MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de

Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de
Tapachula, Chiapas

MEMORIA DE CALCULO

1 DE 68
SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

Beneficiario: MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el

Nombre del Proyecto: rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

Superficie Total: 0.00 HAS

Superficie Proyecto: 28.00 HAS
APOYO SAGARPA $ 230,000.00 30.17%
CREDITO $ 456,055.00 59.83%
Aportacion del Beneficiario $ 76,230.71 10.00%
Proyecto TOTAL: $ 762,285.71 100.00%

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SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

RELACION DE BENEFICAIRIOS

No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP Homoclave RFC

1 RAMIREZ BARCENA MARIA LILIA RABL431025MMNMRL00 AH3 RABL431025AH3

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COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

LOCALIZACIÓN
Grado de Superficie
Estado Municipio Localidad Latitud Longitud Altitud PREDIO Superficie Benef H M
Marginación Proyecto
07 Chiapas 089 Tapachula 0123 Tapachula 14°40'49.5"N 92°09'40.73"O 29 MSNM Alto EL TESORO 28.00 Ha 28.00 Ha 1 0 1
28.00 Ha 28.00 Ha

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PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

SUPERFICIE Y LOCALIZACION

Superficie en
SUPERFICIE Grado de
No Nombre del Beneficiario Estado Municipio Localidad Produción para el Latitud Longitud Altitud
TOTAL Marginación
Proyecto

1 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA 07 Chiapas 089 Tapachula 0123 Tapachula 28.00 Ha 28.00 Ha 14°40'49.5"N 92°09'40.73"O 29 MSNM Alto

28.00 Has 28.00 Has

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PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

CLASIFICACIÓN

No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP EDAD GENERO CLASIFICACION

1 RAMIREZ BARCENA MARIA LILIA RABL431025MMNMRL00 73 MUJER ADULTO MAYOR

JOVEN ADULTO ADULTO MAYOR TOTAL

HOMBRE 0 0 0 0 0.00%
MUJER 0 0 1 1 100.00%
TOTAL 0 0 1 1
0.00% 0.00% 100.00%

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PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

Nombre del
Proyecto: Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

MARIA LILIA
APOYO
CONCEPTO DE APOYO UNIDAD CANTIDAD PU SUBTOTAL IVA TOTAL CRÉDITO RAMIREZ
SAGARPA
BARCENA
INFRAESTRUCTURA
Equipamiento para
dar valor agregado
a las actividades
Infraestructura y

EQUIPAMIENTO
primarias

EQUIPO PARA
LOTE 1 762,285.71 657,142.86 105,142.86 762,285.71 230,000.00 456,055.00 76,230.71
EMPACADORA
Total 657,142.86 105,142.86 762,285.71 230,000.00 456,055.00 76,230.71
100.00% 30.17% 59.83% 10.00%

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Componente: ACTIVOS PRODUCTIVOS Y AGROLOGÍSTICA
Subcomponente: Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias General
Instancia Ejecutora: FND
Estructura Financiera (pesos)
Subconcepto
Concepto de Unidad de Cantidad
de incentivo Incentivo Aportación
incentivo Medida Solicitada
(en su caso) Federal del Productor
INFRAESTRU
Agroindustrias
CTURA 0 0 0.00 0.00
General
Empacadora
EQUIPAMINE
Agroindustrias
TO Equipo LOTE 1 230,000.00 76,230.71
General
Empacadora
TOTAL 230,000.00 76,230.71
tructura Financiera (pesos)

Inversión
Crédito/Otras
Total

0.00 0.00

456,055.00 762,285.71

456,055.00 762,285.71
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
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PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias
Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

MARIA LILIA
INCENTIVOS CONCEPTO DE APOYO SUBTOTAL APOYO SAGARPA CRÉDITO
RAMIREZ BARCENA
INFRAESTRUCTURA
y Equipamiento

agregado a las
Infraestructura

para dar valor

0 - - - -
actividades
primarias

EQUIPAMIENTO
EQUIPO PARA EMPACADORA 657,142.86 230,000.00 393,155.00 33,987.86
SUBTOTAL 657,142.86 230,000.00 393,155.00 33,987.86
IVA 105,142.86 - 62,900.00 42,242.86
TOTAL 762,285.71 230,000.00 456,055.00 76,230.71
TOTAL DE LA INVERSIÓN 762,285.71

30.17% 59.83% 10.00%

100.00%
NO SE CONSIDERA IVA PARA EL APOYO
Se comprobará entonces 657,142.86 mas IVA

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PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

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Tapachula, Chiapas

PROGRAMA DE INVERSIONES

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

EQUIPAMIENTO

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COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
CONCEPTO: Infraestructura y Equipamiento para dar valor agregado a las actividades primarias

MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de
Tapachula, Chiapas

EROGACIONES

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 TOTAL

EQUIPAMIENTO 10.00% 10.00% 15.00% 20.00% 20.00% 25.00% 100%

EROGACIONES

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 TOTAL

EQUIPAMIENTO 76,228.57 76,228.57 114,342.86 152,457.14 152,457.14 190,571.43 762,285.71
76,228.57 76,228.57 114,342.86 152,457.14 152,457.14 190,571.43 762,285.71

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 1
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,505.00
Fertilizante urea Kilogramo 140 $ 7.00 $ 980.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 250 $ 5.00 $ 1,250.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 600 $ 5.50 $ 3,300.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 250 $ 5.50 $ 1,375.00
Aplicación Jornal 7 $ 100.00 $ 700.00

LABORES CULTURALES $ 2,336.00

Deshierbe manual Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Faena Litro 2 $ 90.00 $ 180.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Aplicación Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Deshije Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Deshoje Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

MANEJO DEL FRUTO $ 7,091.00

Embolse y amarre Jornal 6 $ 100.00 $ 600.00
Bolsa Kilogramo 138 $ 42.00 $ 5,796.00
Pita Kilogramo 13 $ 33.00 $ 429.00
Cinta de Color Kilogramo 7 $ 38.00 $ 266.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 1
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CONTROL DE PLAGAS $ 20,335.00
Sigatoka Negra $ 20,335.00
DITHANE 600 (lt) Litro 21 $ 94.00 $ 1,974.00
Bravo 720 Litro 20 $ 200.00 $ 4,000.00
SICO/ (lt) Litro 2 $ 1,100.00 $ 2,200.00
BAYCOR (lt) Litro 2 $ 622.00 $ 1,244.00
FOLICUR (lt) Litro 1 $ 947.00 $ 947.00
BANKIT (lt) Litro 1 $ 1,400.00 $ 1,400.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 2 $ 425.00 $ 850.00
Aceite Agricola (lt) Litro 90 $ 24.00 $ 2,160.00
Emulcificante (lt) Litro 5 $ 117.00 $ 585.00
Aplic. Aereas Aplicación 39 $ 105.77 $ 4,125.00

COSECHA $ 4,200.00
Corte Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Acaparamiento Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Jalar (acarreo) Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Desflore Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Desmane Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Selección Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Charoleado Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Etiquetado Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Empaque Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Pegar Cajas Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Estibador Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 1
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
EMPAQUE $ 38,533.00
Cajas Caja 3,000.00 $ 7.59 $ 22,783.00
Insumos (tubopack, separadores) Caja 3,000.00 $ 1.50 $ 4,500.00
Mano de Obra Caja 3,000.00 $ 3.00 $ 9,000.00
Energia electrica Caja 3,000.00 $ 0.35 $ 1,050.00
Etiqueta Caja 3,000.00 $ 0.40 $ 1,200.00
COSTO TOTAL $ 81,000.00

COSTOS PARA 28.00 Has $ 2,268,000.00

15 de 68
PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 2
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,505.00
Fertilizante urea Kilogramo 140 $ 7.00 $ 980.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 250 $ 5.00 $ 1,250.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 600 $ 5.50 $ 3,300.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 250 $ 5.50 $ 1,375.00
Aplicación Jornal 7 $ 100.00 $ 700.00

LABORES CULTURALES $ 2,336.00

Deshierbe manual Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Faena Litro 2 $ 90.00 $ 180.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Aplicación Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Deshije Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Deshoje Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

MANEJO DEL FRUTO $ 7,091.00

Embolse y amarre Jornal 6 $ 100.00 $ 600.00
Bolsa Kilogramo 138 $ 42.00 $ 5,796.00
Pita Kilogramo 13 $ 33.00 $ 429.00
Cinta de Color Kilogramo 7 $ 38.00 $ 266.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 2
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CONTROL DE PLAGAS $ 20,335.00
Sigatoka Negra $ 20,335.00
DITHANE 600 (lt) Litro 21 $ 94.00 $ 1,974.00
Bravo 720 Litro 20 $ 200.00 $ 4,000.00
SICO/ (lt) Litro 2 $ 1,100.00 $ 2,200.00
BAYCOR (lt) Litro 2 $ 622.00 $ 1,244.00
FOLICUR (lt) Litro 1 $ 947.00 $ 947.00
BANKIT (lt) Litro 1 $ 1,400.00 $ 1,400.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 2 $ 425.00 $ 850.00
Aceite Agricola (lt) Litro 90 $ 24.00 $ 2,160.00
Emulcificante (lt) Litro 5 $ 117.00 $ 585.00
Aplic. Aereas Aplicación 39 $ 105.77 $ 4,125.00

COSECHA $ 4,200.00
Corte Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Acaparamiento Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Jalar (acarreo) Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Desflore Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Desmane Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Selección Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Charoleado Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Etiquetado Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Empaque Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Pegar Cajas Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Estibador Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 2
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
EMPAQUE $ 39,175.22
Cajas Caja 3,050.00 $ 7.59 $ 23,162.72
Insumos (tubopack, separadores) Caja 3,050.00 $ 1.50 $ 4,575.00
Mano de Obra Caja 3,050.00 $ 3.00 $ 9,150.00
Energia electrica Caja 3,050.00 $ 0.35 $ 1,067.50
Etiqueta Caja 3,050.00 $ 0.40 $ 1,220.00
COSTO TOTAL $ 81,642.22

COSTOS PARA 28.00 Has $ 2,285,982.07

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 3
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,505.00
Fertilizante urea Kilogramo 140 $ 7.00 $ 980.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 250 $ 5.00 $ 1,250.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 600 $ 5.50 $ 3,300.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 250 $ 5.50 $ 1,375.00
Aplicación Jornal 7 $ 100.00 $ 700.00

LABORES CULTURALES $ 2,336.00

Deshierbe manual Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Faena Litro 2 $ 90.00 $ 180.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Aplicación Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Deshije Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Deshoje Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

MANEJO DEL FRUTO $ 7,091.00

Embolse y amarre Jornal 6 $ 100.00 $ 600.00
Bolsa Kilogramo 138 $ 42.00 $ 5,796.00
Pita Kilogramo 13 $ 33.00 $ 429.00
Cinta de Color Kilogramo 7 $ 38.00 $ 266.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 3
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CONTROL DE PLAGAS $ 20,335.00
Sigatoka Negra $ 20,335.00
DITHANE 600 (lt) Litro 21 $ 94.00 $ 1,974.00
Bravo 720 Litro 20 $ 200.00 $ 4,000.00
SICO/ (lt) Litro 2 $ 1,100.00 $ 2,200.00
BAYCOR (lt) Litro 2 $ 622.00 $ 1,244.00
FOLICUR (lt) Litro 1 $ 947.00 $ 947.00
BANKIT (lt) Litro 1 $ 1,400.00 $ 1,400.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 2 $ 425.00 $ 850.00
Aceite Agricola (lt) Litro 90 $ 24.00 $ 2,160.00
Emulcificante (lt) Litro 5 $ 117.00 $ 585.00
Aplic. Aereas Aplicación 39 $ 105.77 $ 4,125.00

COSECHA $ 4,200.00
Corte Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Acaparamiento Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Jalar (acarreo) Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Desflore Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Desmane Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Selección Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Charoleado Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Etiquetado Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Empaque Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Pegar Cajas Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Estibador Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 3
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
EMPAQUE $ 39,817.43
Cajas Caja 3,100.00 $ 7.59 $ 23,542.43
Insumos (tubopack, separadores) Caja 3,100.00 $ 1.50 $ 4,650.00
Mano de Obra Caja 3,100.00 $ 3.00 $ 9,300.00
Energia electrica Caja 3,100.00 $ 0.35 $ 1,085.00
Etiqueta Caja 3,100.00 $ 0.40 $ 1,240.00
COSTO TOTAL $ 82,284.43

COSTOS PARA 28.00 Has $ 2,303,964.13

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 4 EN ADELANTE
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,505.00
Fertilizante urea Kilogramo 140 $ 7.00 $ 980.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 250 $ 5.00 $ 1,250.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 600 $ 5.50 $ 3,300.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 250 $ 5.50 $ 1,375.00
Aplicación Jornal 7 $ 100.00 $ 700.00

LABORES CULTURALES $ 2,336.00

Deshierbe manual Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Faena Litro 2 $ 90.00 $ 180.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Aplicación Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Deshije Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Deshoje Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

MANEJO DEL FRUTO $ 7,091.00

Embolse y amarre Jornal 6 $ 100.00 $ 600.00
Bolsa Kilogramo 138 $ 42.00 $ 5,796.00
Pita Kilogramo 13 $ 33.00 $ 429.00
Cinta de Color Kilogramo 7 $ 38.00 $ 266.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 4 EN ADELANTE
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CONTROL DE PLAGAS $ 20,335.00
Sigatoka Negra $ 20,335.00
DITHANE 600 (lt) Litro 21 $ 94.00 $ 1,974.00
Bravo 720 Litro 20 $ 200.00 $ 4,000.00
SICO/ (lt) Litro 2 $ 1,100.00 $ 2,200.00
BAYCOR (lt) Litro 2 $ 622.00 $ 1,244.00
FOLICUR (lt) Litro 1 $ 947.00 $ 947.00
BANKIT (lt) Litro 1 $ 1,400.00 $ 1,400.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 2 $ 425.00 $ 850.00
Aceite Agricola (lt) Litro 90 $ 24.00 $ 2,160.00
Emulcificante (lt) Litro 5 $ 117.00 $ 585.00
Aplic. Aereas Aplicación 39 $ 105.77 $ 4,125.00

COSECHA $ 4,200.00
Corte Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Acaparamiento Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Jalar (acarreo) Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Desflore Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Desmane Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Selección Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Charoleado Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Etiquetado Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Empaque Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Pegar Cajas Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Estibador Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA AÑO 4 EN ADELANTE
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
EMPAQUE $ 40,459.65
Cajas Caja 3,150.00 $ 7.59 $ 23,922.15
Insumos (tubopack, separadores) Caja 3,150.00 $ 1.50 $ 4,725.00
Mano de Obra Caja 3,150.00 $ 3.00 $ 9,450.00
Energia electrica Caja 3,150.00 $ 0.35 $ 1,102.50
Etiqueta Caja 3,150.00 $ 0.40 $ 1,260.00
COSTO TOTAL $ 82,926.65

COSTOS PARA 28.00 Has $ 2,321,946.20

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SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de
Tapachula, Chiapas

COSTOS DE CAJAS TOTALES

SUPERFICIE DEL COSTOS TOTALES RENDIMIENTO
AÑO PRODUCCIÓN POR PRODUCIDAS
PROYECTO ESTIMADOS POR HA CAJAS
HA ANUAL

AÑO 1 $ 81,000.00 28.00 Ha $ 2,268,000.00 84,000 3,000.00

AÑO 2 $ 81,642.22 28.00 Ha $ 2,285,982.07 85,400 3,050.00
AÑO 3 $ 82,284.43 28.00 Ha $ 2,303,964.13 86,828 3,101.00
AÑO 4 $ 82,926.65 28.00 Ha $ 2,321,946.20 88,228 3,151.00
AÑO 5 $ 82,926.65 28.00 Ha $ 2,321,946.20 88,228 3,151.00
$ 410,779.95 $ 11,501,838.60 432,684

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 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Memoria de Cálculo de los Costos de Operación

a) COSTOS FIJOS
19.00%
Conceptos AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Unidades Sueldo/Mes Total Anual Unidades Sueldo/Mes Total Anual Unidades Sueldo/Mes Total Anual
Fijos 16 165,333 2,854,000 16 165,333 2,854,000 16 165,333 2,854,000

Obreros 12 5,500.00 792,000.0 12 5,500.00 792,000.0 12 5,500.00 792,000.00

Maniobristas 4 4,000.00 192,000.0 4 4,000.00 192,000.0 4 4,000.00 192,000.00
Transporte 83,333.33 1,000,000.0 83,333.33 1,000,000.00 83,333.33 1,000,000.00
Materiales Indirectos 41,666.67 500,000.0 41,666.67 500,000.00 41,666.67 500,000.00
Combustibles 30,833.33 370,000.0 30,833.33 370,000.00 30,833.33 370,000.00
Empleados Actuales 0 - 0 - - 0 - -
Variables 2 4,500 54,000 2 4,500 54,000.00 2 4,500 54,000.00

Ventas 1 2,500.0 30,000.0 1 2,500.00 30,000.00 1 2,500.00 30,000.00

Promoción 1 2,000.0 24,000.0 1 2,000.00 24,000.00 1 2,000.00 24,000.00

Total 18 169,833 2,908,000 18 169,833 2,908,000 18 169,833 2,908,000

*Nota:

Se consideran los mismos costos para los años posteriores

b) COSTOS VARIABLES
19.00%
Año 1 Año 2 Año 3
Gastos Fijos Unidades costo/mes Costo/año Unidad costo/mes Costo/año Unidad costo/mes Costo/año
Sueldos y salarios 3 46,050.0 150,000.0 3 46,050.0 150,000.0 3 46,050.0 150,000.0
Gerente General 0 15,000.0 - 0 15,000.00 - 0 15,000.00 -
Contador General 1 9,000.0 108,000.0 1 9,000.00 108,000.0 1 9,000.00 108,000.00
Secretaria y Aux. Generales 0 2,500.0 - 0 2,500.00 - 0 2,500.00 -
Vigilantes 1 2,000.0 24,000.0 1 2,000.00 24,000.0 1 2,000.00 24,000.00
Auxiliar contable 0 3,000.0 - 0 3,000.00 - 0 3,000.00 -
Supervisor 0 6,000.0 - 0 6,000.00 - 0 6,000.00 -
Laboratorista 0 4,050.0 - 0 4,050.00 - 0 4,050.00 -
Aux. de Laboratorio 0 3,000.0 - 0 3,000.00 - 0 3,000.00 -
Aseo 1 1,500.0 18,000.0 1 1,500.00 18,000.0 1 1,500.00 18,000.00

Servicios 10,720.0 276,240.0 - 10,720.0 276,240.0 - 10,720.0 276,240.0

Gastos de oficina 10,000.0 120,000.0 10,000.0 120,000.0 10,000.0 120,000.0

Otros imss 19 500.0 114,000.0 500.0 114,000.0 500.0 114,000.0
Otros infonavit 16 220.0 42,240.0 220.0 42,240.0 220.0 42,240.0
Total gastos fijos 3 56,770.0 426,240.0 3 56,770.0 426,240.0 3 56,770.0 426,240.0
19.00%
Gastos Variables Año 1 Año 2 Año 3
Servicios diversos Unidades costo/mes Costo/año costo/mes Costo/año costo/mes Costo/año
Energia eléctrica 15,000.0 180,000.00 15,000.0 180,000.00 15,000.0 180,000.0
Agua 10,000.0 120,000.00 10,000.0 120,000.00 10,000.0 120,000.0
Serv. Bancarios 2,000.0 24,000.00 2,000.0 24,000.00 2,000.0 24,000.0

Total gastos variables 27,000.0 324,000.0 27,000.0 324,000.0 27,000.0 324,000.0

Total gastos de administración 83,770.0 750,240.0 83,770.0 750,240.0 83,770.0 750,240.0

*Nota:
Se consideran los mismos costos para los años posteriores

26 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

CREDITO
Tasa de intereses anual = 15.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 1.25% Pesos

AÑO 1
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 0 461,756 467,528 473,300 479,072 484,843 490,615 496,387 502,159 507,931 513,703 519,475 0
2 Ministraciones 456,055 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 456,055
3 Intereses devengados 5,701 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 5,772 0
4 Intereses acumulados 5,701 11,473 17,245 23,017 28,788 34,560 40,332 46,104 51,876 57,648 63,420 69,192 0
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 69,192 69,192
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50,675 50,675
7 Saldo final del Crédito 461,756 467,528 473,300 479,072 484,843 490,615 496,387 502,159 507,931 513,703 519,475 405,380 0

AÑO 2
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 405,380 410,447 405,380 410,447 415,515 420,582 354,705 359,139 363,573 368,006 372,440 376,874 0
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 5,067 5,067 5,067 5,067 5,067 5,067 4,434 4,434 4,434 4,434 4,434 4,434 0
4 Intereses acumulados 5,067 10,135 5,067 10,135 15,202 20,269 4,434 8,868 13,301 17,735 22,169 26,603 0
5 Pago de intereses 0 10,135 0 0 0 20,269 0 0 0 0 0 26,603 57,006
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
7 Saldo final del Crédito 410,447 405,380 410,447 415,515 420,582 354,705 359,139 363,573 368,006 372,440 376,874 304,030 0

AÑO 3
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 304,030 307,830 304,030 307,830 311,631 315,431 253,355 256,522 259,689 262,856 266,023 269,190 0
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 3,800 3,800 3,800 3,800 3,800 3,800 3,167 3,167 3,167 3,167 3,167 3,167 0
4 Intereses acumulados 3,800 7,601 3,800 7,601 11,401 15,202 3,167 6,334 9,501 12,668 15,835 19,002 0
5 Pago de intereses 0 7,601 0 0 0 15,202 0 0 0 0 0 19,002 41,804
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
7 Saldo final del Crédito 307,830 304,030 307,830 311,631 315,431 253,355 256,522 259,689 262,856 266,023 269,190 202,680 0

AÑO 4
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 202,680 205,214 202,680 205,214 207,747 210,281 152,005 153,905 155,805 157,705 159,605 161,505 0
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 2,534 2,534 2,534 2,534 2,534 2,534 1,900 1,900 1,900 1,900 1,900 1,900 0
4 Intereses acumulados 2,534 5,067 2,534 5,067 7,601 10,134 1,900 3,800 5,700 7,600 9,500 11,400 0
5 Pago de intereses 0 5,067 0 0 0 10,134 0 0 0 0 0 11,400 26,601
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
7 Saldo final del Crédito 205,214 202,680 205,214 207,747 210,281 152,005 153,905 155,805 157,705 159,605 161,505 101,330 0

27 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

CREDITO
Tasa de intereses anual = 15.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 1.25% Pesos

AÑO 5
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 101,330 102,597 101,330 102,597 103,863 105,130 50,655 51,288 51,921 52,555 53,188 53,821 0
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 1,267 1,267 1,267 1,267 1,267 1,267 633 633 633 633 633 633 0
4 Intereses acumulados 1,267 2,533 1,267 2,533 3,800 5,067 633 1,266 1,900 2,533 3,166 3,799 0
5 Pago de intereses 0 2,533 0 0 0 5,067 0 0 0 0 0 3,799 11,399
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,655 101,330
7 Saldo final del Crédito 102,597 101,330 102,597 103,863 105,130 50,655 51,288 51,921 52,555 53,188 53,821 0 0

NOTAS:
PARA LA CORRECTA EJECUCIÓN DEL PROYECTO SE CONSIDERA UN CRÉDITO REFACCIONARIO DEL ORDEN DE LOS 456,055.00 CON 1 MINISTRACION
MINISTRACION 2: EQUIPAMIENTO
PARA FINES DE CALCULO SE CONSIDERA UNA TASA FIJA ANUAL DEL ORDEN DEL 15.00%
EL PAGO DE INTERESES SE REALIARÁ DE LA SIGUIENTE MANERA:
AÑO 1 A LOS 12 MESES Y DEL AÑO 2 EN ADELANTE SE REALIZARAN PAGOS DE INTERESES DE MANERA SEMESTRAL SOBRE SALDOS INSOLUTOS

28 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 1
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 0 139,150 140,310 141,479 142,658 143,847 145,045 146,254 147,473 148,702 149,941 151,190
2 Ministraciones 138,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 138,000
3 Intereses devengados 1,150 1,160 1,169 1,179 1,189 1,199 1,209 1,219 1,229 1,239 1,250 1,260
4 Intereses acumulados 1,150 2,310 3,479 4,658 5,847 7,045 8,254 9,473 10,702 11,941 13,190 14,450
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,450 14,450
6 Pago de Capital 27,600 27,600
7 Saldo final del Crédito 139,150 140,310 141,479 142,658 143,847 145,045 146,254 147,473 148,702 149,941 151,190 110,400

AÑO 2
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 110,400 111,320 112,248 113,183 114,126 115,077 116,036 117,003 117,978 118,961 119,953 120,952
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 920 928 935 943 951 959 967 975 983 991 1,000 1,008
4 Intereses acumulados 920 1,848 2,783 3,726 4,677 5,636 6,603 7,578 8,561 9,553 10,552 11,560
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11,560 11,560
6 Pago de Capital 27,600 27,600
7 Saldo final del Crédito 111,320 112,248 113,183 114,126 115,077 116,036 117,003 117,978 118,961 119,953 120,952 82,800

AÑO 3
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 82,800 83,490 84,186 84,887 85,595 86,308 87,027 87,752 88,484 89,221 89,965 90,714
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 690 696 702 707 713 719 725 731 737 744 750 756
4 Intereses acumulados 690 1,386 2,087 2,795 3,508 4,227 4,952 5,684 6,421 7,165 7,914 8,670
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8,670 8,670
6 Pago de Capital 0 27,600 27,600
7 Saldo final del Crédito 83,490 84,186 84,887 85,595 86,308 87,027 87,752 88,484 89,221 89,965 90,714 55,200

AÑO 4
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 55,200 55,660 56,124 56,592 57,063 57,539 58,018 58,502 58,989 59,481 59,976 60,476
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 460 464 468 472 476 479 483 488 492 496 500 504
4 Intereses acumulados 460 924 1,392 1,863 2,339 2,818 3,302 3,789 4,281 4,776 5,276 5,780
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,780 5,780
6 Pago de Capital 0 27,600 27,600
7 Saldo final del Crédito 55,660 56,124 56,592 57,063 57,539 58,018 58,502 58,989 59,481 59,976 60,476 27,600

29 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 5
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 27,600 27,830 28,062 28,296 28,532 28,769 29,009 29,251 29,495 29,740 29,988 30,238
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 230 232 234 236 238 240 242 244 246 248 250 252
4 Intereses acumulados 230 462 696 932 1,169 1,409 1,651 1,895 2,140 2,388 2,638 2,890
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,890 2,890
6 Pago de Capital 0 27,600 27,600
7 Saldo final del Crédito 27,830 28,062 28,296 28,532 28,769 29,009 29,251 29,495 29,740 29,988 30,238 0

NOTAS:
PARA LA CORRECTA EJECUCIÓN DEL PROYECTO SE CONSIDERA UN APOYO DE GOBIERNO DEL ORDEN DE LOS 230,000.00
PARA FINES DE CALCULO SE CONSIDERA UNA TASA FIJA ANUAL DEL ORDEN DEL 10.00%
SE CONSIDERARA UNA PRIMERA MINISTRACION DEL ORDEN DE 60% DEL APOYO EQUIVALENTES A 138,000.00
EL PAGO DE INTERESES SE REALIARÁ DE MANERA ANUAL SOBRE SALDOS INSOLUTOS
EL PAGO DE CAPITAL SE REALIZARÁ DE MANERA ANUAL CONSIDERANDO PAGOS IGUALES DE CAPITAL POR UN IMPORTE DEL ORDEN DE LOS 27,600,000.00

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 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 1
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 0 0 0 0 92,767 93,540 94,319 95,105 95,898 96,697 97,503 98,315
2 Ministraciones 0 92,000 0 0 0 0 0 0 0 0 92,000
3 Intereses devengados 0 0 0 767 773 779 786 793 799 806 813 819
4 Intereses acumulados 0 0 0 767 1,540 2,319 3,105 3,898 4,697 5,503 6,315 7,135
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,135 7,135
6 Pago de Capital 18,400 18,400
7 Saldo final del Crédito 0 0 0 92,767 93,540 94,319 95,105 95,898 96,697 97,503 98,315 73,600

AÑO 2
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 73,600 74,213 74,832 75,455 76,084 76,718 77,358 78,002 78,652 79,308 79,969 80,635
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 613 618 624 629 634 639 645 650 655 661 666 672
4 Intereses acumulados 613 1,232 1,855 2,484 3,118 3,758 4,402 5,052 5,708 6,369 7,035 7,707
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,707 7,707
6 Pago de Capital 18,400 18,400
7 Saldo final del Crédito 74,213 74,832 75,455 76,084 76,718 77,358 78,002 78,652 79,308 79,969 80,635 55,200

AÑO 3
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 55,200 55,660 56,124 56,592 57,063 57,539 58,018 58,502 58,989 59,481 59,976 60,476
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 460 464 468 472 476 479 483 488 492 496 500 504
4 Intereses acumulados 460 924 1,392 1,863 2,339 2,818 3,302 3,789 4,281 4,776 5,276 5,780
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,780 5,780
6 Pago de Capital 0 18,400 18,400
7 Saldo final del Crédito 55,660 56,124 56,592 57,063 57,539 58,018 58,502 58,989 59,481 59,976 60,476 36,800

AÑO 4
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 36,800 37,107 37,416 37,728 38,042 38,359 38,679 39,001 39,326 39,654 39,984 40,317
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 307 309 312 314 317 320 322 325 328 330 333 336
4 Intereses acumulados 307 616 928 1,242 1,559 1,879 2,201 2,526 2,854 3,184 3,517 3,853
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,853 3,853
6 Pago de Capital 0 18,400 18,400
7 Saldo final del Crédito 37,107 37,416 37,728 38,042 38,359 38,679 39,001 39,326 39,654 39,984 40,317 18,400

31 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 5
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 18,400 18,553 18,708 18,864 19,021 19,180 19,339 19,501 19,663 19,827 19,992 20,159
2 Ministraciones
3 Intereses devengados 153 155 156 157 159 160 161 163 164 165 167 168
4 Intereses acumulados 153 308 464 621 780 939 1,101 1,263 1,427 1,592 1,759 1,927
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,927 1,927
6 Pago de Capital 0 18,400 18,400
7 Saldo final del Crédito 18,553 18,708 18,864 19,021 19,180 19,339 19,501 19,663 19,827 19,992 20,159 0

NOTAS:
PARA LA CORRECTA EJECUCIÓN DEL PROYECTO SE CONSIDERA UN APOYO DE GOBIERNO DEL ORDEN DE LOS 230,000.00
PARA FINES DE CALCULO SE CONSIDERA UNA TASA FIJA ANUAL DEL ORDEN DEL 10.00%
SE CONSIDERARA UNA SEGUNDA MINISTRACION DEL ORDEN DE 40% DEL APOYO EQUIVALENTES A 92,000.00
LO ANTERIOS 90 DIAS DESPUES DE LA 1RA MINISTRACIÓN
EL PAGO DE INTERESES SE REALIARÁ DE MANERA ANUAL SOBRE SALDOS INSOLUTOS
EL PAGO DE CAPITAL SE REALIZARÁ DE MANERA ANUAL CONSIDERANDO PAGOS IGUALES DE CAPITAL POR UN IMPORTE DEL ORDEN DE LOS 18,400,000.00

32 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 1
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 0 139,150 140,310 141,479 235,424 237,386 239,365 241,359 243,371 245,399 247,444 249,506
2 Ministraciones 138,000 0 0 92,000 0 0 0 0 0 0 0 0 230,000
3 Intereses devengados 1,150 1,160 1,169 1,946 1,962 1,978 1,995 2,011 2,028 2,045 2,062 2,079
4 Intereses acumulados 1,150 2,310 3,479 5,424 7,386 9,365 11,359 13,371 15,399 17,444 19,506 21,585
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21,585 21,585
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
7 Saldo final del Crédito 139,150 140,310 141,479 235,424 237,386 239,365 241,359 243,371 245,399 247,444 249,506 184,000

AÑO 2
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 184,000 185,533 187,079 188,638 190,210 191,796 193,394 195,005 196,630 198,269 199,921 201,587
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 1,533 1,546 1,559 1,572 1,585 1,598 1,612 1,625 1,639 1,652 1,666 1,680
4 Intereses acumulados 1,533 3,079 4,638 6,210 7,796 9,394 11,005 12,630 14,269 15,921 17,587 19,267
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 19,267 19,267
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
7 Saldo final del Crédito 185,533 187,079 188,638 190,210 191,796 193,394 195,005 196,630 198,269 199,921 201,587 138,000

AÑO 3
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 138,000 139,150 140,310 141,479 142,658 143,847 145,045 146,254 147,473 148,702 149,941 151,190
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 1,150 1,160 1,169 1,179 1,189 1,199 1,209 1,219 1,229 1,239 1,250 1,260
4 Intereses acumulados 1,150 2,310 3,479 4,658 5,847 7,045 8,254 9,473 10,702 11,941 13,190 14,450
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,450 14,450
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
7 Saldo final del Crédito 139,150 140,310 141,479 142,658 143,847 145,045 146,254 147,473 148,702 149,941 151,190 92,000

AÑO 4
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 92,000 92,767 93,540 94,319 95,105 95,898 96,697 97,503 98,315 99,135 99,961 100,794
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 767 773 779 786 793 799 806 813 819 826 833 840
4 Intereses acumulados 767 1,540 2,319 3,105 3,898 4,697 5,503 6,315 7,135 7,961 8,794 9,634
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9,634 9,634
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
7 Saldo final del Crédito 92,767 93,540 94,319 95,105 95,898 96,697 97,503 98,315 99,135 99,961 100,794 46,000

33 DE 68
 Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados

APOYO SAGARPA
Tasa de intereses anual = 10.00%

EMPRESA : MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Tasa de interés mensual = 0.83% Pesos

AÑO 5
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 46,000 46,383 46,770 47,160 47,553 47,949 48,348 48,751 49,158 49,567 49,980 50,397
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 383 387 390 393 396 400 403 406 410 413 417 420
4 Intereses acumulados 383 770 1,160 1,553 1,949 2,348 2,751 3,158 3,567 3,980 4,397 4,817
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,817 4,817
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
7 Saldo final del Crédito 46,383 46,770 47,160 47,553 47,949 48,348 48,751 49,158 49,567 49,980 50,397 0

NOTAS:
PARA LA CORRECTA EJECUCIÓN DEL PROYECTO SE CONSIDERA UN APOYO DE GOBIERNO DEL ORDEN DE LOS 230,000.00
PARA FINES DE CALCULO SE CONSIDERA UNA TASA FIJA ANUAL DEL ORDEN DEL 10.00%
SE CONSIDERARA UNA PRIMERA MINISTRACION DEL ORDEN DE 60.00% DEL APOYO EQUIVALENTES A 138,000.00
SE CONSIDERARA UNA SEGUNDA MINISTRACION DEL ORDEN DE 40.00% DEL APOYO EQUIVALENTES A 92,000.00
LO ANTERIOS 90 DIAS DESPUES DE LA 1RA MINISTRACIÓN
EL PAGO DE INTERESES SE REALIARÁ DE MANERA ANUAL SOBRE SALDOS INSOLUTOS

34 DE 68
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

CÁLCULO DE LA DEPRECIACIÓN ANUAL

Inversiones Importe % Depreciación A Ñ O S
Suma
Depreciación Anual 1* 2 3 4 5
INFRAESTRUCTURA
0 0.00 5 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
EQUIPAMIENTO
EQUIPO PARA EMPACADORA 762,285.71 5 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 190,571.43
Suma: 762,285.71 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 38,114.29 190,571.43

35 DE 68
 Valor
Residual

0.00

571,714.29
571,714.29

36 DE 68
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE BANANO PAR 1 HA
SITUACION ACTUAL SIN PROYECTO

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL

MES 1 131 0 131 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 4,585.00 $ - $ 128,380.00

MES 2 128 0 128 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 4,480.00 $ - $ 125,440.00
MES 3 232 0 232 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 8,120.00 $ - $ 227,360.00
MES 4 200 0 200 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 7,000.00 $ - $ 196,000.00
MES 5 153 0 153 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 5,355.00 $ - $ 149,940.00
MES 6 206 0 206 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 10,300.00 $ - $ 288,400.00
MES 7 217 0 217 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 10,850.00 $ - $ 303,800.00
MES 8 296 0 296 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 14,800.00 $ - $ 414,400.00
MES 9 315 0 315 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 15,750.00 $ - $ 441,000.00
MES 10 392 0 392 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 19,600.00 $ - $ 548,800.00
MES 11 364 0 364 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ - $ 18,200.00 $ - $ 509,600.00
MES 12 366 0 366 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ - $ 12,810.00 $ - $ 358,680.00
Total 3,000 0 3,000 $ - $ 131,850.00 $ - $ 3,691,800.00
28.00 HAS 100% 0% 100% INGRESO TOTAL POR HA $ 131,850.00
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 3,691,800.00
Notas:
Se considera la produccion de 3000 Cajas por Hectárea por Año
Para el Año 1 se considera una producción estimada de 84,000 Cajas, de las cuales el 40% se venderán a mercado Exportación y el 60% a mercado nacional de la siguiente Manera:

PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
NACIONAL 3,668 3,584 6,496 5,600 4,284 5,768 6,076 8,288 8,820 10,976 10,192 10,248 84,000
3,668 3,584 6,496 5,600 4,284 5,768 6,076 8,288 8,820 10,976 10,192 10,248 84,000

VENTAS
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
NACIONAL $ 128,380.00 $ 125,440.00 $ 227,360.00 $ 196,000.00 $ 149,940.00 $ 288,400.00 $ 303,800.00 $ 414,400.00 $ 441,000.00 $ 548,800.00 $ 509,600.00 $ 358,680.00 $ 3,691,800.00
$ 128,380.00 $ 125,440.00 $ 227,360.00 $ 196,000.00 $ 149,940.00 $ 288,400.00 $ 303,800.00 $ 414,400.00 $ 441,000.00 $ 548,800.00 $ 509,600.00 $ 358,680.00 $ 3,691,800.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA SIN PROYECTO
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,505.00
Fertilizante urea Kilogramo 140 $ 7.00 $ 980.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 250 $ 5.00 $ 1,250.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 600 $ 5.50 $ 3,300.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 250 $ 5.50 $ 1,375.00
Aplicación Jornal 7 $ 100.00 $ 700.00

LABORES CULTURALES $ 2,336.00

Deshierbe manual Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Faena Litro 2 $ 90.00 $ 180.00
Aplicación Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Aplicación Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Deshije Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Deshoje Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

MANEJO DEL FRUTO $ 7,091.00

Embolse y amarre Jornal 6 $ 100.00 $ 600.00
Bolsa Kilogramo 138 $ 42.00 $ 5,796.00
Pita Kilogramo 13 $ 33.00 $ 429.00
Cinta de Color Kilogramo 7 $ 38.00 $ 266.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA SIN PROYECTO
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CONTROL DE PLAGAS $ 20,335.00
Sigatoka Negra $ 20,335.00
DITHANE 600 (lt) Litro 21 $ 94.00 $ 1,974.00
Bravo 720 Litro 20 $ 200.00 $ 4,000.00
SICO/ (lt) Litro 2 $ 1,100.00 $ 2,200.00
BAYCOR (lt) Litro 2 $ 622.00 $ 1,244.00
FOLICUR (lt) Litro 1 $ 947.00 $ 947.00
BANKIT (lt) Litro 1 $ 1,400.00 $ 1,400.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 2 $ 425.00 $ 850.00
Aceite Agricola (lt) Litro 90 $ 24.00 $ 2,160.00
Emulcificante (lt) Litro 5 $ 117.00 $ 585.00
Aplic. Aereas Aplicación 39 $ 105.77 $ 4,125.00

COSECHA $ 4,200.00
Corte Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Acaparamiento Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Jalar (acarreo) Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Desflore Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Desmane Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Selección Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Charoleado Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Etiquetado Jornal 2 $ 100.00 $ 200.00
Empaque Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Pegar Cajas Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 4 $ 100.00 $ 400.00
Estibador Jornal 3 $ 100.00 $ 300.00

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PAQUETE TECNICO
BANANO EXPORTACION 2017 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
MANTENIMIENTO PARA 1HA SIN PROYECTO
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
EMPAQUE $ 38,533.00
Cajas Caja 3,000.00 $ 7.59 $ 22,783.00
Insumos (tubopack, separadores) Caja 3,000.00 $ 1.50 $ 4,500.00
Mano de Obra Caja 3,000.00 $ 3.00 $ 9,000.00
Energia electrica Caja 3,000.00 $ 0.35 $ 1,050.00
Etiqueta Caja 3,000.00 $ 0.40 $ 1,200.00
COSTO TOTAL $ 81,000.00

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Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE BANANO PAR 1 HA
AÑO 1 CON PROYECTO

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL

MES 1 131 59 72 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,594.15 $ 2,521.75 $ 184,636.12 $ 70,609.00
MES 2 128 58 70 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,443.14 $ 2,464.00 $ 180,407.81 $ 68,992.00
MES 3 232 104 128 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 11,678.18 $ 4,466.00 $ 326,989.15 $ 125,048.00
MES 4 200 90 110 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 10,067.40 $ 3,850.00 $ 281,887.20 $ 107,800.00
MES 5 153 69 84 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 7,701.56 $ 2,945.25 $ 215,643.71 $ 82,467.00
MES 6 206 93 113 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 10,369.42 $ 5,665.00 $ 290,343.82 $ 158,620.00
MES 7 217 98 119 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 10,923.13 $ 5,967.50 $ 305,847.61 $ 167,090.00
MES 8 296 133 163 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 14,899.75 $ 8,140.00 $ 417,193.06 $ 227,920.00
MES 9 315 142 173 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 15,856.16 $ 8,662.50 $ 443,972.34 $ 242,550.00
MES 10 392 176 216 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 19,732.10 $ 10,780.00 $ 552,498.91 $ 301,840.00
MES 11 364 164 200 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 18,322.67 $ 10,010.00 $ 513,034.70 $ 280,280.00
MES 12 366 165 201 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 18,423.34 $ 7,045.50 $ 515,853.58 $ 197,274.00
Total 3,000 1,350 1,650 $ 151,011.00 $ 72,517.50 $ 4,228,308.00 $ 2,030,490.00
28.00 HAS 100% 45% 55% INGRESO TOTAL POR HA $ 223,528.50
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 6,258,798.00
Notas:
Se considera la produccion de 3000 Cajas por Hectárea por Año
Para el Año 1 se considera una producción estimada de 84,000 Cajas, de las cuales el 45% se venderán a mercado Exportación y el 55% a mercado nacional de la siguiente Manera:

PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 1,651 1,613 2,923 2,520 1,928 2,596 2,734 3,730 3,969 4,939 4,586 4,612 37,800
NACIONAL 2,017 1,971 3,573 3,080 2,356 3,172 3,342 4,558 4,851 6,037 5,606 5,636 46,200
3,668 3,584 6,496 5,600 4,284 5,768 6,076 8,288 8,820 10,976 10,192 10,248 84,000

VENTAS
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION $ 184,636.12 $ 180,407.81 $ 326,989.15 $ 281,887.20 $ 215,643.71 $ 290,343.82 $ 305,847.61 $ 417,193.06 $ 443,972.34 $ 552,498.91 $ 513,034.70 $ 515,853.58 $ 4,228,308.00
NACIONAL $ 70,609.00 $ 68,992.00 $ 125,048.00 $ 107,800.00 $ 82,467.00 $ 158,620.00 $ 167,090.00 $ 227,920.00 $ 242,550.00 $ 301,840.00 $ 280,280.00 $ 197,274.00 $ 2,030,490.00
$ 255,245.12 $ 249,399.81 $ 452,037.15 $ 389,687.20 $ 298,110.71 $ 448,963.82 $ 472,937.61 $ 645,113.06 $ 686,522.34 $ 854,338.91 $ 793,314.70 $ 713,127.58 $ 6,258,798.00

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Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE BANANO PAR 1 HA
AÑO 2 CON PROYECTO

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL

MES 1 133 60 73 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,711.60 $ 2,555.00 $ 187,924.80 $ 71,540.00
MES 2 130 59 71 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,599.74 $ 2,485.00 $ 184,792.72 $ 69,580.00
MES 3 236 106 130 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 11,857.16 $ 4,550.00 $ 332,000.48 $ 127,400.00
MES 4 203 91 112 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 10,179.26 $ 3,920.00 $ 285,019.28 $ 109,760.00
MES 5 156 70 86 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 7,830.20 $ 3,010.00 $ 219,245.60 $ 84,280.00
MES 6 209 94 115 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 10,514.84 $ 5,750.00 $ 294,415.52 $ 161,000.00
MES 7 221 99 122 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 11,074.14 $ 6,100.00 $ 310,075.92 $ 170,800.00
MES 8 301 135 166 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 15,101.10 $ 8,300.00 $ 422,830.80 $ 232,400.00
MES 9 320 144 176 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 16,107.84 $ 8,800.00 $ 451,019.52 $ 246,400.00
MES 10 399 180 219 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 20,134.80 $ 10,950.00 $ 563,774.40 $ 306,600.00
MES 11 370 167 203 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 18,680.62 $ 10,150.00 $ 523,057.36 $ 284,200.00
MES 12 372 167 205 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 18,680.62 $ 7,175.00 $ 523,057.36 $ 200,900.00
Total 3,050 1,372 1,678 $ 153,471.92 $ 73,745.00 $ 4,297,213.76 $ 2,064,860.00
28.00 HAS 100% 45% 55% INGRESO TOTAL POR HA $ 227,216.92
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 6,362,073.76
Notas:
Se considera la produccion de 3050 Cajas por Hectárea por Año
Para el Año 2 se considera una producción estimada de 85,400 Cajas, de las cuales el 45% se venderán a mercado Exportación y el 55% a mercado nacional de la siguiente Manera:

PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 1,680 1,652 2,968 2,548 1,960 2,632 2,772 3,780 4,032 5,040 4,676 4,676 38,416
NACIONAL 2,044 1,988 3,640 3,136 2,408 3,220 3,416 4,648 4,928 6,132 5,684 5,740 46,984
3,724 3,640 6,608 5,684 4,368 5,852 6,188 8,428 8,960 11,172 10,360 10,416 85,400

VENTAS
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION $ 187,924.80 $ 184,792.72 $ 332,000.48 $ 285,019.28 $ 219,245.60 $ 294,415.52 $ 310,075.92 $ 422,830.80 $ 451,019.52 $ 563,774.40 $ 523,057.36 $ 523,057.36 $ 4,297,213.76
NACIONAL $ 71,540.00 $ 69,580.00 $ 127,400.00 $ 109,760.00 $ 84,280.00 $ 161,000.00 $ 170,800.00 $ 232,400.00 $ 246,400.00 $ 306,600.00 $ 284,200.00 $ 200,900.00 $ 2,064,860.00
$ 259,464.80 $ 254,372.72 $ 459,400.48 $ 394,779.28 $ 303,525.60 $ 455,415.52 $ 480,875.92 $ 655,230.80 $ 697,419.52 $ 870,374.40 $ 807,257.36 $ 723,957.36 $ 6,362,073.76

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Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE BANANO PAR 1 HA
AÑO 3 CON PROYECTO

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL

MES 1 135 61 74 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,823.46 $ 2,590.00 $ 191,056.88 $ 72,520.00
MES 2 132 59 73 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,599.74 $ 2,555.00 $ 184,792.72 $ 71,540.00
MES 3 240 108 132 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 12,080.88 $ 4,620.00 $ 338,264.64 $ 129,360.00
MES 4 207 93 114 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 10,402.98 $ 3,990.00 $ 291,283.44 $ 111,720.00
MES 5 158 71 87 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 7,942.06 $ 3,045.00 $ 222,377.68 $ 85,260.00
MES 6 213 96 117 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 10,738.56 $ 5,850.00 $ 300,679.68 $ 163,800.00
MES 7 224 101 123 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 11,297.86 $ 6,150.00 $ 316,340.08 $ 172,200.00
MES 8 306 138 168 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 15,436.68 $ 8,400.00 $ 432,227.04 $ 235,200.00
MES 9 326 147 179 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 16,443.42 $ 8,950.00 $ 460,415.76 $ 250,600.00
MES 10 405 182 223 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 20,358.52 $ 11,150.00 $ 570,038.56 $ 312,200.00
MES 11 376 169 207 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 18,904.34 $ 10,350.00 $ 529,321.52 $ 289,800.00
MES 12 379 171 208 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 19,128.06 $ 7,280.00 $ 535,585.68 $ 203,840.00
Total 3,100 1,396 1,705 $ 156,156.56 $ 74,930.00 $ 4,372,383.68 $ 2,098,040.00
28.00 HAS 100% 45% 55% INGRESO TOTAL POR HA $ 231,086.56
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 6,470,423.68
Notas:
Se considera la produccion de 3100 Cajas por Hectárea por Año
Para el Año 3 se considera una producción estimada de 86,800 Cajas, de las cuales el 45% se venderán a mercado Exportación y el 55% a mercado nacional de la siguiente Manera:

PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 1,708 1,652 3,024 2,604 1,988 2,688 2,828 3,864 4,116 5,096 4,732 4,788 39,088
NACIONAL 2,072 2,044 3,696 3,192 2,436 3,276 3,444 4,704 5,012 6,244 5,796 5,824 47,740
3,780 3,696 6,720 5,796 4,424 5,964 6,272 8,568 9,128 11,340 10,528 10,612 86,828

VENTAS
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION $ 191,056.88 $ 184,792.72 $ 338,264.64 $ 291,283.44 $ 222,377.68 $ 300,679.68 $ 316,340.08 $ 432,227.04 $ 460,415.76 $ 570,038.56 $ 529,321.52 $ 535,585.68 $ 4,372,383.68
NACIONAL $ 72,520.00 $ 71,540.00 $ 129,360.00 $ 111,720.00 $ 85,260.00 $ 163,800.00 $ 172,200.00 $ 235,200.00 $ 250,600.00 $ 312,200.00 $ 289,800.00 $ 203,840.00 $ 2,098,040.00
$ 263,576.88 $ 256,332.72 $ 467,624.64 $ 403,003.44 $ 307,637.68 $ 464,479.68 $ 488,540.08 $ 667,427.04 $ 711,015.76 $ 882,238.56 $ 819,121.52 $ 739,425.68 $ 6,470,423.68

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MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE BANANO PAR 1 HA
AÑO 4 EN ADELANTE CON PROYECTO

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL

MES 1 138 62 76 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,935.32 $ 2,660.00 $ 194,188.96 $ 74,480.00
MES 2 134 60 74 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 6,711.60 $ 2,590.00 $ 187,924.80 $ 72,520.00
MES 3 244 110 134 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 12,304.60 $ 4,690.00 $ 344,528.80 $ 131,320.00
MES 4 210 95 115 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 10,626.70 $ 4,025.00 $ 297,547.60 $ 112,700.00
MES 5 161 72 89 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 8,053.92 $ 3,115.00 $ 225,509.76 $ 87,220.00
MES 6 216 97 119 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 10,850.42 $ 5,950.00 $ 303,811.76 $ 166,600.00
MES 7 228 103 125 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 11,521.58 $ 6,250.00 $ 322,604.24 $ 175,000.00
MES 8 311 140 171 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 15,660.40 $ 8,550.00 $ 438,491.20 $ 239,400.00
MES 9 331 149 182 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 16,667.14 $ 9,100.00 $ 466,679.92 $ 254,800.00
MES 10 412 185 227 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 20,694.10 $ 11,350.00 $ 579,434.80 $ 317,800.00
MES 11 382 172 210 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 50.00$ 19,239.92 $ 10,500.00 $ 538,717.76 $ 294,000.00
MES 12 384 173 211 $ 5.95 $ 18.80 $ 111.86 $ 35.00$ 19,351.78 $ 7,385.00 $ 541,849.84 $ 206,780.00
Total 3,150 1,418 1,733 $ 158,617.48 $ 76,165.00 $ 4,441,289.44 $ 2,132,620.00
28.00 HAS 100% 45% 55% INGRESO TOTAL POR HA $ 234,782.48
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 6,573,909.44
Notas:
Se considera la produccion de 3150 Cajas por Hectárea por Año
Para el Año 4 en adelante se considera una producción estimada de 88,200 Cajas, de las cuales el 45% se venderán a mercado Exportación y el 55% a mercado nacional de la siguiente Manera:

PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 1,736 1,680 3,080 2,660 2,016 2,716 2,884 3,920 4,172 5,180 4,816 4,844 39,704
NACIONAL 2,128 2,072 3,752 3,220 2,492 3,332 3,500 4,788 5,096 6,356 5,880 5,908 48,524
3,864 3,752 6,832 5,880 4,508 6,048 6,384 8,708 9,268 11,536 10,696 10,752 88,228

VENTAS
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION $ 194,188.96 $ 187,924.80 $ 344,528.80 $ 297,547.60 $ 225,509.76 $ 303,811.76 $ 322,604.24 $ 438,491.20 $ 466,679.92 $ 579,434.80 $ 538,717.76 $ 541,849.84 $ 4,441,289.44
NACIONAL $ 74,480.00 $ 72,520.00 $ 131,320.00 $ 112,700.00 $ 87,220.00 $ 166,600.00 $ 175,000.00 $ 239,400.00 $ 254,800.00 $ 317,800.00 $ 294,000.00 $ 206,780.00 $ 2,132,620.00
$ 268,668.96 $ 260,444.80 $ 475,848.80 $ 410,247.60 $ 312,729.76 $ 470,411.76 $ 497,604.24 $ 677,891.20 $ 721,479.92 $ 897,234.80 $ 832,717.76 $ 748,629.84 $ 6,573,909.44

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SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE Activos Productivos y Agrologística SUBCOMPONENTE Activos Productivos INCENTIVO Agroindustrias
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de
Tapachula, Chiapas

VENTAS VENTAS CAJAS TOTALES

VENTAS TOTALES RENDIMIENTO
AÑO MERCADO MERCADO PRODUCIDAS
ESTIMADAS POR HA CAJAS
EXPORTACIÓN NACIONAL ANUAL

AÑO 1 $ 6,258,798.00 $ 4,228,308.00 $ 2,030,490.00 84,000 3,000.00

AÑO 2 $ 6,362,073.76 $ 4,297,213.76 $ 2,064,860.00 85,400 3,050.00
AÑO 3 $ 6,470,423.68 $ 4,372,383.68 $ 2,098,040.00 86,828 3,101.00
AÑO 4 $ 6,573,909.44 $ 4,441,289.44 $ 2,132,620.00 88,228 3,151.00
AÑO 5 $ 6,573,909.44 $ 4,441,289.44 $ 2,132,620.00 88,228 3,151.00
$ 32,239,114.32 $ 21,780,484.32 $ 10,458,630.00 432,684

45 DE 68
 FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 1
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

1 Saldo del mes anterior 0 431,677 187,224 145,408 133,242 -62,501 -107,390 -128,306 22,954 215,623 576,108 875,569 0

2 Entradas 255,245 249,400 452,037 389,687 298,111 448,964 472,938 645,113 686,522 854,339 793,315 713,128 6,258,798
a) Ventas 255,245 249,400 452,037 389,687 298,111 448,964 472,938 645,113 686,522 854,339 793,315 713,128 6,258,798
Exportación 184,636 180,408 326,989 281,887 215,644 290,344 305,848 417,193 443,972 552,499 513,035 515,854 4,228,308
Nacional 70,609 68,992 125,048 107,800 82,467 158,620 167,090 227,920 242,550 301,840 280,280 197,274 2,030,490
b) Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 Salidas 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 5,926,240
a) Costos de Operación 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 493,853 5,926,240
Fijos (Gastos de Administración) 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 3,658,240
Variables (Costos de Operación) 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 189,000 2,268,000
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (ARRENDAMIENTO) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -238,608 -244,454 -41,816 -104,166 -195,743 -44,890 -20,916 151,260 192,669 360,486 299,461 219,274 332,558

5 Saldo de Efectivo -238,608 187,224 145,408 41,242 -62,501 -107,390 -128,306 22,954 215,623 576,108 875,569 1,094,844 332,558

6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

7 Déficit o Superávit -248,608 177,224 135,408 31,242 -72,501 -117,390 -138,306 12,954 205,623 566,108 865,569 1,084,844 322,558

8 Financiamientos Proyectados 670,286 0 0 92,000 0 0 0 0 0 0 0 0 762,286

APOYO SAGARPA 138,000 0 0 92,000 0 0 0 0 0 0 0 0 230,000
CREDITO 456,055 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 456,055
Aportacion del Beneficiario 76,231 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 76,231

9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 165,867.09 165,867
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 119,867 119,867
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50,675 50,675
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 69,192 69,192
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0 0

10 Saldo antes de Dividendos 431,677 187,224 145,408 133,242 -62,501 -107,390 -128,306 22,954 215,623 576,108 875,569 928,977 928,977

11 Dividendos 0

12 Saldo a fin de mes 431,677 187,224 145,408 133,242 -62,501 -107,390 -128,306 22,954 215,623 576,108 875,569 928,977 928,977

13 Días flujo de efectivo 26 11 9 8 -4 -7 -8 1 13 35 53 56

Notas

Para el Proyecto se Produciran 73 Has de Banano Var Eneno Gigante

Para el año 1 se considera un redimiento por Ha de 3,000 Cajas de Banano de 18.14kgs , de las cuales el 45% es destinado al mercado Exportación y 55% al Mercado Nacional
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $5.50 USD con un TC de $20.95 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $75.00 y temporada Alta de$20.00

46 DE 68
 FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 2
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

1 Saldo del mes anterior 928,977 693,090 441,976 406,025 305,452 113,626 2,745 -11,730 148,149 350,216 725,239 1,037,144 928,977

2 Entradas 259,465 254,373 459,400 394,779 303,526 455,416 480,876 655,231 697,420 870,374 807,257 723,957 6,362,074
a) Ventas 259,465 254,373 459,400 394,779 303,526 455,416 480,876 655,231 697,420 870,374 807,257 723,957 6,362,074
Exportación 187,925 184,793 332,000 285,019 219,246 294,416 310,076 422,831 451,020 563,774 523,057 523,057 4,297,214
Nacional 71,540 69,580 127,400 109,760 84,280 161,000 170,800 232,400 246,400 306,600 284,200 200,900 2,064,860
b) Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 Salidas 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 5,944,222
a) Costos de Operación 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 495,352 5,944,222
Fijos (Gastos de Administración) 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 3,658,240
Variables (Costos de Operación) 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 190,499 2,285,982
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (ARRENDAMIENTO) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -235,887 -240,979 -35,951 -100,573 -191,826 -39,936 -14,476 159,879 202,068 375,023 311,906 228,606 417,852

5 Saldo de Efectivo 693,090 452,110 406,025 305,452 113,626 73,689 -11,730 148,149 350,216 725,239 1,037,144 1,265,750 1,346,828

6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

7 Déficit o Superávit 683,090 442,110 396,025 295,452 103,626 63,689 -21,730 138,149 340,216 715,239 1,027,144 1,255,750 1,336,828

8 Financiamientos Proyectados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 10,134.50 0.00 0.00 0.00 70,944.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 123,277.88 204,356
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 10,135 0 0 0 70,944 0 0 0 0 0 77,278 158,356
b.1) Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
b.2) Intereses 0 10,135 0 0 0 20,269 0 0 0 0 0 26,603 57,006
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0

10 Saldo antes de Dividendos 693,090 441,976 406,025 305,452 113,626 2,745 -11,730 148,149 350,216 725,239 1,037,144 1,142,472 1,142,472

11 Dividendos 0

12 Saldo a fin de mes 693,090 441,976 406,025 305,452 113,626 2,745 -11,730 148,149 350,216 725,239 1,037,144 1,142,472 1,142,472

13 Días flujo de efectivo 42 27 25 18 7 0 -1 9 21 44 63 69

Notas

Para el Proyecto se Produciran 73 Has de Banano Var Eneno Gigante

Para el año 2 se considera un redimiento por Ha de 3,050 Cajas de Banano de 18.14kgs , de las cuales el 45% es destinado al mercado Exportación y 55% al Mercado Nacional
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $5.50 USD con un TC de $20.95 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $75.00 y temporada Alta de$20.00

47 DE 68
 FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 3
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

1 Saldo del mes anterior 1,142,472 909,198 661,080 631,854 538,007 348,795 250,548 242,237 412,814 626,980 1,012,368 1,334,639 1,142,472

2 Entradas 263,577 256,333 467,625 403,003 307,638 464,480 488,540 667,427 711,016 882,239 819,122 739,426 6,470,424
a) Ventas 263,577 256,333 467,625 403,003 307,638 464,480 488,540 667,427 711,016 882,239 819,122 739,426 6,470,424
Exportación 191,057 184,793 338,265 291,283 222,378 300,680 316,340 432,227 460,416 570,039 529,322 535,586 4,372,384
Nacional 72,520 71,540 129,360 111,720 85,260 163,800 172,200 235,200 250,600 312,200 289,800 203,840 2,098,040
b) Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 Salidas 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 5,962,204
a) Costos de Operación 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 496,850 5,962,204
Fijos (Gastos de Administración) 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 3,658,240
Variables (Costos de Operación) 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 191,997 2,303,964
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (ARRENDAMIENTO) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -233,273 -240,518 -29,226 -93,847 -189,213 -32,371 -8,310 170,577 214,165 385,388 322,271 242,575 508,220

5 Saldo de Efectivo 909,198 668,681 631,854 538,007 348,795 316,424 242,237 412,814 626,980 1,012,368 1,334,639 1,577,214 1,650,691

6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

7 Déficit o Superávit 899,198 658,681 621,854 528,007 338,795 306,424 232,237 402,814 616,980 1,002,368 1,324,639 1,567,214 1,640,691

8 Financiamientos Proyectados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 7,600.75 0.00 0.00 0.00 65,876.50 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 115,676.63 189,154
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 7,601 0 0 0 65,877 0 0 0 0 0 69,677 143,154
b.1) Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
b.2) Intereses 0 7,601 0 0 0 15,202 0 0 0 0 0 19,002 41,804
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0

10 Saldo antes de Dividendos 909,198 661,080 631,854 538,007 348,795 250,548 242,237 412,814 626,980 1,012,368 1,334,639 1,461,538 1,461,538

11 Dividendos 0

12 Saldo a fin de mes 909,198 661,080 631,854 538,007 348,795 250,548 242,237 412,814 626,980 1,012,368 1,334,639 1,461,538 1,461,538

13 Días flujo de efectivo 55 40 38 32 21 15 15 25 38 61 81 88

Notas

Para el Proyecto se Produciran 73 Has de Banano Var Eneno Gigante

Para el año 3 se considera un redimiento por Ha de 3,075 Cajas de Banano de 18.14kgs , de las cuales el 45% es destinado al mercado Exportación y 55% al Mercado Nacional
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $5.50 USD con un TC de $20.95 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $75.00 y temporada Alta de$20.00

48 DE 68
 FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 4
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

1 Saldo del mes anterior 1,461,538 1,231,858 988,887 966,387 878,285 692,666 603,920 603,176 782,718 1,005,849 1,404,735 1,739,104 1,461,538

2 Entradas 268,669 260,445 475,849 410,248 312,730 470,412 497,604 677,891 721,480 897,235 832,718 748,630 6,573,909
a) Ventas 268,669 260,445 475,849 410,248 312,730 470,412 497,604 677,891 721,480 897,235 832,718 748,630 6,573,909
Exportación 194,189 187,925 344,529 297,548 225,510 303,812 322,604 438,491 466,680 579,435 538,718 541,850 4,441,289
Nacional 74,480 72,520 131,320 112,700 87,220 166,600 175,000 239,400 254,800 317,800 294,000 206,780 2,132,620
b) Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 Salidas 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 5,980,186
a) Costos de Operación 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 5,980,186
Fijos (Gastos de Administración) 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 3,658,240
Variables (Costos de Operación) 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 2,321,946
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (ARRENDAMIENTO) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -229,680 -237,904 -22,500 -88,101 -185,619 -27,937 -745 179,542 223,131 398,886 334,369 250,281 593,723

5 Saldo de Efectivo 1,231,858 993,954 966,387 878,285 692,666 664,729 603,176 782,718 1,005,849 1,404,735 1,739,104 1,989,385 2,055,261

6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

7 Déficit o Superávit 1,221,858 983,954 956,387 868,285 682,666 654,729 593,176 772,718 995,849 1,394,735 1,729,104 1,979,385 2,045,261

8 Financiamientos Proyectados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 5,067.00 0.00 0.00 0.00 60,809.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 108,075.38 173,951
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 5,067 0 0 0 60,809 0 0 0 0 0 62,075 127,951
b.1) Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,675 101,350
b.2) Intereses 0 5,067 0 0 0 10,134 0 0 0 0 0 11,400 26,601
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0

10 Saldo antes de Dividendos 1,231,858 988,887 966,387 878,285 692,666 603,920 603,176 782,718 1,005,849 1,404,735 1,739,104 1,881,309 1,881,309

11 Dividendos 0

12 Saldo a fin de mes 1,231,858 988,887 966,387 878,285 692,666 603,920 603,176 782,718 1,005,849 1,404,735 1,739,104 1,881,309 1,881,309

13 Días flujo de efectivo 74 60 58 53 42 36 36 47 61 85 105 113

Notas

Para el Proyecto se Produciran 73 Has de Banano Var Eneno Gigante

Para el año 4 se considera un redimiento por Ha de 3,100 Cajas de Banano de 18.14kgs , de las cuales el 45% es destinado al mercado Exportación y 55% al Mercado Nacional
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $5.50 USD con un TC de $20.95 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $75.00 y temporada Alta de$20.00

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 FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 5
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

1 Saldo del mes anterior 1,881,309 1,651,630 1,411,192 1,388,692 1,300,591 1,114,972 1,031,293 1,030,549 1,210,091 1,433,222 1,832,108 2,166,477 1,881,309

2 Entradas 268,669 260,445 475,849 410,248 312,730 470,412 497,604 677,891 721,480 897,235 832,718 748,630 6,573,909
a) Ventas 268,669 260,445 475,849 410,248 312,730 470,412 497,604 677,891 721,480 897,235 832,718 748,630 6,573,909
Exportación 194,189 187,925 344,529 297,548 225,510 303,812 322,604 438,491 466,680 579,435 538,718 541,850 4,441,289
Nacional 74,480 72,520 131,320 112,700 87,220 166,600 175,000 239,400 254,800 317,800 294,000 206,780 2,132,620
b) Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 Salidas 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 5,980,186
a) Costos de Operación 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 498,349 5,980,186
Fijos (Gastos de Administración) 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 304,853 3,658,240
Variables (Costos de Operación) 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 193,496 2,321,946
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (ARRENDAMIENTO) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -229,680 -237,904 -22,500 -88,101 -185,619 -27,937 -745 179,542 223,131 398,886 334,369 250,281 593,723

5 Saldo de Efectivo 1,651,630 1,413,726 1,388,692 1,300,591 1,114,972 1,087,035 1,030,549 1,210,091 1,433,222 1,832,108 2,166,477 2,416,758 2,475,033

6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

7 Déficit o Superávit 1,641,630 1,403,726 1,378,692 1,290,591 1,104,972 1,077,035 1,020,549 1,200,091 1,423,222 1,822,108 2,156,477 2,406,758 2,465,033

8 Financiamientos Proyectados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 2,533.25 0.00 0.00 0.00 55,741.50 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 176,684.84 234,960
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46,000 46,000
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 2,533 0 0 0 55,742 0 0 0 0 0 54,454 112,729
b.1) Capital 0 0 0 0 0 50,675 0 0 0 0 0 50,655 101,330
b.2) Intereses 0 2,533 0 0 0 5,067 0 0 0 0 0 3,799 11,399
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 76,231 76,231
c.1) Capital 76,231 76,231

10 Saldo antes de Dividendos 1,651,630 1,411,192 1,388,692 1,300,591 1,114,972 1,031,293 1,030,549 1,210,091 1,433,222 1,832,108 2,166,477 2,240,073 2,240,073

11 Dividendos 0

12 Saldo a fin de mes 1,651,630 1,411,192 1,388,692 1,300,591 1,114,972 1,031,293 1,030,549 1,210,091 1,433,222 1,832,108 2,166,477 2,240,073 2,240,073

13 Días flujo de efectivo 99 85 84 78 67 62 62 73 86 110 130 135

Notas

Para el Proyecto se Produciran 73 Has de Banano Var Eneno Gigante

Para el año 5 se considera un redimiento por Ha de 3,100 Cajas de Banano de 18.14kgs , de las cuales el 45% es destinado al mercado Exportación y 55% al Mercado Nacional
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $5.50 USD con un TC de $20.95 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $75.00 y temporada Alta de$20.00

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PROYECCIÓN FINANCIERA
BENEFICIARIO MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Pesos
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
1 INGRESOS 6,258,798 6,362,074 6,470,424 6,573,909 6,573,909

2 COSTOS DE OPERACIÓN 5,926,240 5,944,222 5,962,204 5,980,186 5,980,186

a) Costos Fijos 3,658,240 3,658,240 3,658,240 3,658,240 3,658,240
b) Costos Variables 2,268,000 2,285,982 2,303,964 2,321,946 2,321,946

3 ISR y PTU 67,575 96,819 128,490 158,702 163,263

4 UTILIDAD DE OPERACIÓN 264,983 321,032 379,729 435,021 430,460

5 OTROS INGRESOS 0 0 0 0 0

6 OTROS EGRESOS 0 0 0 0 0

7 DISPONIBILIDAD DE PAGO 264,983 321,032 379,729 435,021 430,460

9 PAGO DE CRÉDITOS BANCARIOS 165,867 204,356 189,154 173,951 158,729

a) Pago de Créditos vigentes 0 0 0 0 0
a.1) Capital Refaccionarios 0 0 0 0 0
a.2) Intereses Refaccionarios 0 0 0 0 0
a.3) Intereses Corto Plazo 0 0 0 0 0
b) Pago de Créditos Proyectados 165,867 204,356 189,154 173,951 158,729
b.1) Capital APOYO SAGARPA 46,000 46,000 46,000 46,000 46,000
b.2) Intereses APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0
b.3) Capital CREDITO 50,675 101,350 101,350 101,350 101,330
b.4) Intereses CREDITO 69,192 57,006 41,804 26,601 11,399

10 SALDO ANTES DE DIVIDENDOS 99,115 116,676 190,575 261,070 271,731

11 DIVIDENDOS

12 SALDO ANUAL 99,115 116,676 190,575 261,070 271,731

13 CAPACIDAD DE PAGO 1.6 1.6 2.0 2.5 2.7

Notas
Con la correcta ejecución del proyecto:

Se observa que el Beneficiario despues de cubrir sus costos de producción, gastos de administración, pago de Créditos, pago de Impuestos, tiene utilidades

Para el Año 1 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 1.6

Para el Año 2 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 1.6 Baja por los compromisos crediticios que se tiene que cubrir

Para el Año 3 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 2.0 Sube respecto al año anterior debido a que el capital que se debe es menos
Para el Año 4 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 2.5 Sube respecto al año anterior debido a que el capital que se debe es menos

Para el Año 5 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 2.7 Cubre sin problemas sus compromisos crediticios

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 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad

Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

TASA DE RENTABILIDAD MÍNIMA ACEPTABLE

% de Participacion
Fuente de recursos Tasa Tasa Ponderada
en el Proyecto

1 APOYO SAGARPA 10.00% 30.17% 3.02%

2 CREDITO 15.00% 59.83% 8.97%
3 Beneficiario: 13.19% 10.00% 1.32%
Total 100% 13.31%

Es decir, la Tasa de Rendimiento Mínima Aceptable exigible al proyecto es de: 13.31%

Con esta Tasa el inversionista Cubre:

La totalidad de la inversión inicial

Los Costos Reales de operación
Los intereses que deberán pagarse por aquella parte de la inversión financiada
Los impuestos
La rentabilidad que el inversionista exige a su propio capital invertido

*Aportación 13.1925%

TIIE 28 DIAS ENERO 2017 6.1525% fuente: BANCO DE MEXICO

Inflación Anualizada a Enero 2017 4.7000% fuente: EL ECONOMISTA
Riesgo País 2.340%

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 TASA INTERNA DE RETORNO
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula,

Chiapas
CONCEPTOS Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1 Ventas 6,258,798.00 6,362,073.76 6,470,423.68 6,573,909.44 6,573,909.44

2 Costos 6,159,682.58 6,245,397.75 6,279,848.42 6,312,839.85 6,302,178.10
3 Utilidad de operación 99,115.42 116,676.01 190,575.26 261,069.59 271,731.34

4 Activos fijos y diferidos 762,285.71

5 Variac. Cap. de trabajo 0 0 0 0 0
6 Total inversión 762,285.71 0 0 0 0 0

7 Valores residuales 571,714.29

8 Recuperación CT

9 Flujo Neto de Efectivo -762,285.71 99,115.42 116,676.01 190,575.26 261,069.59 843,445.63

TREMA 13.31% Tasa Interna de Retorno (TIR) 19.00%

En tanto la TIR sea MAYOR que la TREMA se considera que el proyecto es FINANCIERAMENTE VIABLE

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 MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

PUNTO DE EQUILIBRIO
CAJAS GASTOS DE COSTOS DE COSTOS PAGO DE PUNTO DE PUNTO DE
CAJAS
AÑOS ANUALES SUPERFICIE VENTAS TOTALES
TOTALES
x Ha ADMINISTRACIÓN PRODUCCIÓN TOTALES CREDITOS EQUILIBRIO ($) EQUILIBRIO (%)
1 3,000 28.00 Ha 84,000 $ 3,725,815.49 $ 2,268,000.00 $ 5,993,815.49 $ 165,867.09 $ 6,258,798.00 $ 6,013,891.69 96.09%
2 3,050 28.00 Ha 85,400 $ 3,755,059.31 $ 2,285,982.07 $ 6,041,041.38 $ 204,356.38 $ 6,362,073.76 $ 6,077,341.40 95.52%
3 3,100 28.00 Ha 86,800 $ 3,786,730.42 $ 2,303,964.13 $ 6,090,694.55 $ 189,153.88 $ 6,470,423.68 $ 6,010,943.95 92.90%
4 3,150 28.00 Ha 88,200 $ 3,816,942.27 $ 2,321,946.20 $ 6,138,888.47 $ 173,951.38 $ 6,573,909.44 $ 5,951,396.46 90.53%
5 3,150 28.00 Ha 88,200 $ 3,821,503.02 $ 2,321,946.20 $ 6,143,449.22 $ 158,728.88 $ 6,573,909.44 $ 5,924,900.19 90.13%
432,600
Es decir:
En el año 1 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 6,013,800.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
En el año 2 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 6,077,300.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
En el año 3 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 6,010,900.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
En el año 4 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 5,951,300.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
En el año 5 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 5,924,900.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias

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Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El
Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

VALOR ACTUAL NETO

Proyecto TREMA 13.31%
Año 0 1 2 3 4 5
Flujo -762,285.71 99,115.42 116,676.01 190,575.26 261,069.59 843,445.63
Factor Act. 1.0000 0.8825 0.7789 0.6874 0.6066 0.5354
Flujo Act. -762,285.71 87,472.31 90,874.14 130,994.97 158,370.31 451,548.01
Suma 156,974.02 SE ACEPTA

Para que que proyecto se acepte el VAN debe ser positivo

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 ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD DEL PROYECTO

EMPRESA: MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Las variables consideradas como críticas para el proyecto son: La posible disminución en los ingresos y el probable aumento en los costos de la empresa, sobre estas variables se efectúa el análisis de
sensibilidad.

VARIABLE: DISMINUCIÓN EN LOS INGRESOS

0% 3.0% 6.0% 9.0% 12.0% 15.0% 18.0% 21.0% 24.0% 27.0%
INGRESOS 6,573,909 6,376,692 6,179,475 5,982,258 5,785,040 5,587,823 5,390,606 5,193,388 4,996,171 4,798,954
EGRESOS 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683 6,159,683
DIFERENCIA 414,227 217,010 19,792 -177,425 -374,642 -571,860 -769,077 -966,294 -1,163,511 -1,360,729

Interpretación:
El proyecto soporta una disminución en sus ingresos hasta del 6.30%

VARIABLE: AUMENTO EN LOS COSTOS

0% 3.0% 6.0% 9.0% 12.0% 15.0% 18.0% 21.0% 24.0% 27.0%
INGRESOS 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909 6,573,909
EGRESOS 6,159,683 6,344,473 6,529,264 6,714,054 6,898,844 7,083,635 7,268,425 7,453,216 7,638,006 7,822,797
DIFERENCIA 414,227 229,436 44,646 -140,145 -324,935 -509,726 -694,516 -879,306 -1,064,097 -1,248,887

Interpretación:
El proyecto soporta un incremento en sus costos hasta del 6.72%

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Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de
Tapachula, Chiapas

RELACION BENEFICIO COSTO

TREMA 13.31%
AÑO 0 1 2 3 4 5
Beneficios $ 6,258,798.00 $ 6,362,073.76 $ 6,470,423.68 $ 6,573,909.44 $ 6,573,909.44
Costos $ 6,159,682.58 $ 6,245,397.75 $ 6,279,848.42 $ 6,312,839.85 $ 6,302,178.10
Fac Act 1 0.8825 0.7789 0.6874 0.6066 0.5354
Beneficios Act $ 5,523,575.61 $ 4,955,157.19 $ 4,447,549.83 $ 3,987,871.80 $ 3,519,415.62
Costos Act $ 5,436,103.30 $ 4,864,283.05 $ 4,316,554.86 $ 3,829,501.50 $ 3,373,941.22
R B/C 1.03 Se Acepta
Por cada Peso ($ 1°°) que la Empresa invierta, además de recuperarlo, ganará 3 centavos

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ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD DEL PROYECTO

EMPRESA: MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Las variables consideradas como críticas para el proyecto son: La posible disminución en los ingresos y el probable aumento en los costos de la empresa, sobre estas
variables se efectúa el análisis de sensibilidad.

RELACIÓN BENEFICIO/COSTO: DISMINUYENDO INGRESOS VS. AUMENTANDO COSTOS

INGRESOS TOTALES (CON

COSTOS Y GASTOS (CON AUMENTOS PORCENTUALES)
DISMINUCIONES
0% 1.0% 2.0% 3.0% 4.0% 5.0% 6.0% 7.0% 8.0%
PORCENTUALES)
6,159,683 6,221,279 6,282,876 6,344,473 6,406,070 6,467,667 6,529,264 6,590,860 6,652,457
0% 6,573,909 1.07 1.06 1.05 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99
0.5% 6,541,040 1.06 1.05 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98
1.0% 6,508,170 1.06 1.05 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98
1.5% 6,475,301 1.05 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97
2.0% 6,442,431 1.05 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97
2.5% 6,409,562 1.04 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96
3.0% 6,376,692 1.04 1.02 1.01 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96
3.5% 6,343,823 1.03 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.95
4.0% 6,310,953 1.02 1.01 1.00 0.99 0.99 0.98 0.97 0.96 0.95
4.5% 6,278,084 1.02 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.95 0.94
5.0% 6,245,214 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.97 0.96 0.95 0.94
5.5% 6,212,344 1.01 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.95 0.94 0.93
6.0% 6,179,475 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.96 0.95 0.94 0.93
6.5% 6,146,605 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.95 0.94 0.93 0.92

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Estados de Resultados Proyectados MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

AÑOS 1 2 3 4 5

Ventas (A) 6,258,798 6,362,074 6,470,424 6,573,909 6,573,909

Costo de ventas (B) 2,268,000 2,285,982 2,303,964 2,321,946 2,321,946
Depreciaciones ( C) 38,114 38,114 38,114 38,114 38,114
Utilidad bruta (D) = A-B-C 3,952,684 4,037,977 4,128,345 4,213,849 4,213,849
Gastos de operación ( E) 3,658,240 3,658,240 3,658,240 3,658,240 3,658,240
Utilidad de operación (F)=D-E 294,444 379,737 470,105 555,609 555,609
Gastos financieros prestamo C. P. (G) 0 0 0 0 0
Gastos financieros prestamo L.P. (H) 69,192 57,006 41,804 26,601 11,399
Productos financieros (I) 0 0 0 0 0
UAI(J) = F-G-H+I 225,252 322,731 428,301 529,008 544,210
PTU 22,525 32,273 42,830 52,901 54,421
Impuestos (K)= J*TASA IMPUESTO 67,575 96,819 128,490 158,702 163,263
UDI (L)=J-K 135,151 193,639 256,981 317,405 326,526

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 INCREMENTO EN LOS NIVELES DE CAPITALIZACIÓN
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula,

Chiapas
CONCEPTOS Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1 Ventas 6,258,798.00 6,362,073.76 6,470,423.68 6,573,909.44 6,573,909.44

2 Costos 6,092,107.09 6,148,578.44 6,151,358.01 6,154,137.58 6,138,915.08
3 Utilidad de operación 166,690.91 213,495.32 319,065.67 419,771.87 434,994.37
1,554,018.13

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MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación

en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

INCREMENTO PORCENTUAL EN LA PRODUCCIÓN

RENDIMIENTO INCREMENTO %
SUPERFICIE
AÑO CAJAS/HA EN LA
DEL PROY
PRODUCCIÓN
S.A. 3,000 28.00 Ha
AÑO 1 3,000 28.00 Ha 0.00%
AÑO 2 3,050 28.00 Ha 1.67%
AÑO 3 3,100 28.00 Ha 1.64%
AÑO 4 3,150 28.00 Ha 1.61%
AÑO 5 3,150 28.00 Ha 0.00%

Para el año 1 se estima un incremento porcentual en la producción de cajas por Ha del 0.00%
Para el año 2 se estima un incremento porcentual en la producción de cajas por Ha del 1.67%
Para el año 3 se estima un incremento porcentual en la producción de cajas por Ha del 1.64%
Para el año 4 se estima un incremento porcentual en la producción de cajas por Ha del 1.61%
Para el año 5 la producción por Ha se estabiliza

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 BENEFICIOS ECONOMICOS
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula,

Chiapas
CONCEPTOS Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1 Ventas 6,258,798.00 6,362,073.76 6,470,423.68 6,573,909.44 6,573,909.44

2 Costos 6,092,107.09 6,148,578.44 6,151,358.01 6,154,137.58 6,138,915.08
Administración 3,658,240.00 3,658,240.00 3,658,240.00 3,658,240.00 3,658,240.00
Operación 2,268,000.00 2,285,982.07 2,303,964.13 2,321,946.20 2,321,946.20
Pago de Créditos 165,867.09 204,356.38 189,153.88 173,951.38 158,728.88
3 Utilidad de operación 166,690.91 213,495.32 319,065.67 419,771.87 434,994.37

Se estima que en le horizonte del proyecto, el beneficiario tendrá utilidades acumuladas del orden de los 1,554,018.13

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MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad

Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

GENERACION DE EMPLEOS

Empleos Totales 116

ACTIVIDAD PRIMARIA
Consideraciones
Establecimiento
Jornales/Ha 277
Has Proyecto 28
Jornales Totales 7,742
Jornales para un empleo 270
Empleos Generados 29

Hombres Mujeres Totales

Directos 22 7 29
Indirectos 66 21 87
88 28 116

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 Personal de Operación y Administrativo
MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
POSTPRODUCCIÓN
GENERACIÓN DE EMPLEOS EN LA ETAPA DE POSTPRODUCIÓN
Empleos a Generar con el Proyecto
Numero de
Área de Trabajo Función o Puesto Empleados
Hombre o Mujer
Directos Indirectos

Operativos Obreros 12
Operativos Maniobristas (Paletizado) 4 Hombre
Administración Gerente General 0 Hombre
Administración Contador General 1 Mujer
Administración Secretaria y Aux. Generales 0 Mujer
Administración Vigilantes 1 Hombre
Administración Auxiliar contable 0 Mujer
Administración Aseo 1 Mujer

Total 19 0

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MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad

Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

INCREMENTO EN RENDIMIENTOS

% Respecto a la
RENDIMIENTO SUPERFICIE DEL CAJAS Capacidad
AÑO
POR HA PROY PRODUCIDAS Instalada
(4,000 Cajas/Ha)

S.A. 3,000 28.00 Ha

AÑO 1 3,000 28.00 Ha 84,000 75.00%
AÑO 2 3,050 28.00 Ha 85,400 76.25%
AÑO 3 3,100 28.00 Ha 86,800 77.50%
AÑO 4 3,150 28.00 Ha 88,200 78.75%
AÑO 5 3,150 28.00 Ha 88,200 78.75%
432,600
Para el año 1 se atenderan 3,000 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 75.00%
Para el año 2 se atenderan 3,050 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 76.25%
Para el año 3 se atenderan 3,100 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 77.50%
Para el año 4 se atenderan 3,150 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 78.75%
Para el año 5 se atenderan 3,150 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 85.00%

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REDUCCIÓN ESPERADA DE COSTOS
ORGANIZACIÓN MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA
Miles de Pesos
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS 6,258,798 100.00% 6,362,074 100.00% 6,470,424 100.00% 6,573,909 100.00% 6,573,909 100.00%

COSTOS 6,092,107 97.34% 6,148,578 96.64% 6,151,358 95.07% 6,154,138 93.61% 6,138,915 93.38%
a) Gastos de Administración 3,658,240 58.45% 3,658,240 57.50% 3,658,240 56.54% 3,658,240 55.65% 3,658,240 55.65%
b) Costos de Producción 2,268,000 36.24% 2,285,982 35.93% 2,303,964 35.61% 2,321,946 35.32% 2,321,946 35.32%
c) Pago de Créditos 165,867 2.65% 204,356 3.21% 189,154 2.92% 173,951 2.65% 158,729 2.41%

En el horizonte del proyecto, y por la correcta ejecución del mismo, el beneficiario logra reducir sus costos en el orden de los 3.95%

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MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad

Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

COMPARACION

CON PROYECTO
AÑO INGRESOS COSTOS UTILIDADES
1 $ 6,258,798.00 $ 6,159,682.58 $ 99,115.42
2 $ 6,362,073.76 $ 6,245,397.75 $ 116,676.01
3 $ 6,470,423.68 $ 6,279,848.42 $ 190,575.26
4 $ 6,573,909.44 $ 6,312,839.85 $ 261,069.59
5 $ 6,573,909.44 $ 6,302,178.10 $ 271,731.34
$ 939,167.62

SIN PROYECTO (solo venta Mercado Nacional)

AÑO INGRESOS COSTOS UTILIDADES
1 $ 2,399,670.00 $ 2,268,000.00 $ 131,670.00
2 $ 2,399,670.00 $ 2,268,000.00 $ 131,670.00
3 $ 2,399,670.00 $ 2,268,000.00 $ 131,670.00
4 $ 2,399,670.00 $ 2,268,000.00 $ 131,670.00
5 $ 2,399,670.00 $ 2,268,000.00 $ 131,670.00
$ 658,350.00

El Beneficiario deja de ganar: $ 280,817.62

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CONCLUSIONES

MARIA LILIA RAMIREZ BARCENA

Equipamiento para Empacadora para la Producción de 28 Has de Banano Calidad Exportación en el rancho "El Tesoro" municipio de Tapachula, Chiapas

INVERISIÓN

Con la activación del presente proyecto se realizará una invesión del orden de los 762,285.71

BENEFICIARIO $ 76,230.71 10.00%

CRÉDITO $ 456,055.00 59.83%
APOYO SAGARPA $ 230,000.00 30.17%
TOTAL $ 762,285.71 100.00%

GENERACIÓN DE EMPLEOS

Con la activación del proyecto se generanan los siguientes empleos:

Empleos Hombres Mujeres

Actividad Primaria 116 88 28
PostProducción 19 9 10
Total 135 97 38

INDICADORES FINANCIEROS

TREMA 13.31% Con esta Tasa el inversionista Cubre: Los costos Reales de la Inversión
TIR 19.00% En tanto la TIR sea MAYOR que la TREMA se considera que el proyecto es FINANCIERAMENTE VIABLE
VAN $ 156,974.02 Se Acepta por ser Positivo
RBC 1.03 Por cada Peso ($ 1°°) que la Empresa invierta, además de recuperarlo, ganará 3 centavos
Horizonte del Proyecto 5 años Suficientes para cubrir los compromisos crediticios sin problema
Reducción de Costos 3.95% Se acepta

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