Datos de identificación:

Alumno:

Julio César Abendaño Potenciano

Matricula:

21002091

Asesor:

Beatríz Calderón Infante

Finanzas personales.

Reto 1

Casos de estudio

Fecha: 30 de septiembre 2022

 PLAN DE AHORRO COTIZADO EN ALLIANZ
Datos generales

Resumen.
Proyección OptiMaxx educación.

Porque elegir este plan para tu objetivo

Elegí este plan debido a que tengo una niña y me gustaría que estudiara en una
universidad con una calidad excelente y que puede tener mayores oportunidades
que yo tengo, con el fin de buscar y asegurar un futuro exitoso para mi hija, además
de que revisando páginas sobre planes de ahorro esta aseguradora es la que más
me genero confianza, por las siguientes características.

 Permite realizar retiros parciales a partir del mes 19, siempre y cuando, el
dinero sea utilizado para financiar la educación.
 Bono de hasta el 100% de tus aportaciones de primer año.
  Plan vinculado al Artículo 90 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR)
que otorga estímulos fiscales para planes ligados a fideicomisos
educacionales.

Determina lo siguiente:

a) La cantidad que requieres reunir para tu propósito. El total de las

colegiaturas o monto para tu proyecto.
b) El plazo para reunir la cantidad.
c) Si tienes algo ahorrado, también tómalo en cuenta.
d) Fijemos un promedio de 5% como rendimiento anual para tu ahorro. Es un
rendimiento conservador.
Conclusiones.
Considero que una de las mejores inversiones para un futuro es un seguro
educativo, en este caso para mi hija, con el fin de brindar la oportunidad de que
tenga un educación accesible y si no asegurar una vida futura exitosa, brindar una
educación de calidad, en este sentido al elegir un seguro educativo brindara las
posibilidades de que en un futuro aproximadamente en 15 años que ella estará
pensando en ingresar a la universidad pudiera estarle brindado la posibilidad de que
ella estudie en una escuela de excelencia educativa y la carrera que ella esté
interesada estudiar.

En específico esta aseguradora me brinda la posibilidad de tener aportaciones

periódicas en distintos lapsos de tiempo, ya sea mensual trimestral o anual,
dependiendo de mi economía, otro aspecto que me llamo la atención de esta
aseguradora que tiene un monto de dinero disponible después de 19 meses
aportando, en condiciones que se requiera el dinero exclusivamente para la
educación de mi hija, finalmente brinda confianza y seguridad por lo que he visto de
tantas posibilidades que brinda para poder asegurar la economía y mis ahorros.

Finalmente, al momento de elegir un seguro educativo cabe señalar en el plan de

seguro a contratar se debe tener en cuenta que el importe de pago de la prima
(anual) podrá tener incrementos, pero también con ello se incrementará el importe
de la mensualidad que reciba el beneficiario cuando se ejerza el seguro, con lo que
se busca que la cobertura del seguro educativo en realidad logre cubrir los gastos
educativos o pagos de colegiaturas a realizar.

Al momento de elegir un seguro educativo la CONDUCEF (Condusef contenido,

s. f.), recomienda:

 De ser posible contratar el seguro a temprana edad del hijo, ya que entre
más pequeño empieces, el seguro será más barato.
 No falsificar ni alterar la información que se proporciona a la aseguradora al
momento del llenado de la solicitud, ya que puede ser motivo de que se
rescinda el contrato.
  No firmar ninguna solicitud en blanco.
 Tomar en cuenta que el pago del seguro será de mediano y largo plazo
para que tenga el efecto deseado.
 Leer bien las condiciones generales del producto, aclarar todas las dudas
que tenga y verificar que cumpla sus expectativas de asegurar la educación
superior de sus hijos.
 Comparar el costo y los beneficios que te ofrecen, no tomar por seguro la
primera opción que conozcas.
 Contratar con instituciones debidamente establecidas en el país, ya que de
no ser así, no se contará con la protección que ofrecen nuestras leyes.
 Solo contratar con agentes que cuenten con cédula expedida por la CNSF
para realizar esta actividad.
 Considerar que si se elige como forma de pago la mensual, trimestral o
semestral te pueden aplicar un cargo extra.
 Siempre solicitar al agente de seguros que te entregue el recibo expedido
por la institución como constancia del pago de la prima.

Referencias.
OptiMaxx educación Seguro Educativo - Allianz. (s. f.). Allianz Mexico. Recuperado
30 de septiembre de 2022, de https://www.allianz.com.mx/seguros/ahorro-e-
inversion/seguro-educacion.html
Calculadora de ahorros - MSN Dinero. (s. f.). MSN. Recuperado 30 de septiembre
de 2022, de https://www.msn.com/es-mx/dinero/herramientas/calculadora-
de-ahorros
Académico, U. (2020, 17 abril). L1. Herramienta de planeación _ 1 [Vídeo].
YouTube. Recuperado 30 de septiembre de 2022, de
https://www.youtube.com/watch?v=SgtN2SrQNQg&feature=youtu.be
Académico, U. (2020, 17 abril). L2. Opciones para ahorrar dinero en México.
Recuperado 30 de septiembre de 2022, de
https://avalicmod19b.uveg.edu.mx/course/view.php?id=140&mainsection=2
&chall=5
Condusef contenido. (s. f.). Recuperado 30 de septiembre de 2022, de
https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=901&idcat=1