Análisis LEY Nº 19.

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Crea la UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO y modifica diversas disposiciones en
materia de lavado y blanqueo de activos.

INTRODUCCION

Nuestro propósito es hacer una breve reseña de la ley 19.913, que crea la Unidad
de Análisis Financiero, con el objeto de impedir la utilización del sistema financiero y
de otros sectores de la actividad económica para la comisión de delitos contemplados
en la Ley de Drogas, Conductas Terroristas, Sobre Control de Armas, Mercado de
Valores, Ley General de Bancos, secuestro, sustracción de menores, abusos sexuales
con menores y facilitar y promover la prostitución infantil, a la vez que modifica
diversas disposiciones en materia de lavado y blanqueo de dinero.

La fecha de Publicación en el Diario Oficial fue el 18 de Diciembre de 2003 y su fecha

de entrada en vigencia el 17 de Mayo de 2004 (Art. 7º Transitorio – vigencia 150 días
después de su publicación Diario Oficial)

SECCION I
ORGANISMO QUE SE CREA POR LEY Nº 19.913

1.- Organismo que se crea, objeto de sus actividades y atribuciones:

Organismo que se crea: La Unidad de Análisis Financiero, también denominada

(UAF), unidad que será un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica
y patrimonio propios, que se relacionará con el Presidente de la República por medio
del Ministerio de Hacienda.

Objeto de sus actividades: Prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de

otros sectores de la actividad económica, para la comisión de alguno de los delitos
descritos en el artículo 19 de esta ley.

Atribuciones (Art. 2º): La Unidad de Análisis Financiero sólo tendrá las siguientes
atribuciones y funciones, las que podrá desarrollar y ejercer en cualquier lugar del
territorio nacional:
a) Solicitar, verificar, examinar y archivar la información a que se refiere el artículo 3°
de esta ley.
b) Disponer exámenes periciales, los que podrá encomendar a instituciones públicas o
privadas.

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c) Organizar, mantener y administrar archivos y bases de datos, pudiendo integrarlos,
con el debido resguardo y protección, a las redes de información nacionales e
internacionales para el adecuado cumplimiento de sus funciones.
d) Recomendar medidas a los sectores público y privado para prevenir la comisión de
los delitos del artículo 19 de esta ley.
e) Impartir instrucciones de aplicación general a las personas enumeradas en los
artículos 3°, inciso primero, y 4°, inciso primero, para el adecuado cumplimiento de las
obligaciones establecidas en el Párrafo 2º de este Título, pudiendo en cualquier
momento verificar su ejecución.
f) Intercambiar información con sus similares del extranjero. Para tal efecto, la Unidad
deberá cerciorarse de que dicha información no será utilizada para fines diferentes y
que la entidad solicitante operará con reciprocidad en caso que se le solicite
información.
g) Analizar, a lo menos una vez al año, la información a que se refiere el artículo 5º de
esta ley.
Bajo ningún respecto la Unidad de Análisis Financiero podrá ejercer competencias
propias del Ministerio Público o de los Tribunales de Justicia. Asimismo, sólo podrá
utilizar la información que reciba para los propósitos establecidos en esta ley, no
pudiendo en caso alguno darla a conocer o entregarla a organismos o servicios
distintos del Ministerio Público.
Cuando, del examen de los antecedentes referidos en las letras que anteceden, el
Director de la Unidad de Análisis Financiero estime que aparecen indicios de que se
ha cometido alguno de los delitos a que se refiere el artículo 19 de esta ley, deberá
disponer su inmediata remisión al Ministerio Público. Asimismo, el Ministerio Público
podrá requerir a la Unidad el envío de los antecedentes que estén en su poder y que
sean necesarios para las investigaciones de lavado de activos que practique, se
hayan iniciado de oficio, por denuncia o por querella, cualquiera sea la fase en que
ellas se encuentren.

DISPOSICIONES DE LA LEY 19.913 QUE SE RELACIONAN CON LOS NOTARIOS

Y CONSERVADORES.

1.- Obligación de Informar. Artículo 3º inciso 1º - Sin duda uno de los temas más
importantes, puesto que, se establece por la Ley la obligatoriedad de una serie de
personas naturales y jurídicas que están obligadas a informar sobre los actos,
transacciones u operaciones sospechas que adviertan en el ejercicio de sus
actividades.

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¿Quiénes están obligados a informar? Dentro de los obligados que señala el artículo
3º inciso 1º están los NOTARIOS y los CONSERVADORES.

¿Cuándo deben Informar?

- Cuando adviertan en el ejercicio de sus actividades actos, transacciones u
operaciones sospechas.

Artículo 3º.- Las personas naturales y las personas jurídicas que se señalan a
continuación, estarán obligadas a informar sobre los actos, transacciones u
operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades: …..
- Cuando sea requerido por la Unidad de Análisis Financiero, respecto de toda
operación en efectivo superior a UF. 450 o su equivalente en otras monedas.

Artículo 5º.- Las entidades descritas en el artículo 3° deberán ……… informar a la

Unidad de Análisis Financiero cuando ésta lo requiera, de toda operación en efectivo
superior a cuatrocientas cincuenta unidades de fomento o su equivalente en otras
monedas.

¿Qué se entiende por Operación Sospechosa? Todo acto, operación o transacción

que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte
inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice en
forma aislada o reiterada. Art. 3º inciso 2º

¿A quién corresponde la calificación de que un acto es indiciario de operación o

transacción sospechosa? Corresponderá a la Unidad de Análisis Financiero la
calificación de que una actividad tiene el carácter de indiciario de operaciones o
transacciones sospechosas, en sus respectivos casos, unidad que señalará a los
Notarios y Conservadores cuales son estas. Artículo 3º inciso 3º.-

¿Cómo debe informar el Notario o Conservador? A través de un funcionario

responsable de relacionarse con la Unidad de Análisis Financiero.
Artículo 2º inciso 1º letra a) deberán designar un funcionario responsable de
relacionarse con la Unidad de Análisis Financiero. Y;
Artículo 3º Las personas naturales y las personas jurídicas que se señalan a
continuación, estarán obligadas a informar …

2.- Prohibición de Informar:

- Prohibición de informar: Prohíbese a los Notarios, Conservadores y a sus

empleados, informar al afectado, a terceras personas o instituciones, la circunstancia

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de haberse requerido o remitido información a la Unidad de Análisis Financiero, como
asimismo, proporcionarles cualquier otro antecedente al respecto.

Artículo 6º.- Prohíbese a las personas e instituciones señaladas en el artículo 3º,

inciso primero, y a sus empleados, informar al afectado o a terceras personas, la
circunstancia de haberse requerido o remitido información a la Unidad de Análisis
Financiero, como asimismo, proporcionarles cualquier otro antecedente al respecto.

Sanción: La infracción a lo dispuesto precedentemente será castigada con la pena de

presidio menor en sus grados medio a máximo y multa de cien a cuatrocientas
unidades tributarias mensuales. (Multa = UF 100 a UF. 400)

Artículo 7º La infracción a lo dispuesto en el artículo 6° será castigada con la pena de

presidio menor en sus grados medio a máximo y multa de cien a cuatrocientas
unidades tributarias mensuales.

Presidio o Reclusión Menor en su grado medio = 541 días a 3 años

Presidio o Reclusión Menor en su grado máximo = 3 años y un día a 5 años.

CREACION DE UN REGISTRO ESPECIAL, DE LA RESERVA Y LA BUENA FE, DE

LA LEY 19.193

1.- Creación de un Registro por Parte de los Notarios y Conservadores y mantención

de dichos registros. Los Notarios y Conservadores deberán crear y mantener
Registros Especiales por el plazo mínimo de 5 años, e informar a la Unidad de
Análisis Financiero cuando ésta lo requiera, de toda operación en efectivo superior a
cuatrocientas cincuenta unidades de fomento o su equivalente en otras monedas.

Artículo 5º Las entidades descritas en el artículo 3° deberán además mantener

registros especiales por el plazo mínimo de cinco años, e informar a la Unidad de
Análisis Financiero cuando ésta lo requiera, de toda operación en efectivo superior a
cuatrocientas cincuenta unidades de fomento o su equivalente en otras monedas.

La pregunta es:
¿Qué debe crearse? Debe crearse un Registro Especial.
¿Qué debe registrarse? Se debe registrar toda operación en efectivo superior a UF.
450 o su equivalente en otras monedas.
¿Cuánto tiempo deben mantenerse estos registros? Deben mantenerse por el plazo
mínimo de 5 años.

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2.- Del Secreto o Reserva de determinadas operaciones o actividades. No obstante la
existencia de disposiciones, reglamentarias, contractuales o de cualquier otra índole
sobre secreto o reserva de determinadas operaciones o actividades no impedirán el
cumplimiento de la obligación de informar establecida en el presente artículo. Artículo
3º inciso 5º Las disposiciones legales, reglamentarias, contractuales o de cualquier
otra índole sobre secreto o reserva de determinadas operaciones o actividades no
impedirán el cumplimiento de la obligación de informar establecida en el presente
artículo. Lo anterior es también aplicable si la Unidad solicita la entrega o exhibición
de los antecedentes que el sujeto obligado tuvo en consideración para reportar la
operación sospechosa.

3- Principio de la Buena Fe en la entrega de la información exime de responsabilidad

legal. Artículo 3º inciso 6º La información proporcionada de buena fe en conformidad a
esta ley, eximirá de toda responsabilidad legal a quienes la entreguen.

4.- ¿Cómo de deben relacionarse los Notarios y Conservadores con la Unidad de

Análisis Financiero? Los Notarios y Conservadores deberán designar un funcionario
responsable de relacionarse con la Unidad de Análisis Financiero.
Artículo 3º Inciso 4º Para los efectos de la obligación señalada en el inciso primero de
este artículo, las personas allí indicadas deberán designar un funcionario responsable
de relacionarse con la Unidad de Análisis Financiero.

ATRIBUCIONES DE LA LEY 19.193 QUE SE RELACIONAN CON LOS NOTARIOS Y

CONSERVADORES.

La Ley le concede a esta Unidad de Análisis Financiero diversas facultades de

investigación, obligando incluso a toda persona natural, y las jurídicas que señala, a
informar sobre todo acto o transacción y operación sospechosa que adviertan en el
ejercicio de sus actividades.

Atribuciones y Funciones. La normativa en estudio sólo tendrá las atribuciones y

funciones que le señala su artículo 2º, las que podrá desarrollar y ejercer en cualquier
lugar del territorio nacional:

a) Solicitar, verificar, examinar y archivar la información a que se refiere el artículo 3°

de esta ley. Artículo 3º.- Las personas naturales y las personas jurídicas que se
señalan a continuación, estarán obligadas a informar sobre los actos, transacciones u
operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades: …

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b) Recomendar medidas a los sectores público y privado para prevenir la comisión de
los delitos del artículo 19 de esta ley. (comisión de delitos contemplados en la Ley de
Drogas, Conductas Terroristas, Sobre Control de Armas, Mercado de Valores, Ley
General de Bancos, secuestro, sustracción de menores, abusos sexuales con
menores, facilitar y promover la prostitución infantil, y modifica diversas disposiciones
en materia de de lavado y blanqueo de dinero)

c) Impartir instrucciones de aplicación general a las personas enumeradas en los

artículos 3° inciso primero (Notarios y Conservadores), y 4°, inciso primero, para el
adecuado cumplimiento de las obligaciones establecidas en el Párrafo 2º de este
Título, pudiendo en cualquier momento verificar su ejecución.

d) Analizar, a lo menos una vez al año, la información a que se refiere el artículo 5º de

esta ley. (Registros Especiales)

Artículo 5º.- Las entidades descritas en el artículo 3° deberán además mantener

registros especiales por el plazo mínimo de cinco años, e informar a la Unidad de
Análisis Financiero cuando ésta lo requiera, de toda operación en efectivo superior a
cuatrocientas cincuenta unidades de fomento o su equivalente en otras monedas.

SANCIONES

La Ley 19.913, que dio origen a la Unidad de Análisis Financiero, detalla en sus
artículos 19 y 20 un conjunto de infracciones y sus respectivas sanciones, aplicables a
las personas naturales y jurídicas supervisadas por el servicio que incumplan las
obligaciones legales para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.

Artículo 19.- Las personas naturales o jurídicas que no cumplan con las obligaciones o deberes
contenidos en esta ley, serán sancionadas por el Director de la Unidad, tomando en especial y
estricta consideración la capacidad económica del infractor como, asimismo, la gravedad y las
consecuencias del hecho u omisión realizada, de acuerdo a las siguientes normas:

a) Serán infracciones leves el no dar cumplimiento a las instrucciones impartidas por la Unidad de
Análisis Financiero en virtud del artículo 2º, letra f), de esta ley;
b) Serán infracciones menos graves las contravenciones a lo dispuesto en los artículos 4° y 5° de
esta ley;
c) Serán infracciones graves el no dar cumplimiento a las obligaciones contenidas en los artículos 2º,
letra b), y 3º de esta ley.

Artículo 20.- La comisión de las infracciones descritas en el artículo anterior estará sujeta a las
sanciones que se señalan a continuación, de acuerdo a la gravedad y reiteración de los hechos
materia de la infracción cometida:

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 1. Infracciones y sanciones leves: corresponden al incumplimiento de las
instrucciones que la Unidad de Análisis Financiero imparte a través de
circulares.

Las sanciones aplicables van desde una amonestación a una multa que puede
ascender hasta 800 UF.

Para la aplicación de esta sanción, se deberá acreditar por la Unidad de

Análisis Financiero que el infractor tenía conocimiento de la instrucción
incumplida.

2. Infracciones y sanciones menos graves: corresponden al incumplimiento de las

obligaciones relacionadas con el Reporte de Operaciones en Efectivo y la
mantención de registros, detalladas en los artículos 4º  y 5º, respectivamente,
de la Ley 19.913.

La sanción aplicable va desde una amonestación a una multa de hasta 3.000

UF.

En el caso del incumplimiento de la obligación contenida en el artículo 4º, se

tomará en especial consideración, además, el monto de los valores no
declarados, no pudiendo, en caso alguno, la multa superar el treinta por ciento
de éstos.

3. Infracciones y sanciones graves: corresponden al incumplimiento de la

obligación legal de entregar información y/o de remitir Reportes de
Operaciones Sospechosas, de acuerdo a lo dispuesto en los artículos 2º letra b
y 3º de la ley 19.913.

La sanción aplicable va desde una amonestación a una multa de hasta 5.000

UF.

Tratándose de infracciones reiteradas, cualquiera sea su naturaleza, podrá

aplicarse una multa de hasta tres veces el monto señalado. Se entenderá que
hay reiteración, cuando se cometan dos o más infracciones de la misma
naturaleza entre las cuales no medie un período superior a doce meses

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ANÁLISIS DE CADA CIRCULAR

- Circular N° 7 Obligaciones Ley 19.913 Sujetos obligados distintos de Bancos y

Casas de Cambio
Los sujetos obligados Notarios y Conservadores debían durante los primeros diez días hábiles de los
meses de enero, abril, julio y octubre de cada año, enviar, a la Unidad de Análisis Financiero, un
registro con las operaciones efectuadas durante el trimestre inmediatamente precedente a cada uno
de los meses señalados.
Si no llegara a registrar operaciones en efectivo durante un determinado trimestre, deberá enviar a
esta Unidad, una carta en la cual se consigne la siguiente frase: “no se registraron operaciones en
efectivo durante el período en referencia”

- Circular N° 8 Da a conocer señales de alerta de lavado o blanqueo de activos

Para estos efectos, en el sitio web www.uaf.gov.cl, se ha publicado una “Guía de Señales de Alerta
Indiciarias de Lavado o Blanqueo de Activos para el Sistema Financiero y otros Sectores”, que ha
sido preparada por la Unidad de Análisis Financiero recogiendo experiencia nacional e internacional
en esta materia. Se debe tener presente que esta guía NO tiene un carácter taxativo,

- Circular N° 9 Países o territorios no cooperantes y paraísos fiscales

DTO-628 MINISTERIO DE HACIENDA Publicación: 03.12.2003
FIJA LISTA DE PAISES O TERRITORIOS CONSIDERADOS PARAÍSOS FISCALES O
REGIMENES FISCALES PREFERENCIALES NOCIVOS PARA EFECTOS DE NUMERO 2 DEL
ARTICULO 41º D DE LA LEY SOBRE IMPUESTO A LA RENTA

- Circular N° 14 Ley 20.119 que modifica la Ley 19.913.

Se entregan mayores facultades a la Unidad de Análisis Financiero para solicitar a las personas
naturales o jurídicas y a los organismos públicos, mayores antecedentes para el análisis de una
operación reportada o detectada. Si los antecedentes solicitados estuvieren amparados por secreto
o reserva, se requerirá la autorización de un ministro de la Corte de Apelaciones de Santiago.
• Faculta al Director de la UAF para aplicar sanciones, previo procedimiento que garantiza la
bilateralidad de la audiencia, a las personas naturales o jurídicas que no cumplan con las
obligaciones o deberes contenidos en la Ley 19.913
• Se establece la obligación de declarar el porte o transporte de dinero en efectivo o documentos
negociables al portador, por encima de diez mil dólares de los Estados Unidos de Norteamérica o su
equivalente en otras monedas, desde Chile hacia el extranjero. Respecto a la obligación existente
hasta antes de esta modificación, de hacer igual declaración cuando el flujo es desde el extranjero
hacia Chile, esta se mantiene, cambiándose el umbral que la hace exigible desde cuatrocientas
cincuenta unidades de fomento a diez mil dólares de los Estados Unidos de Norteamérica.
• Se incorporan como “sujetos obligados” a las administradoras de fondos de pensiones (AFP) y a
las sociedades anónimas deportivas profesionales regidas por la ley 20.019.

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- Circular N° 13 Obligaciones Ley 19.913. Registro de operaciones en efectivo (ROE)
Por la presente circular, se instruye a las empresas de transferencia y transporte de valores y dinero
y a las entidades que estén autorizadas para recibir moneda extranjera, distintas a bancos, que a
contar de esta fecha, deberán utilizar el formato que se diseñó originalmente para casas de cambio y
que ahora deberá ser usado por casas de cambio y otras entidades que estén autorizadas para
recibir moneda extranjera y por las empresas de transferencia y transporte de valores y dinero.

- Circular N° 11 Obligaciones Ley 19.913. Registro de operaciones en efectivo (ROE).

Recaudación realizada por terceros y periodicidad de envío del registro
Se modifica la periodicidad en el envío del Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) a la Unidad
de Análisis Financiero, que había sido comunicado en las anteriormente:
Para los notarios y los conservadores se cambia desde una periodicidad trimestral a una
periodicidad semestral debiendo, en consecuencia, durante los primeros diez días hábiles de los
meses de enero y julio de cada año, enviar a la Unidad de Análisis Financiero, un registro con las
operaciones realizadas durante el semestre inmediatamente precedente a los meses señalados.

- Circular N° 10 Transferencias electrónicas de fondos

Las personas jurídicas señaladas en el artículo 3º de la referida ley, que realizan o reciben
transferencias electrónicas de fondos, ya sea transfronterizas o nacionales, que deberán incorporar
información precisa y significativa del remitente, sobre las transferencias de fondos y los mensajes
relacionados enviados, y la información deberá permanecer con la transferencia o mensaje
relacionado a través de la cadena de pago.

- Circular N° 25 Lista consolidada relativa a personas relacionadas con los talibanes y

la organización Al-Qaida

- Circular N° 34 Instrucciones para el registro y envío de ROS y ROE

Se informa que para el envío de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y de los
Registros de Operaciones en Efectivo (ROE), la Unidad de Análisis Financiero (UAF) ha desarrollado
y puesto en operación un Sistema de “transmisión segura” cuyo acceso se encuentra disponible en
la página principal de la UAF
Notarios y conservadores: inscripciones4@uaf.gov.cl
Envío de Reporte de Operación Sospechosa (ROS): Este nuevo sistema de transmisión de
información pasa a ser, a contar de la fecha de la presente circular, el único medio válido para enviar
los ROS a la UAF.
Envío semestral de los Registros de Operaciones en Efectivo (ROE): sólo se podrá utilizar el sistema
de envío institucional de la Unidad de Análisis Financiero disponible en el sitio www.uaf.gov.cl

- Circular N° 35 Instrucciones para reporte de operaciones en efectivo sobre 450

Unidades de Fomento – Define que se debe considerar como efectivo:
Que se debe considerar como efectivo, para estos efectos, solo a aquellas operaciones que se
materialicen mediante papel moneda o dinero metálico.
Con el propósito de evitar distorsiones mediante el procesamiento de información que no diga exacta
relación con la realidad y que pudiera obstruir el cumplimiento eficiente de los fines legales de esta

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Unidad, se instruye a los sujetos obligados que solo deben informar aquellas operaciones que
realmente se hayan materializado en efectivo, independiente de la forma en que se expresen en los
respectivos instrumentos que dan cuenta de ellas, siendo de responsabilidad directa del propio
sujeto obligado el realizar la respectiva distinción.

- Circular N° 41, Imparte instrucciones para la Declaración Anual de envío de

Operaciones Sospechosas
La declaración de envío de Reportes de Operaciones Sospechosas deberá ser remitida a la UAF
ANUALMENTE durante el mes de febrero de cada año, iniciándose la obligación a contar del mes de
Febrero de 2009 referida a la actividad del año 2008.

- Circular N° 42, Imparte instrucciones en materia de prevención de lavado o blanqueo

de activos
Por la naturaleza de sus actividades, los Notarios y los Conservadores, sea que desarrollen estas
actividades de manera conjunta o no, podrían llegar a ser utilizados por terceros como “medio” para
introducir y dar apariencia de legitimidad a activos provenientes de actividades ilícitas, pudiendo
corresponder aquello al delito de lavado o blanqueo de activos tipificado en la Ley N° 19.913.
Los Notarios y los Conservadores deben establecer un sistema de prevención de lavado o blanqueo
de activos cuyos principales componentes deberán constar en un manual, el cual dará debida
cuenta de las políticas y procedimientos a aplicar para evitar que sirvan de medio para la eventual
comisión del referido delito. En lo principal, este manual deberá contener como mínimo lo siguiente:
1. Conocimiento del cliente: Los Notarios y/o los Conservadores deberán adoptar medidas que les
permitan tener un adecuado conocimiento de los clientes que soliciten servicios ofrecidos por éstos,
y de las características más relevantes de aquellos.
Para estos efectos se considerarán clientes:”todas las personas naturales o jurídicas que soliciten de
manera ocasional o habitual a un Notario y/o Conservador la realización de servicios, sea que éstos
se realicen o no”.
Es necesario tener especial atención en la prestación de servicios a individuos que desempeñan o
han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, denominadas Personas
Políticamente Expuestas o PEPs, como por ejemplo, jefes de Estado o de un gobierno, políticos de
alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos
de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos, etc.
Los antecedentes mínimos que los Notarios y/o los Conservadores deberán requerir y registrar de
sus clientes, cuando el servicio requerido represente o implique una operación superior a 1.000 (mil)
Unidades de Fomento, serán:
 Nombre completo (en el caso de personas jurídicas se deberá registrar la razón social completa);
 Sexo (cuando corresponda);
 Nacionalidad;
 Número de Cédula Nacional de Identidad o número de pasaporte. En el caso de personas jurídicas
se deberá solicitar su RUT (se deberá exigir la exhibición de el o los documentos originales
debiéndose conservar fotocopia de estos);
 Profesión, ocupación u oficio y giro en el caso de personas jurídicas;
 Domicilio o dirección en nuestro país, o país de origen o de residencia;
 Individualización de abogado o representante si interviniere.
La información relacionada con la identificación y el conocimiento del cliente, como asimismo la
relacionada con los servicios solicitados, deberá conservarse por los Notarios y/o Conservadores por

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un plazo mínimo de cinco años a partir del último servicio solicitado por dicho cliente y deberá estar
disponible para la Unidad de Análisis Financiero cuando ésta la requiera.
Esta instrucción es complementaria a la obligación de mantener, por un plazo mínimo de 5 años,
registros especiales por toda operación en efectivo superior a UF 450 o su equivalente en otras
monedas, según lo establece el artículo 5º .-
2. Detección y reporte de operaciones sospechosas: Los Notarios y/o Conservadores deberán
contemplar la implementación de los mecanismos necesarios para la detección de operaciones
sospechosas, en conformidad al artículo 3° de la Ley N° 19.913. Para ello debe tenerse como base
ilustrativa, ejemplar y no taxativa, el documento “Señales de alerta” entregado por esta Unidad de
Análisis Financiero, el cual se encuentra disponible en la página web www.uaf.gov.cl
Para el caso de detectarse operaciones sospechosas deberán establecerse procedimientos internos
específicos que garanticen la confidencialidad de la información, en los términos señalados en el
artículo 6º de la Ley Nº 19.913, y aseguren los plazos mínimos para el reporte de éstas a la UAF, de
acuerdo a lo establecido en el artículo 3º de esa misma Ley
3. Funcionario responsable: Los Notarios y/o Conservadores, deberán contemplar el establecimiento
de un cargo (Oficial de Cumplimiento) que tenga como función principal la coordinación de las
políticas y procedimientos de prevención y detección de operaciones sospechosas, como asimismo,
responsabilizarse por el cumplimiento de las obligaciones contenidas
en la Ley y circulares emitidas por esta Unidad.
4. Capacitación del personal: Los Notarios y/o Conservadores deberán contemplar el desarrollo y
ejecución de programas de capacitación e instrucción permanentes a sus empleados, actividad a la
que éstos deberán asistir a lo menos una vez al año. El programa de capacitación e instrucción
deberá contener los conceptos de lavado o blanqueo de activos y sus consecuencias, la normativa
que regula la materia y sus sanciones tanto administrativas como penales así como, también, las
señales de alerta y procedimientos frente a una operación de carácter sospechosa.
El manual anteriormente mencionado deberá constar por escrito y ser de conocimiento de todo el
personal. Asimismo, es obligatorio que el referido manual sea actualizado periódicamente, tanto
respecto de los procedimientos de control, como de las nuevas señales de alerta y eventuales
tipologías que se entreguen.
- Circular N° 43, Países o territorios no cooperantes y paraísos fiscales.
Se debe verificar por los sujetos obligados la lista actualizada por la OCDE sobre la materia

- Circular N° 44, Imparte instrucciones para rectificar ROE

- Plazo para rectificar 10 días hábiles desde el vencimiento del plazo para informar, de acuerdo a la
periodicidad establecida.
- Comunicación debe ser por escrito.
- Para cambio de un ROE a uno Negativo, se deben acompañar los antecedentes de respaldo
- UAF analiza los antecedentes y su procedencia y se comunica con el sujeto obligado

- Circular Nº 48, imparte instrucciones sobre las Personas Expuestas Políticamente

(PEP)

La Circular N° 48 de la UAF, del 19 de abril de 2012, define como Personas Expuestas

Políticamente (PEP) a “los chilenos o extranjeros que desempeñan o hayan desempeñado funciones
públicas destacadas en un país, hasta a lo menos un año de finalizado el ejercicio de las mismas”.

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Las entidades supervisadas por la UAF deben implementar y ejecutar, respecto de estas personas,
medidas reforzadas de debida diligencia y conocimiento de los clientes.

Personas Políticamente Expuestas que a continuación se indican, sea que actualmente

desempeñen o hayan desempeñado uno o más de los siguientes cargos, enumeración no es
taxativa:

1) Presidente de la República.
2) Senadores, Diputados y Alcaldes.
3) Ministros de la Corte Suprema y Cortes de Apelaciones.
4) Ministros de Estado, Subsecretarios, Intendentes, Gobernadores, Secretarios Regionales
Ministeriales, Embajadores, Jefes Superiores de Servicio, tanto centralizados como descentralizados
y el directivo superior inmediato que deba subrogar a cada uno de ellos.
5) Comandantes en Jefe de las Fuerzas Armadas, Director General Carabineros, Director General
de Investigaciones, y el oficial superior inmediato que deba subrogar a cada uno de ellos.
6) Fiscal Nacional del Ministerio Público y Fiscales Regionales.
7) Contralor General de la República.
8) Consejeros del Banco Central de Chile.
9) Consejeros del Consejo de Defensa del Estado.
10) Ministros del Tribunal Constitucional.
11) Ministros del Tribunal de la Libre Competencia
12) Integrantes titulares y suplentes del Tribunal de Contratación Pública
13) Consejeros del Consejo de Alta Dirección Pública
14) Los directores y ejecutivos principales de empresas públicas, según lo definido por la Ley Nº
18.045.
15) Directores de sociedades anónimas nombrados por el Estado o sus organismos.
16) Miembros de las directivas de los partidos políticos.

Sujetos obligados deberán Implementar y ejecutar respecto de estas personas las medidas de
debida diligencia y conocimiento de los clientes denominados PEP, para lo cual deberán:
a) Establecer sistemas apropiados de manejo de riesgo para determinar si un cliente, posible cliente
o el beneficiario final de una operación, es o no un PEP
b) Obtener y exigir, si corresponde, aprobación de la alta gerencia para establecer relaciones
comerciales con un PEP o que ha pasado a tener esta calidad cuando la relación comercial es
previa a dicha condición.
c) Tomar medidas razonables para definir la fuente de riqueza, o de fondos de los clientes y
beneficiarios reales identificados como PEP y el motivo de la operación.-
d) Implementar procedimientos y medidas de debida diligencia continúa sobre la relación comercial
establecida con un PEP.-

Notarios y Conservadores, deben registrar cualquier operación en la que esté involucrada una PEP,
así como informarla inmediatamente vía electrónica a la UAF, cuando se considere que se está en
presencia de una operación sospechosa.

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