CIMA 2011

INDICE
Página

ACCESO A CIMA 02

¿CÓMO DAR DE ALTA UNA PÓLIZA? 03

¿CÓMO DAR DE ALTA UNA SOLICITUD INICIAL? 15

¿CÓMO CONVERTIR UNA SOLICITUD A PÓLIZA? 16

¿CÓMO REGISTRAR CADA TIPO DE RAMO? 18

¿CÓMO CONSULTAR INFORMACIÓN? 30

¿CÓMO CONTROLAR COBRANZA? 33

¿CÓMO RENOVAR PÓLIZAS? 35

¿CÓMO REGISTRAR ENDOSOS? 38

¿CÓMO EMITIR REPORTES? 41

¿CÓMO RESPALDAR INFORMACIÓN? 48

¿CÓMO INSERTAR IMÁGENES? 49

¿CÓMO SER MÁS PRODUCTIVO CON CIMA? 51

UTILERÍAS Y PROCESOS ESPECIALES 53

ALERTA AUTOMÁTICA DE CIMA 53

LICENCIA DE USO 54

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 PASO A PASO con CIMA

Para ejemplificar y dar seguimiento práctico al inicio de la captura de

toda la cartera del agente, tanto de sus solicitudes iniciales como de
las pólizas que ya tenga en vigor, se recomienda el procedimiento que
este manual mostrará paso a paso.

Acceso a Cima
Una vez que se ha instalado el sistema, al dar doble clic en el icono de
CIMA aparece la pantalla de acceso, en la cual se anotará en el campo
de usuario la palabra UNO y como clave la misma palabra UNO, para
pasar así a la pantalla del Menú Principal.

EL usuario UNO es de “administrador” y permite accesar a cualquier

operación del sistema.

Por default en el sistema están registradas las siguientes claves de

acceso, las cuales se pueden cambiar en el sub-menú de Utilerías en la
opción claves de acceso.

2
Existen tres niveles de acceso al sistema :
Campo usuario Campo clave
UNO = Administrador UNO (nivel máximo)
DOS = Usuario DOS (nivel intermedio con restricciones)
TRES = Consulta TRES (nivel sólo de consulta)

El Administrador es el único que podrá modificar los nombres de las

claves, la cuales pueden ser hasta de 10 dígitos.

Al presentarse el Menú principal como acceso de primera vez el

sistema en secuencia mostrará dos pantallas básicas de captura de
información, la primera es para el registro de las aseguradoras con las
que el usuario trabaja ya sea en forma directa como agente o bien que
tiene colocados negocios por medio de otro agente o despacho de
seguros.
Se recomienda que el registro de las aseguradoras o afianzadoras se
haga por orden de importancia, es decir que la primera que se anote
sea aquella con la que se tenga mayor volumen de negocios, ya que se
presentará siempre como la principal al dar de alta pólizas.

Pantalla para dar de alta compañías de seguros

3
Una vez que se registre el alta de las compañías y se da clic en salir se
presentará ahora la pantalla de Planes, en la cual lo que se tiene que
hacer es registrar de cada ramo el nombre del plan especifico con el
cual se identificará en el sistema en la captura de pólizas y a su vez
con el registro de la comisión que le corresponde al agente por cada
año de vigencia del seguro, como sucede en el ramo de Vida Individual
en el cual regularmente las comisiones son decrecientes cada año.

Este registro detallado, permitirá cuando se capture una póliza, se

pueda elegir ramo, aseguradora, plan y comisión correspondiente de
uno o varios años, lo que se traducirá en un control total de la
productividad de cada póliza que se capture.

Con el registro en las dos pantallas anteriores se estará ya ahora en la

posibilidad de continuar con la captura y registro de pólizas
específicas.

Es importante revisar en Catálogos la clasificación que por default

tiene el sistema y en tal forma modificar, eliminar o agregar lo que
convenga al asesor.

El sistema presenta en dicho catálogo, datos básicos de las pólizas,

algunos de los cuales no es conveniente modificar, el asesor elegirá lo
que crea necesario.
Una vez que ya se revisó y en su caso se modificó información, el
siguiente paso será registrar en Utilerías las claves de acceso que se
requieran y en clave de activación se anotará el número de usuario
que el proveedor le designe y así mismo se puede escribir el nombre y
titulo que se desee aparezca en el encabezado de los reportes.

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 A. ¿Cómo dar de alta una póliza en vigor?

1. Al ubicarse en Pólizas se abre la persiana de opciones. Para

iniciar la captura el usuario elegirá Alta de Pólizas, para
registrar su cartera actual de clientes.

Pantalla Menú Principal -Pólizas-Alta de Pólizas

Al elegir esa opción el sistema presenta una pequeña pantalla como la

que a continuación se muestra, para que el usuario escriba en los campos
en blanco los datos del cliente al que le dará de alta una póliza.

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Pantalla Buscar para Alta de Póliza

Como se observa existen cuatro campos de captura:

Los campos que deberá anotar el usuario serán: Nombre en el caso de

empresas; y Nombre con Apellidos para personas.

2. Una vez que se anota la información anterior, se deberá ubicar

en el botón Buscar, lo que hará que el sistema de no encontrar
una afinidad con datos de ningún cliente ya capturado
presentará la pantalla Clientes – Altas para registrar todos los
datos del mismo.
Una vez que se llene la información, quedará registrado dicho
cliente, en el Directorio de Clientes.
Observar que la Clave, la asigna el sistema en forma automática
y en orden progresivo para cada cliente que se registre.
La fecha de captura, así como la clave son campos no
modificables.

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Pantalla del Directorio de Clientes

2.1 En la persiana Status, se seleccionará la situación actual del

cliente dentro de la cartera del agente: Activo= cliente con
pólizas en vigor, Inactivo= cliente que no renovó o dejó de
pagar su(s) póliza(s), pero del que se desea seguir teniendo sus
datos en un directorio por separado; y Prospecto= Empresa o
persona de recién contacto para venta.

2.2 La persiana Título, presenta opciones para clasificar la actividad

del asegurado(a).

2.3 Grupo se utiliza para agrupar a clientes personas físicas o

morales que tienen alguna relación entre sí, para en tal forma
manejar por parte del asesor una información integral de todos
los seguros que tienen contratados y que en el caso de reportes
cuando se elige por Grupo se mostrará toda la cartera de dichos
asegurados.
El usuario puede asignar un número o nombre para ese campo
de Grupo.

2.4 El campo de Número de cliente es para anotar el que en

alguna compañía de seguros le hayan asignado y que se
considere importante registrar.

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 2.5 Nombre y Apellidos . Se anotará en el campo de nombre, el
nombre propio de la persona o empresa contratante. Es muy
importante observar que como se capture será la forma de
consultar y registrar al mismo nombre nuevas solicitudes o
pólizas, por lo que se debe evitar tener clientes duplicados.
Ejemplo: MARCO ANTONIO MORALES, se registra en otra captura MARCO
MORALES .
CONSULTORES,S.A.DE C.V. se registra en otra captura CONSULTORES,
S.A.DE C.V. (se dejó espacio entre la coma y S.A.) haciendo que ambos
ejemplos para CIMA, sean clientes diferentes.

Importante: Si se tiene duda de cómo se capturó originalmente a un cliente, se

recomienda estar consultando en el menú de Clientes, la tabla de clientes
registrados.

2.6 Los datos de RFC, Fecha de nacimiento, Dirección, etc. se

deberán complementar para que una vez anotados se registre el
Alta del cliente. El espacio para Observaciones, se puede utilizar
para hacer alguna anotación sobre el cliente que se registra, así
como para escribir nombres de referidos, mismos que podrán ser
prospectos para seguros.

Al dar de alta el cliente el sistema presenta la Pantalla Maestra de

captura para solicitudes o pólizas:

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 Pantalla Maestra

Esta Pantalla Maestra de captura, se presentará tanto para alta de

solicitudes o pólizas.
En la misma, se podrán ir capturando todos los datos básicos necesarios
de una póliza de cualquier ramo. Se presentan campos para texto o
campos de lectura (persiana con textos predefinidos), en los cuales con el
cursor se podrá elegir el concepto que se desee.

3. Si se está dando de alta una póliza en vigor el cursor se

posiciona en el campo de No. de póliza. Aquí se deberá anotar
el que corresponda, el espacio permite capturar números o
letras, hasta 20 dígitos.

3.1 La fecha de Emisión que se presenta es por omisión la del día

de la captura y se puede abrir la persiana para elegir el día y
mes y año o anotarla manualmente.

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La fecha de emisión debe ser en el caso del ramo de personas:
Vida, Gastos Médicos, Accidentes Personales tanto individual y
colectivo, la fecha original de inicio de cobertura de la póliza de
seguro, para presentar en consultas y reportes la antigüedad de la
póliza.

Ejemplo: Si se da de alta una póliza de vida, el día 3 de febrero de 2010,

contratada con fecha 15 de agosto de 2006. Se captura Fecha de emisión:
15/08/2006. Fecha de vigencia: Desde 15/08/2009 Hasta 15/08/2010, siendo
esta la fecha de vigencia actual en la fecha que se está registrando.

Por lo general en este tipo de ramos, el no. de póliza no cambia en su

renovación anual, en la mayoría de las aseguradoras.

Para el ramo de Daños, Autos, Paquetes, etc. donde por lo regular

se emite un nuevo no. de póliza, se podrá registrar como fecha de
emisión la de renovación.

Esta fecha de emisión en esos casos debe coincidir con la de inicio de

vigencia, (Desde)

3.2 La vigencia Desde ____Hasta______ deberá corresponder a la

de un año, salvo en caso de pólizas a corto plazo o en pólizas
con vigencias de más de un año, como sucede en algunos casos
en el ramo de automóviles.

El término de vigencia (Hasta) hace posible que el sistema

procese el control de renovaciones y actualizaciones.

3.3 El título Ramo, es un campo de consulta predefinida, el cual

despliega los diferentes ramos básicos que se manejan. Se
podrá elegir con el mouse o con la primera letra del ramo, el
que se desea registrar.

Al marcar este campo, permitirá al sistema dar de alta

posteriormente, todos los datos detallados de la póliza, en una
segunda pantalla “específica” para cada ramo.

CIMA ofrece gráficamente en el panel de Documentos Anexos el tipo de

ramo elegido haciendo referencia al mismo con íconos alusivos. Por
ejemplo, VIDA presenta una figura con un corazón a un lado. Para
observar los tipos de íconos que se presentan, se puede recorrer cada
uno de los ramos y observar como cambia el gráfico de cada uno de ellos.

10
 3.4 En el campo Plan Básico, se puede anotar el nombre del plan
del seguro que se está registrando, o la cobertura que
corresponda. En el caso de autos: amplia, limitada, etc.

3.5 Para registrar la Aseguradora, el usuario debe indicar el

nombre de la misma, ya sea con el mouse o con la primera letra
de las que ya están predefinidas.

Si la aseguradora de la póliza que se está dando de alta no aparece, se

podrá dar de alta en el menú de archivos en la opción Catálogos.

3.6 El campo de lectura Moneda, permite elegir entre Moneda

Nacional, Dólares, u otro tipo de valor monetario

3.7 El campo de Comisión es necesario registrarlo, para que el

sistema calcule el importe que corresponda y pueda presentar
los reportes de control de dicho concepto.

Si el usuario no desea controlar sus comisiones, deberá anotar 0

(cero), ya que CIMA no permite la omisión de este campo.

3.8 Forma de pago, presenta las tradicionales formas de pago

para elegir la que corresponda.

La elección de la forma de pago, permite al sistema procesar el cálculo de

cada recibo a cobrar, el cual incluirá el cargo por derecho de póliza y el
recargo en caso de pago fraccionado. Así mismo presentará las fechas de
vencimiento exacto de cada recibo.

3.9 El Conducto, se debe seleccionar para controlar el medio de

como se cobrará la prima.

4. Cuadro de Primas

Es muy importante este cuadro, ya que de ahí dependerá la validez de

los recibos al cobro que CIMA presentará en todas sus consultas y
reportes.

Prima neta anual, aquí se deberá anotar el monto de la prima

de un año, independientemente de la forma de pago.

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 Descuentos y varios que aparece abajo del texto prima neta
anual, solo se utiliza para anotar conceptos complementarios.
Pueden ser cargos o descuentos. Si el caso es un descuento, al
anotar la cantidad, debajo de la prima neta anual, se deberá
marcar previamente el signo menos, para que el sistema
disminuya esa cantidad de la prima neta indicada.

Recargos por forma de pago fraccionado se pueden capturar

ya sea marcando el porcentaje o la cantidad de recargo
correspondiente.

En el renglón de prima fraccionada c/ recargo no se escribe

nada, ya que CIMA dará el resultado automáticamente.

Gastos de expedición y otros se utilizará para la captura de

dichos conceptos.

Importante: En el caso de pago fraccionado , cuando la aseguradora divide

los gastos de expedición en cada recibo , el importe total de gastos se podrá
anotar en el renglón que corresponde al espacio en blanco abajo de la prima
neta anual, ya que esto permitirá incluir en los recibos fraccionados el
importe de dichos gastos en cada uno de ellos.
El importe del IVA, no se anota, el sistema lo calcula. Si se trata de
seguros de Vida individual o de Grupo y colectivo, CIMA al registrar
como Ramo estos tipos de seguros, invalida el campo de IVA,
apareciendo en color tenue el espacio para esa cantidad.

4.1 Cada vez que se captura una cantidad y se teclea la tecla enter
el sistema va haciendo la operación automáticamente,
presentando en el total el recibo a cobrar inicial.

4.2 Una vez que se obtuvo el total de la prima inicial a cobrar se

deberá ubicar en el botón Aceptar, al dar clic aparece un
mensaje para validar que la póliza ha sido dada de alta, con lo
que CIMA habrá guardado todos los datos y generado los
recibos de primas por cobrar.

4.3 Después de validar aparece la segunda pantalla del ramo

específico con un mensaje para confirmar o no si el contratante
es el asegurado. Si es el contratante es el asegurado aparecerán
los datos previamente capturados en el directorio o bien si se
contesta que no es el asegurado se presentarán en blanco los
campos para anotar los datos del que corresponda.

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 Pantalla de Vida Individual

La pantalla anterior muestra los campos a capturar para una póliza de

Vida Individual:

Nombre, lugar y fecha de nacimiento: Si se eligió el

contratante es el asegurado el sistema presentará los datos
previos capturados en el directorio de clientes, de no ser así se
podrán anotar los de la persona que corresponda.

Beneficiarios. En este cuadro se podrá anotar en forma

específica cada uno de ellos indicando parentesco, edad si se
desea y porcentajes asignados a cada uno de ellos.

Cuadro de Sumas aseguradas y primas.

Después de anotar los beneficiarios el sistema ubica al cursor dentro
del cuadro de sumas y primas.

Básica inicial: Aqui se deberá anotar la suma asegurada

contratada original y al dar Enter presentará esa cantidad en el
renglón de Básica Actual .

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El sistema presenta la prima neta anual que se capturó en la pantalla
maestra, está se podrá cambiar por la que corresponda al plan básico
y desglosar las primas de beneficios adicionales si se desea.
La suma asegurada Básica actual puede ser diferente a la Inicial por
corresponder a un plan que ha tenido incrementos de suma durante
los años, entonces es conveniente anotar la alcanzada y en tal forma
se presentarán ambas cantidades para una análisis objetivo de
información al cliente.

Observaciones
Se podrán anotar aquí, especificaciones o condiciones especiales de la
póliza o del asegurado(a) como puede ser, riesgos, extra primas etc.

Una vez capturados todos los datos se dará clic en el botón Aceptar
Alta, con lo que se grabará toda la información de esta segunda
pantalla.

Para dejar esta pantalla se hace clic en Salir, lo que regresa a la

pantalla “Maestra”, de la cual se puede Salir una vez que se confirma
que todos los datos capturados son correctos.

Una vez que se ha capturado una póliza específica, el sistema regresa

al usuario a la pantalla Buscar para alta de póliza o de solicitud, según
sea el caso, para seguir capturando más pólizas si se requiere.

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Pantalla maestra en caso de planes de Vida Individual

En el caso de capturar una póliza de Vida Individual, al momento de

elegir ese ramo se presenta un texto debajo de la Fecha de emisión
con título Fecha de Término en cuyo campo por default aparece una
fecha de 5 años posterior a la fecha de emisión.
Lo que se requiere es capturar en ese campo la fecha exacta de
término del contrato de seguro, para que a su vez el sistema controle
en un reporte específico cuando las pólizas llegan a su fin.

Así mismo aparecen dos títulos por debajo de la vigencia anual que
dicen: Tradicional ___ Flexible___, esto es para registrar el tipo de
plan de protección o ahorro programado del que se trate.

En el caso de flexible aparece también un campo para prima planeada,

es decir para anotar ahí el dinero adicional al costo del seguro que se
desea aportar.

Al elegir plan flexible se presentara un botón de Aportaciones en el

cual se controlaran las mismas ya sean planeadas o adicionales.

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 B. ¿Cómo dar de alta una solicitud inicial?

En el caso de que se desee capturar una solicitud inicial, el

procedimiento es similar al de alta de pólizas, con la diferencia de que
al entrar a la pantalla Solicitud - Altas, el cursor se posicionará en el
campo no. de solicitud, con las siguientes variantes:

1a. En documentos anexos, al dar la solicitud de alta, no se generan

recibos al cobro, ya que esto se efectúa hasta convertirse la
solicitud en póliza.
3a. Asi mismo no se pueden dar de alta o consultar endosos y
siniestros, hasta que la solicitud sea póliza.

Una vez capturada toda la información se dará de alta la solicitud y se

registrarán los datos de Asegurados, Bienes o Vehículos de la pantalla
específica del ramo, tal como se efectúa en alta de pólizas.
Ya registrada la solicitud se podrá consultar y dar seguimiento del
trámite, en dos formas:

1a. Se pueden consultar dentro del menú Pólizas en la opción que se

presenta en la persiana que dice Tabla de Solicitudes en
trámite.
2a. Asi mismo se pueden consultar en el Menú Reportes en la
opción Solicitudes en trámite, con la variante que aparece de
reporte General el cual presenta la información básica de cada
solicitud, y de todos los ramos; o bien en forma Detallada, por
cada ramo, en donde se podrán observar las especificaciones de
cada solicitud .

16
 C. ¿Cómo convertir una Solicitud a póliza?

Una vez que la compañía de seguros ha emitido la póliza, el asesor puede

convertir una solicitud previamente capturada, en póliza definitiva, de
manera muy sencilla.

1. Dentro del Menú Pólizas, se elige la opción Solicitudes a Pólizas,

donde se procede a la búsqueda de la solicitud en trámite, ya sea
eligiendo: Buscar por Cliente o Buscar por Documento (folio que
se le haya asignado)

Si se elige por cliente, se presenta la siguiente pantalla.

Pantalla de búsqueda Solicitud a Póliza

2. En la misma se puede iniciar la búsqueda por cualquiera de las

alternativas que la pantalla presenta:

Clave
Num. de cliente
Nombre
Apellidos

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 Si el sistema localiza al cliente, se presentará en un cuadro, todas las
solicitudes que el cliente tenga en trámite, para que se elija la que se
desea convertir a póliza. Se marca la que corresponda y se da Aceptar,
lo que hará que se presente la Pantalla Maestra de esa solicitud, con
todos los datos previamente capturados.

3. El cursor parpadeará en el campo de no. de póliza para que el

usuario anote el no. de póliza asignado a esa solicitud.

Pantalla maestra - Solicitud a Póliza

Se confirmará fecha de emisión y vigencia de la póliza.

4. Se seguirá validando los campos siguientes como son :nombre

del Plan, moneda, forma de pago , prima , etc.

5. Una vez efectuada la revisión o modificación en su caso se dará

clic en Aceptar Alta, lo que hará que la solicitud se convierta en
póliza en forma automática transfiriendo toda la información
previamente capturada, y generando también con ésta alta los
recibos por cobrar de la póliza.

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Si se desea confirmar los cambios efectuados, se puede verificar en
documentos anexos, tanto los datos de las personas aseguradas o
bienes amparados, y los recibos generados.

Una vez convertida la solicitud a póliza, ésta desaparece de solicitudes

en trámite y ahora toda la información de la misma estará como póliza
vigente.

Se pueden consultar las pólizas vigentes en el menú Pólizas dentro de

la opción Tabla de Pólizas, en el menú Tablas, eligiendo un Ramo
específico, o bien en el menú de Reportes en la opción Pólizas
Vigentes, imprimiendo el reporte, ya sea Básico o Detallado.

D. ¿Cómo registrar cada tipo de ramo?

CIMA permite registrar la información detallada de cada ramo, en

forma precisa y práctica, haciendo que las consultas y solicitud de
reportes, muestren datos básicos y específicos de cada póliza de
seguros. En el inciso A se observó la captura del Ramo de Vida, a
continuación se irán presentando cada pantalla de los diferentes ramos
de seguros.
Seguro de Vida de Grupo y Colectivo.

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Esta pantalla consta de :
Asegurado: Se deberán registrar no. de certificado, nombre y fecha
de nacimiento.

Regla para suma asegurada:

Meses de sueldo.
Suma asegurada.

Al capturar cualquiera de las opciones anteriores, en el primer registro, el

sistema validará como regla para los subsecuentes certificados la misma
condición.

Suma asegurada variable. Este caso se utiliza cuando los asegurados

tienen suma aseguradas diferentes.

Sueldo. Cuando se elige Meses de sueldo, en este campo se deberá

anotar el sueldo mensual del asegurado, lo que hará que el sistema
calcule la suma asegurada que corresponda, la cual aparecerá en el
campo siguiente.
Debajo de la misma se podrá anotar la Prima individual de dicho
certificado.

A continuación el usuario podrá registrar los Beneficiarios específicos

de cada asegurado y Observaciones si lo desea.

Una vez capturada la información se procede a dar clic en el botón

Aceptar alta, para en esta forma se registre dicho certificado y se
presente en forma inmediata otra pantalla sin datos con número de
certificado consecutivo, para continuar con el registro de asegurados.

Una vez que se termina de registrar a los asegurados, se ubicará en el

botón Salir, lo que hará que se regrese a Pantalla Maestra.

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Seguro Individual de Gastos Médicos Mayores

Se deberán anotar en los campos:

Nombre y Apellidos, Lugar y Fecha de nacimiento los datos del titular
de la póliza.

El campo de suma asegurada, es alfanumérico, por lo que es posible

anotar números o letras.

La prima anual, corresponderá a la que se capturó como prima neta en

la primera pantalla.

Asegurados Dependientes:
Este campo permite anotar los nombres, fechas de nacimiento y
parentesco de los asegurados que forman la familia asegurada.

Deducible y Coaseguro:
Aqui se pueden anotar estos conceptos específicos y cualquier otra
particularidad de la póliza

Una vez capturada la información se procede a dar

Clic en el botón Aceptar Alta, saliendo de la pantalla posteriormente
con el botón Salir.

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Seguro de Grupo o Colectivo de Gastos Médicos

Esta pantalla es igual que la del plan individual, pero con la opción de
capturar el número de certificado en el campo que lo indica.
La información posterior se podrá ir capturando en la misma forma que
en el plan individual, y al terminar se dará Aceptar Alta, haciendo que
el sistema presente el certificado siguiente consecutivo que
corresponda en base al que se capturó en forma inicial.

En esta forma se podrán ir registrando todos los certificados que

tenga la póliza, hasta terminar ubicándose en el botón Salir para
regresar a Pantalla Maestra.

22
Seguro Individual de Accidentes Personales

En esta pantalla CIMA permite capturar el nombre del titular

asegurado y los dependientes asegurados.

En la sección de Coberturas y Primas se podrán capturar por separado

las que correspondan al titular, cónyuge e hijos si es que existe familia
asegurada.

Al terminar de capturar sumas y primas, se totalizará en el botón +

para obtener la prima total neta , misma que corresponderá a la que
se capturó en la pantalla maestra.

El campo de Beneficiarios y Observaciones, podrá ser utilizado a

elección del usuario.

Una vez capturada la información se procede a dar

clic en el botón Aceptar Alta, saliendo de la pantalla posteriormente
con el botón Salir.

23
Seguro Colectivo de Accidentes Personales

Esta pantalla es igual a la que se presenta en el plan individual, pero

con la opción de capturar el número de certificado en el campo que lo
indica.
La información posterior se podrá ir capturando en la misma forma que
en el plan individual, y al terminar se dará Aceptar Alta, haciendo que
el sistema presente el certificado siguiente consecutivo que
corresponda, en base al que se capturó en forma inicial.

En esta forma se podrán ir registrando tantos certificados como tenga

la póliza, hasta ubicarse en el botón Salir para regresar a Pantalla
Maestra.

24
Seguro de Paquete Familiar

El sistema presentará la dirección asegurada cuando se confirma que

el contratante es el asegurado de no ser así, se deberá anotar la
dirección correcta y pasar posteriormente a registrar información en el
cuadro de especificaciones: No. de Sección, Bienes o Conceptos,
Riesgos, Sumas aseguradas y Primas de cada sección.

El seguimiento de captura del cuadro anterior lo irá indicando el

cursor. Es conveniente abreviar palabras para que los campos sean
mejor aprovechados.
Las sumas aseguradas y primas se anotan sin marcar comas o
puntuación, excepto cuando hay centavos.

El sistema automáticamente sumará las cantidades de sumas

aseguradas y primas capturadas al ir dando enter después de cada
captura.

La prima total deberá corresponder a la prima neta capturada en la

Pantalla Maestra, si no es así, esto será porque alguna prima individual
está mal capturada.

25
En Observaciones, se podrá escribir información adicional de la
póliza, como por puede ser: Tipo de construcción, Zona sísmica,
especificación de objetos asegurados para robo, deducibles, etc.

La información capturada en observaciones de este ramo, se

presentará en los reportes detallados o consolidados del cliente.

Para terminar se dará clic en Aceptar Alta, quedando así registrada

toda la información de la pantalla específica de Paquete Familiar.

Seguro de Paquete Empresarial

En la misma forma que en paquete Familiar, si el contratante es el

asegurado la ubicación asegurada se presentará automáticamente.

Las secciones del cuadro de especificaciones son más amplias que en

paquete familiar, por las
características propias que existen en un seguro para empresas.

En la misma forma, que en Paquete Familiar, el campo de

Observaciones, podrá ser utilizado, para anotar toda aquella
información complementaria, como pueden ser incisos o ubicaciones
diferentes, coberturas y riesgos especiales, y en general todo lo que el
usuario asesor desee quede registrado.

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La información capturada en este campo, se presentará en los reportes
detallados del ramo específico.
Aceptar , registrará la pantalla de Paquete Empresarial, y se dará click
en Salir regresando a pantalla maestra.

Seguro Individual de Automóvil o Camiones

La pantalla va indicando a través del cursor las secciones o cuadros a

capturar.
Vehículo.
Aquí se anotará la Marca del vehículo, Año, donde aparecen cuatro
ceros, para que se anoten los cuatro digitos del modelo del vehículo.

Tipo, para anotar las características de transmisión, equipo, etc. en

forma abreviada, (ver pantalla) ya que estos datos se presentarán en
reportes detallados.

A continuación aparece la sección Equipo, donde se presenta:

Equipo. Normal o equipado.

Transmisión. Estandar, o Automático.
Cilindros. número de los mismos, 4, 6 u 8
E.E y A/C. Corresponde a Elevadores
Eléctricos y a Aire Acondicionado .

27
En estos campos, marcando en los cuadros en blanco con enter, con
barra espaciadora, o con el mouse aparecerá un flecha habilitando la
elección marcada.

Equipo Especial Para anotar el que exista en el

vehículo y que se haya asegurado.

Números se utiliza para anotar :

Tipo de carrocería:
Conductor:
No. de Serie:
No. de Motor:
Placas:

Seguro En esta se anotará :

No. de Clave del vehículo, la cual corresponderá a la aseguradora que

se está dando de alta.
Suma asegurada del vehículo en el caso de valor convenido, si no se
anota ningún valor aparecerá en reportes v/c = Valor Comercial
Prima anual neta. Esta corresponderá a la capturada en la pantalla
maestra
Cobertura, para elegir la predefinida correspondiente.

Deducibles u Observaciones

Aquí se anotarán los deducibles que se hayan contratado y cualquier

otra observación o clausulas adicionales.

Para terminar y registrar la pantalla se hará clic en Aceptar Alta

28
Seguro de Flotillas - Automóviles o Camiones.

Para capturar Flotillas de automóviles o camiones la pantalla es igual

que para seguro individual de automóvil o camiones, con la diferencia,
de que CIMA habilita el campo Número de Inciso, para ir capturando
el que corresponda a cada vehículo.

A diferencia de la captura en pólizas individuales, en donde la prima

que aparece corresponde a la prima neta que se capturó en la pantalla
maestra, en flotillas, la prima de cada vehículo aparecerá en ceros,
para que el usuario capture la que corresponda a cada uno de ellos.

Al Aceptar Alta del inciso ya registrado, se presentará otra pantalla sin

información , pero indicando el número de inciso consecutivo al
anterior, para capturar en igual forma sus datos, y continuar
sucesivamente dando de alta todos los vehículos que integren la
flotilla.

29
Seguro de Otro Ramos

Cuando en la pantalla maestra se indica el Ramo Otros, al dar de alta

la segunda pantalla se presentará la que aquí se observa, la cual se
puede utilizar en forma indistinta para todos aquellos ramos que para
la mayoría de los asesores de seguros, son menos frecuentes.

En el campo de lectura que indica Ramo de Seguro: se desplegarán

varios tipos de seguro, para que el usuario elija el que corresponda.

En la pantalla que se muestra, se puede ver como se captura una

póliza de Transportes.

Es muy sencillo adaptar esta pantalla a cualquier tipo de ramo,

además de que en el campo Observaciones, se podrá agregar lo que
se desee.

Ejemplos. En Ramo equipo electrónico, no. de serie, valor, etc., en Equipo de

Contratistas, maquinaria específica, valor , serie, etc.

Los reportes detallados presentarán toda la información de este campo

de observaciones.

30
Una vez capturada la información de esta pantalla se ubicará en
Aceptar Alta, y podrá Salir a pantalla maestra.

E. ¿Cómo consultar información?

Una vez que ha capturado información de su cartera de clientes, es

muy sencillo el poder accesar a los datos capturados en forma rápida ,
tanto en la pantalla como en reportes impresos.

Ejemplo:
Se necesita ver el número de póliza de un cliente especifico, del ramo
de automóviles.

Alternativas de búsqueda:

Consulta en Menú Tablas.

Se abrirá el menú Tablas del menú principal , para ubicarse en la
opción POR RAMOS al dar clic en esa opción se presenta una pantalla
que permite elegir cualquier ramo que se desee consultar
específicamente y en diferentes tipos de ordenamiento.

31
Al elegir Automóviles se presentarán de ese ramo todos los
vehículos asegurados y si se marcó la opción por nombre de
cliente, hará la presentación de una tabla de asegurados en orden
alfabético.
Se buscará el nombre del cliente, desplazándose con las flechas, para
que una vez localizado, se observen los datos de la póliza en la sección
de la pantalla que menciona Detalle del Seguro en la cual se podrán
observar datos específicos del mismo recorriendo la barra de flechas
horizontales.

Si el asegurado tiene varios vehículos asegurados, aparecerá el

nombre del cliente varias veces, y los datos de cada vehículo.

Consulta en Menú pólizas

Otra forma de consulta es abrir el menú pólizas, ubicarse en consultas
y cambios , elegir Buscar por cliente , lo que presentará la siguiente
pantalla:

En esta pantalla se podrá elegir cualquiera de las 4 formas ya

comentadas anteriormente: 1. No. de clave 2. Núm. Cliente 3. Nombre
de persona o de empresa. 4. Apellidos.
Una vez que se elige la opción se da clic en el botón Buscar, lo que
hará que se presenten en el cuadro de abajo, todas las pólizas que el
asegurado tenga registradas.

32
En seguida se podrá marcar la póliza del ramo específico que se busca,
haciendo clic en Aceptar, lo que presentará la pantalla maestra de la
póliza indicada.

En esta pantalla se podrá consultar específicamente lo que se desee,

para ver los datos del vehículo se dará clic en el panel de documentos
anexos en el círculo consultas y cambios, eligiendo el botón vehículos,
para que aparezcan las características del mismo.

Consulta en Menú de reportes.

En el menú Reportes, se puede ubicar en Pólizas Vigentes, lo que
presentará la pantalla para elegir el criterio específico que se desee.
Si se elige reporte detallado, cliente y ramo especifico, la pantalla
presentará todas las pólizas que el cliente tenga de ese ramo, con la
especificación del los vehículos asegurados.

Pantalla de Reporte de Pólizas Vigentes

Eligiendo reporte detallado por cliente, aseguradora y ramo específico.

Las búsquedas cuando se conoce el número de póliza, y se desean ver

especificaciones de la misma, deben ser con la alternativa de menú
Pólizas, ubicándose en Consultas y Cambios, en Buscar por
Documento, lo que presenta la siguiente pantalla:

33
Pantalla para buscar por número de documento

Esta pantalla permite anotar el número específico de la póliza que se

desea consultar, mismo que una vez que se indique , se dará click en
Buscar , apareciendo de inmediato datos del cliente, si es que la póliza
existe. El paso siguiente será Aceptar para que se presente la pantalla
maestra y se continue con las consultas que se deseen.

Las alternativas anteriores son aplicables a cualquier tipo de ramo, por

lo que la forma de búsqueda y consulta será siguiendo la misma
rutina.

F. ¿Cómo controlar cobranza?

Para llevar el control exacto de los recibos (primas) que se han emitido
y que vencerán en meses subsecuentes, es muy importante observar
que todas las pólizas que se vayan registrando, generarán los recibos
correspondientes que se deben de cobrar de acuerdo a la forma de
pago elegida por el asegurado.

Para registrar el pago de un recibo de una póliza, se debe hacer lo

siguiente:

34
1. Abrir el menú pólizas y ubicarse en la opción, Cobranza y
Aplicación comisiones, eligiendo la forma de búsqueda, ya sea
por cliente o por documento (no. de póliza).
2. Si se elige por nombre del cliente aparecerán todas las pólizas
que tenga en vigor dicho cliente, para marcar la que se desea
consultar.
3. Si se elige por documento , se podrá anotar el número de póliza
específico y se presentará inmediatamente la pantalla de
recibos.

La pantalla de recibos presenta un panel de control de fechas de pago.

Para su registro, se debe ubicar en los campos de fecha, para anotar
la del cobro efectuado, la de pago a aseguradora y en su momento el
registro de cobro de comisión.

Una vez que se han registrado los cobros de recibos, se podrá

consultar en cualquier momento, el status de cobranza de la póliza, asi
mismo se podrán solicitar los reportes que se deseen de primas y
comisiones, cobradas y por cobrar.

Pantalla de recibos

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En la pantalla anterior se puede observar, que existe un campo para
anotar tipo de cambio, para pólizas en US dólares o en otro tipo de
moneda. El tipo de cambio se podrá registrar para cada cobro que se
vaya efectuando, lo que hará posible presentar reportes con dicho
detalle.

G. ¿Cómo renovar pólizas?

Para renovar las pólizas, deberá abrir el menú pólizas, y ubicarse en la

opción Renovación o Actualización de pólizas.

Dentro de la misma, se podrá elegir por cliente o por póliza específica.

Si se elige por cliente aparecerán las pólizas que existan a nombre del
mismo, para escoger la que se desee renovar o actualizar.
Si se anota por número de póliza, se presentará de inmediato la
pantalla correspondiente para realizar el movimiento.

En la pantalla anterior de renovación se presenta un campo para

anotar el nuevo número de póliza.

Si se anota la palabra Mismo o Misma, y se da click en Aceptar, el

sistema automáticamente presentará la nueva vigencia de la póliza,
presentando el mismo número de póliza, lo anterior puede ser válido
para pólizas de Vida, Accidentes y Gastos Médicos, que son ramos en
los que tradicionalmente el número de póliza no cambia.

36
Si se trata de otros ramos, CIMA no permite renovar con el mismo
número, por lo que aparecerá un mensaje indicando que ya existe ese
número de póliza, y que no es posible asignar el mismo a la
renovación.

Una vez que se dio aceptar, se presentará la pantalla maestra de la

póliza que se está renovando, en donde se podrá observar el nuevo
número que se dio a la póliza o si se conserva el mismo, y la nueva
vigencia.

El siguiente paso será anotar la prima anual correspondiente a la

renovación y validar forma de pago para que al dar clic en Renovar, el
sistema genere la nueva cobranza.
Así mismo se podrán modificar sumas aseguradas en el panel de
documentos anexos, en la opción Bienes o Personas aseguradas.

Al terminar de realizar los cambios y validaciones, se podrá Salir de la

pantalla maestra, y la póliza habrá quedado debidamente renovada y
generados los recibos al cobro correspondientes.

El proceso de renovación o actualización es básico hacerlo en forma

sistemática, para poder controlar los vencimientos de pólizas, la
generación de los recibos por cobrar y la actualización de sumas
aseguradas.

37
Para ello, es muy importante obtener con anticipación, el reporte de
Renovaciones y actualizaciones. Esta práctica hará, que siempre se
pidan en tiempo las renovaciones de pólizas a la aseguradora.

En las pólizas de Vida, Gastos médicos o Accidentes Personales, en las

cuales el número de póliza no cambia, el proceso es de Actualización
de sumas aseguradas y de primas por cobrar. Es por ello que
indistintamente CIMA, siempre presenta en el reporte, todas las
pólizas que vencen justamente al año de vigencia, como es
tradicionalmente el período de todas las pólizas de seguros.
Aquellas que tengan una vigencia bianual o mayor también
aparecerán en el reporte, en la fecha de término que corresponda.

Importante: Recordar que cuando no se registre el cobro, pago y registro de

comisiones, el sistema envía un mensaje como el que a continuación se
presenta, para indicar que no es posible hacer la renovación o actualización.

38
H. ¿Cómo registrar endosos?

Para dar de alta un endoso en una póliza vigente, el procedimiento es

el siguiente:

1. Abrir el menú pólizas , deslizar el mouse a la opción Consultas

y cambios , y dar clic en la elección Buscar por Cliente o
documento.

2. Una vez que se elige la alternativa de búsqueda, se entrará a la

pantalla maestra de la póliza específica a la cual se desea dar de
alta un endoso.

En la pantalla maestra, aparece en el panel de Documentos anexos, la

opción Altas, la cual ya está habilitada, ya que se puede observar
dentro del pequeño círculo que aparece a la derecha, un punto negro.
El siguiente paso será hacer click en el botón Endosos, presentándose
la siguiente pantalla.

En ésta pantalla se puede dar de alta una solicitud de endoso o un

endoso ya emitido.

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Registro de Solicitud de endoso
En el campo donde aparece Trámite, se anota el folio o número de la
póliza y la fecha de la solicitud.
Inmediatamente el cursor se ubica en el campo vigencia desde, para
registrar la fecha de inicio del endoso.

La fecha hasta que aparece, es la de término de la póliza. Esta se

podrá modificar si el endoso es para cubrir una fecha diferente, por
períodos de cobertura menores, por ejemplo en pólizas de transportes
para el caso de declaraciones mensuales.

En el caso de una solicitud de endoso , podrá omitirse el registro de

prima, ya que ésta podrá ser anotada una vez que el endoso sea
emitido.

Una vez que se han capturado los datos de la solicitud de endoso y

que se ha anotado en el campo de observaciones el concepto del
endoso, se hará click en el botón Aceptar Alta.

El sistema creará un base de datos de endosos en trámite, mismos

que se podrán consultar posteriormente en las opciones específicas
para ello, o se podrán imprimir eligiendo esta alternativa en el menú
de reportes.

Una vez que el endoso es expedido, se podrá convertir el endoso en

trámite en endoso emitido, en la siguiente forma.

Siguiendo los mismos pasos para entrar a pantalla maestra, se elegirá

en Documentos Anexos, Consultas y Cambios, y el botón Endosos.

Se presentará la pantalla de endosos con datos del último registrado.

Se podrá elegir el que se desee convertir a endoso emitido, en la tabla
que aparece atrás de la pantalla endosos, o recorriendo las flechas
Ant. ó Sig. hasta que aparezca el trámite que se busca.

Una vez que se escoge el endoso a convertir, se anotará en el campo

de número, el que corresponda
y la fecha del endoso .

Se anotará la prima que presente el endoso emitido, ya sea de cobro

o de devolución.
Se dará clic en Aceptar cambios, con lo que aparecerá un mensaje
mencionando ¿Desea modificar los recibos existentes...? al aceptar la
modificación, se genera el recibo correspondiente al endoso.

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Registro de Endoso ya emitido
Si se va a registrar un endoso directamente, sin haber pasado por el
trámite de solicitud de endoso se anotará directamente el número de
endoso en el campo de número de endoso, omitiendo anotar el de
trámite .

Se anotarán los datos de vigencia, desde y hasta ,en la misma forma

que se indicó para solicitud de endoso.

Complemento.
Esta opción es para alta de endosos que generan una prima
precisamente de complemento, ya sea de cobro o de devolución.

Si se anota devolver complemento, después de anotar las cantidades

en la columna complemento,
al totalizar las primas que se registren, éstas cambiarán a signo
negativo, indicando con ello la devolución que corresponde hacer al
asegurado.

En la parte de observaciones, se deberá de anotar el concepto del

endoso.
Una vez que se han registrado todos los campos se dará click en
Aceptar Alta , lo que hará el registro y la generación del recibo
correspondiente al endoso.

En la misma forma que en registro regular aparecerá el mensaje para

modificar los recibos existentes.

Importante: Si se registra un endoso el sistema indica si se desea modificar

los recibos existentes. Se debe tener cuidado cuando se consulta un endoso
si se da clic en aceptar cambios y aparece ese mensaje, no se debe aceptar
la generación de recibo, si este ya fue dado de alta, ya que el sistema valida
todas las veces que se acepta la opción, generando recibos en cada ocasión.

41
I. ¿Cómo emitir reportes?

Para obtener cualquier tipo de los más de 130 reportes que CIMA
genera, es necesario ubicarse en el menú Reportes y desplazarse con
el mouse al reporte que se desee.

La información de todos los reportes se va generando a base de la

captura que se hace en las solicitudes y pólizas que se registran.

Por lo mismo, dependerá de la información capturada, para que la

información que los reportes presenten sea tan completa como el
usuario lo desee.

Los reportes más importantes que el usuario debe obtener de

inmediato son:

Directorio de clientes
Pólizas vigentes
Primas por cobrar
Primas cobradas
Pólizas por renovar
Comisiones por cobrar

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Directorio de clientes.
Cada vez que se da de alta una solicitud o póliza se van generando los
datos del cliente en este directorio.
El contar con el listado de clientes en vigor, Clientes activos, permite al
usuario proyectar y prospectar en todo momento nuevos negocios.

Este reporte es posible obtenerlo en tres formas:

por Nombre, Clave y Grupo .

El más común es por Nombre, en donde aparecerán en orden

alfabético todos los clientes ya capturados.

Observar que existen tres status de clientes:

Activos, Inactivos y Prospectos.

Se considera cliente Activo, el que tiene pólizas en vigor. Inactivo

aquel que dejó de contratar seguros, pero del que se desea mantener
sus datos por separado pensando en la posibilidad de reactivar su
pólizas en un futuro.
Prospectos, son aquellos de los cuales se desea llevar un control de
citas y propuestas para que en su momento puedan pasar a ser
clientes activos, al contratar alguna póliza.

Pólizas vigentes

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Este reporte es la base de la cartera del asesor profesional de seguros
y fianzas, ya que lo ubica en su posición de productividad, al
presentarle en forma específica las pólizas que tiene en vigor de pago,
primas emitidas, etc.

Este reporte tiene todas las alternativas posibles de presentación:

Reporte básico.
Presenta datos básicos de las pólizas.

Reporte detallado.
Presenta además especificaciones de las pólizas, bienes asegurados,
sumas aseguradas, beneficiarios, etc.
Los reportes se pueden presentar de todos los clientes y grupos, o por
un cliente o grupo específico.
Por una aseguradora específica.
Por todos los ramos o por uno específico.

Los reportes presentan totales de primas en Moneda nacional, en

Dólares y en otro tipo de moneda (Udis) lo que permite clasificar por
separado la productividad de cada tipo de moneda, además, presentan
los totales en el tipo de cambio registrado en las pólizas.

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Reporte de Primas:
Este reporte es la parte medular para proyectar las percepciones del
asesor de seguros y fianzas.
Se genera de la correcta captura específica de cada póliza, haciendo
posible llevar todo el historial de cada cliente, de cada ramo o de cada
aseguradora en varias formas: Cobradas, por cobrar, vencidas.

Primas Por cobrar

Este reporte es básico para proyectar las percepciones del asesor , ya
que presenta de cada ramo, las primas por cobrar generadas por las
todas las pólizas nuevas y renovadas.

Se presenta el detalle de prima neta y prima al cobro, lo que permite

tener los totales que cuentan para premios y concursos.

Detalla las primas por ramo y totaliza tipos de moneda y tipos de

cambio .

Presenta opción de mes o períodos específicos.

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Primas cobradas:

En la misma forma que en primas por cobrar se obtienen la prima

netas y prima total cobrada por cada cliente y el total general de cada
ramo.
Indica fechas de cobro, de pago a aseguradora y de cobro de comisión.

Primas Vencidas:
A la fecha que se solicita , presenta todas las primas que ya están
fuera de plazo, es decir de los 30 días de gracia.

Pólizas por renovar

Este reporte es básico y complementario al de primas por cobrar, ya
que presenta todas las pólizas que vencen en un mes determinado.
Este reporte se debe emitir por lo menos con un mes de anticipación,
al mes de vencimiento de las pólizas.

Al obtener este reporte, se complementará la cobranza de cada mes,

haciendo con esto, una proyección exacta de las percepciones del
asesor.

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Las opciones de este reporte son tan variadas como el de pólizas
vigentes, por lo que se pueden elegir todas las alternativas posibles y
formas de presentación.

Aportaciones

Este reporte permite visualizar los pagos adicionales que el asegurado

ha efectuado en pólizas de seguro de vida.

Dotales y Término de pólizas

Presenta las fechas de terminación de contrato en seguro de vida.

Comisiones

Para poder evaluar las percepciones reales que se están obteniendo en

la cobranza de primas de su cartera de clientes, asi como controlar
que las aseguradoras abonen correctamente las comosiones, es
necesario revisar en forma regular su reporte de comisiones por
cobrar, cobradas y proyectadas.

Existen muchas variantes, como se puede observar en la pantalla

específica de comisiones.

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Se puede elegir un mes o un periodo determinado, tomando en
cuenta, que los períodos sólo corresponderán dentro del año que se
anote.
También se podrá elegir por una aseguradora determinada o por
ramos.
Así mismo, se puede imprimir por un cliente o por un grupo de
clientes, para observar las percepciones que se obtienen de cada uno
de ellos.

Si se desea ver el reporte de comisiones acumuladas o por transcurrir

a un mes específico, al elegir Acumulado / Transcurrir se presenta un
campo debajo de fecha de reporte para que se elija a que día y mes se
desea el reporte.

Importante: Para seguridad y confidencialidad del asesor, el reporte de

comisiones sólo es posible obtenerlo en el sistema, si el usuario está con el
nivel máximo de captura, que es el de Administrador General. Para los otros
status, de Usuario y Consulta, este reporte está deshabilitado.

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J. ¿Cómo respaldar información?

Para proteger la información capturada, y evitar la pérdida fortuita de

la misma, es importante que el usuario, se acostumbre a guardar su
base de datos en un medio externo, utilizando para ello en el menú de
Archivos la opción Respaldar Base de Datos, que al elegirla presenta
una ventana para escoger en donde desea guardar toda la
información, la que incluirá en el mismo proceso, todas las imágenes
que se hayan insertado en el sistema.

Todo el trabajo realizado de captura estará totalmente protegido,

además de permitir al asesor de seguros tener el balance total de su
cartera y la posibilidad de comercializar la misma en caso de fuerza
mayor o posibilidad de retiro en su actividad.

Es muy importante y muy sencillo, acostumbrarse a respaldar, lo cual

se puede hacer cada vez que se sale del sistema, ya que esto toma
unos segundos.

49
K. ¿Cómo insertar imágenes?

CIMA permite insertar en las pólizas ya registradas, cualquier

documento previamente escaneado, haciendo posible integrar copia de
todo lo referente a las mismas, carátula, endosos, cartas, propuestas
etc. Lo anterior hace factible la depuración y eliminación del archivo en
papel y logrando un control excelente de cada póliza de los
asegurados.

La forma de insertar las imágenes, es muy sencilla, ya que solo se

tiene que dar clic en el botón de la pantalla maestra con texto
Imágenes lo que hace que se presenta una pantalla adicional en la
cual se da clic en el símbolo que aparece en la esquina superior
izquierda.

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Al dar clic en agregar nuevo se presentará el listado de archivos
almacenados en el equipo de cómputo en el cual se elegirá el
documento que se desea insertar.

Se recomienda previamente haber creado una carpeta en donde se

almacenen todos los documentos escaneados, y de donde se tomarán
los que se deseen integrar a la póliza que podrán ser archivos de
Word, Excel, PDF o JPG.

Así mismo se pueden insertar imágenes en el Directorio de clientes,

con lo cual se almacenará toda la información personal de los mismos,
tales como identificaciones, escrituras, comprobantes de domicilio etc.

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L. ¿Cómo ser más productivo con CIMA para
crecer y conservar su cartera de clientes?

El acostumbrarse a utilizar CIMA de manera cotidiana, permitirá al

usuario tener su cartera de clientes, siempre actualizada, con la
posibilidad y seguridad de presentar a los mismos, información
oportuna de sus pólizas, fechas de cobro, de renovación, detalle de
coberturas y beneficios, etc.; y lo más importante calidad de servicio.

Así mismo, es posible proyectar más negocios utilizando la mayor

parte de su tiempo, a la asesoría y venta de seguros, ya que la
administración de su negocio estará plenamente asegurado.

Utilizar CIMA es para vender más.

Menú Bitácora

Dentro del Menú principal aparece el menú Bitácora, el cual se puede

utilizar para llevar un seguimiento y proyectar nuevas ventas o bien
tener una información cronológica de los servicios, citas, propuestas y
pendientes con los clientes.
Este menú se podrá utilizar una vez que ya registró información de sus
clientes, ya que aparecen únicamente los que ya han sido capturados
como tales.

Si el asesor, va recorriendo los nombres de los clientes que aparecen,

apoyado por los reportes de las pólizas que tienen en vigor, podrá
darse cuenta de aquellos que no cuentan con una protección integral,
y que resulta oportuno ofrecer cuanto antes el seguro que le falta o
que es necesario actualizar.

El menú Bitácora, permitirá obtener reportes por mes o por cliente

determinado, ayudando con ello a llevar un historial de atención y de
seguimiento de propuestas o asuntos específicos.

Independientemente del sistema de prospectación de clientes que el

asesor utilice, es importante depurar al máximo su cartera actual de
clientes.

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Muchas veces se tiene al cliente cautivo, para hacer crecer su cartera
de pólizas, pero no se hace el análisis de necesidades y actualización
de beneficios del asegurado.

CIMA le ayudará siempre, a mantener el control y análisis de sus

negocios, lo que lo mantendrá en la vanguardia de los asesores
profesionales de Seguros y Fianzas.

UTILERIAS

En el menú de Utilerías, además de registrarse el alta de claves de

acceso y de activación, CIMA permite realizar varias operaciones de
apoyo al usuario, las cuales se indican en dicho menú.

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Procesos especiales

Alerta
Permite desactivar la presentación de esta pantalla, que aparece
automáticamente al encender la computadora del usuario y que
muestra los recibos por cobrar y renovaciones por efectuar.

Consulta de pólizas canceladas

Permite revisar las pólizas que en su momento se han cancelado.

Tasa de IVA. Es una opción para modificar la tasa de este impuesto,

si se presenta un cambio por disposición oficial. Las pólizas ya
capturadas con el impuesto anterior, se mantendrán con la misma tasa
hasta que se presente una renovación, misma que ya se calculará con
el impuesto modificado.

ALERTA AUTOMÁTICA DE CIMA

Ahora será más fácil controlar su cobranza, renovaciones y

estar al pendiente de la fecha de cumpleaños de sus clientes,
ya que con sólo encender su computadora aparecerán tres
tablas que presentarán: Recibos por cobrar, Renovaciones por
efectuar y Fechas de nacimiento de sus asegurados.

La Alerta CIMA hará la excelencia en la administración del

asesor de seguros y vigilará que los registros vayan al día,
supervisándose el mismo o en su caso a su personal
administrativo encargado de la captura de información.

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Cuando se presenta el cuadro de alerta en pantalla en la parte inferior
derecha del monitor, se puede dar clic en cada opción y entonces se
mostrarán las tablas que detallan la información necesaria para revisar
y ejecutar una actividad de inmediato.

El cuadro de Alerta se puede programar que aparezca cada 10, 30

minutos o cada hora, haciendo posible programar con ello el trabajo
del asesor para dedicarle el tiempo a esta revisión cuando lo crea
conveniente.

En su caso una vez realizado el trabajo de revisión podrá elegir que ya

no aparezca durante el tiempo en que su equipo este encendido y será
hasta reiniciar o encender nuevamente su equipo de cómputo, para
que vuelva a aparecer.

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 IMPORTANTE

La información contenida en este manual está sujeta a cambios sin previo

aviso y no representa ningún compromiso por parte del autor ni de los
editores. El software aquí descrito se proporciona bajo un convenio de
Licencia de Uso. El software debe utilizarse y copiarse de conformidad con
dicho convenio. Es ilegal copiar el software por cualquier medio, excepto
según lo autorizado en dicho convenio. Ninguna parte de este manual
puede ser reproducida o transmitida por ninguna forma o medio, ya sea
mecánica o electrónicamente, incluyendo fotocopias o grabaciones, para
ningún propósito, sin la autorización escrita del autor.

Edición:
DICIEMBRE 2010

Control Integral Maestro - CIMA

Registro derechos de autor No. 03-2008-040113004800-01

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