cuenta ........................................................................................................................ 17
10. Consulta de Estados de Solicitudes Guardas .................................................................................................. 17
INFORMACION DOCUMENTADA ASOCIADA ................................................................................................................... 19
REVISIONES DE DOCUMENTO ......................................................................................................................................... 19
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OBJETIVO
Este instructivo tiene como propósito facilitar al usuario el uso del presente Sistema de Venta Online de Seguros Vida
indicando el modo más efectivo de usar el sistema, ahorrando tiempo y colaborando efectivamente con su trabajo.

ALCANCE
Actividades de venta Online de Seguros Vida.

DEFINICIONES

▪ Usuario: en el contexto informático, el usuario es la persona que utilizará el sistema informático. Dichos
usuarios deberán identificarse para ingresar al sistema y tendrán un rol asignado.

DESARROLLO

1. Ingresando al Sistema
Puedes acceder al sistema a través de nuestra web principal. Para esto dentro de su navegador, teclee la siguiente
dirección electrónica: https://www.carusoseguros.com.ar/
Luego accede a la opción <Productores>.

O ingresando directamente en:

http://www5.carusoseguros.com.ar:8090/CarusoPortal/Account/Login.aspx

El sistema te solicitará que te logues con tu Usuario y Contraseña.

Nota: tanto el usuario como la contraseña te serán proporcionados por el área de sistemas. En caso de requerirlos o si
olvidaste tu contraseña solicita el blanqueo cargando un requerimiento a sistemas.
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Una vez logueado ingresa a la opción de <Sistemas> para acceder a los sistemas que tienes asignados. Y
selecciona el sistema <Ventas Vida>.

Una vez que ingresado en el sistema, observarás la siguiente pantalla:

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Pestañas:

Esta pestaña te permitirá seleccionar la opción “Alta de Solicitud”. Has clic en ella para
realizar el movimiento alta total para la solicitud on line.

En solapa productor te permitirá seleccionar las opciones:

“Seleccionar”: permite seleccionar a un productor para asignarle la venta. Esta opción
solo está habilitada para el rol Analista de Producción.
“Pendientes”: permite ver las solicitudes pendientes del productor seleccionado. Esta
opción solo puede ser utilizada por un rol administrador.
“Preguntas de Declaraciones”: has clic en ella para visualizar las preguntas realizadas
por Auditoría Médica en las declaraciones cargadas en las solicitudes y responder y/o
adjuntar la documentación requerida por auditoría.

Esta pestaña te permite hacer una consulta de todas las solicitudes registradas en el
sistema y hacer un seguimiento del estado de las solicitudes.
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2. Selección de Productor (Solo para Analistas de Producción)

Los Analistas de Producción podrán asignar una solicitud de alta a cualquier Productor de la Compañía, para esto
deberá seleccionar primeramente el Productor ingresando a la pestaña <Productor> y luego la opción
<Seleccionar>. Buscar y seleccionar el Productor por Apellido o Número de Productor asignado. Una vez
seleccionado el Productor al cual asignar la Venta el sistema le indicará la selección en el recuadro celeste como
muestra la pantalla a continuación. Tener en cuenta que esta opción solo está habilitada para el rol Analista de
Producción.

NOMBRE DE PRODUCTOR
ASIGNADO

3. Alta de Solicitud

Para registrar una solicitud ingresa a la pestaña desplegable <Solicitud> y selecciona <Alta de Solicitud>.

Una vez que hayas ingresado a la opción <Alta de Solicitud> accederás al registro de solicitud.
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En esta pantalla deberás completar todos los campos para registrar dicha solicitud.

Importante:
ASESORES COMERCIALES Y PRODUCTOR ASESOR DE SEGUROS
• Campo “¿Posee solicitud Numerada?” debe tildarse “SI” en los casos de solicitudes físicas
numeradas.
• Campo “Tipo de Solicitud” 600 ((F-GC-V-06 SIV).
• Campo “N° Solicitud” completar con número de solicitud física.
PRODUCTOR ASESOR DE SEGUROS
• Campo “¿Posee solicitud papel?” debe tildarse “NO” en los casos de solicitudes físicas no
numeradas.

Antes de continuar con la carga de participantes verificar la forma de pago seleccionada ya que su
selección afectará los datos a solicitarse en el último paso de la solicitud sin posibilidad de edición.

• Para avanzar en el registro debes completar los campos en orden secuencial. En caso de que no hayas
completado un campo el sistema no dejará al usuario avanzar con la carga de los campos contiguos.
• Verifica siempre la información completada antes de continuar en <Carga Participantes>.

4. Carga de Participantes
El sistema exigirá registrar primeramente al TITULAR del seguro. Para ello deberás completar todos los campos
obligatorios. Si luego deseas incorporar asegurados deberás repetir este punto seleccionando para cada uno el
“Rol” correspondiente.

Importante:
• El registro debe contar obligatoriamente con un teléfono y correo electrónico válidos para el rol
Titular.
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Opciones:
<Ver Pólizas> te permite visualizar si el participante posee seguros de vida vigentes.
<OK> utiliza este botón si deseas registrar los datos del participante completados.
Una vez registrados los participantes se podrán visualizar en la siguiente pantalla donde se especificará el “Rol”
asignado, y los datos de solicitud.

Importante:
• En caso de que la solicitud requiera de una “Declaración Jurada de Salud” el sistema te informará con
el icono de atención . En este caso deberás cargar la declaración para poder continuar.

Opciones:
• Para completar una “Declaración Jurada de Salud” debes hacer clic en el botón “DJD”.
• Para agregar o quitar riesgos de la póliza seleccionada, debes hacer clic en el botón “Riesgos”.
• Para incluir beneficiarios, debe hacer clic en el botón “Benf.”.

5. Registro de Declaración Jurada de Salud

Ingresando a la opción de selección de “Declaración Jurada de Salud” podrás visualizar las declaraciones de salud
registradas para el DNI seleccionado. En el caso de que exista una declaración registrada los últimos 30 días, el
sistema te permitirá seleccionar dicha declaración o registrar una nueva.
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Para seleccionar una declaración previamente registrada, solo deberás seleccionar la declaración del listado y
hacer clic en el botón <OK>.
Para registrar una nueva declaración deberás hacer clic en el botón <NUEVA>. El sistema abrirá una nueva pantalla
en tu navegador donde podrás completar la declaración jurada de salud.

Importante:
• No cierres ventana actual, deberás actualizarla posteriormente a registrar la DJS.
• Ten en cuenta que deberás habilitar las ventanas emergentes de tu navegador.
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Para completar la declaración jurada de salud deberás ir completando el registro acorde a las respuestas del
declarante para cada una de las preguntas definidas.

En el caso de que el declarante especifique un padecimiento deberás marcar la opción “Si”. El formulario ante una
respuesta positiva solicitará más información respecto al padecimiento, como diagnóstico, tratamiento recibido,
medicación tomada por el paciente, estado actual del padecimiento, grado de recuperación, secuelas, etc.
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Una vez completados todos los campos de declaración de salud guarda el registro haciendo clic sobre el botón
<Guardar>. Si la declaración fue guardada correctamente el sistema te presentará la siguiente pantalla:

Puedes cerrar la página de tu navegador y continuar con la carga de la solicitud.

Haciendo clic en la opción <Continuar> el sistema actualizará la lista de DJS y podrás visualizar la declaración
ingresada. Posteriormente selecciona la declaración (al seleccionarla se marcará con color) y has clic en <OK>.
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6. Carga de Beneficiarios
Podrás incluir los beneficiarios que desees para cada uno de los asegurados registrados. Para esto debes ingresar
a la opción “Benf.” y completar los datos solicitados para cada beneficiario ingresado tal como se muestra en las
siguientes capturas de pantalla:
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Para incorporar un beneficiario completa los datos solicitados y has clic en la opción <Aceptar este Beneficiario>.
De esta manera los mismos se listarán en pantalla con su respectivo porcentaje asignado.
Una vez ingresados los beneficiarios que se deseen has clic en el botón <Aceptar> para continuar.

7. Confirmación telefónica, firma, adjunto y consulta de documentación respaldatoria.

Al dar de alta una solicitud de venta, luego de la carga de participantes, encontras la siguiente pregunta:

¿SE REQUIERE CONFIRMACIÓN TELEFÓNICA?

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Si la respuesta es SI → Nuestros operadores de Call Center se contactaran de manera telefónica con el cliente
para validar los datos cargados en la solicitud de venta, de esta manera no será necesario adjuntar la
documentación firmada por el titular.
Tener presente comunicar al cliente que lo estaremos llamando dentro de las 72 hs. de generada la solicitud
para finalizar con el proceso de aceptación de la póliza, de esta forma se obtiene el respaldo del
consentimiento. De no ser posible contactar al cliente, la venta no será validada.

Si la respuesta es NO → Los Asesores Comerciales y P.A.S deberán adjuntar Solicitud de Suscripción Vida,
Declaración Jurada de Salud, Fotocopia del DNI del titular y otros documentos tales como Carta de Adhesión
al Débito (si corresponde) etc.
La documentación antes detallada deberá estar firmada por el titular.

1. Ingresa a <Consulta> luego <Estados>

Firma de documentación

2. Al seleccionar la suscripción deseada, presiona <Solicitud> o <Djs Completa>. Allí es posible imprimir
dichas documentaciones, la cuales serán firmadas por él titular y luego se escaneará (formato sugerido
PDF).

Nota:
▪ Se visualizará el estado “En Suscripción” cuando las solicitudes se encuentren en proceso ya
sea de aprobación o rechazo.
▪ Los signos de advertencia que figuran al costado de cada número de solicitud indica,
documentación respaldatoria no adjuntada.
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Documentación respaldatoria adjunta

3. Pasos
A. Selecciona la solicitud deseada.
B. Presiona <Adjuntos>.
C. Con el signo <+ Subir archivo>, elegí desde el repositorio de tu PC los documentos que deseas
ingresar.
D. Presiona <Seleccionar archivo> y a la derecha se despliega una solapa de opciones para que elijas
la correspondiente.
E. Finalmente selecciona <Subir>.

IMPORTANTE: los documentos que se adjuntan deberán estar completos, claros y legibles.
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Consulta de solicitudes Aceptadas/ Rechazadas

4. Una vez aceptada o rechazada las solicitudes de ventas podés consultarlas:

A. Selecciona el número de solicitud deseada.
B. Opción <Solicitud> (aunque también es posible consultar la DDJJ).

C. Siguiendo con el ejemplo, se abrirá la solicitud consultada y podés visualizar los campos:
Estado, Observación y Validada, etc.
Observa dentro de dicho ejemplo que la solicitud que muestra la imagen fue aceptada (campo
Estado), por cambio de estado (Observación) y con el número de ID 3741…..(grabación que
respalda la operación mediante llamada con el cliente).
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8. Ingreso de Datos de Pago

La forma de pago fue definida al inicio de la solicitud por lo que no se podrá modificar en este punto.
Las opciones de forma de pago habilitadas en el sistema corresponden al negocio según acuerdo comercial.

FORMA DE PAGO SELECCIONAR

TARJETA DE CRÉDITO TARJETA DE CRÉDITO >> SELECCIONAR TARJETA

DÉBITO EN CUENTA (CBU) TARJETA DE CRÉDITO >> SELECCIONAR “BCO. GALICIA COBRANZA AUTOMAT. (35)”

NO HAY SELECCIÓN
OFICINA (APLICA PARA: PAGO POR AGENCIAS CARUSO, PAGO FACIL, PAGOMISCUENTAS)
COMPLETAR CON CÓDIGO DE COBRANZA DE LA AGENCIA
COBRADOR (OFICINA) (APLICA SOLO EN AGENCIAS QUE NO POSEEN IMPRESORA FISCAL)
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• Para registrar forma de pago por débito automático en cuenta (CBU) deberás seleccionar opción
“Tarjeta de crédito” y posteriormente la opción “Bco. Galicia Cobranza Autom.”
• No se requiere que el titular de la tarjeta de pago sea el titular de la cuenta.
• El sistema no permite la registración de tarjetas de debido, el pago en este caso se realiza mediante
CBU o bancos habilitados en caja de ahorro.

9. Ingreso de Domicilios de Cuenta

Una vez completado el método de pago, el formulario solicitará incorporar los datos del domicilio legal y de
correspondencia de la cuenta y los teléfonos de contacto correspondientes.
Solo en el caso de que el domicilio de correspondencia coincida con el domicilio legal puedes hacer clic en la
opción <Copiar domicilio legal>, de esta forma el sistema replicará la información previamente cargada.

Una vez completados todos los datos hacer clic en el botón <Guardar>.

10. Consulta de Estados de Solicitudes Guardas

Registrada la solicitud la misma podrá encontrarse en los siguientes estados:
• Pendiente Auditoría Médica: las declaraciones pendientes podrás encontrarse pendientes de revisión
por auditoria médica o en conversación entre auditoría médica y el asesor comercial.
• Pendiente Suscriptor Vida: la solicitud estará pendiente de aprobación por Suscriptor Vida.
• Aceptada: la solicitud fue aprobada y se generó la cuenta. Al aprobarse se enviará al correo electrónico
del cliente notificando la incorporación al seguro de vida junto con su certificado de incorporación.
• Rechazada: la solicitud fue rechazada por auditoría médica o suscriptor vida y no se da curso a la
solicitud de incorporación.
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Importante:
El sistema notificará vía correo electrónico al asesor comercial en caso de que Auditoría Médica o
el Suscriptor Vida soliciten más información respecto de la solicitud o declaración jurada de salud
ingresada. Las respuestas deberán ser registradas desde la opción “Preguntas de Declaraciones”.

Para consultar el estado de tus solicitudes registradas accede a la pestaña “Consulta” opción <Estados>.
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INFORMACION DOCUMENTADA ASOCIADA

No posee.

REVISIONES DE DOCUMENTO

OMISIONES, MODICICACIONES Y/O ACTUALIZACIONES

Descripción resumida de la omisión, modificación y/o actualización Responsable Versión FUM
Creación de documento F. Orden 01 18/06/19
Se incorpora selección de Productor F. Orden 02 01/10/19
Se modificaron ítems “Preguntas de Declaraciones", “solicitud papel”, “datos F. Orden 03 28/11/19
obligatorios”, “club caruso” y estados de solicitudes. Incorporación de doc. Respald.
Reemplazo del punto 7 “Club Caruso” por “Confirmación telefónica, firma, adjunto y Jefe de Sector 04 24/05/22
consulta de documentación respaldatoria”. de Agencias
Se elimina punto 11 “Adjunto de documentación respaldatoria” y unifica con nuevo
punto 7.