1. ¿Cómo es que el Lavado de Activos afecta la economía nacional?

Afecta a la economía nacional ya que este se enfoca en ocultar la procedencia de

bienes obtenidos de manera ilícita, por ello habrá corrupción en instituciones,
inflación, inseguridad ciudadana y variación de precios, aquí afectaría por ejemplo:
una empresa B tiene ingresos de manera ilícita y decide vender pizzas, para eso hay
una empresa A donde las ofrece a un precio de S/20, llega la empresa B y las vende
a S/15 ya que no les importa a cuánto vender sino que haya algo para que sea
fachada, entonces esto afectaría a la empresa A ya que no se podría competir con
esa empresa.
2. ¿Qué comprende el SPLAFT, cuál es su la misión?

Comprende aprobar las políticas y procedimientos para la gestión de los riesgos de

LA/FT, los procedimientos para prevenir y detectar operaciones inusuales, realizar
una auditoría interna y externa.
Su misión es prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

3. ¿Cuáles son los principales actores en el SPLAFT?

La UIF (Unidad de Inteligencia Financiera del Perú) es el principal autor del SPLAFT.
4. ¿Cuáles son los ejes del SPLAFT?
3 ejes estratégicos: Prevención, Detección, Investigación y Sanción.
1 eje transversal: Articulación.
5. ¿Cuál es la función de la Unidad de Inteligencia Financiera?
Su función es ayudar en la prevención de los delitos de operaciones
sospechosa, que tienen procedencia ilícita.
6. ¿Quiénes son los organismos supervisores en materia de prevención del
LA/FT?
Son:

 SBS, Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), Ministerio de Comercio

Exterior y Turismo (MINCETUR), Ministerio de Transportes y Comunicaciones
(MTC), Agencia Peruana de Cooperación Internacional (APCI), Superintendencia
Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT), Consejo de
Supervigilancia de Fundaciones (CONSUF), Superintendencia Nacional de Control
de Servicios de Seguridad, Armas, Municiones y Explosivos de Uso Civil
(SUCAMEC), Colegios de Abogados y de Contadores Públicos.
7. ¿Cuál es la diferencia entre una operación inusual y una operación
sospechosa?
La diferencia es que en la Operación inusual las operaciones no tienen relación
con la economía del cliente y no ha podido ser justificada razonablemente, y la
operación sospechosa es cuando la inusual ya pasa por un análisis y se ve que
 no guardan la relación dicha, así se ocasiona una sospecha de lavado de activos
o financiación de terrorismo.

8.          ¿Quiénes son los sujetos obligados en el Perú?

9.          Resuma los componentes básicos de los sistemas de identificación digital
según el Instituto Nacional de Estándares y Tecnologías de los Estados Unidos.
10.      Indique usted, cómo el tener las nociones básicas del SPLAFT puede
ayudarlo en su formación y desempeño profesional.