Corporación Universitaria Minuto de Dios – UNIMINUTO

Facultad de Ciencias Empresariales

Presupuestos
Unidad 1
Actividad 2
Taller de caso práctico sobre finanzas personales

El departamento de planeación de la organización ABC iniciará el proceso de elaboración

presupuestal y desea que cada una de las áreas realice una actividad previa que consiste
en sensibilizar al personal en la importancia del presupuesto para la toma de decisiones.
Por lo anterior, se le solicita a cada una de las áreas de la empresa reunirse y que cada
colaborador elabore un presupuesto personal que le permita entender sus finanzas
personales y, por ende, las organizacionales.

Bajo este contexto, y suponiendo que usted es un colaborador de la compañía, deseamos

conocer su presupuesto personal y, con ello, realizar estimaciones o proyecciones que le
permitan al departamento de planeación evidenciar que sus colaboradores conocen su
importancia para el cumplimiento de metas y objetivos de la organización.

En una herramienta de procesamiento de datos como Excel, Google Sheets, etc., realice
un modelo de presupuesto en el cual identifique los siguientes rubros:
                  
     
Presupuesto Personal
     
         
  Organización ABC (Organización ABC)    
         
  NIF: A12345678 NIF:15531496231    
    Teléfono:3602874921    
    Mail:    
                   
  Fecha del presupuesto 4/08/2023   Validez X días    
                   
  DESCRIPCIÓN     Gastos Personales TOTAL    
$
Alimentacion  
  100.000,00    
$
Mascotas  
  20.000,00    
$
Cuidado Personal  
  10.000,00    
$
Electricidad      
  20.000,00    
$
Agua        
  20.000,00    
$
Gas        
  15.000,00    
$
Transporte  
  25.000,00    
    Inversiones      
$
Estudios  
  500.000,00    
$ $
Casa
  200.000,00 910.000,00    
                   
                   
                   
            SUB-TOTAL 910.000,00 €    
                   
            IVA % 21,00%    
        TOTAL PRESUPUESTADO 1.101.100,00 €    
                   
                   
         
     
     
     
     
                   
                   

1. Indique sus ingresos mensuales previstos y los ingresos mensuales reales.

2. Relacione y totalice todos los rubros correspondientes a gastos, teniendo en
cuenta los siguientes aspectos:
 Alojamiento (hipoteca, arriendo, servicio telefónico, electricidad, gas,
acueducto y alcantarillado, televisión por cable, suministros, otros).
 Transporte (pasajes de bus o taxis, pago de vehículo, seguro, licencias,
combustible, mantenimiento, otros).
 Seguros (si aplica) correspondientes a hogar, salud, vida u otros.
 Alimentación (alimentos, restaurantes, onces, etc.).
 Mascotas (comida, médico, limpieza, juguetes, etc.).
 Cuidado personal (médicos, cabello y uñas, ropa, tintorería, gimnasio,
vitaminas, perfumes, maquillaje, otros).
 Entretenimiento (video y DVD, películas, conciertos, eventos deportivos,
teatro, visitas a centros comerciales, aplicaciones para celular, otros)
 Préstamos (personal, estudio, Icetex, tarjeta de crédito, otros).
 Impuestos (federales, estatales, locales).
 Temas legales (abogados, pensiones alimentarias, otros).
3. Relacione y totalice los rubros correspondientes a ahorros e inversiones (cuentas
de ahorro, CDT).
4. Responda las siguientes preguntas:
a. ¿Cuál es el porcentaje de sus ingresos que destina para el ahorro?

Se destina un porcentaje del 40%

b. ¿Cuál es el rubro que más le representa salidas de dinero?

 El rubro que más salidas de dinero representa es la casa con un total de 900.000 $

c. ¿Sus ingresos mensuales previstos y reales guardan proporción?

Si, debido se tienen un presupuesto financiero fijo para los deberes e inversiones
mensuales

d. ¿Cuál es la diferencia entre sus ingresos y sus gastos reales?

La diferencia es mínima, debido a que el salario que presenta es muy bajo por lo cual los
gastos son muy mínimos

5. A partir de toda la información obtenida y analizada, genere cinco conclusiones a

manera de párrafo sobre su situación presupuestal a la fecha.
 La situación financiera es fundamental conocerlo y administrarlo bien para
así poder tomar mejores decisiones.

 El presupuesto financiero nos ayudara a generar mejores ganancias y

determinar los ahorros y perdidas

 Los estados financieros que se establecen deben ser bien presupuestados

para no generar perdidas enormes en un futuro

6. De acuerdo con el análisis realizado, plantee cinco estrategias que permitan

optimizar su situación presupuestal para cubrir sus gastos y generar ahorro.

 Planear en lo más posible los víveres y compras necesarias como el mercado

 No usar tarjetas de créditos a menos que sean sumamente necesario
 Destinar un pequeño porcentaje para ahorrar mensualmente
 Analizar y comparar cada compra que vayamos a realizar
 Determinar un presupuesto fijo para cada mes

7. Teniendo en cuenta su presupuesto personal y como parte de la compañía a la cual

pertenece, ¿cómo contribuiría al cumplimiento de las metas organizacionales?

Como tal los gastos personales se debe reducir, porque es muy fundamental
administrarlo para poder tener un mejor sostenimiento en un futuro.