Contenido

Que es cartera value investing ...................................................................................................... 2

ACTUALIZACION VERSION Beta 1.1 ............................................................................................... 3
Novedades................................................................................................................................. 3
Como migrar de la versión BETA 1.0 a 1.1? .............................................................................. 5
Comenzar a usar la cartera value investing .................................................................................. 7
Configuración inicial .................................................................................................................. 7
Subir la hoja cotizaciones a google drive .............................................................................. 7
Como asociar la hoja de google sheets ( cotizaciones ) ? ..................................................... 9
Configurar setting y hoja del google drive .......................................................................... 12
Como usar la cartera value investing ? ....................................................................................... 15
HOJA DE GOOGLE SHEETS ........................................................................................................... 16
INICIO .......................................................................................................................................... 16
Que es una participación o valor liquidativo de la participación? ...................................... 16
Como se calcula el valor de cada participación? ................................................................. 16
Como registrar el valor de la participacion? ....................................................................... 16
Que pasa si no completo un mes ? ..................................................................................... 17
HERRAMIENTAS........................................................................................................................... 17
RADAR ......................................................................................................................................... 18
MOVIMIENTOS ............................................................................................................................ 18
General ................................................................................................................................ 18
Registro de liquidez ............................................................................................................. 19
Registro de operaciones ...................................................................................................... 19
REGISTRO DE OPERACIONES ................................................................................................... 19
Como ingresar una compra inicial? ..................................................................................... 20
Como registrar una compra? .............................................................................................. 20
Como registrar una venta? .................................................................................................. 20
Como registrar una dividendos? ......................................................................................... 20
Como registrar una operación con cambio de moneda? .................................................... 20
Como registrar una aportación? ......................................................................................... 21
Como registrar una aportación con moneda distinta a la de la cartera? ........................... 21
Como registrar un retiro?.................................................................................................... 22
Como registrar retiro con moneda distinta a la de la cartera? ........................................... 23
 Como registrar un warrant? ................................................................................................ 23
Como registrar un Split? ...................................................................................................... 24
Como registrar un contra Split ? ......................................................................................... 24
Como registrar Dividendos en moneda distinta a la de origen y comisión en moneda de
origen?................................................................................................................................. 24
Como registrar Dividendos en acciones ( Scrip dividend) ? ................................................ 24
Como registrar Interés o cupon ? ....................................................................................... 25
Como registrar compra de opciones PUT y Call? ................................................................ 25
Como registrar venta de opciones PUT y Call? ................................................................... 26
Como registrar TRANSFERENCIA de activos de un bróker a otro?...................................... 26
Como registrar una venta en corto? ................................................................................... 26
Que pasa si una activo cambia el TICKET ............................................................................ 27
Como registrar un préstamo para apalancarse? ................................................................. 27
PROBLEMAS ................................................................................................................................ 27
TOTAL DE USD (cambio del día) esta en negro?

............................................................................................................................................. 27
Porque el valor de la cartera no concuerda con el de mi bróker? ...................................... 27
Como comenzar una cartera cuando ya tengo acciones compradas? ................................ 28
Que pasa si cambia el ticket de una empresa que tengo? ................................................ 28

Que es cartera value investing

Es una herramienta para que el inversor pueda seguir su cartera de inversión, de manera que tenga
agrupado en un solo lugar toda la información y que esta sea totalmente del usuario .

Llevo usando esta herramienta casi un año y lo que comenzó siendo una pequeña planilla para seguir mi
cartera termino siendo una herramienta para ayudar a otros inversores a poder llevar la de ellos . Esta
herramienta tendría que consumirnos unas pocas horas al mes , dependiendo de cuan activo seamos
comprando tendría que ser menos de 40 minutos semanales .
Te permite tener agrupando múltiples bróker y medir la rentabilidad como si fuéramos un fondo de
inversión, por el valor de la participación. También dispone de varios informes que pueden ayudarte.

Sienta las bases para presentar de una manera ordenada la información que respecta a la fiscalidad, de
esta manera se puede hacer alguna herramienta que tome los datos y pre ordene la información para
que podamos realizar las declaraciones correspondientes según cada país .

Esta versión una Beta que a medida que se pruebe se va a ir modificando , teniendo en cuenta que al
pasar de una versión a otra los inversores no perderían su cartera , solo tendrían que traspasarla
compilándola y pegándola en la nueva versión .

ACTUALIZACION VERSION Beta 1.1

Link video - https://youtu.be/bmN5aliYeUc

Hemos realizado nuestra primera actualización a la cartera value investing , muchas gracias a
todos los que nos mandaron un mensaje para reportar un error , los que dieron me gusta o se
suscribieron al canal , a continuación dejo los puntos que se modificaron , NO ES NECESARIO
ENTENDERLO , lo que si tiene que saber es que esta versión funciona muy parecida a la
anterior pero sin errores .

1. En inicio, la tabla actualización de monedas, se corrigió un defecto . funcionando al

100%
2. Resumen, Rentabilidades acumuladas, se corrigió un defecto de cálculo. funcionando
al 100%
3. Resumen, rentabilidades a 3-6-12 meses cuando no tiene datos suficientes
administradas por el usuario ( el valor de la participación ) se muestra como “ SIN
DATOS” . funcionando al 100%
4. Los porcentajes de algunas tablas de la “ cartera value investing ” se desconfiguraban
solos , se corrigió un defecto . funcionando al 100%
5. Pestaña movimientos, columna comentarios. Calcula el tipo de cambio de forma
automática y estaba haciéndolo con fallas, se corrigió un defecto de cálculo.
funcionando al 100%
6. Pestaña herramienta, Calcula el valor de la participación de cada mes si lo
necesitamos. funcionando al 100%

Novedades

En inicio, la tabla actualización de monedas, se corrigió un defecto . funcionando al 100%

Resumen, Rentabilidades acumuladas, se corrigió un defecto de cálculo. funcionando al 100%

Resumen, rentabilidades a 3-6-12 meses cuando no tiene datos suficientes administradas por el usuario
( el valor de la participación ) se muestra como “ SIN DATOS” . funcionando al 100%

Pestañan movimientos, columna comentarios. Calcula el tipo de cambio de forma automática y

estaba haciéndolo con fallas, se corrigió un defecto de cálculo. Funcionando al 100%
Como migrar de la versión BETA 1.0 a 1.1?
Bróker , si no pongo el total usd alerta en el nombre del bróker

Si usted descargo directamente la versión de cartera value investing beta 1.1 y nunca uso la
versión anterior , lea la guía y úsela normalmente .

Para migrar de una versión tenemos que seguir una serie de pasos copiando y pegando lo
cargado por nosotros. Vamos a copiar y pegar nuestros valores con la opción ( Pegar – pegado
especial – pegar valores – valores ( la opción que se ve en la imagen ) .

Primer paso , abrir la versión beta 1.1 descargada y tenemos que volver a asociar nuestra hoja
de google sheets ( link ) esto nos tendría que llevar muy poco tiempo

Segundo paso, ahora entramos en el copiado y pegado, abrimos nuestra cartera en versión
cartera value investing beta 1.0 para copiar los datos a la beta 1.1 .

En inicio, Copias el valor de nuestras participaciones y los pegamos

Tercer paso , en setting copiamos de la cartera antigua a la nueva lo marcado en los cuadros
rojos
Cuarto paso , vamos a posiciones y copiamos lo marcado en rojo de nuestra cartera antigua a
la nueva versión 1.1 , siempre entre paso y paso actualicemos ( datos – actualizar todo o Crl +
alt + F5 ) . Como recordatorio el pegado y copiado lo hacemos con la opción de pegado
especial – valores

Quinto y ultimo paso , actualicemos ( datos – actualizar todo o Crl + alt + F5 ) y luego en
MOVIMIENTOS copiamos todo lo marcado en rojo , como se ve en las dos imágenes y siempre
de a uno y con el pegado especial .
Para confirmar que todo este bien podemos abrir las dos carteras actualicemos ( datos –
actualizar todo o Crl + alt + F5 ) . Miremos en resumen , la liquidez , cantidad de activos , valor
de la participación y el valor de la cartera , estos tendrían que coincidir . De esta forma
podemos estar tranquilos que hicimos un excelente migración .

Aclaracion .Otros valores como las rentabilidades acumuladas van a ser distintas porque se
corrigieron en la actualización.

Comenzar a usar la cartera value investing

Para comenzar a usar la cartera vamos a tener que , realizar una configuración inicial , como segundo
paso vamos a traspasar las posiciones que tenemos en los bróker a nuestra cartera value investing y por
ultimo vamos a ver como se usa en el dia a dia

Te invito a ver los videos que vas a tener toda esta explicación .

Configuración inicial

Link al video - https://youtu.be/mRvxrZ3KpsE

Subir la hoja cotizaciones a google drive

Una vez que descargamos el archivo Cartera value investing beta , seleccionamos COTIZACIONES BETA y
lo subimos a google drive .

Podemos crear una carpeta para que quede ordenado dentro de nuestro google drive , en mi caso cree
una con el nombre de cartera value investing y adentro de esa subí el archivo “cotizaciones beta”.

Cuando se termina de subir seleccionamos el archivo y con el click derecho y vamos a – abrir con – hoja
de calculo de google drive
Una vez abierta la hoja de calculo de google drive vamos a ir a archivo – guardar como hoja de calculo
de google , se va a abrir una nueva pestana que vamos a cerrar junto con la anterior , solo nos va a
quedar la carpeta de google drive .

En este momento tenemos creado nuestra archivo cotizaciones dentro de google drive , nos resta borrar
el archivo que subimos anteriormente

El archivo que termina en xlsx teneos que borrarlo , listo tenemos subida nuestra hoja de cotizaciones

Como asociar la hoja de google sheets ( cotizaciones ) ?

1. Lo primero que debemos hacer es publicar en la web nuestro Spreadsheet. Esto genera una
URL que permite acceder a los datos en distintos formatos. Para comenzar vamos a ir a nuestro
Spreadsheet en Google Drive, en el menú superior accedemos a Archivo – Publicar en la web.

En el menú que nos aparecerá debemos elegir qué pestañas queremos publicar y en qué formato.
Marcar la casilla que actualiza automáticamente cualquier cambio realizado en nuestro fichero.

Una vez lo tenemos todo seleccionado es hora de publicar.

2. Copiamos la URL de publicación de nuestro Spreadsheet. La URL pública debe ser con el
formato .tsv
Ya con la URL, lo que debemos hacer abrir la cartera value investing de Excel , pestana
cotizaciones , nos paramos sobre la celda B2 .
Nos dirigimos a datos. nos fijamos en que las primeras opciones que nos ofrece son conexiones
a diferentes fuentes de datos. Debemos pulsar sobre la opción “Desde texto”.
Se nos abrirá un explorador de ficheros, pero lo que debemos hacer es pegar la URL en la barra
del archivo y pulsar en abrir.

Tras esperar unos segundos se nos abrirá un asistente de configuración de los datos que vamos
a importar. En el primer paso debemos indicar en el origen del archivo que es el formato UTF-8.
En los siguientes pasos no hace falta cambiar nada, llegamos a finalizar y nos pide que le
digamos en qué celda queremos importar los datos. Seleccionamos la celda que queremos y
listo! Ya tenemos nuestros datos importados y vinculados.
 Como ultimo paso vamos a datos – conexiones y realizamos la siguiente configuración , como
se muestra en la imagen , aceptamos y listo . cuando abrimos el archivo o lo actualizamos con
el botón actualizar todo , se van a reflejar los cambios de cotización en nuestro Excel

Configurar setting y hoja del google drive

Comenzamos por setting

Es muy importante tomarnos el tiempo para completar esta sección dado que no volveremos a
modificar los datos y es la base de la Cartera Value Investing
Tiene acciones previas?

Ingresar SI , cuando contemos con acciones previas compradas y quieras que se tengan en cuenta a la
hora de calcular tu rentabilidad . NO cuando no nos interese contar la rentabilidad anterior y esta
cartera sea como si comenzamos una desde 0 . Solo nos pide esta respuesta para saber si tiene que
tomar en cuenta algunos datos que vamos a ingresar

Fecha de inicio

Es muy importante que esta fecha , tenemos que ingresar la fecha del dia que comenzamos a construir
la cartera en Cartera value investing , sobre esta fecha se va a basar para sacar algunos cálculos , una vez
definidos estos datos no podemos cambiarlos .

Rentabilidad acumulada

Si quieres tomar en cuenta tu rentabilidad anterior , puedes calcularla e ingresarla en rentabilidad

acumulada seguida del periodo en el que lograste esa rentabilidad contada en meses .

Este parte es sencilla de rellenar cuando contamos con una CARTERA VALUE INVESTING anterior en la
cual la calcula, este articulo lo explica bien . Por lo tanto si no puede obtenerla completamos 0%
rentabilidad acumulada y periodo 0 meses , de esta forma seria neutral .

Como agregar un bróker?

Es importante no borrar los bróker agregados que tengan o tuvieron instrumentos cargados , si
queremos agregar uno nuevo usamos Broker1 , broker2 , ect
Los agregamos en la columna AGREGAR BROKER

Como completar la liquidez en setting?

Cuando comenzamos una cartera y tenemos acciones y dinero liquido en broker es importante
completar la liquidez inicial , solo la liquidez que tengo en los broker al momento de crear la cartera en
esta herramienta . Luego no modificamos mas esta tabla .

Por ej en este caso tenia un solo broker con liquidez y la misma era de 322.08 USD con lo cual en total
USD puse 322.08 .

2*Si no esta la moneda en la cual tengo la liquidez de mi bróker puedo agregarla en los espacios que
dicen libre , siempre con el código de 3 letras ( de google finance )

3*En la columna total convertimos esas monedas a USD al cambio del día que comenzamos la cartera en
esta herramienta

Como ultimo paso configuramos la hoja de google drive que es solo cambiar una fecha de inicio y
remplazarla por la que iniciamos nuestra cartera value investing
Empezar nuestra cartera value investing ( traspasar posiciones a la cartera )

Link al video - https://youtu.be/InfeDpj8XgY

El día a día , Como usar la cartera Value investing en las operaciones diarias

Link al video - https://youtu.be/hsxCxVkcSH0

Como usar la cartera value investing ?

EL uso de la cartera es muy predictivo y solo consta de 3 pasos básicos de los cuales los dos primeros se
hacen solo cuando agrego instrumentos .

Cargamos el nombre y ticket ( Google finance ) de nuestro intrumento en la hoja de google sheets por
única vez

En las pestanas posiciones agregamos las agregamos el instrumento por única vez

En la pestana movimiento cargamos la operación Ej , compra , venta , dividendo

Si el instrumento
existe en mi cartera

GOOGLE SHEETS POSICIONES MOVIMIENTO

Link al video - https://youtu.be/hsxCxVkcSH0

HOJA DE GOOGLE SHEETS

Como cargar los instrumentos a google sheets? ( explicación básica y avanzada , como agregar una
moneda para la hoja de movimientos )

INICIO

Que es una participación o valor liquidativo de la participación?

Nuestra cartera se divide en partes , esas partes las llamamos participaciones . Comenzamos con 1000
unidades . Estas participaciones son similares a las cuota partes que obtenemos cuando compramos y
vendemos un fondo y al igual que en este caso las usamos para medir rentabilidad de forma correcta .

Como se calcula el valor de cada participación?

Valor liquidativo de la cartera actualizada dividido las cuota partes que tenemos . Cuando realizamos
aportaciones sumamos participaciones, cuando retiramos dinero se restan participaciones . EJ si
tenemos 1000 participaciones y nuestra cartera suma 10000 dólares , el valor liquidativo es de 10 USD

Como registrar el valor de la participacion?

Todos los meses debemos registrar nuestro valor de participación, de esta forma podemos medir la
rentabilidades obtenidas.

Se debe tener actualizado todos los movimientos hasta el momento de tomar el valor de la participación
para que este sea correcto y estar en el mismo mes del que queremos obtener el valor .

El valor de la participación o valor liquidativo de nuestra cartera se encuentra en la pestana RESUMEN .

Una vez que tenemos el valor vamos a INICIO y lo pegamos en el mes correspondiente
Que pasa si no completo un mes ?
Si no se quiere ser purista y no hubo grandes caídas de valor de las acciones , podemos tomar el mismo
del mes anterior , teniendo en cuenta que afectara a la medición de la rentabilidad si esta práctica la
mantenemos en el tiempo , pero de hacerse en casos aislados no afecta .

En el caso que queremos obtener el valor de la participación de unes mes que ya paso podemos hacerlo
en la pestaña HERRAMIENTA .

HERRAMIENTAS

Como obtengo el valor liquidativo de un periodo pasado?

Lo primero que tenemos que hacer es elegir el “mes de cartera” (1) , del cual queremos saber el valor
liquidativo . Esto nos va a mostrar cual era la cartera en esa fecha , para que se vean reflejados nos va a
pedir actualizar con CRTL+ALT+F5 .

Nos genera los datos necesarios (2) para calcular muchas de las cotizaciones automáticamente , estos
datos debemos pegarlos en la hoja de calculo de google sheets . Puede tardar unos segundos luego de
cerrar la hoja de google sheets en verse reflejados las cotizaciones en la cartera .

Una vez que nuestra cartera tome de google sheets las cotizaciones solo nos queda actualizar
manualmente (3) las que no encontró , estas van a decir actualizar (4) , se debe tener en cuenta que las
cotizaciones son las del ultimo día del mes .
Completado todos los datos vamos a tener nuestro valor liquidativo correspondiente al ultimo día del
periodo que seleccionamos

RADAR

Podemos seguir cualquier instrumento cotizado y asignarle un precio objetivo , cuando llegue a ese
precia nos va a dar un aviso .

Antes que nada estos instrumentos tenemos que ingresarlos en nuestra hoja de google sheets , una vez
ingresados podemos agregarlos a el radar completando las celdas que tiene una fecha en la imagen .

MOVIMIENTOS

Introducción

Es importante que toda la explicación no te confunda , si no entiendes algo de esta introducción ve

directamente a como se compra y vende y comienza a registrar las operaciones , poco a poco veras que
sigue un mismo patrón y que la hoja de calculo te facilita la carga .

Este es el sector donde registramos las operaciones que vamos haciendo. Esta compuesto por 3 partes

General
En este sector cargamos los datos generales de los instrumentos , estos cuatro marcados son los que si o
si debe cargar el usuario .

(1) El día en el cual realizamos la operación

(2) algún número de referencia que nos proporcione el bróker sobre la operación ( OPCIONAL )

(3) ingresamos el instrumento que vamos a operar

(4) La hoja de calculo busca el ticket automáticamente

(5) Que operación queremos hacer? Compra , venta , dividendo, ect

(6) que bróker usamos para la operación

(7) es para agregar un comentario que complemente la operación en alguna situación especial (
OPCIONAL )
Registro de liquidez

Este sector tiene dos funciones importantes debita o acredita las monedas que uso y deja
registrado del tipo de cambio al que me convirtieron la divisa que use si corresponde

(1) indicamos que divisa uso o recibo en la operación , Ej si compro con dólares canadienses vamos
a ingresar CAD , si vendo acciones y recibo dólares americanos seria USD .
(2) En la mayoría de los casos realizamos una operación donde se convierte una moneda para
realizar una operación y el calculo se realiza manualmente pero existe casos los cuales la
planilla no puede calcular y necesita de la ayuda del usuario ingresando tipo de cambio manual
( la planilla lo solicita en rojo ) .

Registro de operaciones

Esta sección tiene que ver con todo lo que respecta a la operación desde cuantos instrumentos compro
al precio que pago , las marcadas con fechas son las que tenemos que completar generalmente

(1) Cantidad de instrumentos que compre , vendí , participaciones ect

(2) Dependiendo el tipo de operación ingresamos la que se nos cobro , por ej si realizo una compra
seguramente me cobren una comisión , si cobro un dividendo una retención
(3) El monto que recibo por cada instrumento según la operación
(4) Calcula la divisa a la que cotiza el intrumento ( automático )
(5) Calcula el monto total que se pago o recibo , ej si vendí 10 acciones a 5 USD y me cobraron una
comisión de 0.5 USD el monto total es de 49.5 USD ( automático )
(6) Al estar basada en USD la cartera necesitamos convertir el TOTAL en moneda local (5) a USD al
cambio del día que hicimos la operación
(7) Nos dice cuando nos equivocamos o si falta algún dato

REGISTRO DE OPERACIONES

Todas las operaciones siguen una lógica y son muy similares en la forma de registrarlas . Los datos que
se repiten generalmente son los que marque en rojo en la imagen y las mas usadas van a ser compras ,
las ventas y los dividendos . Todas las demás son para consultar si algún dia necesitas retirarlas pero no
es necesario saberlas
Como ingresar una compra inicial?
Las compras iniciales son el registro de las acciones que ya teníamos en cartera , para registrarlas
debemos tomar como una COMPRA y el precio tomos el de hoy ( el día que comenzamos la cartera ) ,
dado que nuestra intención es comenzar a contar la nueva rentabilidad desde ahora , las rentabilidades
adquiridas hasta hoy van a ser tomadas en cuenta en setting en el apartado rentabilidad acumulada .

Como registrar una compra?

Tenemos dos operaciones de compra en la primera pagamos con USD y calcula sola el tipo de cambio y
en la segunda nos pide que lo ingresemos manualmente , con lo cual miramos el tipo de cambio
EUR/CAD de ese dia y lo ingresamos .

Como registrar una venta?

Como registrar una dividendos?

Como registrar una operación con cambio de moneda?

Cuando realizamos una operación en distinta moneda respecto al instrumento que compramos,
vendemos ect , nuestro bróker lo que hace es realizar un cambio de moneda . En vez de registrarlo como
una operación aparte de la compra , venta , ect , utilizamos REGISTRO DE LIQUIDEZ .

En este lugar queda registrado el cambio de moneda , en el primer caso usamos USD para comprar una
acción en dólar canadiense , la hoja de calculo nos aporto el tipo de cambio automáticamente. En el
segundo nos solicito que ingresemos el tipo de cambio EUR/CAD .

De cara a la fiscalidad nos queda grabado todos tipos de cambio al que realice las operaciones si
correspondiera declararlo según el país .
Como registrar una aportación?
Es importante a la hora de registrar una aportación tener actualizado el valor de participación.

La pregunta que nos tenemos que hacer es : cuantas partes compramos al valor de hoy con el monto
neto que ingreso en mi cuenta ?

Cuando registramos la aportación en la misma moneda que tenemos la cartera, tenemos que tener
atención en “C. instrumentos/participaciones “ y “PRECIO DE Compra/venta/participación”.

“C. instrumentos/participaciones “ ( 2 ) nos dice cuántas participaciones compro con el dinero neto que
ingrese a mi cuenta ( trasfiero al bróker - comisiones que me cobre ). se calcula : dinero neto que
ingrese a mi cuenta dividido el valor de la participación

“PRECIO DE Compra/venta/participación” ( 1 ) es el valor de participación al día que ingreso el dinero

Ejemplo

Valor de la participación al día de ingresar el dinero al bróker : 10 USD

Dinero neto que ingresa a nuestra cuenta : 100 USD

Si nosotros trasferimos 110 USD, retiene una comisión de 10 USD . neto a nuestra cuenta ingresan 100
USD . Cuantas partes de nuestra compramos al valor de hoy ( 10 USD ) con 100 USD netos que
ingresaron?

*No registro las comisiones que me cobra cuando ingreso un dinero

Como registrar una aportación con moneda distinta a la de la cartera?

Es importante a la hora de registrar una aportación tener actualizado el valor de participación.

Cuando registramos la aportación en distinta moneda a la que tenemos en cartera ( USD ) :

“PRECIO DE Compra/venta/participación”, tenemos que convertir el valor de participación al tipo de

cambio del día que hacemos la aportación ( ej mi cartera es en USD y realizo la aportación en ARG
tengo que pasar el valor de la participación de USD A ARG según el tipo de cambio del día que ingrese el
dinero al bróker ) .
“C. Instrumentos /participaciones…” nos dice cuántas participaciones compro con dinero neto que
ingrese a mi cuenta. Se calcula: dinero neto que ingrese a mi cuenta dividido el valor de la participación
convertido en la misma moneda que realizo la aportación

En este ej mi cartera esta en USD , pero realice una aportación en ARG . el valor de mi participación era
de 11.5 USD y pasándolo a pesos al tipo de cambio del día , es de 656 ARG .Ingreso a la cuenta del
broker 13999 Arg con lo cual compre 21.34 participaciones

*No registro las comisiones que me cobra cuando ingreso un dinero

Como registrar un retiro?

Los retiros se realizan con la misma lógica que las aportaciones

La pregunta que nos tenemos que hacer es : cuantas partes de nuestra cartera tenemos que vender al
valor de hoy para poder retirar x monto?

Es importante a la hora de registrar una retiro tener actualizado el valor de participación.

Cuando registramos la retiro en la misma moneda que tenemos la cartera, tenemos que tener atención
en “C. instrumentos/participaciones “(2) y “PRECIO DE Compra/venta/participación” (1).

“C. instrumentos/participaciones “(2)nos dice cuántas participaciones vendo obtener el dinero que sale
de mi cuenta . Se calcula: monto dinero que sale de mi cuenta dividido el valor de la participación

“PRECIO DE Compra/venta/participación” es el valor de participación (1)

Ejemplo

Valor de la participación 10 USD

Dinero que sale de nuestra cuenta: 110 USD

Si nosotros retiramos 110 USD, retiene una comisión de 10 USD por retiro o dicho de otro modo si
retiramos 100 suman 10 USD en concepto de comisión . en cualquier caso , Cuantas partes de nuestra
cartera tenemos que vender al valor de hoy ( 10 USD ) para poder retirar 110 monto?
* En este caso tampoco ponemos las comisiones que nos cobran en la columna comisiones dado que
esta integrada al precio

Como registrar retiro con moneda distinta a la de la cartera?

Los retiros se realizan con la misma lógica que las aportaciones

Es importante a la hora de registrar una retiro tener actualizado el valor de participación.

Cuando registramos la retiro en distinta moneda a la que tenemos en cartera. ( ej cartera en USD y el
retiro en EURO )

“PRECIO DE Compra/venta/participación” tenemos que convertirlo al tipo de cambio ( ej mi cartera es

en USD y realizo la retiro en EURO tengo que pasar el valor de la participación de USD A EURO) .

“C. Instrumentos /participaciones” nos dice cuántas participaciones vendo con mi retiro. Se calcula :
monto aportado dividido el valor de la participación , convertido en la misma moneda que realizo la
aportación

Ejemplo

Valor de la participación 9.62 USD

Dinero que sale de nuestra cuenta: 16500 ARG

Si nosotros retiramos 16500 ARG. Cuantas partes de nuestra cartera tenemos que vender al valor de hoy
9.62 USD para poder retirar 16500 ARG monto? . Pasamos el valor de la participación 9.62 USD a ARG lo
que da un 702 ARG. Después dividimos 16500 ARG por el valor de la participación 702 ARG y nos da que
vendimos 23.50 participaciones

* En este caso tampoco ponemos las comisiones que nos cobran en la columna comisiones dado que
esta integrada al precio

Como registrar un warrant?

Los warrants son parecidos a la compra de una opción y se registran siguiendo la misma lógica .
Tenemos dos ejemplos , en la primera imagen vemos como lo compramos y luego lo vendemos
obteniendo una ganancia

En la segunda imagen tenemos el caso de que el warrant allá expirado y por lo tanto se registra a 0 .
Hay un ultimo caso en el cual ejercemos el warrants . se registra como si lo vendiera en ese momento y
después compro las acciones . Pero en este caso dependiendo si es un PUT o CALL la columna “ Precio
de comp/participación/ECT “ , en el caso de PUT seria Precio de Ejercicio (Strike) - Precio de
Liquidación del warrant y en el caso de una CALL seria Precio de Liquidación del Warrant - Precio de
Ejercicio (Strike)]

Como registrar un Split?

En cantidad instrumentos/participaciones tenemos que agregar la cantidad del split , EJ si tengo 10

acciones de AKKA technologies y hace un split , de 2:1 con lo cual voy a tener 2 acciones por cada una
que tengo .Si tengo 10 me faltarían 10 para hacer el ajuste matemático que propone la empresa . si el
ajuste es de 4:1, si tengo 10 me faltarían 30 .

Como registrar un contra Split ?

En cantidad instrumentos/participaciones tenemos que agregar la cantidad del contra split , EJ si tengo
20 acciones de AKKA technologies y hace un contra split , de 2x1 con lo cual voy a tener 1 acciones por
cada 2 que tengo, un total de 10 . si tengo 20 le tendría que restar 10 para hacer el ajuste matemático
que propone la empresa . si el ajuste es de 4x1, si tengo 20 me tendría que restar 15

Como registrar Dividendos en moneda distinta a la de origen y comisión en moneda de origen?

Como registrar Dividendos en acciones ( Scrip dividend) ?

Tenemos 3 escenarios posibles

Se queda con las nuevas acciones

repsol da 1240 euros en efectivo o una acción nueva por 10 antiguas , yo tengo 50 acciones por lo que
recibo 5 acciones en concepto de dividendo a 1240. Es precio es importante dado que será el de venta
de cara a la tributación .
Esta operación no va a modificar el precio medio de mis acciones existente , se va a ver reflejado en la
columna de dividendo .

En el supuesto q una parte no llega a completar el múltiplo para canjear una acción ,el efectivo recibido
es como un dividendo . EJ si tengo 49 acciones y es una cada 10 , recibo 4 y lo restante en efectivo
El efectivo recibido se carga igual que un dividendo

Recibir EFECTIVO
Para que nos entendamos, este sería el dividendo “de toda la vida”, se carga igual que un dividendo

VENDER LOS DERECHOS en el mercado

se carga igual que un dividendo

Como registrar Interés o cupon ?

Se registra de forma similar a un dividendo

Como registrar cambio de moneda?

Como registrar compra de opciones PUT y Call?

Cuando compramos una opción call o put se registra de manera similar a una compra de acción, les dejo
dos ejemplos de una operación en la primera imagen cuando vendo ( gane o pierda dinero ) y la segunda
imagen es una opción que se venció , con lo cual el precio fue 0 .

Puede darse una tercera opción , se suele usar poco , en la cual la acción se ejecuta y adquiero o vendo
las acciones a un precio determinado , en este caso si bien impositivamente se trata distinto vamos a
realizarla la operación como la imagen 1 ( una compra y una venta en la cual se obtiene beneficios ) .De
esta forma en el caso de un put tenemos que tener una acción para luego venderla a un precio
determinado ,en el caso que no la tengamos vamos a comprarla antes .En el caso de la call vamos a
comprar una acción a un precio determinado .

Como sugerencia usar la columna descripción para referenciar la operación de cara a la fiscalidad .
 Como registrar venta de opciones PUT y Call?

La primera imagen muestra una venta de put o call , la cual se vence y ganamos la prima .

En la imagen 2 vemos el caso contrario vendimos una put o call pero la ejercieron y perdimos la prima .

En este último caso nos van a obligar a vender o comprar una acción , en este caso se registran como
una venta o compra normal .

Como sugerencia usar la columna descripción para referenciar la operación de cara a la fiscalidad .

Como registrar TRANSFERENCIA de activos de un bróker a otro?

Esta seria la forma de pasar un instrumento de un bróker a otro. En tipo ponemos Traspaso (-) sacar los
instrumentos del bróker y traspaso (+) para ingresarlo al bróker correspondiente .

En este ej pase 547 acciones de Cresud de un bróker GYT ( que cerro ) a porfolio personal .

Como registrar una venta en corto?

Cuando realizamos una operación en corto pedimos prestadas acciones que vendemos al mercado , estas
acciones tenemos que devolverlas , es por eso que cuando realizamos esta operación realmente estamos
obteniendo efectivo hasta el momento de la recompra que si es menor al valor pagado , ganaremos y si es mayor
tendremos que ingresar la diferencia y por lo tanto perdemos

Estas operaciones disminuyen el valor de los activos en cartera ( tengo activos prestados , aumenta la liquidez en
la misma proporción por los activos vendidos . Esta operación solo mostrar la rentabilidad obtenida luego de
generar la compra

Cuando vendo una acción en corto me prestan los títulos ( los debo ) y los vendo sin tenerlos ( entra liquidez )
La forma mas sencilla de registrar estas operaciones es generando una venta para luego comprar las acciones
vendidas previamente
En la cartera se ve en negativo , dado que debo esos títulos
Que pasa si una activo cambia el TICKET
si cambia de ticket ysi cotizaen la misma moneda , solo tengo que ir a la hoja del sheets y cambiarlo .si
cambia la moneda tendría que usar el traspaso y pasar de una a la nueva cotización

Como registrar un préstamo para apalancarse?

Si nosotros pedimos un crédito a un banco y realizamos una aportación a un bróker , ese dinero lo
registramos como una aportación normal.

Si pedimos al bróker , podemos ingresar la liquidez del préstamo como OTROS (+) y los pagos e intereses
que hacemos como OTROS (-) .

Cuando pago el total retiro la liquidez del préstamo OTROS (-)

Sin duda no es la manera mas prolija de hacerlo pero resuelve la manera de registrarlo , mas adelante lo
vamos a ir mejorando junto a los usuarios

PROBLEMAS

TOTAL DE USD (cambio del día) esta en negro?

Cuando la divisa del titulo es en USD no es necesario completarlo

Porque el valor de la cartera no concuerda con el de mi bróker?

Cotización de google puede ser distinta que la del bróker por eso haber una diferencia en el valor de la
cartera .

Mirar tener actualizado las base de datos ( CTRL + ALT + F5 ) y mirar tener actualizadas las últimos
movimientos .

Como saber si cargue todo bien?

Después de cargar el total de las operaciones , si tenemos mas de un bróker , una forma sencilla de
saber si hasta el momento esta todo cargado bien es ir a informes en la sección de informe por bróker ,
elegimos el cual queremos comprobar y miramos que concuerden las acciones que tenemos y la liquidez

Como detectar un error de carga en nuestra cartera?

Este tipo de búsqueda la realizo de la siguiente manera.

  Si no nos concuerda la liquidez y la cantidad de acciones que tenemos en cartera, comenzamos
mirando la sección de informe por bróker y comparamos las cartera con la nuestra. Cuando
comprobamos que broker es el que tiene la diferencia , vamos a la pestana movimiento ,
filtramos el broker y agregamos la operación faltante , por ej si tengo acciones de menos
seguramente falto registrar una venta
 Si la diferencia se da solo en la liquidez , comenzaría analizando las operaciones registradas en
movimiento con las que nos da nuestro bróker en el periodo en el cual se generó la diferencia (
si el mes pasado se encontraba todo ok , podemos pensar que la diferencia se generó en el
último mes ) , comenzamos con las operaciones de dividendos , aportaciones , extracciones y
otras (+) (-) , estas suelen ser unas pocas y suele generarse los problemas de liquidez al registrar
mal un dividendo . Si el error no se solucionó el problema tendría que estar en la compra o
venta, cuando completamos el TOTAL Moneda local o TOTAL DE USD (cambio del día) ,
tendríamos que revisar que concuerden con los del bróker .

Como comenzar una cartera cuando ya tengo acciones compradas?

Las acciones ya compradas las ingresamos como compras iniciales y completamos la liquidez del bróker
en setting .

Que pasa si cambia el ticket de una empresa que tengo?

Estas situaciones suelen darse en pocas oportunidades, la idea es mostrar la realidad y vigilar la
rentabilidad .Si el ticket del instrumento solo cambia de nombre ( por ej cambio de bolsa ) , pero no se
modifica la moneda de cotización, podemos :

1. comenzar a registrarla como una nueva acción pero perderíamos el registro de la misma con
respecto a el precio medio y rentabilidades hasta el momento , a partir del nuevo registro todo
lo anterior lo veríamos como otra acción .
2. Otra opción es ir a la hoja del google sheet y cambiar el nombre del ticket ( ej si el ticket era
TSE:MTY y ahora es TMX:MTY , pero sigue cotizando al mismo precio y el la misa moneda,
podriamos remplazarlo por el nuevo ticket ) , de esta manera podríamos seguir registrando las
operaciones sin notar la diferencia , todos las operaciones anteriores automáticamente
tomarían el nuevo ticket
3. si se da caso que además cambio el precio pero no la moneda , estaría haciendo un Split o
contra Split tendríamos también que registrar este tipo de operación

Si el ticket del instrumento cambia de moneda , en ese caso tendríamos que registrar una nuevo
nombre con el nuevo ticket y se contaría como una nueva acción