Acta Nº 59

En el día de hoy Diecisiete (17) de Marzo de 2016, reunidos en la sede de la Caja de Ahorro
y Préstamo de los Obreros Educacionales del Estado Falcón C.A.P.O.E.D.E.C.E.F, ubicada en
la Calle Zamora entre calle las Flores y Callejón Jansen de Santa Ana de Coro, Municipio
Miranda Estado Falcón, siendo las 10:00 a.m. para celebrar la ASAMBLEA GENERAL DE
DELEGADOS. Estando presentes por el Consejo de Administración los ciudadanos, EDISON
GUANIPA; NICOLÁS MIQUILENA; INGRID COELLO; TANIA GARCIA; Y YASMARY
SANCHEZ venezolanos, mayores de edad, titulares de las Cedulas de Identidad Nº 9.501.905,
3.827.460, 12.182.358, 11.961.124, 9.525.687 con Nº de R.I.F V-9501905-2, V-3827460-7,
V-12182358-2, V-11961124-1, V-9525687-9 actuando en este acto con el carácter de:
Presidente, Tesorero, Secretaria, y Suplentes respectivamente. De la Caja de Ahorro y
Préstamo de los Obreros Educacionales del Estado Falcón (CAPOEDECEF), Registrada
por ante el Registro Subalterno del Municipio Miranda del Estado Falcón, en fecha 29 de mayo
de 1.987, anotado bajo el N° 25, Tomo 6, Protocolo 1, Folios 113 al 120 del Trimestre del
año 1.987, R.I.F. Nº J-30157144-4 y facultados para este acto según acta de asamblea de
fecha: 16 de diciembre del año 2014, anotado bajo el numero 20 folio 91 del tomo 28 del
protocolo de trascripción del año 2014. También estuvieron presente por el Consejo de
Vigilancia de la mencionada caja de ahorro los ciudadanos, JACKMELY GARCIA, RAIZA
MARTINEZ Y YOLIS DIRINOT, Venezolanas, mayores de edad, titulares de las Cedulas de
Identidad Nº, 11.141.088, 11.478.166 y 11.141.579, con R.I.F Nº V-11141088-3, V-11478166-1,
V-11141579-6, actuando en su carácter de Presidenta (E), Vicepresidenta (E), y Secretaria.
Así como también los ciudadanos WILMER VELÁSQUEZ y AMADO NAVA, Venezolanos,
mayores de edad, titulares de la Cedula de Identidad Nº 10.478.073, 10.477.905, con Nº de
R.IF V-10478073-0, V-10477905-7, actuando en su carácter de Delegados de los Municipios
Píritu, Tocópero y Zamora; Dabajuro, Mauroa y Buchivacoa, respectivamente, de la ya citada
caja de ahorro. Los cuales fueron elegidos en las elecciones que se realizaron para el
periodo 2014 2017, según acta de asamblea de fecha: 16 de diciembre del año 2014,
anotado bajo el número 20 folio 91 del tomo 28 del protocolo de transcripción del año
2014. Con el objeto de celebrar la Asamblea General de Delegados de la Caja de Ahorro y
Prestamos de los Obreros Educacionales de la Dirección de Educación y Cultura del Estado
Falcón (C.A.P.O.E.D.E.C.E.F), con un número de asociados inscritos hasta la fecha de Dos
Mil Cien 2.100 asociados. En este sentido, se procede a dar inicio a este acto y se da lectura
a la convocatoria, con el único punto a tratar como Orden del Día: 1. Sumatoria de los
resultados de las Asambleas Parciales de Asociados. Seguidamente, se procede a identificar
cada una de las asambleas parciales de acuerdo al cronograma: Viernes 04 de marzo de 2016
Asamblea Municipio Jacura con una asistencia de 22 socios. Martes 08 de marzo Asamblea
Municipio Zamora con una asistencia de 77 asociados. Miércoles 09 de marzo Asamblea
Municipio Dabajuro con 68 asistentes. Viernes 11 de marzo Asamblea Parcial del Municipio
Bolívar con una asistencia de 30 socios. Lunes 14 de marzo Asamblea del Municipio
Carirubana con 70 asistentes y finalmente el martes 15 de marzo se realizó la Asamblea del
Municipio Miranda que conto una asistencia de 1043 asociados. Posteriormente, se procedió a
realizar un resumen de los puntos deliberados en las asambleas parciales de la siguiente
manera: 1. Lectura del acta de asamblea anterior. Toma la palabra la secretaria del
Consejo de Administración, la ciudadana Ingrid Coello y da comienzo a la lectura del acta
de asamblea anterior de fecha 25 de marzo del año 2015. Una vez leída el acta y no
existiendo ninguna observación fue aprobada por los socios presentes en cada asamblea.
2. Aprobar o Improbar Memoria y Cuenta presentada por los Consejo de Administración y
Vigilancia sobre el Ejercicio Económico 2015. Toma la palabra Edison Guanipa, presidente del
Consejo de Administración y da lectura al informe de gestión 2015 en el cual detallo el número
de socios inscritos al finalizar el periodo económico, así como también se describieron cada una
de las actividades desarrolladas dando cumplimiento a los objetivos propuestos en el plan de
trabajo entre ellas: las asambleas parciales realizadas en el mes de marzo de 2015 en los
municipios Zamora, Dabajuro y Miranda. Asimismo, los talleres de Motivación y Gerencia de
Cajas de Ahorro, el proyecto piloto full day, la Rifa Anual CAPOEDECEF, a través de un sorteo
efectuado el día 06 de noviembre de 2015. Igualmente, se detallaron los préstamos que fueron
otorgados durante el año. Además, de los convenios establecidos con Funeraria La Paz,
UNAMEISOL, Farmacia San José y el seguro de vida con cobertura de Bs. 30.000.
Seguidamente, toma la palabra Jackmely García y procede a leer el informe del Consejo de
Vigilancia en el cual detallan las actividades realizadas por dicho consejo principalmente como:
revisión de estados financieros, análisis de las solicitudes de préstamos, arqueos de caja chica;
revisión de comprobantes de egreso. Además de unas recomendaciones hechas al consejo de
administración. Finalizado este punto, se sometió a votación de los asistentes a cada una de las
asambleas quedando así: Municipio Jacura 22 votos, Municipio Zamora 77 votos, Municipio
Dabajuro 68 votos, Municipio Bolívar 30 votos, Municipio Carirubana 70 votos y Municipio
Miranda 1043 votos. Quedando aprobado con un total de 1.310 votos de los socios asistentes.
3. Aprobar o Improbar Estados Financieros debidamente Auditados del periodo concluido al
31-12-2015, presentado por el Consejo de Administración. En este punto, toma la palabra la
Licda. Marines Ortiz, administradora de la caja y comienza a explicar que los Ingresos
obtenidos menos los Gastos generaron una utilidad de Un Millón Seiscientos Cuarenta y Cuatro
Mil Quinientos Dieciséis Bolívares con Doce Céntimos (Bs. 1.644.516,12). Esta Ganancia
menos el 10% de la Reserva Estatutaria que corresponde a Ciento Sesenta y Cuatro Mil
Cuatrocientos Cincuenta y Un Bolívares con Sesenta y Un Céntimos (Bs. 164.451,61), generó
una utilidad neta de Un Millón Cuatrocientos Ochenta Mil Sesenta y Cuatro Bolívares con
Cincuenta y Un Céntimos (Bs. 1.480.064,51). Este monto más los excedentes acumulados del
2014 por la cantidad de Quinientos Diez Mil Trescientos Ochenta y Nueve Bolívares con
Sesenta y Cinco Céntimos (Bs. 510.389,65) da como utilidad neta o dividendos a repartir Un
Millón Novecientos Noventa mil Cuatrocientos Cincuenta y Cuatro Bolívares con Dieciséis
Céntimos (Bs. 1.990.454,16). En lo que respecta al Balance General, el monto total que
mantiene la caja de ahorro al finalizar el ejercicio económico 2015 en Activo es de Ciento Dos
Millones Trescientos Cuarenta y Siete Mil Trescientos Setenta y Un Bolívares con Sesenta y
Tres Céntimos (Bs. 102.347.371,63). En lo que respecta a los pasivos el monto es de Noventa y
Siete Millones Ochocientos Veintiún Mil Ciento Veinticinco Bolívares con Trece Céntimos (Bs.
97.821.125,13) mientras que el patrimonio es de Cuatro Millones Quinientos Veintiséis Mil
Doscientos Cuarenta y Seis Bolívares con Cincuenta Céntimos (Bs. 4.526.246,50). Una vez
explicado este apartado, se sometió a votación en cada una de las asambleas resultando de la
siguiente manera: Municipio Jacura 22 votos, Municipio Zamora 77 votos, Municipio Dabajuro
68 votos, Municipio Bolívar 30 votos, Municipio Carirubana 70 votos y Municipio Miranda 1043
votos. Quedando aprobado este punto con un total de 1.310 votos de los socios asistentes. 4.
Aprobar o Improbar el Presupuesto de Ingresos, Gastos e Inversión para el ejercicio económico
2016 y el Plan de Trabajo 2016. En este punto, la Licda. Marines Ortiz expone que para la
elaboración del presupuesto se proyectaron los ingresos y los gastos tomando en consideración
algunas premisas como la inflación, por lo que se estima los Ingresos sean de Dieciocho
Millones Ochocientos Doce Mil Ochocientos Treinta y Un Bolívares con Cero Céntimos
(18.812.831,00). Estos fondos se estiman de la disponibilidad en instituciones financieras, los
aportes y retenciones, los intereses estimados sobre préstamos así como las ventas de
productos y alquileres de bienes. Mientras que para los gastos se estima la cantidad de Siete
Millones Novecientos Sesenta y Tres Mil Seiscientos Cincuenta y Dos Bolívares con Cero
Céntimos (Bs. 7.963.652,00). Esto arrojando como Resultado del Ejercicio una utilidad de Diez
Millones Ochocientos Cuarenta y Nueve Mil Ciento Ochenta Bolívares con Cero Céntimos (Bs.
10.849.180,00). En cuanto al Presupuesto de Inversiones 2016 se estima para las siguientes
partidas: Mejoras a Instalaciones: se proyecta un monto de Tres Millones Novecientos Ocho Mil
Quinientos Sesenta Bolívares con Cero Céntimos (Bs. 3.908.560,00). Crédito de Vivienda: para
esta partida se estima un monto de Tres Millones Seiscientos Mil Bolívares (Bs. 3.600.000,00).
Crédito Turismo: se estima la cantidad de Dos Millones Seiscientos Mil Bolívares con Cero
Céntimos (Bs. 2.600.000,00). Actualización del Sistema: Cuatrocientos Mil Bolívares con Cero
Céntimos (Bs. 400.000,00). Adquisición Mobiliario y Equipo: Dos Millones Noventa y Seis Mil
Quinientos Sesenta Bolívares con Cero Céntimos (Bs. 2.096.520,00). En relación al plan Anual
de Trabajo 2016 se tienen las siguientes actividades: 1. Formalizar convenios con instituciones
para la realización de cursos y talleres. 2. Fortalecer el seguro de vida CAPOEDECEF. 3.
Formalizar convenios con empresas turísticas. 4. Realizar la Rifa Anual CAPOEDECEF 2016.
Finalizado este punto, se sometió a votación de los asistentes a cada asamblea resultando así:
Municipio Jacura 22 votos, Municipio Zamora 77 votos, Municipio Dabajuro 68 votos, Municipio
Bolívar 30 votos, Municipio Carirubana 70 votos y Municipio Miranda 1043 votos. Quedando
aprobado con un total de 1.310 votos sin ninguna observación. 5. Aprobar o Improbar la
Modificación de los Artículos 18 y 32 de los Estatutos Vigentes de CAPOEDECEF. Toma la
palabra Edison Guanipa y da lectura al artículo 18 en su literal d, que estipula lo siguiente: Los
préstamos de CAPOEDECEF que están limitados únicamente a los asociados son: d)
Préstamo especial pagadero en un lapso que no exceda de cuarenta y ocho (48) meses.
Cuando el monto del préstamo especial sea superior al ochenta por ciento (80%) de los
haberes disponibles del asociado solicitante se exigirá fianza con garantía de haberes
disponibles de otros asociados hasta un máximo de cuatro (4) asociados el monto del préstamo
a concederse en este caso será un equivalente que no exceda de Setenta Mil Bolívares (Bs.
70.000,00). Procede el presidente de la caja de ahorro a presentar la modificación la cual
sería así: d) Préstamo especial pagadero en un lapso que no exceda de cuarenta y ocho (48)
meses. Cuando el monto del préstamo especial sea superior al ochenta por ciento (80%) de los
haberes disponibles del asociado solicitante se exigirá fianza con garantía de haberes
disponibles de otros asociados hasta un máximo de cuatro (4) asociados el monto del préstamo
a concederse en este caso será un equivalente que no exceda de DOSCIENTOS MIL
BOLIVARES (Bs. 200.000,00). Seguidamente, se da lectura al artículo 32 de los estatutos a
modificar que reza lo siguiente: CAPOEDECEF en la medida de su disponibilidad financiera
podrá acceder a sus asociados préstamo con garantía hipotecaria hasta; por la cantidad de:
TRECIENTOS CINCUENTA MIL BOLÍVARES (350.000,00 Bs.) cuando se destine para: a)
adquisición de vivienda del asociado. Por la cantidad de: DOSCIENTOS CINCUENTA MIL
BOLÍVARES (250.000,00 Bs.) cuando se destine para: a) construcción de vivienda del
asociado. b) remodelación de vivienda del asociado. c) liberación de hipoteca sobre inmueble
del asociado. Edison Guanipa presenta la propuesta de modificación correspondiente al
artículo 32: CAPOEDECEF en la medida de su disponibilidad financiera podrá acceder a sus
asociados préstamo con garantía hipotecaria hasta; por la cantidad de: SEISCIENTOS MIL
BOLÍVARES (600.000,00 Bs.) cuando se destine para: a) adquisición de vivienda del
asociado. Por la cantidad de: QUINIENTOS MIL BOLÍVARES (500.000,00 Bs.) cuando se
destine para: a) construcción de vivienda del asociado. b) remodelación de vivienda del
asociado. c) liberación de hipoteca sobre inmueble del asociado. Escuchada la propuesta de
modificación de los artículos 18 y 32 la misma fue bien recibida por los socios presentes a cada
asamblea. Se sometido a votación resultando de la siguiente manera: Municipio Jacura 22
votos, Municipio Zamora 77 votos, Municipio Dabajuro 68 votos, Municipio Bolívar 30 votos,
Municipio Carirubana 70 votos y Municipio Miranda 1043 votos. Quedando aprobado este punto
con un total de 1.310 votos sin ninguna observación. 6. Aprobar o Improbar Modificación de los
artículos 5 y 8 del Seguro de Vida CAPOEDECEF. Edison Guanipa procede a leer el artículo 5
que establece: El aporte que realizara el Asociado por concepto de este Seguro de Vida será de
TREINTA BOLÍVARES (30,00 Bs.) mensuales de sus haberes. PARRAFO UNICO: Este Aporte
será incrementado anualmente de acuerdo al análisis y situación financiera del mismo. Acto
seguido, se presenta la propuesta de modificación del Artículo 5: El aporte que realizara el
Asociado por concepto de este Seguro de Vida será de SESENTA BOLÍVARES (60,00 Bs.)
mensuales de sus haberes. PARRAFO UNICO: Este Aporte será incrementado anualmente de
acuerdo al análisis y situación financiera del mismo. Posteriormente, el presidente del consejo
de administración presenta la propuesta del artículo 8 que actualmente plantea lo siguiente: El
Seguro de Vida tiene por objeto indemnizar hasta el límite de TREINTA MIL BOLIVARES
(30.000,00 Bs.). Al momento de la muerte del Asociado, siempre que se reciban pruebas de la
muerte del mismo. Inmediatamente, se presenta la modificación del artículo 8: El Seguro de
Vida tiene por objeto indemnizar hasta el límite de CINCUENTA MIL BOLIVARES (50.000,00
Bs.). Al momento de la muerte del Asociado, siempre que se reciban pruebas de la muerte del
mismo. Analizadas las propuestas de modificación de los artículos 5 y 8 del seguro de vida, se
sometió a votación por los presentes a cada asamblea, quedando de la siguiente forma:
Municipio Jacura 22 votos, Municipio Zamora 77 votos, Municipio Dabajuro 68 votos, Municipio
Bolívar 30 votos, Municipio Carirubana 70 votos y Municipio Miranda 1043 votos. Este punto fue
aprobado con un total de 1.310 votos con la observación de que para una próxima modificación
el descuento del seguro de vida sea proporcional a la indemnización. 7. Aprobar o Improbar
Estipulación de la Dieta a cobrar por los Directivos de los Consejos de Administración,
Vigilancia y Delegados. Toma la palabra Edison Guanipa y plantea lo siguiente: hoy en día los
Directivos de CAPOEDECEF, percibimos una dieta de 1.000 Bs. Y les presentamos a ustedes
previas discusiones con los Consejos de Administración y Vigilancia la propuesta de aumentar
la dieta a 2.000 Bs. Analizado este punto, se escuchan otras propuestas por parte de los socios,
las cuales son sometidas a consideración resultando lo siguiente: Municipio Jacura: 22 votos a
favor de 2.500 Bs; Municipio Zamora: 26 votos a favor de 2.000 Bs y 51 votos a favor de 2.500
Bs; Municipio Dabajuro: 68 votos a favor de 4.000 Bs; Municipio Bolívar: 11 votos a favor de
4.000 Bs, 5 votos a favor de 6.000 Bs. y 14 votos a favor de 8.000 Bs; Municipio Carirubana: 70
votos a favor de 2.000 Bs y Municipio Miranda: 1.043 Votos a favor de 2.500 Bs. Una vez
realizada la sumatoria de los votos, se pudo determinar que la propuesta de 2.500 Bs. fue
aprobada con 1.116 votos de los asociados presentes en cada asamblea y por lo tanto, la dieta
quedara estipulada en la cantidad de 2.500 Bs. 8. Aprobar o Improbar Reparto de Dividendos
obtenidos en el Ejercicio Económico 2015. Este punto es sometido a votación de los asistentes
en cada asamblea quedando de la siguiente manera: Municipio Jacura 22 votos, Municipio
Zamora 77 votos, Municipio Dabajuro 68 votos, Municipio Bolívar 30 votos, Municipio
Carirubana 70 votos y Municipio Miranda 1043 votos. Quedando aprobado este punto con un
total de 1.310 votos sin ninguna observación. Una vez realizado el resumen de los puntos de la
convocatoria, se pudo determinar que los mismos fueron desarrollados en su totalidad y
aprobados con los votos de los asociados presentes en cada asamblea. No habiendo más
puntos que tratar, se dio por concluido el acto, se dio un breve receso y se procedió a levantar
la presente acta. Esta Asamblea autoriza suficientemente al Consultor Jurídico de la Caja de
Ahorro de los Obreros Educacionales de la Dirección de Educación y Cultura del Estado Falcón
(CAPOEDECEF) HILARIO R TOYO ALVAREZ, venezolano, mayor de edad, titular de la cedula
de identidad número 5.294.852, Impreabogado número 40.895, y de este mismo domicilio para
realizar todos y cada uno de los trámites de registro y protocolización de la presente acta por
ante el Registro Inmobiliario competente. La secretaria del consejo de administración certifica
que la presente acta es copia fiel y exacta de su original del respectivo libro de acta. Es Justicia
que solicitamos en la ciudad de Santa Ana de Coro Municipio Miranda a la fecha de su
presentación.