GA1-ATA4-TALLER 01: RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

APRENDIZ
OSCAR ANDRES MARTINEZ MARTINEZ

INSTRUCTORA
CLAUDIA ARIZA

SENA
COMPLEJO TECNOLOGICO MINERO AGROEMPRESARIAL
PUERTO BERRIO – ANTIOQUIA
SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS (2724980)
2023
 RECOPILACION DATOS DEL CLIENTE

En el siguiente informe escrito se resuelven algunas preguntas siguiendo los

lineamientos de las políticas y requisitos exigidos por X entidad para la cual yo
trabajaría.
CASO: El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda; usted
trabaja para una microfinanciera y observa que está bien ubicada; la tienda es
grande y tiene movimiento.
 ¿Usted lo registraría? Las políticas de la empresa dicen que solo se
aceptan clientes interesados en microcrédito con una antigüedad mínima de
6 meses.
R/: No lo registraría, ya que en el momento no cumpliría con una de las
principales políticas de nuestra entidad, la cual acepta clientes con mínimo 6
meses de antigüedad y el señor José tan solo cuenta con 3 meses de actividad
en el lugar, sin embargo al ver que puede ser un posible cliente al cumplir el
tiempo requerido por nuestra entidad, podría dejarlo para una próxima visita
mas adelante y tan solo tomaría datos básicos que logren evidenciar si cumple
los demás requisitos o cual sería el destino del dinero el cual podría solicitar.
 Si decide registrarlo ¿Por qué razón lo haría?
R/: Captaría algunos de los datos básicos del señor José, el cual se puede
convertir en un cliente mas adelante, al ver que su emprendimiento se
encuentra bien ubicado y con movimiento activo y por ende tendría los
ingresos suficientes para suplir algún tipo de préstamo y al notar que el Señor
José es el dueño único también cumpliría otra de las políticas de nuestra
entidad.
 ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas
microcrediticias.
R/: De momento tomaría los siguientes datos:
- ¿Cuánto dinero solicitaría?
- ¿Si tiene o ha tenido algún reporte negativo?
- ¿Cuántas personas laboran en el emprendimiento?
- ¿Qué destino le daría al microcrédito?
- ¿a cuánto tiempo sería el plazo en mente para el microcrédito?
- ¿cuenta con referencias comerciales, familiares y personales certificables?
- ¿cuenta con vivienda propia?