Pasivo y Patrimonio Entrega 1 Semana 3

La compañía necesita financiamiento para la compra de una máquina que incrementa la producción, razón por la
cual, solicita al banco un crédito por $90.000.000. Una vez analizado los Estados Financieros de la compañía, el
banco otorga el préstamo por dos años a partir del 1 de febrero de 2023, el costo por el estudio del crédito es de
$3.000.000, el cual descuenta del monto aprobado. Se informa las siguientes condiciones del préstamo:
a) 8 cuotas iguales pagaderas trimestre vencido.

b) Tasa de interés 1.9% efectiva trimestral.
Se pide:
a) Realizar la tabla de amortización del préstamo otorgado, de acuerdo con las condiciones establecidas por el
banco y la tabla del contador.
oducción, razón por la
s de la compañía, el
udio del crédito es de
el préstamo:
es establecidas por el
CREDITO BANCARIO
FECHA 2/1/2023
MONTO 90000000
CUOTAS TRIMESTRALES 8
TASA EFECTIVA TRIMESTRAL 1.90%
ESTUDIO DE CREDITO 3000000
TABLA DEL BANCO

PERIODO INTERES CUOTA
0
1 $ 1,710,000.00 $ 12,232,988.44
2 $ 1,510,063.22 $ 12,232,988.44
3 $ 1,306,327.64 $ 12,232,988.44
4 $ 1,098,721.09 $ 12,232,988.44
5 $ 887,170.01 $ 12,232,988.44
6 $ 671,599.46 $ 12,232,988.44
7 $ 451,933.07 $ 12,232,988.44
8 $ 228,093.01 $ 12,232,988.44
PERIODO 1
CIERRE CONTABLE DE FEBRERO DE 2023
INTERESES $ 2,341,695.26 $ 26,018.84
GASTOS FINANCIEROS $ 780,565.09

OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES
$ 780,565.09
CIERRE CONTABLE DE MARZO DE 2023
INTERESES $ 2,341,695.26 $ 26,018.84

$ 780,565.09
CIERRE CONTABLE DE ABRIL DE 2023
INTERESES $ 2,341,695.26 $ 26,018.84

$ 780,565.09
PAGO PRIMERA CUOTA MAYO 2023
OBLIGACIONES FINANCIERAS INTERESES $ 780,565.09
OBLIGACIONES FINANCIERAS EC $ 10,522,988.44
OBLIGACIONES FINANCIERAS EC
EFECTIVO
$ 12,864,683.69
PERIODO 2
CIERRE CONTABLE DE JUNIO DE 2023
INTERESES $ 2,075,460.84 $ 23,060.68

$ 691,820.28
CIERRE CONTABLE DE JULIO DE 2023
INTERESES $ 2,075,460.84 $ 23,060.68

$ 691,820.28
CIERRE CONTABLE DE AGOSTO DE 2023
INTERESES $ 2,075,460.84 $ 23,060.68

$ 691,820.28
PAGO SEGUNDA CUOTA SEPTIMBRE 2023
EFECTIVO
$ 12,798,386.05
PERIODO 3
CIERRE CONTABLE DE OCTUBRE DE 2023
INTERESES $ 1,802,060.45 $ 20,022.89

$ 600,686.82
CIERRE CONTABLE DE NOVIEMBRE DE 2023
INTERESES $ 1,802,060.45 $ 20,022.89

$ 600,686.82
CIERRE CONTABLE DE DICIMBRE DE 2023
INTERESES $ 1,802,060.45 $ 20,022.89

$ 600,686.82
PAGO TERCERA CUOTA ENERO 2024
EFECTIVO
$ 12,728,721.24
PERIODO 4
INTERESES $ 1,521,301.20 $ 16,903.35

$ 507,100.40
CIERRE CONTABLE DE MARZO DE 2024
INTERESES $ 1,521,301.20 $ 16,903.35

$ 507,100.40
INTERESES $ 1,521,301.20 $ 16,903.35

$ 507,100.40
PAGO CUARTA CUOTA MAYO 2024
EFECTIVO
$ 12,655,568.55
PERIODO 5
INTERESES $ 1,232,985.02 $ 13,699.83

$ 410,995.01
CIERRE CONTABLE DE MAYO DE 2024
INTERESES $ 1,232,985.02 $ 13,699.83

$ 410,995.01
INTERESES $ 1,232,985.02 $ 13,699.83

$ 410,995.01
PAGO QUINTA CUOTA JULIO 2024
EFECTIVO
$ 12,578,803.45
PERIODO 6
CIERRE CONTABLE DE AGOSTO DE 2024
INTERESES $ 936,908.52 $ 10,410.09

$ 312,302.84
CIERRE CONTABLE DE SEPTIMBRE DE 2024
INTERESES $ 936,908.52 $ 10,410.09
$ 312,302.84
CIERRE CONTABLE DE OCTUBRE DE 2024
INTERESES $ 936,908.52 $ 10,410.09

$ 312,302.84
PAGO SEXTA CUOTA NOVIEMBRE 2024
EFECTIVO
$ 12,498,297.50
PERIODO 7
CIERRE CONTABLE DE DICIEMBRE DE 2024
INTERESES $ 632,862.81 $ 7,031.81

$ 210,954.27
CIERRE CONTABLE DE ENERO DE 2025
INTERESES $ 632,862.81 $ 7,031.81

$ 210,954.27
INTERESES $ 632,862.81 $ 7,031.81

$ 210,954.27
PAGO SEPTIMA CUOTA MARZO 2025
EFECTIVO
$ 12,413,918.18
PERIODO 8
INTERESES $ 320,633.39 $ 3,562.59

$ 106,877.80
CIERRE CONTABLE DE MAYO DE 2025
INTERESES $ 320,633.39 $ 3,562.59

$ 106,877.80
INTERESES $ 320,633.39 $ 3,562.59

$ 106,877.80
PAGO OCTAVA CUOTA JULIO 2025
EFECTIVO
$ 12,325,528.82
RECONOCIMIENTO
EFECTIVO 87000000
OBLIGACIONES FINANCIERAS
ESTUDIO DEL CREDITO 3000000
OLIGACIONES FINANCIERAS 90000000
90000000 90000000
BANCO TABLA
ABONO k SALDO PERIODO INTERES
$ 90,000,000.00 0
$ 10,522,988.44 $ 79,477,012 1 $ 2,341,695.26
$ 10,722,925.22 $ 68,754,086 2 $ 2,075,460.84
$ 10,926,660.80 $ 57,827,426 3 $ 1,802,060.45
$ 11,134,267.35 $ 46,693,158 4 $ 1,521,301.20
$ 11,345,818.43 $ 35,347,340 5 $ 1,232,985.02
$ 11,561,388.98 $ 23,785,951 6 $ 936,908.52
$ 11,781,055.37 $ 12,004,895 7 $ 632,862.81
$ 12,004,895.42 $0 8 $ 320,633.39
DE 2023
$ 780,565.09
$ 780,565.09
$ 780,565.09
E 2023
$ 780,565.09
$ 780,565.09
$ 780,565.09
E 2023
$ 780,565.09
$ 780,565.09
$ 780,565.09
2023
$ 631,695.26
$ 12,232,988.44
$ 12,864,683.69
E 2023
$ 691,820.28
$ 691,820.28
$ 691,820.28
E 2023
$ 691,820.28
$ 691,820.28
$ 691,820.28
DE 2023
$ 691,820.28
$ 691,820.28
$ 691,820.28
BRE 2023
$ 565,397.62
$ 12,232,988.44
$ 12,798,386.05
DE 2023
$ 600,686.82
$ 600,686.82
$ 600,686.82
E DE 2023
$ 600,686.82
$ 600,686.82
$ 600,686.82
DE 2023
$ 600,686.82
$ 600,686.82
$ 600,686.82
2024
$ 495,732.81
$ 12,232,988.44
$ 12,728,721.24
DE 2024
$ 507,100.40
$ 507,100.40
$ 507,100.40
E 2024
$ 507,100.40
$ 507,100.40
$ 507,100.40
E 2024
$ 507,100.40
$ 507,100.40
$ 507,100.40
2024
$ 422,580.11
$ 12,232,988.44
$ 12,655,568.55
E 2024
$ 410,995.01
$ 410,995.01
$ 410,995.01
E 2024
$ 410,995.01
$ 410,995.01
$ 410,995.01
E 2024
$ 410,995.01
$ 410,995.01
$ 410,995.01
2024
$ 345,815.02
$ 12,232,988.44
$ 12,578,803.45
DE 2024
$ 312,302.84
$ 312,302.84
$ 312,302.84
DE 2024
$ 312,302.84
$ 312,302.84
$ 312,302.84
DE 2024
$ 312,302.84
$ 312,302.84
$ 312,302.84
RE 2024
$ 265,309.06
$ 12,232,988.44
$ 12,498,297.50
DE 2024
$ 210,954.27
$ 210,954.27
$ 210,954.27
E 2025
$ 210,954.27
$ 210,954.27
$ 210,954.27
DE 2025
$ 210,954.27
$ 210,954.27
$ 210,954.27
O 2025
$ 180,929.74
$ 12,232,988.44
$ 12,413,918.18
E 2025
$ 106,877.80
$ 106,877.80
$ 106,877.80
E 2025
$ 106,877.80
$ 106,877.80
$ 106,877.80
E 2025
$ 106,877.80
$ 106,877.80
$ 106,877.80
2025
$ 92,540.38
$ 12,232,988.44
$ 12,325,528.82
TABLA DEL CONTADOR
CUOTA ABONO k SALDO TIR
$ 87,000,000.00 87000000
$ 12,232,988.44 $ 9,891,293.18 $ 77,108,706.82 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 10,157,527.60 $ 66,951,179.22 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 10,430,927.99 $ 56,520,251.23 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 10,711,687.24 $ 45,808,564.00 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 11,000,003.41 $ 34,808,560.58 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 11,296,079.92 $ 23,512,480.67 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 11,600,125.63 $ 11,912,355.04 -$ 12,232,988.44
$ 12,232,988.44 $ 11,912,355.04 -$ 0.00 -$ 12,232,988.44
2.69%

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a) 8 cuotas iguales pagaderas trimestre vencido.

TABLA DEL BANCO

GASTOS FINANCIEROS $ 780,565.09

GASTOS FINANCIEROS $ 780,565.09

GASTOS FINANCIEROS $ 780,565.09

GASTOS FINANCIEROS $ 691,820.28

GASTOS FINANCIEROS $ 691,820.28

GASTOS FINANCIEROS $ 691,820.28

GASTOS FINANCIEROS $ 600,686.82

GASTOS FINANCIEROS $ 600,686.82

GASTOS FINANCIEROS $ 600,686.82

GASTOS FINANCIEROS $ 507,100.40

GASTOS FINANCIEROS $ 507,100.40

GASTOS FINANCIEROS $ 507,100.40

GASTOS FINANCIEROS $ 410,995.01

GASTOS FINANCIEROS $ 410,995.01

GASTOS FINANCIEROS $ 410,995.01

GASTOS FINANCIEROS $ 312,302.84

GASTOS FINANCIEROS $ 312,302.84

GASTOS FINANCIEROS $ 210,954.27

GASTOS FINANCIEROS $ 210,954.27

GASTOS FINANCIEROS $ 210,954.27

GASTOS FINANCIEROS $ 106,877.80

GASTOS FINANCIEROS $ 106,877.80

GASTOS FINANCIEROS $ 106,877.80

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