PRESENTACION

UNIVERSIDAD DEL CARIBE

Asignatura

Seminario de Grado

Facilitador

Rafael Amable Núñez Morales

Tema

Estructura Informe Final

Presentado por

Víctor Joaquín González 2018-1083

Isabel Rosado De la Rosa

Liz Marien Tamayo Feliz

Santo Domingo, D.N. República Dominicana 22 de septiembre 2022

Antecedentes

Referencia o cita: Berrú Carrión, N. L., & Rojas Rey, C. W. (2021).

Innovación administrativa de los procesos logísticos en una entidad
bancaria, 2021.

Resumen del antecedente 1: El objetivo de la investigación fue analizar la

innovación administrativa de los procesos logísticos en una entidad bancaria,
2021. Como metodología tenemos: Enfoque cuantitativo, alcance descriptivo,
tipo aplicada y no experimental de diseño. La población estuvo constituida por
los procesos logísticos de la entidad bancaria. La técnica utilizada fue el análisis
documental. El instrumento para emplear fueron las fichas de registro. Se
concluyó que la innovación administrativa de los procesos logísticos en una
entidad bancaria se tiene como factores cruciales: la ciberseguridad, big data,
sucursales inteligentes y la agilidad en los procesos. Lo más importante de la
determinación de este estudio fue que la entidad bancaria solo cuenta con un
60% de los factores antes mencionados, teniendo una desventaja significativa
en comparación con las demás entidades bancarias nacionales quienes ya han
implementado en un 90% de dichos factores.
Ficha

Título: Innovación administrativa de los procesos logísticos en una entidad

bancaria, 2021.

Autor: Berrú Carrión, N. L., & Rojas Rey, C. W.

Año: 2021

Objetivo: analizar la innovación administrativa de los procesos logísticos en

una entidad bancaria, 2021

Metodología: Para esto se analizó un Enfoque cuantitativo, alcance descriptivo,

tipo aplicada y no experimental de diseño.

Resultados: Se concluyó que la innovación administrativa de los procesos

logísticos en una entidad bancaria se tiene como factores cruciales: la
ciberseguridad, big data, sucursales inteligentes y la agilidad en los procesos.

También muestra una desventaja en comparación con las demás entidades

bancarias nacionales quienes ya han implementado en un 90% de dichos
factores.

Pregunta sugerida: ¿Algunas emprensas tienen insuficiencia para la

innovación y porque no han podido implementarla?

Referencia o cita: Prado, D. (2021). Procesos de innovación en una

organización de servicios bancarios. Caso Banco Provincia del Neuquén.

Resumen del antecedente 2: El Banco Provincia del Neuquén es el más

importante en la provincia teniendo en cuenta su presencia en todas las
localidades y por la cantidad de personas e instituciones que se relacionan con
él a diario. Semejante importancia se ve opacada muchas veces por una
percepción negativa sobre sus procesos que genera muchos aspectos de
mejora por parte de sus distintos públicos. El acercamiento a la organización
como parte de la materia de “Sistema de Información e Innovación Empresaria”
para indagar sobre la temática de la innovación, permitió visualizar muchas de
las cosas que se venían trabajando para mejorar la calidad y los servicios
prestados por el BPN, lo cual llevo a profundizar sobre la misma en la presente
tesis. Por eso la investigación se enfocó primero en conocer cuáles son las
principales fuentes que generaron innovaciones en el Banco Provincia del
Neuquén, distinguir aquellas que se encuentran dentro de la categoría
tecnológicas y no tecnológicas, como así también descubrir cuales son los
factores que ayudan o detienen los procesos de innovación en una institución
particular como lo es el Banco Provincia del Neuquén. Todo esto también
sumando los beneficios que generó la innovación en los clientes internos y
externos.
Ficha
Título: Procesos de innovación en una organización de servicios bancarios

Autor: Prado, D

Año: 2021

Objetivo: Conocer las principales fuentes que generaron innovaciones en el

Banco Provincia del Neuquén, distinguir aquellas que se encuentran dentro de
la categoría tecnológicas y no tecnológicas, como así también descubrir cuales
son los factores que ayudan o detienen los procesos de innovación en una
institución particular como lo es el Banco Provincia del Neuquén

Metodología: Indagar sobre la temática de la innovación, permitió visualizar

muchas de las cosas que se venían trabajando para mejorar la calidad y los
servicios prestados por el BPN, lo cual llevo a profundizar sobre la misma en la
presente tesis.

Resultados: Se encontraron factores que ayudaron a obtener los resultados

de los procesos de innovación en una institución particular como lo es el
Banco Provincia del Neuquén Y algunos beneficios que generó la innovación
en los clientes internos y externos.

Pregunta Sugerida: ¿Como podemos medir la innovación en el sector

servicios?

Referencia o cita: DE, A. M. D. R. R., BALDWING, J. L. P., QUESADA, T. Q., &

ROMANI, C. M. A. (2022). Efecto del fraude, lavado de activos en el
sistema bancario peruano. Sinergias Educativas.

Resumen del antecedente 3: En la presente investigación se pretende

establecer si las instituciones bancarias tienen las herramientas necesarias
para detectar y reportar las transacciones fraudulentas por ello, la investigación
tuvo el objetivo de delimitar las consecuencias de la defraudación, lavado de
dinero en el sistema financiero nacional mediante la implementación de un
conjunto de procesos y supervisiones que permitan la detección temprana y
reporte de transacciones fraudulentas en la banca nacional, El presente trabajo
se realiza con método descriptivo, enfoque cualitativo, de tipo básico con diseño
basado en el estudio fenomenológico. Las técnicas fueron la entrevista, el
análisis documental y la observación. La muestra fue 3 funcionarios de la banca
especialistas en temas de corrupción, fraude y blanqueo de capitales. Los
resultados, es que nuestra institución realiza una labor competente con la
calificación del personal encargado de detectar de forma temprana y oportuna
las operaciones de posibles fraudes y transacciones inusuales de clientes,
procediéndose a la investigación como reporte sospechoso y sobre diligencias
en el riesgo del lavado de activos. Concluimos que el fraude con el lavado de
dinero son delitos de carácter financiero y económico que afecta negativamente
a las instituciones nacionales. Además, los reglamentos establecidos deben ser
controlados y actualizados realizando una vigilancia y seguimiento permanente,
para que la economía del país y sus habitantes no se afecten por estos delitos

Ficha

Título: Efecto del fraude, lavado de activos en el sistema bancario peruano

Autor: DE, A. M. D. R. R., BALDWING, J. L. P., QUESADA, T. Q., & ROMANI,

C. M.A

Año: 2021

Objetivo: Establecer si las instituciones financieras o bancarias tienen las

herramientas necesarias para detectar y reportar las transacciones fraudulentas
que se están realizando cada día por personas que se dedican a este tipo de
acto.

Metodología: Se realizo un levantamiento para detectar de alguna forma como

se podía identificar las personas que se dedican a dicho delito, los cuales
fueron con, entrevista, el análisis documental y la observación. La muestra fue 3
funcionarios de la banca especialistas en temas de corrupción, fraude y
blanqueo de capitales.

Resultados: Se determinó que el fraude con el lavado de dinero es un delito de

carácter financiero y económico que afecta negativamente a las instituciones
nacionales. Además, los reglamentos establecidos deben ser controlados y
actualizados realizando una vigilancia y seguimiento permanente, para que la
economía del país y sus habitantes no se afecten por estos delitos.

Pregunta Sugerida: ¿Que otro método están utilizando las instituciones

bancarias para detectar a tiempo el fraude?
Referencia o cita: Carnicero Carmona, F. (2018). Propuesta de adaptación
del modelo logístico de una entidad financiera (Trabajo de fin de grado,
Universidad Politécnica de Catalunya).
Resumen del antecedente 4: En la actualidad, la filial de una entidad bancaria
gestiona la logística de las 2000 oficinas que forman la red comercial. El
servicio comprende desde la planificación hasta la entrega, pasando por la
gestión de los proveedores, el aprovisionamiento y la logística asociada. El
objetivo de este proyecto es analizar la situación actual de la entidad financiera,
los mercados y las futuras tendencias para adaptar el modelo logístico a
nuevos modelos sostenibles que permitan optimizar la red de distribución y
transporte de materiales, documentos y artículos promocionales. Se ha
analizado estratégicamente el actual modelo de negocio bancario, estudiando
el impacto disruptivo de las nuevas tecnologías y de las empresas digitales en
el sector financiero. Además, mediante el análisis de las cinco fuerzas de
Porter, se ha identificado a potenciales competidores tecnológicos que buscan
introducirse en el sector bancario, analizando el cambio de poder de
negociación de clientes y proveedores ante el cambio de ruta de los bancos y
el aumento de su digitalización. Se ha realizado un análisis del modelo logístico
de la entidad financiera, comparando el presente y el futuro de su logística,
proponiendo

modificaciones y alternativas que permitan satisfacer los nuevos objetivos del

banco objeto de estudio, y que permitan adaptarse por completo a las nuevas
necesidades de los clientes bancarios y al perfil de las nuevas ciudades verdes
e inteligentes. De este modo, a lo largo de esta memoria se ha descrito cuáles
serán los próximos objetivos logísticos de la entidad financiera para conseguir
introducirse con éxito en el mundo del ventas minoristas analizando también
las principales consecuencias del aumento del comercio electrónico en las
grandes ciudades, y proponiendo un modelo alternativo de distribución de la
paquetería de la entidad financiera a través de la colaboración de la empresa
de transporte de paquetería Glovo, basado en un modelo de economía
colaborativa. Finalmente, se ha comparado la resolución de un problema de
generación del vehículo, entre 3 bicicletas de distribución de Glovo y una
furgoneta de transporte convencional en Barcelona, analizando las rutas
óptimas para repartir un total de 82 paquetes diarios en las distintas oficinas de
la entidad financiera, llegando a la conclusión que las 3 bicicletas podrían
satisfacer toda la demanda 2 horas antes que la furgoneta de transporte
convencional.
Ficha
Título: Propuesta de adaptación del modelo logístico de una entidad financiera
Autor: Carnicero Carmona, F
Año: 2018
Objetivo: Analizar la situación en la actualidad de las entidades financiera,
los mercados y las futuras tendencias para adaptar un modelo logístico a
nuevos modelos sostenibles que permitan mejorar la red de distribución y
transporte de materiales, documentos y artículos promocionales
Metodología: Comenzando por la comparación de la logística del presente
con la futura, se ha planteado que las modificaciones y alternativas permitan
satisfacer los nuevos objetivos del banco objeto de estudio, y que permitan
adaptarse por completo a las nuevas necesidades de los clientes bancarios y
al perfil de las nuevas ciudades verdes e inteligentes.
Resultados: Finalmente, se ha comparado la resolución de un problema
degeneración de rutas para vehículos, entre 3 bicicletas de distribución de
Glovo y una furgoneta de transporte convencional en Barcelona, analizando
las rutas óptimas para repartir un total de 82 paquetes diarios en las distintas
oficinas de la entidad financiera, llegando a la conclusión que las 3 bicicletas
podrían satisfacer toda la demanda 2 horas antes que la furgoneta de
transporte convencional.

Pregunta sugerida: ¿Qué características se deben tener en cuenta a la

hora de elaborar un plan logístico?

Referencia o cita: Durini Andrade, P. F. (2021). Optimización de los

inventarios de efectivo en cajeros automáticos del sistema bancario en la
ciudad de
Guayaquil (Trabajo de grado, Universidad de Guayaquil. Facultad de
Ciencias Económicas.).
Resumen del antecedente 5: La red de cajeros automáticos es un canal muy
importante de atención al público, el cual demanda el desarrollo de procesos
especializados y sofisticados, que además implica una importante inversión por
parte del sistema financiero del país. Por otro lado, mantener operativo y
eficiente este canal representa un reto importante en el cual participan varios
actores, uno de ellos está vinculado al control y administración de los
inventarios de efectivo en los cajeros automáticos. Esta investigación realiza un
diagnóstico y propuesta de metodología para optimizar los inventarios de
efectivo en cajeros automáticos que está fuera de oficinas o como se los suele
denominar “islas”. Se evalúa un grupo de cajeros automáticos con la propuesta
sobre la metodología para el establecimiento de cupos de inventario máximo,
mínimo y de seguridad para la toma la decisión de abastecimiento de dinero,
siendo esta actividad la primera a realizarse para continuar con cualquier
modelo futuro de predicción de la demanda. Para desarrollar esta investigación
se acudió a fuentes primarias y secundarias para poder proponer la secuencia
de pasos y evaluar el comparativo de la simulación de datos contra lo ocurrido
para determinar si existen o no mejoras. El resultado final muestra
optimizaciones en todos los cajeros automáticos evaluados una vez aplicada la
metodología, por lo tanto, la evidencia empírica indica que la aplicación de la
propuesta en este documento produce eficiencias en el control de inventarios
de efectivo en los cajeros automáticos

Ficha

Título: Optimización de los inventarios de efectivo en cajeros automáticos del

sistema bancario en la ciudad de Guayaquil

Autor: Durini Andrade, P. F.

Año: 2021

Objetivo: Realizar un diagnóstico que sea de beneficio y así diseñar una

metodología para optimizar los inventarios de efectivo en cajeros automáticos
que está fuera de oficinas el cual es de gran importancia a la hora que los
clientes realicen reclamos por que los cajeros debito el efectivo y este no recibió
el monto solicitado.

Metodología: Para desarrollar esta investigación se acudió a fuentes primarias y

secundarias para poder proponer la secuencia de pasos y evaluar el
comparativo de la simulación de datos contra lo ocurrido para determinar si
existen o no mejoras en este proceso de cajeros automáticos.
Resultados: Se mostraron optimizaciones en todos los cajeros automáticos
evaluados una vez aplicada la metodología, por lo tanto, la evidencia empírica
indica que la aplicación de la propuesta en este documento produce eficiencias
en el control de inventarios de efectivo en los cajeros automáticos

Pregunta sugerida: ¿Qué pasa con el efectivo de en un cajero automático cuando

se apaga este y no lo entrego?

Planteamiento del Problema

Causas del problema

La crisis mundial requirió que las autoridades reguladoras y de supervisión del
sector financiero en las diferentes jurisdicciones dictaran medidas específicas
para combatir la crisis global, que se mantuvieran proactivas y vigilantes en el
monitoreo del desarrollo del sistema financiero de acuerdo con la supervisión de
los bancos, a fin de dictar las reglas necesarias para garantizar su
funcionamiento fluido y continuo.

En consonancia con su estabilidad macro prudencial, el Consejo de Supervisión

ha emitido disposiciones sobre el tratamiento de las medidas de mitigación
emitidas por el Consejo Monetario para mitigar el impacto de la crisis mundial.
También se han emitido disposiciones prudenciales para garantizar que las
 entidades puedan gestionar y controlar los riesgos a los que están expuestas a
corto y largo plazo, garantizando la continuidad de sus actividades.
Formulación del problema

En 2022, el Banco de la Reserva y otras instituciones financieras se ven

afectadas. El hogar es, por lo tanto, una crisis global, que por lo tanto ha
provocado una caída muy significativa en el mercado de esta institución
financiera. Esto ha resultado en una grave consecuencia de un aumento en
todos los niveles de préstamos financieros, como préstamos, certificados
financieros, un aumento en el límite de efectivo en las cuentas de ahorro. El
objetivo principal de esta investigación es determinar cómo se vio afectado
financieramente el Banco de la Reserva. Por lo tanto, se plantean las siguientes
cuestiones:
Preguntas sugeridas:
1. ¿Cómo fue afectada la liquidez del Banco de reservas por la crisis
global?

2. ¿Cuáles fueron las medidas tomadas por el Banco de reservas en

cuanto a sus finanzas para poder lidiar con la crisis económica?
3. ¿A qué grado llegaron las finanzas del banco de reservas con la crisis
global?

Justificación y Delimitación

El objetivo de este estudio es analizar cómo el banco de reserva se vio afectado

financieramente por la actual crisis económica. En este contexto, el beneficio de
este estudio es crear conocimiento de que una institución financiera podría evitar
una crisis bancaria, crear colocaciones de productos y continuar reduciendo la
proporción de crédito al consumo, hipotecas y certificados financieros que han
aumentado como resultado de la crisis global.

Delimitación de tiempo
 ➢ Durante la crisis global, ¿cómo se vio afectada la liquidez del Banco de la
Reserva de la República Dominicana?
➢ ¿Qué medidas ha adoptado el Banco de reservas en relación con sus
finanzas para mantenerlo en el contexto de la crisis mundial?
➢ Hasta cierto punto, durante la crisis global, ¿golpearon las finanzas del
banco de reserva?

Objetivos

Objetivo general

Analizar el comportamiento de liquidez del banco de reserva antes y después de

la crisis global.

Objetivos específicos
➢ Analizar como banco de reserva de República Dominicana afectado
financieramente tras crisis global

➢ Conocer las medidas tomadas por el banco de reserva en cuanto a sus

finanzas para mantenerse en el camino hacia una crisis global.

➢ Determinar el nivel de recursos financieros del banco de reserva después

de la crisis global.

Metodología de la investigación
Comparamos los datos de análisis financiero de la liquidez del banco de reserva
incluso antes de la crisis global, en un momento en que se mantuvo, y
observamos su comportamiento después del inicio de la crisis global.
Este estudio utilizará un método cualitativo y una gama de investigaciones
documentales. Será cualitativo y documental, ya que los datos serán recabados
tanto de personas como de documentos en este sentido, siendo la fuente
principal el administrador Samuel Pereyra y el controlador Henry V. Polanco
Portes.
También se consideraron fuentes secundarias, que son informes emitidos por los
bancos de la Superintendencia.
En el modo de recopilación, el software se utilizará para ordenar, evaluar y
mostrar los datos recopilados en la información.
Marco Teórico
¿Cómo se vio afectada la liquidez del Banco de la Reserva de la República
Dominicana durante la crisis global?
Cronograma
La duración de este proyecto es de aproximadamente 4 semanas, comenzando
el 7 de septiembre de 2022 y finalizando el 29 de septiembre de 2022.