Normas Agricola Fivenca

MANUAL DE NORMAS POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES,
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO A LA
PROLIFERACIÓN DE DESTRUCCIÓN MASIVA Y OTROS ILICITOS.
SOCIEDAD MERCANTIL
FIVENCA CASA DE BOLSA DE PRODUCTOS AGRICOLAS, C.A.
Manual de Políticas, Normas y Procedimientos para la AR‐LC‐FT‐FPADM y otros ilícitos.
Aprobado:

ACRÓNIMOS.
 AGD: Agroindustrias
 APFND: Actividades y Profesiones Financieras No Designadas.
 AR: Administración de Riesgos.
 BOLPRIAVEN: Bolsa de Productos e Insumos Agropecuarios de
Venezuela.
 BP: Bono de Prenda.
 CD: Certificado de Depósito.
 DEI: Disponible para la entrega a inmediata.
 DEF: Disponible para la entrega a plazo.
 EF: De entrega diferida o de entrega futura.
 FPADM: Financiamiento a la Proliferación de Armas de
Destrucción.
 FODA: Fortalezas, Oportunidades, Debilidades, Amenazas
 FT: Financiamiento al Terrorismo.
 GAFI: Grupo de Acción Financiera Internacional.
 LC: Legitimación de Capitales.
 ODC: Oficial de Cumplimiento.
 PACF: Plan Anual de Capacitación y Formación.
 PASER: Plan Anual de Seguimiento Evaluación y Formación.
 PEP: Persona Expuesta Políticamente.
 PESTEL: Políticos, Económicos, Sociales, Tecnológicos
Ecológicos y Legales
 POA: Plan Operativo Anual.
 RAS: Reporte de Actividad Sospechosa.
 RBA: Enfoque Basado en Riesgos.
 SGR: Sistema de Gestión de Riesgo.
 SIAR: Sistema Integral de Administración de Riesgos.
 SNV: Superintendencia Nacional de Valores.
 S.O: Sujeto Obligado.
 TICC: Tercero Independiente Calificado de Cumplimiento.
 UNIF: Unidad de Inteligencia Financiera.
 ISO: International Organization for Standardization.

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

SOCIEDAD MERCANTIL:
FIVENCA CASA DE BOLSA DE PRODUCTOS AGRICOLAS, C.A.
Manual de Normas Políticas y Procedimientos para La Administración

de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo
y Financiamiento a la Proliferación de Destrucción Masiva y otros
Ilícitos
Autor: Dubrazka Pacheco.

Año: May, 2022
RESUMEN:
La Providencia 209-2020 “Normas Relativas a la Administración y

Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de LC/FT/FPADM y
otros ilícitos” (adelante Providencia 209-2020), como acto administrativo de
efectos generales emanado del órgano supervisor, es un instrumento
normativo, que establece mecanismos y procedimientos de estricto
cumplimiento, aplicables al mercado de valores, para administrar, controlar y
fiscalizar los riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al
Terrorismo, Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
y otros ilícitos.
Este manual tiene como propósito centralizar las políticas, normas,

procedimientos, documentos, estándares, instrumentos, mecanismos,
medidas, acciones, procedimientos, obligaciones, responsabilidades, entre
otras; que conforman el Sistema Integral de Administración de Riesgos de
Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A. (adelante Fivenca), en su
condición de sujeto obligado de la Superintendencia Nacional de Valores.

INTRODUCCIÓN:
Las Bolsas de Productos e Insumos Agropecuarios nace en la República

Bolivariana de Venezuela en los años 1990 con la constitución de la Bolsa de
Productos e Insumos Agropecuarios de Venezuela (BOLPRIAVEN) , con el
objetivo de proporcionar al sector agrícola en general de la infraestructura y
los servicios necesarios para realizar en forma continua y ordenada la
negociación relacionadas a los productos, insumos, servicios de origen o
destino agropecuarios y proporcionar a los productores, agroindustriales,
intermediarios, comerciantes e inversionistas, condiciones adecuadas de
transparencia y seguridad. Sin embargo, en el año 2011 debido a la
implementación de una normativa en la Ley de Bancos, impidió su
funcionamiento en los años posteriores.
A partir del año 2020 se anunció la reactivación de la Bolsa de Productos e

Insumos Agrícolas en la República Bolivariana de Venezuela, en fecha 16 de
diciembre de 2020 nace Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas,
C.A., con la expectativa de formar parte del grupo financiero FIVENCA
destinado a ofrecer soluciones financieras adaptadas a los retos, bondades y
características específicas de este sector.
Contando con la autorización de la Superintendencia Nacional de

Valores y como miembros de la Bolsa de Productos e Insumos
Agropecuarios de Venezuela (BOLPRIAVEN), Fivenca Casa de Bolsa de
Productos Agrícolas, C.A. Es una empresa financiera de capital 100%
venezolano, dedicada en forma regular o habitual a realizar actividades de
intermediación, dentro o fuera de una Bolsa de Productos Agrícolas, con
contratos físicos o contratos de valores representativos de productos e
insumos de origen o destino agrícola en los mercados primarios o
secundarios.
Análogamente el Manual de Normas Políticas y Procedimientos de AR LC

-FT- FPADM (en adelante EL MANUAL) y otros ilícitos, se encuentra enfocado
en concentrar las metodologías utilizadas y elementos que conforman el SIAR
en materia de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción masiva y otros
ilícitos de FIVENCA AGRICOLA. en su carácter de “SUJETO OBLIGADO”,

de conformidad con lo establecido en la Providencia 209- 2020 de la

Superintendencia Nacional de Valores de fecha 10 de diciembre de 2021,
publicada en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°.
42.115 de fecha 28 de abril del 2021.
Acto seguido EL MANUAL, reúne los elementos, obligaciones,

responsabilidades, procedimientos, políticas, normas, instrumentos, controles,
medidas, entre otras; que debe asumir Fivenca Agrícola y las
responsabilidades que se adjudican a los distintos niveles de la compañía
como garantes de la completa obediencia de las normas para prevenir y
controlar los delitos graves de legitimación de capitales, el financiamiento al
terrorismo y el financiamiento de armas de destrucción masiva, colaborar
activamente con las autoridades administrativas, policiales y judiciales, en la
lucha contra los delitos antes mencionados y todo acto ilícito.
Desde su inicio hemos logrado un crecimiento sostenido gracias al

compromiso con nuestro talento humano, la vivencia de nuestros valores y
el apego a la legalidad.

CAPITULO I
- OBJETIVO GENERAL.

El objetivo del Manual de Normas Políticas y Procedimientos de AR LC -

FT- FPADM y otros ilícitos, es contar con un instrumento que permita a
discreción de accionistas, directores, ejecutivos y empleados de la empresa,
el cumplimiento en relación a los principios que rigen este sistema integral de
administración de riesgo consagrado en la Providencia 209-2020, la mejor
diligencia debida, los principios de buena fe, confianza, transparencia,
autorregulación, control In Situ y prevenir que Fivenca Casa de Bolsa de
Productos Agrícolas, C.A., sea utilizada como instrumento para legitimar
capitales, financiar terrorismo, financiar proliferación de armas de destrucción
masiva y cualquier otro ilícito propio de la delincuencia organizada.
- OBJETIVOS ESPECIFICOS.
Se ha preparado los siguientes objetivos específicos a efectos de alcanzar el

logro las expectativas en cuanto a coadyuvar a la administración de riesgos de
LC-FT-FPADM, se mencionan de seguido:
- Establecer un modelo de identificación, evaluación, análisis y valoración

de los riesgos adaptable a las necesidades de Fivenca Casa de Bolsa
de Productos Agrícolas consagrada en las técnicas recomendadas en
las Normas ISO y la Providencia 209-2020 de la Superintendencia
Nacional de Valores.
- Promover un enfoque basado en riesgo de acuerdo con lo estipulado
en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI).
- Crear niveles de riesgos recomendados en Providencia 209-2020 de la
Superintendencia Nacional de Valores.
- Fomentar el cumplimiento de los preceptos que rigen este sistema
integral de administración de riesgo consagrado en la Providencia 209-
2020, como son: la mejor diligencia debida, los principios de buena fe,
confianza, transparencia, autorregulación y control In Situ.
- Erigir controles, medidas y niveles de responsabilidades dentro del
SIAR con el firme propósito de coadyuvar en los procesos de AR-LC-
FT-FPADM y otros ilícitos.

- Establecer la descripción de los procesos internos de supervisión y

control para lograr el cumplimiento de las obligaciones impuestas por
las leyes vigentes en la materia, para prevenir, controlar y fiscalizar los
delitos de LC-FT-FPADM, atendiendo la naturaleza jurídica de la
empresa, como Casa de Bolsa, así como los servicios que ofrece a sus
Inversores.
- Establecer mecanismos de prevención y administración de riesgos
asociados a la LC-FT-FPADM.

- ALCANCE:
El presente manual contiene los procedimientos, lineamientos y medidas
para administrar la LC-FT-FPADM y otros ilícitos, a todos los productos y
servicios que ofrece Fivenca Agrícola, siendo aplicable a, los partícipes,
directivos, empleados, proveedores, clientes, relacionados, entre otros, con
quienes la sociedad mercantil mantiene relaciones directa o indirectamente.
CAPITULO II
METODOLOGIA IMPLEMENTADA PARA LA IDENTIFICACION,

SEGMENTO, ANALISIS Y EVALUACION DEL NIVEL DE RIESGO.
Un modelo de Administración del Riego es un instrumento que consiente la

formación de fases que hay que transitar para obtener un conocimiento
legítimo en un tiempo determinado con el objeto de administrar, prevenir o
tratar los riesgos identificados que pudieran intervenir en los procesos, metas
y objetivos de la compañía. En este sentido Fivenca Agrícola implementa una
metodología basada en el modelo GRC (Gobierno empresarial, riesgo y
cumplimiento) y los principios de mejora continua recomendadas en la norma
ISO.
La metodología requiere inicialmente establecer una evaluar el contexto

de la sociedad mercantil tanto del contexto interno como externo,
posteriormente se realiza la identificación de las amenazas aplicando la
técnica ¿What if?, recomendada en la norma ISO-31000, consecutivamente
se analizan los riesgos a través de un análisis FODA, consecutivamente se
asientan los riesgos identificados dentro de una matriz de probabilidad por
consecuencia para seguidamente valorar los riesgos, establecer las medidas
de administración, los tratamientos y calcular los riesgos inherentes.

Es menester mencionar que los instrumentos para la valoración de los

riesgos se fundamentan en dos (02) matrices esenciales que inciden
directamente sobre la evaluación final de la autoevaluación de riesgos de
Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A., estas matrices definen
los riesgos susceptibles a los procesos que favorecen la LC-FT-FPAD y los
riesgos innatos de acuerdo con el perfil de cada cliente.
Sin embargo, a los fines de identificar los riesgos resultantes de la relación

con clientes, proveedores y relacionados se implementa la herramienta de la
compañía Agilecheck que cuenta con las amplias bondades de identificar,
valorar, monitorear los riesgos, entre otras.
Una vez que el riesgo se ha identificado y evaluado, las gráficas estadísticas

resultantes permiten visualizar las variables con mayor monitoreo en las cuales
se deberá establecer medidas de Administración de Riesgos, así como los
controles que acompañan o refuerzan las medidas de AR-LC-FT-FPADM.
Es importante hacer mención que los riesgos no son estáticos y que los
mismos posterior a su revisión pueden ser vistos desde el enfoque de
oportunidad o amenaza. Sin embargo, la asunción de los riesgos corresponde
a los integrantes de la junta directiva de Fivenca Casa de Bolsa de Productos
Agrícolas, C.A., una vez estos sean informados en el seguimiento trimestral o
en el tiempo establecida para su revisión periódica.
- PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES INTERNOS ADOPTADOS

PARA LA AR-LC-FT-FPADM EN CADA UNA DE LAS AREAS.
Fivenca Agrícola adopta medidas de AR-LC-FT-FPADM basadas en la

complejidad de los productos y servicios. En este sentido es de gran
trascendencia la posición que pueda tener el o los responsables de
cumplimiento en cuanta a la detección de señales de alertas y posible actividad
sospechosa que puedan presentarse:

Se adoptaron procedimientos de Debida Diligencia aplicable a cada uno de

los participantes que se aplica a cada inversionista, productos y/o agroindustria
al momento de iniciar la relación, así como en sus actualizaciones periódicas,
su evaluación de perfil de riesgo, su calificación y su segmentación de acuerdo
con lo que se determina en el sistema Agilechek. El monitoreo continuo de las
operaciones iniciales las cuales marcaran el comportamiento operacional del
cliente a su inicio y permitirá mantener una visión de su calificación de riesgo
operacional.
Así mismo los responsables de áreas deberán presentar un avance

trimestral de su plan anual de seguimiento, evaluación y revisión, el oficial de
cumplimiento tiene el deber de realizar la verificación de los procesos
considerados como alto riesgo, los cuales son discutidos con los responsables
con el propósito de conservar un enfoque basado en riesgos y determinar las
debilidades y/o brechas de riegos que afecten el SIAR de forma positiva o
negativa.
En este sentido en caso detectar alguna deficiencia dentro de los procesos,

se procede a elaborar los planes de acción y controles correspondientes que
a su vez son discutidos en reunión de junta directiva, quienes toman la decisión
final.
CAPITULO III
- FORMATO DEL COMPROMISO INSTITUCIONAL.

COMPROMISO INSTITUCIONAL.
Yo,_______________________, titular de la cédula de identidad N° V-____________________ en mi

carácter de ________________ de la Junta Directiva de FIVENCA CASA DE BOLSA DE PRODUCTOS
AGRÍCOLAS, C.A., en adelante FIVENCA AGRÍCOLA. Sociedad Mercantil inscrita ante la Oficina de
Registro Mercantil Segundo de la Circunscripción Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda, en fecha
16 de diciembre de 2020, bajo el Nº 31, Tomo 110-A-Sdo; actuando en este acto de conformidad con lo
establecido en la Providencia 209-2020, emanada por la Superintendencia Nacional de Valores en fecha
10 de diciembre de 2020 y publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº
42.115, de fecha 28 de abril de 2021, la cual contiene las “Normas Relativas a la Administración y
Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento
al Terrorismo, Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y Otros Ilícitos”; por
medio de la presente, DECLARO: 1.- Que en cumplimiento de lo dispuesto en el Artículo 16 literal e y el
Artículo 39 de las Normas antes mencionada, asumo el Compromiso Institucional, Organizacional, Ético,
Cívico y Social. 2.- Contribuir al diseño y cumplimiento de Políticas Institucionales, Estratégicas, Planes
y Programas, para la Prevención, Control y Detección de los delitos graves de LC/FT/FPADM. 3.-

Coadyuvar en el aumento de la cultura de prevención en la administración de los riesgos y controles para

minimizar la comisión de estos delitos, los cuales constituyen una de las formas delictivas más
pluriofensivas y complejas en la actualidad.
En concordancia a lo antes expuesto me comprometo a:
1. Respetar la normativa legal vigente que contiende los delitos de Legitimación de Capitales, el
Financiamiento al Terrorismo, el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva y otros ilícitos, previstos en la Providencia 209-2020 de la Superintendencia Nacional
de Valores, en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al
Terrorismo, el Decreto con Rango Valor y Fuerza de Ley del Mercado de Valores, el Código
de Comercio y todas las disposiciones legales que regulan el funcionamiento de FIVENCA
AGRÍCOLA.
Asimismo, este Compromiso Institucional incluye el cumplimiento de todas las disposiciones

emitidas por los órganos jurisdiccionales nacionales e internacionales.
2. Obedecer el Código de Ética, el Manual de Políticas Normas y Procedimientos de

ARLC/FT/FPADM y cualquier otra normativa o política interna de FIVENCA AGRÍCOLA.
3. Contribuir con los principios de la mejor diligencia debida y la buena fe, las obligaciones y
compromiso que corresponden a FIVENCA AGRÍCOLA como Sujeto Obligado, actuando
conforme a las normas mencionadas ut supra citadas y de igual forma con los deberes éticos
y profesionales inherentes a nuestra actividad mercantil, a fin de no servir inadvertidamente
como medios para la LC/FT/FPADM y de otras actividades provenientes de la delincuencia
organizada, de tal manera aplicar los distintos programas que permitan:
a) Conocer efectivamente a nuestros inversores, proveedores, accionistas,

representantes y empleados en general.
b) Revisar y aprobar las políticas, estrategias, planes, Informes, manuales, programas
y planes de capacitación para los accionistas, miembros de la junta directiva,
trabajadores o empleados y los relacionados con la actividad propia que
desarrollan, así como los programas de AR LC/FT/FPADM y Otros Ilícitos,
c) Implementar políticas, normas, procedimientos, mecanismos, instrumentos y
sistemas de gestión interna que aseguren una alta calidad de rendimiento y
resultados, con principios y valores éticos por parte de los trabajadores o
empleados.
d) Establecer mecanismos y procedimientos para la detección de actividades
sospechosas y la absoluta identificación de los inversores. Preservar la información
sobre las operaciones que se realizan, así como detectar las vulnerabilidades a
los fines de conocer y aplicar el marco legal nacional e internacional de la forma
más ecuánime.
4. Supervisar y actualizar permanentemente la idoneidad de los métodos y procedimientos

internos implementados por FIVENCA AGRÍCOLA para prevenir que la misma sea utilizada
como instrumento para LC/FT/FPADM.
5. Este Compromiso Institucional atestigua mi necesidad de cooperación en cuanto al

cumplimiento de todas las disposiciones existentes con entes, órganos e instituciones del
Estado Venezolano, afianzando los principios establecidos en el Decreto con Rango Valor y
Fuerza de Ley del Mercado de Valores con la finalidad de contribuir al enfrentamiento de los
delitos propios de la delincuencia organizada.

Este compromiso se suscribe en la ciudad de Caracas, a los XX días del mes de XX del año
2021.
NOMBRE CARGO FIRMA
- FORMATO DEL CÓDIGO DE ÉTICA
CÓDIGO DE ÉTICA DE LOS DIRECTIVOS Y TRABAJADORES DE FIVENCA CASA DE BOLSA DE

PRODUCTOS AGRICOLAS, C.A.
OBJETIVO
El Código de ética de FIVENCA CASA DE BOLSA DE PRODUCTOS AGRÍCOLAS. C.A., (en
adelante FIVENCA AGRÍCOLA) tiene como objetivo contribuir a la creación de un patrón de conducta y
relaciones interpersonales que permitan aplicar los valores, principios, normas y estándares de ética
corporativos que se esperan de todos los colaboradores (empleados o trabajadores) de la casa de bolsa.
MISION Y VISION
Promover a todos los niveles una cultura de servicio transparente, ordenada y con altos estándares
éticos.
VALORES CORPORATIVOS
- Compromiso: Trabajamos con dedicación, en pro de los intereses de cada uno de nuestros
clientes
- Excelencia: Buscamos la perfección en todo lo que hacemos
- Disciplina: Definimos nuestros objetivos detalladamente y trabajamos con determinación para
lograrlos
- Cercanía: Somos próximos y accesibles
- Centrados en el cliente: Tomamos en cuenta los intereses de nuestros clientes en todo momento
- Pasión: Nos apasionalo que hacemos y por lo tanto, nos destacamos en ello.
ALCANCE
Este Código de ética está dirigido a todos los colaboradores (sin distinción en función de su cargo
o jerarquía que ocupen) que laboran en Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícola, C.A.
CAPÍTULO I
GENERALIDADES
Obligatoriedad.
ARTÍCULO 1. - El presente Código de Ética es de obligatorio cumplimiento para los directivos y

empleados de FIVENCA AGRÍCOLA como “Sujeto Obligado”, de conformidad con la Providencia N°
209-2021 contentiva a las “NORMAS RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN Y FISCALIZACIÓN DE

LOS RIESGOS RELACIONADOS CON LOS DELITOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES,

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, FINANCIAMIENTO DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
Y OTROS ILÍCITOS” aplicables a las Instituciones Reguladas por la SUPERINTENDENCIA
NACIONAL DE VALORES publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela
N° 42. 115 de fecha 28 de abril de 2021, estarán comprometidos con sus postulados por convicción y
como manifestación del propósito preventivo del mencionado código.
Contenido.
ARTÍCULO 2. - Este Código de Ética contiene los principios éticos, morales y las normas de conducta
que deben ser antepuestos al logro de las metas comerciales y demás intereses particulares, además
que, en todo momento debe orientar el desempeño personal e institucional de los trabajadores de
FIVENCA AGRÍCOLA.
Propósito.
ARTÍCULO 3. - El espíritu, propósito y razón del presente documento debe orientar también a nuestros
directivos y empleados, en cuanto a su actitud y comportamiento dirigido a prevenir que FIVENCA
AGRÍCOLA sea utilizada como instrumento para legitimar capitales, financiar al terrorismo, financiar
la proliferación de armas de destrucción masiva y cualquier otro ilícito, vulnerando los procesos
económicos, políticos y sociales del país y de nuestra institución, afectando su credibilidad y
legitimidad, así como, su solvencia y la de todas las personas que laboran en la institución.
De los responsables.
ARTÍCULO 4. - Corresponderá a la Junta Directiva impartir las instrucciones necesarias a fin de

garantizar que los trabajadores de FIVENCA AGRÍCOLA tengan total conocimiento y dominio del
presente Código de Ética.
CAPÍTULO II
PRINCIPIOS FUNDAMENTALES
De los valores.
ARTÍCULO 5. - Los valores del personal que presta sus servicios en FIVENCA AGRÍCOLA son: la
honestidad, la eficiencia, la responsabilidad y la vocación de servicio, la rectitud de conciencia, la
igualdad, la cooperación, la aplicación correcta de sus técnicas y conocimientos, el respeto, la
coherencia, la lealtad y la probidad, compromiso, disciplina, al igual que honrar los principios éticos
de la competencia para lograr las metas que se propone FIVENCA AGRÍCOLA ejecutando en todo
momento su trabajo con un alto contenido moral.
De la conducta.
ARTÍCULO 6. - Todo empleado deberá adoptar una conducta que se ajuste a las normas de honor,
consideración, honestidad, y lealtad, evitando hacer declaraciones falsas, citas erróneas, inconclusas
o malintencionadas, ni cualquier otro acto que pueda impedir una eficaz labor que desprestigie el buen
nombre y la reputación de FIVENCA AGRÍCOLA, así como fomentar el trabajo en equipo, pues
nuestra fortaleza está basada en la conformación de un excelente grupo humano, comprometido con
un proyecto común, decidido a llevarlo a cabo con éxito.
Del trabajo bien hecho.
ARTÍCULO 7. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA fomentaran el trabajo bien

hecho, procurando hacerlo siempre de manera responsable y eficiente.

ARTÍCULO 8. – Todos los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA entienden que su trabajo
debe ser realizado con un alto contenido ético.
ARTÍCULO 9. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA saben que hacer nuestros
mejores esfuerzos para cumplir con las expectativas de los inversores es el norte que orienta nuestras
actividades.
Del trato al Inversor/Productos/ Agroindustria.
ARTÍCULO 10. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberán dar a los inversores
una atención esmerada, cortés y de altura, tramitando su solicitud de forma breve, sin preferencia ni
distinción de ninguna especie y con la mayor consideración y dignidad posible.
ARTÍCULO 11. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA valoran el tiempo de los
inversores, por lo cual, su compromiso es darle respuestas oportunas y acordes con sus necesidades.
ARTÍCULO 12. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberán tener presente que
las relaciones comerciales y de negocios con nuestros inversores y demás colegas de trabajo estará
caracterizado en todo momento por la cordialidad, trato amable, cortés y directo, sin crear falsas
expectativas.
De la relación entre los Trabajadores.
ARTÍCULO 13. - Entre directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberá existir una
interrelación cordial, de respeto y consideración; y se abstendrán de realizar insinuaciones,
calificaciones y señalamientos de carácter personal, asumir aptitudes maliciosas y de tratar temas
personales, ideológicos, políticos o de otra naturaleza que pudieran generar malestar y molestia entre
los trabajadores que perturbe de forma directa el cabal cumplimiento de la labor diaria.
ARTÍCULO 14. - Los directivos y supervisores de FIVENCA AGRÍCOLA entienden la importancia de

la capacitación y capacitación del personal a su cargo y están comprometidos en ofrecerlo, con el
objeto de prestar el mejor servicio a sus inversores.
De la custodia de Documentos.
ARTÍCULO 15. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberán custodiar, con celosa
vigilancia y responsabilidad los documentos que manejen de forma directa con relación a su cargo,
impidiendo que los mismos se extravíen o transiten por el resto de los departamentos.
De la Prohibición de divulgación de Políticas,

Estrategias y/o Proyectos.
ARTÍCULO 16. - Todo empleado deberá abstenerse de comunicar a terceros asuntos internos y
políticas de FIVENCA AGRÍCOLA, tomar o publicar copias de documentos de uso exclusivo de
FIVENCA AGRÍCOLA, opinar y tomar decisiones, salvo que estuvieran previa y expresamente
autorizados para ello. Así como divulgar estrategias y proyectos a empresas de igual actividad
comercial.
Del cumplimiento del Programa Anual de

Capacitación y Formación.

ARTÍCULO 17. - Todos los empleados están obligados a participar de forma activa en todos los
programas de Capacitación y actualización de programas destinados a prevenir y evitar la
Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo, el Financiamiento de Armas de
Destrucción Masiva y otros ilícitos sobrevenidos de la Delincuencia Organizada.
Del cumplimiento de preceptos.
ARTÍCULO 18. - Todo empleado deberá cumplir con las decisiones y medidas emanadas de la Junta
Directiva de FIVENCA AGRÍCOLA.
De las actividades inherentes al cargo.
ARTÍCULO 19.- Todo empleado se obliga a realizar única y exclusivamente las actividades inherentes
al cargo que desempeña en FIVENCA AGRÍCOLA, por lo tanto, los bienes de la empresa no podrán
ser usados para la realización de trabajos relacionados con el libre ejercicio profesional o de carácter
personal.
Del Buen Gobierno Corporativo.
ARTÍCULO 20.- La Junta Directiva aprueba y firma de forma individual el manual de buen gobierno
corporativo bajo las directrices dictadas por la Superintendencia Nacional de Valores a tales efectos.
CAPÍTULO III
DE LA OBLIGACION DE PREVENIR Y COMBATIR LA LEGITIMACION DE CAPITALES, EL

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE
ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA Y OTROS ILICITOS.
De la Legitimidad de las operaciones.
ARTÍCULO 21. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA solo apoyan actividades
legítimas, en donde el origen y destino de los recursos que administra o maneja la institución están
claramente demostrados y contribuyen al crecimiento del país y al bienestar de sus ciudadanos.
De Reportar de Actividades
Inusuales y/o Sospechosas.
ARTÍCULO 22.- Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA (sin distinción de niveles), deben
prestar especial atención a cualquier actividad independientemente de su cuantía y naturaleza,
cuando se sospeche que los fondos, capitales o bienes provienen o están vinculados, o podrían ser
utilizados para cometer delitos de legitimación de capitales, acto terrorista o financiamiento al
terrorismo o cualquier otro delito de delincuencia organizada. Asimismo, deberán prestar especial
atención a tales actividades aun cuando provengan de una fuente lícita.
De la Prevención y Control de LC/FT/FPADM y otros Ilícitos.
ARTÍCULO 23. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberán velar, durante el
cumplimiento de sus funciones, que la delincuencia organizada dedicada a actividades de origen
inicuos, no utilice a FIVENCA AGRÍCOLA, como vehículo para legitimar capitales, financiar el
terrorismo, proliferar de armas de destrucción masiva y otros ilícitos en caso de que puedan detectarse
alguna situación que pueda estar relacionada con esto, deberán informarlo a la brevedad posible a su
superior inmediato, sin suspender en ningún momento la atención al inversor y evitando que el mismo
se percate que ha sido detectado.

Así mismo, el responsable de cumplimiento deberá notificar a su superior inmediato quien deberá
hacer la correspondiente notificación a la Unidad de PCLC/FT/FPADM y éste a su vez al Oficial de
Cumplimiento, quien procederá con las diligencias pertinentes.
Del conocimiento de las normas que rigen la

Legitimación de Capitales, Financiamiento
al Terrorismo, Financiamiento a la
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
y otros Ilícitos.
ARTÍCULO 24. - Para el cumplimiento del artículo anterior, los directivos y empleados de FIVENCA
AGRÍCOLA tienen la obligación de conocer las leyes vigentes que rigen la materia, así como las
disposiciones emitidas por las autoridades competentes y por la Junta Directiva de FIVENCA
AGRÍCOLA, y deben ser responsables y proporcionar a los empleados los conocimientos necesarios
para prevenir y controlar la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo, el financiamiento
de armas de destrucción masiva y otros ilícitos.
ARTÍCULO 25. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deberán estar conscientes que,
en función de ser considerado como Sujeto Obligado por la Providencia 074-2019 de la
Superintendencia Nacional de Valores, son los más idóneos para colaborar activamente con las
autoridades en la prevención, control y detección de los delitos de legitimación de capitales, el
financiamiento al terrorismo, el financiamiento de armas de destrucción masiva y otros ilícitos, que las
leyes y demás normas vigentes por las cuales se rige esta materia, les asignan el papel de
responsables en la ejecución y el cumplimiento de una serie de actividades para prevenir y controlar
la LC/FT/FPADM.
ARTÍCULO 26. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA han sido suficientemente
informados de las normas contenidas en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y
Financiamiento al Terrorismo, la Ley Orgánica de Drogas y la Providencia 074-2019 de la
Superintendencia Nacional de Valores y su ámbito de aplicación en todas las operaciones que se
ejecutan en la institución. En consecuencia, el empleado de la Institución, se compromete a cumplir
con todas las disposiciones de la ley, así como también con todas aquellas normas y procedimientos
que resulten aplicables para prevenir y controlar la legitimación de capitales, el financiamiento al
terrorismo, financiamiento de armas de destrucción masiva y otros ilícitos.
De la confidencialidad
ARTÍCULO 27. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA deben abstenerse de advertir
a cualquier inversor que se procedió o procederá a reportar una actividad sospechosa, y por
consiguiente la realización de investigaciones y averiguaciones por las autoridades competentes, por
considerar una de sus operaciones o transacciones sospechosa o inusual.
De la participación en el delito de Legitimación de Capitales

Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento a la
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y
otros Ilícitos.
ARTÍCULO 28. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA que directa o indirectamente,
a través de acción u omisión, participen, presten asistencia o propicien el delito de legitimación de
capitales, financiamiento al terrorismo, Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva y otros Ilícitos o sea negligente en la observancia de sus deberes de prevención y control, será

despedido y denunciado ante las autoridades competentes, las cuales se encargarán de aplicar las
normas anti-Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de Armas de
Destrucción Masiva y Otros Ilícitos , de conformidad con los artículos 35 y 36 de la LOCDOFT.
De Los Responsables de primera línea de contacto.
ARTÍCULO 29.- Los responsable de primera línea de contacto en el cumplimiento de su función

detecte o sospecha falsedad, contradicción o incongruencias en la información aportada por el
inversor, durante la entrevista realizada o cuando el sujeto obligado actualice los datos de sus
inversores, hará del conocimiento al responsable de cumplimiento de esa área de riesgo o
directamente al oficial de cumplimiento de esta anormalidad, con el fin de iniciar las acciones
procedentes en estos casos, conforme los establecidos en los manuales, instructivos, formatos y
disposiciones normativas dictadas al efecto.
CAPÍTULO IV
SANCIONES
De las sanciones por incumplimiento de las normas.
ARTÍCULO 30. - El incumplimiento de los principios y normas establecidas en el presente Código de

Ética, dará origen a la aplicación de sanciones según su gravedad, las cuales incluirán desde
amonestación verbal hasta el despido justificado, sin perjuicio de las sanciones penales a que hubiere
lugar, a consecuencia de la denuncia correspondiente ante los organismos competentes, en caso de
que la infracción pueda considerase delito.
De las Faltas graves.
ARTÍCULO 31. - Todo empleado de FIVENCA AGRÍCOLA incurrirá en una falta grave a las
obligaciones que rigen la relación laboral, sí se presenta en estado de embriaguez o bajo efectos de
las drogas, por lo que podrá ser objeto de despido justificado inmediato, sin perjuicio de cualesquiera
otras sanciones penales imputables a las autoridades competentes.
De las sanciones aplicables.
ARTÍCULO 32. - Serán sujeto de las sanciones establecidas en el presente Código de Ética, aquellos
trabajadores que trasgredan su normativa, todo de conformidad con lo establecido en la Ley de
Mercado de Valores de fecha 30 de diciembre de 2015 Gaceta Oficial N° 6.211 en su Capítulo IV de
las sanciones penales artículos 145 al 150, así como la Ley Orgánica del Trabajo, Manuales de
Normas y Procedimientos de FIVENCA AGRÍCOLA.
CAPITULO V
Disposiciones Transitorias
De la entrada en vigencia del Código de Ética.
ARTÍCULO 33.- La aplicación del presente Código comenzará dentro de los treinta días hábiles
siguientes a la fecha de su aprobación, a fin de garantizar el conocimiento, divulgación y aplicación
del mismo entre los trabajadores.
De las modificaciones del Código de Ética

ARTÍCULO 34.- El presente Código será objeto de modificación cuando la Junta Directiva lo considere
necesario o cuando por la naturaleza de los principios que contiene, requiera ser actualizado en cuanto
a su alcance moral, ético y disciplinario.
CAPÍTULO VI
GLOSARIO DE TÉRMINOS
Acto terrorista: Acto terrorista incluye:
Un acto que constituye un delito dentro del alcance de los siguientes tratados y como se define en
ellos: (i) Convenio para la Represión del Apoderamiento Ilícito de Aeronaves (1970); (ii) Convenio para
la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la Aviación Civil (1971); (iii) Convención sobre la
Prevención y el Castigo de Delitos contra Personas Internacionalmente Protegidas, inclusive los
Agentes Diplomáticos (1973); (iv) Convención Internacional contra la Toma de Rehenes (1979); (v)
Convenio sobre la Protección Física del Material Nuclear (1980); (vi) Protocolo sobre la Supresión de
Actos de Violencia Ilegales en Aeropuertos que Sirven a la Aviación Civil Internacional, suplementario
al Convenio para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la Aviación Civil (1988); (vii)
Convenio para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la Navegación Marítima (2005);
(viii) Protocolo para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de las Plataformas Fijas
ubicadas en la Plataforma Continental (2005); (ix) Convención Internacional para la Supresión de
Ataques Terroristas (1997); y (x) Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del
Terrorismo (1999).
Cualquier otro acto que persigue causar muerte o daños corporales graves a un civil o a cualquier otra
persona que no tome parte activa en las hostilidades en una situación de conflicto armado, cuando el
propósito de dicho acto, por su naturaleza o contexto, es intimidar a una población o compeler a un
Gobierno o a una organización internacional a hacer un acto o dejar de hacer un acto. (Extraído del
Glosario de Términos Evaluar El Cumplimiento Técnico con las Recomendaciones y la Efectividad De
Los Sistemas ALA / CFT Del GAFI)
Armas de Destrucción Masiva Son aquellas que están diseñadas para matar indiscriminadamente
a un grupo indeterminado de personas (Weapons Of Mass Destruction).
La Organización de Naciones Unidas, a través de la Oficina de Asuntos de Desarme, ha sostenido

que “…Las armas de destrucción masiva son armas diseñadas para matar a un gran cantidad de
personas, dirigidas tanto a civiles como a militares. Estas armas no se utilizan generalmente en un
objetivo muy específico, sino más bien sobre un área extendida más allá del radio de una milla, con
efectos devastadores en las personas, infraestructura y medio ambiente…”
De acuerdo a los instrumentos internacionales, las armas de destrucción masiva, cualquiera sea su
clasificación, están prohibidas, por tanto, su uso en los conflictos armados, es vetado por la comunidad
internacional.
Armas Nucleares Son las más peligrosas de la Tierra, una sola puede destruir una ciudad entera con
la posibilidad de causar la muerte de millones de personas y poner en riesgo el medio natural y las
vidas de futuras generaciones debido a sus efectos catastróficos a largo plazo; los peligros que
comportan estas armas derivan de su propias existencia. A pesar que las armas nuclearas solo se
han utilizado dos veces en la guerra (bombardeos de Hiroshima y Nagasaki en 1945) donde hoy en
día quedan restos en el mundo

El desarme es la mejor medida de protección contra tales peligros aunque el logro de este objetivo ha
sido un reto inmensamente difícil. (Fuente: UNODA Oficina de Asuntos de Desarme de las Naciones
Unidas)
Armas Biológicas La Convención sobre las Armas Biológicas, Convención sobre la Prohibición del
Desarrollo, la Producción y el Almacenamiento de Armas Bacteriológicas (Biológicas) y Toxínicas y
sobre su Destrucción.
La Convención sobre las Armas Biológicas, el primer tratado multilateral sobre desarme en prohibir
el desarrollo, la producción y el almacenamiento de toda una categoría de armas de destrucción en
masa, quedó abierto a la firma el 10 de abril de 1972; la Convención entró en vigor el 26 de marzo de
1975, la Segunda Conferencia de Examen (1986) acordó que los Estados partes habrían de poner en
práctica una serie de medidas de fomento de la confianza (MFC) destinadas a prevenir o reducir la
incidencia de ambigüedades, dudas y sospechas , y a mejorar la cooperación internacional en el
ámbito de las actividades biológicas con fines pacíficos.
En virtud de estos acuerdos, Los Estados partes se comprometieron a presentar informes anuales,
mediante la utilización de formularios acordados, sobre actividades específicas relativas a la
Convención sobre las Armas Biológicas, tales como las siguientes:
- Datos sobre laboratorios y centros de investigación;

- Información sobre instalaciones de producción de vacunas;
- Información sobre programas nacionales de investigación y desarrollo en materia de defensa
contra las armas biológicas;
- Declaración de actividades pasadas en el marco de programas de investigación y desarrollo
biológico con fines ofensivos y/o defensivos;
- Información sobre brotes epidémicos de enfermedades infecciosas e incidencias similares
causadas por toxinas;
- Publicación de resultados y promoción del empleo de conocimiento y contactos, información
sobre legislación, reglamentaciones y otras medidas.
(Fuente: UNODA Oficina de Asuntos de Desarme de las Naciones Unidas)
Armas Químicas Dichas armas consistían en sustancias químicas comerciales introducidas en

municiones habituales como granadas y proyectiles de artillería, entre las sustancias químicas
empleadas se encontraban el cloro, el fosgeno (agente sofocante) y el gas mostaza (que provoca
dolorosas quemaduras en la piel).Los resultados fueron indiscriminados y devastadores, se produjeron
casi 100.000 muertes. Desde la Primera Guerra Mundial las armas químicas han causado mas de 1
millón de muertes en todo el mundo.
En 1925 se firmó el Protocolo de Ginebra que prohibió el uso de armas químicas en la guerra, sin
embargo dicho protocolo presentaba una seria de lagunas significativas como la falta de prohibición
del desarrollo, la producción o el almacenamiento de armas químicas, otro aspecto problemático es
que muchos Estados que ratificaron el Protocolo se reservaron el derecho de usar armas prohibidas
contra Estados que no eran partes en el Protocolo o como represalia en caso de que se utilizaran
armas químicas contra ellos.
Con la entrada en vigor de la Convención sobre las Armas Químicas el 29 de abril de 1997 se
estableció formalmente la Organización para la Prohibición de las Armas Químicas (OPAQ). La
Secretaría Técnica de la OPAQ se encuentra en la Haya (Países Bajos), en la actualidad 189 países
que representan alrededor del 98% de la población mundial, se han adherido a la Convención sobre
las Armas Químicas, la misión de la OPAQ consiste en aplicar las disposiciones de la Convención
sobre las Armas Químicas y garantizar un régimen transparente y creíble para verificar la destrucción
de armas químicas; prevenir su reaparición en cualquier Estado miembro, brindar protección y

asistencia contra las armas químicas; fomentar la cooperación internacional en los usos de la química
con fines pacíficos y lograr la adhesión universal a la OPAQ. La cooperación entre las Naciones Unidas
y la Organización para la Prohibición de las Armas Químicas está regulada por el acuerdo de relación
entre ambas organizaciones adoptado por la Asamblea general en septiembre de 2001.
(Fuente: UNODA Oficina de Asuntos de Desarme de las Naciones Unidas)
Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción

Masiva (FT/FPADM) y Otros Ilícitos: Es la acción de proveer recursos para el desarrollo de
actividades vinculadas al Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. (Fuente:
Providencia 209-2021 de la SUNAVAL)
Legitimación de Capitales (LC): Es el proceso mediante el cual personas naturales o jurídicas,

pretenden ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, fondos u otros activos, haberes o
beneficios, a sabiendas de que provienen de un delito grave. (Fuente: Providencia 209-2021 de la
SUNAVAL)
Delincuencia Organizada: la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo
con la intención de cometer los delitos establecidos en esta Ley y obtener, directa o indirectamente,
un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera
delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una
persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en esta Ley. (Fuente:
de la LOCDOFT, Art. 4)
Faltas graves: Constituyen conductas contrarias a la convivencia de carácter grave las que por su
alcance o trascendencia puedan calificarse como tales y que se manifiestan con los comportamientos
siguientes. Artículo 79 de la Ley Orgánica del Trabajo, Los Trabajadores y Trabajadoras.
- Falta de probidad o conducta inmoral en el trabajo.

- Vías de hecho, salvo en legítima defensa.
- Injuria o falta grave al respeto y consideración debidos al patrono o a la patrona, a sus
representantes o a los miembros de su familia que vivan con él o ella.
- Hecho intencional o negligencia grave que afecte a la salud y la seguridad laboral.
- Omisiones o imprudencias que afecten gravemente a la seguridad o higiene del trabajo.
- Inasistencia injustificada al trabajo durante tres días hábiles en el período de un mes, el cual
se computará a partir de la primera inasistencia. La enfermedad del trabajador o trabajadora
se considerará causa justificada de inasistencia al trabajo. El trabajador o trabajadora deberá,
siempre que no existan circunstancias que lo impida, notificar al patrono o a la patrona la
causa que lo imposibilite para asistir al trabajo.
- Perjuicio material causado intencionalmente o con negligencia grave en las máquinas,
herramientas y útiles de trabajo, mobiliario de la entidad de trabajo, materias primas o
productos elaborados o en elaboración, plantaciones y otras pertenencias.
- Revelación de secretos de manufactura, fabricación o procedimiento.
- Falta grave a las obligaciones que impone la relación de trabajo.
- Abandono del trabajo.
- Acoso laboral o acoso sexual.
Financiamiento del terrorismo: Financiamiento del terrorismo es el financiamiento de actos

terroristas y de terroristas y organizaciones terroristas (Fuente: Glosario de Términos Evaluar El
Cumplimiento Técnico con las Recomendaciones y la Efectividad De Los Sistemas ALA / CFT Del
GAFI)

Organización terrorista: El término organización terrorista se refiere a cualquier grupo de terroristas

que: (i) comete o intenta cometer actos terroristas por cualquier medio, directa o indirectamente,
ilegalmente y deliberadamente; (ii) participa como cómplice en actos terroristas; (iii) organiza o dirige
a otros para cometer actos terroristas; o (iv) contribuye a la comisión de actos terroristas por un grupo
de personas que actúa con un propósito común cuando la contribución se hace intencionalmente y
con el objeto de llevar adelante el acto terrorista o sabiendo la intención del grupo de cometer un acto
terrorista (Fuente del Glosario de Términos Evaluar El Cumplimiento Técnico con las
Recomendaciones y la Efectividad De Los Sistemas ALA / CFT Del GAFI)
Políticas: Son los lineamientos generales que deben adoptar los Sujetos Obligados relacionados con
el Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de capitales, Financiamiento al
Terrorismo y Proliferación de Armas Destrucción Masiva en cada una de las etapas y elementos del
citado sistema debe contar con unas políticas claras v efectivamente aplicables, dichas las políticas
deben permitir el eficiente, efectivo y oportuno funcionamiento del citado sistema y traducirse en reglas
de conducta y procedimientos que orienten a la Gerencia.( Fuente de la Resolución 083-18 de la
SUDEBAN)
Riesgo: Es la probabilidad de ocurrencia de un evento y sus consecuencias. El riesgo puede

percibirse como una función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad e impacto. (Fuente: de la
Providencia 074-2019 de la SUNAVAL)
Riesgo Operacional: Es la posibilidad de daños potenciales y pérdidas motivados a la forma de

organización y a la estructura de sus procesos de gestión, debilidades en los controles internos,
errores en el procesamiento de operaciones, fallas de seguridad e inexistencias o desactualización en
sus planes de contingencias del negocio. Así como, la potencialidad de sufrir pérdidas inesperadas
por sistemas inadecuados, fallas administrativas, eventos externos, deficiencias en controles internos
y sistemas de información originadas, entre otros, por errores humanos, fraudes, incapacidad para
responder de manera oportuna o hacer que los intereses de la Institución financiera se vean
comprometidos de alguna u otra manera. (Fuente: la Resolución 083-18 de la SUDEBAN)
Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los
controles. (Fuente: la Resolución 083-18 de la SUDEBAN)
Riesgo Legal: Es la contingencia de pérdida que emana del incumplimiento de la institución financiera
con las leyes, normas, reglamentos, prácticas prescritas o normas de ética de cualquier jurisdicción
en la que lleva a cabo sus actividades. (Fuente: la Resolución 083-18 de la SUDEBAN)
Riesgo Reputacional: Es la exposición a la opinión negativa por grupos interesados sobre una
organización, ocasionando la afectación de su imagen por estar involucrada en transacciones o
relaciones de negocios ilícitos, de manera directa o indirectamente. (Fuente: Providencia 209-2021
de la SUNAVAL)
Riesgo Residual o neto: Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles o medidas
de mitigación. (Fuente: la Resolución 083-18 de la SUDEBAN)
Terrorista: El término terrorista se refiere a la persona natural que:
a) Comete o intenta cometer actos terroristas por cualquier medio, directa o

indirectamente, ilegalmente o deliberadamente;
b) Participa como cómplice en actos terroristas;
c) Organiza o dirige a otros para que cometan actos terroristas o;

d) d) Contribuye a la comisión de actos terroristas por un grupo de personas

que actúa con un propósito común, en el que la contribución se hace
intencionalmente y con el objeto de llevar adelante el acto terrorista o sabiendo la
intención del grupo de cometer un acto terrorista (Fuente: Providencia 209-2021
de la SUNAVAL)
Gobierno Corporativo: Es el conjunto de principios y normas que regulan el diseño, integración y

funcionamiento de los órganos de gobierno de una persona jurídica, como son los tres poderes dentro
de una sociedad: los accionistas, directorio y junta directiva. El gobierno corporativo proporciona
también la estructura a través de la cual se fijan los objetivos de la sociedad mercantil y se determina
la forma de alcanzarlos y supervisar su consecución, bajo los parámetros de una amplia cultura de
cumplimiento. (Fuente: Providencia 209-2021 de la SUNAVAL)
CAPITULO IV
- PROGRAMA DE AR-LC-FT-FPADM
Para la evaluación del contexto interno y externo de la sociedad mercantil

Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A., se aplicó la técnica de
análisis PEST a los fines de evaluar los factores tanto interno como externos
que afectan o pudieran afectar a Fivenca Agrícola en el proceso de AR-LC-FT-
FPADM.
Tomando en cuenta uno de los factores fundamentales que interviene en la

evaluación de contexto el más transcendental es el tipo de mercado, en las
bolsas de insumos y productos agrícolas existen dos tipos de mercados en el
cual se puede ejercer una participación, estas son las siguientes:
 El Mercado de Físicos: Se caracteriza por realizar sólo operaciones

donde se hace entrega efectiva del producto a partir de contratos
escritos que se registran en la Bolsa para formalizar la negociación.
Estas operaciones tienen dos modalidades según el momento en que
se entregue el producto y son: de contado, spot o entrega inmediata, y
de término, forward, entrega futura o diferida.
 Disponible para entrega inmediata (DEI): el bien se

encuentra físicamente en manos del vendedor y deberá
ser entregado o liquidado dentro de los 5 días calendarios
siguiente a la que se registró el contrato en BOLPRIAVEN.

 Disponible para entrega a plazo (DEP): el bien se

encuentra físicamente en manos del vendedor y deberá
ser entregado o liquidado dentro de los 6 a 90 días
calendarios siguiente a la que se registró el contrato en
BOLPRIAVEN y podrá modificarse en plazo de entrega de
previamente acordado entre las partes.
 De entrega fututas (EF): el bien no se encuentra
físicamente en manos del vendedor, pero se acuerda la
entrega y liquidación al vencimiento del contrato el cual
deberá ser entre los 180 días o menos
El propósito fundamental de las Bolsas de Físicos es permitir la venta

y compra de productos en la forma más competitiva posible, con la
mayor rapidez y garantía de un mercado y un precio.
 Mercado de Operaciones y Futuros: Es el cual las transacciones se

liquidarán con la transferencia efectiva de la propiedad del bien o
documento, o con la prestación del servicio objeto del negocio, o
mediante la liquidación financiera de la operación, En BOLPRIAVEN
este mercado se desarrollará mediante la celebración de un contrato de
cámara de opciones y futuros debidamente aprobado por la
Tomando en consideración los aspectos anteriormente citados se realiza

análisis integral de la compañía de acuerdo tomado en cuenta los aspectos
Sociales, Legales, Económicos, Políticos y Tecnológicos que puedan intervenir
en los objetivos de Fivenca Agrícola.
En este sentido utilizaremos la técnica de Análisis SLEPT o PESTEL, con el

fin de entender y mejorar, identificando los factores del entorno general
realizando un análisis descriptivo del contexto de la empresa de modo que
pueda anticiparse a posibles situaciones y tomar las medidas de
administración de riesgos necesarias o evaluar los riesgos que estas implica
con la intención de que pueda tener una perspectiva de oportunidad o
amenaza para la compañía

Cuadro n° 1

Factor. Variable Descripción. IMPACTO DURACIÓN OPORTUNIDAD AMENAZA
Política Fiscal Adaptabilidad a las regulaciones fiscales. BAJO CORTO x
Relación con organismos
ALTO MEDIANO
internacionales Dificulta gravemente sus relaciones internacionales y especialmente financieras. X
p POLÍTICO
Sanciones Su imposición exige la observancia de un procedimiento administrativo. ALTO CORTO x
Asegurar las condiciones internas para un buen desarrollo de la economía y
Iniciativas del estado. ALTO CORTO x
solucionar los diferentes problemas económicos de carácter nacional.
Con la variación de marzo 2022, la inflación interanual fue 284,4%, según cálculos
Tasa de inflación ALTO CORTO
de Reuters basados en las cifras del emisor venezolano. x
E ECONOMICO Abigeato, operación carrusel, importación y exportación ficticia de bienes agrícolas,
Riesgo del sector ALTO CORTO
esquema ponzi x
Volumen de Inversiones Poco volumen de operaciones debido al punto de inicio del mercado BAJO CORTO x
Cultura y Creencias Escasa cultura bursátil en el sector ALTO MEDIANO x
Actividad milenaria, que ha acompañado al ser humano desde los inicios de la
Valores y éticas ALTO LARGO x
civilización
S SOCIAL Crear un mercado con transparencia y equidad, donde la información sea de libre
Responsabilidad Social ALTO MEDIANO x
acceso
incorporación de tecnología de última generación y desplazamiento de mano de
Actitud hacia la globalización MEDIO MEDIANO x
obra
Desarrollo de soluciones
MEDIO CORTO x
informáticas Plataformas que garanticen la revisión del perfil del cliente
Automatización de procesos automatización de procesos de registro, monitoreo de operaciones, perfil MEDIO CORTO x
transaccional del cliente, perfil de riesgo, entre otras
T TECNOLÓGICO
Desarrollo de canales de Fases o etapas por las que un producto pasa para el cumplimiento de su objetivo
BAJO MEDIANO x
distribución Online (entrega anticipada, entre otros)
Desarrollo de canales y Canales de comunicación entre la Unidad de AR-LC-FT-FPADM, el ODC,
ALTO MEDIANO x
vínculos de comunicación Responsables de Cumplimientos y todos los trabajadores del Grupo Fivenca.
Amenazas de epidemia y
BAJO CORTO x
medio ambiente Planes de contingencia ante una situación de epidemias o desastres naturales
E ECOLÓGICO
En Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A., se fomenta una cultura de
Cultura de Reciclaje BAJO CORTO x
eco-trabajo
Decretos presidenciales Todo decreto dictado por el presidente de la República Bolivariana de Venezuela, MEDIO CORTO x
concerniente al Mercado de Valores o la Bolsa agrícola de Venezuela
Normas Prudenciales LOCDOFT, Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Mercado de Valores, ALTO CORTO x
L LEGAL Providencia 209-2020, Reglamento Interno de Bolpriaven
40R GAFI, RCNSU para el Terrorismo, Convención de Viena, Palermo, Mérida,
Tratados internacionales ALTO CORTO x
Budapest, Basilea
Circulares del órgano
ALTO CORTO x
regulador Circulares de la SNV

IDENTIFICACIÓN Y EVALUACION DE LOS RIESGO.

- IDENTIFICACIÓN DE AMENAZAS:
La técnica ¿what if? Es una de las técnicas PHA más utilizadas, debido a que
proporciona la posibilidad de identificar peligros potenciales con facilidad. Se basa
en plantear situaciones de fallo del proceso a estudiar y preguntar cuál sería el
resultado si sucediesen
En base a los conocimientos anteriores se plantearon las siguientes interrogantes

en la sociedad mercantil, a saber:
1. ¿Qué pasaría si el precio de mercado del producto almacenado disminuye?
- Antes de alcanzar el 10% de reducción en el precio, la Bolsa solicita al reportado

que deposite más producto o dinero en efectivo hasta ajustar el contravalor del
subyacente a los niveles iniciales. El reportado dispone de 24 horas para el
depósito, de lo contrario la Bolsa procederá a vender el subyacente para cancelarle
al inversionista el capital y premio (intereses).
2. ¿Qué pasaría si se daña la cosecha o sufre algún daño?

- El activo subyacente debe estar asegurado “contra todo riesgo” con una póliza cuyo
contenido ha sido aprobado previamente por la Bolsa y solo podrá ser emitida por
empresas de seguro con excelente calificación de riesgo.
3. ¿Qué pasaría si se presenta un caso de fraude conjuntamente con la almacenadora?
- Se abre GAP de riesgos legales, reputacionales, morales, contractuales que

conllevan a sanciones estipuladas en las Providencia 209, Providencia 094, Decreto
con rango valor y fuerza de ley del mercado de valores, Ley Orgánica Contra la
Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.
4. ¿Qué pasa si fallas la implementación adecuada del SGR?
- Puede ser impactada por fenómenos políticos, económicos, sociales, tecnológicos

o ambientales de forma importante
5. ¿Qué pasa si se presenta la ausencia de un sistema de control interno efectivo en la

organización?
- Si los controles no responden ante la materialización de los riesgos puede generar

pérdidas significativas .
6. ¿Qué pasa si los procesos de la compañía no soportan los objetivos y las estrategias
planteadas?
Av. Francisco de Miranda, Centro Lido, Torre “C”, Piso 5, Ofic. 51‐C y 52‐
C, El Rosal.
Caracas. Venezuela. T master: (58‐212) 953‐4622. F: (58‐212) 951‐5486

- Quiebra en la detección de riesgos en el levantamiento y actualización de

procedimientos que se encuentran dentro del alcance del sistema, se genera un
riesgo intrínseco en la organización al punto de llevarla a quiebre.
7. ¿Qué consecuencias trae los errores en la confidencialidad?
- La compañía puede ser impactada de forma importante por fenómenos

competitivos, legales y contractuales.
8. ¿Qué pasa si falla en el resguardo de registros suficientes para satisfacer la revisión

de las auditorías y/o certificaciones
- Podría ocasionar cierre parcial o multas
9. ¿Qué pasa si la distribución de funciones no se realiza de forma adecuada?
- Una compañía con una inadecuada segregación de funciones dentro de sus

procesos puede tener creadas oportunidades para que le cometan fraudes.
10. Qué pasaría si el productor/agroindustria no puede cumplir con las obligaciones

acordadas en el acuerdo.
- BOLPRIAVEN tomaría acciones a los fines de cumplir la operación
11. Qué pasaría si el comprador no goza de suficiente liquidez.
- Se presentaría un Riesgo Financiero
12. Qué pasaría si se presenta una volatibilidad de los precios del mercado.
13. Qué pasaría si los clientes presentan información falsa
14. Qué pasaría si se realiza una operación fuera de BOLPRIAVEN
15. Qué pasaría si se realiza una operación que no se ajuste los principios de
transparencia del mercado
16. Qué pasaría si existe un Incumplimiento del contrato o convenio celebrado con la
Bolsa para regular la autorización conferida.
a. ANALISIS.

Se analizaron los riesgos a través del uso de la técnica análisis FODA, de esta
manera a los fines de poder observar el contexto interno y externo de manera
ecuánime en relación con las condiciones actuales de la empresa:
C, El Rosal.

Cuadro n°2
El riesgo empresarial como aquel elemento intrínseco de la propia actividad lo que
impone la necesidad y obligación del empresario de detectarlo, medirlo y controlar.
Los riesgos que figuran para Fivenca Agrícola son los siguientes:
 Riesgo de Liquidez: es la pérdida potencial por la venta anticipada o forzosa

de activos que requieren de descuentos inusuales, para dar cumplimiento a
las obligaciones a cargo, o bien, por el hecho de que una posición no pueda
ser oportunamente enajenada, adquirida o cubierta.
 Riesgo sistemático: Es la posibilidad de pérdida que puede sufrir una
empresa debido a factores externos, es decir factores macroeconómicos que
se registran en el mercado o en movimientos de los llamados factores de
riesgo, los cuales son: el tipo de cambio
 Riesgo de crédito: tasas de interés altas, desconfianza en el mercado,
regulaciones estrictas, falsificación de documentos y corrupción en general.
 Riesgo Operacional: Es la posibilidad de daños potenciales y pérdidas
originadas por errores en los procesamientos de operaciones. Así como
errores humanos, fraudes, incapacidad para responder de manera oportuna o
hacer que los intereses de la institución financiera se vean comprometidos de
alguna u otra manera.
b. NIVELES DE RIESGOS.
En cumplimiento a lo establecido en el artículo 11 de la Providencia 209-2020 se

establece la calificación de riesgo de la siguiente manera:
C, El Rosal.

Bajo
Medio
Alto
Sin embargo, se evalúa dos aspectos principales dentro de la Matrices de

Autoevaluación de Riesgos y la Matriz de Procesos, a saber:
 PROBABILIDAD: Porcentaje de ocurrencia, la proporción de que ocurra un riesgo.

Este a su vez se sitúa en la siguiente escala de medición:
Cuadro n° 3
PROBABILIDAD
Improbable No sucede
Posible Sucede una vez por año
Ocasional Sucede una vez por trimestre
Probable Sucede una vez por mes
Frecuente Sucede varias veces en un mes
 IMPACTO: escala numérica que indica la proporción que afecta el riesgo. Este a
su vez se sitúa en la siguiente escala de medición:
Cuadro n° 4
IMPACTO
Insignificante Probabilidad de ocurrencia es baja o
casi nula.
Menor Existe probabilidad de que el riesgo
ocurra, pero no se presente
nuevamente y no tenga efectos
corrosivos.
Moderado Existe probabilidad de que el riesgo
ocurra, pero sea predecible y se tomen
medidas de prevención a tiempo.
Mayor Existe un riesgo intrínseco.
Catastrófico Existe un riesgo de imposición y sus
efectos son irreversibles.
 AMENAZAS: Cualquier factor de riesgo con potencial para provocar daños

corrosivos. Las amenazas pueden ser originadas por la naturaleza o por factores
humana, sin embargo para efectos de evaluación y enfoque basado en riesgos en
Fivenca Agrícola se mencionan a continuación las amenazas de índoles humanas
que puedan presentarse:
1. Sin intención
2. Negligencia, impericia
C, El Rosal.

3. Malintencionadas (internas, externas o ambas)

Esquema n° 1
Naturales Sin intención
Amenazas
Negligencia,
Humanas Internas
impericia
Malintencionadas Externas
Internas y
Externas
 VULNERABILIDAD: Está íntimamente relacionado con el riesgo y la amenaza y se

puede definir como la debilidad, omisión, deficiencias o grado de exposición a una
amenaza.
CAPITULO V
- POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA AR LC-FT-FPADM Y OTROS
ILICITOS. PARA DETERMINAR EL NIVEL DE RIESGO DE FIVENCA CASA
DE BOLSA, C.A EN SU CONDICION DE SUJETO OBLIGADO.

En virtud de determinar de nivel de riesgo de Fivenca Agrícola se implementa

una Matriz de Autoevaluación de riesgos que se encuentra elaborado entorno a la
Providencia 209-2020, las recomendaciones GAFI y las normativas ISO, conserva
un enfoque basado en riesgos donde permite medir de forma objetiva, los indicadores
claves de cumplimiento y riesgo.
La matriz de autoevaluación de riesgos es una herramienta fundamental para la

gestión de riesgos en las empresas, a través de esta es posible visualizar, cuantificar,
controlar, transferir o administrar los diferentes riesgos a los que se está expuesto.
En este sentido la Identificación y evaluación periódica de los riesgos de

cumplimiento que se presenten especialmente ante cambios internos o externos
significativos a los fines de establecer mecanismos de control y administración de los
riesgos.
MATRIZ DE AUTOEVALUACION DE RIESGOS.

La matriz de autoevaluación de riesgos de Fivenca se consolida en una matriz de
probabilidad por consecuencia, en la cual en se plantean variables de índole
misional, estratégicos y de apoyo, las cuales se definen a continuación:
C, El Rosal.

 MISIONAL: Procesos clave u operativos.

 ESTRATÉGICOS: Orientados al cumplimiento de objetivos y metas de la entidad, así
como asegurar su Cumplimiento.
 DE APOYO: Es un proceso de soporte que se encargan de brindar apoyo o soporte
a los procesos misionales y estratégicos.
En Fivenca Agrícola se consideran las vertientes principales descritas en la

Providencias 209-2020 de la Superintendencia Nacional de Valores, estas variables
fundamentales las denominaremos Macroprocesos, Procesos y Subprocesos en
este programa. Se mencionan de seguido:
MACROPROCESO PROCESOS SUBPROCESOS

Identificación del Riesgo
Clasificación de acuerdo a su Naturaleza
Análisis de los Riesgos
SGR
Valoración de los riesgos
Tratamientos
Medidas y Acciones
Naturaleza
Dimensión jurídica de Fivenca Agrícola
Productos y Servicios
RBA
Contextos
Calificación de Riesgos de Procesos por área sensible.
Calificación Promediada del Riesgo de los Inversores
Estructura del SIAR
ESTRUCTURAS Estructura de la Unidad
Designación de los Responsables de Cumplimiento
Calificación de Cumplimiento del POA
EFECTIVIDAD DEL Calificación de Programa Anual de Formación y
SIAR-LC-FT-FPDAM Capacitación.
Calificación del Plan Anual de Seguimiento Evaluación
INSTRUMENTOS y Revisión.
Cumplimiento del BGC
Cumplimiento del Código de ética
Compromiso Institucional e individual
Manual de AR-LC-FT-FPADM
Supervisión y Monitoreo.
Revisión Periódica
MONITOREOS Reporte de Actividades Sospechosas (RAS).
N° de señales de alertas
Monitoreo de Personas Expuestas Políticamente
(PEP).
Conozca a su Inversor.
POLÍTICAS DE Conozca su Accionista.
AR-LC-FT-
FPADM. Conozca su Proveedor.
Conozca su Empleado.

C, El Rosal.

MECANISMOS DE GESTION DE RIESGOS
La gestión de riesgos es un proceso en el que la incertidumbre se analiza para

poder manejarla. en Fivenca agrícola la GR cumple con cuatro etapas que se
detallan de seguido con la intención de identificar y controlar situaciones que pueden
poner en peligro el éxito del SIAR-LC-FT-FPADM, así como el establecimiento de
estrategias necesarias para contrarrestar los efectos:
 Identificación: En esta etapa, tratamos de indagar cuáles son los compendios

que pueden amenazar el éxito del SIAR. Se trata de examinar todo aquello
que puede inducir un mal funcionamiento en el progreso y ver la relación
causa-efecto que puede tener.Identificamos y priorizamos los riesgos
teniendo en cuenta la posibilidad de que sucedan y el impacto que pueda
ocasionar.
 Evaluación: En esta fase, analizamos la probabilidad de que ocurra y el

impacto que puede tener para obtener así el factor de riesgo. Esto nos permite
saber si merece más atención que otro un determinado riesgo y priorizar los
riesgos conocidos
 Valoración: Se trata de convertir aquello que no conocemos en algo

conocido, pero que no sabemos cuándo va a ocurrir. En función del impacto y
la probabilidad de que ocurra, podemos atender al impacto que puede producir
en el tiempo, la naturaleza, si podemos gestionarlos de forma interna o externa
y priorizar los riesgos conocidos.
 Administración: Planear una respuesta para los riesgos de alta prioridad,

monitorear los nuevos riesgos que puedan presentarse y ejecutar un plan de
respuesta. En muchas ocasiones la aparición de riesgos nos lleva a actualizar
el Plan de AR-LC-FT-FPADM.
 MATRIZ DE RIESGO DE LOS INVERSIONISTAS, AGROINDUSTRIAS,

PRODUCTOR AGRICOLA, PARTICIPANTES, PROVEEDORES Y/O
RELACIONADOS.

 MONITOREOS Y ANALISIS.
CAPITULO VI

- PROCEDIMIENTO PARA DAR RESPUESTAS A LAS SOLICITUDES DE
INFORMACIÓN DE ORGANISMOS PÚBLICOS
La Institución se encuentra en plenas condiciones y capacidad para dar respuesta

oportuna a cualquier requerimiento de información solicitado por las autoridades
competentes tales como: Superintendencia Nacional de Valores, Ministerio Público y
C, El Rosal.

demás órganos de investigaciones del país, siempre y cuando dichas solicitudes

estén plenamente fundamentadas y justificadas.
Las solicitudes de información pueden proceder por dos (2) vías, una requerida a
través de una continuación (Oficio) emitida por la SUNAVAL y la otra vía a través de
correo electrónico.
Se procede a enviar tres (03) copias del expediente del inversor con el respectivo
reporte de operaciones realizadas acatando las instrucciones indicadas y
considerando igualmente lo indicado en la Providencia 209-2020.

- PROCEDIMIENTOS REFERENTES A LOS REPORTES PERIÓDICOS O

SISTEMÁTICOS.
En la actualidad los reportes periódicos o sistemáticos proceden por tres (3) vías,
a través de un Oficio enviado al correo electrónico, formularios de Google Forms y a
través del sistema SIVAL, todas solicitadas por la Superintendencia Nacional de
Valores y que Fivenca en su calidad de sujeto obligado está en el deber de
proporcionar información dentro de los lapsos establecidos por el regulador. Sin
embargo, los requerimientos pueden clasificarse en dos tipos, a saber:
1. Requerimientos para la revisión de existencia de relación de
inversores y sujetos obligados, a su vez se subdivide en
coincidencia positiva o negativa:
I. Positiva:
 Verificar la existencia del inversor en la base de
datos de Agilecheck.
 Ubicar el expediente del inversor y toda la
información que corresponda a sus operaciones.
 Foliar el expediente.
 Enviar el expediente a través del medio requerido
por la superintendencia (físico o electrónico).
II. Negativo:
 Verificar la existencia del inversor en la base de
datos de Agilecheck.
 Responder el requerimiento colocando en la
observación “NO ES CLIENTE” de acuerdo a lo
solicitado por la superintendencia.
2. Requerimientos especiales o solicitudes de información.

a) Enviar la respuesta solicitada por las superintendencias
dentro de los tiempos establecidos bajo la modalidad
requerida (físico o electrónico)
Es menester mencionar que en caso de que la SUNAVAL solicite él envió en físico

del requerimiento se procede a enviar tres (03) copias foliadas del documento
C, El Rosal.

acatando las instrucciones indicadas y considerando igualmente lo indicado en la

Providencia 209-2020.
- CANALES DE COMUNICACIÓN E INSTANCIAS DE REPORTE ENTRE EL

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, UAR LC/FT/FPADM Y OTROS ILÍCITOS,
LOS RESPONSABLES DE CUMPLIMIENTO POR ÁREAS DE RIESGO, EN
RELACIÓN CON SUS ACTIVIDADES PARA ADMINISTRAR EL RIESGO DE
LC/FT/FPADM Y OTROS ILÍCITOS

Actualmente, la comunicación que existe entre los actores que integran el SIAR -
LC-FT-FPADM y otros es un punto clave para que una en los procesos de
supervisión y revisión de las acciones que deban adoptarse para una administración
de los riesgos de LC-FT-FPAM de manera efectiva. Por lo tanto, cualquier falla en
este proceso puede representar una merma en la gestión de riesgo. Para prevenir
que esto ocurra, se coadyuva en canales de comunicación eficientes, que tengan la
capacidad de traer el retorno esperado.
Los medios elegidos para facilitar la comunicación directa con el oficial de

cumplimiento son las siguientes:
 Teléfono: Es el canal de comunicación más utilizado permite la atención

directa y mucho más rápida, usualmente las llamadas son recibidas
directamente al número telefónico interno de la compañía sin embargo en
caso de ausencia del oficial de cumplimiento en su estación de trabajo o
alguna falla en las líneas telefónicas de comunicación, se comunican al
teléfono móvil del oficial de cumplimiento.
 E-mail: Esto facilita la gestión de seguimiento, evaluación y control del Oficial
de Cumplimiento y la Unidad de AR-LC-FT-FPADM, todos los empleados sin
distinción de cargo, pueden comunicarse al correo de
electrónicooficialdecumplimiento@grupofivenca.com y prevencion@
grupofivenca.com., ambos correos se encuentran vinculados con el fin de
garantizar la respuesta de las solicitudes, requerimientos, peticiones, reportes,
señalizaciones de alertas, entre otras.
 Chat: Actualmente utilizamos un instrumento llamada Microsoft Teams. Es
una herramienta de mensajería empresarial que permite la comunicación y la
colaboración en tiempo real entre usuarios dentro y fuera de la organización.
 Reuniones en línea (Video conferencias): Las reuniones en línea son
programadas o creadas dentro de los canales mediante el uso de un plug-in
para Outlook de Teams. Estas incluyen la integración con una aplicación para
tomar notas, la carga de archivos y las funciones de chat privado en las
reuniones. Incluye la función de llamada y videollamada entre varios usuarios.
 Reunión Presencial: las reuniones presenciales, cara a cara, es el primer
canal mayormente utilizado. Además, permiten tratar temas off the récord más
allá de la propia reunión, analizar el lenguaje corporal, el tono de su voz del
C, El Rosal.

interlocutor, además permite a las personas establecer confianza y hablar sin

inhibiciones.
- PROCEDIMIENTO DE DETECCIÓN Y REPORTE DE ACTIVIDADES

INUSUALES O SOSPECHOSAS
Podrán considerarse sospechosas las actividades que presenten una señal de

alerta en su comportamiento o sus operaciones, sin que estas operaciones sean
limitativas de otras situaciones que puedan considerarse en apariencia inusual, no
convencional, compleja o extraordinaria, ya que el legitimador de capitales no actúa
por comportamientos preestablecidos y es creativo e innovador, sus actividades
delictivas no son susceptibles de expresarse en un catálogo de actividades, ni son
numerables, por lo que Fivenca Agrícola debe actuar con razonamiento o cálculo
estratégico en cada situación concreta.
Las señales de alerta son un listado de ejemplos dirigidos a mejorar el grado de

comprensión y sensibilidad sobre el tema de la AR de los delitos de LC-FT-FPADM,
debido a que las circunstancias allí planteadas podrían dar lugar a sospechar
situaciones relacionadas con este delito. No se trata de presentar una lista cerrada
con todos los casos o situaciones posibles de lavado de dinero; lo cual es imposible,
se trata de simples ejemplos de operaciones o transacciones financieras que pueden
realizarse a través de los servicios que ofrece cualquier entidad financiera y los
Inversores que no escapan a esta posibilidad, en la mayoría de los casos, con
intenciones lícitas; no obstante, ello no puede llevarnos a pensar que un inversor en
algún momento, no pretenda utilizar nuestra Organización con intenciones contrarias
a la Ley y con el ánimo deliberado de legitimar capitales o financiar terrorismo.
Las situaciones, circunstancias, actitudes o comportamientos que se presentarán

en este capítulo, o la combinación de dos o más de ellos, dentro del patrón de
comportamiento de un inversor de un banco, deben despertar en estas instituciones
e incluso en nosotros, empleados del interés por conocer más sobre la transacción y
el inversor. En todo caso, si conocidos todos los detalles y la situación lo amerita, el
inversor de nuestra Empresa (la institución bancaria o financiera) deberá informar
internamente a su Oficial de Cumplimiento, de acuerdo con lo establecido en su
Manual de Políticas y Procedimientos de Administración de Riesgos de LC-FT-
FPADM, a los fines de que esta instancia inicie las investigaciones pertinentes.
En caso de presentarse alguna de las señales de alertas los responsables de

áreas y/o supervisores deberán cumplir con el siguiente procedimiento:
1. Al presentarse las señales de alertas en los inversores, empleados

y/o proveedores el empleado comunica de forma inmediata a su
superior, la persona responsable de cumplimiento en su área o
directamente al oficial de cumplimiento.
2. La Unidad de ARLC-FT-FPADM recibe y en coordinación con el
Oficial de Cumplimiento analiza y documenta si la información
C, El Rosal.

relacionada a los reportes internos de actividades cuenta con los

argumentos suficientes o potenciales del RAS.
3. En caso de ser procedente el Oficial de Cumplimiento analiza,
evalúa los riesgos, elabora el Informe, llena el formulario de Reporte
de Actividad Sospechosa de la UNIF y procede a enviar copia del
expediente foliado, formulario y toda la información que sustente la
actividad sospechosa.
4. El ODC notifica a los integrantes de la Junta Directiva la remisión
del RAS.
El procedimiento debe aplicarse en un lapso que no exceda los treinta (30) días
consecutivos siguientes a la fecha de realización de la operación.
En caso de presentarse alguna de las señales de alertas durante el monitoreo de

las operaciones realizada por los integrantes de la Unidad de AR LC-FT-FPADM se
deberán cumplir con el siguiente procedimiento:
1. La Unidad de AR LC-FT-FPADM analiza y documenta la

información relacionada a las posibles actividades y presenta al
oficial de cumplimiento con los argumentos suficientes o
potenciales del RAS.
2. El Oficial de Cumplimiento analiza, evalúa los riesgos e informa a
la junta directiva.
3. Inmediatamente llena el formulario de Reporte de Actividad
Sospechosa de la UNIF y procede a enviar copia del expediente
foliado, formulario y toda la información que sustente la actividad
sospechosa.
4. Informa a la Superintendencia Nacional de Valores la existencia del
RAS.
El procedimiento debe aplicarse en un lapso que no exceda los treinta (30)

días consecutivos siguientes a la fecha de realización de la operación.
Si no se ha tenido conocimiento de la realización de alguna de estas

actividades durante el lapso de un mes se deberá, dentro de los diez (10) días hábiles
siguientes a la finalización de dicho término, informar a la Superintendencia Nacional
de Valores, la no detección de actividades sospechosa.
Los formularios de Reportes de Actividades Sospechosas se acompañarán de la

documentación que sustente la presunción de actividad sospechosa, informe
detallado de la operación, los análisis efectuados por cada una de las dependencias
de Fivenca Agricola involucradas en la operación, así como la conclusión emitida
por éste y de todo lo que se considere necesario para facilitar la evaluación y análisis
de los hechos, operaciones o actividades reportadas.
Es importante mencionar que los reportes de operaciones sospechosas no

constituyen una denuncia penal, ni requieren de las formalidades y requisitos de ese
modo de proceder, ni una noticia crimen, por lo cual no acarrean responsabilidad
C, El Rosal.

penal, ni civil, ni mercantil contra los sujetos obligados, ni contra los empleados
encargados de suscribir y enviar el reporte.
Sin embargo, los empleados tienen prohibido advertir a los inversores que se han
realizado verificaciones o que se ha notificado a las autoridades, de las actividades que
puedan dar indicios de estar relacionadas con los delitos de LC/FT/FPADM y otros ilícitos.
A menos que exista una orden que instruya lo contrario, los empleados, seguirán prestando
asistencia financiera y manteniendo relaciones comerciales con los inversores investigados,
mientras duren las fases de este proceso de investigación. Asimismo, se debe incrementar
las acciones de vigilancia sobre sus cuentas y mantener informada a la Superintendencia
Nacional de Valores, sobre las actividades sospechosas que se efectúen en ellas.
- SEÑALES DE ALERTAS

Las autoridades competentes en la materia de LC se han ocupado en la lucha
contra este delito, proporcionando, a través de leyes, recomendaciones y otros
documentos, listado de señales que ayuden a los S.O a identificar transacciones y/o
comportamientos de carácter dudoso que dan la alerta para presumir que se está
ante un hecho u operación inusual o sospechosa. Esta lista de hechos u operaciones
de alerta es lo que se denomina señales de alerta.
Se podrían considerar como Señales de Alerta y creer que nos encontramos ante
una posible actividad sospechosa, las siguientes:
i.RELATIVA A LOS PRODUCTORES:

1. La persona se niega a proporcionar la información solicitada o la información.
proporcionada es inconsistente o de difícil verificación.
2. Uso de nombres falsos.
3. Asientos y documentos falsos o alterados.
4. Uso de fotocopias de documentos en lugar de los originales.
5. Revela una dirección que también es la de un negocio diferente al declarado por
el cliente y/o no parece corresponder con la ocupación declarada por él (por
ejemplo, estudiante, desempleado, trabajador independiente, entre otros).
6. Se rehúsa a llenar los formularios requeridos por la empresa o a proporcionar la
información necesaria para completarlos o a realizar la operación una vez que
se le solicita llenar los formularios.
7. Utilización frecuente de intermediarios para realizar operaciones comerciales o
financieras.
8. Las operaciones no corresponden al perfil del inversionista.
9. Trata de presionar a un trabajador para no llenar los formularios requeridos por
la empresa.
10. Cuando la Unidad de ARLC-FT-FPADM comprueba por los medios de difusión
pública u otro que el inversionista está siendo investigado o procesado por el
delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento del
terrorismo y/o delitos.
11. Fondos generados por un negocio que pertenece a individuos de la misma
nacionalidad o país de residencia, procedentes de países considerados como no
cooperantes por el GAFI o sujetos a sanciones OFAC, actuando en nombre de
tipos similares de negocios.
C, El Rosal.

12. Efectúa de forma reiterada operaciones fraccionadas.

13. Realiza constantemente operaciones de manera inusual.
14. Existencia de inversores entre los cuales no hay ninguna relación de parentesco,
financiera y/o comercial, según se trate de personas naturales o jurídicas, sin
embargo, son representados por una misma persona, sin explicación aparente.
15. Realización de operaciones que exceden en forma substancial el ingreso
declarado.
16. Fortunas y patrimonios inexplicables.
17. Transferencias recibidas de terceros.
18. Explicación inadecuada de transacciones por grandes sumas de dinero, o el
gasto inexplicable de las mismas. (Especialmente cuando se trata de un
negocio que no requiere grandes cantidades de posición).
19. Declaraciones falsas, especialmente si se hicieron bajo juramento.
20. El cliente que realiza frecuentemente operaciones por grandes sumas de dinero
y se niega o evita dar información sobre el origen y/o destino del dinero o estas
operaciones no guardan relación con su actividad económica
21. Asociación de negocios con empresas localizadas en países que son paraísos
fiscales.
22. Inversores que solicitan servicios de manejos de inversiones donde la fuente de
los fondos no es clara ni consistente con el tipo de negocio del cliente
23. El monto del dinero o valores no corresponde a la magnitud del negocio
(comercial o productivo) del cliente
24. Los estados financieros presentados por el cliente revelan una situación
financiera que difiere de aquélla correspondiente a negocios similares
25. Inversores relacionados con organizaciones sin fines de lucro, tales como las
asociaciones, fundaciones, comités, ONG, entre otras, operaciones no parecen
tener un propósito económico lógico o no parece existir un vínculo entre la
actividad declarada por la organización y las demás partes que participan en la
transacción.
ii.RELATIVA A LOS EMPLEADOS:

1. El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un
cambio notable e inesperado en su situación económica.
2. Constantemente evita o se niega a tomar vacaciones.
3. Presenta ausencias frecuentes e injustificadas.
4. Con frecuencia permanece en la oficina fuera del horario laboral, sin causa
justificada.
5. Utiliza su propio domicilio para recibir documentación de los clientes.
6. Tiene o insiste en tener reuniones con clientes de la empresa en un lugar
distinto al de las oficinas de la empresa o fuera del horario de laboral, sin
justificación alguna, para realizar una operación comercial o financiera.
7. El trabajador está involucrado en organizaciones sin fines de lucro, tales
como fundaciones, asociaciones, comités, ONG, entre otras, cuyos objetivos
ha quedado debidamente demostrado se encuentran relacionados con la
ideología, reclamos o demandas de una organización terrorista nacional y/o
extranjera, siempre que ello sea debidamente demostrado.
C, El Rosal.

8. Se presenta un crecimiento inusual o repentino del número de operaciones

que se encuentran a cargo del trabajador.
9. Cambio notable o inesperado en los negocios de índole comercial de
propiedad del trabajador.
10. Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al oficial
de cumplimiento información relativa al cambio en el comportamiento de
algún cliente.
iii.RELATIVA A LOS PROVEEDORES:

1. Pagos realizados en efectivo por los proveedores y sus intermediarios
(Bancos, casas de bolsas), por las transacciones ordenadas, por montos
muy altos o importantes e inclusive por sumas o cantidades pequeñas en
los casos en que tales prácticas resulten frecuentes o reiteradas, siempre
que no guarden relación con el perfil del inversor.
2. Suministro de información insuficiente o falsa por parte del inversor, o
utilización de una dirección de correo fuera de la jurisdicción del supervisor
o cuando el teléfono de su domicilio se encuentre desconectado.
3. Inversores (personas naturales o jurídicas) que se muestren renuentes o
molestos a suministrar datos adicionales sobre su identidad, dirección de
habitación u oficina, negocios a los que se dedican o actividad comercial o
profesional que desarrollan.
4. Inversores que se rehúsan a firmar la declaración de fe de origen y/o
destino de los fondos.
5. Inversores que quieren invertir y se encuentran más preocupados por el
pronto pago que por la liquidación a largo plazo o por los términos
económicos de la operación.
6. Inversores que no parecen estar preocupados por el precio de la acción o
del valor, o por la conveniencia del mismo para sus necesidades, es decir
no les preocupa que la operación y/o actividad represente una merma en
su capital, sólo les interesa ingresar los fondos.
7. Inversores que realizan numerosos pagos en efectivo o en cheques
personales, o con cheques que se cargarán en una cuenta diferente a la
del inversor sin justificación aparente.
8. Cuando un inversor solicita realizar un pago por un monto global por medio
de una transferencia electrónica o con moneda electrónica.
9. Cuando un inversor intenta usar efectivo para completar una transacción y
donde ese tipo de negocio se paga con cheque u otro instrumento de pago
distinto al efectivo.
10. Intento de usar un cheque emitido por una tercera persona para pagar la
adquisición de títulos valores, sin aparente justificación.
11. Antecedentes o trayectoria del inversor efectuando operaciones similares
en el Mercado de Valores
A los efectos del presente Instrumento, podrían considerarse Señales de Alerta

provenientes de los Empleados, las siguientes:
1. El empleado participa en transacciones donde la entidad del beneficiario
último o contraparte no se da a conocer.
C, El Rosal.

2. El empleado tiene un estilo de vida lujoso que no podría ser mantenido con
su salario.
3. El empleado exagera las credenciales, antecedentes, o capacidad
financiera y recursos de un inversor en informes escritos solicitados por él.
4. El empleado a menudo pasa por alto controles internos o la aprobación de
la autoridad requerida o evita las políticas de la entidad.
5. El empleado evita tomar vacaciones.
6. El empleado usa los recursos de la compañía para sus intereses
personales.
7. El empleado tiene un estilo de vida lujoso que no podría ser mantenido con
su salario.
8. El empleado exagera las credenciales, antecedentes, o capacidad
financiera y recursos de un inversor en informes escritos solicitados por él.
9. El empleado a menudo pasa por alto controles internos o la aprobación de
la autoridad requerida o evita las políticas de la entidad.
10. El empleado evita tomar vacaciones.
11. El empleado usa los recursos de la compañía para sus intereses
personales.
Fivenca Agrícola cuenta con un software denominado “Agilecheck”, el cual

arrojará una llamada de atención cuando cualquiera de las actividades aquí
señaladas sobrepasen el perfil financiero de cualquier inversor de la Organización,
por lo cual el Oficial de Cumplimiento conjuntamente con la Unidad de AR-LC-FT-
FPADM
CAPITULO VII

- ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DEL SUJETO OBLIGADO.
La estructura organizacional de Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas

descansa sobre la estructura de Grupo Fivenca. Sin embargo, se excluyen aquellas
áreas que no intervengan en los procesos de Fivenca Agrícola y cuyas actividades
correspondan exclusivamente a Fivenca Casa de Bolsa, C.A.
Se presenta a continuación la estructura de Grupo Fivenca y un organigrama

especifico de Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A de acuerdo con la
información anteriormente expuesta:
C, El Rosal.

- GRUPO FIVENCA
- FIVENCA CASA DE BOLSA DE PRODUCTOS AGRÍCOLAS, C.A.
C, El Rosal.

- ESTRUCTURA DEL SISTEMA INTEGRAL DE AR-LC-FT-FPADM Y OTROS

ILICITOS.

CAPITULO VIII
NORMAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA APLICACIÓN DE LAS POLITICAS

“CONOZCA A SU INVERSOR, PARTICIPANTE, ACCIONISTA, EMPLEADO Y
PROVEEDOR”
A continuación, se presentan las Políticas Operativas y los Programas de

administración de riesgos que aplica Fivenca, en materia de LC-FT-FPADM y otros
ilícitos.
- “CONOZCA A SU INVERSOR, PRODUCTOS, PARTICIPANTE”
El objetivo principal de la implementación de la Política “Conozca a su Inversor”,

es tener una identificación plena y segura de la persona natural y/o jurídica con la
cual mantiene relaciones comerciales en vista a que de esta manera se hace cada
vez más compleja la posibilidad de que Fivenca Agrícola pueda ser utilizada como
conducto para la comisión de algún delito, principalmente de LC-FT-FPADM. En tal
sentido, se deben considerar aspectos tales como:
1. Establecer registros individuales de cada uno de los inversores a

objeto de obtener y mantener actualizada la información de las operaciones
independientemente del monto que éste realice mientras dure su vinculación
comercial, a fin de comprobar fehacientemente su identificación, incluyendo
C, El Rosal.

su beneficiario final y las actividades económicas a las que se dedican,

adoptando parámetros de segmentación, a los efectos de definir su perfil
financiero identificando las operaciones inusuales o sospechosas.
2. Aplicar una Debida Diligencia de manera diferenciada de acuerdo con la
sensibilidad y nivel de riesgo que tenga cada inversor y que sea determinado,
conforme a factores, procedimientos y circunstancias consideradas en la
evaluación de Riesgo.
3. Establecer registros individuales de cada uno de los inversores
habituales u ocasionales.
4. Obtener y mantener actualizada la información de lo que debe contener el
expediente, de acuerdo con la información del inversor prevista en la
regulación.
5. Determinar claramente su identificación y capacidad económica.
6. Definir el perfil financiero del inversor y adoptar parámetros de segmentación,
que permitan determinar cuál es el rango en el cual se desarrollan
normalmente las operaciones que realizan y las características del mercado,
para así identificar las operaciones inusuales o sospechosas.
7. Crear los mecanismos necesarios y expeditos que den paso a procesos
eficientes y eficaces para la obtención de la información del inversor.
8. Verificar que los datos aportados son fidedignos y de fuentes confiables.
9. Establecer los procesos que permitirán un análisis del inversor y los datos
aportados por éste para determinar si se está en presencia de hechos que
pudieran considerarse como sospechosas o inusuales.
10. Identificar y conocer a los terceros intervinientes, así como al beneficiario final
de las operaciones bursátiles.
Inicialmente se elaboró una evaluación de contexto para Fivenca Casa de Bolsa
de Productos Agrícolas tomando en consideración la dinámica de las casas de bolsas
de productos existentes en el ámbito internacional y las expectativas de
BOLPRIAVEN en cuanto a impulsar la Bolsa de Productos e Insumos a nivel
nacional.
En este sentido se aprobó en junta directiva de fecha 08-09-2021 la política

“Conozca a su Inversor”, en ella se establece el procedimiento de registro,
identificación, los requisitos mínimos para la conformación del expediente y el
procedimiento de Debida Diligencia. Sin embargo, este proceso no es estático por lo
que pudiera ser adaptado a la particularidad del inversor, el producto o servicio que
solicita y los riesgos inherentes que resulten del análisis de este, a saber:
- PROCEDIMIENTO DE REGISTRO.
- El Gerente de Negocios Ofrece los servicios de la empresa al Productor,

una vez este muestre interés en iniciar relación comercial solicita los
recaudos de acuerdo con el tipo de persona.
- El ejecutivo de negocios envía via correo electrónico o físico los
documentos recolectados que correspondan a la conformación del
expediente.
C, El Rosal.

- La Unidad de AR-LC-FT-FPADM, recibe los recaudos por parte del

ejecutivo de negocios, chequea que los mismos estén debidamente
completos y firmados.
- Procede a la revisión en la herramienta de Agilecheck y otros canales
electrónicos (CNE, SENIAT, Google, Data Jurídica), como parte del
proceso de Debida Diligencia.
- Se realiza el proceso de Análisis de documentación legal y solicitud de
información faltante según sea el caso.
- Verifica la veracidad de los documentos.
- En caso de ser admitido la Unidad de AR-LC-FT-FPADM efectúa el registro
en la base de datos de Agilecheck.
- El Oficial de Cumplimiento revisa el procedimiento para la conformación
del expediente, los soportes que corresponden a la Debida Diligencia,
verifica los datos cargados en Agilecheck, el nivel de riesgo del cliente
genera el reporte y notifica a las áreas sensibles involucradas la
conformidad del cliente en señal de aprobación.
El productor debe realizar el siguiente procedimiento en paralelo con el registro del

inversor en Fivenca Agrícola si se trata de un Certificado de Deposito o Bono de
Prenda, a saber:
- El productor inicia el procedimiento con la almacenadora, quienes
celebraran los respectivos contratos en paralelo inicia la contratación
de una póliza de seguro asegurable contra todo riesgo.
- La almacenadora realiza la inspección, toma posesión de la garantía
en depósito (el rubro o producto) y realiza la emisión de los títulos, el
certificado de depósito y la prenda.
- Consigna la documentación mencionada en el punto anterior a Fivenca
Agrícola.
- EXPEDIENTE:
De acuerdo con lo que establece el artículo 46 de la Providencia 209-2020

de la Superintendencia Nacional de Valores la conformación del expediente
deberá contener lo siguiente, a saber:
- Ficha única del Inversionista

- Registro de Información Fiscal (RIF), vigente de la persona jurídica.
- Cédula de Identidad y Registro de Información Fiscal (RIF) vigente del
representante legal y sus beneficiarios finales.
- Documento constitutivo y las modificaciones estatutarias.
- Acta de asamblea donde conste la elección de la junta directiva actual, sin que
se encuentre vencido su periodo lectivo.
- Una (1) Referencia Bancaria, con una vigencia mínima de tres meses.
- Balance General de la persona jurídica correspondiente al último cierre
económico.
C, El Rosal.

- Planilla de Declaración jurada de Origen y Destino de los Fondos, cada vez

que realice una operación.

Misceláneo solicitado por la Unidad de AR-LC-FT-FPADM de acuerdo con

la naturaleza del producto solicitado:
 Contrato establecido con la almacenadora debidamente
autorizada por la SNV.
 Certificado de depósito y Bono de Prenda.
 Títulos suministrados por la almacenadora.
 Documento de emisión de póliza de seguros contra todo riesgo.
 Mandatos, acuerdos y minutas
- PROCEDIMIENTO DE DEBIDA DILIGENCIA.
Registros individuales de cada uno de los participantes en la operación al

objeto de obtener y mantener actualizada la información de las operaciones
independientemente del monto que éste realice mientras dure su vinculación
comercial. Por consiguiente, el procedimiento de debida diligencia será el siguiente:
 Revisión de la documentación consignada.

 Determinación del beneficiario final.
 Revisión en Agilecheck de personas naturales y jurídicas que
conforman la estructura accionaria de la compañía.
 Determinar claramente su identificación y capacidad económica.
 Identificar y conocer a los terceros intervinientes, así como al
beneficiario final de las operaciones bursátiles.
 Verificar que los datos y documentos aportados son fidedignos y de
fuentes confiables.
 Definir el perfil financiero del inversor cargando los datos en Agilecheck
 Análisis del inversor y los datos aportados por éste para determinar si
se está en presencia de hechos que pudieran considerarse como
sospechosas o inusuales.

Fivenca Agrícola, debe abstenerse de prestar servicios o productos a nombre

de personas que no se encuentren suficientemente identificadas, anónimas,
con nombres ficticios, claves y números que sustituyan la verdadera identidad,
así como realizar operaciones con inversores ocasionales no identificados,
cuando exista una sospecha de los delitos de LC/FT/FPADM y otros ilícitos,
C, El Rosal.

tenga dudas acerca de la veracidad o idoneidad de la información sobre la

identificación del inversor obtenida con anterioridad, conforme a lo previsto en la
Providencia 209-2020. Igualmente, cuando exista la certeza de que el usuario no
actúa por cuenta propia, la Institución está en la obligación de recabar toda la
información necesaria con el fin de conocer la identidad de los representantes,
apoderados o por cuenta de las cuales actúan, en los términos previstos en la ut-
supra citada Providencia.
- VERIFICACION DE LA INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR LOS

INVERSORES.

Fivenca deberá verificar que la información contenida en la solicitud u órdenes de
transacciones ha sido remitida de manera completa. Asimismo, deberá contener
dicha solicitud al pie de esta, una declaración de fe que el capital utilizado para la
inversión no tiene relación alguna con dinero, capitales, bienes, haberes, valores o
títulos producto de las actividades o acciones a que se refiere el Artículo 4 de la
LOCDOFT.
Para todos los Inversores/Proveedores se anexa como constancia de las acciones

de verificación inicial y periódica realizadas por el Fivenca el formato “Debida
Diligencia del Inversor” que incluye las siguientes verificaciones:
1. A través de la página Web del Consejo Nacional Electoral (CNE),

para verificar los números de cédula y si se trata de una persona de
nacionalidad venezolana o extranjera.
2. A través de la página Web del SENIAT, para verificar el Registro de
Información Fiscal ya sea que se trate de persona natural o jurídica,
comprobante del R.I.F
3. A través de la herramienta Agilecheck se realiza la verificación en
las siguientes listas:
a. Lista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad
de las Naciones Unidas
b. Lista de Sanciones de la Oficina de Control de Activos
Extranjeros - Departamento del Tesoro de los Estados
Unidos de America.
c. Lista Canadiense de nombres sujetos a regulaciones
d. Lista consolidada de sanciones financieras del Reino
Unido
e. Lista de sanciones financieras de la Unión Europea
f. Lista de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
g. Interpol
h. Mi lista.
Toda documentación o cualquier otra verificación que Fivenca considere

conveniente mantener en este expediente.
C, El Rosal.

- OBLIGACIÓN DE EXIGIR LOS INSTRUMENTOS QUE ACREDITAN SU

REPRESENTACIÓN.

Cuando existan indicios o certeza de que los Inversores/Proveedores no actúan
por cuenta propia, se solicitará la presentación del poder debidamente autenticado
y/o legalizado de ser el caso a fin de recabar la información y documentación
necesaria y conocer tanto la identidad de los representantes, apoderados y
autorizados, como de las personas por cuenta de las cuales actúan.
- “CONOZCA A SU PROVEEDOR”
En cumplimiento a lo establecido en el Artículo 60 de la Providencia 209-2020

se aplica una política denominada “Conozca a su Proveedor” con la finalidad de
mantener un registro individual de cada uno de los proveedores de servicios, con los
que establezca una relación financiera, comercial o de negocios; aplicando un
enfoque basado en riesgos, para la recabar la información necesaria de su
identificación, a los fines de realizar la verificación correspondiente, al momento de
iniciar el vínculo financiero, comercial o de negocios.
La identificación se realizará utilizando las mismas reglas utilizadas en la política

conozca su inversor, en cuanto le sean aplicables. La verificación de la información
podrá efectuarse a través de los órganos y entes de la Administración Pública
Nacional u otras fuentes abiertas o cerradas, que permita la comprobación de los
datos de sus proveedores de servicios, debiendo mantener su expediente
actualizado y revisado anualmente.
- “CONOZCA A SU ACCIONISTA”

En cumplimiento a lo establecido en el Artículo 58 y el Artículo 59 de la Providencia
209-2020, se establece el siguiente procedimiento aplicable a los accionistas de
Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A., Se realizará la conformación
del expediente individual, el mismo contendrá la
siguiente documentación:
 Documento de Identidad (actualizado).

 Registro de Información Fiscal (actualizado).
 Constancia de la capacitación en materia de Prevención y Control contra
LC-FT-FPADM (Declaración Individual de Capacitación y Formación).
 Declaración Jurada de origen y destino de los fondos.
 Documento donde se suscribe la asunción de la política “Conozca a
 su Accionista”.
 Revisión de la unidad de Prevención y Control de LC- FT-FPADM.
Los accionistas declaran, aceptan y asumen por escrito de forma individual lo

siguiente:
C, El Rosal.

 Cumplir con lo establecido en esta providencia y demás leyes aplicables

en materia de prevención y represión de los delitos de LC/FT/FPADM,
igualmente con los convenios, pactos y tratados internacionales, que
regulan la lucha contra LC-FT-FPADM, además de la lucha contra la
corrupción, suscritos y ratificados por la República. o Puedan ser
verificados sus datos, previos a la firma del libro de accionistas, cuando se
realice una cesión de acciones, canje de acciones o pago de dividendos;
 Presentar la declaración jurada de origen y destino de los fondos que
conforman el capital aportado, son de procedencia lícita.
 Ser responsable de manera individual, cuando no haya cumplido con lo
establecido en el manual del buen gobierno corporativo.
 Mantener sus datos en forma física o digital durante un periodo mínimo de
cinco (5) años desde su ingreso y que pueda ser compartida con las
autoridades competentes, en el caso de que exista un requerimiento
judicial expreso en ese sentido.
- “CONOZCA A SU EMPLEADO”
Tal y como se expresa en el Capítulo VII La estructura organizacional de Fivenca

Casa de Bolsa de Productos Agrícolas descansa sobre la estructura de Grupo
Fivenca. Sin embargo, se excluyen aquellas áreas que no intervengan en los
procesos de Fivenca Agrícola y cuyas actividades correspondan exclusivamente a
Fivenca Casa de Bolsa, C.A.
Las contrataciones actualmente serán a través de Fivenca Casa de Bolsa, C.A.,

quienes asumen la responsabilidad de identificar y monitorear al colaborador. No
obstante, en Fivenca Agrícola se establece la política Conozca a su empleado a los
fines de cubrir las futuras contrataciones de colaboradores a la sociedad mercantil.
La política “Conozca a su Empleado” se fundamenta en los artículos del 63 al 65

de la Providencia 209-2020, se establecen los mecanismos de selección, prevención
y supervisión del empleado entorno a los delitos de LC-FT-FPADM.
En este mismo orden de ideas la norma establece que la Fivenca Agrícola en su

condición de S.O deberá llevar un registro de cada uno de sus trabajadores,
incluyendo expedientes para los miembros de la Junta Directiva, en los cuales
deberán contener los datos y documentos que se especifican a continuación;
1. Formato de actualización de datos del personal.

2. Síntesis curricular (actualizado).
3. Documento de Identidad (actualizado).
4. Registro de Información Fiscal (actualizado).
5. Fotocopia del Título, Cursos, Certificaciones, entre otros.
6. Constancia de Recepción de Código de Ética.
C, El Rosal.

7. Constancia de la capacitación en materia de AR-LC-FT-FPADM (Declaración

Individual de Capacitación).
8. Declaración de conocimiento del Manual de Normas, Políticas y
Procedimientos de AR-LC-FT-FPADM.
9. Referencias de Laborales anteriores.
10. Referencias de Personales.
11. Foto tipo carnet.
12. Documento de identidad o Partidas de nacimiento de hijos.
13. Revisión de la Unidad de AR-LC- FT-FPADM.
14. Revisión del área RRHH.
El referido registro debe ser actualizado, en sus aspectos más relevantes, al

menos una vez al año, con el fin de mantener un conocimiento de los antecedentes
personales, laborales y patrimoniales del personal.
Así mismo, el Artículo 65, insta a los supervisores de todos los niveles de la
empresa a observar determinadas conductas de los empleados bajo su supervisión,
las cuales pudieran considerarse como sospechosas, y que, de percibirse alguna de
ellas, deberán notificarlo al encargado al Responsable de Cumplimiento de área
sensible, el Oficial de Cumplimiento y/o a la Unidad de AR-LC-FT-FPAD, las cuales
tendrán la obligación de levantar toda la información necesaria, el Oficial de
Cumplimiento quien deberá analizar y Reportar la Actividad Sospechosa.
- PROCEDIMIENTO PARA PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE
(PEP)
Una vez comprobado que un posible inversor, proveedor y/o beneficiario final que
desee registrarse en Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A., es una
persona expuesta políticamente (PEP) se aplicara el siguiente procedimiento:
1. Se aplicará un proceso de debida diligencia reforzada y se realizará una

investigación exhaustiva del PEP en la herramienta de las herramientas
utilizadas por la Unidad de AR-LC-FT-FPADM.
2. Se deberá verificar su reputación en fuentes públicas.
3. Toda la información será sometida a consideración de la Junta Directiva para
su aprobación.
4. De ser aprobado su registro se llevará a cabo un seguimiento reforzado y
monitoreo continúo de la relación comercial, de negocios u operaciones del
PEP;
5. Las medidas reforzadas y debida diligencia aplicada a todos los tipos de PEP,
deberán ser igualmente aplicadas a los miembros de su familia o asociados
cercanos de dichos PEP.
6. Se deberá realizar supervisión continua de la relación comercial, por lo que el
expediente será actualizado al menos una (01) vez al año.
7. La información recolectada se colocará en el expediente del inversor.
C, El Rosal.

8. Los criterios a considerar para admitir y/o activar la persona PEP es que no se
encuentre vinculado a hechos delictivos.
9. Cuando las personas expuestas políticamente hayan dejado de desempeñar
sus funciones, Fivenca continuarán aplicando las medidas previstas en el
artículo 66 de la Providencia 209-2021 de la Superintendencia Nacional de
Valores por un periodo de dos (2) años. Transcurrido ese plazo, se aplicará
medidas de debida diligencia adecuadas, en función del riesgo que pudiera
seguir presentado el inversor, participante o proveedor, y hasta tanto se
determine por el inversor, proveedor y/o beneficiario final ya no representa un
riesgo especifico derivado de su condición anterior de PEP.
- CONSEVACION DE DOCUMENTOS

- OBLIGACIÓN DE MANTENER REGISTROS DE LOS INVERSORES/
PRODUCTORES/ PARTICIPANTES Y/O PROVEEDORES
Fivenca Agrícola deberá contar con información individual de cada uno de sus
Inversores, proveedores, participantes y/o proveedores conforme a lo establecido en
el Artículo 45 de la Providencia 209-2020.
Estos registros contentivos de los documentos que se generen o reciban como

consecuencia de las operaciones efectuadas, deberán conservarse de conformidad
con lo establecido en el Artículo 10 de la Ley Orgánica contra la Delincuencia
Organizada y Financiamiento al Terrorismo y el Artículo 52 de la Providencia 209-
2020 por lo menos por un período de diez (05) años, este plazo se contará de la
siguiente manera:
a. Para los documentos relativos a la identificación del inversor, a partir del día
en que finalicen las relaciones con el inversor o su inactivación.
b. Para aquellos documentos que acrediten una operación, a partir de la
ejecución de ésta.
c. Para los Reportes de Operaciones y/o Actividades Sospechosas, a partir de
la remisión de esta.
d. Para la correspondencia comercial, después de haber concluido la relación
comercial.

Los documentos obtenidos del inversor y sus actividades, conformarán un
expediente, el cual permanecerá en la oficina o sucursal del sujeto obligado, donde
fue abierta la cuenta de corretaje bursátil, debe contener lo establecido en los
manuales, instructivos, formatos y lo dispuesto en este capítulo, incluyendo:
1. Documentos consignados por el inversor, según lo establecido en los
requisitos para el registro.
2. Ficha de identificación del inversor.
3. Contrato de apertura de cuenta de corretaje bursátil o contrato de servicios.
4. Cualquier otro documento relacionado con el inversor y sus actividades
C, El Rosal.
Fivenca Casa de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A.
J-50065251-8.

- RESGUARDO DE LOS EXPEDIENTES.

1. La Unidad de AR LC-FT-FPADM/FPADM deberá efectuar el

resguardo controlado de los Expedientes de Inversores por un
período, que en ningún caso será inferior a los cinco (05) años,
después de la última operación.
2. El resguardo físico de los Expedientes será en el archivo general
de la empresa.
3. Los Expedientes serán organizados en el archivo general de la
empresa, separados los Inversores personas naturales de los
Inversores personas jurídicas, ambos ordenados
numéricamente. Plenamente identificados en la base de datos y
en la parte externa de la carpeta contentiva del expediente.
CAPITULO IX.

- PROCEDIMIENTO PARA LA APLICACIÓN DE LAS RESOLUCIONES DEL
CONSEJO DE SEGURIDAD DE LAS NACIONES UNIDAS (CSNU) PROCESO
DE BLOQUEO DE FONDOS.
De acuerdo a la Resolución conjunta emitida por el Ministerio del Poder

Popular para Relaciones Interiores y Justicia y de Planificación y Finanzas N°
122 y S/N de fecha 15 de Junio de 2012 publicada en la Gaceta Oficial de la
República Bolivariana de Venezuela N° 39.945 (en adelante la “Resolución del
15 de Junio del 2012”), mediante la cual se establecen y regulan las normas y
procedimientos administrativos que deben adoptar los sujetos obligados por la
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo publicada en la Gaceta Oficial N° 39.912 del 30 de abril de 2012
(en lo sucesivo “LOCDOFT”), y el Articulo 72 de la Providencia 209-2020 de la
SNV Bloqueo de Fondos, como sujeto obligado, Fivenca con la finalidad de
orientar la identificación y aplicación de medidas apropiadas para el bloqueo
preventivo de fondos u otros activos de conformidad con lo establecido por las
Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones
Unidas (ONU) números S/RES/1267 y S/RES/1373, cuyo objetivo principal es
evitar la utilización de recursos o fondos de origen lícito o ilícito para la
comisión de actos terroristas y su financiamiento, procede a establecer el
procedimiento:

Una vez recibida la comunicación respectiva de la SUNAVAL contentiva de

la lista de personas naturales y jurídicas elaborada por el Consejo de
Seguridad de la ONU, la Unidad de AR/LC/FT/PADM de Fivenca Agrícola
efectuará una revisión exhaustiva de las personas enumeradas en dicha lista
para determinar si algún nombre coincide fonéticamente o por relación de
escritura con los nombres y apellidos o denominaciones (en casos de
personas jurídicas), así como también con los números de identificación
(cédula de identidad, pasaporte o algún dato de interés) de algún inversor,
trabajador o de alguna persona vinculada con Fivenca Agrícola .
El procedimiento de evaluación deberá realizarse de inmediato, una vez

recibida la lista en referencia. Dicha revisión deberá realizarse “en pocas
horas” según el Artículo 10 de la Resolución del 15 de Junio del 2012.
Si de la revisión realizada, resulta una coincidencia tanto fonética o escrita,

se deberá proceder de inmediato a bloquear preventivamente los fondos de
las personas indicadas en la lista y que se encuentren vinculadas con Fivenca.
En este caso, el Oficial de Cumplimiento deberá notificar con la misma
inmediatez, a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), a fin de
que procedan a efectuar la revisión intensiva del caso y ratifique dicha medida.
Se debe tener en cuenta, que el incumplimiento de esta norma será

sancionado por el órgano o ente de control del sujeto obligado, de conformidad
con la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo.
La notificación a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), no

requiere la realización de un Reporte de Actividades Sospechosas (RAS),
debido a que la actuación del Sujeto Obligado deberá realizarse con la
inmediatez que se requiere en este tipo de casos.
- NOTIFICACIÓN A LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UNIF).

La notificación debe indicar toda la información necesaria que le permita a

la UNIF la revisión del nombre y/o denominación y poder solventar los
problemas de homonimia o igualdad, en caso de presentarse. La información
para remitir deberá contener como mínimo:
- Nombres y apellidos
- Número de cédula de identidad o pasaporte
1

- Dirección
- Número de teléfono
- Profesión u oficio
- Detalle de los Instrumentos mediante los cuales está vinculado con
la institución
- Expediente de la persona (de haber)
- Entre otros que puedan ser necesarios para la identificación de la
persona, así como cualquier otro documento del cual se tenga a la
disposición.
El bloqueo preventivo de los fondos no acarreará responsabilidad, penal,

civil o administrativa contra el sujeto obligado, ni de sus empleados, ni para
quien lo realiza y ni para los funcionarios de gobierno; siempre y cuando se
actúe conforme a los procedimientos y normativa legal de acuerdo a la
legislación aplicable en las medidas de bloqueo preventivo.
La NO realización de un Reporte de Actividades Sospechosas (RAS), no

exime de la responsabilidad a Fivenca Agrícola, en el cumplimiento del
Artículo 13 de la LOCDOFT que establece lo siguiente:
Los sujetos obligados deben prestar especial atención a cualquier

transacción o grupo de transacciones independientemente de su cuantía y
naturaleza, cuando se sospeche que los fondos, capitales o bienes provienen
o están vinculados, o podrían ser utilizados para cometer delitos de
legitimación de capitales, acto terrorista o financiamiento al terrorismo o
cualquier otro delito de delincuencia organizada. Asimismo, deberán prestar
especial atención a tales actividades aun cuando provengan de una fuente
lícita.
En los casos anteriores, los sujetos obligados deberán informar de manera

expedita a través de los reportes de actividad sospechosa a la Unidad Nacional
de Inteligencia Financiera, la cual los analizará y de ser el caso los remitirá al
Ministerio Público, a los fines de que éste evalúe la pertinencia del inicio de la
investigación penal correspondiente.
El reporte de actividad sospechosa no es una denuncia penal y no requiere

de las formalidades y requisitos de este modo de proceder, ni acarrea
responsabilidad penal, civil o administrativa contra el sujeto obligado y sus
empleados o empleadas, o para quien lo suscribe.
2

En caso de incumplirse con la obligación de reportar las actividades

sospechosas Fivenca Agrícola, será sancionado con multa equivalente entre
quinientas unidades tributarias (500 U.T.) y unas mil unidades tributarias (1.000
U.T.) según establece el Artículo citado en su último parágrafo.
Ningún empleado de Fivenca Agrícola, no podrá bajo ningún supuesto

informar a los Inversores ni a terceros, que los fondos han sido bloqueados
preventivamente ni que ha sido notificado el hecho a la UNIF, así como
tampoco se podrá informar sobre los exámenes hechos en relación con sus
operaciones.
Igualmente, se deberá bloquear preventivamente los fondos u otros activos

de manera inmediata en los casos en los que la Oficina Nacional contra la
Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, designe mediante
lista a las personas naturales y/o jurídicas que cometan o intenten cometer
actos terroristas o participen en ellos o faciliten su comisión, de las entidades
de propiedad o bajo control, directos o indirectos de esas personas y de las
personas naturales y jurídicas que actúen en nombre de esas personas y
entidades o bajo sus órdenes, inclusive los fondos obtenidos o derivados de
los bienes de propiedad o bajo el control directo o indirecto de esas personas
y de las personas naturales y jurídicas asociadas con ellas.
En caso que se determine o si surgieren elementos de convicción bien sea

por un reclamo que realice el inversionista afectado, debido a que
efectivamente ni él, ni su grupo cercano se encuentran involucrados en grupos
y organizaciones delictivas así como en actos terroristas, ni relacionado a su
financiamiento de cualquier índole o naturaleza, el Ministerio Público podrá
elevar una propuesta para su exclusión, directamente al Ministerio del Poder
Popular con competencia en Relaciones Exteriores, a objeto de que este
canalice ante el Consejo de Seguridad de Las Naciones Unidas o ante la
Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo esta Información, cuando ésta sea la autoridad que haya
identificado y designado a las personas naturales y/o Jurídicas solicitadas. En
cuanto a este punto, las excepciones al bloqueo preventivo de fondos serán
tramitado ante el Consejo de Seguridad de la ONU según lo dispuesto en la
Resolución del 15 de Junio del 2012.
3

CAPITULO X
- SANCIONES

- SANCIONES QUE ESTABLECE EL ORDENAMIENTO JURIDICO

POR INCUMPLIMIENTO DE LAS POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS
DE PREVENCIÓN, DETECCION Y CONTROL DE LC-FT-FPADM Y
OTROS ILICITOS.

La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y
Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) regula la figura culposa el delito de
LC-FT-FPADM en los siguientes términos:
Obligación del Reporte de Actividades

Sospechosa.
ARTÍCULO 13- “…Omisis…El incumplimiento de la
obligación de reportar las actividades sospechosas
por parte del sujeto obligado, será sancionado por el
órgano o ente de control del mismo, con multa
equivalente entre quinientas unidades tributarias (500
U.T.) y un mil unidades tributarias (1.000 U.T.)…”
Obligación de no cerrar cuentas.
ARTÍCULO 15- “…En el curso de una investigación
por legitimación de capitales o financiamiento al
terrorismo o demás delitos de delincuencia
organizada, los empleados o empleadas de los
sujetos obligados, no podrán negarle asistencia al
cliente o usuario, ni suspender sus relaciones con él,
ni cerrar sus cuentas o cancelar servicios, a menos
que haya autorización previa de un juez o jueza
competente. El incumplimiento de esta norma será
sancionado por el órgano o ente de control del sujeto
obligado, con multa equivalente entre un mil unidades
tributarias (1.000 U.T.) y tres mil unidades tributarias
(3.000 U.T.)…”
Medidas especiales sobre negocios
y transacciones.
ARTÍCULO 19 –“…Omisis... El incumplimiento de
esta norma será sancionado con multa equivalente
4

entre tres mil unidades tributarias (3.000 U.T.) y cinco

mil unidades tributarias (5.000 U.T.). Los órganos y
entes de control respectivos darán a conocer a los
sujetos obligados bajo su supervisión los países,
territorios o zonas a las cuales se refiere el presente
artículo…”
Incumplimiento de los
sujetos obligados.
ARTÍCULO 36- “…Los directivos o directivas,
empleados o empleadas de los sujetos obligados, que
por imprudencia, impericia, negligencia, favorezcan o
contribuyan a la comisión del delito de legitimación de
capitales y financiamiento al terrorismo, sin haber
tomado parte en él, serán penados o penadas con
prisión de tres a seis años…”
Otros delitos de delincuencia organizada
Fabricación ilícita de monedas
o títulos de crédito público.
ARTÍCULO 51- “…Quien como parte integrante de un
grupo de delincuencia organizada fabrique, custodie,
oculte o conserve instrumentos o equipos
exclusivamente destinados a la fabricación de
monedas o títulos de crédito público, será penado o
penada con prisión de doce a dieciocho años…”
Del Financiamiento al Terrorismo.
ARTÍCULO 52- “… El terrorista individual o quienes
asociados mediante una organización terrorista,
realice o trate de realizar uno o varios actos
terroristas, será penado o penada con prisión de
veinticinco a treinta años…”
Financiamiento al terrorismo.
ARTÍCULO 53. “…Quien proporcione, facilite,
resguarde, administre, colecte o recabe fondos por
cualquier medio, directa o indirectamente, con el
propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad
o en parte por un terrorista individual o por 25 una
organización terrorista, o para cometer uno o varios
actos terroristas, será penado o penada con prisión
5

de quince a veinticinco años, aunque los fondos no

hayan sido efectivamente utilizados o no se haya
consumado el acto o los actos terroristas. La pena
señalada se aplicará independientemente de que los
fondos sean utilizados por un o una terrorista
individual o por una organización terrorista que opere
en territorio extranjero o con independencia del país
donde se efectúe el acto o los actos terroristas. El
delito de financiamiento al terrorismo no podrá
justificarse en ninguna circunstancia, por
consideraciones de índole política, filosófica,
ideológica, religiosa, discriminación racial u otra
similar…”.
Las sanciones estipuladas en el Código Civil conserva como figura

culposa los delitos asociados a la LC-FT-FPADM en los siguientes términos:
ARTÍCULO 181-A “…La autoridad pública, sea civil o

militar, o cualquier persona al servicio del Estado que
ilegítimamente prive de su libertad a una persona, y
se niegue a reconocer la detención o a dar
información sobre el destino o la situación de la
persona desaparecida, impidiendo, el ejercicio de sus
derechos y garantías constitucionales y legales, será
castigado con pena de quince a veinticinco años de
presidio. Con igual pena serán castigados los
miembros o integrantes de grupos o asociaciones con
fines terroristas, insurgentes o subversivos, que
actuando como miembros o colaboradores de tales
grupos o asociaciones, desaparezcan forzadamente
a una persona, mediante plagio o secuestro. Quien
actúe tamo cómplice o encubridor de este delito será
sancionado con pena de doce a dieciocho años de
presidio…”
De la falsificación de monedas
o títulos de crédito público
ARTÍCULO 299.- “…Será castigado con presidio de
cuatro a ocho años: 1.- Cualquiera que haya
falsificado la moneda nacional o extranjera que tenga
6

curso legal o comercial dentro o fuera de la República.

2.- El que de alguna manera haya alterado la moneda
legal para darle apariencia de mayor valor. 3.- El que
de concierto con alguno que hubiere ejecutado o
contribuido a ejecutar la falsificación o alteración de la
moneda, la haya introducido en la República, o puesto
en circulación de cualquier manera. La misma pena
se le aplicará si ha facilitado a otros los medios de
hacerla circular. Si el valor legal o comercial
representado por las monedas falsificadas o alteradas
es de mucha importancia, la pena será de cinco a diez
años de presidio. Si el valor intrínseco de las monedas
falsificadas es igual o mayor que el de las monedas
legales, la pena será prisión de uno a tres años…”
ARTÍCULO 300.- “…El que altere la moneda legal por

medio de cualquier procedimiento que disminuya su
peso de ley, será castigado con prisión de seis a
treinta meses. Y el que, de concierto con quien así la
hubiere alterado, ejecute alguno de los actos
especificados en el número 3 del artículo precedente,
se le aplicará la misma pena. Artículo 301.- Todo
individuo que, sin estar de acuerdo con el que haya
ejecutado o contribuido a ejecutar la falsificación o
alteración, ponga en circulación monedas falsificadas
o alteradas, será castigado con prisión de uno a dos
años. Si el culpable recibió de buena fe las monedas,
la pena será de arresto por tiempo de uno a tres
meses...”
ARTÍCULO 305.- “… Para los efectos de la ley penal,

se asimilaran a las monedas los títulos de crédito
público. Por estas expresiones deben entenderse los
títulos y cédulas al portador, emitidos por el Gobierno,
que constituyen títulos negociables y los demás
papeles que tengan curso legal o comercial
emanados de institutos autorizados para emitirlos…”
7

Las sanciones estipuladas en el Decreto de con Rango, Valor y

Fuerza de Ley de Mercado de Valores de fecha 30 de diciembre de
2015:
De las sanciones administrativas.
ARTÍCULO 117. Las sanciones administrativas
aplicables, previa la sustanciación y decisión de los
procedimientos previstos en el presente Título, serán
impuestas mediante acto administrativo motivado
tomando en cuenta las circunstancias agravantes y
atenuantes. Tales sanciones, serán:
1. Multa;
2. Cancelación de la autorización
De las circunstancias atenuantes

ARTÍCULO 118. Constituyen circunstancias
atenuantes:
1. Haber actuado inmediatamente después del hecho en
modo tal de evitar la extensión del daño o haber
colaborado con las funciones de investigación
adelantadas por la Superinitendencla Nacional de
Valores;
2. Que haya ocurrido una reparación en favor de la
persona
3. ínstitución afectada;
4. Que el hecho aparezca como un episodio singular y
aislado sin precedentes.
5. Cualquier otra circunstancia que pueda ser
considerada por la Superintendencia Nacional de
Valores.
Del tipo de medidas administrativas

ARTÍCULO 123. El Superintendente Nacional de
Valores, podrá Imponer las siguientes medidas
administrativas:
l. Orden de subsanar la situación detectada en el lapso fijado

por la Superintendencia Nacional de Valores;
2. Reposición de capital social;
8

3. Registro inmediato de las pérdidas correspondientes a las

provisiones parciales o totales de activos cuyo estado de
cobrabilidad, realización o liquidez así lo requieran
4. Prohibición de realizar nuevas operaciones según sea el
caso;
5. Prohibición de acordar y realizar pagos de dividendos a los
accionistas o bonificaciones de cualquier naturaleza a la junta
directiva
6. Prohibición de disponer de los activos o liquidar alguna
inversión;
7. Suspensión de directivos o empleados cuando existan
indicios de ilícitos previstos por la ley o normas;
8. Suspensión del ejercicio de la actividad de que se trate, en
el mercado de valores;
9. Suspensión inmediata de la publicidad o propaganda;
10. Cualquiera otra que sea necesaria para corregir
situaciones administrativas, técnicas, jurídicas, económicas
o financieras.
De los supuestos de imposición de multa.

ARTÍCULO 126 “…Sin perjuicio de las decisiones que
pudieren adoptarse a los fines de salvaguardar los intereses
de los inversores y de las responsabilidades civiles y penales
en que pudieren incurrir, la Superintendencia Nacional de
Valores sancionará con multa desde quinientas unidades
tributarias (500 U.T.) hasta dos mil quinientas unidades
tributarias (2.500 U.T.) en los siguientes supuestos:
1.- Cuando los sujetos supervisados presenten la
información a la que están obligados de manera
extemporánea, entendiendo por ésta, cuando la
información se consigne dentro de los cinco días
posteriores al vencimiento del lapso previsto en las
normas;
2.- Cuando el local en el cual opera el sujeto
supervisado, no cumpla las condiciones establecidas
en las normas correspondientes;
3.- Cuando los sujetos regulados no mantengan
vigente las Juntas Directivas de conformidad con las
normas;
9

4.- Los sujetos supervisados que no constituyan el

expediente de sus clientes de acuerdo a la normativa
correspondiente;
5.- Cuando los sujetos supervisados realicen los
registros contables sin cumplir con las formalidades
contables establecidas por la Superintendencia
Nacional de Valores.'
De la pena de prisión
ARTÍCULO 145 . Serán castigados con prisión de dos
( 2) a siete (7) años:
l. Los administradores o funcionarios de las
sociedades u entidades de inversión colectiva que,
con motivo de la negociación de valores en oferta
pública, suministren información falsa sobre las
operaciones o la situación financiera de la sociedad;
afectando la valoración de la inversión;
Las firmas de contadores públicos, que dictaminen
falsamente sobre la situación financiera de las
personas naturales o jurídicas, sometidas al control
del ente
Los miembros de la junta calificadora de una
sociedad calificadora de riesgo, que hayan calificado
una emisión para manipular el mercado, a los fines de
obtener algún provecho o utilidad, para sí o para otras
personas;
Cualquier persona natural o jurídica, que hubiere
suministrado datos falsos a la Superintendencia
Nacional de Valores, a fin de lograr las autorizaciones
requeridas para realizar oferta pública de valores, o
con el propósito de evitar la suspensión o cancelación
del respectivo registro;
Las personas que en el! curso de una averiguación
administrativa rindan declaraciones falsas ante la
Superintendencia Nacional de Valores, incurrirán
en la misma responsabilidad del que lo hiciere ante
los tribunales de justicia;
10

Los miembros de la junta directiva, consejeros,

administradores, gerentes, funcionarios, empleados,
comisarios, auditores y apoderados de los agentes de
traspaso, de las cajas de valores o de las sociedades
de corretaje, que emitan certificados falsos sobre las
operaciones en que intervengan o sobre acciones que
deban tener a su disposición;
Los administradores y demás funcionarios de las
bolsas de valores, entidades de inversión colectiva y
demás sociedades que certifiquen operaciones falsas
o inexistentes como realizadas en su seno;
Quienes realicen operaciones ficticias con el
objeto de hacer variar artificialmente el precio de los
valores;
Las personas naturales o los representantes de
personas jurídicas que hicieren cualesquiera de las
actividades reguladas por la presente Ley, sin haber
obtenido la autorización correspondiente de la
En caso de reincidencia en las infracciones
contempladas en el presente artículo, será
considerada circunstancia agravante a los efectos del
cálculo de la pena, sin perjuicio de las acciones civiles
y penales a que haya lugar.
Y demás sanciones impuestas en el Decreto con Rango Valor y Fuerza de

Ley de Mercado de Valores de fecha 30 de diciembre de 2015 Gaceta Oficial
N° 6.211 en su Capítulo IV de las sanciones penales artículos 117 al 150. Así
como cualquier otra sanción dentro del marco jurídico de la República
Bolivariana de Venezuela conexa a la comisión de delitos de LC-FT-FPADM y
otros ilícitos productos de la delincuencia organizada.
- SANCIONES INTERNAS
En concordancia a las obligaciones planteadas en el código de ética se

establecen las sanciones que se describen a continuación:
De las sanciones por incumplimiento de las normas
11

ARTÍCULO 27. – “…El incumplimiento de los principios y

normas establecidas en el presente Código de Ética, dará
origen a la aplicación de sanciones según su gravedad, las
cuales incluirán desde amonestación verbal hasta el despido
justificado, sin perjuicio de las sanciones penales a que
hubiere lugar, a consecuencia de la denuncia correspondiente
ante los organismos competentes, en caso de que la
infracción pueda considerase delito…”
De las Faltas graves
ARTÍCULO 28. –“… Todo empleado de FIVENCA incurrirá en
una falta grave a las obligaciones que rigen la relación laboral,
sí se presenta en estado de embriaguez o bajo efectos de las
drogas, por lo que podrá ser objeto de despido justificado
inmediato, sin perjuicio de cualesquiera otras sanciones
penales imputables a las autoridades competentes…”
De las sanciones aplicables
ARTÍCULO 29. – “…Serán sujeto de las sanciones
establecidas en el presente Código de Ética, aquellos
trabajadores que trasgredan su normativa, todo de
conformidad con lo establecido en la Ley de Mercado de
Valores de fecha 30 de diciembre de 2015 Gaceta Oficial N°
6.211 en su Capítulo IV de las sanciones penales artículos 117
al 150, así como la Ley Orgánica del Trabajo, Manuales de
Normas, Políticas y Procedimientos de FIVENCA…”
CAPITULO XI
- AUDITORÍA EXTERNA.
De conformidad con lo establecido en la Providencia 209-2020, la auditoría

al programa de cumplimiento contra la LC/FT/FPADM y Otros Ilícitos, serán
efectuadas por profesionales universitarios calificados en materia de
cumplimiento, debidamente inscrito en el RUSO.
La auditoría debe basarse en los niveles de ponderación del riesgo y sus
programas deben estar adecuados según la dimensión del sujeto obligado,
su complejidad, el alcance de sus actividades, in calidad de sus funciones de
supervisión, su diversidad geográfica y el uso que hace de la tecnología Un
programa de auditoría de cumplimiento normativo, cubrirá todas las
actividades del sujeto obligado, así como los aspectos y consideraciones
12

previstas en los manuales, instructivos, formatos y disposiciones normativas

dictadas al efecto.
El auditor externo del sujeto obligado debe elaborar programas de trabajo
con listas de verificación o control, a fin de cubrir todos los aspectos a revisar
en cada dependencia, de acuerdo con la evaluación del perfil de riesgo del
sujeto obligado. Asimismo, debe preparar un informe anual con los resultados
de las auditorías y las recomendaciones correspondientes, que debe ser
entregado a la junta directiva con copia al oficial de cumplimiento. Aquellas
operaciones detectadas durante las auditorías internas que puedan constituir
operaciones inusuales deben ser informadas al oficial de cumplimiento.

Fivenca Agrícola para prevenir los intentos de ser utilizarlo como medio
para legitimar capitales y financiar al terrorismo, así como evaluar el
cumplimiento por parte de Fivenca Agrícola de los deberes que se les
establecen en la LOCDOFT, en La Ley Orgánica de Drogas y de las
Resoluciones, Circulares y Normativas dictadas por la SUNAVAL y todas
aquellas disposiciones vigentes emitidas por otras autoridades competentes,
relativas al delito de LC-FT-PADM, emitiendo por último sus conclusiones y
recomendaciones. Dicho Informe debe hacerse del conocimiento de la Junta
Directiva de la Organización juntamente con las recomendaciones u
observaciones emitidas por la SUNAVAL.
Para la preparación y elaboración de este informe, los Auditores Externos

no podrán tener acceso a la información relacionada con los casos que se
investiguen, o que hayan sido reportados a las autoridades como actividades
sospechosas de estar relacionadas con los delitos que se pretenden prevenir
con la Providencia 209-2020 las cuales revisten carácter confidencial.
Aquellas operaciones detectadas durante las inspecciones por los

Auditores Externos, que a su criterio constituyen actividades sospechosas,
deberán ser informadas al Oficial de Cumplimiento deben ser informadas al
oficial de cumplimiento quien las evaluará y decidirá si deben ser reportadas
a la UNIF.
El informe anual preparado por el auditor externo debe hacerse del

conocimiento de la junta directiva del sujeto obligado, con copia al oficial de
cumplimiento y ser remitido dentro de los noventa (90) días continuos
13

siguientes al cierre del ejercicio fiscal de cada sujeto obligado a la

Superintendencia Nacional de Valores, quien formulará observaciones
correspondientes. Asimismo, el sujeto obligado debe mantener disponible, al
momento de la inspección por parte del ente regulador, el informe anual a los
fines de revisar su implementación
14

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LOS RIESGOS RELACIONADOS CON LOS DELITOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES,

ARTÍCULO 4. - Corresponderá a la Junta Directiva impartir las instrucciones necesarias a fin de

Del trabajo bien hecho.

ARTÍCULO 7. - Los directivos y empleados de FIVENCA AGRÍCOLA fomentaran el trabajo bien

Del trato al Inversor/Productos/ Agroindustria.

De la relación entre los Trabajadores.

ARTÍCULO 14. - Los directivos y supervisores de FIVENCA AGRÍCOLA entienden la importancia de

De la Prohibición de divulgación de Políticas,

Del cumplimiento del Programa Anual de

De las actividades inherentes al cargo.

Del Buen Gobierno Corporativo.

DE LA OBLIGACION DE PREVENIR Y COMBATIR LA LEGITIMACION DE CAPITALES, EL

De la Legitimidad de las operaciones.

De la Prevención y Control de LC/FT/FPADM y otros Ilícitos.

Del conocimiento de las normas que rigen la

De la participación en el delito de Legitimación de Capitales

De Los Responsables de primera línea de contacto.

ARTÍCULO 29.- Los responsable de primera línea de contacto en el cumplimiento de su función

De las sanciones por incumplimiento de las normas.

ARTÍCULO 30. - El incumplimiento de los principios y normas establecidas en el presente Código de

De las Faltas graves.

De las sanciones aplicables.

De la entrada en vigencia del Código de Ética.

De las modificaciones del Código de Ética

Yo,___, titular de la cédula de identidad N° V- en mi