Hiram Ernesto Sobrino Reyes

136823

F072

MATEMÁTICAS FINANCIERAS

F072

Mtra. María del Rosario Silva Pérez

Actividad 2: Instrumentos financieros que cotizan a interés compuesto

Mérida, Yucatán a 18 de octubre de 2020

 Monto a Invertir 35,000,000.00

Tasa de Interés
Monto
Mercado (Pasiva)
30% Tasa agresiva 10,500,000.00 5.400%
70% Tasa conservadora 24,500,000.00 3.500%
35,000,000.00

NOTA 1: Elimine la deflactación ya que el interés ganado (objetivo de la empresa) es sobre el capit
no se pagan sobre montos actualizados.

NOTA 2:
Si utilizamos la inflación (6.7%) para analizar la rentabilidad de la inversión, podemos ded
más redituable ya que la perdida del poder adquisitivo por la inflación es mayor que los in

NOTA 3:
Quiero entender que este capital de la empresa es un dinero que sera utilizado para otro
(infraestructura, equipamiento, etc.) bajo un presupuesto y/o programa de inversión. Per
más de un año y no desean estancar su caital, de tal forma que deciden invertir en valore
poder hacer retiros cada mes de $2 millones. Bajo este esquema decidi utilizar la tasa pon
4.07%, de tal forma que el resultado es el siguiente:

Mes Capital Inicial (al mes) Interés Ganado Retiro

1 $ 35,000,000 118,708.33 $ 2,000,000

2 $ 33,118,708 112,327.62 $ 2,000,000
3 $ 31,231,036 105,925.26 $ 2,000,000
4 $ 29,336,961 99,501.19 $ 2,000,000
5 $ 27,436,462 93,055.34 $ 2,000,000
6 $ 25,529,518 86,587.61 $ 2,000,000
7 $ 23,616,105 80,097.96 $ 2,000,000
8 $ 21,696,203 73,586.29 $ 2,000,000
9 $ 19,769,790 67,052.54 $ 2,000,000
10 $ 17,836,842 60,496.62 $ 2,000,000
11 $ 15,897,339 53,918.47 $ 2,000,000
12 $ 13,951,257 47,318.01 $ 2,000,000
 Total de Interéses
998,575.25
ganados

NOTA 4:
De nueva cuenta si utilizamos la inflación (6.7%) para analizar la rentabilidad de la inversi
deducir que no es lo más redituable ya que la perdida del poder adquisitivo por la inflació
los interéses ganados.
 Tasa
Valor Futuro
Ponderada
11,067,000.00 1.6200%
25,357,500.00 2.4500%
36,424,500.00 4.0700%

etivo de la empresa) es sobre el capital, y los interéses

bilidad de la inversión, podemos deducir que no es lo

vo por la inflación es mayor que los interéses ganados.

n dinero que sera utilizado para otro tipo de inversión

uesto y/o programa de inversión. Pero esta llevará
forma que deciden invertir en valores bancarios y
te esquema decidi utilizar la tasa ponderada del

Saldo Final (del

mes)
$ 33,118,708.33
$ 31,231,035.95
$ 29,336,961.22
$ 27,436,462.41
$ 25,529,517.74
$ 23,616,105.36
$ 21,696,203.32
$ 19,769,789.61
$ 17,836,842.14
$ 15,897,338.77
$ 13,951,257.24
$ 11,998,575.25
a analizar la rentabilidad de la inversión, podemos
a del poder adquisitivo por la inflación es mayor que