RESOLUCION

1. El 2 de julio se abrió una cuenta con un principal de 5 000 dólares, bajo un

régimen de interés simple. La TNA vigente al momento de apertura fue 24%, la
misma que bajó a 22% el 15 de julio y a 20%el 16 de setiembre. Calcule el
interés en la fecha de cierre, que fue el 30 de setiembre del mismo año.
Datos:
VP=5000
TNA=0.24 TNA2=0.22 TNA2=0.20
02/07 15/07 16/09 30/09

Calculando n:
02/07-15/07= 13 días
15/07-16/09= 63 días
16/09-30-09= 14 días
I =VP(1+i∗n)
I =5000[ (
0.24∗13
360
+)( 0.22∗63
360 )(
+
0.20∗14
360 )]

I =5000[ ( 0.008667 ) + ( 0.0385 )+ ( 0.00778 ) ]

I =5000[0.05494 ]

I =274.72=275.00

2. Una empresa abrió el 26 de mayo una cuenta con un capital de 1 000 dólares, a
un plazo fijo de 90 días, en un banco que pagaba una tasa de interés efectiva
variable. Se requiere conocer el monto al término del plazo si se sabe que las
tasas de interés son las siguientes:
Tasa A partir del
TEA 24,0% 26/05
TET 6,5% 30/06
TEM 2,1 % 31/07

DATOS:
VP=1000

DIAS TASAS
26/05-30/06 35/360 TEA=0.24
30/06-31/07 31/90 TET=0.065
31/07…….. 24/30 TEM=0.021
90 DIAS

VF =VP¿
VF=1000 ¿

VF=1000[ ( 1.02113 )∗( 1.021928 )∗(1.01677)]

VF=1.061.02
3. Calcule la TNT capitalizable bimestralmente equivalente a una TEA de 26%
DATOS
TNT=?/1.5 (EN UN TRIMESTRE HAY 1.5 BIMESTRES)
2M……1B
3M……X
_________
3/2=1.5BIMESTRES
( 1+TEA )=(1+TEB)6
( 1+0.26 ) =(1+TEB)6
( 1.26 ) =(1+TEB )6
√6 1.26−1=TEB
1.03927008−1=TEB
TEB=0.0393=3.93 %
Entonces:
TEB=TET /1.5
0.0393=TET /1.5

TET =0.0393∗1.5
TET =0.05895∗100=5.89 %

4. Si la TEM para créditos hasta 360 días es 5%, ¿Cuál es la tasa efectiva que debe
cobrarse por un sobregiro de 4 días? 
DATOS
TEM=0.05
n=360 días
TE4D=?
( 1+TEM ) =(1+TED )30
( 1+0.05 ) =(1+TED)30
( 1.05 )=(1+TED)30
√1.05−1=TED
30

1.001627662−1=TED
TED=0.001627662=0.1627662%
Entonces:
TE 4 D=0.001627662∗4=0.006510648∗100=0.65 %
5. El Sr. Figueroa tomó en préstamo S/. 5 000 para devolverlos dentro de 180 días
pagando una tasa nominal mensual del 2,5% con capitalización diaria. Si durante
dicho período amortiza S/. 2 000 el día 35 y 1 000 el día 98, ¿cuánto deberá pagar el
día 180 para cancelar su deuda:
a) si los abonos efectuados se procesan el mismo día,
b) si se toma como fecha focal el día 180?
SOLUCION:
TED=0.025/30
n
VF =VP(1+i)

a) Procesando los abonos el mismo día de pago:

DIA VALOR FUTURO ABONO SALDO

35 5000(1+(0.025/30))^35)=5147.92 2000 5147.92-2000=3147.92
98 3147.92(1+(0.025/30)^63)=3317.53 1000 3317.53-1000=2317.53
180 2317.53(1+(0.025/30)^82)=2481.36 2481.36 2481.36-2481.36=0.00
5481.36

b) Ecuación de valor equivalente tomando como fecha focal día 180

(
X =5000 1+(
30 )
0.025 180
) +2000 1+(( 0.025 145
30 )
) + 1000 1+( (
0.025 82
30
) )
X =5808.81+ 2256.76+1070.69

X =9136.26