Alberto Chacon 2017 SurSureste Anexo II EXCEL

ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD

EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA
CHIAPAS
MEMORIA DE CALCULO
1 DE 53
SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
PROGRAMA DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMIENTARIA 2017
COMPONENTE DESARROLLO PRODUCTIVO DEL SUR SURESTE Y ZONAS ECONÓMICAS ESPECIALES SUBCOMPONENTE ACTIVIDAD AGRICOLA
MANTENIMIENTO PLATANO MACHO
Beneficiario: ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO

Nombre del Proyecto: MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
Superficie Total: 0.00 HAS

Superficie Proyecto: 7.00 HAS
APOYO SAGARPA $ 170,100.00 30.00%
CREDITO $ 230,000.00 40.56%
Aportacion del Beneficiario $ 166,900.00 29.44%
Proyecto TOTAL: $ 567,000.00 100.00%
2 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
RELACION DE BENEFICAIRIOS
No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP Homoclave RFC

1 CHACON SANCHEZ ALBERTO GUSTAIN CASA541128HCSHNL09 IMA CASA541128IMA
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
3 DE 53
LOCALIZACIÓN
Grado de Superficie
Estado Municipio Localidad Latitud Longitud Altitud PREDIO Superficie Benef H M
Marginación Proyecto
Certificado
Parcelario No 14361
07 CHIAPAS 089 Tapachula 0126 Ejido Morelos 14°47'21.00"N 92°25'43.20" W 13 MSNM Alto Parcela No 79 Z- 7.00 Ha 7.00 Ha 1 1 0
1p1/3
7.00 Ha 7.00 Ha
4 DE 53
SUPERFICIE Y LOCALIZACION
SUPERFICIE
Superficie en
TOTAL QUE Grado de
No Nombre del Beneficiario Estado Municipio Localidad Produción para el Latitud Longitud Altitud
APORTAN LOS Marginación
Proyecto
SOCIOS
1 ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ 07 Chiapas 089 Tapachula 0126 Ejido Morelos 7.00 Ha 7.00 Ha 14°47'21.00"N 92°25'43.20" W 13 MSNM Alto
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
7.00 Has 7.00 Has
5 DE 53
DATOS DE LOS AGREMIADOS SOLICITANTES

Nombre del productor solicitante
Municipio Localidad Concepto Cantidad de Régimen Superficie a
Apellido Apellido Entidad Coordenadas [Geográficas*] Monto de incentivo
Número Nombre(s) Género CURP donde se donde se de incentivo incentivo Cultivo (Temporal o apoyar
Paterno Materno Federativa solicitado
ubica el ubica el Latitud Longitud Altitud solicitado solicitado Riego) (hectáreas)
MANTENIMI
ALBERTO CASA541128 089 0126 Ejido 14°47'21.00" 92°25'43.20" ENTO
1 CHACON SANCHEZ H 07 CHIAPAS 13 MSNM 1 170,104.00 PLATANO RIEGO 7.0
GUSTAIN HCSHNL09 Tapachula Morelos N W PLATANO
MACHO
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
170,100.00 7.0
6 de 53
CLASIFICACIÓN
No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP EDAD GENERO CLASIFICACION

1 CHACON SANCHEZ ALBERTO GUSTAIN
CASA541128HCSHNL09 62 HOMBRE ADULTO MAYOR
2 0 0 0 0
3 0 0 0 0
4 0 0 0 0
5 0 0 0 0
6 0 0 0 0
7 0 0 0 0
8 0 0 0 0
9 0 0 0 0
10 0 0 0 0
11 0 0 0 0
12 0 0 0 0
JOVEN ADULTO ADULTO MAYOR TOTAL

HOMBRE 0 0 1 1 100.00%
MUJER 0 0 0 0 0.00%
TOTAL 0 0 1 1 100.00%
0.00% 0.00% 100.00% 100.00%
7 DE 53

CONCEPTO: MANTENIMIENTO PLATANO MACHO
ALBERTO
APOYO GUSTAIN
CONCEPTO DE APOYO UNIDAD CANTIDAD PU SUBTOTAL IVA TOTAL CRÉDITO
SAGARPA CHACON
SANCHEZ
MANTENIMIENTO
MANTENIMI
MANTENIMIENTO de PLATANO
ENTO
Ha 7 81,000.00 567,000.00 - 567,000.00 170,100.00 230,000.00 166,900.00

MACHO Calidad Exportación
Total 567,000.00 - 567,000.00 170,100.00 230,000.00 166,900.00
100.00% 30.00% 40.56% 29.44%
26/04/2017 8 DE 53
Componente: DESARROLLO PRODUCTIVO DEL SUR SURESTE Y ZONAS ECONÓMICAS ESPECIALES SUBCOMPONENTE
ACTIVIDAD AGRICOLA
Instancia Ejecutora: FND
Estructura Financiera (pesos)
Subconcepto
Concepto de Unidad de Cantidad
de incentivo Incentivo Aportación Inversión
incentivo Medida Solicitada Crédito/Otras
(en su caso) Federal del Productor Total
MANTENIMIE
ACTIVIDAD NTO
HA 7 170,100.00 166,900.00 230,000.00 567,000.00
PRIMARIA PLATANO
MACHO
TOTAL 170,100.00 166,900.00 230,000.00 567,000.00
promedio precio de venatd e la fruta $ 96.09
9 DE 53
PAQUETE TECNICO
PLATANO MACHO 2017
MANTENIMIENTO PARA 1 HA AÑO 1
PRECIO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
FERTILIZACION $ 8,907.00
Fertilizante urea Kilogramo 201 $ 7.00 $ 1,407.00
Aplicación Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Fertilizante Fosfonitrato Kilogramo 180 $ 5.00 $ 900.00
Fertilizante Cloruro K Kilogramo 800 $ 5.50 $ 4,400.00
Fertilizante K-Mag Kilogramo 200 $ 5.50 $ 1,100.00
LABORES CULTURALES $ 5,816.00
Deshierbe manual Jornal 5 $ 100.00 $ 500.00
Herbicida Faena Litro 4 $ 90.00 $ 360.00
Herbicida Gramoxil Litro 4 $ 89.00 $ 356.00
Deshije Jornal 15 $ 100.00 $ 1,500.00
Deshoje Jornal 17 $ 100.00 $ 1,700.00
MANEJO DEL FRUTO $ 6,710.00
Embolse y amarre Jornal 18 $ 100.00 $ 1,800.00
Bolsa Kilogramo 100 $ 42.00 $ 4,200.00
Pita Kilogramo 10 $ 33.00 $ 330.00
Cinta de Color Kilogramo 10 $ 38.00 $ 380.00
CONTROL DE PLAGAS $ 10,118.00
Sigatoka Negra $ 10,118.00
DITHANE 600 (lt) Litro 9 $ 94.00 $ 846.00
Bravo 720 Litro 2 $ 200.00 $ 400.00
SICO/ (lt) Litro 1 $ 1,100.00 $ 1,100.00
BAYCOR (lt) Litro 1 $ 622.00 $ 622.00
FOLICUR (lt) Litro 0.70 $ 946.00 $ 663.00
BANKIT (lt) Litro 0.60 $ 1,400.00 $ 840.00
Regnum-Calixin 86 (lt-lt) Litro 1 $ 850.00 $ 850.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 1 $ 432.86 $ 433.00
Aceite Agricola (lt) Litro 35 $ 24.00 $ 840.00
Emulcificante (lt) Litro 2 $ 117.00 $ 234.00
Aplic. Aereas Aplicación 32 $ 102.80 $ 3,290.00
COSECHA $ 20,500.00
Corte Jornal 22.00 $ 100.00 $ 2,200.00
Acaparamiento Jornal 30.00 $ 100.00 $ 3,000.00
Jalar (acarreo) Jornal 32.00 $ 100.00 $ 3,200.00
Desflore Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Desmane Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Selección Jornal 20.00 $ 100.00 $ 2,000.00
Charoleado Jornal 11.00 $ 100.00 $ 1,100.00
Etiquetado Jornal 12.00 $ 100.00 $ 1,200.00
Empaque Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Pegar Cajas Jornal 14.00 $ 100.00 $ 1,400.00
Abastecimiento de Cajas Jornal 9.00 $ 100.00 $ 900.00
Estibador Jornal 10.00 $ 100.00 $ 1,000.00
EMPAQUE $ 28,949.00
Cajas Caja 1,655.00 $ 7.98 $ 13,199.00
Insumos (tubopack, separadores) Caja 1,655.00 $ 2.72 $ 4,500.00
Mano de Obra Caja 1,655.00 $ 5.44 $ 9,000.00
Energia electrica Caja 1,655.00 $ 0.63 $ 1,050.00
Etiqueta Caja 1,655.00 $ 0.73 $ 1,200.00
COSTO TOTAL $ 81,000.00
COSTOS PARA 7.00 Ha $ 567,000.00
10 DE 53
PAQUETE TECNICO
PLATANO MACHO 2017
PRECIO
UNITARIO
Deshije Jornal 15 $ 100.00 $ 1,500.00
Deshoje Jornal 17 $ 100.00 $ 1,700.00
Bolsa Kilogramo 100 $ 42.00 $ 4,200.00
Pita Kilogramo 10 $ 33.00 $ 330.00
DITHANE 600 (lt) Litro 9 $ 94.00 $ 846.00
Bravo 720 Litro 2 $ 200.00 $ 400.00
SICO/ (lt) Litro 1 $ 1,100.00 $ 1,100.00
BAYCOR (lt) Litro 1 $ 622.00 $ 622.00
FOLICUR (lt) Litro 0.70 $ 946.00 $ 663.00
BANKIT (lt) Litro 0.60 $ 1,400.00 $ 840.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 1 $ 432.86 $ 433.00
COSECHA $ 20,500.00
Corte Jornal 22.00 $ 100.00 $ 2,200.00
Desflore Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Desmane Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Empaque Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
EMPAQUE $ 30,698.18
Cajas Caja 1,755.00 $ 7.98 $ 13,996.52
Mano de Obra Caja 1,755.00 $ 5.44 $ 9,543.81
Etiqueta Caja 1,755.00 $ 0.73 $ 1,272.51
COSTOS PARA 7.00 Ha $ 579,244.29
11 DE 53
PAQUETE TECNICO
PLATANO MACHO 2017
PRECIO
UNITARIO
Deshije Jornal 15 $ 100.00 $ 1,500.00
Deshoje Jornal 17 $ 100.00 $ 1,700.00
Bolsa Kilogramo 100 $ 42.00 $ 4,200.00
Pita Kilogramo 10 $ 33.00 $ 330.00
DITHANE 600 (lt) Litro 9 $ 94.00 $ 846.00
Bravo 720 Litro 2 $ 200.00 $ 400.00
SICO/ (lt) Litro 1 $ 1,100.00 $ 1,100.00
BAYCOR (lt) Litro 1 $ 622.00 $ 622.00
FOLICUR (lt) Litro 0.70 $ 946.00 $ 663.00
BANKIT (lt) Litro 0.60 $ 1,400.00 $ 840.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 1 $ 432.86 $ 433.00
COSECHA $ 20,500.00
Corte Jornal 22.00 $ 100.00 $ 2,200.00
Desflore Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Desmane Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Empaque Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
EMPAQUE $ 32,359.91
Cajas Caja 1,850.00 $ 7.98 $ 14,754.17
Mano de Obra Caja 1,850.00 $ 5.44 $ 10,060.42
Etiqueta Caja 1,850.00 $ 0.73 $ 1,341.39
COSTOS PARA 7.00 Ha $ 590,876.37
12 DE 53
PAQUETE TECNICO
PLATANO MACHO 2017
MANTENIMIENTO PARA 1 HA AÑO 4 EN ADELANTE
PRECIO
UNITARIO
Deshije Jornal 15 $ 100.00 $ 1,500.00
Deshoje Jornal 17 $ 100.00 $ 1,700.00
Bolsa Kilogramo 100 $ 42.00 $ 4,200.00
Pita Kilogramo 10 $ 33.00 $ 330.00
DITHANE 600 (lt) Litro 9 $ 94.00 $ 846.00
Bravo 720 Litro 2 $ 200.00 $ 400.00
SICO/ (lt) Litro 1 $ 1,100.00 $ 1,100.00
BAYCOR (lt) Litro 1 $ 622.00 $ 622.00
FOLICUR (lt) Litro 0.70 $ 946.00 $ 663.00
BANKIT (lt) Litro 0.60 $ 1,400.00 $ 840.00
CALIXIN 86 (lt) Litro 1 $ 432.86 $ 433.00
COSECHA $ 20,500.00
Corte Jornal 22.00 $ 100.00 $ 2,200.00
Desflore Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Desmane Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
Empaque Jornal 15.00 $ 100.00 $ 1,500.00
EMPAQUE $ 34,109.09
Cajas Caja 1,950.00 $ 7.98 $ 15,551.69
Mano de Obra Caja 1,950.00 $ 5.44 $ 10,604.23
Etiqueta Caja 1,950.00 $ 0.73 $ 1,413.90
COSTOS PARA 7.00 Ha $ 603,120.66
13 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA
CHIAPAS
COSTOS DE COSTOS TOTALES CAJAS TOTALES

SUPERFICIE DEL RENDIMIENTO
AÑO PRODUCCIÓN POR DE PRODUCCIÓN PRODUCIDAS
PROYECTO POR HA CAJAS
HA ESTIMADOS ANUAL
AÑO 1 $ 81,000.00 7.00 Ha $ 567,000.00 11,585 1,655.00

AÑO 2 $ 82,749.18 7.00 Ha $ 579,244.29 12,285 1,755.00
AÑO 3 $ 84,410.91 7.00 Ha $ 590,876.37 12,950 1,850.00
AÑO 4 $ 86,160.09 7.00 Ha $ 603,120.66 13,650 1,950.00
AÑO 5 $ 86,160.09 7.00 Ha $ 603,120.66 13,650 1,950.00
$ 2,943,361.97 64,120
14 DE 53
ESTE Y ZONAS ECONÓMICAS ESPECIALES SUBCOMPONENTE ACTIVIDAD AGRICOLA
15 DE 53
Memoria de Cálculo de los Costos de Operación
a) COSTOS FIJOS
17.90%
Conceptos AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Unidades Sueldo/Mes Total Anual Unidades Sueldo/Mes Total Anual Unidades Sueldo/Mes Total Anual
Fijos 4 4,500 114,000 4 4,500 114,000 4 4,500 114,000
Obreros 3 2,500.00 90,000.0 3 2,500.00 90,000.0 3 2,500.00 90,000.0

Maniobristas 1 2,000.00 24,000.0 1 2,000.00 24,000.0 1 2,000.00 24,000.00
Transporte - - - - - -
Materiales Indirectos - - - - - -
Combustibles - - - - - -
Empleados Actuales 0 - 0 - - 0 - -
Variables 0 4,000 0 0 4,000 - 1 4,000 -
Ventas 0 2,000.0 - 0 2,000.00 - 0 2,000.00 -

Promoción 0 2,000.0 - 0 2,000.00 - 1 2,000.00 -
Total 4 8,500 114,000 4 8,500 114,000 5 8,500 114,000

*Nota:
Se consideran los mismos costos para los años posteriores

b) COSTOS VARIABLES
17.90%
Año 1 Año 2 Año 3
Gastos Fijos Unidades costo/mes Costo/año Unidad costo/mes Costo/año Unidad costo/mes Costo/año
Sueldos y salarios 1 41,050.0 108,000.0 1 41,050.0 108,000.0 2 41,050.0 132,000.0
Gerente General 0 10,000.0 - 0 10,000.00 - 0 10,000.00 -
Contador General 1 9,000.0 108,000.0 1 9,000.00 108,000.0 1 9,000.00 108,000.00
Secretaria y Aux. Generales 0 2,500.0 - 0 2,500.00 - 0 2,500.00 -
Vigilantes 0 2,000.0 - 0 2,000.00 - 1 2,000.00 24,000.00
Auxiliar contable 0 3,000.0 - 0 3,000.00 - 0 3,000.00 -
Supervisor 0 6,000.0 - 0 6,000.00 - 0 6,000.00 -
Laboratorista 0 4,050.0 - 0 4,050.00 - 0 4,050.00 -
Aux. de Laboratorio 0 3,000.0 - 0 3,000.00 - 0 3,000.00 -
Aseo 0 1,500.0 - 0 1,500.00 - 0 1,500.00 -
Servicios 320.0 35,040.0 5.0 2,320.0 59,040.0 6.0 2,320.0 61,440.0
Gastos de oficina - - 2,000.0 24,000.0 2,000.0 24,000.0

Otros imss 5 200.0 12,000.0 5 200.0 12,000.0 6 200.0 14,400.0
Otros infonavit 16 120.0 23,040.0 120.0 23,040.0 120.0 23,040.0
Total gastos fijos 1 41,370.0 143,040.0 6 43,370.0 167,040.0 8 43,370.0 193,440.0
17.90%
Gastos Variables Año 1 Año 2 Año 3
Servicios diversos Unidades costo/mes Costo/año costo/mes Costo/año costo/mes Costo/año
Energia eléctrica 2,500.0 30,000.0 2,500.0 30,000.0 2,500.0 30,000.0
Agua 750.0 9,000.0 750.0 9,000.0 750.0 9,000.0
Serv. Bancarios 1,500.0 18,000.0 1,500.0 18,000.0 1,500.0 18,000.0
Total gastos variables 4,750.0 57,000.0 4,750.0 57,000.0 4,750.0 57,000.0
Total gastos de administración 5.0 46,120.0 200,040.0 6.0 48,120.0 224,040.0 8.0 48,120.0 250,440.0
*Nota:
Se consideran los mismos costos para los años posteriores
16 DE 53
CALENDARIO DE MINISTRACIONES Y CALENDARIO DE PAGOS DE CRÉDITOS PROYECTADOS
MINISTRACION 1: MANTENIMIENTO
CREDITO
Tasa de intereses anual = 15.00%
EMPRESA : ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ Tasa de interés mensual = 1.25% Pesos
AÑO 1
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Total
1 Saldo Inicial del Crédito 0.00 232,875.00 235,785.94 238,733.26 241,717.43 244,738.90 247,798.13 250,895.61 254,031.80 257,207.20 260,422.29 263,677.57
2 Ministraciones 230,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 230,000.00
3 Intereses devengados 2,875.00 2,910.94 2,947.32 2,984.17 3,021.47 3,059.24 3,097.48 3,136.20 3,175.40 3,215.09 3,255.28 3,295.97
4 Intereses acumulados 2,875.00 5,785.94 8,733.26 11,717.43 14,738.90 17,798.13 20,895.61 24,031.80 27,207.20 30,422.29 33,677.57 36,973.54
5 Pago de intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 36,973.54 36,973.54
6 Pago de Capital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 230,000.00 230,000.00
7 Saldo final del Crédito 232,875.00 235,785.94 238,733.26 241,717.43 244,738.90 247,798.13 250,895.61 254,031.80 257,207.20 260,422.29 263,677.57 0.00
AÑO 2 0
1 Saldo Inicial del Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2 Ministraciones 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3 Intereses devengados 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4 Intereses acumulados 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5 Pago de intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6 Pago de Capital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7 Saldo final del Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
AÑO 3 0
2 Ministraciones 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6 Pago de Capital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
AÑO 4 0
2 Ministraciones 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6 Pago de Capital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17 DE 53
CALENDARIO DE MINISTRACIONES Y CALENDARIO DE PAGOS DE CRÉDITOS PROYECTADOS
CREDITO
AÑO 5 0
2 Ministraciones 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6 Pago de Capital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Nota:
Por un importe del orden de $ 230,000.00
Se realizaran pagos iguales de capital de la siguiente manera: el primer pago de capital se realizará en el año 1 en el mes 12, del año 2 en adelante se realizarán los pagos de manera semestral por un importe del orden de $ 230,000.00
Para fines de calculo se considera una tasa anual del orden de 15.00%
Se realizaran pagos de intereses (sobre saldos inslutos) de la siguiente manera: el primer pago de intereses se realizará en el año 1 en el mes 12, del año 2 en adelante se realizarám lo pago de manera semestral
18 DE 53
Calendario de Ministraciones y Calendario de Pagos de Créditos Proyectados
APOYO SAGARPA
AÑO 1
1 Saldo Inicial del Crédito 0 102,911 103,768 104,633 105,505 106,384 107,271 108,164 109,066 109,975 110,891 111,815
2 Ministraciones 102,060 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 102,060
3 Intereses devengados 851 858 865 872 879 887 894 901 909 916 924 932
4 Intereses acumulados 851 1,708 2,573 3,445 4,324 5,211 6,104 7,006 7,915 8,831 9,755 10,687
5 Pago de intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10,687 10,687
6 Pago de Capital 20,412 20,412
7 Saldo final del Crédito 102,911 103,768 104,633 105,505 106,384 107,271 108,164 109,066 109,975 110,891 111,815 81,648
AÑO 2
1 Saldo Inicial del Crédito 81,648 82,328 83,014 83,706 84,404 85,107 85,816 86,532 87,253 87,980 88,713 89,452
2 Ministraciones
AÑO 3
2 Ministraciones
6 Pago de Capital 0 20,412 20,412
AÑO 4
2 Ministraciones
4 Intereses acumulados 340 683 1,029 1,378 1,730 2,084 2,442 2,802 3,166 3,532 3,902 4,275
6 Pago de Capital 0 20,412 20,412
19 DE 53
APOYO SAGARPA
AÑO 5
2 Ministraciones
4 Intereses acumulados 170 342 515 689 865 1,042 1,221 1,401 1,583 1,766 1,951 2,137
6 Pago de Capital 0 20,412 20,412
7 Saldo final del Crédito 20,582 20,754 20,927 21,101 21,277 21,454 21,633 21,813 21,995 22,178 22,363 0
NOTAS:
PARA LA CORRECTA EJECUCIÓN DEL PROYECTO SE CONSIDERA UN APOYO DE GOBIERNO DEL ORDEN DE LOS 170,100.00
PARA FINES DE CALCULO SE CONSIDERA UNA TASA FIJA ANUAL DEL ORDEN DEL 10.00%
SE CONSIDERARA UNA PRIMERA MINISTRACION DEL ORDEN DE 60% DEL APOYO EQUIVALENTES A 102,060.00
EL PAGO DE INTERESES SE REALIARÁ DE MANERA ANUAL SOBRE SALDOS INSOLUTOS
EL PAGO DE CAPITAL SE REALIZARÁ DE MANERA ANUAL CONSIDERANDO PAGOS IGUALES DE CAPITAL POR UN IMPORTE DEL ORDEN DE LOS 20,412,000.00
20 DE 53
APOYO SAGARPA
AÑO 1
1 Saldo Inicial del Crédito 0 0 0 0 68,607 69,179 69,755 70,337 70,923 71,514 72,110 72,711
2 Ministraciones 0 68,040 0 0 0 0 0 0 0 0 68,040
4 Intereses acumulados 0 0 0 567 1,139 1,715 2,297 2,883 3,474 4,070 4,671 5,276
7 Saldo final del Crédito 0 0 0 68,607 69,179 69,755 70,337 70,923 71,514 72,110 72,711 54,432
AÑO 2
2 Ministraciones
AÑO 3
2 Ministraciones
6 Pago de Capital 0 13,608 13,608
AÑO 4
2 Ministraciones
4 Intereses acumulados 227 455 686 919 1,153 1,389 1,628 1,868 2,111 2,355 2,601 2,850
6 Pago de Capital 0 13,608 13,608
21 DE 53
APOYO SAGARPA
AÑO 5
2 Ministraciones
4 Intereses acumulados 113 228 343 459 577 695 814 934 1,055 1,177 1,301 1,425
6 Pago de Capital 0 13,608 13,608
NOTAS:
SE CONSIDERARA UNA SEGUNDA MINISTRACION DEL ORDEN DE 40% DEL APOYO EQUIVALENTES A 68,040.00
LO ANTERIOS 90 DIAS DESPUES DE LA 1RA MINISTRACIÓN
EL PAGO DE CAPITAL SE REALIZARÁ DE MANERA ANUAL CONSIDERANDO PAGOS IGUALES DE CAPITAL POR UN IMPORTE DEL ORDEN DE LOS 13,608,000.00
22 DE 53
APOYO SAGARPA
AÑO 1
1 Saldo Inicial del Crédito 0 102,911 103,768 104,633 174,112 175,563 177,026 178,501 179,988 181,488 183,001 184,526
2 Ministraciones 102,060 0 0 68,040 0 0 0 0 0 0 0 0 170,100
3 Intereses devengados 851 858 865 1,439 1,451 1,463 1,475 1,488 1,500 1,512 1,525 1,538
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
AÑO 2
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Intereses devengados 1,134 1,143 1,153 1,163 1,172 1,182 1,192 1,202 1,212 1,222 1,232 1,242
4 Intereses acumulados 1,134 2,277 3,430 4,593 5,765 6,947 8,139 9,341 10,553 11,775 13,007 14,249
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
AÑO 3
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
AÑO 4
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
23 DE 53
APOYO SAGARPA
AÑO 5
2 Ministraciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4 Intereses acumulados 284 569 858 1,148 1,441 1,737 2,035 2,335 2,638 2,944 3,252 3,562
6 Pago de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
NOTAS:
SE CONSIDERARA UNA PRIMERA MINISTRACION DEL ORDEN DE 60.00% DEL APOYO EQUIVALENTES A 102,060.00
SE CONSIDERARA UNA SEGUNDA MINISTRACION DEL ORDEN DE 40.00% DEL APOYO EQUIVALENTES A 68,040.00
LO ANTERIOS 90 DIAS DESPUES DE LA 1RA MINISTRACIÓN
24 DE 53
PRODUCCIÓN ESTIMADA DE PLATANO PAR 1 HA
SITUACION ACTUAL SIN PROYECTO
Ingreso Mercado Ingreso Mercado

PrecioVta Cajas PrecioVta Cajas Ingreso
Cajas Precio Vta Ingreso Mercado Exportacion Nacional
MESES Cajas/Ha Cajas Nacional Exportacion Tipo de Cambio Exportacion Mercado
Exportacion Nacional Nacional SUPERFICIE SUPERFICIE
(USD) (MNX) Exportacion
TOTAL TOTAL
MES 1 72 14 58 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 1,657.55 $ 5,492.39 $ 11,602.83 $ 38,446.75

MES 2 71 14 56 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 1,619.59 $ 5,366.61 $ 11,337.11 $ 37,566.29
MES 3 128 26 102 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 2,935.50 $ 9,726.99 $ 20,548.52 $ 68,088.91
MES 4 110 22 88 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 2,530.61 $ 8,385.33 $ 17,714.24 $ 58,697.33
MES 5 84 17 68 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 1,935.91 $ 6,414.78 $ 13,551.39 $ 44,903.46
MES 6 114 23 91 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 2,606.52 $ 5,454.88 $ 18,245.66 $ 38,184.16
MES 7 120 24 96 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 2,745.71 $ 5,746.16 $ 19,219.95 $ 40,223.12
MES 8 163 33 131 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 3,745.30 $ 7,838.08 $ 26,217.07 $ 54,866.56
MES 9 174 35 139 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 3,985.70 $ 8,341.20 $ 27,899.92 $ 58,388.40
MES 10 216 43 173 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 4,959.99 $ 10,380.16 $ 34,719.91 $ 72,661.12
MES 11 201 40 161 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 4,605.70 $ 9,638.72 $ 32,239.91 $ 67,471.04
MES 12 202 40 162 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 4,631.01 $ 15,345.16 $ 32,417.05 $ 107,416.12
Total 1,655 331 1,324 $ 37,959.08 $ 98,130.47 $ 265,713.56 $ 686,913.27
7.00 HAS 100% 20% 80% INGRESO TOTAL POR HA $ 136,089.55
INGRESO TOTAL PROYECTO
$ 952,626.83
Notas:
Se considera la produccion de 1655 Cajas por Hectárea por Año EN SITUACIÓN ACTUAL Equivalentes a 30 Ton de Platano por Ha
Para el Año 1 se considera una producción estimada de 11,585 Cajas, de las cuales el 10% se venderán a mercado Exportación y el 90% a mercado nacional de la siguiente Manera:
PRODUCCIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
EXPORTACION 101 99 179 154 118 159 168 229 243 303 281 283 2,317
NACIONAL 405 395 717 618 473 636 670 914 973 1,211 1,125 1,131 9,268
506 494 896 772 591 796 838 1,143 1,216 1,514 1,406 1,413 11,585
VENTAS
EXPORTACION $ 11,602.83 $ 11,337.11 $ 20,548.52 $ 17,714.24 $ 13,551.39 $ 18,245.66 $ 19,219.95 $ 26,217.07 $ 27,899.92 $ 34,719.91 $ 32,239.91 $ 32,417.05 $ 265,713.56
NACIONAL $ 38,446.75 $ 37,566.29 $ 68,088.91 $ 58,697.33 $ 44,903.46 $ 38,184.16 $ 40,223.12 $ 54,866.56 $ 58,388.40 $ 72,661.12 $ 67,471.04 $ 107,416.12 $ 686,913.27
$ 50,049.58 $ 48,903.41 $ 88,637.42 $ 76,411.57 $ 58,454.85 $ 56,429.82 $ 59,443.07 $ 81,083.63 $ 86,288.32 $ 107,381.03 $ 99,710.95 $ 139,833.17 $ 952,626.83
25 DE 53
AÑO 1 CON PROYECTO

TOTAL TOTAL
MES 1 72 43 29 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 4,972.64 $ 2,746.20 $ 34,808.48 $ 19,223.38

MES 2 71 42 28 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 4,858.76 $ 2,683.31 $ 34,011.34 $ 18,783.15
MES 3 128 77 51 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 8,806.51 $ 4,863.49 $ 61,645.55 $ 34,044.45
MES 4 110 66 44 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 7,591.82 $ 4,192.67 $ 53,142.71 $ 29,348.67
MES 5 84 51 34 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,807.74 $ 3,207.39 $ 40,654.17 $ 22,451.73
MES 6 114 68 45 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 7,819.57 $ 2,727.44 $ 54,736.99 $ 19,092.08
MES 7 120 72 48 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 8,237.12 $ 2,873.08 $ 57,659.84 $ 20,111.56
MES 8 163 98 65 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 11,235.89 $ 3,919.04 $ 78,651.21 $ 27,433.28
MES 9 174 104 70 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 11,957.11 $ 4,170.60 $ 83,699.77 $ 29,194.20
MES 10 216 130 87 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 14,879.96 $ 5,190.08 $ 104,159.72 $ 36,330.56
MES 11 201 120 80 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 13,817.11 $ 4,819.36 $ 96,719.74 $ 33,735.52
MES 12 202 121 81 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 13,893.02 $ 7,672.58 $ 97,251.16 $ 53,708.06
Total 1,655 993 662 $ 113,877.24 $ 49,065.23 $ 797,140.68 $ 343,456.63
INGRESO TOTAL PROYECTO $ 1,140,597.31
Notas:
Se considera la produccion de 1655 Cajas por Hectárea por Año Equivalentes a 30 Ton de Platano por Ha
PRODUCCIÓN
EXPORTACION 304 297 538 463 355 477 503 686 730 908 843 848 6,951
NACIONAL 202 198 358 309 236 318 335 457 487 606 562 565 4,634
506 494 896 772 591 796 838 1,143 1,216 1,514 1,406 1,413 11,585
VENTAS
EXPORTACION $ 34,808.48 $ 34,011.34 $ 61,645.55 $ 53,142.71 $ 40,654.17 $ 54,736.99 $ 57,659.84 $ 78,651.21 $ 83,699.77 $ 104,159.72 $ 96,719.74 $ 97,251.16 $ 797,140.68
NACIONAL $ 19,223.38 $ 18,783.15 $ 34,044.45 $ 29,348.67 $ 22,451.73 $ 19,092.08 $ 20,111.56 $ 27,433.28 $ 29,194.20 $ 36,330.56 $ 33,735.52 $ 53,708.06 $ 343,456.63
$ 54,031.85 $ 52,794.48 $ 95,690.00 $ 82,491.38 $ 63,105.90 $ 73,829.07 $ 77,771.40 $ 106,084.49 $ 112,893.97 $ 140,490.28 $ 130,455.26 $ 150,959.22 $ 1,140,597.31
26 DE 53
AÑO 2 CON PROYECTO

TOTAL TOTAL
MES 1 77 46 31 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,275.28 $ 2,945.00 $ 36,926.96 $ 20,615.00

MES 2 75 45 30 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,160.60 $ 2,850.00 $ 36,124.20 $ 19,950.00
MES 3 136 82 54 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 9,403.76 $ 5,130.00 $ 65,826.32 $ 35,910.00
MES 4 117 70 47 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 8,027.60 $ 4,465.00 $ 56,193.20 $ 31,255.00
MES 5 90 54 36 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 6,192.72 $ 3,420.00 $ 43,349.04 $ 23,940.00
MES 6 121 73 48 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 8,371.64 $ 2,880.00 $ 58,601.48 $ 20,160.00
MES 7 127 76 51 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 8,715.68 $ 3,060.00 $ 61,009.76 $ 21,420.00
MES 8 173 104 69 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 11,926.72 $ 4,140.00 $ 83,487.04 $ 28,980.00
MES 9 184 110 74 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 12,614.80 $ 4,440.00 $ 88,303.60 $ 31,080.00
MES 10 229 137 92 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 15,711.16 $ 5,520.00 $ 109,978.12 $ 38,640.00
MES 11 213 128 85 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 14,679.04 $ 5,100.00 $ 102,753.28 $ 35,700.00
MES 12 213 128 85 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 14,679.04 $ 8,075.00 $ 102,753.28 $ 56,525.00
Total 1,755 1,053 702 $ 120,758.04 $ 52,025.00 $ 845,306.28 $ 364,175.00
Notas:
PRODUCCIÓN
EXPORTACION 322 315 574 490 378 511 532 728 770 959 896 896 7,371
NACIONAL 217 210 378 329 252 336 357 483 518 644 595 595 4,914
539 525 952 819 630 847 889 1,211 1,288 1,603 1,491 1,491 12,285
VENTAS
EXPORTACION $ 36,926.96 $ 36,124.20 $ 65,826.32 $ 56,193.20 $ 43,349.04 $ 58,601.48 $ 61,009.76 $ 83,487.04 $ 88,303.60 $ 109,978.12 $ 102,753.28 $ 102,753.28 $ 845,306.28
NACIONAL $ 20,615.00 $ 19,950.00 $ 35,910.00 $ 31,255.00 $ 23,940.00 $ 20,160.00 $ 21,420.00 $ 28,980.00 $ 31,080.00 $ 38,640.00 $ 35,700.00 $ 56,525.00 $ 364,175.00
$ 57,541.96 $ 56,074.20 $ 101,736.32 $ 87,448.20 $ 67,289.04 $ 78,761.48 $ 82,429.76 $ 112,467.04 $ 119,383.60 $ 148,618.12 $ 138,453.28 $ 159,278.28 $ 1,209,481.28
27 DE 53
AÑO 3 CON PROYECTO

TOTAL TOTAL
MES 1 81 49 32 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,619.32 $ 3,040.00 $ 39,335.24 $ 21,280.00

MES 2 79 47 32 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,389.96 $ 3,040.00 $ 37,729.72 $ 21,280.00
MES 3 143 86 57 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 9,862.48 $ 5,415.00 $ 69,037.36 $ 37,905.00
MES 4 123 74 49 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 8,486.32 $ 4,655.00 $ 59,404.24 $ 32,585.00
MES 5 94 56 38 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 6,422.08 $ 3,610.00 $ 44,954.56 $ 25,270.00
MES 6 127 76 51 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 8,715.68 $ 3,060.00 $ 61,009.76 $ 21,420.00
MES 7 134 80 54 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 9,174.40 $ 3,240.00 $ 64,220.80 $ 22,680.00
MES 8 183 110 73 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 12,614.80 $ 4,380.00 $ 88,303.60 $ 30,660.00
MES 9 194 116 78 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 13,302.88 $ 4,680.00 $ 93,120.16 $ 32,760.00
MES 10 242 145 97 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 16,628.60 $ 5,820.00 $ 116,400.20 $ 40,740.00
MES 11 224 134 90 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 15,367.12 $ 5,400.00 $ 107,569.84 $ 37,800.00
MES 12 226 136 90 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 15,596.48 $ 8,550.00 $ 109,175.36 $ 59,850.00
Total 1,850 1,109 741 $ 127,180.12 $ 54,890.00 $ 890,260.84 $ 384,230.00
Notas:
PRODUCCIÓN
EXPORTACION 343 329 602 518 392 532 560 770 812 1,015 938 952 7,763
NACIONAL 224 224 399 343 266 357 378 511 546 679 630 630 5,187
567 553 1,001 861 658 889 938 1,281 1,358 1,694 1,568 1,582 12,950
VENTAS
EXPORTACION $ 39,335.24 $ 37,729.72 $ 69,037.36 $ 59,404.24 $ 44,954.56 $ 61,009.76 $ 64,220.80 $ 88,303.60 $ 93,120.16 $ 116,400.20 $ 107,569.84 $ 109,175.36 $ 890,260.84
NACIONAL $ 21,280.00 $ 21,280.00 $ 37,905.00 $ 32,585.00 $ 25,270.00 $ 21,420.00 $ 22,680.00 $ 30,660.00 $ 32,760.00 $ 40,740.00 $ 37,800.00 $ 59,850.00 $ 384,230.00
$ 60,615.24 $ 59,009.72 $ 106,942.36 $ 91,989.24 $ 70,224.56 $ 82,429.76 $ 86,900.80 $ 118,963.60 $ 125,880.16 $ 157,140.20 $ 145,369.84 $ 169,025.36 $ 1,274,490.84
28 DE 53
AÑO 4 EN ADELANTE CON PROYECTO

TOTAL TOTAL
MES 1 85 51 34 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,848.68 $ 3,230.00 $ 40,940.76 $ 22,610.00

MES 2 83 50 33 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,734.00 $ 3,135.00 $ 40,138.00 $ 21,945.00
MES 3 151 91 60 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 10,435.88 $ 5,700.00 $ 73,051.16 $ 39,900.00
MES 4 130 78 52 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 8,945.04 $ 4,940.00 $ 62,615.28 $ 34,580.00
MES 5 99 59 40 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 6,766.12 $ 3,800.00 $ 47,362.84 $ 26,600.00
MES 6 134 80 54 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 9,174.40 $ 3,240.00 $ 64,220.80 $ 22,680.00
MES 7 141 85 56 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 9,747.80 $ 3,360.00 $ 68,234.60 $ 23,520.00
MES 8 192 115 77 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 13,188.20 $ 4,620.00 $ 92,317.40 $ 32,340.00
MES 9 205 123 82 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 14,105.64 $ 4,920.00 $ 98,739.48 $ 34,440.00
MES 10 255 153 102 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 17,546.04 $ 6,120.00 $ 122,822.28 $ 42,840.00
MES 11 237 142 95 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 60.00$ 16,284.56 $ 5,700.00 $ 113,991.92 $ 39,900.00
MES 12 238 143 95 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 16,399.24 $ 9,025.00 $ 114,794.68 $ 63,175.00
Total 1,950 1,170 780 $ 134,175.60 $ 57,790.00 $ 939,229.20 $ 404,530.00
Notas:
Para el Año 4 en adelante se considera una producción estimada de 13,650 Cajas, de las cuales el 60% se venderán a mercado Exportación y el 40% a mercado nacional de la siguiente Manera:
PRODUCCIÓN
EXPORTACION 357 350 637 546 413 560 595 805 861 1,071 994 1,001 8,190
NACIONAL 238 231 420 364 280 378 392 539 574 714 665 665 5,460
595 581 1,057 910 693 938 987 1,344 1,435 1,785 1,659 1,666 13,650
VENTAS
EXPORTACION $ 40,940.76 $ 40,138.00 $ 73,051.16 $ 62,615.28 $ 47,362.84 $ 64,220.80 $ 68,234.60 $ 92,317.40 $ 98,739.48 $ 122,822.28 $ 113,991.92 $ 114,794.68 $ 939,229.20
NACIONAL $ 22,610.00 $ 21,945.00 $ 39,900.00 $ 34,580.00 $ 26,600.00 $ 22,680.00 $ 23,520.00 $ 32,340.00 $ 34,440.00 $ 42,840.00 $ 39,900.00 $ 63,175.00 $ 404,530.00
$ 63,550.76 $ 62,083.00 $ 112,951.16 $ 97,195.28 $ 73,962.84 $ 86,900.80 $ 91,754.60 $ 124,657.40 $ 133,179.48 $ 165,662.28 $ 153,891.92 $ 177,969.68 $ 1,343,759.20
29 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA
CHIAPAS
VENTAS VENTAS CAJAS TOTALES RENDIMIENTO

VENTAS MERCADO RENDIMIENTO
AÑO TOTALES MERCADO PRODUCIDAS POR HA
EXPORTACIÓN POR HA CAJAS
ESTIMADAS NACIONAL ANUAL TONELADAS
AÑO 1 $ 1,140,597.31 $ 797,140.68 $ 343,456.63 11,585 1,655.00 30.00
AÑO 2 $ 1,209,481.28 $ 845,306.28 $ 364,175.00 12,285 1,755.00 32.00
AÑO 3 $ 1,274,490.84 $ 890,260.84 $ 384,230.00 12,950 1,850.00 34.00
AÑO 4 $ 1,343,759.20 $ 939,229.20 $ 404,530.00 13,650 1,950.00 35.00
AÑO 5 $ 1,343,759.20 $ 939,229.20 $ 404,530.00 13,650 1,950.00 35.00
$ 6,312,087.83 $ 4,411,166.20 $ 1,900,921.63 64,120
30 DE 53
FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 1
BENEFICIARIO ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ Pesos
CONCEPTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
1 Saldo del mes anterior 0 479,572 458,946 481,216 558,328 548,014 548,423 552,774 585,439 624,913 691,983 749,018 0
2 Entradas 54,032 52,794 95,690 82,491 63,106 73,829 77,771 106,084 112,894 140,490 130,455 150,959 1,140,597
a) Ventas 54,032 52,794 95,690 82,491 63,106 73,829 77,771 106,084 112,894 140,490 130,455 150,959 1,140,597
Exportación 34,808 34,011 61,646 53,143 40,654 54,737 57,660 78,651 83,700 104,160 96,720 97,251 797,141
Nacional 19,223 18,783 34,044 29,349 22,452 19,092 20,112 27,433 29,194 36,331 33,736 53,708 343,457
b) Otras entradas (superficie en producción NO
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
considerada para el Proyecto)
3 Salidas 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 881,040
a) Costos de Operación 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 73,420 881,040
Fijos (Gastos de Administración) 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 26,170 314,040
Variables (Costos de Operación) 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 47,250 567,000
b) Inversión en activos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c) Pago de Créditos Bancarios Vigentes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Créditos Refaccionarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.2) Créditos Corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d) Otras salidas (superficie en producción NO
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -19,388 -20,626 22,270 9,071 -10,314 409 4,351 32,664 39,474 67,070 57,035 77,539 259,557
5 Saldo de Efectivo -19,388 458,946 481,216 490,288 548,014 548,423 552,774 585,439 624,913 691,983 749,018 826,557 259,557
6 Saldo Mínimo en Caja 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
7 Déficit o Superávit -29,388 448,946 471,216 480,288 538,014 538,423 542,774 575,439 614,913 681,983 739,018 816,557 249,557
8 Financiamientos Proyectados 498,960 0 0 68,040 0 0 0 0 0 0 0 0 567,000

APOYO SAGARPA 102,060 0 0 68,040 0 0 0 0 0 0 0 0 170,100
CREDITO 230,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 230,000
Aportacion del Beneficiario 166,900 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 166,900
9 Pago de Financiamientos Proyectados 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 316,957.00 316,957
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 49,983 49,983
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15,963 15,963
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 266,974 266,974
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 230,000 230,000
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36,974 36,974
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0 0
10 Saldo antes de Dividendos 479,572 458,946 481,216 558,328 548,014 548,423 552,774 585,439 624,913 691,983 749,018 509,600 509,600
11 Dividendos 0
12 Saldo a fin de mes 479,572 458,946 481,216 558,328 548,014 548,423 552,774 585,439 624,913 691,983 749,018 509,600 509,600
13 Días flujo de efectivo 196 188 197 228 224 224 226 239 255 283 306 208
Notas
En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

11 Has de Platano Macho para PROYECTO
Otras entradas considera superficie en producción NO considerada para el Proyecto 10 Has de Platano Macho
Otras salidas considera superficie en producción NO considerada para el Proyecto 10 Has de Plátano Macho
Para el año 1 se considera un redimiento por Ha de 1,655 Cajas de Plátano equivalnetes a 30 Ton/Ha, de las cuales el 60% es destinado al mercado Exportación y 40% al Mercado Nacional SOLO PARA LA SUPERFICIE DEL PROYECTO
Para el Mercado Exportación se Considera un precio de Venta por Caja de $6.50 USD con un TC de $18.8 MNX
Para el Mercado Nacional se Considera dos precios de Venta por Caja: temporada Baja de $90.00 y temporada Alta de$60.00
31 DE 53
FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 2
1 Saldo del mes anterior 509,600 490,702 470,336 495,632 506,640 497,488 499,809 505,799 541,825 584,769 656,946 718,959 509,600
2 Entradas 57,542 56,074 101,736 87,448 67,289 78,761 82,430 112,467 119,384 148,618 138,453 159,278 1,209,481
a) Ventas 57,542 56,074 101,736 87,448 67,289 78,761 82,430 112,467 119,384 148,618 138,453 159,278 1,209,481
Exportación 36,927 36,124 65,826 56,193 43,349 58,601 61,010 83,487 88,304 109,978 102,753 102,753 845,306
Nacional 20,615 19,950 35,910 31,255 23,940 20,160 21,420 28,980 31,080 38,640 35,700 56,525 364,175
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Salidas 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 76,440 917,284
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
4 Entradas - Salidas -18,898 -20,366 25,296 11,008 -9,151 2,321 5,989 36,027 42,943 72,178 62,013 82,838 292,197
5 Saldo de Efectivo 490,702 470,336 495,632 506,640 497,488 499,809 505,799 541,825 584,769 656,946 718,959 801,797 801,797
7 Déficit o Superávit 480,702 460,336 485,632 496,640 487,488 489,809 495,799 531,825 574,769 646,946 708,959 791,797 791,797
8 Financiamientos Proyectados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 48,269 48,269
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,249 14,249
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0
10 Saldo antes de Dividendos 490,702 470,336 495,632 506,640 497,488 499,809 505,799 541,825 584,769 656,946 718,959 753,528 753,528
11 Dividendos 0
12 Saldo a fin de mes 490,702 470,336 495,632 506,640 497,488 499,809 505,799 541,825 584,769 656,946 718,959 753,528 753,528
Notas

32 DE 53
FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 3
1 Saldo del mes anterior 753,528 736,733 718,334 747,866 762,446 755,261 760,281 769,772 811,326 859,796 939,527 1,007,487 753,528
2 Entradas 60,615 59,010 106,942 91,989 70,225 82,430 86,901 118,964 125,880 157,140 145,370 169,025 1,274,491
a) Ventas 60,615 59,010 106,942 91,989 70,225 82,430 86,901 118,964 125,880 157,140 145,370 169,025 1,274,491
Exportación 39,335 37,730 69,037 59,404 44,955 61,010 64,221 88,304 93,120 116,400 107,570 109,175 890,261
Nacional 21,280 21,280 37,905 32,585 25,270 21,420 22,680 30,660 32,760 40,740 37,800 59,850 384,230
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Salidas 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 77,410 928,916
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
5 Saldo de Efectivo 736,733 718,334 747,866 762,446 755,261 760,281 769,772 811,326 859,796 939,527 1,007,487 1,099,102 1,099,102
7 Déficit o Superávit 726,733 708,334 737,866 752,446 745,261 750,281 759,772 801,326 849,796 929,527 997,487 1,089,102 1,089,102
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 44,707 44,707
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10,687 10,687
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0
10 Saldo antes de Dividendos 736,733 718,334 747,866 762,446 755,261 760,281 769,772 811,326 859,796 939,527 1,007,487 1,054,395 1,054,395
11 Dividendos 0
12 Saldo a fin de mes 736,733 718,334 747,866 762,446 755,261 760,281 769,772 811,326 859,796 939,527 1,007,487 1,054,395 1,054,395
Notas

33 DE 53
FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 4
1 Saldo del mes anterior 1,054,395 1,039,516 1,023,169 1,057,690 1,076,455 1,071,988 1,080,459 1,093,783 1,140,011 1,194,760 1,281,992 1,357,454 1,054,395
2 Entradas 63,551 62,083 112,951 97,195 73,963 86,901 91,755 124,657 133,179 165,662 153,892 177,970 1,343,759
a) Ventas 63,551 62,083 112,951 97,195 73,963 86,901 91,755 124,657 133,179 165,662 153,892 177,970 1,343,759
Exportación 40,941 40,138 73,051 62,615 47,363 64,221 68,235 92,317 98,739 122,822 113,992 114,795 939,229
Nacional 22,610 21,945 39,900 34,580 26,600 22,680 23,520 32,340 34,440 42,840 39,900 63,175 404,530
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Salidas 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 941,161
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
5 Saldo de Efectivo 1,039,516 1,023,169 1,057,690 1,076,455 1,071,988 1,080,459 1,093,783 1,140,011 1,194,760 1,281,992 1,357,454 1,456,994 1,456,994
7 Déficit o Superávit 1,029,516 1,013,169 1,047,690 1,066,455 1,061,988 1,070,459 1,083,783 1,130,011 1,184,760 1,271,992 1,347,454 1,446,994 1,446,994
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 41,145 41,145
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,125 7,125
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c.1) Capital 0
10 Saldo antes de Dividendos 1,039,516 1,023,169 1,057,690 1,076,455 1,071,988 1,080,459 1,093,783 1,140,011 1,194,760 1,281,992 1,357,454 1,415,849 1,415,849
11 Dividendos 0
12 Saldo a fin de mes 1,039,516 1,023,169 1,057,690 1,076,455 1,071,988 1,080,459 1,093,783 1,140,011 1,194,760 1,281,992 1,357,454 1,415,849 1,415,849
Notas

34 DE 53
FLUJO DE EFECTIVO
AÑO 5
1 Saldo del mes anterior 1,415,849 1,400,970 1,384,623 1,419,144 1,437,909 1,433,442 1,441,913 1,455,237 1,501,465 1,556,214 1,643,446 1,718,908 1,415,849
2 Entradas 63,551 62,083 112,951 97,195 73,963 86,901 91,755 124,657 133,179 165,662 153,892 177,970 1,343,759
a) Ventas 63,551 62,083 112,951 97,195 73,963 86,901 91,755 124,657 133,179 165,662 153,892 177,970 1,343,759
Exportación 40,941 40,138 73,051 62,615 47,363 64,221 68,235 92,317 98,739 122,822 113,992 114,795 939,229
Nacional 22,610 21,945 39,900 34,580 26,600 22,680 23,520 32,340 34,440 42,840 39,900 63,175 404,530
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Salidas 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 78,430 941,161
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
e) ISR y PTU 0
5 Saldo de Efectivo 1,400,970 1,384,623 1,419,144 1,437,909 1,433,442 1,441,913 1,455,237 1,501,465 1,556,214 1,643,446 1,718,908 1,818,448 1,818,448
7 Déficit o Superávit 1,390,970 1,374,623 1,409,144 1,427,909 1,423,442 1,431,913 1,445,237 1,491,465 1,546,214 1,633,446 1,708,908 1,808,448 1,808,448
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
APOYO SAGARPA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37,582 37,582
a.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 34,020 34,020
a.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,562 3,562
CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.1) Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b.2) Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportacion del Beneficiario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 166,900 166,900
c.1) Capital 166,900 166,900
10 Saldo antes de Dividendos 1,400,970 1,384,623 1,419,144 1,437,909 1,433,442 1,441,913 1,455,237 1,501,465 1,556,214 1,643,446 1,718,908 1,613,965 1,613,965
11 Dividendos 0
12 Saldo a fin de mes 1,400,970 1,384,623 1,419,144 1,437,909 1,433,442 1,441,913 1,455,237 1,501,465 1,556,214 1,643,446 1,718,908 1,613,965 1,613,965
Notas

35 DE 53
PROYECCIÓN FINANCIERA
BENEFICIARIO ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
Pesos
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
1 INGRESOS 1,140,597 1,209,481 1,274,491 1,343,759 1,343,759
2 COSTOS DE OPERACIÓN 881,040 917,284 928,916 941,161 941,161

a) Costos Fijos 314,040 338,040 338,040 338,040 338,040
b) Costos Variables 567,000 579,244 590,876 603,121 603,121
3 ISR y PTU 171,775 87,659 103,672 120,780 120,780
4 UTILIDAD DE OPERACIÓN 87,782 204,538 241,902 281,819 281,819
5 OTROS INGRESOS* 350,000 0 0 0 0
6 OTROS EGRESOS 0 0 0 0 0
7 DISPONIBILIDAD DE PAGO 437,782 204,538 241,902 281,819 281,819
9 PAGO DE CRÉDITOS BANCARIOS 316,957 48,269 44,707 41,145 37,582

a) Pago de Créditos vigentes 0 0 0 0 0
a.1) Capital Refaccionarios 0 0 0 0 0
a.2) Intereses Refaccionarios 0 0 0 0 0
a.3) Intereses Corto Plazo 0 0 0 0 0
b) Pago de Créditos Proyectados 316,957 48,269 44,707 41,145 37,582
b.1) Capital APOYO SAGARPA 34,020 34,020 34,020 34,020 34,020
b.2) Intereses APOYO SAGARPA 15,963 14,249 10,687 7,125 3,562
b.3) Capital CREDITO 230,000 0 0 0 0
b.4) Intereses CREDITO 36,974 0 0 0 0
10 SALDO ANTES DE DIVIDENDOS 120,825 156,269 197,195 240,674 244,237
11 DIVIDENDOS
12 SALDO ANUAL 120,825 156,269 197,195 240,674 244,237
13 CAPACIDAD DE PAGO 1.4 4.2 5.4 6.8 7.5
Notas
Con la correcta ejecución del proyecto:
Se observa que el Beneficiario despues de cubrir sus costos de producción, gastos de administración, pago de Créditos, pago de Impuestos, tiene utilidades
Para el Año 1 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 1.4
Para el Año 2 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 4.2 Baja por los compromisos crediticios, pero es aceptable
Para el Año 3 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 5.4 Sube respecto al año anterior debido a que el capital que se debe es menos
Para el Año 4 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 6.8 Sube respecto al año anterior debido a que el capital que se debe es menos
Para el Año 5 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 7.5 Cubre sin problemas sus compromisos crediticios
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MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS

EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
TASA DE RENTABILIDAD MÍNIMA ACEPTABLE
% de Participacion
Fuente de recursos Tasa Tasa Ponderada
en el Proyecto
1 APOYO SAGARPA 10.00% 30.00% 3.00%

2 CREDITO 15.00% 40.56% 6.08%
3 Beneficiario: 13.89% 29.44% 4.09%
Total 100% 13.17%
Es decir, la Tasa de Rendimiento Mínima Aceptable exigible al proyecto es de: 13.17%

Con esta Tasa el inversionista Cubre:
La totalidad de la inversión inicial

Los Costos Reales de operación
Los intereses que deberán pagarse por aquella parte de la inversión financiada
Los impuestos
La rentabilidad que el inversionista exige a su propio capital invertido
*Aportación 13.8924%
TIIE 28 DIAS MARZO 2017 6.8524% fuente: BANCO DE MEXICO

Inflación Anualizada a MARZO 2017 4.7000% fuente: EL ECONOMISTA
Riesgo País 2.340%
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TASA INTERNA DE RETORNO
CONCEPTOS Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
1 Ventas 1,490,597.31 1,209,481.28 1,274,490.84 1,343,759.20 1,343,759.20

2 Costos 1,369,772.14 1,053,212.74 1,077,295.72 1,103,084.90 1,099,522.56
3 Utilidad de operación 120,825.18 156,268.54 197,195.12 240,674.30 244,236.64
4 Activos fijos y diferidos 567,000.00

5 Variac. Cap. de trabajo 0 0 0 0 0
6 Total inversión 567,000.00 0 0 0 0 0
7 Valores residuales 0.00
8 Recuperación CT
9 Flujo Neto de Efectivo -567,000.00 120,825.18 156,268.54 197,195.12 240,674.30 244,236.64
TREMA 13.17% Tasa Interna de Retorno (TIR) 17.90%
En tanto la TIR sea MAYOR que la TREMA se considera que el proyecto es FINANCIERAMENTE VIABLE
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PUNTO DE EQUILIBRIO
CAJAS GASTOS DE COSTOS DE COSTOS PAGO DE PUNTO DE PUNTO DE

CAJAS
AÑOS ANUALES SUPERFICIE VENTAS TOTALES
TOTALES
x Ha ADMINISTRACIÓN PRODUCCIÓN TOTALES CREDITOS EQUILIBRIO ($) EQUILIBRIO (%)
1 1,655 7.00 Ha 11,585 $ 485,815.13 $ 567,000.00 $ 1,052,815.13 $ 316,957.00 $ 1,490,597.31 $ 1,311,352.81 87.97%
2 1,755 7.00 Ha 12,285 $ 425,699.10 $ 579,244.29 $ 1,004,943.39 $ 48,269.35 $ 1,209,481.28 $ 968,337.92 80.06%
3 1,850 7.00 Ha 12,950 $ 441,712.34 $ 590,876.37 $ 1,032,588.71 $ 44,707.02 $ 1,274,490.84 $ 972,701.86 76.32%
4 1,950 7.00 Ha 13,650 $ 458,819.56 $ 603,120.66 $ 1,061,940.22 $ 41,144.68 $ 1,343,759.20 $ 978,301.15 72.80%
5 1,950 7.00 Ha 13,650 $ 458,819.56 $ 603,120.66 $ 1,061,940.22 $ 37,582.34 $ 1,343,759.20 $ 972,891.83 72.40%
64,120
Es decir:
En el año 1 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 1,311,300.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
En el año 2 del Proyecto la Empresa Tendría por obligación tener ingresos de 968,300.00 para cubrir sus compromisos Crediticios, Costos de Producción, y Gastos de Administración. Ventas Mayores Representan Ganancias
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MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO

MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
VALOR ACTUAL NETO

Proyecto TREMA 13.17%
Año 0 1 2 3 4 5
Flujo -567,000.00 120,825.18 156,268.54 197,195.12 240,674.30 244,236.64
Factor Act. 1.0000 0.8836 0.7807 0.6899 0.6096 0.5386
Flujo Act. -567,000.00 106,760.57 122,005.23 136,036.83 146,704.52 131,546.12
Suma 76,053.27 SE ACEPTA
Para que que proyecto se acepte el VAN debe ser positivo
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ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD DEL PROYECTO
EMPRESA: ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

Las variables consideradas como críticas para el proyecto son: La posible disminución en los ingresos y el probable aumento en los costos de la empresa, sobre estas variables se efectúa el análisis de
sensibilidad.
VARIABLE: DISMINUCIÓN EN LOS INGRESOS

0% 3.0% 6.0% 9.0% 12.0% 15.0% 18.0% 21.0% 24.0% 27.0%
INGRESOS 1,343,759 1,303,446 1,263,134 1,222,821 1,182,508 1,142,195 1,101,883 1,061,570 1,021,257 980,944
EGRESOS 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523 1,099,523
DIFERENCIA 244,237 203,924 163,611 123,298 82,986 42,673 2,360 -37,953 -78,266 -118,578
Interpretación:
El proyecto soporta una disminución en sus ingresos hasta del 18.18%
VARIABLE: AUMENTO EN LOS COSTOS

0% 3.0% 6.0% 9.0% 12.0% 15.0% 18.0% 21.0% 24.0% 27.0%
INGRESOS 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759 1,343,759
EGRESOS 1,099,523 1,132,508 1,165,494 1,198,480 1,231,465 1,264,451 1,297,437 1,330,422 1,363,408 1,396,394
DIFERENCIA 244,237 211,251 178,265 145,280 112,294 79,308 46,323 13,337 -19,649 -52,634
Interpretación:
El proyecto soporta un incremento en sus costos hasta del 22.21%
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RELACION BENEFICIO COSTO
TREMA 13.17%
AÑO 0 1 2 3 4 5
Beneficios $ 1,140,597.31 $ 1,209,481.28 $ 1,274,490.84 $ 1,343,759.20 $ 1,343,759.20
Costos $ 1,369,772.14 $ 1,053,212.74 $ 1,077,295.72 $ 1,103,084.90 $ 1,099,522.56
Fac Act 1 0.8836 0.7807 0.6899 0.6096 0.5386
Beneficios Act $ 1,007,826.54 $ 944,291.42 $ 879,218.98 $ 819,096.81 $ 723,750.17
Costos Act $ 1,210,324.36 $ 822,286.19 $ 743,182.15 $ 672,392.28 $ 592,204.05
R B/C 1.08 Se Acepta
Por cada Peso ($ 1°°) que la Empresa invierta, además de recuperarlo, ganará 8 centavos
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ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD DEL PROYECTO
EMPRESA: ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
Las variables consideradas como críticas para el proyecto son: La posible disminución en los ingresos y el probable aumento en los costos de la empresa, sobre estas
variables se efectúa el análisis de sensibilidad.
RELACIÓN BENEFICIO/COSTO: DISMINUYENDO INGRESOS VS. AUMENTANDO COSTOS
INGRESOS TOTALES (CON

COSTOS Y GASTOS (CON AUMENTOS PORCENTUALES)
DISMINUCIONES
0% 2.0% 4.0% 6.0% 8.0% 10.0% 12.0% 14.0% 16.0%
PORCENTUALES)
1,099,523 1,121,513 1,143,503 1,165,494 1,187,484 1,209,475 1,231,465 1,253,456 1,275,446
0% 1,343,759 1.22 1.20 1.18 1.15 1.13 1.11 1.09 1.07 1.05
1.5% 1,323,603 1.20 1.18 1.16 1.14 1.11 1.09 1.07 1.06 1.04
3.0% 1,303,446 1.19 1.16 1.14 1.12 1.10 1.08 1.06 1.04 1.02
4.5% 1,283,290 1.17 1.14 1.12 1.10 1.08 1.06 1.04 1.02 1.01
6.0% 1,263,134 1.15 1.13 1.10 1.08 1.06 1.04 1.03 1.01 0.99
7.5% 1,242,977 1.13 1.11 1.09 1.07 1.05 1.03 1.01 0.99 0.97
9.0% 1,222,821 1.11 1.09 1.07 1.05 1.03 1.01 0.99 0.98 0.96
10.5% 1,202,664 1.09 1.07 1.05 1.03 1.01 0.99 0.98 0.96 0.94
12.0% 1,182,508 1.08 1.05 1.03 1.01 1.00 0.98 0.96 0.94 0.93
13.5% 1,162,352 1.06 1.04 1.02 1.00 0.98 0.96 0.94 0.93 0.91
15.0% 1,142,195 1.04 1.02 1.00 0.98 0.96 0.94 0.93 0.91 0.90
16.5% 1,122,039 1.02 1.00 0.98 0.96 0.94 0.93 0.91 0.90 0.88
18.0% 1,101,883 1.00 0.98 0.96 0.95 0.93 0.91 0.89 0.88 0.86
19.5% 1,081,726 0.98 0.96 0.95 0.93 0.91 0.89 0.88 0.86 0.85
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Estados de Resultados Proyectados ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
AÑOS 1 2 3 4 5
Ventas (A) 1,490,597 1,209,481 1,274,491 1,343,759 1,343,759

Costo de ventas (B) 567,000 579,244 590,876 603,121 603,121
Depreciaciones ( C) 0 0 0 0 0
Utilidad bruta (D) = A-B-C 923,597 630,237 683,614 740,639 740,639
Gastos de operación ( E) 314,040 338,040 338,040 338,040 338,040
Utilidad de operación (F)=D-E 609,557 292,197 345,574 402,599 402,599
Gastos financieros prestamo C. P. (G) 0 0 0 0 0
Gastos financieros prestamo L.P. (H) 36,974 0 0 0 0
Productos financieros (I) 0 0 0 0 0
UAI(J) = F-G-H+I 572,584 292,197 345,574 402,599 402,599
PTU 57,258 29,220 34,557 40,260 40,260
Impuestos (K)= J*TASA IMPUESTO 171,775 87,659 103,672 120,780 120,780
UDI (L)=J-K 343,550 175,318 207,345 241,559 241,559
44 DE 53
BENEFICIOS ECONOMICOS
1 Ventas 1,490,597.31 1,209,481.28 1,274,490.84 1,343,759.20 1,343,759.20

2 Costos 1,197,997.00 965,553.64 973,623.38 982,305.33 978,742.99
Administración 314,040.00 338,040.00 338,040.00 338,040.00 338,040.00
Operación 567,000.00 579,244.29 590,876.37 603,120.66 603,120.66
Pago de Créditos 316,957.00 48,269.35 44,707.02 41,144.68 37,582.34
Se estima que en le horizonte del proyecto, el beneficiario tendrá utilidades acumuladas del orden de los 1,563,865.48
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INCREMENTO EN LOS NIVELES DE CAPITALIZACIÓN
1 Ventas 1,490,597.31 1,209,481.28 1,274,490.84 1,343,759.20 1,343,759.20

2 Costos 1,197,997.00 965,553.64 973,623.38 982,305.33 978,742.99
1,563,865.48
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MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN

EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
INCREMENTO PORCENTUAL EN LA PRODUCCIÓN
RENDIMIENTO INCREMENTO %
SUPERFICIE
AÑO CAJAS/HA EN LA
DEL PROY
PRODUCCIÓN
S.A. 1,655 7.00 Ha
AÑO 1 1,655 7.00 Ha 0.00%
AÑO 2 1,755 7.00 Ha 6.04%
AÑO 3 1,850 7.00 Ha 5.41%
AÑO 4 1,950 7.00 Ha 5.41%
AÑO 5 1,950 7.00 Ha 0.00%
Para el año 1 se estima un incremento porcentual en la producción de cajas por Ha del 0.00%
Para el año 5 la producción por Ha se estabiliza
47 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN

UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
GENERACION DE EMPLEOS
Empleos Totales 28
ACTIVIDAD PRIMARIA
Consideraciones
Establecimiento
Jornales/Ha 285
Has Proyecto 7
Jornales Totales 1,995
Jornales para un empleo 270
Empleos Generados 7
Hombres Mujeres Totales

Directos 5 2 7
Indirectos 15 6 21
20 8 28
48 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS

EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
INCREMENTO EN RENDIMIENTOS
% Respecto a la
RENDIMIENTO SUPERFICIE DEL CAJAS Capacidad
AÑO
POR HA PROY PRODUCIDAS Instalada
(4,000 Cajas/Ha)
S.A. 1,655 7.00 Ha

AÑO 1 1,655 7.00 Ha 11,585 41.38%
AÑO 2 1,755 7.00 Ha 12,285 43.88%
AÑO 3 1,850 7.00 Ha 12,950 46.25%
AÑO 4 1,950 7.00 Ha 13,650 48.75%
AÑO 5 1,950 7.00 Ha 13,650 48.75%
64,120
Para el año 1 se atenderan 1,655 Cajas/Ha
Que representan de la capacidad instalada (4,000 Cajas/Ha) el 41.38%
49 DE 53
REDUCCIÓN ESPERADA DE COSTOS
ORGANIZACIÓN ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ
Miles de Pesos
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS 1,490,597 100.00% 1,209,481 100.00% 1,274,491 100.00% 1,343,759 100.00% 1,343,759 100.00%
COSTOS 1,197,997 80.37% 965,554 79.83% 973,623 76.39% 982,305 73.10% 978,743 72.84%
a) Gastos de Administración 314,040 21.07% 338,040 27.95% 338,040 26.52% 338,040 25.16% 338,040 25.16%
b) Costos de Producción 567,000 38.04% 579,244 47.89% 590,876 46.36% 603,121 44.88% 603,121 44.88%
c) Pago de Créditos 316,957 21.26% 48,269 3.99% 44,707 3.51% 41,145 3.06% 37,582 2.80%
En el horizonte del proyecto, y por la correcta ejecución del mismo, el beneficiario logra reducir sus costos en el orden de los 7.53%
50 DE 53
MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN

UBICADAS EN EL EJIDO MORELOS TAPACHULA CHIAPAS
COMPARACION
CON PROYECTO
AÑO INGRESOS COSTOS UTILIDADES
1 $ 1,490,597.31 $ 1,369,772.14 $ 120,825.18
2 $ 1,209,481.28 $ 1,053,212.74 $ 156,268.54
3 $ 1,274,490.84 $ 1,077,295.72 $ 197,195.12
4 $ 1,343,759.20 $ 1,103,084.90 $ 240,674.30
5 $ 1,343,759.20 $ 1,099,522.56 $ 244,236.64
$ 959,199.78
SIN PROYECTO (solo venta Mercado Nacional)

AÑO INGRESOS COSTOS UTILIDADES
1 $ 571,576.10 $ 567,000.00 $ 4,576.10
2 $ 571,576.10 $ 567,000.00 $ 4,576.10
3 $ 571,576.10 $ 567,000.00 $ 4,576.10
4 $ 571,576.10 $ 567,000.00 $ 4,576.10
5 $ 571,576.10 $ 567,000.00 $ 4,576.10
$ 22,880.48
El Beneficiario deja de ganar: $ 936,319.30
51 DE 53
PERIDODO DE RECUERACIÓN
AÑO 0 1 2 3 4 5
Beneficios Act $ 1,490,597.31 $ 1,209,481.28 $ 1,274,490.84 $ 1,343,759.20 $ 1,343,759.20
Costos Act $ 567,000.00 $ 1,369,772.14 $ 1,053,212.74 $ 1,077,295.72 $ 1,103,084.90 $ 1,099,522.56
FLUJO ACTUALIZADO -$ 567,000.00 $ 120,825.18 $ 156,268.54 $ 197,195.12 $ 240,674.30 $ 244,236.64
SALDO -$ 567,000.00 -$ 446,174.82 -$ 289,906.28 -$ 92,711.17 $ 147,963.14 $ 392,199.78
El ultimo saldo negativo corresponde

al numero de años de recuperacion
Periodo de recuperacion
4 años
52 DE 53
CONCLUSIONES
INVERISIÓN
Con la activación del presente proyecto se realizará una invesión del orden de los 567,000.00
BENEFICIARIO $ 166,900.00 29.44%

CRÉDITO $ 230,000.00 40.56%
APOYO SAGARPA $ 170,100.00 30.00%
TOTAL $ 567,000.00 100.00%
GENERACIÓN DE EMPLEOS
Con la activación del proyecto se generanan los siguientes empleos:
Empleos Hombres Mujeres

Actividad Primaria 28 20 8
PostProducción 5 1 4
Total 33 21 12
INDICADORES FINANCIEROS
TREMA 13.17% Con esta Tasa el inversionista Cubre: Los costos Reales de la Inversión
TIR 17.90% En tanto la TIR sea MAYOR que la TREMA se considera que el proyecto es FINANCIERAMENTE VIABLE
VAN $ 76,053.27 Se Acepta por ser Positivo
RBC 1.08 Por cada Peso ($ 1°°) que la Empresa invierta, además de recuperarlo, ganará 8 centavos
Horizonte del Proyecto 5 años Suficientes para cubrir los compromisos crediticios sin problema
Reducción de Costos 7.53% Se acepta
Periodo de Recuperación 4 AÑOS
53 DE 53

Alberto Chacon 2017 SurSureste Anexo II EXCEL

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ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD

Beneficiario: ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS EN EL EJIDO

Superficie Total: 0.00 HAS

ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP Homoclave RFC

ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

DATOS DE LOS AGREMIADOS SOLICITANTES

ALBERTO GUSTAIN CHACON SANCHEZ

No APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE CURP EDAD GENERO CLASIFICACION

JOVEN ADULTO ADULTO MAYOR TOTAL

SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN

Ha 7 81,000.00 567,000.00 - 567,000.00 170,100.00 230,000.00 166,900.00

TOTAL 170,100.00 166,900.00 230,000.00 567,000.00

promedio precio de venatd e la fruta $ 96.09

COSTO TOTAL $ 81,000.00

COSTOS PARA 7.00 Ha $ 567,000.00

COSTO TOTAL $ 82,749.18

COSTOS PARA 7.00 Ha $ 579,244.29

COSTO TOTAL $ 84,410.91

COSTOS PARA 7.00 Ha $ 590,876.37

COSTO TOTAL $ 86,160.09

COSTOS PARA 7.00 Ha $ 603,120.66

COSTOS DE COSTOS TOTALES CAJAS TOTALES

AÑO 1 $ 81,000.00 7.00 Ha $ 567,000.00 11,585 1,655.00

Obreros 3 2,500.00 90,000.0 3 2,500.00 90,000.0 3 2,500.00 90,000.0

Ventas 0 2,000.0 - 0 2,000.00 - 0 2,000.00 -

Total 4 8,500 114,000 4 8,500 114,000 5 8,500 114,000

Se consideran los mismos costos para los años posteriores

Servicios 320.0 35,040.0 5.0 2,320.0 59,040.0 6.0 2,320.0 61,440.0

Gastos de oficina - - 2,000.0 24,000.0 2,000.0 24,000.0

Total gastos variables 4,750.0 57,000.0 4,750.0 57,000.0 4,750.0 57,000.0

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

MES 1 72 14 58 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 1,657.55 $ 5,492.39 $ 11,602.83 $ 38,446.75

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

MES 1 72 43 29 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 4,972.64 $ 2,746.20 $ 34,808.48 $ 19,223.38

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

MES 1 77 46 31 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,275.28 $ 2,945.00 $ 36,926.96 $ 20,615.00

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

MES 1 81 49 32 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,619.32 $ 3,040.00 $ 39,335.24 $ 21,280.00

Ingreso Mercado Ingreso Mercado

MES 1 85 51 34 $ 6.10 $ 18.80 $ 114.68 $ 95.00$ 5,848.68 $ 3,230.00 $ 40,940.76 $ 22,610.00

VENTAS VENTAS CAJAS TOTALES RENDIMIENTO

8 Financiamientos Proyectados 498,960 0 0 68,040 0 0 0 0 0 0 0 0 567,000

En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

d) Otras salidas (superficie en producción NO

En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

En JALVIC se Produciran 21 Has de Platano Macho

2 COSTOS DE OPERACIÓN 881,040 917,284 928,916 941,161 941,161

3 ISR y PTU 171,775 87,659 103,672 120,780 120,780

4 UTILIDAD DE OPERACIÓN 87,782 204,538 241,902 281,819 281,819

5 OTROS INGRESOS* 350,000 0 0 0 0

7 DISPONIBILIDAD DE PAGO 437,782 204,538 241,902 281,819 281,819

9 PAGO DE CRÉDITOS BANCARIOS 316,957 48,269 44,707 41,145 37,582

10 SALDO ANTES DE DIVIDENDOS 120,825 156,269 197,195 240,674 244,237

12 SALDO ANUAL 120,825 156,269 197,195 240,674 244,237

13 CAPACIDAD DE PAGO 1.4 4.2 5.4 6.8 7.5

Para el Año 1 de Proyecto, se refelja una capacidad de pago de 1.4

MANTENIMIENTO DE 7 HAS DE PLATANO MACHO CALIDAD EXPORTACIÓN UBICADAS

TASA DE RENTABILIDAD MÍNIMA ACEPTABLE