ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS

EVIDENCIA:
ANÁLISIS DE CASO PLANES DE INVERSIÓN

APRENDIZ
PAOLA ANDREA AFANADOR PATARROLLO

FICHA
2803241

TUTOR
ALEX STEVEN CABRERA ROJAS

2023
 Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,
entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.
Nota:
para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar
la mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia
y envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

SOLUCIÓN EQUIVALENCIAS

De anual trimestre vencido a efectivo anual:

Se determina el interés periódico.

𝑖 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙 0.27
𝑖𝑝 = + + 0.00675
¿ 𝑝𝑒𝑟𝑖𝑜𝑑𝑜𝑠 4
Se determina el efectivo anual

1+𝑖𝑝
¿
¿
1 + 0.0675
¿
¿
𝑖 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = ¿
Respuesta: 29.85 % Interés Efectivo Anua
b) De anual trimestre anticipado a efectivo anual:

𝑖 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙 0.25
𝑖𝑝 = = = 0.0625
¿ 𝑝𝑒𝑟𝑖𝑜𝑑𝑜𝑠 4
𝑖 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = (1 − 𝑖𝑝)−360/𝑑𝑖𝑎𝑠 − 1 = ( 1 − 0.0625 )−360/90 − 1
¿ (1 − 0.0625)−4 – 1
¿ (0.9375)−4 – 1
¿ 1.2945 – 1
¿ 0.2945 ∗ 100 = 29.45%
Respuesta: 29.45 % Interés Efectivo Anual.

c) De anual semestre vencido a efectivo anual:

𝑖 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙 0.275
𝑖𝑝 = = = 0.1375
¿ 𝑝𝑒𝑟𝑖𝑜𝑑𝑜𝑠 2
𝑖 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = (1 + 𝑖𝑝)360/𝑑𝑖𝑎𝑠 − 1 = ( 1 + 0.1375 )360/180 − 1
= (1 + 0.1375)2 − 1
¿ (1.1375)5 – 1
 ¿ 1.2939 – 1
¿ 0.2939 ∗ 100 = 29.39%

Respuesta: 29.39 % Interés Efectivo Anual.

d) 29% Efectivo Anual: 29% Efectivo Anual.

COMPARACIONES DE INTERESES

27 % Anual Trimestral Vencido 29.85 %

25 % Anual Trimestre Anticipado 29.45 %
27.5% Anual Semestre Vencido 2939 %
29 % Efectivo Anual 29 %

RECOMENDACIÓN:

Como resultado de estos cálculos se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor
opción que tiene para elegir es invertir su dinero al 27% anual trimestre vencido, ya
que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las demás
opciones.