The Determinants of Subjective Poverty: A Comparative Analysis in Madagascar and Peru

6.1 Introducción

La multidimensionalidad de la pobreza es ahora plenamente reconocida, pero en los países donde este
problema es más agudo, las políticas de reducción de la pobreza no toman en cuenta sus diferentes
dimensiones. En los países en desarrollo, la pobreza generalmente solo se estudia en términos monetarios
comparando el nivel de ingresos o consumo con un umbral determinado. Se han realizado muy pocos estudios
sobre la percepción subjetiva del bienestar de los hogares en estos países (Frey y Stutzer, 2002a). Esto puede
explicarse en parte por la falta de encuestas de hogares que abarquen las diferentes facetas de la pobreza, en
particular su dimensión subjetiva. Pero probablemente la explicación más importante es la hipótesis
subyacente de que la pobreza es ante todo una cuestión monetaria para las personas más pobres o en los
países más pobres (Argyle, 1999; Ferrer-i-Carbonnell, 2002). 1 También existe un cierto grado de escepticismo
sobre la fiabilidad de las respuestas y sobre si es posible comparar las percepciones subjetivas de bienestar de
las personas (Easterlin, 2001). El objetivo de este estudio es evaluar la relevancia de esta hipótesis analizando
dos países en desarrollo muy diferentes, Perú y Madagascar: el primero, un país emergente en América Latina
y el segundo, ubicado en África y clasificado entre los países más pobres del mundo. Al movilizar una base de
datos particularmente completa que agrupa variables objetivas individuales (características sociodemográficas
y económicas), junto con preguntas subjetivas idénticas para ambos países, examinamos hasta qué punto el
enfoque tradicional de la pobreza coincide con las percepciones de los hogares sobre su nivel de vida. El
mismo tipo de datos obtenidos mediante la adición de módulos temáticos a las encuestas estadísticas
tradicionales ya ha proporcionado información sobre la opinión de los pobres, especialmente en cuanto a sus
necesidades, de cara a la elaboración de políticas de reducción de la pobreza (Razafindrakoto y Roubaud, 2002
y 2005a). Sin embargo, debemos señalar que las encuestas que combinan variables cualitativas y cuantitativas,
que ofrecen muchas ventajas para medir la pobreza, todavía son poco utilizadas en los países en desarrollo
(Ravallion, 2002).

Nuestro estudio examina la valoración subjetiva de los hogares sobre sus condiciones de vida. Sin entrar en el
amplio debate sobre el concepto de pobreza, aquí se define a esta última como opuesta al bienestar, en el
sentido económico del término.2 Abarca un amplio conjunto de temas, abiertos en particular por Sen (1984)
con la noción de falta de capacidades, y luego se exploró y se centró en los países en desarrollo como parte de
la iniciativa "Voices of the Poor" (Narayan et al., 2000a y 200b; Banco Mundial, 2001). A la falta de recursos las
dificultades para acceder a los servicios sociales básicos (educación, salud) se sumaron factores como la
vulnerabilidad, el capital social y la autonomía, como formas de entender el fenómeno de la pobreza . Estos
"nuevos" agregados al concepto de pobreza, que recién comienzan a ser tomados en cuenta por los
economistas del desarrollo en los países pobres, han sido estudiados en profundidad durante mucho tiempo
en los países desarrollados, tanto por economistas como por sociólogos.

El objetivo de este estudio es doble: primero, proporcionar una mejor comprensión del fenómeno y
perfeccionar los criterios utilizados para medir la pobreza; y segundo, identificar los dominios que influyen en
el bienestar económico de los individuos y donde se requiere acción para mejorar sus estándares de vida.
También examinamos si los resultados generalmente obtenidos en los países desarrollados o en transición se
confirman en los casos de los dos países en desarrollo estudiados aquí.

Para ser más precisos, el enfoque principal está en cuatro preguntas. Primero, ¿en qué medida el nivel de
ingresos determina la forma en que los hogares evalúan su bienestar? ¿Se confirma la idea de que la relación
entre el ingreso y la evaluación del bienestar subjetivo es más fuerte para los pobres cuando comparamos
Madagascar y Perú? En segundo lugar, ¿cuál es el impacto de los ingresos relativos en el bienestar? Esto
plantea el problema de identificar el grupo de referencia en relación con el cual los individuos juzgan su propia
situación. Tercero, además de los ingresos, ¿qué factores socioeconómicos tienen un impacto en el bienestar?
En particular, ¿cuál es el papel de la situación del mercado laboral y de la calidad del empleo, del origen y la
movilidad social, del entorno geográfico y del impacto del barrio? En cuarto y último lugar, aprovechamos
nuestras amplias bases de datos para introducir nuevas dimensiones que ahora se consideran parte integral
del concepto de pobreza: vulnerabilidad (impacto de las perturbaciones en los ingresos, pérdida de empleo,
corrupción, inseguridad) y exclusión social y política. El impacto de estas variables sobre el bienestar rara vez
se ha probado empíricamente (Frey y Stutzer, 2002a).
En la sección 2, ofrecemos un breve resumen de la literatura sobre los determinantes del bienestar,
centrándonos en los países en desarrollo. La sección 3 compara la situación económica de los dos países y
presenta los datos utilizados, abordando los problemas planteados por las comparaciones internacionales. En
la Sección 4 se ofrece una primera serie de resultados descriptivos, en particular comparando las
percepciones subjetivas y los indicadores objetivos de bienestar en Madagascar y Perú. En la Sección 5,
intentamos modelar los determinantes del bienestar subjetivo y discutir los resultados obtenidos, subrayando
las similitudes y diferencias en los dos países. La sección 6 presenta la conclusión y esboza las perspectivas
para futuras investigaciones.

6.2 Análisis del bienestar subjetivo: revisión de la literatura existente

Aunque la literatura empírica sobre la percepción del bienestar subjetivo (en adelante, SWB) está creciendo
rápidamente, los estudios sobre países en desarrollo aún son escasos y se centran en solo media docena de
países: Nepal, Jamaica, Sudáfrica, Madagascar, México y Perú. .3 Si bien un cierto número de hechos
estilizados surgen de los estudios sobre los países desarrollados, aún no es posible hacer generalizaciones
para los países en desarrollo, debido al pequeño número de estudios realizados y también a la gran diversidad
de metodologías y enfoques empleados. Algunos de los resultados relativos a los países en desarrollo incluso
parecen ir en la dirección opuesta a los encontrados sistemáticamente en los países desarrollados. ¿Se debe
esto a una característica específica de los países en desarrollo oa casos específicos? En esta sección revisamos
el trabajo principal y más reciente sobre SWB y sus determinantes, en países desarrollados y en desarrollo.
Esta no pretende ser una revisión exhaustiva de los estudios, sino una comparación de los hechos estilizados
encontrados para los países desarrollados con los resultados fragmentados obtenidos para los países en
desarrollo donde se han realizado menos estudios empíricos sobre la cuestión del bienestar subjetivo.

En este campo de investigación, existe un consenso muy amplio sobre tres hechos destacados:

1) En primer lugar, existe un acuerdo unánime en todos los estudios sobre el hecho de que existe una
correlación positiva entre el SWB y el nivel de ingresos (el indicador monetario más utilizado; Easterlin, 2001).
También se reconoce que esta correlación no es perfecta (Easterlin, 2001; Frey y Stutzer 2002a). Estas
observaciones, que se hacen tanto para países desarrollados como para países en desarrollo, son sin duda los
resultados más sólidos que se encuentran en toda la literatura empírica sobre este tema.

Además de estos resultados, Easterlin presenta otros dos hechos estilizados que se aplican solo a los países
desarrollados:

2) La correlación positiva encontrada en los estudios transversales se debilita o incluso desaparece cuando se
realizan comparaciones intertemporales (ya sea examinando cohortes o datos de panel). A lo largo del ciclo de
vida, el nivel promedio de SWB permanece constante en general, a pesar de un aumento sustancial en los
ingresos (Easterlin, 2001);

3) A pesar de que el SWB de una cohorte se mantiene constante a lo largo del ciclo de vida, los individuos
piensan que su situación fue peor en el pasado y que mejorará en el futuro (-ilbid).

Aunque estos tres hechos estilizados parecen estar firmemente establecidos, los autores no se ponen de
acuerdo sobre cómo interpretarlos. Se han planteado varias hipótesis sobre la correlación parcial en estudios
transversales entre el BS y el nivel de ingresos. La primera, donde existe mayor consenso, es que la percepción
subjetiva de bienestar no solo está determinada por el nivel de ingresos actual, sino también por una serie de
variables relacionadas con la trayectoria de los ingresos y otros factores como la salud, la educación , empleo,
etc., independientemente de su impacto en los ingresos (Ravallion y Lokshin, 2002a). Esta lista no es
exhaustiva: otros estudios también incluyen el estado familiar (divorcio o viudez, etc.), la gobernabilidad, la
democracia y el capital social (Frey y Stutzer, 2002b). El segundo hecho estilizado, es decir, el debilitamiento o
incluso la desaparición de la correlación entre ingresos y SWB si se utiliza un enfoque temporal en lugar de un
enfoque transversal, puede explicarse por un lado por los cambios en las aspiraciones y por el otro por la
creciente importancia, a medida que avanza el ciclo de vida, de otras áreas de bienestar (como la salud, la vida
familiar, etc.) en la evaluación del BS general. Por ejemplo, las personas tienen poca capacidad de adaptación
a la viudez, la jubilación, el desempleo o el deterioro de la salud. Dado que estos eventos tienen una
probabilidad mucho mayor de ocurrir hacia el final del ciclo de vida, el SWB tenderá a caer con el tiempo,
contrarrestando parcial o totalmente el efecto positivo del crecimiento de los ingresos derivado de la mayor
experiencia profesional.

En un intento por explicar por qué los individuos tienden a mirar el pasado con amargura y el futuro con
optimismo (el tercer hecho estilizado), Easterlin (2001) sugirió que se puede hacer una distinción entre la
utilidad de decisión y la utilidad de experiencia, y planteó la hipótesis que los individuos juzgan el futuro con
sus aspiraciones actuales, que se han formado a partir de experiencias pasadas. Por lo tanto, si tomamos el
caso más común donde los ingresos de las personas crecen gradualmente durante el ciclo de vida, a medida
que las aspiraciones se adaptan y aumentan con los ingresos, el nivel de vida pasado se considera
naturalmente insuficiente a la luz de las aspiraciones actuales. Por el contrario, las perspectivas de aumentar
los ingresos en el futuro se ven como positivas para el bienestar dado que no es posible tener en cuenta de
forma inmediata el consiguiente aumento de las aspiraciones.

Los diferentes determinantes del BS pueden variar en importancia dependiendo de los grupos sociales y la
etapa del ciclo de vida. Según Easterlin, las personas comparten el mismo conjunto de aspiraciones al
comienzo de su ciclo de vida. Luego, según el nivel de educación alcanzado, seguirán dos trayectorias distintas,
asociadas a dos niveles distintos de bienestar objetivo y subjetivo. Posteriormente, el principio de
adaptabilidad de las aspiraciones juega un papel importante a lo largo de las trayectorias, ya que los
individuos en cada “carril” se adaptan a la forma en que avanzan sus propios ingresos (Easterlin, 2001; Frey y
Stutzer 2002c). Según Easterlin, el principio que condiciona las aspiraciones también cambia durante el ciclo
de vida. El peso de la experiencia pasada declina a favor de las comparaciones sociales (Easterlin, 2001). En el
caso de los países en desarrollo, se ha sugerido que las circunstancias materiales cuentan más en el BS que
otros aspectos del bienestar, como la libertad y la participación política, el respeto a los derechos humanos,
etc., planteados por la transición cultural y la posmodernidad. teóricos (lnglehart, 1997; Inglehart y Welzel,
2005).

El movimiento asimétrico de SWB dependiendo de si la trayectoria del ingreso es ascendente o descendente

también puede explicar parte de la variación en SWB que no se explica por el nivel actual de ingresos. Por lo
tanto, utilizando un panel británico de diez ondas, Buchardt (2003) observó que el SWB de las personas que
han sufrido un shock negativo es más bajo que el SWB de las personas que tienen ingresos permanentemente
bajos. Por el contrario, el mismo autor observó que las personas se adaptan más fácilmente a una trayectoria
de ingresos ascendentes: en este caso, el SWB no es más alto que para las personas que disfrutan de altos
ingresos de forma permanente. Según Easterlin, existe una correlación positiva entre el nivel de SWB y el nivel
de ingresos y una correlación negativa con las aspiraciones (Easterlin, 2001). A medida que las personas
avanzan en la escala de ingresos, las aspiraciones crecen en proporciones similares, por lo que SWB se
mantiene constante. De manera más general, Michalos (1985), retomado por Senik (2003), consideró que el
SWB depende de la brecha entre las situaciones de los individuos y sus puntos de referencia, que a su vez
consisten en sus situaciones pasadas, aspiraciones, necesidades y objetivos.

La naturaleza asimétrica de los movimientos SWB dependiendo de si las trayectorias de movilidad individuales
son ascendentes o descendentes es aún más pronunciada para los aspectos no monetarios del bienestar que
para el caso de los ingresos. Por ejemplo, la pérdida de empleo conduce a una reducción del bienestar que no
puede compensarse con una simple ganancia monetaria equivalente a la cantidad perdida debido al
desempleo (Ravallion y Lokshin, 2002a). Como señalan Clark y Oswald (I 994), esto significa que además de la
pérdida económica, la pérdida del empleo tiene un efecto duradero sobre el bienestar, a través de su efecto
sobre la exclusión social, el sentimiento de no ser útil, la pérdida de la autoestima. , etc.

Las aspiraciones no dependen únicamente de experiencias pasadas y trayectorias individuales: las

experiencias de otras personas también son cruciales ("teoría de la comparación social", Easterlin, 2001).
Según Senik (2003), es importante distinguir entre dos casos, aunque ambos se refieren a interacciones
sociales. En primer lugar, la percepción subjetiva del bienestar está sujeta a la interdependencia de las
preferencias. En segundo lugar, la situación relativa a los demás individuos del grupo de referencia,
particularmente en una perspectiva dinámica, tiene un valor cognitivo. Mientras que la teoría de la
comparación de ingresos sugiere que los ingresos de otras personas tienen un impacto directo en el SWB
(bienestar relativo) de un individuo, la interpretación cognitiva de los ingresos de un grupo de referencia
implica que el vínculo entre sus ingresos y el SWB individual es indirecto y depende de la información (en
términos de de oportunidades y posible trayectoria). Así, para los hogares rusos, Senik encontró que el SWB
individual aumenta cuando el ingreso de la referencia grupo aumenta aún más rápidamente. Es la anticipación
y la perspectiva de tener el mismo aumento de ingresos (efecto túnel) lo que hace que la diferencia con el
grupo de referencia sea aceptable e impacte positivamente en SWB. Los dos efectos demuestran la
importancia de las interacciones sociales, pero las percepciones son interdependientes en un caso y no en el
otro (Selnik, 2003).

Si bien, en términos generales, el impacto positivo del ingreso individual prevalece sobre el impacto negativo
del ingreso relativo, esto no siempre es cierto. Por ejemplo, Fafchamps y Shilpi (2003) mostraron que en el
caso de los hogares rurales de Nepal, el impacto negativo del ingreso promedio del grupo de referencia es tal
que anula el impacto positivo de los ingresos individuales. En su opinión, esta especificidad se deriva de la
situación particular de las comunidades rurales de Nepal, caracterizadas por una economía aislada y
estancada con un alto nivel de pobreza.

Como reconocen Fafchamps y Shilpi (2003), se sabe muy poco sobre la forma en que se construyen los grupos
de referencia. Los autores destacan el papel del aislamiento en las comunidades rurales de Nepal. En estos
pueblos aislados, el grupo de referencia es su propia comunidad local, mientras que para las personas que
viven en pueblos, el grupo de referencia es más complejo y difuso. Para Clark y Oswald (I 994), el grupo de
referencia está formado por un grupo de pares en el mercado laboral. Ravallion y Lokshin (2002a) analizan el
área de residencia pero también el grupo familiar. Probaron el impacto de las posiciones de los individuos con
respecto a los demás miembros del hogar en su percepción de bienestar. Sin embargo, en el caso específico de
Rusia, no se encontró un impacto significativo.

En el caso de Rusia estudiado por Ravallion y Lokshin (2002a) y en el de Nepal analizado por Fafchamps y
Shilpi (2003), el ingreso promedio del área donde viven los hogares tiene un impacto negativo en el SWB,
luego de controlar por el ingreso de los hogares y otras características sociodemográficas. En igualdad de
condiciones, las personas que viven en áreas más ricas tendrán una percepción más negativa de su BS. Según
Ravallion y Lokshin, esto explica por qué se encuentran diferencias entre los indicadores de bienestar
objetivos y subjetivos en las regiones más ricas (ibíd.). La magnitud del impacto negativo de la renta relativa
del hogar/individuo respecto a la renta media de la zona aumenta con el aislamiento de la zona y la distancia
de los mercados, hasta el punto de que incluso contrarresta el efecto positivo de la renta de los hogares sobre
SWB, como muestran Fafchamps y Shilpi en el caso de Nepal. El efecto desaparece en el caso de los hogares
que viven más cerca de los mercados, lo que, en opinión de estos autores, hace que estos hogares se
comparen con otros grupos de referencia. En el caso de Rusia, el impacto negativo de los ingresos en el área
no es lo suficientemente fuerte como para contrarrestar el impacto positivo de los ingresos de los individuos y
los hogares en SWB. 4 Ambos estudios confirman empíricamente la hipótesis del bienestar relativo en
detrimento del "efecto túnel".

6.3 Madagascar-Perú: presentación del contexto económico y descripción de los datos

Contexto socioeconómico

Madagascar y Perú son, en muchos aspectos, dos países en desarrollo muy diferentes, uno en África y otro en
América Latina. Sus tradiciones tienen orígenes culturales muy diferentes, a pesar de su trasfondo cristiano
común. Desde un punto de vista económico, el primero, eminentemente agrícola, es uno de los países más
pobres del mundo, mientras que el segundo es un país emergente y semiindustrializado. El PIB per cápita de
Perú es de 2.400 dólares, diez veces superior al de Madagascar donde asciende a apenas 250 dólares. Esta
enorme brecha en los niveles de desarrollo explica que no haya comparación posible entre sus índices de
pobreza. 1999, el 76 % de la población de Madagascar vivía bajo el umbral de la pobreza frente al 42 % en
Perú.

En el momento de las encuestas, entre 2000 y 2002, los dos países transitaban por dos caminos económicos
opuestos, a pesar de tener una matriz común de políticas públicas, ampliamente inspirada en el Consenso de
Washington y los programas de ajuste estructural: estabilización macroeconómica, liberalización externa y
privatización. En Madagascar, después de un largo período de recesión, las tendencias se revirtieron a
mediados de los años noventa. El programa de reformas económicas lanzado a principios de los años 80
finalmente comenzó a sentirse en 1997 cuando, por primera vez en muchos años, el PIB per cápita mejoró
ligeramente (+1%). Desde entonces, el proceso se ha acelerado y el crecimiento alcanzó casi el 5% en 2000.
Esta mejora es bastante excepcional si se la considera a la luz de la historia económica del país: Madagascar
no conoce una situación tan favorable desde finales de los años sesenta. Nuestro estudio se basa en la capital,
Antananarivo, para la cual tenemos datos detallados de encuestas de hogares, y donde los salarios reales y el
ingreso per cápita de los hogares aumentaron respectivamente en un 43% y un 35% entre 1995 y 1999
(Razafindrakoto y Roubaud, 1999). Este movimiento contrasta fuertemente con las tendencias anteriores. A
largo plazo, el nivel de vida de la población ha caído casi constantemente desde la independencia del país,
descendiendo un 45% entre 1961 y 1995 (Ravelosoa y Roubaud, 1998).

Luego de un período de fuerte expansión de 1993 a 1997, cuando el PIB per cápita creció más del 6% anual, la
tendencia se revirtió repentinamente en la segunda mitad de 1997. El crecimiento económico en Perú se
desaceleró y luego se volvió negativo luego de la crisis asiática, como en la mayoría de los demás países
latinoamericanos. Además del agotamiento de las entradas de capital de corto plazo y la caída de los precios
de las principales exportaciones, El Niño tuvo efectos devastadores. En 1998 y 1999, el país registró una caída
del PIB per cápita de -2. l % y -0,3%. El crecimiento retornó durante el período 1999-2002 (con un crecimiento
promedio anual del PIB y del consumo privado de 1 % y 1,5 % respectivamente), aunque esto no fue suficiente
para recuperar los niveles de PIB y consumo per cápita registrados en 1997. Los modestos niveles de
crecimiento en el consumo privado de los hogares registrado en la Contabilidad Nacional se confirman en los
resultados de las encuestas de hogares. El gasto per cápita de los hogares urbanos creció entre 6% y 3% en
2001 y 2002, pero apenas fue suficiente para recuperar el nivel de 1999. En 2001 y 2002, dado el aumento de
la desigualdad (el índice de Gini pasó de 0,37 en 2000 a 0,42 en 2002) la pobreza total y la pobreza extrema en
las áreas urbanas no se redujeron, o incluso aumentaron levemente (pero no significativamente en términos
estadísticos) llegando a 36,9% y 6% respectivamente. Desde una perspectiva de largo plazo, en 2002 el PIB per
cápita de los peruanos todavía era alrededor de un 30% superior al de principios de la década de 1960.

Entre las diferencias entre los dos países, un cierto número de características distinguen fuertemente a las dos
capitales, Antananarivo y Lima, en las que se basa este estudio. Con más de 7 millones de habitantes, la
población de Lima es casi 7 veces la de Antananarivo. Es importante apreciar esta diferencia en términos
absolutos pero también relativos. Debido al peso económico y demográfico de Lima, donde vive casi una
cuarta parte de la población, Perú es monocéfalo, mientras que Madagascar parece más equilibrado en este
aspecto. Las dos metrópolis también se diferencian por sus niveles de heterogeneidad étnica: en la capital
peruana, más de la mitad de la población es de origen migrante, principalmente de las zonas andinas rurales,
mientras que en la capital de Madagascar los no nativos son una pequeña minoría, en su mayoría
provenientes de las ciudades secundarias del país.

Sin embargo, estas diferencias deben ser puestas en perspectiva. Según Frey y Stutzer (2002a), a menudo se
exagera la escala de las diferencias culturales. Existen factores universales que determinan la felicidad, que es
el fin último en la vida de todos los seres humanos, sea cual sea su cultura (Frey y Stutzer, 2002b).
Examinamos tres preguntas: ¿en qué medida las características y los determinantes de la pobreza subjetiva
son similares en los dos países, a pesar de sus diferencias? ¿Cuentan más los factores monetarios en el país
más pobre? ¿Podemos ver el fenómeno de la adaptación de las aspiraciones, observado en casi todos los
estudios sobre países desarrollados?

The data
En ambos países, la base de datos fue recopilada por el Instituto Nacional de Estadística (INST AT en
Madagascar, INEI en Perú) siguiendo un protocolo conjunto original, en el marco del programa de
investigación coordinado por los autores de este estudio. Partiendo de la observación de que las mediciones
subjetivas del bienestar eran aún prácticamente desconocidas en los países en desarrollo, a pesar del
reconocimiento universal de su interés analítico, se agregaron módulos ad hoc específicos sobre Múltiples
dimensiones de la pobreza a la encuesta principal de hogares realizada en cada uno de los países. países.

En Madagascar, el módulo Múltiples dimensiones de la pobreza se incluyó en el sistema de encuestas de

hogares 1-2-3 en la aglomeración de Antananarivo5, introducido por INST AT, con el apoyo del proyecto
MADIO, a partir de 1995 y repetido cada año (Rakotomanana, Ramilison y Roubaud, 2000; Rakotomanana,
Ravelosoa y Roubaud, 2000). El módulo se experimentó por primera vez en 1998. Debido al éxito técnico de la
operación, los resultados originales obtenidos (Razafindrakoto y Roubaud, 2000 y 2002b) y la creciente
importancia del tema de la pobreza en los países en desarrollo en general y Madagascar en particular (PRSP e
iniciativas HIPC, ODM), el módulo Múltiples dimensiones de la pobreza se incluyó en el sistema estándar de
encuestas a partir del año 2000.

Desde entonces, el módulo se ha añadido a la encuesta de empleo que se refiere a una muestra de alrededor
de 3.000 hogares y 15.000 individuos, representativa de la capital de Madagascar, con un plan estratificado
basado en áreas con dos etapas (zona censal, hogar). Como la muestra es rotativa, con renovación aleatoria de
un tercio de los hogares cada año, la encuesta tiene un componente de panel, que se utiliza en este estudio.
Un total de 3.020 hogares fueron encuestados en 2000 y 3.019 en 2001, mientras que el panel comprendía
2.178 hogares que fueron encuestados en ambos años. En cuanto al módulo Múltiples dimensiones de la
pobreza que trata sobre la situación general del hogar, se tuvo que seleccionar una persona calificada dentro
de cada hogar para responder las preguntas. En dos tercios de los casos (65% en 2000 y 68% en 200 l ), el jefe
de hogar respondió personalmente la encuesta. En el 30% de los casos se interrogó al cónyuge. La no
disponibilidad de uno u otro de estos informantes hizo que participaran otros miembros del hogar, aunque en
un número residual de casos. Debemos subrayar que un sistema de este tipo es bastante excepcional en el
África subsahariana. Debido a los estrictos procedimientos de control en cada etapa (recopilación,
verificación, procesamiento), los datos de Madagascar también son de mucha más calidad que los que se
encuentran en la mayoría de las encuestas de hogares en África.

La misma estrategia de encuestas modulares interrelacionadas se implementó en el caso de Perú. El módulo

de percepción subjetiva puede así ser analizado al mismo tiempo que los módulos relativos a las
características socioeconómicas de los hogares, el empleo, los ingresos y gastos, la educación, la salud, etc. Las
múltiples dimensiones de la pobreza (medidas objetivas y subjetivas) pueden así ser analizadas. examinados
simultáneamente para los mismos hogares. Esto también nos permite estudiar en qué medida estas múltiples
dimensiones están correlacionadas entre sí y si los perfiles y determinantes de cada dimensión de la pobreza
son similares o no.

Nuestros resultados se basan en las encuestas ENAHO realizadas a nivel nacional por el Instituto Nacional de
Estadística en el último trimestre de 2001 y 2002. Para asegurar la comparabilidad con el caso de Madagascar,
la muestra analizada se restringe a los hogares urbanos solamente. . Por lo tanto, nuestros resultados se
refieren a una submuestra urbana de 10 013 y 11 112 hogares respectivamente en 2001 y 2002 (incluidos
2486 en la capital en 2001 y 2134 en 2002).6 También tenemos un panel de 2927 hogares entrevistados en
2001 y 2002, que utilizamos para examinar un cierto número de choques sufridos por los hogares y para
explicar el papel de las trayectorias. Debemos señalar que en los escasos estudios que existen para países en
desarrollo, los tamaños de muestra son mucho más pequeños que en el caso de Perú. -Características
económicas. A diferencia de la encuesta 1-2-3 en Madagascar, en Perú solo se entrevistó a los jefes de hogar
en este módulo. El resultado es una población masculina más grande, en promedio mayor que en el caso de
Madagascar. Sin embargo, sobre la base de que la dimensión de la percepción subjetiva se refiere al bienestar
del hogar en su conjunto, decidimos que el jefe era capaz de proporcionar una evaluación informada sobre
esta pregunta, de la misma manera, de hecho, como el habitual práctica para preguntas relativas al gasto de
los hogares. En cualquier caso, las características individuales de los encuestados se incluyen en los modelos
econométrBicos para dar cuenta de los posibles sesgos introducidos por esta estrategia de encuesta.

El trabajo previo de armonización de las encuestas básicas (protocolos estadísticos, cuestionarios, redacción
de modalidades) y de los procedimientos de tratamiento posteriores (construcción de variables dependientes
e independientes comunes, definiciones y métodos de cálculo rigurosamente idénticos) garantiza la estricta
comparabilidad de los resultados obtenidos en las dos países, que es uno de los principales puntos fuertes de
nuestro estudio. Esta especial atención es tanto más necesaria cuanto que la experiencia acumulada a escala
internacional en el análisis de las percepciones muestra que los resultados obtenidos son especialmente
sensibles a la redacción precisa de las preguntas. De igual forma, con la dimensión temporal, se controlaron
los dos paneles de forma sistemática y se eliminaron los datos anómalos. Al estudiar el sesgo de deserción,
pudimos asegurar la calidad de los paneles y el hecho de que fueran realmente representativos del entorno
bajo revisión en cada uno de los dos países.

6.4 Análisis descriptivos: evaluación subjetiva de los hogares sobre su nivel de vida

Los economistas a menudo tienen reservas con respecto a la evaluación subjetiva de los hogares sobre su
propio bienestar, aunque algunos creen que los individuos están en la mejor posición para juzgar su propia
situación (Ravallion y Lokshin, 1999). Se han planteado varias objeciones: algunos dudan de la capacidad de
las personas para evaluar su propia situación y expresarla en una única escala (Easterlin, 200 I; Ferrer-i-
Carbonnell, 2002). Las dificultades prácticas y los sesgos derivados de los métodos de la encuesta (redacción
de las preguntas, interacción con los entrevistadores, etc.) también plantean problemas adicionales (Senik,
2003). También se ha sugerido que las comparaciones entre países tienen poco significado debido a las
diferencias culturales. De hecho, como señalan varios autores, ninguna de estas objeciones es suficiente para
invalidar el enfoque subjetivo del bienestar. De hecho, los economistas y estadísticos han incluido análisis de
percepciones y anticipaciones en sus cajas de herramientas tanto en países desarrollados como en desarrollo
durante mucho tiempo, en el frente teórico y para mediciones empíricas, como lo demuestra la generalización
de los estudios sobre el clima económico general. Sin querer minimizar la importancia de las dificultades de
medición, no abordamos esta cuestión, que ha sido objeto de un intenso debate científico.9 Sin embargo, la
coherencia y robustez de nuestros resultados puede ser atribuida a quienes creen que la enfoque es
relevante, incluso en los países en desarrollo.

Una comparación de la evolución de la percepción subjetiva y la evolución del ingreso promedio de los
hogares muestra que los dos indicadores convergen, en cierta medida, tanto en Madagascar como en Perú. De
manera similar a las observaciones en los países desarrollados, podemos ver que cuando el ingreso monetario
aumenta (o disminuye), las percepciones de los hogares cambian en la misma dirección. También de
conformidad con otro hecho estilizado observado en los países industrializados, el ingreso promedio que los
hogares consideran necesario para llegar a fin de mes crece (cae) en períodos de expansión (recesión).

En Madagascar, los hogares registraron un crecimiento de más del 13% en el ingreso per cápita entre 1998 y
2000. Durante el mismo período, el porcentaje de quienes declararon que "las cosas están bien o bastante
bien" aumentó en 14 puntos, del 16% al 30%. . El balance de opinión (% de opiniones positivas - % de
opiniones negativas) mejoró en casi 12 puntos porcentuales. Por el contrario, entre 2001 y 2002, los ingresos
reales cayeron alrededor de un 2% tras la crisis política y económica provocada por las impugnadas elecciones
presidenciales de diciembre de 2001 (Roubaud, 2002). Durante el mismo período, el balance de opinión se
deterioró (-3 puntos). Sin embargo, la relación entre las dos variables dista mucho de ser perfecta, lo que pone
de relieve el probable impacto de factores distintos de los ingresos sobre el bienestar. Por ejemplo, si bien los
ingresos cayeron levemente (-2% de 2000 a 2001, es decir una disminución equivalente a la observada entre
2001 y 2002), las percepciones continuaron con una tendencia ascendente (+9 puntos).

De la misma forma, se observa una correlación positiva entre las aspiraciones (medidas por la pregunta sobre
el ingreso mínimo considerado necesario para llegar a fin de mes, o Pregunta de Ingreso Mínimo, MIQ) y el
ingreso monetario. Sin embargo, la correlación tampoco es perfecta en este caso y es asimétrica. La
elasticidad del MIQ al ingreso parece ser menor en períodos de crecimiento que en períodos de recesión. Así,
el aumento de 13% en el ingreso real de 1998 a 2000 fue acompañado por un aumento de 9% para el MIQ.
Por el contrario, la pequeña disminución de los ingresos de 2001 a 2002 (-2%) contrastó con una drástica caída
del MIQ (-16%). Este resultado está perfectamente en línea con el obtenido por Milanovic y Jovanovic (1999)
en el caso de Rusia. Aunque los hogares rusos experimentaron una fuerte caída en sus ingresos reales entre
1993 y 1996, los ingresos que consideraban mínimos (MIQ) cayeron aún más rápidamente. En última
instancia, la pobreza objetiva había aumentado mientras que la proporción de personas que se consideraban
pobres (pobreza subjetiva) estaba cayendo. En el caso de Madagascar, el fuerte aumento de la inflación con la
crisis de 2002 probablemente alteró las referencias económicas de los hogares, lo que explica en parte la
sobrerreacción del MIQ.

En Perú, las dinámicas de ingresos, SWB y MIQ se observan en un período más corto (2001 y 2002). No
obstante, encontramos resultados similares a los observados en Madagascar. Tanto en la capital como en otras
áreas urbanas, el crecimiento del ingreso per cápita estuvo acompañado de una mejora en la percepción de
bienestar y un aumento de las aspiraciones. Pero la relación tampoco es lineal en este caso. Por ejemplo, las
aspiraciones aumentaron más rápidamente que los ingresos para los habitantes urbanos en general (+18%
frente a 14%), mientras que en Lima ocurrió lo contrario (+16% frente a +7%). En definitiva, en ambos países,
la evolución de los ingresos tiene una correlación positiva con SWB y MIQ.

La percepción subjetiva y el grupo de referencia

A menudo se dan dos razones para explicar la correlación parcial entre la percepción del nivel de vida y el
ingreso monetario. El primero es el hecho de que las aspiraciones de los hogares están sujetas a un
comportamiento adaptativo. La segunda explicación es que las valoraciones subjetivas de los hogares tienen
en cuenta no sólo los ingresos, sino también una serie de condiciones materiales individuales y colectivas
(desempleo, estructuras familiares, discriminaciones, acceso a servicios públicos, gobernabilidad, etc.).
Volveremos a esta segunda explicación en la sección 5, con estimaciones econométricas de los determinantes
del bienestar subjetivo, y un intento de cuantificar sus contribuciones específicas. En esta sección, analizamos
el comportamiento adaptativo de los hogares, que puede basarse en una trayectoria individual en términos de
estatus económico, o en la situación o trayectoria de un grupo de referencia. La identificación de estos últimos
requiere una aclaración: puede ser un grupo social, definido por ejemplo según factores como educación
recibida, edad, tipo de trabajo; también puede ser una comunidad local, regional o incluso nacional o
internacional, vinculada con el lugar de residencia.

También podemos volver a mencionar brevemente el impacto de las interacciones sociales en la percepción
de los individuos sobre el nivel y la evolución de su propio bienestar que mencionamos en la sección 2. El BS
de los individuos depende de las interacciones con un grupo social al que sienten que pertenecen. y que sirve
como punto de comparación. En la literatura aplicada se identificaron dos tipos de interacciones: primero, la
interdependencia de preferencias y aspiraciones, y segundo, el efecto túnel, que atribuye un valor cognitivo al
grupo de referencia. Según el tipo de interacción que prevalezca, la teoría predice dos efectos opuestos. En el
primer caso, el BS de los individuos aumenta si el bienestar del grupo es menor o evoluciona con menor
rapidez que el suyo propio. Esta hipótesis es difícil de contrastar debido a que, en principio, no sabemos
quiénes componen el grupo de referencia (vecinos de la zona o aldea, del pueblo o del campo; individuos con
el mismo nivel educativo o pertenecientes al mismo grupo profesional, etc.). Además, este grupo puede variar
durante el ciclo de vida o según lo aislada que esté la zona de residencia. 10 La segunda hipótesis predice un
impacto relativamente positivo del nivel medio de ingresos del grupo y su evolución en el SWB de un
individuo. Es la percepción de movilidad económica -indicativa de igualdad de oportunidades- la que
convertirá en positivo el impacto de la brecha entre los ingresos de los individuos y los de la comunidad a la
que pertenecen (todos los individuos son capaces de alcanzar la misma situación que la de sus grupo de
referencia).

El estudio conjunto de las percepciones de las personas sobre la evolución del nivel de vida en su propio hogar
y el del lugar de residencia (aquí, la ciudad donde viven los encuestados) proporciona algunos elementos
útiles para reflexionar sobre las interacciones sociales en Madagascar y Perú. En Madagascar, el equilibrio de
opinión sobre situaciones individuales evoluciona de manera similar a la que se refiere a la ciudad. Dado que
el ingreso promedio se estancó en 2001 y luego cayó en 2002 y que durante el mismo período las
percepciones sobre el hogar y sobre el pueblo pasaron de un saldo muy negativo a un saldo levemente
positivo, luego nuevamente a un saldo muy negativo, podemos suponer que no es muy probable que haya un
efecto de "rivalidad" en la determinación del SWB. La percepción del nivel de vida de la ciudad parece haber
jugado un papel importante en el SWB cuando los ingresos se estancaron, de lo contrario, ¿cómo podemos
explicar el gran aumento en el SWB de los hogares? El grupo de referencia de "hogares en la misma localidad"
aparentemente tiene un impacto positivo cuando la situación económica mejora pero no un impacto
específico cuando se deteriora.

En Perú, el balance de opinión sobre el pueblo es menos negativo que sobre el hogar, tanto en 2001 como en
2002. Al mismo tiempo, el balance de opinión sobre la evaluación del nivel de vida se deterioró
significativamente en un contexto en el que, paradójicamente, aumentaron los ingresos reales. Parece que la
población percibió un deterioro en el nivel de vida general, pero en menor medida en la ciudad que en sus
hogares. En lugar de resultar en un balance más negativo para la percepción del nivel de bienestar de los
hogares, esto parece haberlo mejorado. Esto confirma, en cierto modo, los resultados obtenidos por Graham y
Pettinato para Perú. Sobre la base de una pequeña muestra de hogares (n=500), encontraron que la
percepción de movilidad pasada y la perspectiva de movilidad ascendente tienen un impacto positivo en SWB.
Sin embargo, existe una fracción de "logros frustrados" que, a pesar de la movilidad ascendente, reportan una
percepción negativa de su movilidad y baja satisfacción con sus condiciones de vida (Graham y Pettinato,
2001).

El alcance nacional de la encuesta peruana ayuda a resaltar el hecho de que los hogares urbanos tienen una
visión más pesimista que los hogares rurales sobre la evolución de los niveles de vida, tanto en sus propios
hogares como en el pueblo. Además, los habitantes urbanos muestran una mayor brecha entre su percepción
de la evolución del nivel de vida de su hogar y el de su localidad. Este hecho no sorprende dada la prevalencia
de choques covariantes en las áreas rurales y las mayores desigualdades en las ciudades. La percepción de una
mejora en el nivel de vida del resto de hogares de la localidad cuando el hogar propio se estanca o decae
puede expresarse mediante una valoración negativa de su situación individual (efecto demostración de
Duesemberry) o, por el contrario, mediante un sentimiento positivo debido a la la perspectiva de la movilidad
futura (efecto túnel de Hirschman) para la cual esta observación puede ser la señal. Finalmente, cabe señalar
que tanto en Madagascar como en Perú, independientemente de la evolución real de los ingresos (aumento,
estancamiento o caída), alrededor de la mitad de los encuestados afirmaron que su nivel de vida se había
estancado. Lo mismo se aplica a la evaluación sobre la ciudad: en Perú y Madagascar, no fue muy optimista ya
que alrededor del 60% consideró que los niveles de vida eran constantes. Podemos explicar esta discrepancia
entre la evolución observada de los ingresos y las percepciones de las personas, volviendo a la hipótesis de
que en las percepciones intervienen otras dimensiones del bienestar, que no se explican desde un enfoque
puramente económico y monetario.

Multidimensionalidad de la pobreza

Es claro que la percepción del bienestar en general involucra diferentes aspectos que no se limitan a la
dimensión puramente monetaria de los ingresos. Además, siguiendo el enfoque de Sen, podemos suponer
que más allá de la capacidad de adquirir una canasta de bienes medida por la línea de pobreza monetaria, el
bienestar de los individuos está más relacionado con la satisfacción real o percibida de las necesidades del
hogar en diferentes dominios Esta capacidad se puede evaluar en general o desglosada en los diferentes
dominios en cuestión. Por ejemplo, la buena alimentación, una vivienda cómoda, poder vestirse de una
manera socialmente aceptable, tener buena salud y acceso a una educación de calidad se encuentran
obviamente entre los factores que cuentan para evaluar los niveles de vida. Van Praag, Frijters y Ferrer-i-
Carbonnell (2004) utilizaron datos sobre Alemania y el Reino Unido para ilustrar que la evaluación de SWB es
una combinación de satisfacción financiera, satisfacción en términos de empleo, salud, vivienda, ocio y medio
ambiente, y también que los niveles de satisfacción de las personas son comparables dado que las
satisfacciones se explican en su mayor parte por variables objetivas. Visto desde este ángulo, el enfoque de la
pobreza subjetiva no es un componente complementario de la pobreza objetiva (tomada globalmente y en
cada uno de sus aspectos), sino más bien un enfoque que la engloba como un caso específico. Otras
dimensiones no económicas (violencia, libertad política, contaminación, gobernabilidad) también podrían
agregarse a la percepción subjetiva de los niveles de vida. Los indicadores compuestos de desarrollo humano
desarrollados por el PNUD van en esta dirección. Sin embargo, estos indicadores multidimensionales se
enfrentan a la dificultad de establecer ponderaciones que no sean arbitrarias. El enfoque econométrico de los
determinantes de la satisfacción subjetiva del nivel de vida ofrece una solución prometedora a este problema
(Kingdom y Knight 2003; Van Praag, Frijters y Ferrer-i-Carbonnell, 2002).

En la Tabla 5, comparamos la percepción del nivel de vida con diferentes indicadores de pobreza objetiva y
subjetiva. En primer lugar, y como era de esperar, existe un fuerte vínculo entre la percepción general de los
niveles de vida y todas las demás medidas de pobreza. En Madagascar, el 29% de los que declaran que su
situación es "muy difícil" son objetivamente pobres (a 1 dólar PPA), frente a sólo el 6% de los que dicen que
"las cosas van bien o bastante bien". El gradiente es aún más marcado cuando se agregan otros indicadores
subjetivos. Por ejemplo, apenas el 3% de los que consideran que "las cosas van bien o bastante bien" están
convencidos de que su nivel de vida es bajo o muy bajo, pero se encuentran el 71 % entre los que encuentran
la situación "muy difícil".

Asimismo, en Perú, la incidencia de la pobreza objetiva definida en términos de pobreza monetaria, carencia
calórica o necesidades básicas insatisfechas es muy superior en el caso de los hogares que consideran que su
situación es "muy difícil" que en aquellos con una percepción más favorable. Al mismo tiempo, la proporción
de hogares que se ven obligados a echar mano de sus ahorros o a endeudarse es cinco veces mayor entre los
que viven en una "situación muy difícil" que entre los que declaran que "las cosas van bien o bastante bien". "
Sin embargo, estos resultados muestran que si bien existe una correlación significativa entre las diferentes
dimensiones de la pobreza, no coinciden perfectamente, lo que restringe las conclusiones de trabajos previos
sobre esta cuestión (Razafindakoto y Roubaud, 2000, 2004 y 2005b; Herrera, 2001).

Además de las medidas globales de pobreza, podemos intentar evaluar la relación entre la percepción de
bienestar de los hogares y su valoración de si las necesidades básicas están satisfechas o no. Tanto en
Madagascar como en Perú, cuanto menos satisfechas están las personas con respecto a una u otra de las
necesidades básicas, peor es la percepción general de bienestar. Sin embargo, y una vez más, la correlación es
parcial, una parte no desdeñable de los hogares considera que “las cosas van bien o bastante bien”, a pesar de
no estar satisfechos en determinados aspectos. Por el contrario, las personas pueden encontrar su situación
"muy difícil", aunque están satisfechas con respecto a los cinco aspectos identificados en la encuesta
(alimentación, vestido, vivienda, salud y educación). Esto sirve para demostrar que la evaluación del bienestar
es efectivamente multidimensional y que va más allá de la mera satisfacción de las necesidades materiales.

En términos absolutos, la proporción de la población cuyas necesidades no están satisfechas es mucho mayor
en Madagascar que en Perú. Las diferencias reales en el nivel de vida entre los dos países (en beneficio del
segundo) son tales que "aplanan" en gran medida el fenómeno del desgaste de las preferencias, de modo que
los malgaches se conforman con una cesta de bienes y servicios más limitada. servicios y beneficios.

6.5 Análisis multivariados: los determinantes del bienestar subjetivo

En esta sección, tratamos de estimar los factores que más cuentan para determinar los niveles de bienestar
subjetivo. En la batería de preguntas realizadas durante la encuesta, seleccionamos la más general, que
también se utilizó para los análisis anteriores. Su redacción precisa, tanto en Madagascar como en Perú, era:

En vista de los ingresos de su hogar, considera que: 1. vive bien; 2. las cosas están bastante bien; 3. las cosas
están bien, pero hay que estar en guardia; 4. vives con dificultad

Para efectos del análisis y dado el bajo número de personas en la modalidad de primera respuesta, se
agregaron las dos primeras modalidades.

Las hipótesis probadas

Comenzamos explorando hasta qué punto el enfoque monetario (ingreso per cápita) se correlaciona con la
evaluación de SWB. Por etapas, luego estimamos el impacto de las características socioeconómicas y
demográficas de los hogares sobre la percepción de bienestar. ¿Qué papel juega la edad, el género o el estatus
dentro del hogar? ¿El nivel de educación tiene impacto en la percepción de bienestar, una vez tomados en
cuenta los ingresos y la composición del hogar? La percepción subjetiva del bienestar depende del desfase
entre las aspiraciones que se consideran alcanzables y la satisfacción real o supuesta en distintos ámbitos que
se juzgan consustanciales al nivel de vida. La capacidad de aspirar aparece, a su vez, íntimamente ligada no
sólo al nivel de ingresos, sino también al perímetro del entorno cultural de los individuos y a las interacciones
sociales en las que se encuentran inmersos, de los cuales la educación parece ser una parte. factor
determinante. 11 Además del nivel de educación de la persona y de los demás miembros del hogar, también
consideramos si sus necesidades están o no satisfechas en términos de salud, estatus migratorio, origen
étnico, posesión de bienes y calidad de la vivienda.

Lo más probable es que la percepción de bienestar esté íntimamente ligada a las interacciones sociales y en
particular al posicionamiento del hogar con respecto al grupo de referencia ya las características de éste. A
priori, es difícil determinar la naturaleza de este grupo; y no podemos descartar que pueda haber múltiples
grupos de referencia. Por ejemplo, las personas pueden comparar su nivel de vida con el grupo de edad con el
mismo nivel de cualificación, con los vecinos de la zona o del pueblo, etc. Contrastaremos en particular la
hipótesis de que el grupo de referencia está formado por el barrio residencial (observando el nivel medio de
ingresos y las desigualdades en el área local). Estos efectos deben distinguirse de los efectos específicos
(negativos o positivos) que puedan tener las diferentes características de los barrios (contaminación,
criminalidad, proximidad de servicios públicos/privados, etc.), que se tendrán en cuenta con las variables
indicadoras de barrio. ¿Encontramos los mismos resultados que los obtenidos por Fafchamps y Shilpi (2003)
para Nepal o Lokshin, Umapathi y Patemostro (2004) para Madagascar, solo por mencionar el trabajo relativo
a los países en desarrollo? Además del grupo de referencia, cuando se trata de la evaluación de SWB, las
personas probablemente consideran un período de referencia sobre la base del cual juzgan su situación
actual. Aprovechando al máximo el componente de panel, nuestras regresiones tienen en cuenta el nivel de
ingresos pasados. 12 Desde un punto de vista psicológico, según la teoría de la discrepancia subrayada por
Michalos (1985), además de la situación de los "otros" individuos por un lado, y su propia situación pasada
por el otro, las aspiraciones de los individuos pueden ser una tercera parte. norma comparativa sobre la cual
juzgar la satisfacción. Intentaremos explorar el impacto en el bienestar de los ingresos de los hogares en
comparación con el ingreso mínimo considerado necesario para llegar a fin de mes (MIQ).
Diversos estudios sobre el impacto del desempleo en la valoración subjetiva del bienestar en los países
desarrollados han puesto de manifiesto un impacto negativo que va más allá de factores relacionados con la
pérdida de ingresos (Winkelmann y Winkelmann, 1998; Clark y Oswald, 1994). La calidad del trabajo, el sector
institucional de vinculación al mercado laboral y el bienestar social que ofrecen algunos trabajos también
pueden estar relacionados con la percepción de bienestar. La vulnerabilidad, el riesgo de desempleo, las duras
condiciones de trabajo, la inestabilidad de los ingresos y el peso de la jerarquía probablemente también
tengan un impacto específico en el bienestar. Finalmente, el trabajo es un factor de inclusión social y por lo
tanto también cuenta por derecho propio entre los componentes del bienestar.

En el caso de Rusia, Beuran y Kalugina (2005) encontraron que trabajar en el ff tenía un impacto negativo en la
percepción subjetiva de bienestar. Los autores señalaron que la precariedad laboral y la exclusión de un
sistema de beneficios sociales llevaron a los trabajadores informales a mostrar un menor grado de bienestar
subjetivo que sus contrapartes en el sector formal. De hecho, por esta razón estas actividades pueden ser
consideradas como una de las estrategias de supervivencia utilizadas como alivio de los choques negativos en
el período de transición. En el caso de los países en desarrollo, el impacto del empleo en el sector informal
parece, en principio, más ambiguo. Por un lado, la elección de trabajar en el sector informal parece hacerse
bajo presión debido a la escasez de empleos en el sector formal más protegidos y mejor pagados. En este
caso, el sector informal equivale a un refugio para trabajadores no calificados con muy pocos activos para
crear empresas formales. Alternativamente, el empleo en el sector informal puede verse como una decisión
libre tomada debido a los horarios de trabajo flexibles que se ofrecen, la falta de una fuerte jerarquía, el deseo
de ser el propio jefe o la preferencia por un entorno de trabajo basado en la familia. Aprovechamos la
investigación detallada del sector informal y los ingresos que genera, contenida en las encuestas de
Madagascar y Perú, para probar estas hipótesis.

Se tendrán en cuenta las trayectorias y los orígenes sociales (medidos a través de la educación del padre). Su
impacto en el bienestar puede entrar en juego en particular a través de la construcción de aspiraciones, el
grado de aversión a la reproducción intergeneracional, en la perspectiva de la igualdad de oportunidades.
También se tienen en cuenta una serie de choques idiosincrásicos (el hogar es víctima de violencia,
corrupción, etc.). Además de la pérdida económica que provocan, estas últimas pueden traducirse en una
pérdida adicional de bienestar. Esta suposición será probada. La vulnerabilidad a los choques puede atenuarse
si el individuo puede contar con el apoyo del entorno familiar o asociativo. Por el contrario, la falta de capital
social y, más ampliamente, la exclusión social pueden tener un impacto negativo en la percepción de
bienestar. La falta de participación en el debate social y político, la falta de "voz" e involucramiento social y la
calidad de las instituciones probablemente también tengan un impacto en SWB (Frey y Stutzer, 2002).

Los resultados

Uno de los hechos estilizados más indiscutidos encontrados en la literatura empírica sobre los determinantes
del BS es que existe una correlación positiva con el ingreso. En todos los estudios donde se ha explorado esta
cuestión, se ha encontrado sistemáticamente un vínculo positivo y significativo (Easterlin, 2001). Además, el
ingreso es la variable independiente que siempre tiene mayor poder explicativo en los análisis econométricos
(Senik, 2003). Sin embargo, todos los análisis sin excepción también muestran que los ingresos no lo explican
todo. Un gran porcentaje de la varianza permanece sin explicación debido a la existencia de otras dimensiones
del bienestar, independientes del ingreso. Con respecto a los países en desarrollo, generalmente se asume
que la correlación entre SWB y el ingreso es más fuerte que en los países desarrollados (Ferrer-i-Carbonnell,
2002).

La Tabla 7 compara los niveles de SWB y los ingresos. Para que la comparación sea pertinente, los hogares han
sido clasificados en tres tramos de renta per cápita, definidos de forma que se respete la distribución
observada para el BS. El coeficiente V de Cramer, que mide la fuerza de asociación entre la dimensión
subjetiva y la dimensión monetaria objetiva del bienestar, indica que existe una correspondencia significativa
entre las dos dimensiones, lo que se cumple para ambos países. Sin embargo, la asociación es mayor en
Madagascar que en Perú, como Cramer's Vis 0,27 y 0,19 respectivamente. En ambos casos, los coeficientes de
la V de Cramer son superiores a los obtenidos por Ravallion y Lokshin (2002a) para Rusia (0,14). Estos
resultados son, por tanto, compatibles con el supuesto de que la dimensión monetaria del ingreso es mayor
en los países más pobres.
Se puede hacer una segunda observación cuando examinamos la diagonal de la mesa. En Madagascar, las dos
dimensiones coinciden más para las posiciones extremas en la distribución, mientras que en Perú la
correspondencia es mejor para la posición intermedia. Entre las posibles explicaciones de la propensión de los
hogares peruanos urbanos a verse en la categoría de intermediarios, se pueden mencionar dos argumentos.
Para aquellos con menos recursos, puede mostrar una negativa a admitir el fracaso de su movilidad social, al
mismo tiempo que evita el estigma asociado con ser pobre en áreas urbanas. En el otro extremo de la escala,
la drástica liberalización del mercado laboral que ha aumentado la vulnerabilidad de los empleados del sector
formal, incluidos los gerentes (medios y altos) que se encuentran precisamente en los tramos de ingresos más
altos, ha aumentado la sensación de inseguridad profesional. , una preocupación que se refleja en la
percepción de bienestar.

Finalmente, podemos notar que la asociación entre BS e ingresos dista mucho de ser perfecta, dado que una
fuerte correlación daría como resultado un coeficiente V de Cramer de 1 o cercano a 1 (matriz diagonal). Esto
confirma nuevamente que los aspectos monetarios y financieros (sin perjuicio de la cuestión de los errores de
medición de los ingresos) son solo una de las dimensiones del bienestar.

También encontramos otro hecho estilizado: el aumento de las aspiraciones a medida que aumentan los
ingresos, o lo que se conoce como deriva de preferencias. Este fenómeno es más marcado en Perú que en
Madagascar como lo muestran los coeficientes de correlación entre el ingreso monetario total de los hogares
y la Cuestión de Ingreso Mínimo (MIQ). En la capital de Madagascar, este coeficiente fue de 0,46 en 2000 y
0,42 en 2001 (período con ligera caída de los ingresos), mientras que en las zonas urbanas de Perú fue de 0,51
en 2001 y 2002. En Lima, el coeficiente llegó incluso a 0,56 y 0,54 para los dos años respectivamente. Las
diferencias observadas entre los dos países también se pueden ver entre los hogares pobres y no pobres de
cada país. En Perú, el coeficiente de correlación entre ingreso y MIQ para la mitad más pobre de la población
urbana es la mitad del de los hogares pertenecientes a la mitad más rica de la población (0,29 y 0,54 en 2002).
El contraste entre hogares pobres y ricos es aún más sorprendente en la capital de Madagascar, aunque
parece variar con el tiempo. Para los hogares en la mitad inferior de la distribución, la correlación entre su
ingreso y el ingreso mínimo requerido para llegar a fin de mes es muy baja. Esto implica que aspiran a una
canasta básica de consumo, probablemente más cercana a un mínimo fisiológico requerido para la
reproducción de un hogar urbano. Por el contrario, la correlación para la mitad más rica es positiva y
significativa, cercana a la de los hogares peruanos ricos. En 2001, la correlación cayó a 0,35 en un contexto de
estancamiento de los ingresos. De hecho, las necesidades expresadas en la cantidad que se considera
necesaria para vivir dignamente se consideran más en términos relativos en Perú que en Madagascar. Este
resultado probablemente explica por qué los hogares peruanos de altos ingresos están relativamente menos
satisfechos en términos de bienestar, ya que sus aspiraciones han crecido más rápidamente que sus ingresos
reales.

Para evaluar en qué medida los ingresos monetarios explican la valoración del nivel de vida, estimamos un
modelo probit ordenado con, para empezar, los ingresos totales del hogar como única variable explicativa.
Luego agregaremos diferentes factores al modelo, relacionados con la estructura demográfica del hogar, la
calidad del trabajo, las características socioeconómicas y demográficas individuales (edad, género); los activos
y el capital humano del hogar (capital físico y social, nivel de educación); salud y vulnerabilidad; ingreso
absoluto y relativo (ingreso pasado, ingreso del grupo de referencia, trayectoria social, aspiraciones).

El modelo básico se puede formalizar de la siguiente manera. Dada w, la variable latente continua tal que:
donde z es el tamaño del hogar, y el ingreso total del hogar y e un término de error.

Como era de esperar, el coeficiente b estimado es positivo y significativo tanto en el caso de Madagascar como
en el de Perú. El efecto del tamaño del hogar es negativo y significativo. Un crecimiento en el ingreso per
cápita de los hogares implica un aumento en el SWB. Esto confirma el papel importante y positivo de los
ingresos en la determinación del SWB. Sin embargo, también podemos ver que la renta per cápita por sí sola
no puede proporcionar explicaciones suficientes para dar cuenta fiel de la situación. Además de los ingresos,
deben tenerse en cuenta otras dimensiones del BS.

Por lo tanto, ampliaremos el modelo anterior paso a paso, introduciendo un conjunto de variables que
probablemente intervengan en la determinación del bienestar subjetivo. Ravallion y Lokshin (2002) sugieren
que los determinantes del BS se pueden clasificar en tres grupos de variables: (i) variables objetivas (gasto,
activos, trayectorias de ingresos individuales, educación, salud, empleo, etc.); (ii) ingresos relativos en
comparación con un individuo o un grupo de referencia (los ingresos más altos del hogar, los ingresos medios
del lugar de residencia) y c) las actitudes (que incluyen expectativas futuras, inseguridad percibida sobre el
riesgo de desempleo y si el encuestado piensa que el gobierno se preocupa por "gente como nosotros").
Aunque inspirada en esta tipología, nuestra clasificación será ligeramente diferente, particularmente para
tener en cuenta los datos comunes disponibles para los dos países bajo estudio. El tercer modelo se escribe de
la siguiente manera:

con

x1, características demográficas del hogar.

x2, las características económicas del hogar (patrimonio, educación, salud, empleo, etc.).

x3, las características de la inclusión social (participación social y política).

x4, los choques sufridos por el hogar o grado de vulnerabilidad

x5, las características de los puntos o grupo de referencia (trayectoria: renta pasada y movilidad
intergeneracional; renta en grupo de referencia: renta en el ámbito local y nivel de desigualdades; MIQ)

x6, características individuales del encuestado (edad, género, estado en el hogar, actividad)

Los resultados de este modelo se dan en la Tabla 10.

Los resultados de este modelo integral confirman el impacto positivo y muy significativo de los ingresos en
SWB. Cabe destacar en este punto que el efecto de la renta también pasa por diferentes variables como los
activos y las condiciones de la vivienda (que de hecho ayudan a captar la renta permanente), junto con la
renta del año anterior. 14 En términos más globales, tener en cuenta los diferentes factores no monetarios
aumenta muy significativamente el poder explicativo del modelo. La proporción de varianza explicada se
duplica del modelo 1 al modelo 2.

Nuestras estimaciones no nos permiten destacar los efectos relacionados con las escalas de equivalencia. Una
vez que se ha tenido en cuenta el tamaño del hogar, la estructura demográfica del hogar no tiene impacto en
el SWB, a excepción del número de niños de 6 a 10 años en Madagascar, cuyo impacto negativo podría estar
relacionado con el inicio de enseñanza. Del mismo modo, las características individuales de los encuestados,
que inciden en su perfil psicológico, en última instancia juegan un papel secundario en la valoración global del
bienestar del hogar en su conjunto. En Perú, solo el hecho de que el encuestado estuviera divorciado o
separado tuvo un impacto negativo en SWB. En Madagascar, cuanto mayor es el encuestado, menor es el
SWB, lo que confirma los estudios en esta área que muestran, en igualdad de condiciones, que los jóvenes
tienden a ser más optimistas sobre la vida que sus mayores. También son más pesimistas quienes no son jefes
de hogar ni cónyuges del jefe, lo que podría reflejar un grado de insa tisfacción frente a las desigualdades
intrafamiliares en la distribución de recursos y poderes domésticos dentro de la familia. Más
sorprendentemente, los encuestados solteros muestran niveles más altos de bienestar que los que viven en
unión. Sin embargo, es difícil saber si, en general, estos efectos individuales expresan características
psicológicas específicas de los encuestados o si estas variables reflejan propiedades específicas de los hogares
a los que pertenecen. En cualquier caso, y desde un punto de vista metodológico, al incluir estas variables en
el modelo podemos eliminar los posibles sesgos de la selección no aleatoria de los encuestados. 15

El tipo de participación económica, especialmente en el mercado laboral, tiene un papel que desempeñar en
SWB. En términos de calidad del trabajo, para los mismos ingresos, parece que los hogares cuyo cabeza de
familia está subempleado a menudo se sienten en desventaja. De manera similar, cualquiera que sea el
ingreso y la situación del hogar, la presencia de miembros desempleados en el hogar reduce el bienestar de
todo el hogar. Este último resultado concuerda con los encontrados en la literatura (ver, por ejemplo, Clark y
Oswald, 1994; Frey y Stutzer, 2002c), indicando que la pérdida de empleo tiene un impacto en el bienestar
que va más allá de la correspondiente pérdida de ingresos.

Es muy interesante notar que se considera que el estatus laboral del jefe de hogar en el sector público tiene
menos valor que el estatus del sector privado tanto en Perú como en Madagascar. La depreciación de la
carrera de funcionario tras la congelación de contrataciones y salarios y la falta de perspectivas de promoción
sin duda ha contribuido a profundizar la brecha entre aspiraciones y recursos de los funcionarios, a pesar de
que los puestos del sector público siguen atrayendo a un gran número de candidatos . Ni el número de
afiliados actualmente activos ni el empleo en el sector informal parecen influir en la percepción de bienestar.
También podemos señalar dos efectos opuestos que se anulan: primero, los pobres se ven obligados a
movilizar más activamente la mano de obra secundaria del hogar y segundo, estos hogares pueden contar con
fuentes adicionales de ingresos y una mayor inserción en el mercado laboral, lo que ha un impacto positivo en
SWB.

Aparte de los ingresos corrientes, la situación económica de los hogares aumenta sustancialmente el SWB,
como lo demuestra el efecto muy positivo, encontrado de manera similar en ambos países, del nivel de activos
que posee el hogar. Las condiciones de los hogares también se vinculan positivamente con el SWB, aunque
este impacto se revierte en el caso de Perú cuando se controla por otros factores altamente correlacionados.
Además, para el mismo ingreso, el SWB aumenta con el nivel de escolaridad y sobre todo con la satisfacción
de las necesidades de salud, que tienen un impacto muy fuerte (0,51 en Perú y 0,28 en Madagascar), lo que
refleja la importancia de esta dimensión en la evaluación general. del bienestar de los hogares. Debemos
destacar, sin embargo, que la satisfacción de las necesidades de salud resulta de una valoración subjetiva por
parte del encuestado y no de un indicador objetivo, lo que puede explicar la fuerte correlación con el BS.

La participación del hogar en la sociedad es un factor que incide en el bienestar, en términos de capital social
en Madagascar y de participación política en Perú. Más concretamente, en Madagascar, los hogares en los que
al menos un miembro pertenece a una asociación religiosa se inclinan más a tener una visión favorable de sus
condiciones de vida. En Perú, participar en las elecciones locales (no obligatorias) tiene un impacto positivo, lo
que tiende a mostrar que el bienestar adicional que brinda la participación política hace más que compensar
los costos monetarios involucrados (costo de transporte, jornada laboral perdida) . En el pasado, una de las
formas de exclusión social era, precisamente, la exclusión de los individuos como ciudadanos, y su
participación estaba condicionada a la riqueza oa saber leer y escribir. Por el contrario, las variables
relacionadas con la vulnerabilidad a los choques (medida por haber vivido o no violencia o corrupción) no se
muestran como determinantes del bienestar. Probablemente deberían explorarse otros indicadores
relacionados con otros tipos de perturbaciones.

La cuestión del grupo de referencia se exploró a través de varios posibles puntos de comparación: la dinámica
de los ingresos pasados, la movilidad intergeneracional y los efectos del área local. Primero, los ingresos del
año anterior tienen un impacto positivo en la percepción de bienestar. Este resultado parece implicar que el
efecto potencialmente positivo de una mejora en los ingresos de un año al siguiente (que debería resultar, a
renta fija corriente, en un impacto negativo en SWB de los ingresos del año anterior) está dominado por el
efecto positivo efecto de haberse beneficiado de buenos ingresos durante el período anterior, como
aparentemente se recuerda en SWB. También debemos enfatizar la fuerte correlación entre el ingreso actual y
el ingreso pasado; es probable que el coeficiente de renta pasada capte parte del impacto asociado a la renta
actual. Los resultados muestran los efectos del origen social sobre el bienestar. Por ejemplo, el hecho de que
el padre de un jefe de hogar fuera a la escuela genera un sentimiento de satisfacción, independientemente del
impacto que esto pueda tener en el éxito personal del jefe en la escuela o en el trabajo. Este efecto también
puede revelar un comportamiento altruista por parte de los individuos o reflejar la evidencia de los beneficios
retenidos de la escolarización de la generación anterior (ampliación de capacidades en la infancia), lo que
puede tener un efecto duradero en la felicidad "permanente" de los individuos (por analogía con el concepto
de “renta permanente”).

Si observamos el enfoque sobre un grupo de referencia identificado por el lugar de residencia, los datos de
Madagascar y Perú muestran el efecto habitual de los ingresos relativos (hipótesis de la rivalidad). El nivel
medio de ingresos en el área de residencia tiene un impacto negativo y significativo en SWB tanto en
Madagascar como en Perú. 16 De acuerdo con Fafchamps y Shilpi (2003) para Nepal, o Lokshin, Umapathi y
Patemostro (2003) para Madagascar (usando una base de datos que cubre todo el país), los hogares que viven
en un área donde los niveles de ingresos son más altos que los suyos tienden a sentirse frustrados, y esto
afecta su bienestar. Esta es una fuerte evidencia a favor de que exista una norma relativa en la evaluación del
bienestar subjetivo.

Sin embargo, además del nivel medio de renta del barrio, también podemos ver que el nivel de desigualdades
de la zona también tiene un impacto significativo en el SWB. Mientras que este impacto es negativo en
Madagascar, es positivo en Perú. 17 Esta aversión por la desigualdad en la zona puede explicarse en
Madagascar por la mayor importancia otorgada a las redes locales de solidaridad en un contexto de pobreza
generalizada. Debemos recordar que el deber de ayudarse unos a otros ("fihavanana") es un valor
fundamental en la cultura malgache, mencionado específicamente en la Constitución como un principio
fundamental para la cohesión. Lokshin et al. (2004) también encontraron, a nivel nacional , un impacto
negativo del coeficiente de Gini del segmento (unidad primaria de encuesta) en SWB (aunque el coeficiente
solo es significativo en su estudio con respecto a la satisfacción de las necesidades de alimentos).

En Perú, los hogares tienen mayor satisfacción subjetiva en términos de bienestar cuando viven en zonas con
mayores desigualdades, probablemente por la naturaleza de la movilidad social y la configuración de las
grandes ciudades del país. La gran escala de Lima y de las zonas populares (el distrito de San Juan de
Lurigancho tiene más de 600.000 habitantes) sumada a la importancia de la segregación residencial en el
proceso de diferenciación social hace que los hogares que escapan de la pobreza y logran trasladarse a las
zonas residenciales con sus "bolsillos de prosperidad" consideran esto como una mejora en su SWB. Para un
hogar dado y un ingreso promedio de barrio, es preferible que los hogares peruanos urbanos vivan en zonas
donde existen mayores diferencias de ingreso, ya que esto significa que siempre pueden encontrar un hogar
más pobre que el suyo en su barrio. Para los hogares pobres en particular, el efecto negativo de tener un
ingreso por debajo del promedio en el área local es, por así decirlo, compensado, en Perú, por la posibilidad
de encontrar personas más pobres en barrios con mayores desigualdades. Estas áreas también tienen focos de
prosperidad cuyo prestigio se extiende a los habitantes menos ricos de la zona. El estigma de las zonas
uniformemente pobres y el prestigio asociado a los barrios con fuertes desigualdades son dos caras de la
misma moneda en el Perú. También podríamos sugerir que las grandes desigualdades locales reciben un valor
alto porque se perciben como la apertura de los reinos de posibilidades para aquellos que trabajan duro, lo
que implica cierta creencia en la noción de igualdad de oportunidades.

Finalmente, además del impacto de la renta media del barrio, también podemos ver el efecto negativo del
nivel de aspiraciones de los individuos. Tanto para Perú como para Madagascar, MIQ tiene una correlación
negativa con SWB, con ingresos constantes. Como era de esperar, un hogar cuyos ingresos actuales son muy
inferiores a los ingresos mínimos que se consideran necesarios para vivir dignamente se siente menos feliz
que otro con el mismo nivel de ingresos pero cuyas aspiraciones son más modestas. Un estudio más detallado
de la forma en que se forman estas aspiraciones, además del vínculo con el ingreso y el grupo de referencia,
puede ayudar a explicar mejor el bienestar subjetivo.

6.6 Conclusiones y perspectivas

Hemos constatado lo importante e interesante que es estudiar las dimensiones no monetarias de la pobreza
en los países en desarrollo. Los estudios cualitativos (es decir, Narayan et al. 2000a, 2000b) habían indicado
que estas dimensiones cuentan, incluso en los países más pobres. La inclusión de estas dimensiones en
nuestro estudio duplicó el poder explicativo de los modelos econométricos. Es interesante notar que nuestros
resultados confirman en general los resultados obtenidos en los países desarrollados. Estos resultados hablan
a favor de aplicar una metodología en países en desarrollo que ha sido bien probada en países desarrollados.
No obstante, algunas especificidades significativas surgieron de nuestro estudio.

En primer lugar, confirmamos que existe una correlación positiva y significativa entre el bienestar subjetivo y
el ingreso monetario. Sin embargo, es significativamente menor que 1. En Madagascar, el país más pobre, la
fuerza de la asociación entre el BS y el ingreso es mayor que en el país de ingreso medio, Perú. En ambos
casos, otras dimensiones del bienestar (como la salud, la educación y la calidad del trabajo, pero también las
estructuras familiares) juegan un papel nada desdeñable. Mostramos que las interacciones sociales y las
trayectorias también cuentan en la percepción del bienestar. Con un ingreso personal fijo, el nivel de ingreso
promedio en el barrio tiene un impacto negativo en el SWB, lo que confirma la hipótesis de la rivalidad. Los
ingresos pasados tienen un impacto positivo en ambos países, capturando en parte un efecto de los ingresos
permanentes. Finalmente, el capital social, el ong social y el factor étnico (en Madagascar) tienen un impacto
significativo en la percepción del bienestar.

Aparte de estos puntos en común, que prueban que los resultados son relativamente robustos, observamos
diferencias interesantes entre Perú y Madagascar. Mientras que en Perú las desigualdades en el ámbito local
juegan un papel positivo en la percepción del bienestar, en Madagascar tienen un impacto negativo.
Planteamos la hipótesis de dos modelos de movilidad y normas sociales: por un lado, una sociedad peruana
donde las desigualdades aparentemente son vistas como resultado de una fuerte movilidad social, valorada
en alto por la población; por otro lado, el caso de Madagascar donde la homogeneidad social (base y/o
resultado de las relaciones sociales) parece apreciarse más.

Al final de este estudio, surgen varias posibilidades para futuras investigaciones. Primero, es importante
confirmar el alcance de validez de nuestros resultados, que fueron probados en una sola pregunta (Pregunta
de evaluación de ingresos). No hay garantía de que los determinantes de otras medidas subjetivas de
bienestar sean exactamente los mismos. La batería de preguntas presentada en el módulo "Múltiples
Dimensiones de la Pobreza" (pregunta de adecuación del consumo, situación financiera y renta mínima) nos
permite explorar este punto.

En segundo lugar, solo explotamos el componente de panel (dos ondas) de nuestros datos para
tener en cuenta el papel de las trayectorias económicas y los shocks demográficos en el
mercado laboral para determinar la percepción individual de bienestar. Además, aunque
incluimos variables relativas a las características sociodemográficas de los individuos y los
hogares (educación, salud, inserción laboral, capital social, etc.) y variables relativas a los
barrios (desigualdades, diferenciación de lugares de residencia), no hemos considerado
plenamente la heterogeneidad de los individuos y los hogares. El papel de los factores no
observables, en particular los diferentes tipos de personalidad y perfiles psicológicos, es
destacado por ciertos estudios empíricos sobre SWB. Una posible extensión de nuestro trabajo
sería aprovechar la disponibilidad de datos de panel (tres ondas) para tener en cuenta la
heterogeneidad no observada (efectos fijos), utilizando métodos econométricos no lineales
para variables cualitativas de panel.

Finalmente, la cuestión de las limitaciones en la "capacidad de aspirar" de las poblaciones más

pobres debe ser considerada como una dimensión de la pobreza en sí misma. Las implicaciones
para las comparaciones interindividuales del bienestar también deben explorarse con mayor
profundidad. Esto ayudará a ampliar el alcance geográfico del análisis para hacer
comparaciones entre hogares urbanos y rurales y para dar una base más sólida a las
comparaciones internacionales de bienestar.